人民銀行知識練習題庫及答案

人民銀行知識練習題庫及答案中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》的通知中要求每年需召開幾次工作會議？

1（√）

2

3（）會同人民銀行建立銀行賬戶和支付賬戶管控措施申訴機制，受理并認定相關(guān)當事人的申訴。

公安機關(guān)（正確選項）

銀行

非銀行支付機構(gòu)

清算機構(gòu)（）對銀行、非銀行支付機構(gòu)交易信息透明傳輸情況持續(xù)跟蹤監(jiān)督。

人民銀行

人民銀行分支機構(gòu)（正確選項）

公安部

銀保監(jiān)會公安機關(guān)將涉詐涉賭企業(yè)信息、（）將有關(guān)企業(yè)賬戶信息、注冊地址虛假等可疑企業(yè)信息與市場監(jiān)管部門共享。

人民銀行（正確答案）

人民銀行分支機構(gòu)

銀行

銀保監(jiān)會（）在外匯資金跨境流動監(jiān)測、分析與管理中，加強對涉詐涉賭外匯資金的監(jiān)測和處置。

人民銀行

銀行

外匯局（√）

非銀行支付機構(gòu)根據(jù)《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》銀發(fā)【2021】169號文件要求，鼓勵商業(yè)銀行在免收（）賬戶管理費（含小額賬戶管理費，不含不動戶管理費）和年費基礎(chǔ)上，對小微企業(yè)和個體工商戶免收部分單位結(jié)算賬戶管理費和年費。

一個（√）

兩個

三個

四個根據(jù)《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》銀發(fā)【2021】169號文件要求，人民銀行指導(dǎo)清算機構(gòu)對小額批量支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單筆10萬元以下的交易按照現(xiàn)行費率（）折實行優(yōu)惠。

6

7

8

9（正確答案）根據(jù)《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》銀發(fā)【2021】169號文件要求，銀行卡清算機構(gòu)協(xié)調(diào)成員機構(gòu)，對標準類商戶借記卡發(fā)卡行服務(wù)費、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費在現(xiàn)行政府指導(dǎo)價基礎(chǔ)上實行（）折優(yōu)惠、封頂值維持不變。

6

7

8

9（正確選項）根據(jù)《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》銀發(fā)【2021】169號文件要求，票據(jù)業(yè)務(wù)降費期限為（）

一年

三年

五年

長期（正確選項）根據(jù)《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》銀發(fā)【2021】169號文件要求，人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費降費期限為（）

一年

三年（√）

五年

長期根據(jù)《關(guān)于進一步擴大小微企業(yè)簡易開戶試點范圍的通知》（蘇支付協(xié)〔2021〕23號）中附件《江蘇省小微企業(yè)簡易開戶試點指導(dǎo)意見》規(guī)定，簡易開戶僅適用于小微企業(yè)（）的開立。

基本存款賬戶（√）

一般存款賬戶

專用存款賬戶

臨時存款賬戶根據(jù)《關(guān)于進一步擴大小微企業(yè)簡易開戶試點范圍的通知》（蘇支付協(xié)〔2021〕23號）中附件《江蘇省小微企業(yè)簡易開戶試點指導(dǎo)意見》規(guī)定，試點銀行在接收預(yù)約開戶申請當日至遲（）聯(lián)系企業(yè)，初步了解企業(yè)情況，一次性告知開戶資料要求，約定后續(xù)業(yè)務(wù)辦理時間。小微企業(yè)未預(yù)約的，試點銀行也應(yīng)當提供開戶服務(wù)。

下一個工作日（正確選項）

下兩個工作日

下三個工作日

下五個工作日根據(jù)《關(guān)于進一步擴大小微企業(yè)簡易開戶試點范圍的通知》（蘇支付協(xié)〔2021〕23號）中附件《江蘇省小微企業(yè)簡易開戶試點指導(dǎo)意見》規(guī)定，試點銀行要審慎為小微企業(yè)開通和設(shè)置簡易賬戶（）功能。除公用事業(yè)繳費及稅款、社保費用繳納外，原則上暫不開通其他非柜面業(yè)務(wù)。

柜面業(yè)務(wù)

非柜面業(yè)務(wù)（正確選項）根據(jù)《關(guān)于進一步擴大小微企業(yè)簡易開戶試點范圍的通知》（蘇支付協(xié)〔2021〕23號）中附件《江蘇省小微企業(yè)簡易開戶試點指導(dǎo)意見》規(guī)定，試點銀行應(yīng)當對簡易賬戶進行單獨標識或建立手工臺賬，并在（）個工作日內(nèi)主動聯(lián)系小微企業(yè)按照普通企業(yè)開戶程序完成補充客戶身份核實，取消簡易開戶標識。

