保險(xiǎn)行業(yè)的理財(cái)團(tuán)隊(duì)建設(shè)方案

/2012年保險(xiǎn)代理人理財(cái)技能型團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)型建設(shè)2012年保險(xiǎn)代理人理財(cái)技能型團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)型建設(shè)支配北京東方華爾金融詢問(wèn)有限責(zé)任公司南京分公司二零一二年二月目錄TOC\o"1-1"\h\z\u保險(xiǎn)代理人行業(yè)現(xiàn)狀 3東方華爾簡(jiǎn)介 4國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）介紹 5合作所期望達(dá)到的目標(biāo) 6目前已接受培訓(xùn)的保險(xiǎn)營(yíng)銷人員現(xiàn)狀 8合作項(xiàng)目：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)等級(jí)認(rèn)證培訓(xùn)支配 9團(tuán)體報(bào)名細(xì)則 ………………….23中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)代理人現(xiàn)狀

作為金融業(yè)的第三架馬車保險(xiǎn)行業(yè)，從業(yè)的外勤人員大約有250萬(wàn)人。而全部保險(xiǎn)公司供應(yīng)應(yīng)這些人的工作模式都是創(chuàng)業(yè)式，即：供應(yīng)平臺(tái)，非雇傭制而是協(xié)議制，須要繳納個(gè)人所得稅和個(gè)人營(yíng)業(yè)稅。

2001年中國(guó)加入WTO后，金融對(duì)外開放，國(guó)外許多保險(xiǎn)公司看到中國(guó)的保險(xiǎn)行業(yè)處于發(fā)展初期，潛在利潤(rùn)巨大，許多外資保險(xiǎn)公司蜂擁至中國(guó)內(nèi)地，截至到如今，光是深圳就一共有大小48家國(guó)內(nèi)外的保險(xiǎn)公司，上個(gè)世紀(jì)90年頭，許多保險(xiǎn)公司采納人海戰(zhàn)術(shù)來(lái)快速搶占市場(chǎng)，對(duì)從業(yè)者的素養(yǎng)要求不是很高，且缺乏完善的創(chuàng)業(yè)模式管理，所以許多人認(rèn)為保險(xiǎn)是一些無(wú)業(yè)的人或是兼職的人干的工作。簡(jiǎn)潔歸納了一下保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)人員的狀況，大致分為如下幾類：

1.推銷和互推類。認(rèn)為保險(xiǎn)是靠推銷出去的，只要口才好，人脈關(guān)系廣，就可以在這個(gè)行業(yè)吃得開，而事實(shí)上現(xiàn)在的客戶購(gòu)買支配特別理性，“人情保單”也只是短暫的保單，接著率比較低；另外，大家從各個(gè)行業(yè)過(guò)來(lái)，有些是抱著短暫做做的想法，有些是進(jìn)來(lái)用這個(gè)平臺(tái)相互推銷傳統(tǒng)行業(yè)產(chǎn)品的，如你向我推銷棉被，我向你推銷電子產(chǎn)品等，沒(méi)有明確的目標(biāo)規(guī)劃，所以這類的從業(yè)人員留存率較低，不足3%，而就是因?yàn)榱舸媛时容^低，理性的客戶才不敢信任自己今年購(gòu)買的保單明年會(huì)得到好的服務(wù)。

2.兼職賺錢類。自己有工作，但是想賺些外快，充溢自己的物質(zhì)生活。相對(duì)前一類型的從業(yè)人員，兼職類人員年齡跨度較大，20歲的有，50歲的也有，業(yè)務(wù)水平較高，但對(duì)理財(cái)規(guī)劃、產(chǎn)品形態(tài)分析、用戶需求做得很少，且服務(wù)缺乏連續(xù)性。

3.人生創(chuàng)業(yè)類。這類從業(yè)者目前在中國(guó)大約有50萬(wàn)人，將保險(xiǎn)事業(yè)作為自己的唯一事業(yè)，具有明確的人生規(guī)劃，從專業(yè)的理財(cái)投資角度，分析客戶存在的人身、健康、投資、理財(cái)?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)，為客戶供應(yīng)合適的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，且由于留存率較高，能夠給客戶做到貼心細(xì)致的售后服務(wù)。在一些發(fā)達(dá)國(guó)家，保險(xiǎn)理念相對(duì)成熟，以該類從業(yè)人員居多。新的市場(chǎng)條件下，客戶對(duì)從業(yè)人員的專業(yè)水平和服務(wù)質(zhì)量要求大大提高，尤其是中國(guó)經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展時(shí)產(chǎn)生的高端客戶，保險(xiǎn)公司也起先制定專業(yè)的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)支配，培育此類從業(yè)人員，以順趨勢(shì)。

從中國(guó)目前的保險(xiǎn)行業(yè)來(lái)看，已經(jīng)從掃盲期、初期步入了發(fā)展高峰期，因此競(jìng)爭(zhēng)也起先進(jìn)入到激烈狀態(tài)，誰(shuí)的服務(wù)好，誰(shuí)的理賠快，誰(shuí)的投資回報(bào)高，客戶就會(huì)選擇誰(shuí)。所以專業(yè)的創(chuàng)業(yè)類從業(yè)者勢(shì)必在今后成為主流。東方華爾簡(jiǎn)介北京東方華爾金融詢問(wèn)有限責(zé)任公司成立于1994年，多年來(lái)始終從事金融理財(cái)相關(guān)業(yè)務(wù)，至今已發(fā)表并出版多部論文和專著，涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、信托、稅收等領(lǐng)域，無(wú)論專家團(tuán)隊(duì)還是探討水平，都處于國(guó)內(nèi)領(lǐng)先地位。公司自2002年起先從事財(cái)寶管理探討、理財(cái)師專業(yè)培訓(xùn)以及獨(dú)立理財(cái)實(shí)務(wù)研發(fā)，是中國(guó)最早、最權(quán)威、最具影響力和號(hào)召力的理財(cái)專業(yè)機(jī)構(gòu)。長(zhǎng)期以來(lái)，東方華爾支持和幫助制作包括CCTV（理財(cái)教室）、BTV、搜狐理財(cái)、新浪理財(cái)、MSN理財(cái)、騰訊理財(cái)?shù)?0余家主流電視及網(wǎng)絡(luò)媒體開展理財(cái)欄目專區(qū)，支持《新京報(bào)》、《理財(cái)周刊》、《京華時(shí)報(bào)》、《保險(xiǎn)贏家》、《保險(xiǎn)經(jīng)理人》、《南方都市報(bào)》等30余家紙媒理財(cái)欄目。