中關(guān)村外債試點(diǎn)解讀及方案建議

中關(guān)村外債試點(diǎn)解讀與方案建議中關(guān)村外債試點(diǎn)解讀與方案建議中關(guān)村外債試點(diǎn)解讀與方案建議中關(guān)村外債試點(diǎn)政策解讀與方案建議招商銀行北京分行2015年3月1中關(guān)村外債試點(diǎn)政策解讀與方案建議招商銀行北京分行2015年3月直接資金成本的差距×外債試點(diǎn)政策出臺(tái)一、政策解讀二、匯率管理三、招商銀行服務(wù)方案目錄一試點(diǎn)企業(yè)資格二業(yè)務(wù)登記辦理三銀行業(yè)務(wù)管理一、政策解讀1、試點(diǎn)企業(yè)資格1）標(biāo)志性政策：2）政策意義：頒布《中關(guān)村國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)核心區(qū)外債宏觀審慎管理外匯改革試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》確立了北京市中關(guān)村國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)核心區(qū)的試點(diǎn)資格，極大促進(jìn)了中關(guān)村企業(yè)的投融資便利化，有利于企業(yè)與全球低成本資金“牽手”，給與了區(qū)內(nèi)內(nèi)資高科技企業(yè)與外資等同的“國(guó)民待遇”，具有劃時(shí)代的意義。3）企業(yè)資格：1、中關(guān)村示范區(qū)核心區(qū)（海淀園）內(nèi)注冊(cè)2、擁有中關(guān)村高新技術(shù)證書(shū)3、或中關(guān)村管委會(huì)認(rèn)定，確有借用外債需求4、近兩年無(wú)外匯違規(guī)處罰記錄2、辦理外債登記3、銀行業(yè)務(wù)管理一美元匯率走勢(shì)二歐元匯率走勢(shì)三匯率管理工具二、匯率管理231三輪量化寬松，帶來(lái)的“充溢”市場(chǎng)……量化寬松之后，進(jìn)入加息、升值通道……美元匯率美元利率1歐元區(qū)剛剛啟動(dòng)量化寬松，是否存在2、3、4……歐元進(jìn)入負(fù)利率……歐元匯率匯率管理工具匯率管理工具一招商銀行簡(jiǎn)介二產(chǎn)品方案三海外融資注意事項(xiàng)三、招商銀行服務(wù)方案招商銀行于1987年在中國(guó)改革開(kāi)放的最前沿深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)成立，是中國(guó)境內(nèi)第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀行，也是國(guó)家從體制外推動(dòng)銀行業(yè)改革的第一家試點(diǎn)銀行。

28年來(lái)招行伴隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)，在廣大客戶(hù)和社會(huì)各界的支持下，從當(dāng)初只有1億元資本金、1家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、30余名員工的小銀行，發(fā)展成為了資本凈額超過(guò)2500億、資產(chǎn)總額超過(guò)3.4萬(wàn)億、全國(guó)設(shè)有超過(guò)800家網(wǎng)點(diǎn)、員工超過(guò)5萬(wàn)人的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，并躋身全球前100家大銀行之列。

招行簡(jiǎn)介招商銀行分別于2002年和2006年在上海、香港上市，不僅滿足了快速發(fā)展的資本需求，而且推動(dòng)了內(nèi)部管理脫胎換骨式的轉(zhuǎn)變。自成立之初，招商銀行即積極穩(wěn)妥地推進(jìn)國(guó)際化發(fā)展，在我國(guó)政府的有力促進(jìn)下，經(jīng)過(guò)艱苦努力，打破了美國(guó)17年來(lái)對(duì)中資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的封鎖，率先在紐約設(shè)立了分行并在此次金融危機(jī)最嚴(yán)重的2008年10月正式開(kāi)業(yè)，被紐約市長(zhǎng)彭博先生比喻為“華爾街冬天里的春風(fēng)”；同年，還斥資300余億港幣收購(gòu)了當(dāng)時(shí)具有75年歷史的香港本土第四大銀行永隆銀行，整合后開(kāi)始取得良好的協(xié)同效應(yīng)，被英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》評(píng)述為“不可復(fù)制的案例”。

招行海外發(fā)展招行海外機(jī)構(gòu)布局1.業(yè)務(wù)架構(gòu)：2.業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)：境外銀行招商銀行北京分行借款企業(yè)1.企業(yè)向招行北分申請(qǐng)對(duì)外擔(dān)保額度2.招行向境外銀行開(kāi)立融資性保函3.境外平臺(tái)依據(jù)收到的招行保函發(fā)放貸款招商銀行北京分行為企業(yè)海外融資提供增信支持，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外資信的傳導(dǎo)。高效：無(wú)需境外銀行進(jìn)行盡職調(diào)查，北京分行客戶(hù)經(jīng)理可直接完成授信報(bào)告，境內(nèi)外一站式服務(wù)。低成本：招行所有海外平臺(tái)都可以提供境外低成本的外幣融資，成本約為境內(nèi)同期貸款利率下浮1020%。提高企業(yè)海外知名度：對(duì)企業(yè)以后在境外的融資提供好的基礎(chǔ)，提高國(guó)際知名度。產(chǎn)品方案——內(nèi)保直貸3.業(yè)務(wù)流程：1、企業(yè)向招商銀行北京分行申請(qǐng)海外融資額度2、招商銀行向海外機(jī)構(gòu)開(kāi)立增信擔(dān)保函3、企業(yè)與招行海外機(jī)構(gòu)簽訂借款協(xié)議4、外管局外債備案登記（5-10日）5、在招商銀行北京分行開(kāi)立外債專(zhuān)用賬戶(hù)6、放款、結(jié)匯、使用……無(wú)需海外平臺(tái)無(wú)需境外開(kāi)戶(hù)無(wú)需投注差海外融資注意事項(xiàng)適用法律當(dāng)?shù)胤?，如香港法、英美法等法律文本少有?biāo)準(zhǔn)文本，多為