5

10

30（正確選項）

60根據(jù)《關(guān)于進一步擴大小微企業(yè)簡易開戶試點范圍的通知》（蘇支付協(xié)〔2021〕23號）中附件《江蘇省小微企業(yè)簡易開戶試點指導(dǎo)意見》規(guī)定，試點銀行應(yīng)從開戶條件、開戶資料、開戶審核、拒絕開戶理由等方面，排查清理本行相關(guān)制度、系統(tǒng)功能、業(yè)務(wù)流程等與提供優(yōu)質(zhì)銀行賬戶服務(wù)不相符的做法，建立企業(yè)賬戶服務(wù)負面清單制度。對開戶申請延長審查期限或拒絕的，應(yīng)當予以復(fù)核并經(jīng)（）同意。

網(wǎng)點運營主管

網(wǎng)點負責人（√）

上級行主管部門負責人

上級行分管領(lǐng)導(dǎo)（）年底前完全取消企業(yè)銀行賬戶許可。

2016

2017

2018

2019（√）深入貫徹落實黨的十九大精神、中央經(jīng)濟工作會議、第五次全國金融工作會議部署和（）改革要求，按照國務(wù)院常務(wù)會議決定在全國分批取消企業(yè)銀行賬戶許可.

兩個不減

兩個加強

放管服（正確選項）人民銀行總行進行賬戶管理系統(tǒng)升級后，人民銀行分支機構(gòu)要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)（）,用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。

二級操作員

三級操作員

四級操作員（正確答案）銀行應(yīng)當建立企業(yè)賬務(wù)核對機制，對賬頻率應(yīng)不低于（）一次。

每月

每季（√）

每年銀行應(yīng)當建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度.上級行至少（）對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。

每季

每半年（正確選項）

每年自（）起，銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應(yīng)當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。

2016年1月1日

2016年6月1日

2016年6月30日

2016年12月1日（√）自2016年12月1日起，非銀行支付機構(gòu)為個人開立支付賬戶的，同一個人在同一家支付機構(gòu)只能開立（）個Ⅲ類賬戶。

1（正確選項）

2

3

4銀行和支付機構(gòu)發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當按照原則，對單位或者個人的交易背景進行調(diào)查。

“了解你的客戶”（√）

誰開戶（卡）誰負責

勤勉盡責

風險為本自（）起，對于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機構(gòu)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。

2016年1月1日

2016年12月1日

2017年1月1日（正確選項）

2017年12月1日銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行或者支付機構(gòu)重新核實身份的，應(yīng)當對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。

1

2

3（正確選項）

4自（）起，銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，應(yīng)當與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計限額、筆數(shù)和年累計限額等，超出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當?shù)姐y行柜面辦理。

2016年1月1日

2016年12月1日（√）

2017年1月1日

2017年12月1日經(jīng)核實后銀行和支付機構(gòu)仍然認定賬戶可疑的，支付機構(gòu)應(yīng)當（），并按照規(guī)定報送可疑交易報告或者重點可疑交易報告

暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)

暫停賬戶所有業(yè)務(wù)（√）

對賬戶只收不付

對賬戶不收不付對于連續(xù)（）個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構(gòu)應(yīng)當重新核實特約商戶身份，無法核實的應(yīng)當停止為其提供收款服務(wù)。

1

3（正確選項）

6

12對于連續(xù)（）個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構(gòu)應(yīng)當停止為其提供收款服務(wù)。

1

3

6

12（正確答案）優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)增強了企業(yè)開戶辦理的（）。

透明度（√）

綜合施策

注重失效

增強金融服務(wù)單位和個人客戶關(guān)注為（）類

2

3（√）

4

5無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)為

個體工商戶+經(jīng)營者姓名

個體戶+經(jīng)營者姓名（√）

經(jīng)營者姓名銀行為存款人開立一般戶、專用戶和臨時戶的，應(yīng)自開戶之日起（）個工作日通知基本戶開戶銀行

2

3（正確選項）

5

7銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后()年

5

10（正確選項）

15

20符合開立一般存款賬戶條件的，銀行應(yīng)于開戶之日起（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?/p>