2002年，受中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部（原勞動(dòng)和社會(huì)保障部）托付，北京東方華爾金融詢問(wèn)有限責(zé)任公司主持探討開發(fā)了理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）體系，并擔(dān)當(dāng)國(guó)家職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)秘書處職能。同年，受原勞動(dòng)和社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心托付，組織編寫了中國(guó)第一部《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，并主持《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證統(tǒng)編教材》的編撰和持續(xù)修編工作。2005年，東方華爾勝利主辦了理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證二級(jí)和三級(jí)的試點(diǎn)工作，培育了我國(guó)第一批國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師。除北京地區(qū)以外，東方華爾在上海、深圳等地也已建有分公司，并且在全國(guó)主要城市均設(shè)有地方培訓(xùn)中心。東方華爾一貫致力于中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)的培育和耕耘，長(zhǎng)期通過(guò)出版、媒體、活動(dòng)等各種方式，在國(guó)內(nèi)普及理財(cái)學(xué)問(wèn)、推廣科學(xué)的理財(cái)觀念，樹立理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)理財(cái)服務(wù)的理念。由東方華爾主辦的“全國(guó)十佳理財(cái)師大賽”幾年來(lái)，已經(jīng)成為中國(guó)理財(cái)師行業(yè)的一大盛事。東方華爾將始終秉承“為理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)創(chuàng)建最大價(jià)值”的宗旨，長(zhǎng)期致力于中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)的開拓及最優(yōu)秀理財(cái)規(guī)劃師的培育和推廣工作。在不斷努力提升自身專業(yè)實(shí)力和品牌號(hào)召力的同時(shí)，東方華爾也在為把國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證打造成國(guó)內(nèi)乃至在國(guó)際金融行業(yè)更具影響力的“金牌”證書而不斷努力，從而推動(dòng)中國(guó)金融理財(cái)市場(chǎng)的持續(xù)健康發(fā)展。國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）介紹國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）是中國(guó)政府認(rèn)可并唯一頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證證書。依據(jù)中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，供應(yīng)綜合性理財(cái)詢問(wèn)服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求供應(yīng)全方位的服務(wù)（包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教化規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退養(yǎng)息 老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)安排和傳承規(guī)劃八個(gè)詳細(xì)規(guī)劃），因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面駕馭各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶供應(yīng)量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷改變的財(cái)務(wù)需求。理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一考試認(rèn)證方式，由人力資源和社會(huì)保障部統(tǒng)一頒發(fā)證書，證書標(biāo)號(hào)唯一（國(guó)家職業(yè)資格工作網(wǎng)站可以查詢），是中國(guó)最肅穆、具權(quán)威性的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證。實(shí)行國(guó)家職業(yè)資格證書制度就是要對(duì)“對(duì)從事技術(shù)困難、通用性廣、涉及到國(guó)家財(cái)產(chǎn)、人民生命平安和消費(fèi)者利益的職業(yè)﹙工種﹚的勞動(dòng)者，必需經(jīng)過(guò)培訓(xùn)，并取得職業(yè)資格證書后，方可就業(yè)上崗”實(shí)行準(zhǔn)入限制。未經(jīng)過(guò)職業(yè)培訓(xùn)或未取得相應(yīng)職業(yè)資格證書的人員，不得在國(guó)家規(guī)定就業(yè)準(zhǔn)入工種﹙職業(yè)﹚范圍內(nèi)就業(yè)，就業(yè)介紹機(jī)構(gòu)和用人單位不得介紹和招用。對(duì)違反規(guī)定的，勞動(dòng)保障監(jiān)察機(jī)構(gòu)要依法進(jìn)行行政懲罰和經(jīng)濟(jì)懲罰。在理財(cái)行業(yè)，唯一受到國(guó)家認(rèn)可的只有國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP），其職業(yè)資格證書，應(yīng)為全國(guó)統(tǒng)一考試，由人力資源和社會(huì)保障部統(tǒng)一頒發(fā)證書，證書標(biāo)號(hào)唯一（國(guó)家職業(yè)資格工作網(wǎng)站可以查詢）。