2024年大學(xué)試題(管理類)-金融機(jī)構(gòu)管理筆試參考題庫(kù)含答案

“人人文庫(kù)”水印下載源文件后可一鍵去除，請(qǐng)放心下載！（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）2024年大學(xué)試題(管理類)-金融機(jī)構(gòu)管理筆試參考題庫(kù)含答案“人人文庫(kù)”水印下載源文件后可一鍵去除，請(qǐng)放心下載！第1卷一.參考題庫(kù)(共75題)1.銀行處置突發(fā)事件的方針是什么？2.簡(jiǎn)述安全防范工程？3.執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)時(shí)，運(yùn)鈔車組必須指定一名押運(yùn)員擔(dān)任押運(yùn)（），負(fù)責(zé)押運(yùn)工作的組織與協(xié)調(diào)。4.簡(jiǎn)述金融詐騙罪的防范要點(diǎn)？5.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所工作人員和保安員在營(yíng)業(yè)期間遇（）等突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)沉著冷靜，及時(shí)報(bào)警求援，按應(yīng)急預(yù)案妥善處置。6.金庫(kù)墻體厚度應(yīng)≥多少毫米？7.標(biāo)準(zhǔn)的證券承銷包括哪幾個(gè)步驟？8.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處幾年以下有期徒刑或者拘役，并處多少萬元以上多少萬元以下罰金？9.營(yíng)業(yè)期間臨時(shí)調(diào)款時(shí)應(yīng)執(zhí)行哪些規(guī)定？10.《河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)、押運(yùn)安全操作規(guī)程（試行）》以（）為目標(biāo)。11.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所保安員應(yīng)協(xié)助做好營(yíng)業(yè)場(chǎng)所臨時(shí)調(diào)款、工作人員進(jìn)入柜臺(tái)、自助設(shè)備清裝鈔等（）工作；12.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)及守庫(kù)室和運(yùn)鈔車內(nèi)不準(zhǔn)放置（）及腐蝕性物品等，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、守庫(kù)室內(nèi)不準(zhǔn)放置交通工具等與工作無關(guān)的物品13.車外警戒時(shí)，押運(yùn)員應(yīng)打開（）和槍機(jī)（），雙手持槍跨立或在小范圍內(nèi)游動(dòng)警戒，及時(shí)制止無關(guān)人員靠近，隨時(shí)做好處置突發(fā)事件的準(zhǔn)備14.機(jī)關(guān)、團(tuán)體、事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)至少每季度進(jìn)行一次防火檢查，其他單位應(yīng)當(dāng)至少多長(zhǎng)時(shí)間進(jìn)行一次防火檢查？15.票據(jù)詐騙罪的慣用伎倆和手段主要有哪些？16.押運(yùn)工作必須使用什么樣的運(yùn)鈔車？每輛押運(yùn)車必須至少配備幾名押運(yùn)員、幾名解款員、幾名駕駛員？17.單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部治安保衛(wèi)工作需要，設(shè)置什么機(jī)構(gòu)或者配備專職、兼職什么人員？18.自助銀行應(yīng)用模式可分為哪3種？19.執(zhí)行解押人員必須對(duì)運(yùn)鈔（）和押運(yùn)情況嚴(yán)格保密。20.槍支管理人員應(yīng)經(jīng)常組織守押人員擦拭、保養(yǎng)槍支，做到無碰撞、無銹蝕、無損壞、無丟失，時(shí)刻保持（）狀態(tài)。21.單位內(nèi)部治安保衛(wèi)機(jī)構(gòu)、治安保衛(wèi)人員應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)？22.什么單位負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布？23.執(zhí)行解押人員必須對(duì)什么嚴(yán)格保密？24.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境的含義及內(nèi)容。25.請(qǐng)列舉證券交易的三大特征，并闡述證券交易的基本原則。26.敘述有效市場(chǎng)假說，并給出一個(gè)和這種理論一致的證據(jù)。27.公安機(jī)關(guān)和銀監(jiān)部門對(duì)《河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)、押運(yùn)安全操作規(guī)程（試行）》的貫徹實(shí)施進(jìn)行（）。對(duì)存在安全隱患的，依照《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《公安機(jī)關(guān)監(jiān)督檢查企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作規(guī)定》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》等相關(guān)規(guī)定，責(zé)令限期整改，及時(shí)消除隱患，并對(duì)發(fā)生的案件和事故進(jìn)行查處。28.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定，不得允許單位或者個(gè)人超限額提取什么？29.現(xiàn)金出納柜臺(tái)6個(gè)（含6個(gè)）以上的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所定為幾級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位？30.在行式銀行自助設(shè)備、自助銀行在結(jié)帳、清裝鈔時(shí)，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所做好哪些工作？31.比較賬面資本、監(jiān)管資本與經(jīng)濟(jì)資本。32.發(fā)生盜竊銀行案件應(yīng)如何處置？33.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所必須（）、2人以上臨柜。34.營(yíng)業(yè)前營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全員到達(dá)工作崗位后應(yīng)做好哪些工作？35.現(xiàn)金出納柜臺(tái)不超過2個(gè)（含2個(gè)）的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所定為幾級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位？36.設(shè)有自動(dòng)消防設(shè)施的單位，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定定期對(duì)其什么設(shè)施進(jìn)行全面檢查測(cè)試，并出具檢測(cè)報(bào)告，存檔備查？37.外幣運(yùn)送必須執(zhí)行“（）”、“（）”和“（）”38.與業(yè)務(wù)庫(kù)相連，庫(kù)存現(xiàn)金余額80萬元（含80萬元）人民幣以上的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為幾級(jí)？39.守庫(kù)員要在帶班領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督下，同接班人員辦理槍支彈藥、槍證及門、柜鑰匙等相關(guān)交接手續(xù)，檢查（）性能及運(yùn)行情況等。交接班要認(rèn)真填寫交接班登記、槍支交接登記簿等，并各自簽名。40.安全柜員系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱STS）指的是什么？41.所有安全檢查都須填寫（）并簽字。42.利率為7%，用現(xiàn)值的概念比較10年中得到的200元和20年中得到的300元。43.