2019年大學(xué)生暑假實(shí)習(xí)報(bào)告證券公司實(shí)習(xí)

2019年大學(xué)生暑期實(shí)習(xí)報(bào)告：證券企業(yè)實(shí)習(xí)20**年4月份，我有幸被廣發(fā)證券選中，進(jìn)而開始了我一個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營(yíng)業(yè)部，在認(rèn)識(shí)廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、企業(yè)文化的同時(shí)，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能、其平常業(yè)務(wù)的流程、以及營(yíng)業(yè)部的特點(diǎn)服務(wù);同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的有關(guān)知識(shí)，而且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流、交流和辦理問題的能力。正文部分：一、企業(yè)簡(jiǎn)介....二、詳細(xì)實(shí)習(xí)內(nèi)容我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺(tái)跟著xx學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活：第一，每日清晨8：30以前到企業(yè)，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報(bào)，有《中國(guó)證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》等。主要認(rèn)識(shí)國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市企業(yè)信息表露等通告，熱點(diǎn)思想報(bào)告主假如剖析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。其次，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開戶要用的東西，因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開戶，再加上此刻的股市向來牛得要死，致使愈來愈多的人熱中于炒股，于是開戶的人變得異樣的多。開戶是證券企業(yè)最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，所以對(duì)于開戶流程，我們都要進(jìn)行詳盡的認(rèn)識(shí)和仔細(xì)的學(xué)習(xí)。下邊就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開戶的流程：1、個(gè)人開戶需供給身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;假如代理人，還需與拜托人同時(shí)臨柜簽訂《授權(quán)拜托書》并供給代理人的身份證原件和復(fù)印件;2、填寫開戶資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買賣拜托合同》;3、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開設(shè)資本賬戶;4、辦理開通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;機(jī)構(gòu)開戶的流程和個(gè)人差不多，不過要供給的證件和添的合同不同樣。前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。比如：客戶需要在柜臺(tái)辦理各樣業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，更改客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和撤消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過程中，我們一大多數(shù)的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各樣業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提升工作效率。同時(shí)也跟著老職工習(xí)如何和客戶交流，并實(shí)時(shí)認(rèn)識(shí)客戶的需求。此外，在整個(gè)工作的過程中，我們也供給簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行交流。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的察看學(xué)習(xí)，我們能夠依據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)建議、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行辦理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。因?yàn)槠匠Ｔ谛W(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更正確的說是對(duì)質(zhì)券市場(chǎng)認(rèn)識(shí)的其實(shí)不多，所以也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行剖析。在實(shí)習(xí)時(shí)期，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動(dòng)向。熟習(xí)了滬深兩市很多上市企業(yè)，并對(duì)一些各股運(yùn)用各樣指標(biāo)進(jìn)行了剖析和議論，把所學(xué)的有關(guān)知識(shí)又回首了一遍，嫻熟而且能充分的操作股票行情剖析軟件，對(duì)股票市場(chǎng)比本來有了更深刻的認(rèn)識(shí)。最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包含開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書、客戶資料更改表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的有關(guān)工作大概包含以下三個(gè)方面內(nèi)容：1、理清有關(guān)的客戶資料，并實(shí)時(shí)查對(duì)下當(dāng)日業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)票據(jù)，保證完好正確、沒有遺漏。最全面的范文參照寫作網(wǎng)站假如有什么缺失，必定要實(shí)時(shí)的賜予糾正。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)票據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的;2、把理清整理過的客戶資料，按次序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里;3、有時(shí)間我們要把當(dāng)日產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，而后一致發(fā)往總部。整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了必定重量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩雜的的過程，需要仔細(xì)和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了未來需要時(shí)能夠方便快速的查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行仔細(xì)的指導(dǎo)。在我們實(shí)習(xí)的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的招待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)懷，在這里要特別感謝李婉姐，在責(zé)備和夸獎(jiǎng)我平常工作的同時(shí)，更多的教我為人辦事的道理.