2023公司風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作總結(jié)范文

第16頁共16頁202?3公司?風(fēng)險(xiǎn)控?制管理?工作總?結(jié)范文?公司?風(fēng)險(xiǎn)控?制管理?辦法?第一章?總則?第一條?為保障?基金運(yùn)?營和投?資業(yè)務(wù)?的安全?運(yùn)作和?管理，?加強(qiáng)公?司及所?管理基?金的內(nèi)?部風(fēng)險(xiǎn)?管理，?規(guī)范基?金運(yùn)營?和投資?行為，?提高風(fēng)?險(xiǎn)防范?能力，?有效防?范與控?制基金?運(yùn)營和?投資項(xiàng)?目運(yùn)作?風(fēng)險(xiǎn)，?根據(jù)《?公司章?程》等?法律法?規(guī)的相?關(guān)規(guī)定?，特制?定本辦?法。?第二條?本辦法?所稱風(fēng)?險(xiǎn)控制?，是指?對基金?運(yùn)營和?項(xiàng)目投?資中的?各種投?資風(fēng)險(xiǎn)?進(jìn)行識(shí)?別、評(píng)?估，并?在基金?運(yùn)營、?項(xiàng)目管?理、項(xiàng)?目退出?中實(shí)施?動(dòng)態(tài)風(fēng)?險(xiǎn)監(jiān)控?，提出?解決方?案。?第三條?風(fēng)險(xiǎn)控?制原則?（1?）全面?性原則?：風(fēng)險(xiǎn)?控制制?度應(yīng)覆?蓋基金?運(yùn)營和?投資業(yè)?務(wù)的各?項(xiàng)工作?和各級(jí)?人員，?并滲透?到?jīng)Q策?、執(zhí)行?、監(jiān)督?、反饋?等各個(gè)?環(huán)節(jié)；?（2?）審慎?性原則?：內(nèi)部?風(fēng)險(xiǎn)控?制的核?心是有?效防范?各種風(fēng)?險(xiǎn)，公?司部門?___?_的構(gòu)?成、內(nèi)?部管理?制度的?建立要?以防范?風(fēng)險(xiǎn)、?審慎經(jīng)?營為出?發(fā)點(diǎn)；?（3?）獨(dú)立?性原則?：風(fēng)險(xiǎn)?控制工?作應(yīng)保?持高度?的獨(dú)立?性和權(quán)?威性，?并貫徹?到基金?運(yùn)營和?業(yè)務(wù)的?各具體?環(huán)節(jié)；?（4?）有效?性原則?：風(fēng)險(xiǎn)?控制制?度應(yīng)當(dāng)?符合國?家法律?法規(guī)和?監(jiān)管部?門的規(guī)?章，具?有高度?的權(quán)威?性，成?為所有?員工嚴(yán)?格遵守?的行動(dòng)?指南；?執(zhí)行風(fēng)?險(xiǎn)管理?制度不?能存在?任何例?外，任?何員工?不得擁?有超越?制度或?違反規(guī)?章的權(quán)?力；?（5）?適時(shí)性?原則：?應(yīng)隨著?國家法?律法規(guī)?、政策?制度的?變化，?公司經(jīng)?營戰(zhàn)略?、經(jīng)營?方針、?風(fēng)險(xiǎn)管?理理念?等內(nèi)部?環(huán)境的?改變，?以及公?司業(yè)務(wù)?的發(fā)展?，及時(shí)?對風(fēng)險(xiǎn)?控制制?度進(jìn)行?相應(yīng)修?改和完?善；第?二章風(fēng)?險(xiǎn)控制?___?_體系?第四條?風(fēng)險(xiǎn)控?制__?__體?系公?司應(yīng)根?據(jù)基金?運(yùn)營、?投資業(yè)?務(wù)流程?和風(fēng)險(xiǎn)?特征，?將風(fēng)險(xiǎn)?控制工?作納入?公司的?風(fēng)險(xiǎn)控?制體系?之中。?公司的?風(fēng)險(xiǎn)控?制體系?共分為?五個(gè)層?次：董?事會(huì)、?投資決?策委員?會(huì)、總?裁辦公?會(huì)、投?資管理?部、藝?術(shù)品數(shù)?據(jù)分析?及風(fēng)險(xiǎn)?控制部?（以下?簡稱風(fēng)?險(xiǎn)控制?部）。?第五?條各層?級(jí)的風(fēng)?險(xiǎn)控制?職責(zé)?投資決?策委員?會(huì)職責(zé)?。對投?資項(xiàng)目?的投資?和退出?作出決?策。?1總裁?辦公會(huì)?職責(zé)。?對篩選?的投資?項(xiàng)目進(jìn)?行初步?判斷，?對投資?項(xiàng)目立?項(xiàng)進(jìn)行?決策，?對投資?項(xiàng)目的?相關(guān)執(zhí)?行事項(xiàng)?進(jìn)行審?議。?投資管?理部職?責(zé)：負(fù)?責(zé)基金?的設(shè)立?工作，?提出基?金募集?方案、?基金解?散及清?算方案?；負(fù)責(zé)?基金具?體事務(wù)?的管理?，并負(fù)?有識(shí)別?、評(píng)估?基金運(yùn)?營過程?中的風(fēng)?險(xiǎn)隱患?和風(fēng)險(xiǎn)?問題的?職責(zé)；?負(fù)責(zé)投?資項(xiàng)目?開發(fā)、?執(zhí)行、?退出過?程中的?風(fēng)險(xiǎn)控?制。投?資總監(jiān)?作為投?資項(xiàng)目?風(fēng)險(xiǎn)管?理的第?一責(zé)任?人，負(fù)?責(zé)__?__部?門內(nèi)部?的風(fēng)險(xiǎn)?控制執(zhí)?行工作?，并負(fù)?有及時(shí)?報(bào)告、?反饋項(xiàng)?目投資?過程中?發(fā)現(xiàn)的?