治安保衛(wèi)重點(diǎn)單位應(yīng)當(dāng)確定本單位的治安保衛(wèi)重要部位，按照有關(guān)什么標(biāo)準(zhǔn)對(duì)重要部位設(shè)置必要的技術(shù)防范設(shè)施，并實(shí)施重點(diǎn)保護(hù)？44.要害崗位人員必須是年滿（）周歲以上的中國(guó)公民，身體健康，無犯罪前科，無社會(huì)劣跡，熟悉安全保衛(wèi)知識(shí)和相關(guān)工作業(yè)務(wù)。45.阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)的，由公安機(jī)關(guān)依法給予什么處罰？構(gòu)成犯罪的，依法追究什么責(zé)任？46.煽動(dòng)、策劃非法集會(huì)、游行、示威，不聽勸阻的，處多少日拘留？47.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)部位是指什么？48.金庫(kù)守護(hù)應(yīng)實(shí)行雙人（）守護(hù)制度，并嚴(yán)格執(zhí)行出入庫(kù)登記查驗(yàn)制度，嚴(yán)禁管庫(kù)員單人進(jìn)庫(kù)。守庫(kù)員必須做到人（），槍支、防衛(wèi)器具（）。49.簡(jiǎn)述保安員基本條件有哪些？50.以下關(guān)于金融脆弱說的論述中，不正確的一項(xiàng)是（）A、金融脆弱說認(rèn)為銀行業(yè)具有內(nèi)在不穩(wěn)定性；

B、在監(jiān)管的制度安排中，非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管處于核心地位；

C、銀行的脆弱性造成了銀行的脆弱性，銀行的脆弱性決定了金融系統(tǒng)的脆弱性；

D、金融系統(tǒng)的脆弱性決定了金融體系需要政府提供監(jiān)督管理51.押運(yùn)前，駕駛員檢查（）及（）等，加足水和油料，保持車輛處于良好狀態(tài)；52.金融機(jī)構(gòu)違反中國(guó)人民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定，對(duì)持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金的，給予警告，并處多少萬元以上多少萬元以下的罰款？53.財(cái)務(wù)監(jiān)督系統(tǒng)主要包括哪些內(nèi)容？54.銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所透明防護(hù)屏障的防彈能力不應(yīng)低于GA165－1997中什么的要求？55.搶劫銀行犯罪的分類，按實(shí)施犯罪侵害的對(duì)象，大致可將搶劫銀行犯罪分為哪三類？56.當(dāng)前我國(guó)對(duì)銀行業(yè)實(shí)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是（）。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)57.哪些人員屬于金融機(jī)構(gòu)要害崗位人員？58.簡(jiǎn)述制定防火防爆措施時(shí)，應(yīng)從哪四個(gè)方面考慮？59.什么是多元化？股東從10-20種股票多元化，還是從100-200種股票中多元化？60.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所值班負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)巡視，檢查緩沖門是否（）、臨柜員是否全部（）、柜臺(tái)內(nèi)是否有（），隨時(shí)了解掌握營(yíng)業(yè)場(chǎng)所秩序，柜臺(tái)外有無可疑人員等。61.在安全檢查中，發(fā)現(xiàn)違反本操作規(guī)程的，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)責(zé)令其整改；對(duì)于嚴(yán)重違反操作規(guī)程的，縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)治安管理部門應(yīng)向其單位下發(fā)《責(zé)令限期整改治安隱患通知書》，詳細(xì)列明具體（），要視情況給予通報(bào)批評(píng)、收回違章員工的《金融安全上崗資格證》，并對(duì)違章員工進(jìn)行離崗培訓(xùn)。62.對(duì)于不符合安全檢查有關(guān)手續(xù)而要求檢查的，當(dāng)班工作人員在（）接受檢查的同時(shí)，要迅速報(bào)告本單位或上級(jí)單位保衛(wèi)部門。63.金融機(jī)構(gòu)建立內(nèi)部控制機(jī)制的原則（）A、有效性原則B、審慎性原則C、全面性原則D、相對(duì)獨(dú)立性原則64.簡(jiǎn)述對(duì)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)、押運(yùn)安全操作規(guī)程的貫徹實(shí)施進(jìn)行指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督的部門？65.新聞單位對(duì)正在營(yíng)業(yè)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)和執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)的運(yùn)鈔車進(jìn)行新聞采訪，須先到哪些單位辦理有關(guān)手續(xù)，征得上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)同意后，方可進(jìn)行采訪？66.上級(jí)或有關(guān)部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)進(jìn)行安全檢查，必須同時(shí)具備哪些條件？67.接班后，交班人應(yīng)迅速離開守庫(kù)室，值班人應(yīng)將通往金庫(kù)（含守庫(kù)室）的各道門（），按要求進(jìn)行值守。68.誰為本單位安全保衛(wèi)工作的責(zé)任人？69.配備公務(wù)用槍的專職守護(hù)、押運(yùn)人員必須年滿多少周歲的中國(guó)公民，身心健康，品行良好？70.離行式銀行自助設(shè)備、自助銀行在結(jié)帳、清裝鈔時(shí)，必須由運(yùn)鈔車送款，押運(yùn)員進(jìn)行警戒，（）名以上解款員攜款箱，憑（）進(jìn)入現(xiàn)金裝填區(qū)后反鎖，在視頻監(jiān)控下共同完成相關(guān)工作。期間，嚴(yán)禁無關(guān)人員進(jìn)入。71.不準(zhǔn)守庫(kù)、押運(yùn)、駕駛?cè)藛T參與清點(diǎn)、搬運(yùn)（）；72.運(yùn)鈔車應(yīng)按《專用運(yùn)鈔車標(biāo)志》要求統(tǒng)一哪三種標(biāo)志？73.款箱交接應(yīng)執(zhí)行哪些規(guī)定？74.當(dāng)運(yùn)鈔車不能接近營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)，押運(yùn)員應(yīng)持槍（）將押運(yùn)物品護(hù)送至營(yíng)業(yè)場(chǎng)所緩沖門外再離開。75.根據(jù)銀行間市場(chǎng)交易監(jiān)管規(guī)定，我國(guó)財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)須符合以下基本標(biāo)準(zhǔn)：（）A、資產(chǎn)負(fù)債比例符合中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定B、前三年連續(xù)盈利C、拆入拆出資金的期限的比例和余額均不得超過相關(guān)規(guī)定D、資本充足比率超過10%第2卷一.參考題庫(kù)(共75題)1.法人單位的法定代表人或者非法人單位的主要負(fù)責(zé)人是單位的什么責(zé)任人，對(duì)本單位的消防安全工作全面負(fù)責(zé)？2.簡(jiǎn)述河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)、押運(yùn)操作目的、目標(biāo)、原則？3.押運(yùn)前，解押人員要按規(guī)定領(lǐng)取槍支、彈藥、持槍證、（），攜帶工作證、身份證等；在（）管理員或兩名押運(yùn)員的互相監(jiān)督下，先驗(yàn)槍，后裝填子彈，再關(guān)閉槍機(jī)保險(xiǎn)。子彈應(yīng)裝入彈倉(cāng)，但不得（）。4.營(yíng)業(yè)終了，待大廳內(nèi)客戶全部離開后，（）大門及場(chǎng)所所有通道。5.上崗前，守庫(kù)員應(yīng)做好哪些工作？6.