稽核述職報(bào)告范文

稽核述職報(bào)?告范文尊?敬的各位領(lǐng)?導(dǎo)：我叫?劉中波，男?，現(xiàn)年__?_歲，大專?文化。（_?__月）由?木蘭縣信用?社調(diào)至__?_市農(nóng)村信?用聯(lián)社稽查?分局第四支?局任稽查員?。從事稽核?工作以來，?在市聯(lián)社和?稽核科的領(lǐng)?導(dǎo)下，在其?它同事的幫?助下，認(rèn)真?學(xué)習(xí)專業(yè)知?識(shí)熟練掌握?業(yè)務(wù)技能，?積極履行崗?位職責(zé)，全?面完成了所?轄社的稽核?監(jiān)督工作及?聯(lián)社分配的?各項(xiàng)任務(wù)。?通過“查、?幫、糾、處?及輔導(dǎo)”，?有效地防范?了案件、事?故的發(fā)生，?信用社內(nèi)控?制度的貫徹?和執(zhí)行情況?有了較大改?善。隨著稽?核工作的不?斷引深和加?強(qiáng)，我個(gè)人?在思想覺悟?、專業(yè)素質(zhì)?、業(yè)務(wù)技能?等方面也有?了很大提高??，F(xiàn)將度參?加稽核工作?以來的具體?情況作如下?述職。一?、基本工作?情況：自?參加稽核工?作以來，除?一部分日常?例行工作以?外，按照時(shí)?間的先后次?序，我主要?參與了以下?稽核檢查工?作，并且與?其它同事一?起圓滿完成?了各項(xiàng)工作?：1、對(duì)?雙城市信用?聯(lián)社、金城?信用聯(lián)社等?___家信?用聯(lián)社__?_年年度會(huì)?計(jì)決算真實(shí)?性進(jìn)行了檢?查。2、?根據(jù)有關(guān)離?任審計(jì)制度?的規(guī)定，對(duì)?雙城聯(lián)社部?分崗位輪換?的基層社主?任進(jìn)行了離?任審計(jì)。?3、“案件?風(fēng)險(xiǎn)排查和?案件專項(xiàng)治?理回頭看”?對(duì)雙城市信?用聯(lián)社進(jìn)行?了風(fēng)險(xiǎn)排查?，對(duì)雙城市?農(nóng)豐信用社?等十家信用?社進(jìn)行了檢?查。4、?對(duì)方正縣松?南信用社等?九家信用社?進(jìn)行了__?_年年度至?檢查日序時(shí)?稽核檢查。?5、以分?組包片的形?式，對(duì)雙城?信用聯(lián)社_?__家信用?社進(jìn)行了1?—3季度序?時(shí)稽核檢查?。對(duì)賓縣聯(lián)?社幾家信用?社進(jìn)行了2?—4季度序?時(shí)稽核檢查?。6、對(duì)?雙城賓縣聯(lián)?社2—3季?度序時(shí)稽核?存在的問題?整改情況進(jìn)?行了檢查。?二、工作?中的具體做?法：（一?）、明確思?想，端正態(tài)?度。稽核?工作的特殊?性，決定了?稽核崗位是?一個(gè)復(fù)合性?崗位。從事?稽核工作的?每個(gè)人都需?要而且必須?具有較高的?綜合素質(zhì)和?能力，而思?想素質(zhì)應(yīng)該?放在第一位?。一個(gè)業(yè)務(wù)?能力較高但?思想和道德?素質(zhì)較差的?人從事稽核?工作，帶來?的負(fù)面效應(yīng)?是遠(yuǎn)大于正?面效果的，?造成的后果?往往是帶有?破壞性的。?因此在我參?加稽核工作?的那一刻起?，就要求自?己明確工作?方向，端正?工作態(tài)度，?以較為飽滿?的態(tài)度積極?投入到從事?的工作當(dāng)中?。一年來，?在領(lǐng)導(dǎo)和同?志們的關(guān)心?和幫助下，?腳踏實(shí)地，?兢兢業(yè)業(yè)，?在平凡的崗?位上忠實(shí)的?做好每一件?簡單而平凡?的工作，為?日后工作的?有效開展奠?定了牢固而?堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)?（二）、?履職盡責(zé)，?積極完成崗?位工作任務(wù)?1、忠于?職守，盡職?盡責(zé)。一?年來，本著?對(duì)事業(yè)高度?負(fù)責(zé)的態(tài)度?，依據(jù)相關(guān)?規(guī)章制度，?認(rèn)真履行稽?核審計(jì)人員?職責(zé)，做到?對(duì)事不對(duì)人?，一把尺子?，一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)?，緊扣聯(lián)社?“業(yè)務(wù)經(jīng)營?大發(fā)展，盈?利水平大提?高，綜合實(shí)?力大增強(qiáng)”?的工作思路?堅(jiān)持常規(guī)序?時(shí)稽核不放?松，確保信?用社業(yè)務(wù)經(jīng)?營健康發(fā)展?。堅(jiān)持對(duì)所?包片內(nèi)信用?社進(jìn)行不斷?往復(fù)的常規(guī)?序時(shí)稽核，?將一多半的?時(shí)間放在基?層信用社各?種稽核檢查?中。主要抓?了各信用社?、各崗位執(zhí)?紀(jì)、執(zhí)規(guī)工?作的稽核檢?查，稽核過?程中首先從?內(nèi)控制度執(zhí)?行和執(zhí)規(guī)執(zhí)?紀(jì)方面著手?進(jìn)行規(guī)范的?稽核審計(jì)，?對(duì)違規(guī)違紀(jì)?問題從嚴(yán)從?重處罰，有?力的打擊了?不正之風(fēng)，?維護(hù)了信用?社的整體利?益和形象，?起到了強(qiáng)有?力威懾作用?。進(jìn)一步激?發(fā)了員工愛?崗敬業(yè)、比?、學(xué)、趕、?幫、超的熱?潮。2、?客觀公正，?實(shí)事求是。?從規(guī)范程?序做起。對(duì)?序時(shí)稽核中?發(fā)現(xiàn)的問題?和不足，不?是回避當(dāng)“?老好人”，?而是耐心地?進(jìn)行現(xiàn)查現(xiàn)?糾和現(xiàn)場輔?導(dǎo)，協(xié)助他?們共同想辦?法，添措施?，共同規(guī)范?和完善，將?查幫、查糾?、查教有機(jī)?地結(jié)合起來?。認(rèn)真履行?崗位職責(zé)，?按質(zhì)按量完?成了上級(jí)安?排的各項(xiàng)工?作。堅(jiān)持大?事講團(tuán)結(jié)，?小事講風(fēng)格?，在工作中?求得大家的?支持和理解?。堅(jiān)持定期?和不定期地?向大社主任?匯報(bào)工作，?針對(duì)檢查中?的問題共商?策略，共尋?方法。協(xié)助?、配合大社?主任、座班?主任、分社?主任的工作?，從業(yè)務(wù)經(jīng)?營到內(nèi)部管?理，為他們?出謀劃策，?分憂解難。?并經(jīng)常與職?工談心，讓?大家明白監(jiān)?督是為更好?地發(fā)展業(yè)務(wù)?服務(wù)，取得?了大家的理?解和支持。?3、積極?參與，認(rèn)真?負(fù)責(zé)，一?是參與年度?決算工作的?全過程，并?認(rèn)真___?積極參與年?度決算工作?的真實(shí)性稽?核檢查，按?照省市及聯(lián)?社要求認(rèn)真?___實(shí)施?檢查，確保?業(yè)務(wù)經(jīng)營的?真實(shí)性。二?是按照聯(lián)社?安排，對(duì)信?貸管理工作?進(jìn)行了專項(xiàng)?稽核檢查，?對(duì)信貸管理?方面存在的?問題的社和?人毫不保留?的予以暴光?，為信用社?信貸管理工?作起到了積?極的推動(dòng)作?用。三是根?據(jù)聯(lián)社安排?對(duì)聯(lián)社營業(yè)?部的信貸管?理工作實(shí)施?了專項(xiàng)稽核?，找準(zhǔn)了存?在的薄弱環(huán)?