理財(cái)規(guī)劃師是為客戶供應(yīng)全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。合作所期望達(dá)到的目標(biāo)保險(xiǎn)營(yíng)銷人員和理財(cái)規(guī)劃師的區(qū)分在于其服務(wù)的專業(yè)性，以及廣泛性。激烈的保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)是我們和您們合作的外在因素，而根本的內(nèi)在因素在于保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展兩個(gè)方面，營(yíng)銷人員和客戶對(duì)于全面理財(cái)?shù)脑V求，更在于領(lǐng)導(dǎo)先進(jìn)的管理理念和獨(dú)到長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展思路。內(nèi)外因素的結(jié)合是我們能和您們建立長(zhǎng)期全面合作的基礎(chǔ)。但培訓(xùn)不是目的，而是真實(shí)的幫助營(yíng)銷人員提高專業(yè)實(shí)力，促進(jìn)銷售。銷售看重的是結(jié)果，好的過(guò)程不肯定帶來(lái)好的結(jié)果，但是沒(méi)有好的過(guò)程肯定不會(huì)有滿足的結(jié)果。而理財(cái)規(guī)劃就是在優(yōu)化保險(xiǎn)營(yíng)銷人員的銷售過(guò)程，提高銷售效率，促成最優(yōu)的結(jié)果。金融行業(yè)的專業(yè)體現(xiàn)在兩個(gè)方面：學(xué)問(wèn)和工具。學(xué)問(wèn)的豐富確定了銷售人員是否可以引導(dǎo)客戶的思路，讓客戶順著銷售人員的想法而思索，從而順理成章的完成銷售工作。工具確定了銷售人員是否能夠在短期內(nèi)可以把抽象的將來(lái)數(shù)字化，比如我每個(gè)月定投1000元，依據(jù)5％的年化收益，30年后可以實(shí)現(xiàn)多少？這在許多規(guī)劃中像是養(yǎng)老規(guī)劃中常涉及的問(wèn)題，假如營(yíng)銷人員能夠立馬回答出來(lái)，或者計(jì)算出來(lái)，客戶則更加信服，否則還是飄渺的講。而理財(cái)規(guī)劃中財(cái)務(wù)計(jì)算器的學(xué)習(xí)就能立即幫助營(yíng)銷人員解決這種問(wèn)題，很快就可以幫助客戶確立須要投資的金額以及將來(lái)可能的收益，讓模糊的東西更加具有勸服力。其次，學(xué)習(xí)理財(cái)規(guī)劃可以幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo)，更重要的是分析客戶的家庭財(cái)務(wù)，找尋到客戶財(cái)務(wù)中的問(wèn)題，也就是我們銷售的機(jī)會(huì)，并通過(guò)合理的手段加以彌補(bǔ)。第三，理財(cái)規(guī)劃可以幫助銷售人員突出第三方理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，結(jié)合不同優(yōu)勢(shì)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，在發(fā)覺(jué)客戶財(cái)務(wù)問(wèn)題的基礎(chǔ)上，賜予最優(yōu)的組合。第四，理財(cái)規(guī)劃幫助營(yíng)銷人員對(duì)客戶供應(yīng)顧問(wèn)式的跟蹤服務(wù)，為客戶解決保險(xiǎn)但不限于保險(xiǎn)的整體理財(cái)規(guī)劃方案，解決客戶一攬子金融，法律，稅收等問(wèn)題，幫助客戶開源節(jié)流，實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)，從而更好的獲得轉(zhuǎn)介紹的機(jī)會(huì)。目前已接受培訓(xùn)的保險(xiǎn)營(yíng)銷人員現(xiàn)狀目前全國(guó)接受理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)的人數(shù)成幾何速度增長(zhǎng)，而且其收入相比培訓(xùn)之前都全部提高。對(duì)于已獲得國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證的保險(xiǎn)從業(yè)人員，通過(guò)對(duì)其所在單位的業(yè)績(jī)隨機(jī)調(diào)查而得：業(yè)績(jī)改變——92%以上的學(xué)員經(jīng)培訓(xùn)后業(yè)績(jī)都有所提升，其中：65%以上的學(xué)員經(jīng)培訓(xùn)后業(yè)績(jī)提升20%以上；50%以上的學(xué)員經(jīng)培訓(xùn)后業(yè)績(jī)提升33%左右；客戶狀況改變——90%以上的學(xué)員在業(yè)務(wù)跟進(jìn)階段回訪客戶2-4次即可成交保單；88%以上學(xué)員的客戶險(xiǎn)種齊全，包括大病險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、投資險(xiǎn)等；70%以上學(xué)員的客戶集中在社會(huì)中、高層收入階層。以上數(shù)據(jù)特別明顯表明理財(cái)規(guī)劃對(duì)于保險(xiǎn)營(yíng)銷人員提高業(yè)績(jī)的作用所在。合作項(xiàng)目：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)等級(jí)認(rèn)證培訓(xùn)支配“精英理財(cái)師團(tuán)隊(duì)支配”——打造金牌高端理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)“精英理財(cái)師團(tuán)隊(duì)支配”是東方華爾針對(duì)壽險(xiǎn)代理人精英的培育支配，依據(jù)中國(guó)壽險(xiǎn)代理人的實(shí)際狀況，培育針對(duì)其中兩個(gè)層次人群：其次層次:學(xué)員以培育壽險(xiǎn)銷售團(tuán)隊(duì)中堅(jiān)骨干力氣為主，該批學(xué)員具備國(guó)家職業(yè)資格一/二/三級(jí)的條件。服務(wù)客戶目標(biāo)：以金領(lǐng)，中層干部，公務(wù)員為主要服務(wù)對(duì)象，全面覆蓋工薪，白領(lǐng)以及一般干部階層，有意識(shí)的接觸高端客戶。備注：圖片中的線條的粗細(xì)表明營(yíng)銷員精力和時(shí)間的分布，線條越粗表明營(yíng)銷員應(yīng)把主要精力和時(shí)間服務(wù)于相應(yīng)。