守庫(kù)員應(yīng)按時(shí)到崗，在帶班領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督下，與上一班守庫(kù)員辦理（）手續(xù)，了解上一班值班情況和處理事項(xiàng)的詳細(xì)情況，檢查槍支彈藥、報(bào)警設(shè)備、視頻監(jiān)控、通訊設(shè)施等是否正常，巡查金庫(kù)重要通道、要害部位及周邊情況有無異常。確認(rèn)情況正常后，雙方辦理槍支彈藥和相關(guān)物品的交接，認(rèn)真填寫值班登記簿和槍支彈藥交接登記簿并簽字。7.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生搶劫案件應(yīng)如何處置？8.離行式銀行自助設(shè)備、自助銀行在結(jié)帳、清裝鈔時(shí)，應(yīng)做到哪些？9.三級(jí)防護(hù)要求銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所技防設(shè)施應(yīng)符合什么樣的要求，入侵探測(cè)裝置、報(bào)警控制裝置、視頻安防監(jiān)控裝置應(yīng)滿足什么樣的要求？10.押運(yùn)前，押運(yùn)組長(zhǎng)檢查車載通訊、報(bào)警、視頻監(jiān)控設(shè)施及消防器材，并置于（）狀態(tài)；11.有關(guān)部門檢查運(yùn)鈔車時(shí)應(yīng)遵守哪些規(guī)定？12.設(shè)在縣（含縣）以上城市、城鄉(xiāng)結(jié)合部的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所定為幾級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位？13.機(jī)械防盜鎖指的是什么？14.技術(shù)防范主要有哪幾種？15.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所保安員應(yīng)執(zhí)行哪些規(guī)定？16.要害崗位人員上崗前必須經(jīng)過專門的金融安全知識(shí)和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)教育，培訓(xùn)合格并取得（）后方可上崗。守庫(kù)員、押運(yùn)員還應(yīng)取得（）資格，駕駛員應(yīng)取得準(zhǔn)駕相應(yīng)車型的駕駛證。17.槍支（）要如實(shí)登記，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)要及時(shí)追查，并向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和上級(jí)主管部門報(bào)告。18.守庫(kù)員在押運(yùn)物品出入庫(kù)時(shí)應(yīng)執(zhí)行哪些規(guī)定？19.金融機(jī)構(gòu)違反中國(guó)人民銀行有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定，允許單位或者個(gè)人超限額提取現(xiàn)金的，給予警告，并處多少萬元以上多少萬元以下的罰款？20.營(yíng)業(yè)期間，臨柜員需暫時(shí)離開崗位時(shí)，必須做到哪些方能離開？21.簡(jiǎn)述貨幣資金組織的宗旨。22.突發(fā)事件的善后處理工作主要包括哪些方面？23.洗錢手法主要包括哪幾種？24.押運(yùn)員在裝卸押運(yùn)物品時(shí)應(yīng)執(zhí)行哪些規(guī)定？25.防盜安全門的定義？26.守庫(kù)期間，守庫(kù)員要嚴(yán)密注視（）動(dòng)向，接到報(bào)警或發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)立即報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)并按突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案進(jìn)行處理。27.簡(jiǎn)述投資銀行的重組并購(gòu)顧問服務(wù)。28.持槍人員遇有什么情況之一，可以使用槍支？29.非臨柜工作人員因工作需要進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)時(shí)，應(yīng)征得營(yíng)業(yè)場(chǎng)所（）批準(zhǔn)，出具（），在有關(guān)人員陪同下，按要求登記后才能進(jìn)入。30.視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)一般由哪四個(gè)主要部分組成？31.簡(jiǎn)述提高資本充足性的途徑。32.防彈復(fù)合玻璃指的是什么？33.監(jiān)控室工作人員值班期間應(yīng)詳細(xì)記載哪些事項(xiàng)？34.專用運(yùn)鈔車車前、車后均應(yīng)配置防撞保險(xiǎn)杠，防撞保險(xiǎn)杠防撞功能分為哪三級(jí)？35.不準(zhǔn)守庫(kù)人員兼管、代管（）鑰匙；36.在營(yíng)業(yè)期間調(diào)撥現(xiàn)金時(shí)，押運(yùn)員均應(yīng)（）警戒，其中一名押運(yùn)員護(hù)送解款員至營(yíng)業(yè)場(chǎng)所緩沖門外后警戒；37.未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處多少萬元以上五十萬元以下罰款？38.營(yíng)業(yè)前營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全員應(yīng)做好哪些工作？39.對(duì)授信集中行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管中，（）的信貸風(fēng)險(xiǎn)控制及資產(chǎn)質(zhì)量情況應(yīng)成為重點(diǎn)檢查、監(jiān)測(cè)的領(lǐng)域。A、房地產(chǎn)行業(yè)B、汽車行業(yè)C、鋼鐵行業(yè)D、業(yè)務(wù)增長(zhǎng)最快的行業(yè)40.基層銀行發(fā)生詐騙案件應(yīng)如何處置？41.監(jiān)控守庫(kù)員應(yīng)執(zhí)行哪些規(guī)定？42.信用卡詐騙罪的防范要點(diǎn)主要有哪些？43.綜合性應(yīng)急演練的過程可劃分為哪三個(gè)階段？44.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行管理流程包括哪些環(huán)節(jié)。45.消防安全重點(diǎn)部位，應(yīng)設(shè)置明顯的什么標(biāo)志，實(shí)行嚴(yán)格管理？46.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為幾個(gè)級(jí)別，分別是什么？47.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所工作人員和保安員在營(yíng)業(yè)期間遇哪些突發(fā)事件時(shí)，要及時(shí)報(bào)警求援，并按應(yīng)急預(yù)案妥善處置？48.《河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)、押運(yùn)安全操作規(guī)程（試行）》所指臨柜人員是指營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的會(huì)（）等一線員工（以下簡(jiǎn)稱臨柜員）；守庫(kù)人員是指承擔(dān)金庫(kù)守護(hù)任務(wù)的人員（以下簡(jiǎn)稱守庫(kù)員）；解押人員是指負(fù)責(zé)（）的持槍護(hù)衛(wèi)人員（以下簡(jiǎn)稱押運(yùn)員）、運(yùn)鈔車駕駛員（以下簡(jiǎn)稱駕駛員）、隨車出納解款員（以下簡(jiǎn)稱解款員）。49.安全員或保安員應(yīng)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所周圍進(jìn)行巡視，清理運(yùn)鈔車預(yù)停區(qū)及通道（），做好接車準(zhǔn)備。如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告單位保衛(wèi)部門，通知運(yùn)鈔車變更到達(dá)時(shí)間或行駛路線。50.