人民幣代付業(yè)務(wù)協(xié)議(代理同業(yè)委托付款)

10101015頁人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)協(xié)議協(xié)議編號：甲方〔融資行住宅地：乙方〔申請人住宅地：為進(jìn)一步深化中國銀行與**銀行的業(yè)務(wù)協(xié)作，雙方經(jīng)協(xié)商同意就人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)開展合作，并依法就相關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議。在本協(xié)議中，人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)是指以乙方依據(jù)其工商客戶的申請，以自己的名義托付甲方為客戶供給融資，并在業(yè)務(wù)到期日由乙方歸還甲方代付款項本息費(fèi)的業(yè)務(wù)方式。本協(xié)議中人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)包括國內(nèi)信用證結(jié)算項下和國內(nèi)保理項下的人民幣代付。從甲方代替乙方對外付款之日起，甲方依據(jù)本協(xié)議享有對代理支付的款項本息及其他應(yīng)收款項進(jìn)展索償?shù)臋?quán)利，乙方擔(dān)當(dāng)對甲方代付款項還本付息的義務(wù)。本協(xié)議適用于甲方為乙方供給的國內(nèi)信用證項下及國內(nèi)保理項下的人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)，其中國內(nèi)信用證〔1〕〔2〕乙方為客戶辦理賣方融資，包括買方押匯、賣方押匯和議付。人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)的范圍僅限于甲方代理乙方支付國內(nèi)信用證項下和國內(nèi)保理項下融資款項。代付款項由甲方支付到乙方指定賬戶中，乙方操作該款項過程中所產(chǎn)生的政策懲罰全部由乙方擔(dān)當(dāng)。代付貨幣的幣種為人民幣。甲方同意為乙方有權(quán)敘做人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)的各分支機(jī)構(gòu)辦理本協(xié)議項下的業(yè)務(wù)，乙方作為乙方全轄機(jī)構(gòu)代表對本協(xié)議的訂立、變更、終止、爭議解決等內(nèi)容與甲方進(jìn)展協(xié)商，其它分支機(jī)構(gòu)無權(quán)與甲方進(jìn)展協(xié)商。甲方同意為乙方敘做的人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款業(yè)務(wù)全額占用甲方總行為乙方總行核定的金融機(jī)構(gòu)授信額度。筆人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)期限不得超過180天。除甲乙雙方書面同意外，本協(xié)議項下的全部單筆業(yè)務(wù)的期限不得延長。第四條業(yè)務(wù)價格、息費(fèi)計算等相關(guān)商定價格確實(shí)定本協(xié)議項下人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)價格按以下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行：人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)價格包含利率和占用授信額度產(chǎn)生的額度使用費(fèi)率。甲方與乙方敘做的人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)的價格，由甲乙雙方每次敘做業(yè)務(wù)時確定，假設(shè)乙方同意回執(zhí)中確定的業(yè)務(wù)價格，則以SWIFTMT799加押電的形式向甲方發(fā)出《人民〔代理同業(yè)托付付款業(yè)務(wù)付款指示〔參考格式見附件二〕予以明確。息費(fèi)的計算〔代理同業(yè)托付付款業(yè)務(wù)的利息和額度使用費(fèi)，依據(jù)實(shí)際金額、實(shí)際天數(shù)、利率和額度使用費(fèi)率計算。依據(jù)乙方具體業(yè)務(wù)狀況，可實(shí)行先收息費(fèi)和后收息費(fèi)的形式，人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)的實(shí)際天數(shù)自甲方按乙方指示支付融資款項至乙方指定賬戶之日起至業(yè)務(wù)到期日止，按日歷天數(shù)連續(xù)計算。如業(yè)務(wù)到期日為法定節(jié)假日或非銀行工作日，則到期日自動順延至下一個工作日，順延期間仍按雙方的業(yè)務(wù)價格計付利息及費(fèi)用。