培訓(xùn)內(nèi)容：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師二/三級(jí)全套課程，括基礎(chǔ)課程，簡(jiǎn)析八大規(guī)劃，金融計(jì)算器的運(yùn)用，理財(cái)中的會(huì)計(jì)以及理財(cái)規(guī)劃建議書的制作等等內(nèi)容。通過(guò)案例的分析駕馭理財(cái)規(guī)劃的基本內(nèi)容，有實(shí)力為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的服務(wù)。達(dá)到的效果：通過(guò)規(guī)范而嚴(yán)格的培訓(xùn)課程，通過(guò)案例教學(xué)、互動(dòng)教學(xué)，接受理財(cái)規(guī)劃原理和理念，駕馭理財(cái)規(guī)劃的學(xué)問(wèn)和應(yīng)用手段，最大限度的提高代理人的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和營(yíng)銷技巧，從而提高銷售業(yè)績(jī)。第三層次，針對(duì)大批不具備國(guó)家理財(cái)師報(bào)考條件的代理人服務(wù)客戶目標(biāo)：從工薪，白領(lǐng)，一般干部的單項(xiàng)保險(xiǎn)規(guī)劃入手，逐步過(guò)渡到中層客戶中，在實(shí)踐中不斷提高業(yè)務(wù)實(shí)力。培訓(xùn)內(nèi)容：支配理財(cái)規(guī)劃實(shí)操精選課程，以案例的形式帶動(dòng)學(xué)員對(duì)于理財(cái)八大規(guī)劃的相識(shí)，理財(cái)計(jì)算器的運(yùn)用，以及理財(cái)規(guī)劃建議書的制作。達(dá)到的效果：提高一般代理人的的理財(cái)基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)和理財(cái)營(yíng)銷技能，以案例教學(xué)為主，生動(dòng)活潑，使學(xué)員學(xué)以致用?！嘤?xùn)目的:全面提升目前保險(xiǎn)代理人的金融行業(yè)學(xué)問(wèn)和素養(yǎng),提升員工科學(xué)合理規(guī)劃客戶理財(cái)需求的實(shí)力,持證上崗并贏得客戶對(duì)壽險(xiǎn)行業(yè)專業(yè)度的認(rèn)同,促進(jìn)客戶保單達(dá)成并取得客戶信任,進(jìn)一步提升行業(yè)專業(yè)形象.※培訓(xùn)目標(biāo)：理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)）：依據(jù)客戶需求構(gòu)建金融投資組合，并且能夠?qū)Φ图?jí)別理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行指導(dǎo)，同時(shí)，對(duì)規(guī)范理財(cái)行業(yè)提出建設(shè)性看法。1.國(guó)際化金融投資組合、能夠運(yùn)用期貨、期權(quán)等衍生工具、能夠跟蹤國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)的最新發(fā)展，并鑒于豐富的理財(cái)實(shí)踐閱歷對(duì)國(guó)內(nèi)產(chǎn)品的研發(fā)提出建設(shè)性和指導(dǎo)性看法；2.制定實(shí)業(yè)投資方案、國(guó)內(nèi)外稅收籌劃方案、幫助客戶處理涉外稅收事務(wù)、運(yùn)用信托等工具制定稅收籌劃方案；3.財(cái)產(chǎn)安排和傳承規(guī)劃實(shí)力，包括分析多代際、多婚、多子女、跨國(guó)籍等困難家庭成員關(guān)系及相關(guān)困難家庭財(cái)產(chǎn)狀況，識(shí)別客戶的安排和傳承意愿，制定家族股權(quán)管理方案，綜合利用各種工具為客戶制定財(cái)產(chǎn)安排和傳承方案，幫助客戶支配慈善公益事務(wù)。4.依據(jù)國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)的最新發(fā)展，研討國(guó)內(nèi)理財(cái)行業(yè)的理論和實(shí)務(wù)的創(chuàng)新，進(jìn)一步完善理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展模式。5.包括指導(dǎo)低級(jí)別理財(cái)規(guī)劃師開展工作及相關(guān)培訓(xùn)，對(duì)理財(cái)案例分析總結(jié)并提出創(chuàng)新理財(cái)模式，對(duì)規(guī)范理財(cái)行業(yè)提出建設(shè)性看法，樹立行業(yè)領(lǐng)軍形象。理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)）：依據(jù)客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況，制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、教化規(guī)劃等在內(nèi)的全部理財(cái)規(guī)劃方案，通過(guò)對(duì)客戶各項(xiàng)資產(chǎn)的配置幫助客戶達(dá)到財(cái)務(wù)平安和自由。1.依據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規(guī)劃。2.駕馭基本的資產(chǎn)配置原理，能為客戶進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置；3.分析客戶保險(xiǎn)需求，并針對(duì)需求制定相應(yīng)的保險(xiǎn)規(guī)劃方案；4.駕馭我國(guó)的稅收制度，并可以依據(jù)客戶的基本資料作稅收籌劃；5.依據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)，為客戶制定退養(yǎng)息 老規(guī)劃方案；6.依據(jù)客戶財(cái)產(chǎn)安排的原則和目標(biāo)，制定婚姻財(cái)產(chǎn)規(guī)劃方案及財(cái)產(chǎn)傳承方案助理理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)）：能為客戶供應(yīng)基本的理財(cái)詢問(wèn)服務(wù)，負(fù)責(zé)搜集并整理客戶家庭基本信息和財(cái)務(wù)信息，并能進(jìn)行基本財(cái)務(wù)分析，從而找到客戶家庭財(cái)務(wù)狀況的不足之處，為客戶改進(jìn)財(cái)務(wù)狀況供應(yīng)建議。