5（正確答案）

7

10

15《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細則》中，對于信用卡賬戶等激活前狀態(tài)為不收不付的賬戶，銀行應(yīng)在獲取賬戶持有人的聲明文件（）。

開戶時

激活時

激活前（正確選項）

使用前個人及機構(gòu)賬戶持有人自被要求提供聲明文件之日起（）內(nèi)未能提供的，銀行應(yīng)當將其賬戶視為非居民賬戶管理，并按國籍等信息確定其稅收居民國（地區(qū))。

30日

60日

90日（正確選項）

120日已納入“待處理久懸未取款項”管理，且已銷戶的，本息如何處理？

本金款項從“待處理久懸未取款項”科目中“待處理個人久懸已銷戶未取款項專戶”列支，利息從“應(yīng)付利息”列支。（正確選項）

本金款項從“待處理久懸未取款項”列支，利息從“應(yīng)付利息”列支。

本息款項從“待處理久懸未取款項”科目列支。每隔多少時間，系統(tǒng)將符合久懸銀行賬戶條件的個人銀行結(jié)算賬戶自動轉(zhuǎn)入久懸管理。

每月15日

每月底

每季度末

每季度末月15日（√）個人久懸銀行賬戶，是指個人銀行結(jié)算賬戶（）年未發(fā)生收付活動，且余額在人民幣（）元（含）以下，轉(zhuǎn)入“待處理久懸未取款項”管理的賬戶。

兩100

兩年50（√）

三100

三50。同一客戶在同一農(nóng)商行開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個；通過電子銀行、直銷銀行只能開立（）個允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶。

3,1

5,1（√）

3,3

5,5單位代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶農(nóng)商行辦理身份確認、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶（）。

只收不付（√）

不收不付

暫停非柜面Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計為（）萬元，年累計限額合計為（）萬元；

5,20

5,10

1,20（正確答案）

1,10總包單位應(yīng)當在工程施工合同簽訂之日起（）日內(nèi)開立專用賬戶，并與建設(shè)單位、開戶銀行簽訂資金管理三方協(xié)議。

30個工作日

30日（正確答案）

15日

15個工作日專用賬戶名稱為:

總包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱后加“農(nóng)民工工資專用賬戶”（正確選項）

總包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱

工程建設(shè)項目名稱后加“農(nóng)民工工資專用賬戶”

總包單位名稱后加“農(nóng)民工工資專用賬戶”?？偘鼏挝粦?yīng)當在專用賬戶開立后的（）日內(nèi)報項目所在地專用賬戶監(jiān)管部門備案。

30個工作日

30日（√）

15日

15個工作日建設(shè)單位應(yīng)當按工程施工合同約定的數(shù)額或者比例等，按時將人工費用撥付到總包單位專用賬戶。人工費用撥付周期不得超過（）。

30個工作日

30日

1個月（正確答案）

2個月總包單位應(yīng)當將專用賬戶有關(guān)資料、用工管理臺賬等妥善保存，至少保存至（）

工程完工且工資全部結(jié)清后5年

工程完工且工資全部結(jié)清后10年

工程完工且工資全部結(jié)清后3年（√）

工程完工且工資全部結(jié)清后1年單位申請開立基本存款賬戶的，農(nóng)商行應(yīng)當通過（）審核企業(yè)基本存款賬戶的唯一性，未通過唯一性審核的不得為其開立基本存款賬戶。

人民銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（√）

省聯(lián)社賬戶管理系統(tǒng)

核心系統(tǒng)單位申請開立銀行結(jié)算賬戶時，農(nóng)商行堅持審慎原則，應(yīng)（）采取面對面方式向單位法定代表人或者單位負責人核實單位真實開戶意愿

由兩名銀行正式工作人員

由兩名（含）以上銀行正式工作人員（正確答案）

由兩名（含）以上盡調(diào)人員

由兩名以上銀行正式工作人員農(nóng)商行應(yīng)在單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中以（）方式向單位展示其義務(wù)和責任條款，并明確告知單位客戶。

醒目（正確選項）

標注

列示農(nóng)商行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后，應(yīng)當（）將開戶信息通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)進行備案，并在（）內(nèi)將開戶資料復(fù)印件或影像報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)。