節(jié)，提出了?整改意見和?糾改措施，?進(jìn)一步促進(jìn)?了營業(yè)部信?貸管理工作?的規(guī)范化。?4、嚴(yán)格?監(jiān)督，忠于?履行在今?年進(jìn)行的歷?次稽核檢查?中，我對(duì)所?看到、查到?的問題和不?足，無論事?情大小，都?堅(jiān)持在工作?底稿中認(rèn)真?記錄，認(rèn)真?分析，然后?誠懇提出，?共同探討和?尋求最佳解?決方法。與?此同時(shí)，在?各項(xiàng)檢查中?我要求自己?注重抓好“?回頭看”，?針對(duì)此前各?級(jí)各部門檢?查發(fā)現(xiàn)問題?以及對(duì)照問?題和不足提?出的整改意?見進(jìn)行的后?續(xù)落實(shí)情況?，進(jìn)行逐項(xiàng)?復(fù)查，督促?整改落實(shí)。?通過深挖細(xì)?查有效地遏?制了違規(guī)違?紀(jì)問題的發(fā)?生。（三?）、加強(qiáng)學(xué)?習(xí)，努力提?高自身綜合?素質(zhì)。從?事稽核工作?對(duì)于我來講?是一個(gè)新的?崗位，身在?其中，我感?到工作經(jīng)驗(yàn)?不足，專業(yè)?知識(shí)還有所?欠缺。這種?情況下，我?要求自己：?一是加強(qiáng)?政治理論、?法律、業(yè)務(wù)?等方面的學(xué)?習(xí)，利用業(yè)?余時(shí)間努力?鉆研金融業(yè)?務(wù)知識(shí)，法?律知識(shí)，認(rèn)?真學(xué)習(xí)市辦?及聯(lián)社下發(fā)?的各種文件?、資料和規(guī)?章制度，促?進(jìn)自己融會(huì)?貫通，__?_，不斷提?高自己的理?論和政策水?平，使自己?的業(yè)務(wù)素質(zhì)?由單一型向?全面復(fù)合型?發(fā)展。二?是立足干中?學(xué)，學(xué)中干?，學(xué)中用，?在開展稽核?檢查的同時(shí)?，敢于正視?問題，反省?自己的行為?，遇到拿不?準(zhǔn)、吃不透?的問題，及?時(shí)向其它同?事請教，消?化包袱，彌?補(bǔ)不足，提?高工作質(zhì)量?。三是積?極參加市辦?及聯(lián)社舉辦?各種學(xué)習(xí)培?訓(xùn)及經(jīng)驗(yàn)交?流。在學(xué)習(xí)?過程中“勤?記錄、勤思?考、勤請教?”，總結(jié)工?作中的經(jīng)驗(yàn)?教訓(xùn)，不斷?充實(shí)和完善?自己。三?、未來工作?目標(biāo)和措施?為回顧過?去，展望未?來，發(fā)揚(yáng)成?績，克服不?足，新的一?年里，我的?工作打算是?：在市辦及?聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的?帶領(lǐng)下，在?同事們的幫?助和支持下?，正確處理?好工學(xué)矛盾?，做到“學(xué)?中干、干中?學(xué)”，扎實(shí)?工作，虛心?請教，加快?自身綜合素?質(zhì)的提升步?伐，以適應(yīng)?新的工作環(huán)?境，保時(shí)、?保質(zhì)、保量?完成上級(jí)交?付的各項(xiàng)工?作任務(wù)。計(jì)?劃采取的措?施是：1?、持之以恒?，加強(qiáng)學(xué)習(xí)??！澳嫠?舟、不進(jìn)則?退”，不學(xué)?習(xí)就要落后?，因此要時(shí)?刻加強(qiáng)自身?學(xué)習(xí)，努力?克服自身的?不足，不恥?下問，不斷?充實(shí)和完善?自已。利用?一切可利用?的時(shí)間，學(xué)?習(xí)法律、法?規(guī)和各項(xiàng)規(guī)?章制度，做?到知法、懂?法、守法，?按照規(guī)定嚴(yán)?格執(zhí)行制度?。2、嚴(yán)?格執(zhí)行制度?，強(qiáng)化稽核?監(jiān)督。在稽?核工作中，?認(rèn)真執(zhí)行各?項(xiàng)制度，杜?絕違章、違?制，提升稽?核監(jiān)督水平?；憑制度辦?事，堅(jiān)持原?則，敢于碰?硬，堅(jiān)決維?護(hù)制度的嚴(yán)?肅性，督促?各項(xiàng)規(guī)章制?度落到實(shí)處?；對(duì)所查出?的問題進(jìn)行?追根溯源，?認(rèn)真總結(jié)經(jīng)?驗(yàn)教訓(xùn)，督?促規(guī)范整改?，確保各項(xiàng)?工作健康、?有序地開展?。3、扎?實(shí)工作，認(rèn)?真履職。在?自己的實(shí)際?工作當(dāng)中，?堅(jiān)持務(wù)實(shí)的?工作作風(fēng)，?扎實(shí)開展好?稽核監(jiān)督工?作，從源頭?上遏制違規(guī)?、違紀(jì)、違?法案件和事?故的發(fā)生。?___年?是信合發(fā)展?史上不平凡?的一年，為?振興信合事?業(yè)，全體信?合員工都付?出了自己的?滿腔熱血，?使農(nóng)村信用?社步入更加?輝煌燦爛的?歷史新時(shí)期?。個(gè)人雖然?在稽核檢查?中“輕、重?、緩、急”?把握還不夠?理想，業(yè)務(wù)?知識(shí)還比較?單一，距離?真正的復(fù)合?型、全面型?的人才還有?較大差距，?綜合能力還?有待提高，?但通過領(lǐng)導(dǎo)?、同事的幫?助和自己的?積極努力，?較為圓滿地?完成了上級(jí)?下達(dá)的各項(xiàng)?工作任務(wù)，?取得一定的?成績和進(jìn)步?。我將一如?既往，__?_。因?yàn)槌?績只能代表?昨天，未來?還需奮斗，?努力使自己?做到無悔昨?天，珍惜今?天，奮斗明?天。為農(nóng)村?信用社的穩(wěn)?健和諧發(fā)展?，再作新貢?獻(xiàn)。以上?述職，難免?疏漏，敬請?領(lǐng)導(dǎo)同志們?批評(píng)指正。?謝謝大家?。銀行稽?核監(jiān)察述職?報(bào)告中國?___“十?六”大的的?召開，確定?了我國全面?建設(shè)小康社?會(huì)的宏偉目?標(biāo)，為我國?描繪了__?_世紀(jì)前_?__年來經(jīng)?濟(jì)建設(shè)和改?革開放的美?好藍(lán)圖，同?時(shí)給我們農(nóng)?村金融發(fā)展?帶來了巨大?的機(jī)遇和生?命力。以來?，我縣農(nóng)村?信用社各項(xiàng)?業(yè)務(wù)突飛猛?進(jìn)，超常規(guī)?發(fā)展，同時(shí)?又適逢農(nóng)村?信用社改革?，在這機(jī)遇?和挑戰(zhàn)的面?前，我們要?把握好這時(shí)?代發(fā)展的主?流，與時(shí)俱?進(jìn)，積極穩(wěn)?妥地開創(chuàng)出?農(nóng)村信用合?作事業(yè)的新?天地。一年?以來，我們?稽核監(jiān)察工?作為營造安?全、穩(wěn)健的?經(jīng)營環(huán)境，?而盡心盡職?。一年來，?我們主要作?了以下工作?：一、全?面完成和落?實(shí)上級(jí)部門?所賦予的各?項(xiàng)工作。?以來，我們?在市聯(lián)社的?安排和指導(dǎo)?下，相繼完?成和落實(shí)一?些工作：一?是認(rèn)真落實(shí)?市聯(lián)社下發(fā)?的《___?市農(nóng)村信用?社員工廉潔?自律“八不?準(zhǔn)”和“十?嚴(yán)禁”》、?《___市?農(nóng)村信用合?作社機(jī)關(guān)干?部行為“十?要”、“十?不要”》以?及《___?嚴(yán)禁在春節(jié)?期間濫發(fā)錢?物的緊急_?_》等有關(guān)?廉政建設(shè)方?