設(shè)金庫(kù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所在營(yíng)業(yè)終了時(shí)要將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證等清查無誤后裝入提款箱（），由管庫(kù)員向守庫(kù)員出示有關(guān)證件，經(jīng)核對(duì)無誤后，由守庫(kù)員打開通往金庫(kù)的（），待管庫(kù)員進(jìn)入迅速將其關(guān)閉后，再開啟金庫(kù)門入庫(kù)存放提款箱。入庫(kù)存放提款箱時(shí)，守庫(kù)員要持槍警衛(wèi)，確保庫(kù)區(qū)安全。入庫(kù)存放提款箱時(shí)，要嚴(yán)格按規(guī)定辦理出入庫(kù)登記手續(xù)。51.證券機(jī)構(gòu)按其在證券市場(chǎng)中的職能分為：（）A、證券商B、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D、自律組織52.河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)、押運(yùn)安全操作規(guī)程（試行）共有幾章，并簡(jiǎn)述？53.公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門應(yīng)指導(dǎo)、監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)和（）認(rèn)真落實(shí)《河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)、押運(yùn)安全操作規(guī)程（試行）》，對(duì)公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門玩忽職守、徇私舞弊，在發(fā)生的案件、事故中負(fù)有責(zé)任的，由其所在單位給予行政處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。54.所有離行式ATM、CDM、CRS應(yīng)安裝報(bào)警裝置，對(duì)撬竊事件進(jìn)行探測(cè)報(bào)警，并應(yīng)具備什么功能？55.銀行自助設(shè)備、自助銀行現(xiàn)金裝填區(qū)安全門的鑰匙和密碼必須實(shí)行（）保管制度，不準(zhǔn)交叉交接使用，密碼要定期更換。56.堅(jiān)持“誰主管，誰負(fù)責(zé)”和“人防、物防、技防”（）的原則。57.簡(jiǎn)述貫徹實(shí)施金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)、押運(yùn)安全操作規(guī)程的主管部門？58.為了改變國(guó)有商業(yè)銀行中內(nèi)部控制制度沒有得到有效執(zhí)行，形同虛設(shè)的情況，2002年9月7日，中國(guó)人民銀行頒布實(shí)施了（），對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制做了進(jìn)一步指導(dǎo)和探索。A、商業(yè)銀行控制指引B、商業(yè)銀行外部控制C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引D、商業(yè)銀行內(nèi)部指引59.守庫(kù)、押運(yùn)人員在完成執(zhí)勤任務(wù)后，應(yīng)及時(shí)辦理槍彈、防衛(wèi)器具（）手續(xù)，入庫(kù)的槍支、防衛(wèi)器具必須建立嚴(yán)格的保管、領(lǐng)用、交接制度和檔案。60.入侵探測(cè)器盲區(qū)指的是什么？61.商業(yè)銀行為證券、期貨交易資金清算透支或者為新股申購(gòu)?fù)钢У?，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得多少倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上多少萬元以下的罰款？62.公共場(chǎng)所發(fā)生火災(zāi)時(shí)，該公共場(chǎng)所的現(xiàn)場(chǎng)工作人員不履行組織、引導(dǎo)在場(chǎng)群眾疏散的義務(wù)，造成人身傷亡，尚不構(gòu)成犯罪的，處多少日以下拘留？63.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生什么危機(jī)，嚴(yán)重影響誰合法權(quán)益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組，接管和機(jī)構(gòu)重組依照有關(guān)法律和國(guó)務(wù)院的規(guī)定執(zhí)行？64.簡(jiǎn)述計(jì)算機(jī)犯罪的特點(diǎn)？65.臨柜、守庫(kù)、解押等人員屬于（）崗位人員，金融機(jī)構(gòu)和金融押運(yùn)公司必須按照崗位任職條件對(duì)其政治思想、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、安全保衛(wèi)基本知識(shí)、槍支和警械使用技能、擒拿防衛(wèi)技能和身體素質(zhì)等進(jìn)行審查，審查合格方可任用。66.按照監(jiān)管法律，美國(guó)的證券商在下列情況下，應(yīng)立即通告美國(guó)委員會(huì)和證券商最主要的營(yíng)業(yè)集中區(qū)域的證券監(jiān)管下轄機(jī)構(gòu)（）A、總負(fù)債超過凈資本的12倍

B、凈資本少于總資本產(chǎn)的15%

C、證券商的股權(quán)變動(dòng)

D、凈資本少于資本監(jiān)管部門預(yù)定最低限制的120%67.設(shè)金庫(kù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所在取款時(shí)，管庫(kù)員要向守庫(kù)員出示有關(guān)（），經(jīng)核對(duì)無誤后，由守庫(kù)員開啟進(jìn)入通往金庫(kù)的第一道門，待管庫(kù)員進(jìn)入后迅速將門關(guān)閉，再開啟庫(kù)門入庫(kù)取款。出入金庫(kù)時(shí)，守庫(kù)員應(yīng)持槍守衛(wèi)，確保庫(kù)區(qū)安全。出入金庫(kù)時(shí)，必須嚴(yán)格辦理出入庫(kù)人員出入庫(kù)登記（）。68.槍支使用應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行（）、《專職守護(hù)押運(yùn)人員槍支使用管理?xiàng)l例》等法律、法規(guī)，69.應(yīng)急處置培訓(xùn)與演練的基本任務(wù)是什么？70.臨柜員應(yīng)在（）下辦理業(yè)務(wù)。暫不支付的大宗現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)入柜入箱，不得置于桌面、地面等客戶視線范圍之內(nèi)的地方。71.發(fā)生特別重大突發(fā)事件（Ⅰ級(jí)）和重大突發(fā)事件（Ⅱ級(jí)）的分支機(jī)構(gòu)要在幾小時(shí)以內(nèi)報(bào)告上級(jí)機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及地方政府有關(guān)機(jī)構(gòu)？72.臨柜員需暫時(shí)離開崗位時(shí)，必須報(bào)經(jīng)（）同意，并妥善處理桌面有關(guān)物品，將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證、有價(jià)證券等入柜加鎖，退出微機(jī)處理系統(tǒng)并妥善保管業(yè)務(wù)用卡（軟件），在確認(rèn)安全的情況下方能離開。73.中國(guó)人民銀行的工作人員泄露國(guó)家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密，構(gòu)成犯罪的，依法追究什么責(zé)任？尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予什么處分？74.專用運(yùn)鈔車押運(yùn)艙的座椅配備數(shù)量多少座（含司機(jī)）？75.金融監(jiān)管的作用包括（）A、有利于維護(hù)銀行信用活動(dòng)在社會(huì)再生產(chǎn)過程上的良性運(yùn)轉(zhuǎn)B、有利于保持貨幣制度和經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定C、有利于防范金融風(fēng)險(xiǎn)的傳播D、有利于中央銀行貫徹執(zhí)行貨幣政策第1卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案： 預(yù)防為主，嚴(yán)密防范；統(tǒng)一指揮，各負(fù)其責(zé)；快速反應(yīng)，協(xié)同處置；科學(xué)決策，依法處置。2.