《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》模擬考試試卷

《證投資顧問(wèn)務(wù)》?？荚囋?、根據(jù)債券終值求現(xiàn)值的過(guò)程被稱為（）。[選題]*A.貼現(xiàn)正確答案)回歸C.映射D.轉(zhuǎn)換2、若張某現(xiàn)在投資元購(gòu)買一永續(xù)債券，該債券收益率為，那么，其投資變?yōu)槿f(wàn)所需的投資時(shí)間大致為（）年。[單選]*A.14B.20C.30(正確答案)3、馬柯威茨均方差模型的假設(shè)條件之一是（）。[單選題]*A.投資者對(duì)證券的收益和風(fēng)險(xiǎn)有相同的預(yù)期投資者總是希望期望收益率越高越好；投資者既可以是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的人，也是喜好風(fēng)險(xiǎn)的人C.投資者以收益率均值來(lái)衡量未來(lái)收益率的水平，以收益率的標(biāo)準(zhǔn)差來(lái)衡量收益率的不確定性(正確答案)D.市場(chǎng)沒(méi)有摩擦4、，提出簡(jiǎn)化馬柯威茨模型計(jì)算方法的是（）。[選題]*A.羅爾詹森C.夏普正確答案)D.特雷諾

學(xué)習(xí)才是人生的大快事5、某一證券組合的目標(biāo)是追求股息利益最大化，我們可以判斷這種證券組合屬于（）。[單選題]*A.貨幣市場(chǎng)型指數(shù)化型C.收入型(正確答案)D.增長(zhǎng)型6、假設(shè)某一組合由三種不完全相關(guān)證券組成，當(dāng)投資分配比例發(fā)生變化時(shí)，可能的投資組合在收益與標(biāo)準(zhǔn)差為坐標(biāo)系的平面中是一（）。[選題]*A.區(qū)域正確答案)曲線C.直線D.點(diǎn)7、下列各項(xiàng)中，不屬于被動(dòng)型投資策略特點(diǎn)的是（）。[單選題]*A.可以避免過(guò)多的交易成本被動(dòng)接受市場(chǎng)變化而不是積極主動(dòng)性調(diào)整C.獲得超越基準(zhǔn)指數(shù)的收益(正確答案)D.可以避免誤判市場(chǎng)走勢(shì)造成相對(duì)損失8、在資產(chǎn)配置中，以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資者的偏好、實(shí)際需求為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險(xiǎn)水平上的資產(chǎn)比例，并保持長(zhǎng)期不變，是指（）。[單選題]*A.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置正確答案)C.投資組合保險(xiǎn)D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略9、與買入一個(gè)未知的新股票相比，因買入藍(lán)籌股資產(chǎn)組合下跌而遭受的損失所帶來(lái)的痛苦相對(duì)較小”，這在行為金融學(xué)中屬于（）。[單選題]*成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事A.逃避后悔正確答案)心理賬戶C.保守主義D.過(guò)度自信10在弱有效市場(chǎng)中（）。[單選題]*A.長(zhǎng)期存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析不能獲得超額收益正確答案)不存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析能獲得超額收益C.長(zhǎng)期存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析能獲得超額收益D.不存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析不能獲得超額收益11客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好反映的是（）。[單選題]*A.風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)客戶造成的最大損失客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本度量C.客戶主觀上對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度正確答案)D.風(fēng)險(xiǎn)在客觀上對(duì)客戶的影響程度12根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣，對(duì)于高態(tài)度、低能力的投資者，最適合的投資權(quán)重是（）。[選題]*A.貨幣10%+債券50%+股票貨幣70%+債券30%+股票C.貨幣債券股票30%D.貨幣0%+債券50%+股票50%(正確答案)13構(gòu)建證券組合的目的是為了（）[單選題]*A.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)增加系統(tǒng)性收益C.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案)成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事D.增加非系統(tǒng)性收益14從家庭居住特征著眼，如果有人是與老年父母同住或僅父親兩人居住。那么他的家庭所處的階段是（）[單選題]*A.形成期衰老期C.成熟期(正確答案)D.成長(zhǎng)期15假設(shè)X股票的貝塔系統(tǒng)（Y股票的兩倍，下列說(shuō)法正確的是（）[單選題]*A.X的單位風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是Y的兩倍B.X的風(fēng)險(xiǎn)為Y的兩倍C.X的期望報(bào)酬率為D.X受市場(chǎng)變動(dòng)的影響程度為Y的兩倍的兩倍(正確答案16當(dāng)威廉指標(biāo)（WMS）高于（）時(shí)，處于超賣狀態(tài)，行情即將見(jiàn)底，應(yīng)當(dāng)考慮買進(jìn)。[單選題]*(正確答案B.60C.4017通常來(lái)說(shuō)，（）型投資者可以承受一定的投資波動(dòng)，但希望投資風(fēng)險(xiǎn)大致相當(dāng)于市場(chǎng)的整體風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而可能選擇房產(chǎn)、基金等投資工具。[選題]*A.穩(wěn)健平衡正確答案)C.保守D.激進(jìn)成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事18在組織風(fēng)險(xiǎn)限額管理中確定資本分配的權(quán)重時(shí)，不需要考慮的因素是（）。[選題]*A.組合在戰(zhàn)略層面的重要性經(jīng)濟(jì)前景C.收益率D.