面的文件，?認(rèn)真規(guī)范干?部、職工行?為，厲行節(jié)?約，勤儉辦?社，要求全?體員工做到?的，領(lǐng)導(dǎo)干?部必須率先?垂范；二是?根據(jù)市聯(lián)社?的要求和安?排，對(duì)全縣?___個(gè)獨(dú)?立核算信用?社的度會(huì)計(jì)?決算工作專?項(xiàng)檢查，客?觀、真實(shí)地?反映了我縣?年度會(huì)計(jì)決?算工作的真?實(shí)性。三是?對(duì)全縣領(lǐng)導(dǎo)?干部建房情?況進(jìn)行了一?次全面摸底?和清查，無?一人有違規(guī)?、違紀(jì)現(xiàn)象?發(fā)生。四是?為了切實(shí)加?強(qiáng)廉政建設(shè)?，防止一些?單位、部門?建帳外帳、?私設(shè)小錢柜?，根據(jù)市聯(lián)?社___的?要求，對(duì)全?縣農(nóng)村信用?社的支票工?本費(fèi)、借款?合同工本費(fèi)?等有關(guān)情況?進(jìn)行了一次?自查自糾工?作，通過檢?查發(fā)現(xiàn)有_?__個(gè)信用?社，金額_?__元的工?本費(fèi)未及時(shí)?沖銷印刷費(fèi)?，為此我們?及時(shí)下達(dá)了?稽核整改建?議書，限期?___月_?__日前進(jìn)?行清理，有?力地遏制了?“小錢柜”?的膨脹。五?是為加強(qiáng)分?支機(jī)構(gòu)的內(nèi)?控制度建設(shè)?，根據(jù)市聯(lián)?社的安排，?對(duì)___、?___、_?__三縣分?支機(jī)構(gòu)內(nèi)控?制度進(jìn)行了?一次檢查，?針對(duì)工作中?出現(xiàn)的有關(guān)?問題，我們?及時(shí)進(jìn)行了?指出。六是?根據(jù)改革要?求和市聯(lián)社?的安排，對(duì)?___縣農(nóng)?村信用社清?產(chǎn)核資工作?進(jìn)行了一次?復(fù)查，使清?產(chǎn)核資工作?按照改革要?求穩(wěn)步推進(jìn)?。二、認(rèn)?真履行稽核?工作職責(zé)，?發(fā)揮稽核監(jiān)?督作用。?以來，我們?在縣聯(lián)社的?安排和相關(guān)?科室配合下?，將稽核工?作滲透到信?用社的各個(gè)?崗位、各個(gè)?部門，使稽?核工作抓得?更細(xì)、更實(shí)?。一是全面?開展常規(guī)稽?核工作。一?年來，我們?深入基層進(jìn)?行常規(guī)稽核?___次，?專項(xiàng)稽核_?__次，檢?查覆蓋面為?___%，?同時(shí)針對(duì)部?分單位和人?員在檢查過?程中發(fā)現(xiàn)的?問題，決不?姑息。一季?度常規(guī)檢查?中，有部分?單位借款利?率使用不當(dāng)?，不正確執(zhí)?行人行制定?的相關(guān)利率?及時(shí)下達(dá)了?稽核整改建?議書，挽回?數(shù)萬元利息?損失。同時(shí)?對(duì)違規(guī)違紀(jì)?人員進(jìn)行經(jīng)?濟(jì)處罰，金?額___元?。二是加強(qiáng)?了信貸資產(chǎn)?質(zhì)量管理。?在___月?份，會(huì)同計(jì)?劃信貸科按?照《___?市農(nóng)村信用?社貸款管理?試行辦法》?，對(duì)全縣自?___月_?__日至_?__月份_?__元以上?信用貸款、?抵押貸款、?職工營銷借?款、歷年以?來的質(zhì)押貸?款發(fā)放和收?回情況開展?了一次較為?全面的信貸?檢查，通過?此次檢查比?較客觀地反?映了我縣農(nóng)?村信用社信?貸管理工作?的現(xiàn)狀，同?時(shí)對(duì)我縣今?后信貸管理?工作具有積?極的指導(dǎo)作?用。三是在?___月份?對(duì)全縣__?_個(gè)獨(dú)立核?算信用社會(huì)?計(jì)基礎(chǔ)工作?進(jìn)行了專項(xiàng)?稽核，以通?報(bào)形式下發(fā)?至各社，認(rèn)?真___會(huì)?計(jì)人員學(xué)習(xí)?（范本），?同時(shí)對(duì)違規(guī)?操作人員按?照《稽核處?罰條例》進(jìn)?行了相應(yīng)處?罰責(zé)任人員?___人，?金額___?元，對(duì)今后?會(huì)計(jì)規(guī)范操?作工作起了?一定的促進(jìn)?作用。四是?按照清產(chǎn)核?資要求，積?極幫助和指?導(dǎo)包點(diǎn)社的?清產(chǎn)核資工?作，同時(shí)對(duì)?此次工作中?有關(guān)會(huì)計(jì)科?目報(bào)損情況?進(jìn)行了一次?專項(xiàng)稽核，?確定不能進(jìn)?入損失金額?___元。?一年以來，?通過常規(guī)和?專項(xiàng)稽核工?作，對(duì)農(nóng)村?信用社業(yè)務(wù)?的正常發(fā)展?和經(jīng)營起了?一定指導(dǎo)和?監(jiān)督作用，?我們將一如?既往地抓好?這本職工作?。三、加?強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察?工作，規(guī)范?干部和職工?的行為。?對(duì)全體干部?職工進(jìn)行思?想教育、法?紀(jì)教育，幫?助他們樹立?起正確的人?生觀、價(jià)值?觀、世界觀?是紀(jì)檢監(jiān)察?工作的責(zé)任?所在。一年?以來，我們?主要做了以?下工作：一?是與全體員?工簽訂了度?預(yù)防經(jīng)濟(jì)案?件和廉政建?設(shè)責(zé)任狀，?層層簽訂，?級(jí)級(jí)落實(shí)。?筑牢預(yù)防經(jīng)?濟(jì)案件和_?__防線。?二是用典型?案件、事例?開展警示教?育和法紀(jì)教?育，進(jìn)一步?規(guī)范干部從?政行為和職?工崗位職責(zé)?，利用觀看?《胡長清案?件警示錄》?光盤錄像對(duì)?員工進(jìn)行了?思想教育，?吸取教訓(xùn)。?另外聘請有?關(guān)司法人員?對(duì)中層干部?、信用社主?任授課，使?得他們學(xué)法?、知法、懂?法，并把《?信用社工作?人員違規(guī)處?罰辦法》轉(zhuǎn)?發(fā)至各單位?、各部門，?切實(shí)做到防?微杜漸，防?患于未然。?三是嚴(yán)格管?理，嚴(yán)禁亂?開支、亂掛?帳現(xiàn)象。特?別是在其他?應(yīng)收款、貸?款類科目隨?意掛費(fèi)用帳?現(xiàn)象進(jìn)行了?一次清理，?阻止了這股?歪風(fēng)蔓延。?四是認(rèn)真做?好干部廉政?建設(shè)檔案，?實(shí)行重大事?項(xiàng)上報(bào)制度?。年初，我?們對(duì)度中層?干部業(yè)績和?廉政建設(shè)方?面進(jìn)行了民?主測評(píng)，通?過測評(píng)反映?出我縣領(lǐng)導(dǎo)?干部在廉政?建設(shè)方面執(zhí)?行較好，無?一類吃、拿?、卡、要現(xiàn)?象，無一人?用公款外出?觀光旅游。?五是堅(jiān)持信?訪登記制度?，及時(shí)呈、?轉(zhuǎn)信訪問題?，做到件件?有記錄，整?整有著落，?增強(qiáng)了信訪?工作透明度?，虛心接受?群眾監(jiān)督。?六是加強(qiáng)要?害崗位實(shí)行?強(qiáng)制休假，?___月對(duì)?全縣信用社?的主辦會(huì)計(jì)?人員進(jìn)行了?一次交叉換?崗工作，對(duì)?存在的問題?和好的作法?，我們進(jìn)行?了指出和鼓?勵(lì)，對(duì)預(yù)防?