參考答案： 用于維護(hù)社會(huì)公共安全和預(yù)防災(zāi)害事故為目的的報(bào)警、電視監(jiān)控、通訊、出入口控制、防爆、安全檢查等工程。3.參考答案：組長(zhǎng)4.參考答案： 1加強(qiáng)法律預(yù)防、2加強(qiáng)社會(huì)預(yù)防、3加強(qiáng)行業(yè)預(yù)防、加強(qiáng)技術(shù)預(yù)防、5加強(qiáng)協(xié)作預(yù)防。5.參考答案：搶劫、詐騙或火災(zāi)6.參考答案： 2507.參考答案： 標(biāo)準(zhǔn)的證券承銷包括三大步驟： （1）投資銀行就證券發(fā)行的時(shí)間、條件、方式、種類等向發(fā)行人提出建議。投資銀行在進(jìn)行調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，再結(jié)合豐富的經(jīng)驗(yàn)，向證券發(fā)行人提出最佳的發(fā)行方案，并提示發(fā)行方案的利弊和風(fēng)險(xiǎn)等信息。 （2）當(dāng)證券發(fā)行方案確定并經(jīng)證券管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后，發(fā)行人與投資銀行簽訂承銷證券協(xié)議，投資銀行幫助發(fā)行人銷售證券。 （3）雙方簽訂協(xié)議之后，進(jìn)入實(shí)質(zhì)性的證券分銷階段。為了銷售證券，投資銀行通常組成了一個(gè)規(guī)模龐大的承銷團(tuán)，形成龐大的銷售網(wǎng)絡(luò)，迅速地向投資者推出證券。8.參考答案： 5年、2萬元以上20萬元以下罰金9.參考答案： 營(yíng)業(yè)期間臨時(shí)調(diào)款時(shí)應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定： 1營(yíng)業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人應(yīng)安排專人做好接款準(zhǔn)備； 2安全員或保安員應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所大門外進(jìn)行警戒； 3經(jīng)核查、辨別押解人員身份無誤后，臨柜員打開緩沖門允許解款員攜款進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)，并在視頻監(jiān)控下辦理交接手續(xù)； 4交接完畢，待運(yùn)鈔車駛離后，警戒解除。10.參考答案：防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防自然災(zāi)害及防火災(zāi)事故11.參考答案：警戒12.參考答案：易燃、易爆13.參考答案：槍托；保險(xiǎn)14.參考答案： 每月15.參考答案： 1使用偽造、變?cè)靺R票、本票、支票的方法行騙、2行為人利用作廢的票據(jù)詐騙錢財(cái)、3冒用他人的匯票、本票、支票行騙、4使用非法手段獲取他人印鑒，再用偽造票據(jù)簽章的方法行騙、5簽發(fā)空頭支票行騙、6匯票、本票的出票人利用簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載行騙的方法實(shí)施詐騙。16.參考答案： 押運(yùn)工作必須使用制式防彈運(yùn)鈔車，雙人持槍武裝押運(yùn)。 每輛押運(yùn)車必須至少配備兩名押運(yùn)員、兩名解款員、一名駕駛員。17.參考答案： 設(shè)置治安保衛(wèi)機(jī)構(gòu)或者配備專職、兼職治安保衛(wèi)人員。18.參考答案： 可分為在行式、離行式和銀亭3種。19.參考答案：時(shí)間、地點(diǎn)、路線、數(shù)量20.參考答案：完好21.參考答案： 1開展治安防范宣傳教育，并落實(shí)本單位的內(nèi)部治安保衛(wèi)制度和治安防范措施； 2根據(jù)需要，檢查進(jìn)入全單位人員的證件，登記出入的物品和車輛； 3在單位范圍內(nèi)進(jìn)行治安防范巡邏和檢查，建立巡邏、檢查和治安隱患整改記錄； 4維護(hù)單位內(nèi)部的治安秩序，制止發(fā)生在本單位的違法行為，對(duì)難以制止的違法行為以及發(fā)生的治安案件、涉嫌刑事犯罪案件應(yīng)當(dāng)立即報(bào)警，并采取措施保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，配合公安機(jī)關(guān)的偵查、處置工作； 5督促落實(shí)單位內(nèi)部治安防范設(shè)施的建設(shè)和維護(hù)。22.參考答案： 中國(guó)人民銀行23.參考答案： 執(zhí)行解押人員必須對(duì)運(yùn)鈔時(shí)間、地點(diǎn)、路線、數(shù)量和押運(yùn)情況嚴(yán)格保密。24.參考答案： 風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素運(yùn)行的基礎(chǔ)和平臺(tái)，為其他要素提供規(guī)則和約束。它不僅影響商業(yè)銀行戰(zhàn)略和目標(biāo)的制定、業(yè)務(wù)活動(dòng)的組織和風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和執(zhí)行，還影響商業(yè)銀行控制活動(dòng)的設(shè)計(jì)和執(zhí)行、信息和溝通系統(tǒng)以及監(jiān)控活動(dòng)。 風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境包含很多內(nèi)容，包括員工的道德觀和勝任能力、人員的培訓(xùn)、管理者的經(jīng)營(yíng)模式、分配權(quán)限和職責(zé)的方式等。其構(gòu)成要素主要有：公司治理；內(nèi)部控制；風(fēng)險(xiǎn)文化；管理戰(zhàn)略。25.參考答案： 證券交易的三大特征：流動(dòng)性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性； 證券交易的基本原則： 1．公開原則。公開原則又稱信息公開原則，指證券交易是一種面向社會(huì)的、公開的交易活動(dòng)，其核心要求是實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化。根據(jù)這一原則的要求，證券交易妻與各方應(yīng)依法及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向社會(huì)發(fā)布有關(guān)信息。從國(guó)際上來看，1934年美國(guó)證券交易法確定公開原則后，它就一直為許多國(guó)家的證券交易活動(dòng)所借鑒。在我國(guó)，強(qiáng)調(diào)公開原則有許多具體的內(nèi)容，例如：上市的股份公司財(cái)務(wù)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)狀況等資料必須依法及時(shí)向社會(huì)公開，股份公司的一些重大事項(xiàng)也必須及時(shí)向社會(huì)公布等等。按照這個(gè)原則，投資者對(duì)于所購(gòu)買的證券，就可以有更充分、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的了解。 2．公平原則。公平原則是指參與交易的各方應(yīng)當(dāng)獲得平等的機(jī)會(huì)。它要求證券交易活動(dòng)中的所有參與者都有平等的法律地位，各自的合法權(quán)益都能得到公平保護(hù)。在證券交易活動(dòng)中，有各種各樣的交易主體。這些交易主體的資金數(shù)量、交易能力等可能各不相同，但不能因此而給予不公平的待遇或者使其受到某些方面的歧視。 3．公正原則。公正原則是指應(yīng)當(dāng)公正地對(duì)待證券交易的參與各方，以及公正地處理證券交易事務(wù)。在實(shí)踐中，公正原則也體現(xiàn)在很多方面。例如：公正地辦理證券交易中的各項(xiàng)手續(xù)，公正地處理證券交易中的違法違規(guī)行為等等。26.參考答案： 有效市場(chǎng)假說認(rèn)為股票價(jià)格反映了所有的可獲得的信息。這意味著我們不能用現(xiàn)在的信息去預(yù)計(jì)將來的股票價(jià)格變化。支持這個(gè)理論的證據(jù)是指數(shù)基金的業(yè)績(jī)，超過了積極操作的共同基金。27.參考答案：指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督28.參考答案： 現(xiàn)金29.參考答案： 一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位。30.