過(guò)去的組合集中情況正確答案)19公司行業(yè)地位分析中，分析師常用的指標(biāo)是（）。[單選題]*A.公司的行業(yè)壟斷能力和行業(yè)談判能力公司股票市值在該行業(yè)所有股票中的排序C.公司的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)及產(chǎn)品價(jià)格策略D.公司的行業(yè)綜合排序和起產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率正確答案)20根據(jù)預(yù)算期內(nèi)正常的、可實(shí)現(xiàn)的某一固定的業(yè)務(wù)量水平為唯一基礎(chǔ)來(lái)編制預(yù)算的方法稱為（）。[單選]*A.定期預(yù)算法靜態(tài)預(yù)算法正確答案)C.滾動(dòng)預(yù)算法D.零基預(yù)算法21下列關(guān)于利率變化對(duì)證券價(jià)格的影響的說(shuō)法，正確的是（）。[單選題]*A.利率降低，部分投資者將把儲(chǔ)蓄投資轉(zhuǎn)成股票投資，需求增加，促成股價(jià)上升正確答案)利率水平的變動(dòng)直接影響到公司的融資成本，從而影響股票價(jià)格，利率低，可以降低公司的利息負(fù)擔(dān)，增加公司盈利，股票價(jià)格也將隨之下降C.利率是計(jì)算股票內(nèi)在投資價(jià)值的重要依據(jù)之一，當(dāng)利率上升時(shí)，股票的內(nèi)在投資價(jià)值上升，從而導(dǎo)致股票價(jià)格上漲D.利率降低，部分投資者將把儲(chǔ)蓄投資轉(zhuǎn)成股票投資，需求增加，促進(jìn)股價(jià)下降成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事22指數(shù)平滑異同移動(dòng)平均線（MACD）由正負(fù)差DIF也稱離差值）和異同平均數(shù)（）兩部分組成，當(dāng)DIF和DEA為（A）時(shí)，屬于空頭市場(chǎng)。*A.負(fù)值正確答案)零C.無(wú)窮大D.正值(正確答案)23下列關(guān)于客戶投資渠道偏好的說(shuō)法，正確的是（）。[單選題]*A.不影響客戶的預(yù)期投資收益率客戶投資渠道偏好可以用來(lái)比較，有好壞之分C.產(chǎn)生于客戶個(gè)人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、工作或者社會(huì)關(guān)系等因素差異(正確答案)D.指客戶對(duì)于某些具體產(chǎn)品的喜好或厭惡程度24在中國(guó)股權(quán)分置改革中，第二類“受限股”的是（）。[選題]*A.“新老劃斷”后新的公司產(chǎn)生的受限股(正確答案上市公司再融資產(chǎn)生的受限股C.股改直接產(chǎn)生的受限股D.內(nèi)部職工股等歷史遺留形成的受限股25下列與證券基本分析相關(guān)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.宏觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)是行業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的總和行業(yè)分析是連接宏觀經(jīng)濟(jì)分析和上市公司分析的橋梁C.公司的投資價(jià)值并不因所處行業(yè)不同而有明顯差異正確答案)D.行業(yè)分析和公司分析是相輔相成26全部資產(chǎn)現(xiàn)金回收率可以用于反映企業(yè)的（）。[單選題]*A.資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金的能力正確答案)股利分派能力成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事C.財(cái)務(wù)彈性狀況D.流動(dòng)性狀況27股息貼現(xiàn)模型（）。[單選題]*A.包含了稅后的資本利得隱含地包括了資本利得C.是資本利得限制在最小值D.忽略了資本利得正確答案)28技術(shù)分析的基礎(chǔ)假設(shè)之一是（）。[單選]*A.市場(chǎng)總是理性的證券價(jià)格運(yùn)行歷史不會(huì)重演C.證券價(jià)格隨經(jīng)濟(jì)周期變化而波動(dòng)D.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息(正確答案)29證券價(jià)格K線出現(xiàn)（）時(shí)，通常被認(rèn)為是較可靠的買進(jìn)時(shí)機(jī)。[單選題]*A.大十字星形態(tài)頭肩底形態(tài)正確答案)C.雙重頂形態(tài)D.頭肩頂形態(tài)30下列關(guān)于切線理論趨勢(shì)分析的說(shuō)法中，正確的是（）。[單選題]*A.圖形中每個(gè)后面的谷都低于前面的峰，則趨勢(shì)就是下降方向圖形中每個(gè)后面的峰和谷都低于前面的峰和谷，則趨勢(shì)就是下降方向正確答案)C.圖形中每個(gè)后面的谷都低于前面的谷，則趨勢(shì)就是下降方向D.圖形中每個(gè)后面的峰和谷都高于前面的峰和谷，則趨勢(shì)就是下降方向31一般來(lái)說(shuō)，確認(rèn)支撐線重要性時(shí)應(yīng)考慮的因素是（）。[單選題]*A.支撐線的陡峭程度和支撐線位置的高低成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事支撐線位置的高低和股價(jià)在這個(gè)區(qū)域停留時(shí)間的長(zhǎng)短C.股價(jià)在這個(gè)區(qū)域停留時(shí)間的長(zhǎng)短和在這個(gè)區(qū)域伴隨的成交量大小正確答案)D.在這個(gè)區(qū)域的成交量大小和股價(jià)在這個(gè)區(qū)域波動(dòng)的幅度32在單一客戶限額管理中，客戶所有者權(quán)益為億元，杠桿系數(shù)為，則客戶最高債務(wù)承受額為（）億元。[單選題]*A.5.0(正確答案)D.0.833三種投資產(chǎn)品甲、乙、丙的收益率相關(guān)系數(shù)如下表所示，如必須選擇其中兩個(gè)產(chǎn)品進(jìn)行組合構(gòu)建，則下列說(shuō)法正確的是（）。[選題]*A.甲、乙組合的風(fēng)險(xiǎn)最小甲、丙組合不能降低風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.乙、丙組合會(huì)增加風(fēng)險(xiǎn)D.甲、丙組合的風(fēng)險(xiǎn)最小34某零息債券在到期日的價(jià)值1元，償還期為年，該債券的到期收益率為5%，則其久期為（）。[選題]*A.9.1C.10.0(正確答案)D.8.235證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式、進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日想舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。