2023年證券從業(yè)資格考試試題匯總

2023證券從業(yè)資格考試試題匯總

證券從業(yè)資格考試真題、模擬題盡收其中，千名業(yè)界權(quán)威名師精心解析，精細(xì)化試題分析、完美解析

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一、單項(xiàng)選擇題（如下各小題所給出4個(gè)選項(xiàng)中，只有1項(xiàng)最符合題目規(guī)定，請(qǐng)選出對(duì)選項(xiàng)）

1.目前，我國對(duì)（）實(shí)行T+3滾動(dòng)交收方式。

A.A股

B.基金

C.回購交易

D.B股

2.滬、深證券交易所上市證券分紅派息，重要是通過（）交易清算系統(tǒng)進(jìn)行。

A.證券企業(yè)

B.托管銀行

C.登記計(jì)算有限企業(yè)

D.上市企業(yè)

3.如下不屬于股份登記是（）。

A.發(fā)放現(xiàn)金股利登記

B.初次公開發(fā)行登記

C.增發(fā)新股登記

D.配股登記

4.證券登記實(shí)行證券登記申請(qǐng)人（）,證券登記申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)保證其所提供登記申請(qǐng)材料真實(shí)、精

確、完整。

A.申報(bào)制

B.注冊(cè)制

C.申請(qǐng)制

D.審核制

5.在采用網(wǎng)上定價(jià)公開發(fā)行方式狀況下，投資者申購后，（）根據(jù)股票發(fā)行公告有關(guān)規(guī)定確認(rèn)

認(rèn)購股數(shù)，然后由登記結(jié)算企業(yè)在發(fā)行結(jié)束后根據(jù)成交記錄或配售成果自動(dòng)完畢新股股份登記。

A.證券企業(yè)

B.證券交易所

C.主承銷商

D.證券發(fā)行人

6.證券發(fā)行人應(yīng)在發(fā)行結(jié)束后（）交易日內(nèi)向登記結(jié)算企業(yè)申請(qǐng)辦理股份發(fā)行登記。

A.1個(gè)

B.2個(gè)

C.3個(gè)

D.5個(gè)

7.送股股份登記是根據(jù)（）決策中紅利分派方案確定送股比例或公積金轉(zhuǎn)增股本比例，按照股東

數(shù)據(jù)庫中股東持股數(shù)，積極為其增長股數(shù)，從而自動(dòng)完畢送股股份登記手續(xù)。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券企業(yè)

C.主承銷

D.上市企業(yè)股東大會(huì)

8.從現(xiàn)實(shí)狀況來看，各市場采用滾動(dòng)交收周期時(shí)間長短不一，美國證券市場采用（）。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+4

9.投資者買賣證券第一步是要向（）申請(qǐng)開立證券賬戶，用來記載投資者所持有證券種類、數(shù)

量和對(duì)應(yīng)變動(dòng)狀況。

A.證券登記結(jié)算企業(yè)

B.證券交易所

C.證券企業(yè)

D.托管銀行

10.為防備證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國還設(shè)置了證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，用于因多種原因?qū)е伦C券登記結(jié)算機(jī)

構(gòu)損失，下列（）原因不包括在內(nèi)。

A.技術(shù)故障

B.操作失誤

C.不可抗力

D.管理不善

二、多選題（如下各小題所給出4個(gè)選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題目規(guī)定，請(qǐng)選出對(duì)選項(xiàng)）

1.下列有關(guān)銀貨對(duì)付原則說法對(duì)有（）。

A.目前，銀貨對(duì)付已經(jīng)成為各國（地區(qū)）證券市場普遍遵照原則

B.銀貨對(duì)付通俗地說，就是“一手交錢、一手交貨

C根據(jù)銀貨對(duì)付原則，一旦結(jié)算參與人未能履行對(duì)結(jié)算機(jī)構(gòu)資金交收義務(wù)，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)就可以暫

不向其交付其買入證券

D.銀貨對(duì)付通過實(shí)現(xiàn)資金和證券同步劃轉(zhuǎn)，目是簡化操作手續(xù)

2.證券企業(yè)、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)違反規(guī)定動(dòng)用客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)資金、證券，應(yīng)承

擔(dān)（）法律責(zé)任。

A.責(zé)令改正，予以警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍如下罰款

B.沒有違法所得，或者違法所得局限性10萬元，處以10萬元以上50萬元如下罰款

C.情節(jié)嚴(yán)重，撤銷有關(guān)業(yè)務(wù)許可

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員予以警告，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格，并處以

3萬元以上30萬元如下罰款

3.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)目前提供投資者證券余額及變動(dòng)記錄網(wǎng)絡(luò)查詢服務(wù)。投資者通過

中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)投資者服務(wù)系統(tǒng)，可以查詢（）。

A.證券托管席位

B.證券余額

C.證券變更記錄

D.新股配售

4。證券初始登記包括（）.