參考答案： 在行式銀行自助設(shè)備、自助銀行在結(jié)帳、清裝鈔時(shí)，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)的加鈔通道和現(xiàn)場(chǎng)要暫時(shí)封閉或清場(chǎng)，要指定專人在現(xiàn)金裝填區(qū)安全門外警戒，2名以上專職人員攜款箱，憑鑰匙和密碼進(jìn)入現(xiàn)金裝填區(qū)后反鎖，在視頻監(jiān)控下共同完成相關(guān)工作。無人警戒的，不能在營(yíng)業(yè)期間進(jìn)行自助設(shè)備結(jié)帳、清裝鈔等工作。31.參考答案： （1）賬面資本反映的是銀行實(shí)際擁有的資本水平，也是銀行實(shí)際可利用的資金來源；而經(jīng)濟(jì)資本與監(jiān)管資本反映的是不同管理主體對(duì)銀行資本水平提出的要求，其作用主要在于緩沖風(fēng)險(xiǎn)。 （2）范圍不同：賬面資本常包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積和未分配利潤(rùn)等，即資產(chǎn)負(fù)債表上的所有者權(quán)益；而經(jīng)濟(jì)資本和監(jiān)管資本范圍大得多，不僅包括所有者權(quán)益，還包括銀行提取的資金、資產(chǎn)重估增值以及銀行發(fā)行的、具有資本性特征的金融工具。 經(jīng)濟(jì)資本與監(jiān)管資本之間也存在著區(qū)別： （1）經(jīng)濟(jì)資本是由銀行管理者從內(nèi)部認(rèn)定和安排對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的緩沖；而監(jiān)管資本是監(jiān)管當(dāng)局從外部來認(rèn)定這種緩沖。 （2）計(jì)量方法也存在差異：經(jīng)濟(jì)資本的計(jì)量可由銀行根據(jù)自身情況靈活自主選擇；而監(jiān)管資本計(jì)量方法往往由監(jiān)管當(dāng)局統(tǒng)一確定，銀行只能執(zhí)行。32.參考答案： 發(fā)現(xiàn)盜竊案件，發(fā)案行或發(fā)現(xiàn)人要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。 上級(jí)安全保衛(wèi)部門要指揮發(fā)案行或派員保護(hù)好現(xiàn)場(chǎng)，防止發(fā)案現(xiàn)場(chǎng)留下的痕跡、物證遭人為破壞。 上級(jí)安全保衛(wèi)部門接到報(bào)告應(yīng)立即派員趕赴現(xiàn)場(chǎng)了解情況，發(fā)案行要準(zhǔn)確、全面介紹案情。 上級(jí)安全保衛(wèi)部門應(yīng)及時(shí)控制、保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控音像資料。有條件控制相關(guān)人員和立即查找線索時(shí)，應(yīng)迅速采取行動(dòng)，對(duì)發(fā)案現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行必要的技術(shù)檢查。依法合規(guī)處置，避免延誤時(shí)機(jī)。 發(fā)案行要及時(shí)盤點(diǎn)現(xiàn)金、重要單證、票據(jù)和銀行卡等，確認(rèn)被盜竊物品、資金等相關(guān)損失；對(duì)金庫(kù)等重點(diǎn)部位，要即時(shí)清查正副密碼、鑰匙的保管和交接情況，并及時(shí)更換；要認(rèn)真核對(duì)原始憑證、憑條是否合法有效；要加強(qiáng)對(duì)備份數(shù)據(jù)軟盤的管理和控制、排查接觸數(shù)據(jù)庫(kù)人員。33.參考答案：3人當(dāng)班34.參考答案： 1、檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及周邊治安情況； 2、檢查技防設(shè)備夜間運(yùn)行記錄和撤防情況，檢查報(bào)警器、電視監(jiān)控系統(tǒng)是否正常； 3、檢查自衛(wèi)器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否處于良好狀態(tài)； 4、設(shè)金庫(kù)的場(chǎng)所向值班人員詢問值班情況； 5、鎖閉除交接款通道以外的其他通道，做好接鈔準(zhǔn)備； 6、如實(shí)記錄檢查情況，若發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)排除或報(bào)告主管領(lǐng)導(dǎo)。35.參考答案： 三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位。36.參考答案： 消防設(shè)施37.參考答案：雙人解款；雙人押運(yùn)；雙車運(yùn)送38.參考答案： 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為一級(jí)。39.參考答案：監(jiān)控、通訊設(shè)備、報(bào)警系統(tǒng)、消防器材40.參考答案： 柜員和客戶間采用音視頻技術(shù)和安全傳遞裝置，完成銀行業(yè)務(wù)交易的一套綜合安全設(shè)施。41.參考答案：安全檢查登記表42.參考答案： 如果利息是7%，10年后的200元相當(dāng)于現(xiàn)在的幣值是$200/（1.07）^10=$101.67。20年后的300元相當(dāng)于現(xiàn)在的$300/（1.07）^20=$77.53。43.參考答案： 國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)44.參考答案：1845.參考答案： 治安管理處罰、刑事責(zé)任。46.參考答案： 十日以上十五日以下47.參考答案： 銀行客戶用于自助服務(wù)、存有現(xiàn)金的離行式自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）、自動(dòng)存款機(jī)（CDM）、自動(dòng)存取款機(jī)（CRS）等機(jī)具設(shè)備。48.參考答案：武裝坐班；不離崗；不離身49.參考答案： 政治素質(zhì)條件、業(yè)務(wù)技能條件、身體條件、文化條件、年齡條件50.參考答案：B51.參考答案：車況；門鎖52.參考答案： 5萬元以上30萬元以下53.參考答案： 財(cái)務(wù)監(jiān)督系統(tǒng)主要包括： （1）早期預(yù)警系統(tǒng) （2）財(cái)務(wù)分析 （3）財(cái)務(wù)檢查。54.參考答案： F79B55.參考答案： 1以銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為對(duì)象的搶劫犯罪、2以運(yùn)鈔車為對(duì)象的搶劫犯罪、3以金庫(kù)為對(duì)象的搶劫犯罪56.參考答案：B57.參考答案： 臨柜、守庫(kù)、解押等人員屬于要害崗位人員58.參考答案： 1預(yù)防性措施。2限制性措施。3消防性措施4疏散性措施。59.參考答案： 通過用大量不相關(guān)的小風(fēng)險(xiǎn)代替一種風(fēng)險(xiǎn)來減少風(fēng)險(xiǎn)，就是通俗的說法“不要把雞蛋放在同一個(gè)籃子里”。60.參考答案：鎖定；在崗；無關(guān)人員61.參考答案：隱患及相應(yīng)整改期限62.參考答案：拒絕63.參考答案：A,B,C,D64.參考答案： 公安機(jī)關(guān)和銀監(jiān)部門65.參考答案： 須先到該營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)和運(yùn)鈔車所屬單位辦理有關(guān)手續(xù)。66.參考答案： 1、有本單位領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門人員陪同； 2、有能確認(rèn)系上級(jí)或有關(guān)部門工作人員的有效證件（工作證、身份證等）； 3、持有上級(jí)或本單位簽發(fā)的安全檢查介紹信； 4、檢查人員不得少于2人。67.參考答案：反鎖68.參考答案： 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人為本單位安全保衛(wèi)工作的責(zé)任人。69.參考答案： 20周歲70.參考答案：2；鑰匙和密碼71.參考答案：現(xiàn)金和押運(yùn)物品72.參考答案： 要求統(tǒng)一圖形標(biāo)志、文字標(biāo)志、顏色標(biāo)志。73.