[選題]*成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事A.10B.1C.3D.5正確答案)36假設(shè)一家金融機(jī)構(gòu)以市場(chǎng)價(jià)值表示的簡(jiǎn)化資產(chǎn)負(fù)債表中，資產(chǎn)=1億元，負(fù)債=800億元，資產(chǎn)久期為5，負(fù)債久期為年。根據(jù)久期分析法，如果年利率從5%上升到，則利率變化對(duì)該金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)價(jià)值的影響為（）億元。[選題]*(正確答案37市場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇者資產(chǎn)組合的貝塔值（）。[單選題]*A.不固定正確答案)值為零C.牛市時(shí)低于熊市時(shí)D.固定38債券投資組合的指數(shù)策略和免疫策略的區(qū)別在于（）。[單選題]*A.前者常被使用，后者很少被使用前者屬于消極管理策略，后者屬于積極管理策略C.假定的均衡交易價(jià)格不同D.處理利率風(fēng)險(xiǎn)暴露的方式不同正確答案)39如果投資者認(rèn)為市場(chǎng)有效性較強(qiáng)時(shí)，應(yīng)采取的債券組合管理策略是（）。[選題]*A.債券互換策略利率預(yù)期策略成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事C.指數(shù)化投資策略(正確答案)D.水平分析策略40我國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，人身保險(xiǎn)的投保人在（），對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。[單選題]*A.保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)保險(xiǎn)合同訂立時(shí)正確答案)C.投保時(shí)或出險(xiǎn)時(shí)D.投保時(shí)和出險(xiǎn)時(shí)41申請(qǐng)取得證券投資咨詢從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。Ⅰ.受過(guò)刑事處罰或者與證券、期貨業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)重處罰Ⅱ.有大學(xué)本科以上學(xué)歷Ⅲ.過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的專業(yè)考試Ⅳ.一年以上證券期貨或銀行、保險(xiǎn)、信托等金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ42目前應(yīng)用最廣泛的信用評(píng)分模型有（）。Ⅰ.性概率模型Ⅱ.RiskCalc模型Ⅲ模型Ⅳ模型[單選]*A.Ⅰ、ⅡⅡ、ⅢC.Ⅰ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事43提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)（）。Ⅰ.得投資咨詢執(zhí)業(yè)資格Ⅱ.受客戶全權(quán)委托管理客戶資產(chǎn)Ⅲ.理委托人從事證券投資Ⅳ.冊(cè)為證券投資顧問(wèn)[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅡ、ⅢC.Ⅰ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ44證券公司證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問(wèn)人員管理制度，加強(qiáng)對(duì)投資顧問(wèn)人員注冊(cè)登記的管理。下列屬于注冊(cè)登記關(guān)注事項(xiàng)的有（）。Ⅰ是否取得證券從業(yè)資格Ⅱ.否具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格Ⅲ.否注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)Ⅳ.否注冊(cè)為證券分析師[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ45關(guān)于股指期貨跨品種盈利，下列說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ.有不同的交割月份Ⅱ.須是不同的指數(shù)Ⅲ.個(gè)指數(shù)必須是正相關(guān)Ⅳ.個(gè)指數(shù)相關(guān)性越大越好[單選題]*A.Ⅰ、ⅣⅠ、ⅡC.Ⅱ、Ⅳ(正確答案)成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ46根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評(píng)估客戶（）的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。Ⅰ.資偏好Ⅱ.險(xiǎn)承受能力Ⅲ.務(wù)需要Ⅳ.產(chǎn)狀況[單選題]*A.Ⅰ、ⅣⅠ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ47證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，投資建議的依據(jù)包括（）撰寫的證券研究報(bào)告。Ⅰ.公司證券分析師Ⅱ.他公司證券分析師Ⅲ.資顧問(wèn)本人Ⅳ.資顧問(wèn)小組[單選]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案)48每年4月底前，證券公司和證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)匯總上一年度證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投訴及處理情況，報(bào)（）備案。Ⅰ.國(guó)證監(jiān)會(huì)Ⅱ.券公司所在地證監(jiān)局成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事Ⅲ.券營(yíng)業(yè)部所在地證監(jiān)局Ⅳ.國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)[單選]*A.Ⅰ、ⅣⅡ、Ⅲ正確答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ49稅收規(guī)劃的基本方法，主要包括（）。Ⅰ.免應(yīng)稅說(shuō)的的實(shí)現(xiàn)Ⅱ.分利用“稅前扣除”利用稅收優(yōu)惠Ⅲ.遲納稅義務(wù)發(fā)生的時(shí)間Ⅳ.免使用較高稅率[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)50假設(shè)王某是一位成長(zhǎng)型投資者，下列各項(xiàng)中，可以視為對(duì)王某相對(duì)準(zhǔn)確的描述的是（）。