A.企業(yè)債券和企業(yè)債券發(fā)行登記

B.記賬式國債發(fā)行登記

C.權(quán)證發(fā)行登記

D.股票增發(fā)登記

5.證券交易從結(jié)算時(shí)間安排來看，可以分為（）。

A.時(shí)點(diǎn)交收

B.滾動(dòng)交收

C.定期交收

D.會(huì)計(jì)日交收

6.目前，我國證券交易清算與交收遵照原則包括（）。

A.凈額清算原則

B.共同對(duì)手方制度

C.銀貨對(duì)付原則

D.分級(jí)結(jié)算原則

7.非交易過戶登記包括下列（）狀況。

A.企業(yè)購并

B.財(cái)產(chǎn)分割

C.行政劃撥

D.司法扣劃

8.下列有關(guān)清算與交收關(guān)系說法對(duì)有（）。

A.清算是交收基礎(chǔ)和保證

B.交收是清算后續(xù)與完畢

C.清算成果是確定應(yīng)收、應(yīng)付凈額，并不發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移

D.交收是對(duì)應(yīng)收、應(yīng)付凈額收付，發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移

9.下列有關(guān)共同對(duì)手方制度說法對(duì)有（）。

A.一般由結(jié)算機(jī)構(gòu)充當(dāng)共同對(duì)手方

B.假如買賣中一方不能按約定條件履約交收，結(jié)算機(jī)構(gòu)要根據(jù)結(jié)算規(guī)則向守約一方墊付其應(yīng)收證券

或資金

C.“共同對(duì)手方”引入，使得交易雙方無需緊張交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)，有助于增強(qiáng)投資信心和活躍

市場交易

D.在我國，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)實(shí)際上是作為證券市場中央結(jié)算系統(tǒng)各參與方共同對(duì)手

方

10.證券登記按照性質(zhì)劃分可以分為（）。

A.初始登記

B.變更登記

C.債券登記

D.退出登記

三、判斷題（判斷如下各小題對(duì)錯(cuò)，對(duì)填A(yù),錯(cuò)誤填B）

1.結(jié)算系統(tǒng)參與人無對(duì)應(yīng)交易席位且已結(jié)清與登記企業(yè)一切債權(quán)、債務(wù)后，可申請(qǐng)終止在登記企業(yè)

結(jié)算業(yè)務(wù)，撤銷結(jié)算賬戶。（）

2.資金交收賬戶即結(jié)算備付金賬戶。（）

3.在每月前5個(gè)營業(yè)日內(nèi)，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)對(duì)結(jié)算參與人最低結(jié)算備付金限額進(jìn)行

重新核算、調(diào)整。（）

4.證券交易所采用凈額清算方式清算證券時(shí)，同一清算期內(nèi)發(fā)生不一樣種類證券買賣價(jià)款可以合

并計(jì)算.（）

5,在采用共同對(duì)手方制度下，假如買賣中一方不能按約定條件履約交收，結(jié)算機(jī)構(gòu)也要根據(jù)結(jié)算

規(guī)則向守約一方先行墊付其應(yīng)收證券或資金。（）

6.證券交收實(shí)質(zhì)是根據(jù)清算成果實(shí)現(xiàn)證券與價(jià)款收付，從而結(jié)束整個(gè)交易過程。（）

7.結(jié)算參與人申請(qǐng)開立資金交收賬戶時(shí)，同步應(yīng)在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)預(yù)留指定收款賬

戶，用于接受其從資金交收賬戶匯劃資金。（）

8.結(jié)算備付金賬戶設(shè)定最低備付可用于完畢交收與劃出，假如用于交收，次日必須補(bǔ)足。（）

9.結(jié)算參與人被認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)結(jié)算參與人，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)有權(quán)隨時(shí)提高其最低結(jié)