1.了解現(xiàn)金規(guī)劃的金融工具，短期融資可以選擇的方式、方法和融資工具；2.駕馭住房支出、汽車消費(fèi)支出等的詳細(xì)實(shí)現(xiàn)方式和相關(guān)內(nèi)容；3.駕馭教化規(guī)劃工具的詳細(xì)內(nèi)容，確定教化費(fèi)用；4.了解保險(xiǎn)相關(guān)概念、原則、分類，嫻熟駕馭保險(xiǎn)合同條款；5.駕馭股票、債券、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等常見投資工具相關(guān)學(xué)問(wèn)；6.了解我國(guó)社會(huì)保障制度和體系，駕馭各種養(yǎng)老工具；7.了解我國(guó)《婚姻法》及《繼承法》關(guān)于財(cái)產(chǎn)安排和傳承的基本規(guī)定。※培訓(xùn)對(duì)象從事保險(xiǎn)工作的內(nèi)勤人員、營(yíng)銷業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理，包括保險(xiǎn)營(yíng)銷人員、營(yíng)銷主任、區(qū)域經(jīng)理等。※培訓(xùn)時(shí)間國(guó)家二級(jí)認(rèn)證15天,國(guó)家三級(jí)認(rèn)證11天.※培訓(xùn)大綱(如下)系列一專業(yè)學(xué)問(wèn)提升系列課程一理財(cái)在保險(xiǎn)中的應(yīng)用※課程長(zhǎng)度1天※課程形式以課堂講授和案例分析為主※課程內(nèi)容一、理財(cái)?shù)钠鹪春捅ｋU(xiǎn)的關(guān)系二、家庭理財(cái)規(guī)劃的基本工具三、生命周期理論和保險(xiǎn)產(chǎn)品結(jié)合四、客戶家庭類型分析五、確定客戶理財(cái)目標(biāo)和需求開發(fā)六、八大理財(cái)規(guī)劃和保險(xiǎn)的關(guān)系七、理財(cái)服務(wù)的業(yè)務(wù)流程八、保險(xiǎn)在理財(cái)規(guī)劃中應(yīng)用※案例分析※課程收益通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，理解什么是理財(cái)以及理財(cái)規(guī)劃，以及保險(xiǎn)在理財(cái)中起到的作用。運(yùn)用保險(xiǎn)專業(yè)學(xué)問(wèn)制定不同生命周期階段相對(duì)應(yīng)的理財(cái)規(guī)劃方案的意義，了解理財(cái)目標(biāo)和原則。駕馭理財(cái)規(guī)劃的基本原理并能在保險(xiǎn)營(yíng)銷中敏捷運(yùn)用，駕馭理財(cái)規(guī)劃服務(wù)須要具備的基本學(xué)問(wèn)和業(yè)務(wù)技能，了解理財(cái)?shù)闹匾潭群屠碡?cái)對(duì)客戶生活的影響。課程二宏觀經(jīng)濟(jì)分析※課程長(zhǎng)度1天※課程形式以課堂講授為主※課程內(nèi)容一、影響我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)因素指標(biāo)1保費(fèi)收入和國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的關(guān)系2社會(huì)儲(chǔ)蓄存款余額和保險(xiǎn)消費(fèi)3通貨膨脹率和保險(xiǎn)預(yù)定利率4固定資產(chǎn)投資和非壽險(xiǎn)產(chǎn)品需求二、經(jīng)濟(jì)周期理論和產(chǎn)業(yè)政策分析三、金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)分析四、金融工具的介紹和運(yùn)用1金融工具概況2金融工具的類型五、保險(xiǎn)和金融工具組合應(yīng)對(duì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)※課程收益通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，了解宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是以整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)作為探討對(duì)象，通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)視角洞悉保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)。利用金融工具和保險(xiǎn)產(chǎn)品互補(bǔ)其不足，是本章學(xué)習(xí)的主要內(nèi)容。能夠從整體上把握經(jīng)濟(jì)的脈絡(luò)聯(lián)系行業(yè)狀態(tài)總結(jié)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，分析不同經(jīng)濟(jì)周期、不同行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r關(guān)注到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)居民生活的影響及對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的聯(lián)動(dòng)性，在不同宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境下對(duì)客戶的投資策略做出精確的配置，凌駕于其他投資者之上了解金融市場(chǎng)的發(fā)展和改變，推斷市場(chǎng)投資產(chǎn)品利弊，結(jié)合保險(xiǎn)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)保障性優(yōu)勢(shì)予以總結(jié)。課程三財(cái)務(wù)管理和理財(cái)計(jì)算※課程長(zhǎng)度2天※課程形式以課堂講授為主※課程內(nèi)容一、家庭財(cái)務(wù)狀況分析二、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表介紹三、家庭財(cái)務(wù)比率分析四、家庭財(cái)務(wù)狀況調(diào)整五、理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)六、財(cái)務(wù)計(jì)算器的運(yùn)用※課程收益通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，了解家庭財(cái)務(wù)基本內(nèi)容，駕馭財(cái)務(wù)報(bào)表常識(shí)和理財(cái)計(jì)算基本方法。