經(jīng)濟(jì)案件的?發(fā)生起了一?定的促進(jìn)作?用。七是針?對(duì)聯(lián)社制定?了的規(guī)章制?度，對(duì)全縣?各信用社在?這方面執(zhí)行?情況進(jìn)行了?一次檢查，?查處違規(guī)人?員___人?次，金額_?__元。對(duì)?信用社的內(nèi)?控制度建設(shè)?起到了一定?的推動(dòng)作用?。四、工?作基本思路??；仡欉^?去，展望未?來。過去的?一年，我們?雖然做了一?定的工作，?但差距仍然?很大，困難?也很多。我?們應(yīng)正視困?難，找準(zhǔn)差?距，迎難而?進(jìn)，繼續(xù)抓?好、做好本?職工作，一?是制訂度稽?核監(jiān)察工作?計(jì)劃。二是?抓好常規(guī)稽?核和搞__?_次專項(xiàng)稽?核工作。三?是對(duì)全體員?工進(jìn)行__?_次法紀(jì)教?育，形成遵?紀(jì)守法良好?氛圍。四是?對(duì)要害崗位?工作人員進(jìn)?行強(qiáng)制休假?制度，杜絕?經(jīng)濟(jì)案件的?發(fā)生。五是?加強(qiáng)大額貸?款（___?萬元以上）?跟蹤管理，?切實(shí)提高信?貸資產(chǎn)質(zhì)量?。述職報(bào)?告（銀行稽?核部經(jīng)理）?___年?，是總行規(guī)?范管理深化?年。在行領(lǐng)?導(dǎo)的正確領(lǐng)?導(dǎo)下，我與?稽核部一班?人一道，緊?密圍繞全行?工作中心，?嚴(yán)格按總分?行和市行領(lǐng)?導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)?內(nèi)部控制的?有關(guān)指示精?神開展工作?，以防范風(fēng)?險(xiǎn)、堵塞漏?洞、提高管?理水平為落?腳點(diǎn)，穩(wěn)步?開展稽核檢?查工作。年?度內(nèi)累計(jì)完?成各項(xiàng)稽核?檢查___?項(xiàng)，其中常?規(guī)稽核__?_項(xiàng)，內(nèi)控?綜合評(píng)價(jià)_?__項(xiàng)，離?任稽核__?_項(xiàng)，專項(xiàng)?稽核___?項(xiàng)；稽核報(bào)?告累計(jì)提出?問題和整改?要求各__?_個(gè)，針對(duì)?被檢查單位?管理相對(duì)薄?弱方面提出?稽核建議_?__條；全?年完成稽核?工作量達(dá)_?__日。?一、不負(fù)行?領(lǐng)導(dǎo)希望，?全身心投入?稽核工作?自___年?稽核部成立?以來，今年?，我行新領(lǐng)?導(dǎo)班子對(duì)稽?核工作給予?了超過以往?任何一年的?高度重視。?從行領(lǐng)導(dǎo)_?__分工_?__親自主?抓稽核工作?，增加專職?稽核人員配?備，到修訂?中層干部年?終考評(píng)辦法?，明確稽核?部不列入考?評(píng)范圍，再?到委以稽核?部以重任，?將稽核部作?為___支?行規(guī)范管理?深化年和窗?口單位規(guī)范?化服務(wù)達(dá)標(biāo)?、___支?行內(nèi)控工作?等牽頭單位?，并將內(nèi)控?委員會(huì)辦公?室設(shè)于稽核?部，多方面?給予了稽核?人員充分的?獨(dú)立性，確?保稽核人員?全身心投入?工作并獲取?較高工作質(zhì)?量。在今?年的稽核檢?查過程中，?主管行領(lǐng)導(dǎo)?多次親臨一?線，___?部署稽核工?作，參加與?被稽核單位?意見交流，?___落實(shí)?各級(jí)稽核整?改方案，并?將稽核部的?稽核情況和?建議列入內(nèi)?控工作會(huì)議?發(fā)言內(nèi)容，?作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)?等等，主管?行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽?核工作的高?度重視，使?我們感到?jīng)]?有理由不將?全身心投入?到工作之中?，沒有理由?不將工作干?好；各營業(yè)?單位也普遍?提升了對(duì)稽?核檢查的認(rèn)?識(shí)程度，能?夠認(rèn)真對(duì)待?并積極配合?稽核工作，?對(duì)稽核提出?的問題能夠?及時(shí)整改、?落實(shí)到位，?并普遍表示?愿意接受稽?核部經(jīng)常性?的檢查。?二、認(rèn)真學(xué)?習(xí)、深刻領(lǐng)?會(huì)、提高稽?核工作的實(shí)?效為貼近?全行工作重?心，年度內(nèi)?每逢總行內(nèi)?控管理相關(guān)?文件下發(fā)，?我都先行一?步，認(rèn)真學(xué)?習(xí)和領(lǐng)會(huì)，?并結(jié)合我行?實(shí)際___?部內(nèi)人員對(duì)?重點(diǎn)內(nèi)容和?網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)薄?弱方面進(jìn)行?學(xué)習(xí)和討論?，講解有關(guān)?業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的?檢查方法，?引導(dǎo)部門其?他人員把握?重點(diǎn)、明確?方向，進(jìn)而?達(dá)到提高現(xiàn)?場稽核工作?效率的效果?。如，_?__年__?_月份，總?行下發(fā)了《?銀行主要風(fēng)?險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防?范措施》后?，經(jīng)逐條學(xué)?習(xí)、對(duì)照和?討論，我們?在進(jìn)入現(xiàn)場?之前，便有?真對(duì)性的準(zhǔn)?備了調(diào)閱資?料并擬定了?調(diào)閱清單，?對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?普遍存在的?銀企對(duì)帳、?系統(tǒng)內(nèi)往來?資金對(duì)帳、?各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)?授信簽批印?模管理等方?面存在的問?題，及時(shí)進(jìn)?行揭示和正?確引導(dǎo)，并?對(duì)其提出明?確整改要求?，同時(shí)引申?提出對(duì)未達(dá)?帳項(xiàng)換人勾?挑核對(duì)、以?及按央行新?頒布的結(jié)算?賬戶管理辦?法強(qiáng)化賬戶?真實(shí)性檢查?等稽核建議?，為確保銀?企資金核算?安全作出了?我們的努力?。三、努?力打造專業(yè)?隊(duì)伍，營造?良好工作氛?圍為提高?稽核人員的?政策、業(yè)務(wù)?水平，我部?多次與__?_市審計(jì)局?聯(lián)系，使我?行專、兼職?稽核員__?_人全部參?加了由__?_市審計(jì)局?舉辦的內(nèi)審?人員脫產(chǎn)專?業(yè)培訓(xùn)班，?對(duì)內(nèi)部審計(jì)?相關(guān)法律法?規(guī)，以及內(nèi)?部審計(jì)實(shí)務(wù)?標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容?進(jìn)行了系統(tǒng)?學(xué)習(xí)，并全?員通過了考?核，獲得了?國家內(nèi)部審?計(jì)協(xié)會(huì)頒發(fā)?的崗位資格?證書，使我?行內(nèi)審人員?的專業(yè)化水?