算備付金限額。（）

10.對(duì)于不記名證券而言，完畢了清算和交收，證券交易過程即告結(jié)束。（）

參照答案及解析

一、單項(xiàng)選擇題

1.D［解析］我國內(nèi)地市場目前存在兩種滾動(dòng)交收周期，即T+1與T+3。T+3滾動(dòng)交收合用于B股。T+1

滾動(dòng)交收目前合用于我國內(nèi)地市場A股、基金、債券、回購交易。故B選項(xiàng)對(duì)。

2.C［解析］分紅派息重要是上市企業(yè)向其股東派發(fā)紅利和股息過程，也是股東實(shí)現(xiàn)自己權(quán)益過程。

上海、深圳證券交易所上市證券分紅派息，重要是通過登記計(jì)算有限企業(yè)交易清算系統(tǒng)進(jìn)行.故C

選項(xiàng)對(duì)?

3.A［解析］股份登記包括初次公開發(fā)行登記、增發(fā)新股登記、送股登記和配股登記等。故A選項(xiàng)對(duì)。

4.AEM析］證券登記實(shí)行證券登記申請(qǐng)人申報(bào)制，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)對(duì)證券登記申請(qǐng)人提

供登記申請(qǐng)材料進(jìn)行形式審核。證券登記申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)保證其所提供登記申請(qǐng)材料真實(shí)、精確、完整。

故A選項(xiàng)對(duì)。

5.C［解析］在采用網(wǎng)上定價(jià)公開發(fā)行方式狀況下，投資者申購后，主承銷商根據(jù)股票發(fā)行公告有

關(guān)規(guī)定確認(rèn)認(rèn)購股數(shù)，然后由登記結(jié)算企業(yè)在發(fā)行結(jié)束后根據(jù)成交記錄或配售成果自動(dòng)完畢新股股份登

記。故C選項(xiàng)對(duì)。

6.B［解析］證券發(fā)行人應(yīng)在發(fā)行結(jié)束后2個(gè)交易日內(nèi)向登記結(jié)算企業(yè)申請(qǐng)辦理股份發(fā)行登記。故B選

項(xiàng)對(duì).

7.D［解析］送股股份登記是根據(jù)上市企業(yè)提供股東大會(huì)決策中紅利分派方案確定送股比例或公積

金轉(zhuǎn)增股本比例，按照股東數(shù)據(jù)庫中股東持股數(shù)，積極為其增長股數(shù)，從而自動(dòng)完畢送股股份登記手

續(xù)。送股股份登記記錄在股票賬戶過戶記錄中逐筆反應(yīng)。故D選項(xiàng)對(duì)?

8.C［解析］從現(xiàn)實(shí)狀況來看，各市場采用滾動(dòng)交收周期時(shí)間長短不一，美國證券市場采用T+3。故C

選項(xiàng)對(duì)。

9.A［解析］投資者買賣證券第一步是要向證券登記結(jié)算企業(yè)申請(qǐng)開立證券賬戶，用來記載投資者所

持有證券種類、數(shù)量和對(duì)應(yīng)變動(dòng)狀況。故A選項(xiàng)對(duì)。

10.D［解析］為防備證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國還設(shè)置了證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，用于因技術(shù)故障、操作失誤、

不可抗力導(dǎo)致證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)損失。故D選項(xiàng)對(duì)。

二、多選題

1.ABC［解析］銀貨對(duì)付通過實(shí)現(xiàn)資金和證券同步劃轉(zhuǎn)，可以有效規(guī)避交收對(duì)手方交收違約帶來風(fēng)

險(xiǎn)，大大提高證券交易安全性。故D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤.其他選項(xiàng)均為銀貨對(duì)付原則內(nèi)容。本題對(duì)答案

為ABC.