運(yùn)用財(cái)務(wù)比率和財(cái)務(wù)計(jì)算器實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)務(wù)良性運(yùn)轉(zhuǎn)。課程四稅務(wù)基礎(chǔ)和稅收籌劃※課程長(zhǎng)度2天※課程形式以課堂講授為主※課程內(nèi)容一、稅種的概念和分類二、和保險(xiǎn)相關(guān)稅種介紹1個(gè)人所得稅2營(yíng)業(yè)稅3房產(chǎn)稅4印花稅5其他稅種三、保險(xiǎn)和稅收關(guān)系的理論分析四、保險(xiǎn)稅收政策和保險(xiǎn)的需求五、我國(guó)保險(xiǎn)稅制的現(xiàn)狀1我國(guó)現(xiàn)行保險(xiǎn)稅制2我國(guó)現(xiàn)行保險(xiǎn)稅制的弊端六、個(gè)人所得稅政策和個(gè)稅遞延養(yǎng)老保險(xiǎn)七、保險(xiǎn)范疇內(nèi)稅收的籌劃空間※課程收益通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，了解稅收是國(guó)家財(cái)政收入的重要來(lái)源，通過(guò)本內(nèi)容學(xué)習(xí)駕馭稅收的概念，以及稅種的分類和各相關(guān)稅種的重要內(nèi)容，以及駕馭和理財(cái)和保險(xiǎn)相關(guān)的稅收政策。能夠了解如何幫助客戶計(jì)算應(yīng)納稅額，合理的運(yùn)用保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行稅收籌劃，學(xué)會(huì)評(píng)價(jià)客戶的納稅狀況課程五理財(cái)法律基礎(chǔ)※課程長(zhǎng)度1天※課程形式以課堂講授和案例分析為主※課程內(nèi)容一、保險(xiǎn)銷售常見法律糾紛二、和保險(xiǎn)相關(guān)法律內(nèi)容1家庭婚姻相關(guān)法律2家庭財(cái)產(chǎn)相關(guān)法律3財(cái)產(chǎn)安排相關(guān)法律4財(cái)產(chǎn)繼承相關(guān)法律三、保險(xiǎn)法和合同法基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)四、理財(cái)服務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范五、保險(xiǎn)索賠相關(guān)案例※課程收益通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，了解作為一名合格的理財(cái)規(guī)劃師必定要具備這種不同領(lǐng)域的學(xué)問(wèn)，而法律在現(xiàn)代學(xué)問(wèn)經(jīng)濟(jì)和文化經(jīng)濟(jì)社會(huì)里地位尤為突出。對(duì)于我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師來(lái)說(shuō)，只有了解、熟識(shí)我國(guó)的法律體系，才能更好地在我國(guó)法律規(guī)定的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)。通過(guò)對(duì)本內(nèi)容的學(xué)習(xí)可以使保險(xiǎn)營(yíng)銷人員了解基本的法律準(zhǔn)則和相關(guān)法律條款，幫助營(yíng)銷人員在執(zhí)業(yè)中規(guī)避在保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)中所遇到的法律風(fēng)險(xiǎn)及涉及到的法律糾紛，并能有效的維護(hù)自身及客戶的合法權(quán)益。課程六基本投資理論※課程長(zhǎng)度1天※課程形式以課堂講授為主※課程內(nèi)容一、分析客戶投資現(xiàn)狀二、客戶投資風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)定三、如何進(jìn)行資產(chǎn)配置四、基礎(chǔ)投資產(chǎn)品1股票（1）股票的分類和特點(diǎn)（2）股票的價(jià)值投資（3）股票的技術(shù)分析2基金（1）基金的分類和特點(diǎn)（2）基金的定價(jià)方式（3）不同類型基金的配比3國(guó)債4期貨5房地產(chǎn)6其他投資產(chǎn)品※課程收益通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，了解投資在理財(cái)中的地位，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)具備在了解客戶全部基本信息的基礎(chǔ)上，駕馭分析客戶投資的相關(guān)信息及分析客戶將來(lái)各項(xiàng)需求的方法，能夠綜合利用分析結(jié)果幫助客戶確定合理的投資目標(biāo)。理財(cái)規(guī)劃師能夠?qū)W會(huì)分析客戶投資相關(guān)信息，充分集合保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)限制只能加以分析，提高整體顧問(wèn)營(yíng)銷素養(yǎng)。課程七高端投資品※課程長(zhǎng)度1天※課程形式以課堂講授為主※課程內(nèi)容一、高端投資品簡(jiǎn)介1黃金2期貨3期權(quán)4外匯5金融衍生品二、構(gòu)建投資組合三、投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估四、投資規(guī)劃方案的制定※課程收益通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，駕馭高端投資品的特點(diǎn)，以及所適合的客戶類型，了解投資組合的構(gòu)建、調(diào)整和評(píng)估的方法，從而制定完整的投資規(guī)劃方案。