利息和額度使用費(fèi)的計算公式如下：利息和額度使用費(fèi)＝業(yè)務(wù)金額X〔業(yè)務(wù)價格/360〕X業(yè)務(wù)天數(shù)乙方申請辦理人民幣代〔代理同業(yè)托付付款業(yè)務(wù)時，應(yīng)通過甲方指定〔號碼 向甲方提《人民幣代〔代理同業(yè)托付付款業(yè)務(wù)申請書〔參考格式見附件一《人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)申請書》應(yīng)加蓋乙方貿(mào)易金融分部業(yè)務(wù)公章，列明相關(guān)國內(nèi)業(yè)務(wù)編號、融資金額和融資期限等。甲乙雙方在此同意該申請書的內(nèi)容以甲方保存的乙方發(fā)來的件所載內(nèi)容為準(zhǔn)，但乙方應(yīng)于向甲方發(fā)送某一筆的《人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)申請書》的件之日起3個工作日內(nèi)將該申請書原件以快遞或其他快捷方式提交給甲方。如該原件的內(nèi)容與件內(nèi)容不符，甲乙雙方另行協(xié)商處理?！泊硗瑯I(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)申請書》后打算是否承受乙方的代付申請。甲方應(yīng)在乙方發(fā)送的《人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)申請書》上說明是否承受代付申請，承受申請的應(yīng)說明代付價格，加蓋甲方經(jīng)辦〔機(jī)號碼民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)申請書》回執(zhí)至乙方。同樣，甲乙雙方同意該申請書的內(nèi)容以乙方保存的甲方發(fā)來確實(shí)認(rèn)件所載內(nèi)容為準(zhǔn)，但甲方應(yīng)于向乙方發(fā)送某一筆《人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)申請書》確實(shí)認(rèn)件之日起5個工作日內(nèi)將甲方確認(rèn)的該申請書的原件以快遞或其他快捷方式提交給乙方。如該原件的內(nèi)容與件內(nèi)容不符，甲乙雙方另行協(xié)商處理?！度嗣駧糯丁泊硗瑯I(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)申請書》回執(zhí)的內(nèi)容以甲方保存的件所載內(nèi)容為準(zhǔn)。該申請僅作為雙方報價依據(jù)，具體權(quán)利義務(wù)關(guān)系確實(shí)認(rèn)自雙方發(fā)送SWIFTMT799報文起確立。乙方應(yīng)在付款起息日前一個工作日15：00SWIFTMT799〔代理同業(yè)托付付款〕〔參考格式見附件二。乙方的代付指示加押電應(yīng)包括以下內(nèi)容：明確代付金額、利率、費(fèi)率、起息日、付款路線等相關(guān)信息；明確承諾還款到期日及還款方式；相關(guān)國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)編號/保理業(yè)務(wù)編號。乙方不得在甲方的非銀行工作日要求甲方按乙方代付指示付款。如乙方要求的付款日遇甲方的非銀行工作日，甲方將順延至下一個銀行工作日對外付款。對于由此可能產(chǎn)生的全部責(zé)任由乙方擔(dān)當(dāng)。如甲方對乙方的代付指示的內(nèi)容存疑，甲方應(yīng)在收到乙方指示的下一個工作日內(nèi)向乙方書面查詢，乙方應(yīng)就甲方的查詢準(zhǔn)時予以明確回復(fù)；因此造成付款延遲的，由造成延遲的一方承擔(dān)責(zé)任。除上述第5.4款的狀況外，甲方有義務(wù)依據(jù)乙方的指示在乙方要求的付款日對外付款。對外付款后，甲方應(yīng)在下一個工〔參考格式見附件三包括：已執(zhí)行了乙方的代付指示;業(yè)務(wù)的金額、費(fèi)用、業(yè)務(wù)價格;業(yè)務(wù)還款日;歸還甲方本金及支付利息和相關(guān)費(fèi)用的方式。如乙方對甲方的付款確認(rèn)電有異議，應(yīng)最遲于收到甲方付款確認(rèn)電后下一個工作日內(nèi)向甲方進(jìn)展查詢。乙方應(yīng)于單筆人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)到期日當(dāng)天依據(jù)甲方指示的付款路線主動歸還本金、利息和額度使用費(fèi)。在先收息費(fèi)狀況下，乙方應(yīng)于代付到期日當(dāng)天依據(jù)甲方所指示的付款路線主動歸還代付本金；乙方同時保存依據(jù)本協(xié)議第四條第4.2款的商定，依據(jù)乙方申請實(shí)行先收或后收利息和費(fèi)用的方式。如某筆業(yè)務(wù)乙方不能按期償付，甲方有權(quán)從人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)到期日起，對逾期的本金、利息和費(fèi)用，在本協(xié)議附件三“代付確認(rèn)”中確定的代付價格的根底上加20%計算逾期罰息及逾期費(fèi)用；甲乙雙方同意，原則上對于單筆人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)不得提前還款，如需提前還款，須經(jīng)甲乙雙方就有關(guān)狀況協(xié)商全都后，方可提前歸還。