三、自己的一些心得和建議實(shí)習(xí)以前，總感覺證券企業(yè)是有點(diǎn)神奇的，畢竟對(duì)質(zhì)券市場(chǎng)還不太熟習(xí)，詳細(xì)到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過此次實(shí)習(xí)，對(duì)證券企業(yè)及其平常業(yè)務(wù)有了比較深刻的認(rèn)識(shí)和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思慮了一些問題：1、對(duì)于工作時(shí)間股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券企業(yè)辦理各樣業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心睜開，這有點(diǎn)難為了很多上班族，工作總結(jié)因?yàn)閷?duì)他們來說，要辦理各樣業(yè)務(wù)的話一定告假來營(yíng)業(yè)部，真的很不方便。2、劃分客戶和銀行同樣，證券企業(yè)也都會(huì)依據(jù)客戶的財(cái)產(chǎn)將客戶分紅大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之供給完美的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多特意的獨(dú)自大客戶室就能夠看出。此外，大客戶還能夠申請(qǐng)到更為優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率;而小客戶則沒有以上的各種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子，有什么問題也能解決但可能不是很實(shí)時(shí)的;廣發(fā)證券實(shí)習(xí)報(bào)告范文3、交易所交易體制滬市推行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)預(yù)先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其拜托、交易清理的代理機(jī)構(gòu)，并將自己所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。假如要到其余證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤除原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管，是特意針對(duì)厚交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那邊的厚交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自發(fā)行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只好在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其余券商處拜托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，能夠?qū)⒆约核械淖C券一次性地所有轉(zhuǎn)出，范文內(nèi)容地圖也可轉(zhuǎn)此中部分證券或同一券種中的部分證券。固然兩者有些相像，但很多股民都不是很認(rèn)識(shí)，特別是對(duì)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問題，轉(zhuǎn)出證券企業(yè)收了30元，而轉(zhuǎn)入證券企業(yè)又賜予報(bào)銷了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的滋味。自我感覺特別麻煩;4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管束度跟著銀行和證券企業(yè)合作為不停深入，近來的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管束度等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界惹起了高度重視。有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者能夠就近到有關(guān)銀行辦理存取資本，另一方面，能夠隨時(shí)經(jīng)過電話劃賬，方便投資者的投資活動(dòng)。可是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”，需要耗資必定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不可功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便出生了。對(duì)于馬上推出的第三方存管束度觀點(diǎn)：客戶證券交易結(jié)算資本(俗稱“保證金”)第三方存管束度是指證券企業(yè)將客戶證券交易結(jié)算資本交由銀行等獨(dú)立第三方存管。實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資本第三方存管束度的證券企業(yè)將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資本，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清理與資本交收?？蛻糇C券交易資本、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分別是國(guó)際上通用的“防火”規(guī)則。背景：我國(guó)證券市場(chǎng)是在系統(tǒng)轉(zhuǎn)軌過程中成立和發(fā)展起來的新興市場(chǎng)，因?yàn)樽C券市場(chǎng)法律系統(tǒng)不完美，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺點(diǎn)，排行證券企業(yè)法人治理構(gòu)造不健全和自我守紀(jì)合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)等要素，一些證券企業(yè)出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券交易結(jié)算資本，占用客戶財(cái)產(chǎn)等違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重傷害了證券企業(yè)的行業(yè)形象，傷害了客戶的信心。所以，一定探究從制度上根絕挪用客戶證券交易結(jié)算資本的行為，換回行業(yè)信用和客戶信心，敦促證券企業(yè)規(guī)范發(fā)展。xx年終，證監(jiān)會(huì)在設(shè)計(jì)南方證券股份有限企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)處理方案時(shí)，提出推行客戶證券交易結(jié)算資本第三方存管束度。目的：成立客戶證券交易結(jié)算資本第三方存管束度，旨在從源泉切斷證券企業(yè)挪用客戶證券交易結(jié)算資本的通道，從制度上根絕證券企業(yè)挪用客戶證券交易結(jié)算資本現(xiàn)象的發(fā)生，從根本上成立起保證客戶證券交易結(jié)算資本安全運(yùn)作的制度，達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、防備道德風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益、保護(hù)金融系統(tǒng)穩(wěn)定的目的。原由：推行客戶證券交易結(jié)算資本第三方存管束度之所以能保證客戶證券交易結(jié)算資本不被券商挪用，是因?yàn)樵撝贫扔行У卦谧C券企業(yè)與所屬客戶證券交易結(jié)算資本之間成立隔絕墻。詳細(xì)而言，實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資本第三方存管束度后，客戶能夠在存管銀行網(wǎng)點(diǎn)或證券企業(yè)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶業(yè)務(wù)，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結(jié)算資本賬號(hào)，心得領(lǐng)會(huì)在證券企業(yè)的系統(tǒng)中生成客戶號(hào)。按照“證券企業(yè)管交易，商業(yè)銀行管資本、登記企業(yè)管證券”的原則，由證券企業(yè)負(fù)責(zé)客戶證券交易買賣、登記企業(yè)負(fù)責(zé)交易結(jié)算并托管股票;由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)客戶證券交易結(jié)算資本賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其余有關(guān)業(yè)務(wù)。5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行在這段時(shí)間里，柜臺(tái)前有些客戶會(huì)混雜廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行。廣發(fā)