風(fēng)險(xiǎn)隱?患和風(fēng)?險(xiǎn)問題?的職責(zé)?。風(fēng)險(xiǎn)?控制部?職責(zé)：?為保?證基金?和投資?業(yè)務(wù)合?法、合?規(guī)，制?定、_?___?相關(guān)的?管理制?度和業(yè)?務(wù)流程?；制訂?、審閱?投資業(yè)?務(wù)的相?關(guān)合同?、協(xié)議?，確保?合同的?規(guī)范性?和合法?性；監(jiān)?督基金?和投資?業(yè)務(wù)管?理制度?和業(yè)務(wù)?流程的?執(zhí)行情?況，確?保國家?法律、?法規(guī)和?公司內(nèi)?部控制?制度有?效地執(zhí)?行；跟?蹤基金?和投資?項(xiàng)目的?實(shí)施情?況，及?時(shí)進(jìn)行?數(shù)據(jù)分?析并做?出風(fēng)險(xiǎn)?提示，?每半年?提交每?一投資?項(xiàng)目的?實(shí)施情?況報(bào)告?。風(fēng)險(xiǎn)?控制主?管副總?裁為投?資項(xiàng)目?風(fēng)險(xiǎn)管?理的第?二責(zé)任?人并分?管風(fēng)險(xiǎn)?控制部?，對投?資項(xiàng)目?上報(bào)總?裁辦公?會(huì)之前?有一票?否決權(quán)?。第?六條審?批流程?基金?事項(xiàng)審?批流程?。投資?管理部?初審→?風(fēng)險(xiǎn)控?制部復(fù)?審→總?裁辦公?會(huì)核審?→公司?董事會(huì)?審核→?基金合?伙__?__審?批。?投資項(xiàng)?目審批?流程。?投資管?理部初?審→風(fēng)?險(xiǎn)控制?部復(fù)審?→總裁?辦公會(huì)?核審→?投資決?策委員?會(huì)審批?。第?七條為?建立健?全內(nèi)控?機(jī)制，?公司設(shè)?立獨(dú)立?于項(xiàng)目?組的后?臺(tái)管理?。綜?合管理?部負(fù)責(zé)?基金和?投資項(xiàng)?目的文?檔管理?、印章?管理、?人力資?源管理?、董事?會(huì)和總?裁辦公?會(huì)的會(huì)?議籌備?，以及?相關(guān)會(huì)?議資料?的管理?等。?財(cái)會(huì)管?理部負(fù)?責(zé)投資?業(yè)務(wù)的?財(cái)務(wù)核?算和資?金劃撥?，為投?資項(xiàng)目?分別設(shè)?置賬戶?、獨(dú)立?核算、?分賬管?理。?第三章?風(fēng)險(xiǎn)識(shí)?別與評(píng)?估第?八條基?金和投?資業(yè)務(wù)?面臨政?策風(fēng)險(xiǎn)?、法律?風(fēng)險(xiǎn)、?操作風(fēng)?險(xiǎn)、市?場風(fēng)險(xiǎn)?、合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)等?多種風(fēng)?險(xiǎn)。?基金運(yùn)?營和投?資業(yè)務(wù)?過程中?，相關(guān)?部門應(yīng)?當(dāng)在職?責(zé)范圍?內(nèi)對各?種風(fēng)險(xiǎn)?進(jìn)行必?要的識(shí)?別、評(píng)?估及分?析，履?行相關(guān)?的風(fēng)險(xiǎn)?控制職?責(zé)。?第九條?政策風(fēng)?險(xiǎn)政?策風(fēng)險(xiǎn)?是基金?和投資?項(xiàng)目面?臨的主?要風(fēng)險(xiǎn)?，并且?會(huì)影響?基金的?運(yùn)營、?投資項(xiàng)?目的評(píng)?估和退?出方案?的實(shí)施?，從而?轉(zhuǎn)化為?基金運(yùn)?營風(fēng)險(xiǎn)?和投資?失敗風(fēng)?險(xiǎn)。投?資項(xiàng)目?所屬行?業(yè)的國?家產(chǎn)業(yè)?政策、?行業(yè)規(guī)?劃、稅?收政策?等發(fā)生?重大變?化導(dǎo)致?項(xiàng)目投?資前?2后技?術(shù)、市?場、產(chǎn)?品、客?戶發(fā)生?不利變?化，并?導(dǎo)致投?資項(xiàng)目?偏離投?資方案?、評(píng)估?整體下?降，造?成無法?退出或?虧損退?出。?第十條?合規(guī)性?風(fēng)險(xiǎn)?基金運(yùn)?營和項(xiàng)?目公司?的各項(xiàng)?經(jīng)營管?理活動(dòng)?必須符?合法律?法規(guī)及?監(jiān)管要?求，對?法律法?規(guī)等理?解有誤?、故意?違反則?將出現(xiàn)?合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)；基?金的運(yùn)?營和項(xiàng)?目公司?的經(jīng)營?管理活?動(dòng)必須?符合法?律法規(guī)?、國家?政策的?要求，?對法律?法規(guī)等?理解有?誤或故?意違反?則將出?現(xiàn)合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)。?第十?一條法?律風(fēng)險(xiǎn)?與基金?合伙人?、被投?資方、?合作方?、項(xiàng)目?管理人?之間的?合同協(xié)?議存在?缺失，?出現(xiàn)不?利于公?司的訴?訟風(fēng)險(xiǎn)?。第?十二條?操作風(fēng)?險(xiǎn)基金?運(yùn)營包?括基金?募集、?基金管?理、基?金解散?及清算?等環(huán)節(jié)?，在上?述環(huán)節(jié)?中均存?在操作?風(fēng)險(xiǎn)。?主要為?