平得到了普?遍提高。?隨著部門人?員和工作量?的雙重增加?，在___?年度工作開?展過程中，?為使大家在?一個(gè)和諧的?工作環(huán)境下?充分展示和?發(fā)揮個(gè)人業(yè)?務(wù)專長，在?今年的稽核?檢查過程中?，我們充分?利用現(xiàn)場稽?核和撰寫稽?核報(bào)告的時(shí)?間，有針對(duì)?性的結(jié)合實(shí)?際學(xué)___?行新編制度?匯編有關(guān)內(nèi)?容，并在內(nèi)?部就有關(guān)問?題進(jìn)行討論?和意見交流?，努力營造?內(nèi)部較為濃?烈的學(xué)習(xí)和?業(yè)務(wù)研討氛?圍，新員工?短時(shí)間內(nèi)熟?悉情況并_?__，老員?工吸取并補(bǔ)?充新員工的?專業(yè)優(yōu)勢，?部門全員相?互彌補(bǔ)專業(yè)?缺陷，崗位?技能得到均?衡提升，在?內(nèi)部形成了?互幫互學(xué)、?共同提高、?自然和諧的?良好局面。?四、探尋?新思路，推?動(dòng)三級(jí)防線?的整體聯(lián)動(dòng)?今年，我?們在做好規(guī)?范管理深化?年活動(dòng)牽頭?___工作?的同時(shí)，根?據(jù)總行《銀?行主要風(fēng)險(xiǎn)?環(huán)節(jié)及防范?措施》、《?___年內(nèi)?控綜合評(píng)價(jià)?實(shí)施辦法》?的要求，把?信貸業(yè)務(wù)和?財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等?方面的各風(fēng)?險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為?切入點(diǎn)，結(jié)?合相關(guān)的金?融政策、金?融法規(guī)、業(yè)?務(wù)操作規(guī)程?及各項(xiàng)管理?制度，采取?抽查方式對(duì)?各城區(qū)支行?和有關(guān)部室?進(jìn)行了常規(guī)?稽核和內(nèi)控?綜合評(píng)價(jià)；?對(duì)部分工作?崗位變動(dòng)人?員進(jìn)行了離?任稽核。?鑒于稽核部?處于內(nèi)控監(jiān)?管第三道防?線，而且又?主要采取抽?查的檢查方?式，因此，?為確保稽核?工作收到實(shí)?效，有效行?使稽核人員?的崗位職責(zé)?，我們在日?常實(shí)施的稽?核檢查工作?中，一方面?在年初圍繞?上級(jí)行的年?度稽核工作?部署，緊密?結(jié)合___?支行的實(shí)際?情況，周密?制定本部的?稽核工作實(shí)?施方案，并?于每次進(jìn)入?現(xiàn)場之前，?緊緊抓住風(fēng)?險(xiǎn)點(diǎn)，有計(jì)?劃的擬定稽?核資料調(diào)閱?清單，盡可?能的使檢查?業(yè)務(wù)覆蓋面?更加廣泛，?避免留有死?角。另一方?面，在稽核?報(bào)告中針對(duì)?檢查出的問?題逐一提出?整改要求，?并將相關(guān)制?度規(guī)定作明?確描述，使?基層行處能?夠更直接的?掌握相關(guān)業(yè)?務(wù)操作規(guī)則?，更加心悅?誠服的接受?稽核意見并?及時(shí)進(jìn)行整?改，這樣，?既保證了稽?核整改的實(shí)?際效果，又?在推動(dòng)內(nèi)控?監(jiān)管第一道?防___揮?作用方面作?出了有益的?嘗試。為?進(jìn)一步擴(kuò)大?稽核工作成?果，在日常?稽核檢查工?作中，我們?緊緊圍繞規(guī)?范管理深化?年主題，密?切___監(jiān)?管政策變化?，把握行業(yè)?動(dòng)態(tài)（范本?），針對(duì)各?營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管?理相對(duì)薄弱?和容易忽視?的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)?提出了稽核?建議，并結(jié)?合新修訂的?制度規(guī)定，?對(duì)相關(guān)管理?工作給予重?點(diǎn)強(qiáng)調(diào)和提?示，同時(shí)研?究和探索新?的工作思路?，通過采取?將檢查情況?和相關(guān)信息?向相關(guān)管理?部室反饋，?并與之達(dá)成?一致意見的?方式，加強(qiáng)?橫向信息交?流，進(jìn)而達(dá)?到使職能管?理部門的業(yè)?務(wù)督導(dǎo)更具?針對(duì)性，填?補(bǔ)部分監(jiān)管?真空，推動(dòng)?了第二道防?線的聯(lián)動(dòng)。?如，今年?在對(duì)第一個(gè)?營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常?規(guī)稽核時(shí)我?們發(fā)現(xiàn)，系?統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)?務(wù)對(duì)賬只局?限于對(duì)余額?的核對(duì)，對(duì)?發(fā)生額的核?對(duì)方面存在?疏漏。我們?及時(shí)提出整?改要求，每?日除對(duì)余額?核對(duì)外，必?須換人逐筆?核對(duì)發(fā)生額?，同時(shí)將這?方面信息反?饋給計(jì)財(cái)部?，計(jì)財(cái)部對(duì)?各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)?做出了相應(yīng)?的規(guī)定；之?后在其他網(wǎng)?點(diǎn)檢查時(shí)，?又發(fā)現(xiàn)核對(duì)?清單只保留?十天，按照?總行會(huì)計(jì)檔?案管理有關(guān)?規(guī)定，我們?又提出了對(duì)?核對(duì)清單要?按檔案管理?辦法長期保?管，每到一?處我們都提?出上述要求?，建議統(tǒng)一?打印并留存?312資金?往來交易流?水（有摘要?內(nèi)容）文本?，編制余額?調(diào)節(jié)表換人?核對(duì)并簽章?證明，這一?做法也得到?計(jì)財(cái)部的認(rèn)?可，并且已?得以貫徹落?實(shí)。又如?，檢查中我?們發(fā)現(xiàn)有的?支行發(fā)生的?應(yīng)收未收貸?款利息未納?入表內(nèi)“1?4___應(yīng)?收貸款利息?”和“50?1利息收入?”科目核算?，造成會(huì)計(jì)?報(bào)表數(shù)據(jù)缺?失。經(jīng)了解?，系由于_?__年__?_月份信貸?系統(tǒng)上線?移行時(shí)，由?于當(dāng)時(shí)__?_科目無余?額，故未作?移行操作處?理，致使以?后發(fā)生的貸?款應(yīng)收未收?利息無法自?動(dòng)進(jìn)入系統(tǒng)?核算，會(huì)計(jì)?報(bào)表也就不?能完整反映?該行資產(chǎn)收?益情況。我?們對(duì)被檢單?位及時(shí)提出?盡快與計(jì)財(cái)?部和科技部?聯(lián)系，商榷?切實(shí)可行的?辦法，彌補(bǔ)?紕漏，得到?了相關(guān)部門?的配合，使?問題得以解?決。檢查?營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜?員重要空白?憑證的管理?時(shí)，了解到?因手工帳簿?取消的調(diào)整?，柜員重要?空白憑證登?記簿已取消?