系列二實(shí)操技能提升系列課程一四小規(guī)劃和保險(xiǎn)應(yīng)用※課程長(zhǎng)度1天※課程形式以課堂講授和案例分析為主※課程內(nèi)容一、現(xiàn)金規(guī)劃1現(xiàn)金規(guī)劃原理2現(xiàn)金規(guī)劃工具和流程二、消費(fèi)支出規(guī)劃1消費(fèi)支出規(guī)劃原理和指標(biāo)2購(gòu)房選擇標(biāo)準(zhǔn)及貸款方式3購(gòu)車原則和規(guī)劃細(xì)則4大額消費(fèi)品和保險(xiǎn)的應(yīng)用三、教化規(guī)劃1教化規(guī)劃原理2教化規(guī)劃工具和保險(xiǎn)產(chǎn)品的搭配四、退養(yǎng)息 老規(guī)劃1退養(yǎng)息 老相關(guān)制度和政策2退養(yǎng)息 老規(guī)劃工具和流程※課程收益通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，“四小規(guī)劃”對(duì)于個(gè)人或家庭來(lái)說(shuō)休戚相關(guān)，面對(duì)不同時(shí)期的理財(cái)需求供應(yīng)針對(duì)性規(guī)劃建議是理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)駕馭的基本內(nèi)容，通過(guò)對(duì)本章的學(xué)習(xí)可駕馭估算客戶的現(xiàn)金需求，家庭大額消費(fèi)、對(duì)教化以及對(duì)將來(lái)退養(yǎng)息 老資金所面對(duì)的資金缺口量，并利用商業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品以及其他金融工具進(jìn)行全面統(tǒng)籌。課程二財(cái)產(chǎn)安排和傳承規(guī)劃※課程長(zhǎng)度1天※課程形式以課堂講授和案例分析為主※課程內(nèi)容一、分析客戶家庭及財(cái)產(chǎn)狀況1婚姻家庭財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)因素分析2界定客戶財(cái)產(chǎn)歸權(quán)屬3財(cái)產(chǎn)安排規(guī)劃中應(yīng)留意的事項(xiàng)4分析保險(xiǎn)產(chǎn)品在財(cái)產(chǎn)傳承中起到的作用二、為客戶制定合理的財(cái)產(chǎn)安排方案三、分析客戶財(cái)產(chǎn)傳承需求四、制定并調(diào)整財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃1制定財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃的原則2財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃的目標(biāo)和特點(diǎn)3財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃工具4影響財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃的因素五、家庭財(cái)產(chǎn)安排傳承案例分析※課程收益通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，在我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展的大背景下，社會(huì)財(cái)寶機(jī)構(gòu)發(fā)生著深刻改變，各種經(jīng)營(yíng)形式所面臨的財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)都不同，而婚姻財(cái)產(chǎn)安排、家族遺產(chǎn)等問(wèn)題已經(jīng)漸漸成為人們所關(guān)注的目標(biāo)。通過(guò)本章學(xué)習(xí)應(yīng)駕馭針對(duì)客戶進(jìn)行分析，了解客戶財(cái)產(chǎn)運(yùn)營(yíng)中可能遭遇的風(fēng)險(xiǎn)，駕馭和之相關(guān)的學(xué)問(wèn)，對(duì)家庭財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理合法的配置，為個(gè)人家庭供應(yīng)一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的保障機(jī)制。通過(guò)財(cái)產(chǎn)安排和傳承規(guī)劃規(guī)避客戶某些特定的風(fēng)險(xiǎn)，最大限度地消退其帶給個(gè)人及家庭的不利影響。課程三風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃※課程長(zhǎng)度1天※課程形式以課堂講授和案例分析為主※課程內(nèi)容一、保險(xiǎn)基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)二、保險(xiǎn)合同內(nèi)容介紹三、保險(xiǎn)在理財(cái)中的地位和作用1風(fēng)險(xiǎn)保障功能2保值增值，轉(zhuǎn)移損失3豐富家庭資產(chǎn)配置四、家庭風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃的需求分析1分析客戶風(fēng)險(xiǎn)管理需求2制定和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理方案3調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理方案五、銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品中須要留意哪些事項(xiàng)六、保險(xiǎn)規(guī)劃綜合案例分析※課程收益通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，對(duì)于任何一個(gè)經(jīng)濟(jì)單位而言，無(wú)論是日常運(yùn)營(yíng)還是投資進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理都尤為重要，這就要求理財(cái)規(guī)劃師具備分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理需求，區(qū)分可以用于保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和不行保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)需求，對(duì)經(jīng)濟(jì)單位當(dāng)事人通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和度量，實(shí)行合理的經(jīng)濟(jì)和技術(shù)手段，主動(dòng)的、有目的的、有支配的對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以處理。并針對(duì)不同時(shí)期和類型的家庭制定不同的保險(xiǎn)規(guī)劃方案，并適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。