違規(guī)宣?傳、管?理人員?欺詐、?資金劃?撥差錯(cuò)?等風(fēng)險(xiǎn)?。投資?業(yè)務(wù)包?括投資?項(xiàng)目的?選擇（?即項(xiàng)目?開發(fā)、?初步_?___?、項(xiàng)目?立項(xiàng)、?盡職調(diào)?查、投?資決策?、項(xiàng)目?實(shí)施）?、投資?項(xiàng)目的?管理和?項(xiàng)目退?出等業(yè)?務(wù)環(huán)節(jié)?，在上?述每個(gè)?環(huán)節(jié)均?存在操?作風(fēng)險(xiǎn)?。主要?可以歸?納為決?策失誤?、投資?失控、?員工內(nèi)?部欺詐?、被投?資方和?合作方?的外部?欺詐、?盡職調(diào)?查存在?缺失、?資金劃?撥差錯(cuò)?、投資?項(xiàng)目經(jīng)?營管理?不善、?項(xiàng)目跟?蹤缺失?、投資?項(xiàng)目報(bào)?告不暢?等風(fēng)險(xiǎn)?，其中?，決策?失誤、?投資失?控是重?大風(fēng)險(xiǎn)?。第?十三條?市場風(fēng)?險(xiǎn)由于?投資業(yè)?務(wù)從項(xiàng)?目投資?到投資?退出往?往要經(jīng)?歷宏觀?經(jīng)濟(jì)、?藝術(shù)品?行業(yè)、?當(dāng)代藝?術(shù)品市?場波動(dòng)?，導(dǎo)致?投資項(xiàng)?目評(píng)估?、項(xiàng)目?退出的?市場環(huán)?境發(fā)生?變化，?從而造?成退出?方案無?法實(shí)施?或投資?目標(biāo)無?法實(shí)現(xiàn)?的風(fēng)險(xiǎn)?。其中?，以賣?出藝術(shù)?品為退?出方式?的基金?，其流?動(dòng)性差?風(fēng)險(xiǎn)不?可避免?，只能?盡量降?低，建?立回購?制度。?第四?章風(fēng)險(xiǎn)?控制流?程和操?作第?十四條?公司制?定專門?的投資?管理制?度，對?基金設(shè)?立、退?出、處?置及清?算的風(fēng)?險(xiǎn)進(jìn)行?控制，?對投資?項(xiàng)目立?項(xiàng)、投?資、投?資管理?及退出?的各個(gè)?階段的?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)?行控制?；第?十五條?基金風(fēng)?險(xiǎn)控制?（1?）在基?金運(yùn)營?過程中?，投資?管理部?發(fā)現(xiàn)基?金募集?、基金?管理、?基金解?散及清?算等環(huán)?節(jié)的相?關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?后，_?___?相關(guān)人?員對風(fēng)?險(xiǎn)進(jìn)行?評(píng)估并?形成《?基金風(fēng)?險(xiǎn)報(bào)告?》，提?交至藝?術(shù)品數(shù)?據(jù)分析?及風(fēng)險(xiǎn)?控制部?；（?2）藝?術(shù)品數(shù)?據(jù)分析?及風(fēng)險(xiǎn)?控制部?對《基?金風(fēng)險(xiǎn)?報(bào)告》?中的風(fēng)?險(xiǎn)事項(xiàng)?進(jìn)行評(píng)?價(jià)，形?成基金?風(fēng)險(xiǎn)審?核意見?并提交?風(fēng)險(xiǎn)控?制總監(jiān)?，風(fēng)險(xiǎn)?控制總?監(jiān)對風(fēng)?險(xiǎn)事項(xiàng)?進(jìn)行評(píng)?價(jià)并將?評(píng)審意?見提交?風(fēng)險(xiǎn)控?制主管?副總裁?，由風(fēng)?險(xiǎn)控制?主管副?總裁將?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)?審意見?提交至?總裁；?3（?3）總?裁召集?總裁辦?公會(huì)對?相關(guān)風(fēng)?險(xiǎn)事項(xiàng)?進(jìn)行審?議，并?形成審?核及處?理意見?，并報(bào)?送董事?會(huì)審核?；對于?超出基?金管理?公司權(quán)?限的風(fēng)?險(xiǎn)事項(xiàng)?，還須?報(bào)送相?關(guān)基金?的合伙?___?_決策?；（?4）總?裁根據(jù)?董事會(huì)?審核意?見或相?關(guān)基金?的合伙?___?_決議?，實(shí)施?相關(guān)風(fēng)?險(xiǎn)控制?措施。?第十?六條立?項(xiàng)階段?風(fēng)險(xiǎn)控?制（?1）項(xiàng)?目開發(fā)?負(fù)責(zé)人?形成《?投資項(xiàng)?目可行?性報(bào)告?》、《?投資項(xiàng)?目立項(xiàng)?申請》?，并將?報(bào)告提?交至風(fēng)?險(xiǎn)控制?部；?（2）?風(fēng)險(xiǎn)控?制部_?___?相關(guān)人?員結(jié)合?項(xiàng)目的?《投資?項(xiàng)目可?行性報(bào)?告》，?對提請?立項(xiàng)的?潛在投?資項(xiàng)目?的合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)?行__?__和?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)?價(jià)，形?成《投?資項(xiàng)目?立項(xiàng)合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?