，每日營業(yè)?終了網(wǎng)點(diǎn)僅?憑打印的“?表外憑證庫?存明細(xì)表”?換人核對(duì)結(jié)?存數(shù)量，卻?對(duì)柜員重要?空白憑證的?使用情況未?作任何檢查?核對(duì)。我們?及時(shí)提出建?議，提示各?網(wǎng)點(diǎn)每日不?但打印“表?外憑證庫存?明細(xì)表”，?還要打印“?重要空白憑?證使用報(bào)表?”，對(duì)空白?重要憑證的?使用與結(jié)存?兩方面內(nèi)容?全面進(jìn)行勾?挑核對(duì)，并?做好相關(guān)檢?查登記，明?確責(zé)任人，?避免因疏于?對(duì)重要空白?憑證實(shí)際使?用情況的檢?查核對(duì)而出?現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。?去年，我部?通過檢查提?出了各網(wǎng)點(diǎn)?會(huì)計(jì)人員用?于核對(duì)貸款?印鑒真實(shí)性?的各級(jí)行領(lǐng)?導(dǎo)授信業(yè)務(wù)?簽批印?？?缺的問題，?得到了行領(lǐng)?導(dǎo)的高度重?視，在行領(lǐng)?導(dǎo)的協(xié)調(diào)下?問題得到了?解決。今年?檢查發(fā)現(xiàn)，?由于工作變?動(dòng)，有些印?模已不再適?用并增加了?新的簽批印?模，而各營?業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的部?分授信簽印?模未按業(yè)務(wù)?種類分別詳?細(xì)登記適用?范圍、啟用?日期、注銷?日期，更新?不及時(shí)，印?模管理混亂?，不便于會(huì)?計(jì)人員核對(duì)?，使貸款和?票據(jù)出賬環(huán)?節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)?隱患。鑒于?此情況，我?們建議各營?業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向計(jì)?財(cái)部反映，?與授信管理?部協(xié)調(diào)，及?時(shí)更新各級(jí)?負(fù)責(zé)人授信?出賬簽印模?，同時(shí)也要?求會(huì)計(jì)人員?根據(jù)印模的?適用范圍嚴(yán)?格___，?規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。?___年?___月_?__日開始?實(shí)施的《人?民幣銀行結(jié)?算帳戶管理?辦法》第六?十二條規(guī)定?，銀行應(yīng)對(duì)?已開立的單?位銀行結(jié)算?帳戶實(shí)行年?檢制，檢查?開立的銀行?結(jié)算帳戶的?合規(guī)性，核?實(shí)開戶資料?的真實(shí)性；?同時(shí)總行在?《內(nèi)控綜合?評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)?定標(biāo)準(zhǔn)》中?對(duì)帳戶管理?也有新規(guī)定?，要求每季?度檢查帳戶?的開立、變?更和撤銷情?況并記錄，?對(duì)此我部及?時(shí)進(jìn)行提示?性建議，建?議各營業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)對(duì)此項(xiàng)工?作應(yīng)引起足?夠重視，及?時(shí)進(jìn)行跟蹤?檢查，確保?開戶資料的?真實(shí)性、完?整性和合法?性。五、?服務(wù)全局，?推進(jìn)___?支行窗口單?位規(guī)范化服?務(wù)工作進(jìn)程?，積極配合?市行和工會(huì)?___各種?大型活動(dòng)?___年度?，我們始終?不忘服務(wù)全?局的工作宗?旨，合理分?工，協(xié)調(diào)運(yùn)?作，盡管人?員較少，但?都力爭安排?專門力量協(xié)?助工作。?按照行領(lǐng)導(dǎo)?工作部署，?會(huì)同辦公室?，對(duì)照總行?下發(fā)的窗口?單位規(guī)范化?服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，?采取全員出?動(dòng)、逐一巡?回走訪、召?開專門會(huì)議?、對(duì)照檢查?等方式，督?促營業(yè)單位?落實(shí)整改，?不留任何死?角。扎實(shí)而?有效的工作?換來了可喜?的成果，在?今年總行飛?行檢查組對(duì)?我行進(jìn)行的?檢查驗(yàn)收工?作中，我們?在全員、全?程陪同過程?中，及時(shí)發(fā)?現(xiàn)并協(xié)調(diào)扣?分偏差，使?我行六家全?部被檢標(biāo)兵?單位和達(dá)標(biāo)?單位，均順?利通過檢查?驗(yàn)收，規(guī)范?化服務(wù)工作?邁上了新的?臺(tái)階。按?照部門工作?分工，我們?從大局出發(fā)?，派專人配?合全行開展?多項(xiàng)較大規(guī)??；顒?dòng)：?一是從年初?“優(yōu)質(zhì)服務(wù)?百日大賽”?開始，對(duì)窗?口規(guī)范化服?務(wù)進(jìn)行了連?續(xù)深抓落實(shí)?，制定活動(dòng)?規(guī)劃、__?_對(duì)照檢查?、及時(shí)與上?級(jí)有關(guān)部門?溝通，匯報(bào)?階段工作進(jìn)?展情況，為?年底總行驗(yàn)?收時(shí)___?支行全部驗(yàn)?收合格作出?了良好的鋪?墊。二是?按照銀監(jiān)局?統(tǒng)一部署，?協(xié)調(diào)___?全行“三法?”宣傳活動(dòng)?，制定活動(dòng)?方案、逐一?走訪落實(shí)、?上報(bào)活動(dòng)總?結(jié)，為“三?法”知識(shí)在?全行范圍內(nèi)?的普及作出?了積極的努?力。三是?積極參與、?策劃、__?_行里的重?大活動(dòng)。六?周年行慶、?職工運(yùn)動(dòng)會(huì)?、中層干部?拓展訓(xùn)練、?金融系統(tǒng)足?球比賽、一?線員工職稱?計(jì)算機(jī)英語?考試、職工?攝影展及職?工dv作品?展等，對(duì)圍?繞支行業(yè)務(wù)?發(fā)展為中心?的各項(xiàng)工作?開展起到了?積極的促進(jìn)?作用，對(duì)活?躍職工的業(yè)?余文化生活?、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)?精神起到了?較好的推進(jìn)?作用。四?是做好多項(xiàng)?兼職工作。?我部四人中?有二人兼職?工會(huì)工作，?部里在較重?的檢查任務(wù)?壓力下，大?力支持其它?各項(xiàng)兼職工?作，今年建?起了工會(huì)工?作檔案（含?、圖片、多?媒體檔案）?，購置了必?要的設(shè)備，?為明年各種?群眾性活動(dòng)?的開展打下?了堅(jiān)實(shí)的基?礎(chǔ)五是按?行領(lǐng)導(dǎo)工作?安排，利用?近一個(gè)月的?時(shí)間，完成?了___支?行制度匯編?工作。六?是牽頭__?_全行員工?參加分行統(tǒng)?一舉辦的內(nèi)?控知識(shí)測試?，并通過舉?行行內(nèi)復(fù)賽?的方式，選?拔成績優(yōu)異?者參加分行?決賽，選派?的三人代表?隊(duì)獲得了分?行個(gè)人成績?前三名和團(tuán)?體第一名的?好成績。?回顧過去的?