2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題型題庫附解析答案

2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題型題庫附解析答案

單選題（共50題）1、（2016年真題）在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是（）。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B2、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)審核的程序（）A.制定合規(guī)審核機(jī)制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核評(píng)價(jià)D.合規(guī)審核處理【答案】D3、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A.債券基金；貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金【答案】D4、對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A.罰款B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)【答案】A5、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)的性質(zhì)與職權(quán)，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.協(xié)會(huì)章程規(guī)定了理事會(huì)的職權(quán)并應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案B.理事會(huì)是協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)C.會(huì)員大會(huì)及理事會(huì)的職權(quán)由中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定D.會(huì)員大會(huì)是協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)【答案】C6、基金擬在（）上市交易的，基金管理人應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。A.中國證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B7、ETF的場(chǎng)內(nèi)申購贖回對(duì)價(jià)不包括（）。A.現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金差額C.組合證券D.組合外證券【答案】D8、投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)信息由（）匯總后傳至基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。A.投資者B.代銷機(jī)構(gòu)總部C.管理人D.托管人【答案】B9、偏股型基金中股票的配置比例是（）。A.10%~20%B.20%~30%C.30%~50%D.60%~100%【答案】D10、(2017年)關(guān)于投資者教育，下列描述正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D11、基金在英國被稱為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】B12、（2017年真題）下列關(guān)于設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金的說法中，正確的是（）。A.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需要中國證監(jiān)會(huì)行政審批，發(fā)行私募基金不需要行政審批B.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)不需要審批，發(fā)行私募基金需要中國證監(jiān)會(huì)審批C.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金都需要中國證監(jiān)會(huì)行政審批D.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金都不需要行政審批【答案】D13、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，（）周歲以上不滿（）周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能開立基金賬戶。A.16；18B.14；18C.14；16D.18；20【答案】A14、(2016年)下列有關(guān)巨額贖回的處理措施中，不符合規(guī)定的是（）。A.出現(xiàn)部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告B.接受全額贖回C.延期至下一開放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)D.部分延期贖回【答案】C15、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.ⅠC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A16、金融市場(chǎng)參與者中（）的作用比較特殊。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.個(gè)人和企業(yè)居民【答案】C17、對(duì)履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督不包括（）。A.在監(jiān)督基金投資運(yùn)作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關(guān)權(quán)責(zé)，是否建立并及時(shí)維護(hù)相關(guān)監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問題時(shí)及時(shí)提醒基金管理公司并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)B.是否建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系C.在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時(shí)高效，同時(shí)又保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立D.在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)中，是否及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行信息披露業(yè)務(wù)，是否在基金年度報(bào)告中的托管人報(bào)告中獨(dú)立、客觀地發(fā)表意見【答案】B18、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請(qǐng)，申購成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效C.投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效【答案】C19、關(guān)于ETF，以下描述不正確的是（）。A.申購、贖回的開放時(shí)間為交易日的交易時(shí)間B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式D.申購、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N【答案】B20、以下貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券【答案】C21、(2017年)遇重大事件基金應(yīng)當(dāng)披露臨時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.15B.3C.2D.1【答案】C22、（2020年真題）具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C23、（）是公司戰(zhàn)略的重要載體。A.業(yè)務(wù)范疇B.業(yè)務(wù)體系C.發(fā)展方向D.組織架構(gòu)【答案】D24、基金投資組合一般在（）中公布。A.周報(bào)B.季報(bào)C.臨時(shí)報(bào)告D.月報(bào)【答案】B25、（）加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金發(fā)起人【答案】C26、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)，以下表述正確的是()。A.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后，部分盈余歸基金投資者所有B.基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益C.基金托管人與基金管理人共同分擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)D.為基金提供服務(wù)的基金管理人會(huì)參與基金收益的分配【答案】B27、根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡型基金【答案】D28、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于（），最近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于（）。A.2年；1億元B.2年；2億元C.1年；1億元D.1年；2億元【答案】C29、LOF的申購、贖回采用()原則。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】C30、市場(chǎng)參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的A.100%B.20%C.50%D.10%【答案】A31、合規(guī)部門則應(yīng)支持業(yè)務(wù)管理部門推進(jìn)以（）為基礎(chǔ)，建設(shè)蓬勃向上、富有活力的合規(guī)文化，從而促進(jìn)形成高效的公司治理環(huán)境。A.職業(yè)操守B.職業(yè)道德C.職業(yè)技能D.職業(yè)目標(biāo)【答案】A32、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C33、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責(zé)的是（）。A.辦理與基金托管相關(guān)的信息披露事項(xiàng)B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)份額凈值C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)D.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶【答案】B34、狹義的基金監(jiān)管，一般專指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。A.社會(huì)力量B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門C.基金行業(yè)自律組織D.有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)【答案】D35、南方保本基金的保本期為（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】C36、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金持有人的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者D.基金持有人是基金的出資人【答案】B37、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.銀行、保險(xiǎn)等各類機(jī)構(gòu)不能開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.隨著我國國民個(gè)人財(cái)富的不斷積累，投資者對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙鼵.傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司D.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合是我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀【答案】A38、巨額贖回的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為：?jiǎn)蝹€(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）A.0.05B.0.1C.0.15D.0.2【答案】B39、(2017年)關(guān)于開放式基金份額登記的事宜，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資人申請(qǐng)贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時(shí)，贖回生效B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力C.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理D.投資人申購，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時(shí)，申購生效【答案】C40、不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。A.積極成長(zhǎng)基金B(yǎng).主動(dòng)型基金C.靈活配置基金D.指數(shù)型基金【答案】D41、在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()A.基金托管人的資本規(guī)模B.基金招募說明書所明示的投資方向／投資范圍和投資比例C.基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D.基金的歷史規(guī)模和持倉比例【答案】A42、下列哪項(xiàng)不屬于我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.吸引國外投資者C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展【答案】B43、（2016年真題）貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是（）。A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很低B.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高C.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)【答案】B44、擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人實(shí)行（）。A.審批制B.登記制C.注冊(cè)制D.核準(zhǔn)制【答案】B45、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)C.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)D.法規(guī)許可的行為【答案】A46、(2017年)基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（）。A.員工自律B.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C.協(xié)會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.各部門主管的檢查監(jiān)督【答案】C47、基金份額持有人享有下列（）權(quán)利。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D48、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.投資基金B(yǎng).信托管理C.投資債券D.證券理財(cái)【答案】A