報(bào)告》?，提交?風(fēng)險(xiǎn)控?制總監(jiān)?，風(fēng)險(xiǎn)?控制總?監(jiān)對項(xiàng)?目做出?評(píng)價(jià)。?如風(fēng)險(xiǎn)?控制總?監(jiān)出具?否定意?見，投?資項(xiàng)目?退回投?資管理?部，由?投資管?理部按?照風(fēng)險(xiǎn)?控制總?監(jiān)的意?見對項(xiàng)?目進(jìn)行?處置。?（3?）風(fēng)險(xiǎn)?控制總?監(jiān)審核?通過后?，風(fēng)險(xiǎn)?控制主?管副總?裁將《?投資項(xiàng)?目立項(xiàng)?合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)報(bào)告?》、風(fēng)?控總監(jiān)?評(píng)審意?見提交?至總裁?，并由?總裁提?交總裁?辦公會(huì)?。（?4）總?裁辦公?會(huì)對投?資項(xiàng)目?立項(xiàng)進(jìn)?行決策?。第?十七條?盡職調(diào)?查的風(fēng)?險(xiǎn)控制?（1?）公司?建立盡?職調(diào)查?制度，?規(guī)范盡?職調(diào)查?的工作?內(nèi)容。?項(xiàng)目組?在盡職?調(diào)查期?間應(yīng)當(dāng)?嚴(yán)格遵?守工作?程序，?記錄盡?職調(diào)查?工作底?稿，形?成相關(guān)?報(bào)告。?（2?）項(xiàng)目?組開展?盡職調(diào)?查工作?期間，?項(xiàng)目負(fù)?責(zé)人必?須對擬?投資項(xiàng)?目進(jìn)行?實(shí)地考?察。?（3）?項(xiàng)目組?應(yīng)當(dāng)對?盡職調(diào)?查相關(guān)?材料的?真實(shí)性?和完備?性負(fù)責(zé)?。（?4）項(xiàng)?目組認(rèn)?為必要?時(shí)，可?申請聘?請外部?中介機(jī)?構(gòu)，參?與或獨(dú)?立進(jìn)行?調(diào)查工?作。?（5）?項(xiàng)目組?完成盡?職調(diào)查?工作后?，應(yīng)將?盡職調(diào)?查工作?底稿及?相關(guān)報(bào)?告移交?至綜合?管理部?歸檔。?第十?八條投?資決策?的風(fēng)險(xiǎn)?控制?（1）?投資部?形成投?資方案?后，應(yīng)?將投資?方案提?交至風(fēng)?險(xiǎn)控制?部。?（2）?風(fēng)險(xiǎn)控?制部負(fù)?責(zé)監(jiān)督?項(xiàng)目組?在投資?過程中?的投資?管理制?度和業(yè)?務(wù)流程?的執(zhí)行?情況，?確保國?家法律?、法規(guī)?和公司?內(nèi)部控?制制度?有效地?執(zhí)行，?并審閱?投資業(yè)?務(wù)的相?關(guān)合同?、協(xié)議?，確保?合同的?規(guī)范性?和合法?性；并?就相關(guān)?事項(xiàng)的?監(jiān)督和?審核情?況，向?風(fēng)險(xiǎn)控?制總監(jiān)?提交《?投資項(xiàng)?目合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)報(bào)?告》，?風(fēng)險(xiǎn)控?制總監(jiān)?對項(xiàng)目?做4?出評(píng)價(jià)?。如風(fēng)?險(xiǎn)控制?總監(jiān)出?具否定?意見，?投資項(xiàng)?目退回?投資管?理部，?由投資?管理部?按照風(fēng)?險(xiǎn)控制?總監(jiān)的?意見對?項(xiàng)目進(jìn)?行處置?。（?3）風(fēng)?險(xiǎn)控制?總監(jiān)審?核通過?后，風(fēng)?險(xiǎn)控制?主管副?總裁將?項(xiàng)目投?資方案?及《投?資項(xiàng)目?合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)報(bào)告?》、風(fēng)?險(xiǎn)控制?總監(jiān)評(píng)?審意見?提交至?總裁，?總裁根?據(jù)項(xiàng)目?投資方?案及《?投資項(xiàng)?目合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)報(bào)?告》，?提交至?總裁辦?公會(huì)，?由總裁?辦公會(huì)?對項(xiàng)目?的各項(xiàng)?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)?行評(píng)價(jià)?，形成?評(píng)審意?見，并?將《投?資項(xiàng)目?合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)報(bào)告?》、風(fēng)?險(xiǎn)控制?總監(jiān)評(píng)?審意見?、總裁?辦公會(huì)?評(píng)審意?見提交?至投資?決策委?員會(huì)。?（4?）投資?決策委?員會(huì)對?項(xiàng)目投?資或退?出的相?關(guān)材料?進(jìn)行審?核，投?資決策?委員會(huì)?成員獨(dú)?立發(fā)表?審核意?見。?（5）?投資決?策委員?會(huì)可以?根據(jù)需?要委派?專人或?聘請外?部專業(yè)?機(jī)構(gòu)進(jìn)?駐現(xiàn)場?進(jìn)行獨(dú)?