立即至遲于當日，2個工作日（√）

當日，2個工作日

立即至遲于當日，2日

當日，2日農(nóng)商行對單位銀行結(jié)算賬戶至少（）開展一次監(jiān)督檢查。

每月

每年

每半年（√）

每季度協(xié)助查詢、凍結(jié)工作應(yīng)當遵循（）、保護存款人和其他客戶合法權(quán)益的原則。

風險為本

依法合規(guī)（√）

自主管理

保密安全有權(quán)機關(guān)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時，應(yīng)當由（）名以上辦案人員持有效證件到銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)場辦理。

1

2（正確答案）

3

4對涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理集中凍結(jié)的，金融機構(gòu)應(yīng)當在（）小時以內(nèi)采取凍結(jié)措施。

6

12

24（正確選項）

482個以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求對同一單位或個人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當協(xié)助（）送達協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。

最先（正確選項）

最后

所有

任意選擇一個銀行業(yè)金融機構(gòu)與人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)在協(xié)助查詢、凍結(jié)工作中意見不一致的，金融機構(gòu)應(yīng)當（）。

不得辦理查詢、凍結(jié)

協(xié)商好后再辦理查詢、凍結(jié)

聽從銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)建議

先行辦理查詢、凍結(jié)，并提請銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的法律部門協(xié)調(diào)解決（正確選項）民政部門在查詢社會救助家庭存款等金融資產(chǎn)信息時，須經(jīng)社會救助家庭（）的授權(quán)。

一名成員

兩名成員

三名成員

所有成員（正確選項）民政部門采用介質(zhì)方式以（）形式將需要查詢的信息數(shù)據(jù)送交銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀行業(yè)金融機構(gòu)查詢后按約定方式及時反饋民政部門。

電子表格（正確答案）

紙質(zhì)表格

遠程

現(xiàn)場受理申訴或者控告的公安機關(guān)應(yīng)當及時進行調(diào)查核實，并在收到申訴、控告之日起()日以內(nèi)作出處理決定，書面回復(fù)申訴人、控告人。

10

15

20

30（正確答案）在訊問筆錄中應(yīng)當注明犯罪嫌疑人到案方式，并由犯罪嫌疑人注明到案時間和（）。

家庭地址

聯(lián)系電話

年齡

傳喚結(jié)束時間（正確答案）每次續(xù)凍債券、股票、基金份額等證券的期限最長不得超過()年。

2（正確答案）

3

1

5公安機關(guān)對案件現(xiàn)場進行勘查不得少于()人。

2（√）

3

4

5對查封、扣押的財物、文件、郵件、電子郵件、電報，經(jīng)查明確實與案件無關(guān)的，應(yīng)當在()日以內(nèi)解除查封、扣押，退還原主或者原郵電部門、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)單位；

2

3（正確答案）

5

15經(jīng)常居住地是指公民離開戶籍所在地最后連續(xù)居?。ǎ┮陨系牡胤?。

6個月

1年（√）

2年

3年被害人經(jīng)支付賬戶被騙后，可以通過（）申請緊急止付

撥打報警電話（110），直接向公安機關(guān)報案（√）

直接向公安機關(guān)報案或向開戶行所在地同一法人銀行的任一網(wǎng)點舉報

向公安機關(guān)報案后向開戶行所在地同一法人銀行的任一網(wǎng)點舉報協(xié)助凍結(jié)是指導(dǎo)金融機構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)凍結(jié)的要求，在一定時期內(nèi)禁止單位或個人提取其存款賬戶內(nèi)的()存款的行為。

全部

部分

全部或部分（√）金融機構(gòu)協(xié)助復(fù)制存款資料等支付了成本費用的，（）按相關(guān)規(guī)定收取工本費。

可以（正確答案）

不可以有權(quán)機關(guān)在查詢單位存款情況時，只提供被查詢單位名稱而未提供賬號的，金融機構(gòu)（）根據(jù)賬戶管理檔案積極協(xié)助查詢。

可以

不可以

應(yīng)當（√）

不應(yīng)當人民法院對被執(zhí)行人的銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)采取查詢、凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施，可以通過專線或金融網(wǎng)絡(luò)等方式與金融機構(gòu)進行網(wǎng)絡(luò)連接，向金融機構(gòu)發(fā)送采取查控措施的數(shù)據(jù)和（）。

電子回執(zhí)

電子法律文書（正確答案）

處置結(jié)果金融機構(gòu)完成協(xié)助查控事項后，查控結(jié)果數(shù)據(jù)及電子回執(zhí)通過（）網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)實時向執(zhí)行法院反饋。