Ⅰ.有較強(qiáng)的商業(yè)創(chuàng)造技能，知道自己要什么并甘于冒風(fēng)險(xiǎn)去追求，但是通常也不會(huì)忘記給自己留條后路Ⅱ.求極度的成功，常常不留后路以激勵(lì)自己向前，不惜冒失敗的風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.常會(huì)為提高投資收益而采取一些行動(dòng)，并愿意為此承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.以承受一定的投資波動(dòng)，但是希望自己的投資風(fēng)險(xiǎn)低于市場(chǎng)的整體風(fēng)險(xiǎn)，因此希望投資收益長(zhǎng)期、穩(wěn)定地增長(zhǎng)[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ正確答案)Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事51如果張某夫婦的年齡在～歲，那么從家庭生命周期理財(cái)重點(diǎn)的角度看，屬于張某家庭的有（）。Ⅰ.險(xiǎn)安排需提高壽險(xiǎn)保險(xiǎn)Ⅱ.心資產(chǎn)配置中，股票所占比重可接近50%，債券接近Ⅲ.貸運(yùn)用以房屋貸款、汽車貸款為重點(diǎn)Ⅳ.財(cái)選擇可偏好預(yù)期收益較高，風(fēng)險(xiǎn)適度的產(chǎn)品[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅠ、ⅡC.Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ52人們普遍認(rèn)為今天的一塊錢要比明天的一塊錢更值錢，主要是因?yàn)椋ǎ＂駥?duì)貨幣的占用具有機(jī)會(huì)成本Ⅱ.資有風(fēng)險(xiǎn)，需要提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償Ⅲ.要對(duì)通貨膨脹損失進(jìn)行補(bǔ)償Ⅳ.在消費(fèi)比將來(lái)延期消費(fèi)帶來(lái)的滿足要大[單選題]*A.Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)53張某由于資金寬?？梢韵蚺笥呀璩鋈f(wàn)元，甲、乙、丙、丁四個(gè)朋友計(jì)息方式各有不同，其中：甲是年利率（每年計(jì)息一次），乙是年利率為（每季度計(jì)息一次），丙是年利率14.3%（每月計(jì)息一次），丁是年利率（連續(xù)復(fù)利），如果不考慮信用風(fēng)險(xiǎn)，則對(duì)于張某而言，下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.選擇向朋友丙發(fā)放貸款Ⅱ.選擇向朋友乙發(fā)放貸款成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事Ⅲ.朋友甲貸款的有效收益最低Ⅳ.朋友丁貸款的有效收益最低[單選題]*A.Ⅰ、ⅣⅡ、Ⅲ正確答案)C.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ54下列關(guān)于資本市場(chǎng)線的說(shuō)法，正確的有（）。Ⅰ.券市場(chǎng)線上的任何一個(gè)點(diǎn)都是有效組合Ⅱ.本市場(chǎng)線的截距可以視為時(shí)間的價(jià)格Ⅲ.本市場(chǎng)線的斜率可以視為風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)格Ⅳ.本市場(chǎng)線的斜率越高意味著承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)的回報(bào)越高[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ55按照資本資產(chǎn)定價(jià)模型假定市場(chǎng)預(yù)期收益率為15%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為。甲股票的實(shí)際收益率為12%，貝塔值為1；乙股票的實(shí)際收益率為，貝塔值為1.5.下列說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ.和乙股票的阿爾法值分比為3%0.5%Ⅱ.和乙股票的阿爾法值分比為-3%和-Ⅲ.和乙股票被高估Ⅳ.和乙股票被低估[單選題]*A.Ⅱ、ⅣⅠ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅳ成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事56考慮單因素套利定價(jià)模型，資產(chǎn)組合A的β值為1.0，期望收益率為，資產(chǎn)組合Bβ值為，期望收益率為。假設(shè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為，如果進(jìn)行套利，那么投資者將同時(shí)（）。Ⅰ.有空頭AⅡ.有空頭BⅢ.有多頭AⅣ.有多頭B[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ正確答案)Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ57總體而言，投資者進(jìn)行投資的主要目的包括（）。Ⅰ.金保障Ⅱ.產(chǎn)增值Ⅲ.常性收益Ⅳ.估收益[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案)Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ58在進(jìn)行上市公司調(diào)研時(shí)通常遵循的流程有（）。Ⅰ.寫調(diào)研計(jì)劃，如調(diào)研目的、調(diào)研對(duì)象、調(diào)研內(nèi)容等Ⅱ.研前的室內(nèi)案頭工作，包括資料收集和分析Ⅲ.地調(diào)研Ⅳ.寫調(diào)研報(bào)告，主要包括調(diào)研成果和投資建議，然后依規(guī)發(fā)表報(bào)告[單選題]*A.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅰ成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ59一般而言，追求股票市場(chǎng)平均收益水平的證券投資者會(huì)選擇（）。Ⅰ.票指數(shù)基金Ⅱ.入型證券組合Ⅲ.衡型證券組合Ⅳ.數(shù)化型證券組合[單選題]*A.Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅳ正確答案)C.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ60對(duì)于厭惡風(fēng)險(xiǎn)的理性投資者的證券組合選擇，下列說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ.同厭惡風(fēng)險(xiǎn)度的理性投資者會(huì)有不同的選擇Ⅱ.們的選擇僅局限于證券組合的有效邊界Ⅲ.券組合的可行域中任一組合都可能被選擇Ⅳ.小方差組合總是被選擇[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ正確答案)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ61根一般而言，風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶會(huì)傾向于選擇（）。Ⅰ.圾債券Ⅱ.指期貨Ⅲ.資于新興產(chǎn)業(yè)的股票型基金Ⅳ.幣型基金[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案)C.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ62下列關(guān)于最優(yōu)證券組合的各項(xiàng)描述，正確的有（）。Ⅰ.一組合是能帶來(lái)最高收益的組合Ⅱ.一組合肯定在有效邊界上Ⅲ.一組合是無(wú)差異曲線與有效邊界的交點(diǎn)Ⅳ.一組合是理性投資者的最佳選擇[單選]*A.Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ正確答案)63羊群行為產(chǎn)生原因包括（）。Ⅰ.限理性Ⅱ.息不完全Ⅲ.金經(jīng)理人的聲譽(yù)效應(yīng)Ⅳ.金經(jīng)理人的報(bào)酬機(jī)制[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ64關(guān)于多—空組合策略，下列說(shuō)法中，正確的有（）。Ⅰ.一種被動(dòng)型投資策略Ⅱ.一種戰(zhàn)術(shù)性投資策略Ⅲ.入看漲股票的同時(shí)買入看跌股票Ⅳ.圖抵消市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而獲得單個(gè)證券的阿爾法收益差額[單選題]*成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事A.Ⅰ、ⅡⅡ、Ⅳ正確答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ65現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)中，由于受到自身心理素質(zhì)及外界的干擾投資者會(huì)表現(xiàn)出有限理性或非理性的行為，包括（）。Ⅰ.觀主義Ⅱ.守主義Ⅲ.度自信Ⅳ.表性偏差[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ66印花稅的稅率采用（）形式。Ⅰ.進(jìn)稅率Ⅱ.額稅率Ⅲ.例稅率Ⅳ.別稅率[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ67關(guān)于前景理論，下列說(shuō)法中正確的有（）。Ⅰ.用函數(shù)是反S的函數(shù)Ⅱ.用函數(shù)是一個(gè)單調(diào)遞增函數(shù)成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事Ⅲ.賦效應(yīng)會(huì)導(dǎo)致過(guò)度交易Ⅳ.資者對(duì)邊際損失要比邊際收益敏感[單選]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案)Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ68關(guān)于客戶的定量信息，下列說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ.通個(gè)人和家庭檔案等信息均屬于定量信息Ⅱ.量信息中包括客戶保單信息Ⅲ.戶的雇員福利不屬于定量信息Ⅳ.囑是定量信息[單選]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅡ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅲ69屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中流動(dòng)資產(chǎn)項(xiàng)的有（）。Ⅰ.幣市場(chǎng)基金Ⅱ.期存款Ⅲ.票Ⅳ.期存款[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅲ70下列對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)矩陣影響因素的分類，正確的有（）。Ⅰ.險(xiǎn)能力：低能力、中低能力、中能力、中高能力、高能力Ⅱ.金損失容忍度：低容忍、中低容忍、中容忍、中高容忍、高容忍成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事Ⅲ.險(xiǎn)態(tài)度：低態(tài)度、中低態(tài)度、中態(tài)度、中高態(tài)度、高態(tài)度Ⅳ.望損失容忍度：低容忍、中低容忍、中容忍、中高容忍、高容忍[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ正確答案)Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ71制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則不包括（）。Ⅰ.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則Ⅱ.回避風(fēng)險(xiǎn)原則Ⅲ.目的性原則Ⅳ.量力而行原則[單選題]*A.Ⅰ、ⅡⅡ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ72證券投資咨詢業(yè)務(wù)的基本形式包括（）。Ⅰ.證券投資顧問(wèn)Ⅱ.委托理財(cái)Ⅲ.發(fā)布證券研究報(bào)告Ⅳ.銷售基金[單選題]*A.Ⅰ、ⅡⅡ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案)73從金融理論的發(fā)展來(lái)看，無(wú)套利均衡分析方法最早由（）共同提出。Ⅰ.柯威茨Ⅱ.普成功!努力就會(huì)