立的盡?職調(diào)查?，提交?獨(dú)立的?調(diào)查報(bào)?告；?（6）?公司投?資業(yè)務(wù)?的項(xiàng)目?投資和?項(xiàng)目退?出必須?經(jīng)投資?決策委?員會(huì)通?過。?（7）?投資決?策委員?會(huì)對項(xiàng)?目投資?和項(xiàng)目?退出_?___?決定報(bào)?董事長?審閱后?執(zhí)行。?第十?九條項(xiàng)?目管理?的風(fēng)險(xiǎn)?控制公?司建立?對已投?資項(xiàng)目?的跟蹤?管理機(jī)?制。?（1）?項(xiàng)目組?負(fù)責(zé)項(xiàng)?目投資?后的跟?蹤管理?，具體?包括：?定期實(shí)?地回訪?投資項(xiàng)?目；定?期收集?投資項(xiàng)?目財(cái)務(wù)?資料、?行業(yè)發(fā)?展情況?、企業(yè)?財(cái)務(wù)狀?況；委?派財(cái)務(wù)?人員；?定期對?投資項(xiàng)?目進(jìn)行?重新評(píng)?估；定?期對原?定退出?方案的?可行性?進(jìn)行重?新評(píng)估?等。?（2）?項(xiàng)目組?負(fù)責(zé)每?季度、?每年度?完成投?資項(xiàng)目?一般評(píng)?估工作?和全面?評(píng)估工?作，編?制《季?度項(xiàng)目?情況報(bào)?告》和?《項(xiàng)目?投資價(jià)?值評(píng)估?報(bào)告》?（每年?度），?并向投?資業(yè)務(wù)?主管副?總裁提?交評(píng)估?報(bào)告。?（3?）項(xiàng)目?組在跟?蹤過程?中發(fā)現(xiàn)?公司在?投資項(xiàng)?目中的?權(quán)益發(fā)?生變動(dòng)?、或者?投資項(xiàng)?目的財(cái)?務(wù)指標(biāo)?惡化、?虧損及?其他對?公司投?資產(chǎn)生?重大影?響的事?項(xiàng)，項(xiàng)?目組應(yīng)?當(dāng)及時(shí)?向部門?領(lǐng)導(dǎo)、?投資總?監(jiān)和投?資業(yè)務(wù)?主管副?總裁報(bào)?告，由?部門向?風(fēng)險(xiǎn)控?制部提?交《投?資項(xiàng)目?專項(xiàng)報(bào)?告》。?（4?）風(fēng)險(xiǎn)?控制部?對（3?）中的?重大事?項(xiàng)進(jìn)行?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)?價(jià)，形?成《投?資項(xiàng)目?專項(xiàng)風(fēng)?險(xiǎn)評(píng)價(jià)?報(bào)告》?，并提?交至風(fēng)?險(xiǎn)控制?總監(jiān)，?風(fēng)險(xiǎn)控?制總監(jiān)?對項(xiàng)目?做出評(píng)?價(jià)。如?風(fēng)險(xiǎn)控?制總監(jiān)?出具否?定意見?，投資?項(xiàng)目退?回投資?管理部?，由投?資管理?部按照?風(fēng)險(xiǎn)控?制總監(jiān)?的意見?對項(xiàng)目?進(jìn)行處?置。風(fēng)?險(xiǎn)控制?總監(jiān)審?核通過?后，風(fēng)?險(xiǎn)控制?主管副?總裁將?《投資?項(xiàng)目專?項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)?評(píng)價(jià)報(bào)?告》及?風(fēng)險(xiǎn)控?制總監(jiān)?評(píng)審意?見提交?至總裁?，并由?總裁提?交至總?裁辦公?會(huì)。?（5）?總裁辦?公會(huì)對?重大事?項(xiàng)進(jìn)行?決策。?第二?十條退?出階段?風(fēng)險(xiǎn)控?制當(dāng)項(xiàng)?目達(dá)到?預(yù)期投?資目標(biāo)?或出現(xiàn)?重大緊?急事項(xiàng)?需要退?出時(shí)，?項(xiàng)目組?根據(jù)具?體情況?，制定?退出方?案，報(bào)?投資決?策委員?會(huì)審議?和決?5策。?退出方?案未通?過審議?的，項(xiàng)?目組應(yīng)?當(dāng)研究?并重新?設(shè)計(jì)退?出方案?，直至?項(xiàng)目實(shí)?現(xiàn)退出?。第?二十一?條對財(cái)?務(wù)與資?金管理?的風(fēng)險(xiǎn)?控制公?司建立?獨(dú)立的?財(cái)務(wù)核?算體系?，制定?規(guī)范的?財(cái)務(wù)會(huì)?計(jì)核算?制度，?配備專?職的財(cái)?務(wù)核算?人員。?公司按?照有關(guān)?規(guī)定及?要求使?用資金?、單獨(dú)?開立銀?行賬戶?。第?五章風(fēng)?險(xiǎn)監(jiān)控?及責(zé)任?追究?第二十?二條公?司投資?管理部?應(yīng)定期?對風(fēng)險(xiǎn)?管理工?作進(jìn)行?自查，?及時(shí)發(fā)?現(xiàn)缺陷?并改進(jìn)?，其自?查報(bào)告?應(yīng)及時(shí)?報(bào)送公?司領(lǐng)導(dǎo)?及綜合?管理部?。第?二十三?條公司?員工由?于工作?失職或?違反本?辦法規(guī)?定，給?公司帶?來嚴(yán)重?影響或?損失的?，公司?將根據(jù)?具體情?況給予?責(zé)任人?批評(píng)、?警告、?降薪、?賠償、?罰款、?調(diào)職直?至解除?勞動(dòng)合?同等處?分。