總對總（√）

總對分

點對點

分對總各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）高級人民法院與金融機構(gòu)分行已經(jīng)建立（）網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)的，金融機構(gòu)總行應(yīng)授權(quán)有關(guān)分行查詢、凍結(jié)、扣劃本行系統(tǒng)內(nèi)全國賬戶及金融資產(chǎn)。

總對總

總對分

點對點（正確答案）

分對總?cè)嗣穹ㄔ号c金融機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)由最高人民法院和各（）高級人民法院負責通過銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)金融專網(wǎng)通道分別與金融機構(gòu)總行和省級分行建設(shè)。

?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）（正確選項）

市

縣與金融機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)的人民法院應(yīng)當制作電子協(xié)助執(zhí)行通知書，并附電子查詢清單（包括案號、執(zhí)行法院名稱、被執(zhí)行人基本信息），（）向金融機構(gòu)發(fā)送。

定期

不定期

實時（正確選項）執(zhí)行法院扣劃被執(zhí)行人已經(jīng)被凍結(jié)的存款，（）先行解除原凍結(jié)措施。

無需（正確答案）

必須

需要人民法院和金融機構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)實施查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的，（）地域限制。

受地域限制

不受地域限制（√）最高人民法院與（）制定網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)的技術(shù)規(guī)范（包括數(shù)據(jù)格式、法律文書、查控結(jié)果回執(zhí)樣式等），作為本規(guī)范的附件。

國務(wù)院辦公廳

中國人民銀行

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（√）自()起，各銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）、公安機關(guān)通過接口方式與電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風險事件管理平臺（以下簡稱管理平臺）連接，實現(xiàn)對涉案賬戶的緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和快速查詢功能。

2016年6月1日（正確答案）

2016年6月30日

2016年12月1日

2016年12月31日獲得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可的非銀行支付機構(gòu)（以下簡稱支付機構(gòu)）應(yīng)于（）前，通過接口方式與管理平臺連接，實現(xiàn)實現(xiàn)對涉案賬戶的緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和快速查詢功能。

2016年6月1日

2016年6月30日

2016年12月1日

2016年12月31日（√）銀行或支付機構(gòu)收到公安機關(guān)通過管理平臺發(fā)送的（）后，對相應(yīng)賬戶進行凍結(jié)。

協(xié)助凍結(jié)通知書

裁定書

協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知報文（正確答案）如被害人開戶行和止付賬戶開戶行屬于同一法人銀行的，在情況緊急時，止付賬戶開戶行可先行采取緊急止付，同時告知被害人立即報案，公安機關(guān)應(yīng)在（）小時內(nèi)將緊急止付指令通過管理平臺補送到止付銀行。

12

24（√）

48

72對于認定存在詐騙洗錢行為的客戶信息應(yīng)及時報送至（）。

銀行業(yè)監(jiān)督管理部門

中國人民銀行

中國反洗錢監(jiān)測分析中心（√）（）是運營風險監(jiān)督工作的管理部門

事后監(jiān)督中心

農(nóng)商行營業(yè)網(wǎng)點

風險監(jiān)督中心

農(nóng)商行運營管理部（√）農(nóng)商行英建立不同層級的運營風險監(jiān)督報告制度，定期對工作運營情況進行全行通報，按（）向省聯(lián)社報告風險監(jiān)督工作開展情況。

年（正確選項）

季

月

日在風險監(jiān)督過程中，如發(fā)現(xiàn)營業(yè)網(wǎng)點人員出現(xiàn)違規(guī)行為的，則對照（）對相關(guān)人員進行問責。

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)違規(guī)行為記分管理指引（試行）》（正確答案）

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)運營風險監(jiān)督管理辦理》

《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行員工行為管理辦法》父母是未成年子女的法定代理人，未成年人的父母已經(jīng)死亡或者沒有監(jiān)護能力的，由下列有監(jiān)護能力的人擔任代理人（）

祖父母

外祖父母

兄、姐

以上都是（√）根據(jù)不同交易類別設(shè)定監(jiān)督比例，對高風險業(yè)務(wù)實施（）監(jiān)督

100%（正確答案）

80%

90%

70%（）及時對視頻監(jiān)督工作中發(fā)現(xiàn)的問題進行風險提示，合理提出建議和管理措施。

風險監(jiān)督主管崗（正確選項）

視頻監(jiān)督崗

差錯審核崗

網(wǎng)點運營主管查庫過程必須全程在監(jiān)控下進行，監(jiān)控錄像保存不少于（）個月。

1

3（正確答案）

5

7查庫應(yīng)遵循保密性、