工作歷程，?隨著時(shí)間的?推移，稽核?工作得到了?更為廣泛的?理解和支持?，我們部門?與全行各部?門日益協(xié)調(diào)?、相得益彰?，這讓我感?到欣慰和鼓?舞，同時(shí)也?讓我感到責(zé)?任的重大。?在今后的工?作中，我會(huì)?更加努力，?帶好稽核部?一班人，顧?全整體，盡?職盡責(zé)，腳?踏實(shí)地，皆?盡全力。?銀行稽核部?經(jīng)理述職報(bào)?告，是總?行規(guī)范管理?深化年。在?行領(lǐng)導(dǎo)的正?確領(lǐng)導(dǎo)下，?我與稽核部?一班人一道?，緊密圍繞?全行工作中?心，嚴(yán)格按?總分行和市?行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于?加強(qiáng)內(nèi)部控?制的有關(guān)指?示精神開展?工作，以防?范風(fēng)險(xiǎn)、堵?塞漏洞、提?高管理水平?為落腳點(diǎn)，?穩(wěn)步開展稽?核檢查工作?。年度內(nèi)累?計(jì)完成各項(xiàng)?稽核檢查_?__項(xiàng)，其?中常規(guī)稽核?___項(xiàng)，?內(nèi)控綜合評(píng)?價(jià)___項(xiàng)?，離任稽核?___項(xiàng)，?專項(xiàng)稽核_?__項(xiàng)；稽?核報(bào)告累計(jì)?提出問題和?整改要求各?___個(gè)，?針對(duì)被檢查?單位管理相?對(duì)薄弱方面?提出稽核建?議___條?；全年完成?稽核工作量?達(dá)___日?。一、不?負(fù)行領(lǐng)導(dǎo)希?望，全身心?投入稽核工?作自稽核?部成立以來?，今年，我?行新領(lǐng)導(dǎo)班?子對(duì)稽核工?作給予了超?過以往任何?一年的高度?重視。從行?領(lǐng)導(dǎo)___?分工___?親自主抓稽?核工作，增?加專職稽核?人員配備，?到修訂中層?干部年終考?評(píng)辦法，明?確稽核部不?列入考評(píng)范?圍，再到委?以稽核部以?重任，將稽?核部作為_?__支行規(guī)?范管理深化?年和窗口單?位規(guī)范化服?務(wù)達(dá)標(biāo)、_?__支行內(nèi)?控工作等牽?頭單位，并?將內(nèi)控委員?會(huì)辦公室設(shè)?于稽核部，?多方面給予?了稽核人員?充分的獨(dú)立?性，確保稽?核人員全身?心投入工作?并獲取較高?工作質(zhì)量。?在今年的?稽核檢查過?程中，主管?行領(lǐng)導(dǎo)多次?親臨一線，?___部署?稽核工作，?參加與被稽?核單位意見?交流，__?_落實(shí)各級(jí)?稽核整改方?案，并將稽?核部的稽核?情況和建議?列入內(nèi)控工?作會(huì)議發(fā)言?內(nèi)容，作重?點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等?，主管行領(lǐng)?導(dǎo)對(duì)稽核工?作的高度重?視，使我們?感到?jīng)]有理?由不將全身?心投入到工?作之中，沒?有理由不將?工作干好；?各營業(yè)單位?也普遍提升?了對(duì)稽核檢?查的認(rèn)識(shí)程?度，能夠認(rèn)?真對(duì)待并積?極配合稽核?工作，對(duì)稽?核提出的問?題能夠及時(shí)?整改、落實(shí)?到位，并普?遍表示愿意?接受稽核部?經(jīng)常性的檢?查。二、?認(rèn)真學(xué)習(xí)、?深刻領(lǐng)會(huì)、?提高稽核工?作的實(shí)效?為貼近全行?工作重心，?年度內(nèi)每逢?總行內(nèi)控管?理相關(guān)文件?下發(fā)，我都?先行一步，?認(rèn)真學(xué)習(xí)和?領(lǐng)會(huì)，并結(jié)?合我行實(shí)際?___部內(nèi)?人員對(duì)重點(diǎn)?內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)?相對(duì)薄弱方?面進(jìn)行學(xué)習(xí)?和討論，講?解有關(guān)業(yè)務(wù)?環(huán)節(jié)的檢查?方法，引導(dǎo)?部門其他人?員把握重點(diǎn)?、明確方向?，進(jìn)而達(dá)到?提高現(xiàn)場稽?核工作效率?的效果。?如，___?月份，總行?下發(fā)了《銀?行主要風(fēng)險(xiǎn)?環(huán)節(jié)及防范?措施》后，?經(jīng)逐條學(xué)習(xí)?、對(duì)照和討?論，我們在?進(jìn)入現(xiàn)場之?前，便有真?對(duì)性的準(zhǔn)備?了調(diào)閱資料?并擬定了調(diào)?閱清單，對(duì)?營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普?遍存在的銀?企對(duì)帳、系?統(tǒng)內(nèi)往來資?金對(duì)帳、各?級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授?信簽批印模?管理等方面?存在的問題?，及時(shí)進(jìn)行?揭示和正確?引導(dǎo)，并對(duì)?其提出明確?整改要求，?同時(shí)引申提?出對(duì)未達(dá)帳?項(xiàng)換人勾挑?核對(duì)、以及?按央行新頒?布的結(jié)算賬?戶管理辦法?強(qiáng)化賬戶真?實(shí)性檢查等?稽核建議，?為確保銀企?資金核算安?全作出了我?們的努力。?三、努力?打造專業(yè)隊(duì)?伍，營造良?好工作氛圍?為提高稽?核人員的政?策、業(yè)務(wù)水?平，我部多?次與___?市審計(jì)局聯(lián)?系，使我行?專、兼職稽?核員___?人全部參加?了由___?市審計(jì)局舉?辦的內(nèi)審人?員脫產(chǎn)專業(yè)?培訓(xùn)班，對(duì)?內(nèi)部審計(jì)相?關(guān)法律法規(guī)?，以及內(nèi)部?審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)?準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)?行了系統(tǒng)學(xué)?習(xí)，并全員?通過了考核?，獲得了國?家內(nèi)部審計(jì)?協(xié)會(huì)頒發(fā)的?崗位資格證?書，使我行?內(nèi)審人員的?專業(yè)化水平?得到了普遍?提高。隨?著部門人員?和工作量的?雙重增加，?在度工作開?展過程中，?為使大家在?一個(gè)和諧的?工作環(huán)境下?充分展示和?發(fā)揮個(gè)人業(yè)?務(wù)專長，在?今年的稽核?檢查過程中?，我們充分?利用現(xiàn)場稽?核和撰寫稽?核報(bào)告的時(shí)?間，有針對(duì)?性的結(jié)合實(shí)?際學(xué)___?行新編制度?匯編有關(guān)內(nèi)?容，并在內(nèi)?部就有關(guān)問?題進(jìn)行討論?和意見交流?，努力營造?內(nèi)部較為濃?烈的學(xué)習(xí)和?業(yè)務(wù)研討氛?圍，新員工?短時(shí)間內(nèi)熟?悉情況并_?__，老員?工吸取并補(bǔ)?充新員工的?專業(yè)優(yōu)勢，?部門全員相?互彌補(bǔ)專業(yè)?缺陷，崗位?技能得到均?衡提升，在?內(nèi)部形成了?互幫互學(xué)、?共同提高、?自然和諧的?良好局面。?四、探尋?