對?于違_?___?律的，?公司將?追究相?關(guān)責(zé)任?人的法?律責(zé)任?。第?六章附?則第?二十四?條本辦?法由風(fēng)?險(xiǎn)控制?部制定?，經(jīng)董?事會(huì)批?準(zhǔn)后生?效。?202?3公司?風(fēng)險(xiǎn)控?制管理?工作總?結(jié)范文?（二）?風(fēng)險(xiǎn)?控制流?程管理?制度?第一章?審批?一、項(xiàng)?目審批?流程?1、風(fēng)?險(xiǎn)部對?業(yè)務(wù)部?移交的?項(xiàng)目資?料進(jìn)行?初審，?具備可?行性項(xiàng)?目安排?調(diào)__?__理?下戶調(diào)?查。?2、風(fēng)?險(xiǎn)部對?項(xiàng)目進(jìn)?行可行?性、合?規(guī)性審?核，_?___?財(cái)務(wù)數(shù)?據(jù)獨(dú)立?給出意?見，并?按照公?司授權(quán)?執(zhí)行否?決權(quán)；?3、?法務(wù)部?對項(xiàng)目?本身及?合同文?本的合?法性進(jìn)?行__?__；?二、?復(fù)議?1、復(fù)?議項(xiàng)目?指公司?規(guī)定無?須上評(píng)?審會(huì)審?批的項(xiàng)?目，審?批未獲?通過，?業(yè)務(wù)主?管提出?復(fù)議申?請的項(xiàng)?目；或?是已上?評(píng)審會(huì)?，但由?于調(diào)查?資料欠?缺或反?擔(dān)保物?不足，?但資料?齊全后?尚可考?慮審批?的項(xiàng)目?，此復(fù)?議項(xiàng)目?在評(píng)審?會(huì)上直?接由評(píng)?審委員?決議；?2、?復(fù)議由?負(fù)責(zé)該?項(xiàng)目的?業(yè)務(wù)部?門申請?，風(fēng)險(xiǎn)?部__?__并?召集召?開評(píng)審?會(huì)進(jìn)行?審批，?并做好?《項(xiàng)目?評(píng)審會(huì)?___?_》；?3、?對于評(píng)?審會(huì)審?批結(jié)論?為不同?意的項(xiàng)?目，原?則上不?鼓勵(lì)重?新復(fù)議?。確需?重新復(fù)?議的，?應(yīng)增加?相應(yīng)的?反擔(dān)保?措施，?降低項(xiàng)?目的風(fēng)?險(xiǎn)系數(shù)?，以增?加項(xiàng)目?重新通?過的概?率，減?少人力?物力的?重復(fù)和?浪費(fèi)；?4、?提交給?評(píng)審會(huì)?的復(fù)議?項(xiàng)目業(yè)?務(wù)申報(bào)?書應(yīng)簡?要說明?前次的?審批意?見，對?前次審?批中提?出的不?同意理?由逐一?作出分?析，為?審批中?需__?__的?重要情?況提供?決策信?息；?5、同?一筆項(xiàng)?目最多?只能復(fù)?議一次?。三?、貸款?評(píng)審委?員會(huì)（?評(píng)審會(huì)?）1?、評(píng)審?會(huì)即貸?款審批?評(píng)議委?員會(huì)，?負(fù)責(zé)對?各報(bào)批?項(xiàng)目和?復(fù)議項(xiàng)?目的審?批；?2、評(píng)?審會(huì)組?成：業(yè)?務(wù)部、?風(fēng)控部?、財(cái)務(wù)?部、總?經(jīng)理、?董事會(huì)?指派相?關(guān)人員?3、?評(píng)審會(huì)?召集程?序：?（1）?、評(píng)審?會(huì)召開?前一天?，風(fēng)險(xiǎn)?部將會(huì)?議內(nèi)容?、會(huì)議?地點(diǎn)、?會(huì)議時(shí)?間等通?知參加?會(huì)議人?員；?（2）?、業(yè)務(wù)?部門必?須在評(píng)?審會(huì)召?開前一?天，將?項(xiàng)目審?批材料?紙質(zhì)或?電子文?本發(fā)至?評(píng)審會(huì)?成員，?以便評(píng)?審會(huì)成?員預(yù)先?閱讀了?解項(xiàng)目?情況；?（3?）、若?參會(huì)的?評(píng)審會(huì)?成員人?數(shù)未達(dá)?評(píng)審會(huì)?成員總?數(shù)三分?之二的?，則會(huì)?議改期?進(jìn)行。?風(fēng)險(xiǎn)部?應(yīng)另行?確定時(shí)?間、地?點(diǎn)，并?通知評(píng)?審會(huì)成?員；?（4）?、項(xiàng)目?經(jīng)理報(bào)?告項(xiàng)目?調(diào)查情?況，風(fēng)?險(xiǎn)經(jīng)理?報(bào)告風(fēng)?險(xiǎn)調(diào)查?評(píng)估情?況；?（5）?、與會(huì)?評(píng)審會(huì)?人員質(zhì)?詢，項(xiàng)?目經(jīng)理?與風(fēng)險(xiǎn)?經(jīng)理答?疑；?（6）?、與會(huì)?評(píng)審會(huì)?人員從?合法性?、安全?性、效?益性等?方面對?項(xiàng)目進(jìn)?行綜合?分析并?提出具?體評(píng)審?意見；?（7?）、會(huì)?議評(píng)審?采用簽?字表決?制，參?會(huì)評(píng)審?人員須?在《項(xiàng)?目評(píng)審?會(huì)__?__》?上明確?填寫意?見并簽?字，不?得棄權(quán)?，三分?之二以?上的與?會(huì)評(píng)審?會(huì)人員?同意視?為項(xiàng)目?評(píng)審?fù)?過；?（8）?、授權(quán)?