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Ⅲ.迪格里亞尼Ⅳ.勒[單選題]*A.Ⅰ、ⅡⅡ、ⅣC.Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅲ74債券組合管理的加強(qiáng)指數(shù)化法的特點(diǎn)包括（）Ⅰ.過(guò)一些積極但低風(fēng)險(xiǎn)的投資策略提高指數(shù)化組織的總收益Ⅱ.指數(shù)的收益目標(biāo)作為最小收益目標(biāo)Ⅲ.于消極投資組合策略Ⅳ.于積極投資組合策略[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案)Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ75市場(chǎng)達(dá)到有效的重要前提包括（）。Ⅰ.券的市場(chǎng)價(jià)格充分及時(shí)的反映了全部有價(jià)值的信息Ⅱ.場(chǎng)價(jià)格代表了證券的真實(shí)價(jià)值Ⅲ.構(gòu)投資者必須有足夠的的能力維持市場(chǎng)的流動(dòng)性Ⅳ.有證券收益的影響因素相同[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ正確答案)Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ76根據(jù)期望效用理論，下列說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ.是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的投資者無(wú)差異曲線越陡峭Ⅱ.差異曲線越靠近右上角，效用水平越高成功!努力就會(huì)

學(xué)習(xí)才是人生的大快事22

學(xué)習(xí)才是人生的大快事Ⅲ.一無(wú)差異曲線上的兩個(gè)組合給投資者帶來(lái)的效用水平是不同的Ⅳ.一定的風(fēng)險(xiǎn)水平上，投資者越是厭惡風(fēng)險(xiǎn)越會(huì)要求越高的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)[單選題]*A.Ⅱ、ⅢⅠ、ⅡC.Ⅰ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ77中期移動(dòng)平均線包括（）。Ⅰ日線Ⅱ日線Ⅲ日線Ⅳ日線[單選題]*A.Ⅰ、ⅡⅡ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ78統(tǒng)計(jì)推斷的參數(shù)估計(jì)方法有（）。Ⅰ.本估計(jì)Ⅱ.估計(jì)Ⅲ.間估計(jì)Ⅳ.機(jī)變量估計(jì)[單選]*A.Ⅰ、ⅡⅡ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ79在個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估中，關(guān)于定性分析法和定量分析法，下列說(shuō)法正確的（）。Ⅰ.性分析法基于直覺(jué)和印象而給客戶做出評(píng)價(jià)成功!努力就會(huì)

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Ⅱ.查問(wèn)卷是定性分析法的形式之一Ⅲ.量分析法采用有組織的形式來(lái)收集信息Ⅳ.量分析將觀察結(jié)果轉(zhuǎn)化為某種形式的數(shù)值[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ.C.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ80指數(shù)化型證券組合可以模擬的指數(shù)有（）。Ⅰ.場(chǎng)指數(shù)Ⅱ.種專業(yè)化指數(shù)Ⅲ.普指數(shù)Ⅳ.森指數(shù)[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ正確答案)Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ81對(duì)上市公司經(jīng)濟(jì)區(qū)位分析的目的有（）。Ⅰ.析上市公司對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)Ⅱ.判上市公司的投資價(jià)值Ⅲ.度上市公司在行業(yè)中的行業(yè)地位Ⅳ.析上市公司未來(lái)發(fā)展的前景[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ82公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)能力分析側(cè)重的內(nèi)容包括（）。Ⅰ.本優(yōu)勢(shì)成功!努力就會(huì)

學(xué)習(xí)才是人生的大快事24

Ⅱ.司產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率Ⅲ.司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略分析Ⅳ.司產(chǎn)品的品牌戰(zhàn)略分析[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案)Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ83財(cái)務(wù)報(bào)表常用的比較分析方法包括（）。Ⅰ.個(gè)年度的財(cái)務(wù)比率分析Ⅱ.同時(shí)期的財(cái)務(wù)報(bào)表比較分析Ⅲ.同行業(yè)其他公司之間的財(cái)務(wù)指標(biāo)比較分析Ⅳ.定各因素影響財(cái)務(wù)報(bào)表程度的比較分析[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ84關(guān)于市盈率，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。Ⅰ.盈率是分析投資收益的重要指標(biāo)Ⅱ.凈率是市盈率的倒數(shù)Ⅲ.盈率越低，企業(yè)的償債能力越低Ⅳ.票市價(jià)越高，市盈率也就越高[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ85公司送紅股后，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。Ⅰ.司資產(chǎn)減少成功!努力就會(huì)

學(xué)習(xí)才是人生的大快事25

Ⅱ.司股東權(quán)益減少Ⅲ.司負(fù)債減少Ⅳ.司每股凈資產(chǎn)減少[單選題]*A.Ⅱ、ⅣⅠ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案)86相對(duì)估值方法包括（）。Ⅰ.凈率法Ⅱ.套利定價(jià)法Ⅲ.PEG法Ⅳ.銷率法[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ87對(duì)股票市盈率的估計(jì)方法中，屬于簡(jiǎn)單估計(jì)法的有（）。Ⅰ.場(chǎng)決定法Ⅱ.歸分析法Ⅲ.歸調(diào)整法Ⅳ.勢(shì)調(diào)整法[單選題]*A.Ⅲ、Ⅳ正確答案)Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ88根據(jù)K線理論，在其他條件相同時(shí)，（）。Ⅰ.體越長(zhǎng)，表明多方力量越強(qiáng)成功!努力就會(huì)

學(xué)習(xí)才是人生的大快事26