乙方辦理人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)發(fā)生的乙方所在地的一切稅費(fèi)由乙方擔(dān)當(dāng)，乙方不得從應(yīng)歸還甲方的本息費(fèi)中扣除；第七條聲明與承諾甲方、乙方共同聲明如下：同所需的完全民事權(quán)利力量和行為力量；已經(jīng)依據(jù)其章程或者其它內(nèi)部治理文件的要求取得合法、有效的授權(quán)，且不會違反對甲乙雙方有約束力的任何協(xié)議、合同和其他法律文件；甲乙雙方已經(jīng)或?qū)〉煤炗喓吐男斜竞贤璧囊磺杏袡?quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)、許可、備案或者登記；確和有效的；乙方保證向甲方申請敘作業(yè)務(wù)的交易背景真實(shí)、合法，未用于洗錢等非法目的；乙方未向甲方隱瞞可能影響其財務(wù)狀況和履約力量的事件；乙方承諾如下：甲方僅需按乙方的指示付款；乙方發(fā)生的與第三者的任何經(jīng)濟(jì)或法律糾紛均與本協(xié)議項下的人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)無關(guān)，甲乙雙方的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系不受任何影響；乙方向甲方供給的文件是準(zhǔn)確、真實(shí)、完整和有效的；乙方保證敘作人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)項下的客戶是合法公司。乙方對敘做人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)的國內(nèi)信用證結(jié)算項下和國內(nèi)保理業(yè)務(wù)項下是否具有真實(shí)的貿(mào)易背景負(fù)責(zé)。甲方不對申請人敘做的國內(nèi)信用證項下和國內(nèi)保理業(yè)務(wù)項下的代付是否具有真實(shí)的貿(mào)易背景負(fù)責(zé)并將上述條款作為甲方承受乙方托付付款的前提條件。乙方依據(jù)監(jiān)管部門的治理規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。甲方在本協(xié)議項下對乙方的受償?shù)匚缓桶ご尾缓笥谄渌軆斎恕＜追讲粨?dān)當(dāng)乙方對其融資申請人的任何授信風(fēng)險。在本協(xié)議有效期內(nèi)如發(fā)生以下大事，甲、乙雙方應(yīng)通過協(xié)商的方法予以解決，如雙方不能達(dá)成全都，甲方有權(quán)終止為乙方供給人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)；對于未完成的業(yè)務(wù)，本協(xié)議條款對雙方仍具有約束力，直至業(yè)務(wù)完畢為止：因市場利率發(fā)生不利于甲方的變化時;因法律、行政法規(guī)或監(jiān)管政策變化與甲方在本協(xié)議下的代付業(yè)務(wù)發(fā)生沖突;因法律、行政法規(guī)或監(jiān)管政策變化與本協(xié)議下人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)沖突；因法律、行政法規(guī)或監(jiān)管政策變化導(dǎo)致代付費(fèi)用增加；甲方認(rèn)為乙方已經(jīng)或馬上發(fā)生影響乙方償付力量的情形。甲方有權(quán)單方終止履行本協(xié)議下的義務(wù)，并要求乙方馬上歸還未了人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)的本息和費(fèi)用：乙方未按期還本，償付利息和額度使用費(fèi);乙方違反聲明和承諾的內(nèi)容并可能影響甲方的權(quán)利安全；利安全；全。第九條其他商定義務(wù)轉(zhuǎn)讓予第三人。同時甲乙雙方對敘做的人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)所涉及的金額、利率、費(fèi)率等信息負(fù)有保密責(zé)任。本協(xié)議經(jīng)雙方書面同意，可以進(jìn)展補(bǔ)充、修改或解除，本協(xié)議的任何補(bǔ)充和修改構(gòu)本錢協(xié)議不行分割的一局部。管轄法律本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行和爭議解決適用中華人民共和國法律〔基于本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門和臺灣地區(qū)法律。爭議解決在協(xié)議履行期間，凡因履行本協(xié)議所發(fā)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議、糾紛，雙方可協(xié)商解決。