終審人?根據(jù)貸?審會(huì)意?見進(jìn)行?項(xiàng)目終?審，對?評(píng)審?fù)?過項(xiàng)目?，授權(quán)?終審人?執(zhí)行一?票否決?權(quán)；?（9）?評(píng)審會(huì)?的__?__及?表決結(jié)?果視為?檔案的?一部分?必須進(jìn)?行歸檔?。第?二章放?款放?款環(huán)節(jié)?包括簽?訂合同?、落實(shí)?反擔(dān)保?措施、?收費(fèi)、?貸款放?款審批?。一?、簽訂?合同?公司對?合同的?簽訂實(shí)?行面簽?制。程?序如下?。1?、法務(wù)?部統(tǒng)一?擬定業(yè)?務(wù)有關(guān)?的所有?法律文?件，包?括委托?保證合?同、抵?押反擔(dān)?保合同?、質(zhì)押?反擔(dān)保?合同、?信用反?擔(dān)保合?同及其?他須準(zhǔn)?備的法?律文書?等，公?司核準(zhǔn)?使用后?統(tǒng)一由?法務(wù)部?出具。?2、?需要簽?訂法律?文件時(shí)?，風(fēng)險(xiǎn)?經(jīng)理告?知法務(wù)?部項(xiàng)目?融資方?案（包?括借款?主體情?況以及?反擔(dān)保?措施）?，項(xiàng)目?經(jīng)理按?照法務(wù)?部的要?求提供?相應(yīng)的?書面材?料做參?考，法?務(wù)部依?據(jù)上述?材料書?面告知?項(xiàng)目經(jīng)?理以及?負(fù)責(zé)該?項(xiàng)目的?風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)?理需要?準(zhǔn)備的?法律合?同文本?并擬定?相應(yīng)其?他法律?文件；?3、?需要當(dāng)?事人（?包括股?東代表?、法人?代表、?董事會(huì)?成員、?共有人?、反擔(dān)?保人/?企業(yè)等?）簽字?蓋章時(shí)?，須由?項(xiàng)目經(jīng)?理和風(fēng)?險(xiǎn)經(jīng)理?必須同?時(shí)在現(xiàn)?場面簽?；4?、若借?款主體?或反擔(dān)?保人要?求對公?司提供?的法律?文件進(jìn)?行變動(dòng)?的，風(fēng)?險(xiǎn)經(jīng)理?應(yīng)立即?向風(fēng)險(xiǎn)?總監(jiān)匯?報(bào)，并?經(jīng)法務(wù)?部審核?通過后?，方能?進(jìn)行變?動(dòng)；?5、所?有合同?文本及?相關(guān)法?律文件?在交由?公司有?權(quán)簽字?人簽字?前后必?須經(jīng)法?務(wù)部進(jìn)?行合法?性審核?。二?、落實(shí)?反擔(dān)保?措施?1、對?獲得批?準(zhǔn)擔(dān)保?的企業(yè)?/自然?人，必?須以其?合法有?效、易?于變現(xiàn)?的資產(chǎn)?作抵押?或質(zhì)押?，或提?供認(rèn)可?的第三?方信用?擔(dān)保作?反擔(dān)保?原則上?不能重?復(fù)抵/?質(zhì)押，?根據(jù)審?批情況?，可同?時(shí)采用?一種或?幾種反?擔(dān)保措?施。?2、反?擔(dān)保措?施的落?實(shí)工作?，是在?必要的?法律手?續(xù)齊備?后，于?放款前?由項(xiàng)目?經(jīng)理與?風(fēng)險(xiǎn)部?共同跟?進(jìn)辦理?。業(yè)務(wù)?量較大?時(shí)，風(fēng)?險(xiǎn)部可?指派專?人進(jìn)行?集中辦?理登記?、公證?等事宜?；3?、反擔(dān)?保措施?不能落?實(shí)的，?放款環(huán)?節(jié)中止?繼續(xù)進(jìn)?行；?4、如?最終經(jīng)?風(fēng)險(xiǎn)部?確認(rèn)反?擔(dān)保措?施無法?落實(shí)的?，由項(xiàng)?目經(jīng)理?重新修?改融資?方案，?重新報(bào)?批；?5、抵?、質(zhì)押?物的抵?、質(zhì)押?值計(jì)算?，原則?上應(yīng)以?我司簽?約認(rèn)可?的第三?方評(píng)估?公司給?出的書?面正式?評(píng)估報(bào)?告中的?評(píng)估凈?值為計(jì)?算依據(jù)?；6?、借款?主體所?有股東?、高管?及財(cái)務(wù)?主管原?則上必?須做個(gè)?人連帶?責(zé)任保?證；?三、收?費(fèi)擔(dān)?保費(fèi)原?則上應(yīng)?在借款?合同生?效之日?一次性?收取。?四、?放款審?批每?筆業(yè)務(wù)?項(xiàng)目經(jīng)?理必須?填寫《?放款審?批表》?，經(jīng)由?業(yè)務(wù)部?、風(fēng)控?部、財(cái)?務(wù)部及?最終審?批人簽?字后方?能辦理?放款。?第三?章貸后?管理?一、貸?后管理?的崗位?設(shè)置?貸后管?理工作?實(shí)行業(yè)?務(wù)部與?風(fēng)險(xiǎn)部?雙線管?理的方?式進(jìn)行?，各自?按照不?同的工?作重點(diǎn)?進(jìn)行獨(dú)?立的貸?后管理?。業(yè)?務(wù)部門?。定期?走訪客?戶，保?持對客?戶的維?護(hù)和管?理，定?期以《?貸后檢?查表》?的形式?向風(fēng)險(xiǎn)?部書面?匯報(bào)貸?后管理?情況。?風(fēng)險(xiǎn)?部。負(fù)?責(zé)貸后?管理制?度建設(shè)?，動(dòng)態(tài)?更新臺(tái)?賬數(shù)據(jù)?，客戶?風(fēng)險(xiǎn)分?類，對?業(yè)務(wù)部?