學(xué)習(xí)才是人生的大快事Ⅱ.影線越長(zhǎng)，越有利于空方Ⅲ.影線越短，越有利于多方Ⅳ.影線長(zhǎng)于下影線，有利于空方[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅳ正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ89根據(jù)對(duì)數(shù)據(jù)處理方法的不同，移動(dòng)平均線可分為（）。Ⅰ.術(shù)移動(dòng)平均線Ⅱ.何移動(dòng)平均線Ⅲ.數(shù)平滑移動(dòng)平均線Ⅳ.權(quán)移動(dòng)平均線[單選]*A.Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)90根據(jù)葛蘭威爾的移動(dòng)平均線買賣法則，屬于買入信號(hào)的情況包括（）。Ⅰ.動(dòng)平均線從下降開(kāi)始走平，股價(jià)從下上穿平均線Ⅱ.價(jià)跌破平均線，但平均線呈上升態(tài)勢(shì)Ⅲ.價(jià)連續(xù)上升遠(yuǎn)離平均線，突然下跌，但在平均線附近再度上升Ⅳ.價(jià)向上突破平均線，但又立刻向平均線回跌，此時(shí)平均線仍持續(xù)下降[單選]*A.Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅲ、Ⅳ成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事91根據(jù)波浪理論，關(guān)于一個(gè)上升周期的浪全過(guò)程，下列說(shuō)法中正確的有（）。Ⅰ.2不能低于第1浪起點(diǎn)Ⅱ.3經(jīng)常出現(xiàn)“延長(zhǎng)形態(tài)Ⅲ.4的底不能低于第1浪的頂Ⅳ.c浪是破壞力極強(qiáng)的下跌浪[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅢ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)92證券投資分析的目標(biāo)包含（）。Ⅰ.現(xiàn)投資決策的科學(xué)性Ⅱ.現(xiàn)證券投資凈效用最大化Ⅲ.現(xiàn)投資的收益最大化Ⅳ.現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)的最小化[單選題]*A.Ⅱ、Ⅳ正確答案)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ93對(duì)于資產(chǎn)配置策略，下列屬于積極性的策略有（）。Ⅰ.入并持有策略Ⅱ.定混合策略Ⅲ.資組合保險(xiǎn)策略Ⅳ.態(tài)資產(chǎn)配置策略[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事94關(guān)于總體、樣本和統(tǒng)計(jì)量，下列說(shuō)法中，正確的有（）。Ⅰ.體是指具有某一特征的研究對(duì)象的全體所構(gòu)成的集合Ⅱ.本是指從總體中抽取部分個(gè)體所組成的集合Ⅲ.計(jì)量是指用來(lái)描述樣本特征的概括性數(shù)字度量Ⅳ.體可以是股票、商品、試驗(yàn)數(shù)據(jù)、動(dòng)物、巖石和人口等等[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅲ、Ⅳ95假設(shè)檢驗(yàn)的具體步驟包括（）。Ⅰ.據(jù)實(shí)際問(wèn)題的要求，提出原假設(shè)及備擇假設(shè)Ⅱ.定檢驗(yàn)統(tǒng)計(jì)量，并找出在假設(shè)成立條件下，該統(tǒng)計(jì)量服從的概率分布Ⅲ.據(jù)所要求的顯著性水平和所選取的統(tǒng)計(jì)量，查概率分布臨界值表，確定臨界值與否定域Ⅳ.斷計(jì)算出的統(tǒng)計(jì)量的值是否落入否定域，如落入否定域，則拒絕原假設(shè)，否則接受原假設(shè)[單選]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅠ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ96根據(jù)巴塞爾協(xié)議Ⅱ，違約的定義是估計(jì)（）等信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的基礎(chǔ)。Ⅰ.約意愿Ⅱ.約概率Ⅲ.約損失率Ⅳ.約風(fēng)險(xiǎn)暴露[單選]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事C.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ97采用信用衍生工具緩釋信用風(fēng)險(xiǎn)需滿足的需求有（）。Ⅰ.律確定性Ⅱ.用事件的規(guī)定Ⅲ.險(xiǎn)監(jiān)控Ⅳ.估[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅳ正確答案)C.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ98在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，由于利率、匯率等市場(chǎng)價(jià)格因素的頻繁波動(dòng)，一般（）具有實(shí)質(zhì)性意義。Ⅰ.義價(jià)值Ⅱ.場(chǎng)價(jià)值Ⅲ.允價(jià)值Ⅳ.值重估[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅡ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)99關(guān)于衍生產(chǎn)品與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系，下列說(shuō)法中，正確的有（）。Ⅰ.生產(chǎn)品可用來(lái)防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.生產(chǎn)品不會(huì)產(chǎn)生新的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.生產(chǎn)品的杠桿作用可以完全消滅市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.生產(chǎn)品的杠桿作用對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有放大作用[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案)100、影響金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素包括（）。Ⅰ.產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)Ⅱ.產(chǎn)負(fù)債幣種結(jié)構(gòu)Ⅲ.產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)Ⅳ.產(chǎn)負(fù)債利率結(jié)構(gòu)[單選題]*A.Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、Ⅲ正確答案)C.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ101、下列各項(xiàng)中屬于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的融資指標(biāo)/信號(hào)的有（）。Ⅰ.資成本上升Ⅱ.產(chǎn)質(zhì)量下降Ⅲ.部評(píng)級(jí)下降Ⅳ.迫從市場(chǎng)上購(gòu)回已發(fā)行的債券[單選題]*A.Ⅲ、ⅣⅡ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案)102、為實(shí)現(xiàn)有效債務(wù)管理的目標(biāo)，需要完成的事項(xiàng)包括（）。Ⅰ.好可負(fù)擔(dān)的額度Ⅱ.債務(wù)負(fù)擔(dān)最小化Ⅲ.定償債計(jì)劃Ⅳ.計(jì)劃還請(qǐng)負(fù)債[單選]*成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事A.Ⅰ、ⅡⅡ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)103、李某買入一張（份）某公司月份執(zhí)行價(jià)格為美元的看漲期權(quán)，期權(quán)價(jià)格為4美元份，并且賣出了一張?jiān)摴驹路輬?zhí)行價(jià)格為美元的看漲期權(quán)合約，期權(quán)價(jià)格為2美元/份，如果不考慮貨幣時(shí)間價(jià)值，那么下列說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ.某能獲得的最大潛在利潤(rùn)美元Ⅱ.果到期時(shí)該公司股票價(jià)格美元，李某虧損美元Ⅲ.某最大策略損失為美元Ⅳ.某盈虧平衡時(shí)的股票價(jià)格是美元[單選]*A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ104、通過(guò)對(duì)客戶現(xiàn)有投資組合進(jìn)行分析，證券投資顧問(wèn)需要（）。Ⅰ.確客戶現(xiàn)有投資組合中的資產(chǎn)配置情況Ⅱ.確客戶現(xiàn)有投資組合的突出特點(diǎn)Ⅲ.客戶現(xiàn)有投資組合進(jìn)行評(píng)價(jià)Ⅳ.據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和資本市場(chǎng)運(yùn)行格局，提出投資規(guī)劃建議[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案)Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ105、通常投資顧問(wèn)服務(wù)人員向客戶提供投資建議的方式有（）。Ⅰ.對(duì)面交流成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事Ⅱ.話Ⅲ.信Ⅳ.子郵件[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅡ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅲ106、關(guān)于邊際稅率與平均稅率的關(guān)系，下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.比例稅率條件下，邊際稅率等于平均稅率Ⅱ.比例稅率條件下，邊際稅率大于平均稅率Ⅲ.累進(jìn)稅率條件下，邊際稅率往往大于平均稅率Ⅳ.累進(jìn)稅率條件下，邊際稅率往往小于平均稅率[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣⅢ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅳ107、假設(shè)市場(chǎng)中存在一張面值為1，息票率為（每年支付的一次利息），存續(xù)期為2年的債券，當(dāng)王某購(gòu)買后的必要投資回報(bào)為時(shí)，則下列說(shuō)法中正確的有（）。Ⅰ.券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格為元Ⅱ.券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格為元Ⅲ.某持有債券的第一年的當(dāng)期收益率為Ⅳ.某持有債券的第一年的當(dāng)期收益率為8.29%[單選題]*A.Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅳ正確答案)C.Ⅰ、Ⅲ成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事D.Ⅱ、Ⅲ108、針對(duì)道氏理論的不足，下列表述正確的有（）Ⅰ.于研判每日的小波動(dòng)無(wú)能為力Ⅱ.于研判大勢(shì)有一定的幫助作用Ⅲ.操作性較差Ⅳ.資者因得到一些不明確的信號(hào)二產(chǎn)生困惑[單選題]*A.Ⅰ、ⅣⅢ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)109、證券公司正在探索形成的證券投顧服務(wù)收費(fèi)模式有（）。Ⅰ.照服務(wù)期限收取固定顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用Ⅱ.服務(wù)期內(nèi)按客戶資產(chǎn)規(guī)模的一定比例收取顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用Ⅲ.服務(wù)期內(nèi)按客戶資產(chǎn)增值的部分提取一定比例的業(yè)績(jī)報(bào)酬Ⅳ.差別傭金收取顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用[單選題]*A.Ⅲ、ⅣⅡ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ110、關(guān)于套期保值比率，下列說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ.定會(huì)小于1Ⅱ.指期貨合約頭寸與資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量大小的比率Ⅲ.以用期貨合約價(jià)值除以現(xiàn)貨總價(jià)值計(jì)算Ⅳ.以用于確定合約的數(shù)量[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ成功!努力就會(huì)

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學(xué)習(xí)才是人生的大快事C.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案)111、關(guān)于期貨對(duì)沖比率，下列說(shuō)法