如任何爭議不能在一方向另一方提交書面通知后30濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會提交仲裁。本協(xié)議自甲乙雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章后于簽署之日起生效，有效期為1年。假設(shè)協(xié)議到期時仍有未完人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)，本協(xié)議條款對雙方仍具有約束力，直至全部業(yè)務(wù)完畢為止。協(xié)議到期后，如雙方無異議，則本協(xié)議自動延期一年，延期次數(shù)不受限制；如有異議，提議方應(yīng)于到期日前一個月以書面形式提出，雙方重協(xié)協(xié)商定。本協(xié)議由以下雙方于年月日簽署。〔公章〕負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人：日期：簽訂地點(diǎn)：乙方：法定代表人或授權(quán)代理人：日期：簽訂地點(diǎn)：12121215頁附件一人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)申請書編號：XX依據(jù)貴方與我行于年月日簽訂的編號為：的《人民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕民幣代付〔代理同業(yè)托付付款〕業(yè)務(wù)：金額：業(yè)務(wù)：國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)/國內(nèi)保理業(yè)務(wù)計息方式：[ ]先收息 [ ]后收息代付期限： 天〔 年 月日- 年 月 日〕代付金額：代付業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性我行已審核確認(rèn)聯(lián)系人： ： ：**銀行股份**分行年月 日**銀行股份：[ 款”業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)價格為 %/年，其中利率為 %/年，額度使用費(fèi)率為 %/年。[ ]我行不同意上述“代理同業(yè)托付付款”業(yè)務(wù)。中國銀行股份XX分行年 月 日附件二乙方業(yè)務(wù)指示REOURREFNOL/CNO.XXXXBILLAMOUNTFORRMBXXXUNDERTHEREFNOXXXMATURITYDATE:XXXVALUEDATE:XXXNEGOTIATINGBANK:XXXXBANK,THEIRREFNO.XXXWEHEREBYCONFIRM:WEHEREBYNOMINATEYOUASTHEREIMBURSING/PAYINGBANKANDREQUESTYOUTOREMITRMBXXXTONEGOTIATINGBANKA/CNOXXXWITHXXXBANKWEWILLCONDUCTALLANTIMONEYLAUNDERY/KNOWYOURCUSTOMERPROCEDUREANDDOCUMENTATIONINACCORDANCEWITHALLPBOCOROTHERRELEVANTGOVERNMENTAUTHORITIESREGULATIONSUPONMATURITYDATE,WEWILLUNCONDITIONALLYREMITTHETOTALAMOUNT(IE.PRINCIPLEAMOUNTPLUSINTERESTANDOVERDUEINTEREST,〔IFANY)TOYOUASPERYOURINSTRUCTIONS,THEINTEREST WILL BE CALCULATED ON BASIS OFPERANNUM.IFWEDELAYINTHEREPAYMENTOFSUCHAMOUNTTOYOU,WEAREOBLIGEDTOPAYYOUOVERDUEINTERESTASCONTRACTOVERSUCHAMOUNTFROMTHEDATESUCHAMOUNTISDUEUPUNTILTHEDATEOFTHEACTUALREPAYMENTOFSUCHAMOUNTAFTEREFFECTINGPAYMENT,PLEASEADVISEUSTHECLAIMAMOUNT,FINANCINGINTERETCALCULATIONDETAILSANDPAYMENTINSTRUCTIONBYMT799.PAYMENTADVICEMT799TO:FM:,BRANCHATTN:DEPT.20:OURREF.NO.XXXX21:YOURREF.NO.XXXX79:THANKYOUFORYOURSWIFTDATEDREQUESTINGUSONYOURBEHALFTOPAYrmb(amount)TOBANKWITHVALUEDATE.WEAREPLEASEDTOINFORMYOUTHATWEHAVEEFFECTEDTHEA/MPAYMENTASPERYOURINSTRUCTION.PLSBEADVISEDTHATTHETOTALINTERESTAMOUNTISrmb(amount)CALCULATEDATTHEINTER