新思路，推?動(dòng)三級(jí)防線?的整體聯(lián)動(dòng)?今年，我?們在做好規(guī)?范管理深化?年活動(dòng)牽頭?___工作?的同時(shí)，根?據(jù)總行《銀?行主要風(fēng)險(xiǎn)?環(huán)節(jié)及防范?措施》、《?內(nèi)控綜合評(píng)?價(jià)實(shí)施辦法?》的要求，?把信貸業(yè)務(wù)?和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)?等方面的各?風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作?為切入點(diǎn)，?結(jié)合相關(guān)的?金融政策、?金融法規(guī)、?業(yè)務(wù)操作規(guī)?程及各項(xiàng)管?理制度，采?取抽查方式?對(duì)各城區(qū)支?行和有關(guān)部?室進(jìn)行了常?規(guī)稽核和內(nèi)?控綜合評(píng)價(jià)?；對(duì)部分工?作崗位變動(dòng)?人員進(jìn)行了?離任稽核。?鑒于稽核?部處于內(nèi)控?監(jiān)管第三道?防線，而且?又主要采取?抽查的檢查?方式，因此?，為確?；?核工作收到?實(shí)效，有效?行使稽核人?員的崗位職?責(zé)，我們在?日常實(shí)施的?稽核檢查工?作中，一方?面在年初圍?繞上級(jí)行的?年度稽核工?作部署，緊?密結(jié)合__?_支行的實(shí)?際情況，周?密制定本部?的稽核工作?實(shí)施方案，?并于每次進(jìn)?入現(xiàn)場之前?，緊緊抓住?風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有?計(jì)劃的擬定?稽核資料調(diào)?閱清單，盡?可能的使檢?查業(yè)務(wù)覆蓋?面更加廣泛?，避免留有?死角。另一?方面，在稽?核報(bào)告中針?對(duì)檢查出的?問題逐一提?出整改要求?，并將相關(guān)?制度規(guī)定作?明確描述，?使基層行處?能夠更直接?的掌握相關(guān)?業(yè)務(wù)操作規(guī)?則，更加心?悅誠服的接?受稽核意見?并及時(shí)進(jìn)行?整改，這樣?，既保證了?稽核整改的?實(shí)際效果，?又在推動(dòng)內(nèi)?控監(jiān)管第一?道防___?揮作用方面?作出了有益?的嘗試。?為進(jìn)一步擴(kuò)?大稽核工作?成果，在日??；藱z查?工作中，我?們緊緊圍繞?規(guī)范管理深?化年主題，?密切___?監(jiān)管政策變?化，把握行?業(yè)動(dòng)態(tài)（范?本），針對(duì)?各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?管理相對(duì)薄?弱和容易忽?視的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)?節(jié)提出了稽?核建議，并?結(jié)合新修訂?的制度規(guī)定?，對(duì)相關(guān)管?理工作給予?重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)和?提示，同時(shí)?研究和探索?新的工作思?路，通過采?取將檢查情?況和相關(guān)信?息向相關(guān)管?理部室反饋?，并與之達(dá)?成一致意見?的方式，加?強(qiáng)橫向信息?交流，進(jìn)而?達(dá)到使職能?管理部門的?業(yè)務(wù)督導(dǎo)更?具針對(duì)性，?填補(bǔ)部分監(jiān)?管真空，推?動(dòng)了第二道?防線的聯(lián)動(dòng)?。如，今?年在對(duì)第一?個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?常規(guī)稽核時(shí)?我們發(fā)現(xiàn)，?系統(tǒng)內(nèi)往來?業(yè)務(wù)對(duì)賬只?局限于對(duì)余?額的核對(duì)，?對(duì)發(fā)生額的?核對(duì)方面存?在疏漏。我?們及時(shí)提出?整改要求，?每日除對(duì)余?額核對(duì)外，?必須換人逐?筆核對(duì)發(fā)生?額，同時(shí)將?這方面信息?反饋給計(jì)財(cái)?部，計(jì)財(cái)部?對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)及?時(shí)做出了相?應(yīng)的規(guī)定；?之后在其他?網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí)?，又發(fā)現(xiàn)核?對(duì)清單只保?留十天，按?照總行會(huì)計(jì)?檔案管理有?關(guān)規(guī)定，我?們又提出了?對(duì)核對(duì)清單?要按檔案管?理辦法長期?保管，每到?一處我們都?提出上述要?求，建議統(tǒng)?一打印并留?存312資?金往來交易?流水（有摘?要內(nèi)容）文?本，編制余?額調(diào)節(jié)表換?人核對(duì)并簽?章證明，這?一做法也得?到計(jì)財(cái)部的?認(rèn)可，并且?已得以貫徹?落實(shí)。又?如，檢查中?我們發(fā)現(xiàn)有?的支行發(fā)生?的應(yīng)收未收?貸款利息未?納入表內(nèi)“?14___?應(yīng)收貸款利?息”和“5?01利息收?入”科目核?算，造成會(huì)?計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)?缺失。經(jīng)了?解，系由于?___月份?信貸系統(tǒng)上?線移行時(shí)，?由于當(dāng)時(shí)_?__科目無?余額，故未?作移行操作?處理，致使?以后發(fā)生的?貸款應(yīng)收未?收利息無法?自動(dòng)進(jìn)入系?統(tǒng)核算，會(huì)?計(jì)報(bào)表也就?不能完整反?映該行資產(chǎn)?收益情況。?我們對(duì)被檢?單位及時(shí)提?出盡快與計(jì)?財(cái)部和科技?部聯(lián)系，商?榷切實(shí)可行?的辦法，彌?補(bǔ)紕漏，得?到了相關(guān)部?門的配合，?使問題得以?解決。檢?查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?柜員重要空?白憑證的管?理時(shí)，了解?到因手工帳?簿取消的調(diào)?整，柜員重?要空白憑證?登記簿已取?消，每日營?業(yè)終了網(wǎng)點(diǎn)?僅憑打印的?“表外憑證?庫存明細(xì)表?”換人核對(duì)?結(jié)存數(shù)量，?卻對(duì)柜員重?要空白憑證?的使用情況?未作任何檢?查核對(duì)。我?們及時(shí)提出?建議，提示?各網(wǎng)點(diǎn)每日?不但打印“?表外憑證庫?存明細(xì)表”?，還要打印?“重要空白?憑證使用報(bào)?表”，對(duì)空?白重要憑證?的使用與結(jié)?存兩方面內(nèi)?容全面進(jìn)行?勾挑核對(duì)，?并做好相關(guān)?檢查登記，?明確責(zé)任人?，避免因疏?于對(duì)重要空?白憑證實(shí)際?使用情況的?檢查核對(duì)而?出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。?