課程四綜合理財(cái)規(guī)劃案例※課程長(zhǎng)度1天※課程形式以課堂講授和案例分析為主※課程內(nèi)容一、制定理財(cái)規(guī)劃方案的基本原理二、如何完成客戶的綜合理財(cái)方案1填制客戶財(cái)務(wù)報(bào)告并對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行分析2確定客戶理財(cái)目標(biāo)3分項(xiàng)制定理財(cái)規(guī)劃方案4對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行總結(jié)三、怎樣使產(chǎn)品和方案的利益點(diǎn)深化客戶的頭腦四、理財(cái)規(guī)劃的方法和技術(shù)在營(yíng)銷中的運(yùn)用※課程收益理財(cái)規(guī)劃的宗旨是通過(guò)財(cái)務(wù)支配和合理運(yùn)作來(lái)實(shí)現(xiàn)個(gè)人、家庭或企業(yè)財(cái)寶的保值增值，通過(guò)對(duì)理財(cái)規(guī)劃的理解，理財(cái)規(guī)劃師最終要針對(duì)客戶對(duì)其進(jìn)行綜合理財(cái)規(guī)劃。而本章要求駕馭理財(cái)規(guī)劃應(yīng)遵循的原則和建議書的編寫，正確并自如運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的專項(xiàng)技能，完成個(gè)分項(xiàng)規(guī)劃。能夠?qū)⒖蛻舻睦碡?cái)目標(biāo)詳細(xì)化并結(jié)合各類保險(xiǎn)產(chǎn)品加以細(xì)化重組并能制定完整的理財(cái)規(guī)劃建議書。系列三復(fù)習(xí)應(yīng)試系列課程一考前串講※課程長(zhǎng)度1天※課程形式以課堂講授為主※課程內(nèi)容一、理財(cái)專業(yè)學(xué)問(wèn)復(fù)習(xí)串講二、理財(cái)實(shí)操技能復(fù)習(xí)串講1四小規(guī)劃2投資規(guī)劃3稅收籌劃4風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃5財(cái)產(chǎn)安排和傳承規(guī)劃三、理財(cái)綜合案例復(fù)習(xí)串講四、應(yīng)試技巧※課程收益通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，能夠駕馭專業(yè)學(xué)問(wèn)和實(shí)操技能的基本內(nèi)容，具備應(yīng)對(duì)考試的基本技巧，更加有信念的應(yīng)對(duì)考試，為取得證書打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。課程二模擬考試※課程長(zhǎng)度1天※課程形式以模擬考試為主※課程內(nèi)容一、理論學(xué)問(wèn)模擬考試二、實(shí)操技能模擬考試三、綜合評(píng)審模擬考試※課程收益通過(guò)本課程的模擬，能夠發(fā)覺(jué)自己學(xué)問(wèn)點(diǎn)的不足之處，駕馭應(yīng)對(duì)考試的基本技巧，更加有信念的應(yīng)對(duì)考試，為取得證書打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。團(tuán)體報(bào)名細(xì)則為便利保險(xiǎn)行業(yè)伙伴參考國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師,國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師秘書處單位、全國(guó)理財(cái)規(guī)劃師權(quán)威機(jī)構(gòu)—--北京東方華爾金融詢問(wèn)有限公司南京分公司供應(yīng)一\二\三級(jí)培訓(xùn)課程,詳細(xì)事項(xiàng)如下:一培訓(xùn)課程:國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師(ChFP)一\二\三級(jí)二培訓(xùn)地點(diǎn):各營(yíng)業(yè)部支配三培訓(xùn)費(fèi)用：1500元/人（不含教材，計(jì)算器，報(bào)考費(fèi)）四最低培訓(xùn)人數(shù)：20人五授課時(shí)間:各營(yíng)業(yè)部協(xié)調(diào)支配六授課方式:多媒體(請(qǐng)到留意查看課表,一級(jí)除外)七培訓(xùn)單位:北京東方華爾金融詢問(wèn)有限責(zé)任公司北京東方華爾金融詢問(wèn)有限責(zé)任公司主持探討開發(fā)了理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）體系，并擔(dān)當(dāng)國(guó)家職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)秘書處職能。同年，受原勞動(dòng)和社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心托付，組織編寫了中國(guó)第一部《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，并主持《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證統(tǒng)編教材》的編撰和持續(xù)修編工作。2005年，東方華爾勝利主辦了理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證二級(jí)和三級(jí)的試點(diǎn)工作，培育了我國(guó)第一批國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師。東方華爾成為全國(guó)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)時(shí)間最早、培訓(xùn)學(xué)員最多最權(quán)威的機(jī)構(gòu).六考試報(bào)名細(xì)則(1)2012年國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師江蘇省報(bào)考點(diǎn)3月底及10月底接受報(bào)名.(2)報(bào)名費(fèi)需學(xué)員自付.(三級(jí)報(bào)名費(fèi)330元,二級(jí)報(bào)名費(fèi)580元)(3)考試報(bào)名需提交的材料:A大一寸黑白照片5張B身份證復(fù)印件一張C學(xué)歷證復(fù)印件一張D相關(guān)工作證明注：報(bào)名提交材料請(qǐng)聯(lián)系東方華爾培訓(xùn)顧問(wèn)詳細(xì)詢問(wèn)。全國(guó)十佳理財(cái)師大賽參賽推介合作單位