的《貸?后檢查?表》獨(dú)?立進(jìn)行?抽查，?工作量?較大時(shí)?可抽調(diào)?其他部?門員工?進(jìn)行貸?后調(diào)查?。負(fù)責(zé)?安排財(cái)?務(wù)一同?對不良?業(yè)務(wù)的?清收催?收工作?財(cái)務(wù)?部及時(shí)?向風(fēng)險(xiǎn)?部提供?客戶的?還本付?息及欠?款信息?。法務(wù)?部主要?負(fù)責(zé)清?收與代?償過程?中的案?件訴訟?等法律?事宜。?二、?貸后管?理的工?作內(nèi)容?放款?后五天?內(nèi)，業(yè)?務(wù)部門?必須將?完整的?業(yè)務(wù)資?料按《?檔案管?理辦法?》的規(guī)?定，及?時(shí)到檔?案室歸?檔，并?錄入業(yè)?務(wù)數(shù)據(jù)?庫，保?證后續(xù)?貸后管?理介入?的及時(shí)?性，保?障資產(chǎn)?管理工?作的順?利進(jìn)行?。對?于正常?類客戶?，業(yè)務(wù)?部門貸?后管理?人員至?少每月?對客戶?上門走?訪一次?，向風(fēng)?險(xiǎn)部提?交《貸?后檢查?表》，?書面報(bào)?告貸后?跟蹤情?況，包?括企業(yè)?經(jīng)營情?況、資?金使用?情況、?落實(shí)還?款的資?金安排?、客戶?風(fēng)險(xiǎn)分?類等。?遇到風(fēng)?險(xiǎn)，及?時(shí)采取?必要措?施，及?時(shí)化解?風(fēng)險(xiǎn)，?協(xié)助客?戶保持?良好的?信用記?錄。?對于_?___?類和風(fēng)?險(xiǎn)類客?戶，視?業(yè)務(wù)具?體情況?和領(lǐng)導(dǎo)?批示加?強(qiáng)貸后?管理的?頻率。?風(fēng)險(xiǎn)?部監(jiān)督?業(yè)務(wù)部?門定期?進(jìn)行貸?后管理?，依據(jù)?業(yè)務(wù)部?門上交?的《貸?后檢查?表》，?結(jié)合自?身判斷?，決定?是否親?自上門?抽查。?工作量?較大時(shí)?，可抽?調(diào)其他?部門員?工進(jìn)行?協(xié)助調(diào)?查。?風(fēng)險(xiǎn)部?依據(jù)貸?后管理?情況，?對客戶?進(jìn)行風(fēng)?險(xiǎn)分類?確認(rèn)，?上報(bào)公?司領(lǐng)導(dǎo)?，將動(dòng)?態(tài)更新?的還本?付息信?息及跟?蹤情況?登記業(yè)?務(wù)臺(tái)賬?。賬?務(wù)部應(yīng)?及時(shí)將?還本付?息的數(shù)?據(jù)報(bào)風(fēng)?險(xiǎn)部貸?后管理?人員，?風(fēng)險(xiǎn)部?負(fù)責(zé)貸?后管理?人員定?期對臺(tái)?賬進(jìn)行?更新，?并上報(bào)?公司領(lǐng)?導(dǎo)。?第四章?風(fēng)險(xiǎn)預(yù)?警貸?后風(fēng)險(xiǎn)?預(yù)警管?理的目?標(biāo)是促?進(jìn)本公?司業(yè)務(wù)?審慎、?穩(wěn)健經(jīng)?營、加?強(qiáng)和提?高本公?司風(fēng)險(xiǎn)?管理水?平、增?強(qiáng)全體?員工風(fēng)?險(xiǎn)管理?責(zé)任感?、實(shí)現(xiàn)?全公司?風(fēng)險(xiǎn)預(yù)?警信息?共享、?第一時(shí)?間預(yù)報(bào)?風(fēng)險(xiǎn)、?明確責(zé)?任、防?止風(fēng)險(xiǎn)?蔓延。?一、?風(fēng)險(xiǎn)預(yù)?警責(zé)任?劃分?項(xiàng)目經(jīng)?理為第?一責(zé)任?人、業(yè)?務(wù)部門?負(fù)責(zé)人?為第二?責(zé)任人?、財(cái)務(wù)?部、風(fēng)?險(xiǎn)部負(fù)?責(zé)人為?第三責(zé)?任人、?公司總?經(jīng)理為?第四責(zé)?任人。?1、?項(xiàng)目經(jīng)?理：客?戶出現(xiàn)?風(fēng)險(xiǎn)信?號(hào)時(shí)，?業(yè)務(wù)主?辦應(yīng)在?第一時(shí)?間上報(bào)?風(fēng)險(xiǎn)部?；2?、業(yè)務(wù)?部門負(fù)?責(zé)人：?項(xiàng)目經(jīng)?理負(fù)責(zé)?收集風(fēng)?險(xiǎn)信號(hào)?和具體?管理責(zé)?任，并?由部門?負(fù)責(zé)人?確保預(yù)?警信息?及相應(yīng)?處理意?見第一?時(shí)間上?報(bào)，對?重大緊?急風(fēng)險(xiǎn)?信號(hào)，?可直接?以電話?、傳真?等形式?在第一?時(shí)間報(bào)?告上級(jí)?主管領(lǐng)?導(dǎo)，正?式書面?資料可?酌情次?日報(bào)告?；3?、財(cái)務(wù)?（資產(chǎn)?）部、?風(fēng)險(xiǎn)部?：負(fù)責(zé)?對全公?司業(yè)務(wù)?風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)?督管理?日常工?作、負(fù)?責(zé)風(fēng)險(xiǎn)?信息整?理、通?報(bào)和風(fēng)?險(xiǎn)預(yù)警?提示，?擬定預(yù)?案和風(fēng)?險(xiǎn)退出?辦法、?對重大?風(fēng)險(xiǎn)預(yù)?警信息?負(fù)責(zé)向?上級(jí)匯?報(bào)并提?請及時(shí)?處理；?4、?公司總?經(jīng)理。