參考答案： 1、運(yùn)鈔車到達(dá)后，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所工作人員應(yīng)核查、辨別車輛及解押人員； 2、核查、辨別無誤后，應(yīng)由一名押運(yùn)員持槍護(hù)送解款員攜提款箱至營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門外，解款員由緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門（以下簡(jiǎn)稱緩沖門）進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)與臨柜員在視頻監(jiān)控下進(jìn)行款箱辨別、數(shù)量核準(zhǔn)、完好檢查等，按要求辦理交接手續(xù)； 3、交接完畢，待運(yùn)鈔車安全駛離后，解除警戒； 4、臨柜員應(yīng)將暫時(shí)不支付的大額現(xiàn)金存入保險(xiǎn)柜。74.參考答案：步行75.參考答案：A,B,C第2卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案： 消防安全2.參考答案： 以保障職工人身和國(guó)家財(cái)產(chǎn)安全為目的，以防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防治安災(zāi)害及防火災(zāi)事故為目標(biāo)，堅(jiān)持“誰主管，誰負(fù)責(zé)”和“人防、物防、技防”相結(jié)合的原則。3.參考答案：特貨通行證；槍械；上膛4.參考答案：鎖閉5.參考答案： 守庫(kù)員應(yīng)按時(shí)到崗，在帶班領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督下，與上一班守庫(kù)員辦理交接班手續(xù)，了解上一班值班情況和處理事項(xiàng)的詳細(xì)情況，檢查槍支彈藥、報(bào)警設(shè)備、視頻監(jiān)控、通訊設(shè)施等是否正常，巡查金庫(kù)重要通道、要害部位及周邊情況有無異常。確認(rèn)情況正常后，雙方辦理槍支彈藥和相關(guān)物品的交接，認(rèn)真填寫值班登記簿和槍支彈藥交接登記簿并簽字。6.參考答案：交接班7.參考答案： 1、立即報(bào)警并啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案 一旦遇到犯罪分子襲擊，應(yīng)迅速運(yùn)用各種方式，如使用有線和無線報(bào)警電話、聯(lián)防電鈴、聲光報(bào)警器等通訊設(shè)備，將現(xiàn)場(chǎng)的情況報(bào)告公安機(jī)關(guān)、安全保衛(wèi)部門、聯(lián)防單位和本行其他部門，以爭(zhēng)取外援。報(bào)警的方式可以根據(jù)實(shí)際情況，或公開，或秘密，越快越好。第一發(fā)現(xiàn)人或離報(bào)警裝置近的人要首先報(bào)警。報(bào)警時(shí)要采用手按報(bào)警、腳勾報(bào)警、電話報(bào)警、蜂鳴報(bào)警、大聲呼喊等多種方式公開或秘密地迅速報(bào)警，確保警訊傳出。電話報(bào)警時(shí)要講明行名、網(wǎng)點(diǎn)地址、歹徒人數(shù)、施害手段等基本情況。報(bào)警過程中如遇特殊情況要靈活處置。值勤保衛(wèi)人員要時(shí)刻保持警惕，掌握主動(dòng)，嚴(yán)防受制于人，確保自己的人身安全，一旦被歹徒控制，要機(jī)智勇敢地設(shè)法擺脫，沖出門外，大聲呼救，同時(shí)利用手中器械與歹徒展開搏斗。 2、保護(hù)現(xiàn)金 在報(bào)警的同時(shí)，要立即將營(yíng)業(yè)款項(xiàng)放入保險(xiǎn)柜并上鎖，迅速將鑰匙置于安全地帶或扔在不易被犯罪分子發(fā)現(xiàn)和拿取的偏僻角落，必要時(shí)，可采取將鑰匙迅速毀壞或投入下水道等方式，防止歹徒進(jìn)入柜臺(tái)后威逼交出鑰匙或搜身。金庫(kù)守衛(wèi)人員要立即鎖好金庫(kù)門，并妥善處理鑰匙，讓犯罪分子無法搶劫現(xiàn)金。無論在多么危急的情況下，也絕不應(yīng)交出金庫(kù)鑰匙，以確保銀行財(cái)產(chǎn)的安全。 3、保護(hù)現(xiàn)場(chǎng) 如果將犯罪分子擒獲，應(yīng)捆綁結(jié)實(shí)并防止逃跑。如犯罪分子逃竄，一部分人員應(yīng)協(xié)助有關(guān)部門或周圍群眾追捕逃犯，另一部分人員應(yīng)立即搶救傷員，保護(hù)現(xiàn)金安全，并防止無關(guān)人員進(jìn)入或破壞現(xiàn)場(chǎng)。同時(shí)要迅速向公安機(jī)關(guān)、安全保衛(wèi)部門報(bào)告案情。8.參考答案： 離行式銀行自助設(shè)備、自助銀行在結(jié)帳、清裝鈔時(shí)，必須由運(yùn)鈔車送款，押運(yùn)員進(jìn)行警戒，2名以上解款員攜款箱，憑鑰匙和密碼進(jìn)入現(xiàn)金裝填區(qū)后反鎖，在視頻監(jiān)控下共同完成相關(guān)工作。期間，嚴(yán)禁無關(guān)人員進(jìn)入。9.參考答案： （一）物防設(shè)施（二）技防設(shè)施應(yīng)滿足GA／T368、GA／T367、GB12663的要求。10.參考答案：工作11.參考答案： 1、對(duì)持有免檢證的運(yùn)鈔車內(nèi)物品確需實(shí)施檢查時(shí)，應(yīng)由公安機(jī)關(guān)會(huì)同被檢車輛的主管金融機(jī)構(gòu)共同進(jìn)行，其他部門無權(quán)檢查。 2、對(duì)在省內(nèi)執(zhí)行運(yùn)鈔任務(wù)的人民銀行所屬運(yùn)鈔車所載物品的檢查，應(yīng)由省公安廳治安管理部門會(huì)同人行鄭州中心支行保衛(wèi)部門協(xié)商后，共同組織實(shí)施。 3、對(duì)跨省在河南省執(zhí)行運(yùn)鈔任務(wù)的人民銀行運(yùn)鈔車實(shí)施檢查，由省公安廳治安管理部門會(huì)同人行鄭州中心支行與執(zhí)行運(yùn)鈔任務(wù)的人民銀行省分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（省府）城市中心支行協(xié)商后，共同組織實(shí)施。 4、對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)和金融押運(yùn)公司所屬運(yùn)鈔車所載物品的檢查，應(yīng)由省轄市級(jí)公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門會(huì)同車輛所屬單位共同進(jìn)行。 5、實(shí)施檢查要在安全的場(chǎng)地進(jìn)行。實(shí)施檢查要組成聯(lián)合檢查組，檢查完畢由雙方出具檢查結(jié)果報(bào)告，簽字后分別存檔。12.參考答案： 二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位。13.參考答案： 具有防鉆、防鋸、防撬、防拉、防沖擊、防技術(shù)開啟功能，通過機(jī)械傳動(dòng)裝置進(jìn)行門閂開啟，鎖芯為非單排彈子結(jié)構(gòu)的鎖。14.參考答案： 電視監(jiān)控系統(tǒng)、緊急報(bào)警系統(tǒng)、出入口控制系統(tǒng)及運(yùn)鈔車上的衛(wèi)星定位系統(tǒng)。15.參考答案： 1、按時(shí)到達(dá)崗位，按規(guī)定著裝，攜帶好防衛(wèi)器械； 2、配合有關(guān)人員對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所大廳及周邊進(jìn)行檢查； 3、運(yùn)鈔車未到達(dá)前，巡視營(yíng)業(yè)場(chǎng)所周邊，清理運(yùn)鈔車預(yù)停區(qū)域及通道障礙物，做好接鈔準(zhǔn)備。發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告營(yíng)業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人； 4、運(yùn)鈔車到達(dá)后，協(xié)助押運(yùn)員做好交接款警戒，制止無關(guān)人員進(jìn)入警戒區(qū)域，待運(yùn)鈔車安全駛離后方可解除警戒。無專職保安員的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，必須指定專人負(fù)責(zé)。16.參考答案：金融安全上崗資格證；持槍17.參考答案：維修、彈藥消耗18.