2.ACD［解析］根據(jù)《證券企業(yè)監(jiān)督管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定，證券企業(yè)、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算

機(jī)構(gòu)違反規(guī)定動(dòng)用客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)資金、證券，沒有違法所得，或者違法所得局限性10萬元，處以

10萬元以上60萬元如下罰款。故B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)內(nèi)容均符合《證券企業(yè)監(jiān)督管理?xiàng)l例》

規(guī)定。本題對(duì)答案為ACD。

3.ABCD［解析］投資者可以通過互聯(lián)網(wǎng)登陸中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)投資者服務(wù)系統(tǒng)，查詢其

證券托管席位、證券余額、證券變更記錄、新股配售及中簽等信息。故ABCD選項(xiàng)對(duì)。

4.ABCD［解析］證券初始登記包括股票初次公開發(fā)行登記、權(quán)證發(fā)行登記、基金募集登記、企業(yè)債券

和企業(yè)債券發(fā)行登記、記賬式國債發(fā)行登記以及股票增發(fā)登記、配股登記、基金擴(kuò)募登記等。故ABCD選

項(xiàng)對(duì)。

5.BD［解析］證券交易從結(jié)算時(shí)間安排來看，可以分為滾動(dòng)交收和會(huì)計(jì)日交收。故BD選項(xiàng)對(duì)。

6.ABCD［解析］目前，我國證券交易清算與交收遵照原則重要包括：凈額清算原則、共同對(duì)手方制

度、銀貨對(duì)付原則、分級(jí)結(jié)算原則。本題對(duì)答案為ABCD。

7.ABCD［解析］根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)證券登記規(guī)則》規(guī)定，證券因如下原因發(fā)生轉(zhuǎn)

讓，可以辦理非交易過戶登記：（1）股份協(xié)議轉(zhuǎn)讓、司法扣劃、行政劃撥；（2）繼承、捐贈(zèng)、依法進(jìn)行財(cái)

產(chǎn)分割；（3）法人合并、分立，或因集散、破產(chǎn)、被依法責(zé)令關(guān)閉等原因喪失法人資格；（4）上市企業(yè)收購；（5）

上市企業(yè)回購股份；（6）上市企業(yè)實(shí)行股權(quán)鼓勵(lì)計(jì)劃；（7）有關(guān)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)章及中國證券

登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定其他情形.故ABCD選項(xiàng)對(duì)。

8.ABCD［解析］清算與交收聯(lián)絡(luò)表目前：從時(shí)間發(fā)生及運(yùn)作次序來看，清算是交收基礎(chǔ)和保證，

交收是清算后續(xù)與完畢。故AB選項(xiàng)對(duì)。清算與交收最主線區(qū)別在于：清算是對(duì)應(yīng)收、應(yīng)付證券及

價(jià)款軋抵計(jì)算，其成果是確定應(yīng)收、應(yīng)付凈額，并不發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移;交收則是對(duì)應(yīng)收、應(yīng)付凈額

收付，發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移。故CD選項(xiàng)對(duì)。

9.ABCD［解析］以上選項(xiàng)均為共同對(duì)手方制度內(nèi)容。共同對(duì)手方（CentralCounterParty,CCP）是指

在結(jié)算過程中，同步作為所有買方和賣方交收對(duì)手并保證交收順利完畢主體。本題對(duì)答案為ABCD。

10.ABD［解析］證券登記按照性質(zhì)可以劃分為初始登記、變更登記、退出登記等，按照證券種類可

以劃分為股份登記、基金登記和債券登記等。故ABD選項(xiàng)對(duì)。

三、判斷題

LA［解析］結(jié)算系統(tǒng)參與人無對(duì)應(yīng)交易席位且已結(jié)清與登記企業(yè)一切債權(quán)、債務(wù)后，可申請(qǐng)終止在

登記企業(yè)結(jié)算業(yè)務(wù)，撤銷結(jié)算賬戶。

2.A［解析］結(jié)算備付金是指結(jié)算參與人根據(jù)規(guī)定，寄存在其資金交收賬戶中用于證券交易及非交易結(jié)

算資金。資金交收賬戶即結(jié)算備付金賬戶。

3.B［解析］在每月前3個(gè)營業(yè)日內(nèi)，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)對(duì)結(jié)算參與人最低結(jié)算備付金

限額進(jìn)行重新核算、調(diào)整。

4.B［解析］證券交易所采用凈額清算方式清算價(jià)款時(shí)，同一清算期內(nèi)發(fā)生不一樣種類證券買賣價(jià)

款可以合并計(jì)算，但不一樣清算期發(fā)生價(jià)款不能合并計(jì)算；清算證券時(shí)，只有在同一清算期內(nèi)且同種證

券才能合并計(jì)算。

5.A［解析］共同對(duì)