參考答案： 1、一人在守庫(kù)室進(jìn)行視頻監(jiān)視，一人持槍在裝卸通道門外進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)警衛(wèi)； 2、對(duì)管庫(kù)員、解押人員和運(yùn)鈔車等進(jìn)行核查、辨別； 3、經(jīng)核審無誤后，按要求辦理出入庫(kù)人員及物品情況登記，開啟金庫(kù)第一道門，待管庫(kù)員、解款員進(jìn)入金庫(kù)后迅速鎖定； 4、待押運(yùn)物品交接手續(xù)辦理完畢，打開裝卸通道門，監(jiān)視押運(yùn)物品的裝卸，嚴(yán)禁進(jìn)庫(kù)人員攜帶與業(yè)務(wù)無關(guān)的各類物品進(jìn)入庫(kù)區(qū)； 5、裝卸完畢，鎖閉裝卸通道門，待運(yùn)鈔車及有關(guān)人員離開后，解除警戒并做好相關(guān)工作記錄。19.參考答案： 5萬元以上30萬元以下20.參考答案： 臨柜員需暫時(shí)離開崗位時(shí)，必須報(bào)經(jīng)值班負(fù)責(zé)人同意，并妥善處理桌面有關(guān)物品，將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證、有價(jià)證券等入柜加鎖，退出微機(jī)處理系統(tǒng)并妥善保管業(yè)務(wù)用卡（軟件），在確認(rèn)安全的情況下方能離開。21.參考答案： 國(guó)際貨幣資金組織的宗旨是：通過成員國(guó)共同研討和協(xié)商國(guó)際貨幣問題，促進(jìn)國(guó)際貨幣合作，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展，開發(fā)成員國(guó)的生產(chǎn)資源；促進(jìn)匯率穩(wěn)定和成員國(guó)有條件的匯率安排，避免競(jìng)爭(zhēng)性的貨幣貶值；協(xié)助成員國(guó)建立多邊支付制度，消除妨礙世界貿(mào)易增大的外匯管制；協(xié)助成員國(guó)克服國(guó)際收支困難。22.參考答案： 清理現(xiàn)場(chǎng)、恢復(fù)辦公和營(yíng)業(yè)秩序、穩(wěn)定人心、事后調(diào)查、相關(guān)整改工作、責(zé)任追究及處罰、獎(jiǎng)勵(lì)與表彰、信息發(fā)布以及評(píng)估與總結(jié)等幾方面。23.參考答案： 1利用金融機(jī)構(gòu)洗錢、2通過投資產(chǎn)業(yè)洗錢、3通過商品交易洗錢。24.參考答案： 1、押運(yùn)組長(zhǎng)先持槍下車，檢查現(xiàn)場(chǎng)確無異常情況后，指揮另一名押運(yùn)員持槍下車。兩名押運(yùn)員警戒站位應(yīng)視現(xiàn)場(chǎng)情況確定，背對(duì)交接區(qū)域，并相互呼應(yīng)，形成視線交叉的警戒區(qū)，避免有警戒死角； 2、車外警戒時(shí)，押運(yùn)員應(yīng)打開槍托和槍機(jī)保險(xiǎn)，雙手持槍跨立或在小范圍內(nèi)游動(dòng)警戒，及時(shí)制止無關(guān)人員靠近，隨時(shí)做好處置突發(fā)事件的準(zhǔn)備； 3、在確認(rèn)押運(yùn)物品安全進(jìn)入金庫(kù)或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，待解款員與金庫(kù)或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所有關(guān)人員辦理交接手續(xù)，押運(yùn)物品與解款員上車后，后排的押運(yùn)員先上車，鎖好車門。押運(yùn)組長(zhǎng)確認(rèn)無異常后迅速上車并鎖定車門； 4、在營(yíng)業(yè)期間調(diào)撥現(xiàn)金時(shí)，押運(yùn)員均應(yīng)下車警戒，其中一名押運(yùn)員護(hù)送解款員至營(yíng)業(yè)場(chǎng)所緩沖門外后警戒； 5、當(dāng)運(yùn)鈔車不能接近營(yíng)業(yè)場(chǎng)所時(shí)，押運(yùn)員應(yīng)持槍步行將押運(yùn)物品護(hù)送至營(yíng)業(yè)場(chǎng)所緩沖門外再離開。25.參考答案： 在一定時(shí)間內(nèi)可以抵抗一定條件下非正常開啟，帶有專用鎖和防盜裝置的門。26.參考答案：庫(kù)房及周圍27.參考答案： 在企業(yè)的重組并購(gòu)過程中，企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)策略、財(cái)務(wù)管理、業(yè)務(wù)重組等需要重新考慮。在這一過程中，投資銀行充當(dāng)企業(yè)的咨詢顧問，并提供下列服務(wù)： （1）幫助企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)分析，找出當(dāng)前危機(jī)的根源所在，并找出解決危機(jī)首先需要的問題。 （2）根據(jù)企業(yè)的現(xiàn)狀和資源稟賦，重新制定企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，使企業(yè)發(fā)展目標(biāo)明確。 （3）協(xié)助企業(yè)進(jìn)行融資，補(bǔ)充企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的所需要的資金。 （4）根據(jù)客觀的現(xiàn)狀，重新分析企業(yè)的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，并排列出業(yè)務(wù)的主次，剔出不熟悉或不盈利的業(yè)務(wù)，以便集中利用有限的資源。 （5）咨詢審查企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)，對(duì)于那些對(duì)企業(yè)發(fā)展無影響甚至負(fù)面作用的分支機(jī)構(gòu)作出撤銷、銷售處理。28.參考答案： 1守護(hù)目標(biāo)、押運(yùn)物品受到暴力襲擊或者有受到暴力襲擊的緊迫危險(xiǎn)的； 2守護(hù)、押運(yùn)人員受到暴力襲擊危及生命安全或者所攜帶槍支彈藥受到搶奪、搶劫的。29.參考答案：領(lǐng)導(dǎo)；介紹信、有效證件30.參考答案： 由前端、傳輸、控制及顯示記錄四個(gè)主要部分組成31.參考答案： 商業(yè)銀行提高資本充足率有兩個(gè)途徑：一是增加資本；二是降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總量。 具體內(nèi)容包括： （1）增加資本總量，主要包括增加核心資本和附屬資本； （2）收縮業(yè)務(wù)，壓縮資產(chǎn)總規(guī)模； （3）調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，降低高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)占比； （4）提高自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平，降低資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)含量。32.參考答案： 具有防彈功能的夾膠層壓玻璃或各種復(fù)合透明材料的組合。33.參考答案： 1交接班時(shí)間、人員、移交的事項(xiàng)及處置情況； 2防范區(qū)域檢查、清場(chǎng)、封閉、布防時(shí)間等事項(xiàng)； 3防范設(shè)備、器材運(yùn)行情況； 4領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)、公安部門查崗、檢查情況； 5需要移交接班人員處理的事項(xiàng)； 6其他需要記載的事項(xiàng)。34.參考答案： A、B、C三級(jí)35.參考答案：金庫(kù)（內(nèi)庫(kù)門）36.參考答案：下車37.參考答案： 二十萬元38.參考答案： 1檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及周邊治安情況； 2檢查技防設(shè)備夜間運(yùn)行記錄和撤防情況，檢查報(bào)警器、電視監(jiān)控系統(tǒng)是否正常； 3檢查自衛(wèi)器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否處于良好狀態(tài)； 4設(shè)金庫(kù)的場(chǎng)所向值班人員詢問值班情況； 5鎖閉除交接款通道以外的其他通道，做好接鈔準(zhǔn)備； 6如實(shí)記錄檢查情況，若發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)排除或報(bào)告主管領(lǐng)導(dǎo)。39.參考答案：D40.參考答案： 發(fā)生詐騙案件，應(yīng)成立詐騙案件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)事發(fā)后的案件調(diào)查、損失追索、人員處理、對(duì)外宣傳解釋