2023年第三期金融業(yè)反洗錢培訓銀行業(yè)終結考試答案

20232023推斷題接收境外匯入款的金融機構，應登記匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住宅三項信息，假設境外匯款人住宅不明確的，金融機構可登記資金匯出地名稱。對《三反意見》由人民銀行、稅務總局、公安部牽頭制定。對客戶洗錢風險分類治理是一項系統(tǒng)性的工作，不需要評估量量體系的支持。錯關報案。錯予批準。錯金融機構可利用計算機系統(tǒng)等技術手段關心完成客戶風險評估的局部初評工作。對在接到人民銀行的行政調查通知后，金融機構可先通知被調查客戶，了解一些狀況。錯結果不全都的，可由反洗錢合規(guī)治理部門打算最終評級結果。對檢查認定的事實等事項。對客戶洗錢風險評估的初評結果可歐負責初評的同一人進展復評確認，初評結果與復評結果不全都的，可由反洗錢合規(guī)治理部門打算最終評級結果。錯反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對涉嫌洗錢的可疑交易活動，依法向有關金融機構進展核實和查證的行政行為。錯依據《涉及恐驚活動資產凍結治理方法我國駐所在國使領館報告。錯金融機構應當準時向對方供給客戶身份及交易信息。錯客戶洗錢風險分類有助于銀行在本錢投入不變的狀況下供給風險把握效果。對營業(yè)機構在為客戶辦理業(yè)務的過程中，如無法推斷客戶身份證件的真實性，可以先為客戶撤銷，錯依據《涉及恐驚活動資產凍結治理方法的資產實行凍結措施前，通知資產的全部人、把握人或治理人。錯FATF第四輪互評估包括合規(guī)性評估，又包括有效性評估，且以有效性為主，因而難度上較上一輪互評估更大。對從賬戶性質來看，常常工程賬戶屬于個人外匯賬戶。錯原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過一年，低一等級客戶的審核期限不得低于上一級客戶審核期限時長的兩倍金融機構在初次確定其風險等級后的三年內至少應進展一次復核。錯客戶洗錢風險等級分類應當遵循保密性原則。對單項選擇題對金融機構建立內把握度，以下說法正確的選項是A、金融機構建立的反洗錢內部把握制度，必需符合內容的廣泛性、對象的特定性、形式的完整性、執(zhí)行的強制性的特點。B疑交易制度。C額交易和可疑交易制度，直接執(zhí)行法規(guī)就行。D、由于金融創(chuàng)的需要，有時業(yè)務人員可以靈敏操作，繞開反洗錢制度規(guī)定開展業(yè)務正確答案：A當收款人承受的境外匯入款金額到達單筆人民幣〔〕或者外幣等值〔〕以上時，金融機構應通過核對或者查看自己留存的客戶有效身份證件或者其他身份證明文件等合理途徑核實收款人身份A、10000元、5000美元B、5000元、5000美元C、5000元、1000美元D、10000元、1000美元正確答案：D依據《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，以下哪項說法不正確？A、金融機構應當制定本機構的可疑交易報告內部操作規(guī)程B、金融機構應當在系統(tǒng)第一時間預警特別交易后的5個工作日內提交可疑報告。C、金融機構可自行確定對系統(tǒng)預警的交易系統(tǒng)進展初審、復核或審定各個環(huán)節(jié)的合理時限。D、金融機構應當在依據內部流程確認交易可疑后，準時以電子方式提交可疑交易報告，最5個工作日。正確答案：B20232023正確答案：正確答案：D《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》的施行時間是A、202311日B、202371日C、2023121日D、2023101日正確答案：B中國不是以下那個國際反洗錢組織的成員A、歐亞反洗錢組織〔EAG〕B、埃格蒙特集團〔Egmont〕C、亞太反洗錢組織〔APG〕D、金融行動特別工作組〔FATF〕正確答案：B重點可疑交易報告的分析思路，應以客戶身份的〔〕為根底A、有效識別B、識別C、持續(xù)識別D、重識別正確答案：A洗錢風險不包含以下哪項因素A、國家反洗錢缺陷B、洗錢威逼C、行業(yè)反洗錢缺陷D、國際反洗錢監(jiān)管正確答案：D《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，金融機構應當在大額交易發(fā)生后的〔〕測分析中心報送大額交易報告。A、7B、3C、10D、5正確答案：D客戶身份資料自業(yè)務關系完畢后、客戶交易信息在交易完畢后至少保存〔〕年。A、3B、10C、7D、5境外有關部門可以通過〔〕途徑提出懇求，要求境內金融機構凍結相關資產、供給客戶身份信息及交易信息。A、會商B、協商C、外交D、幫助正確答案：C銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時，如覺察匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和〔〕缺失的，應要求境外機構補充。匯款人住宅匯款人身份證明文件匯款人工作單位匯款行地址正確答案：A商業(yè)銀行為客戶供給哪種效勞時，應當識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份根本信息，留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件。A18萬元到李四賬戶B6萬元C3000美元現鈔結匯匯入客戶的人民幣賬戶D1050美元現鈔正確答案：D可疑交易贈別的步驟包括A、以上均包括B、識別特別交易C、推斷涉罪類型D、分析可疑交易正確答案：A論壇互動的主要目的是A、監(jiān)管部門公布信息B、兩者都可以公布非正式信息C、從業(yè)機構公布信息正確答案：B制定反洗錢戰(zhàn)略要以〔〕為導向A、國際標準B、實際問題C、法律標準D、風險評估20232023年2月1〔〕全會審議通過了中國第四輪反洗錢和反恐驚融資互評估報告，會議充分認可近年中國反洗錢和反恐驚融資工作取得的樂觀進展融資體系具備良好根底，同時存在一些問題需要改進。A、歐亞反洗錢和反恐驚融資組織〔EAG〕B、亞太反洗錢組織〔APG〕C、金融行動特別工作組〔FATF〕D、國際貨幣基金組織〔IMF〕正確答案：C利用、網絡、ATM等自助機具及其他方式為客戶供給非面對面的效勞時，金融機構應實行嚴格的〔〕措施，實行相應的技術保障手段，識別客戶身份。A、身份認證B、實地調查C、資料保存D、客戶回訪正確答案：A中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐驚融資的〔〕報告A、交易記錄保存B、客戶身份識別C、大額交易D、可疑交易正確答案：D依據《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，以下哪項說法不正確？A、金融機構無需對本機構建立的交易監(jiān)測標準有效性負責B、如發(fā)生突發(fā)狀況或者應當關注的狀況的，金融機構應當準時評估和完善交易監(jiān)測標準。C、金融機構應當定期對交易監(jiān)測標準進展評估，并依據評估結果完善交易監(jiān)測標準。D、交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為、交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在特別的情形。正確答案：A依據《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，以下哪項說法不正確〔〕A．金融機構應當在依據內部流程確認交易可疑后，準時以電子方式提交可疑交易報告，最5個工作日。BC．金融機構應當制定本機構的可疑交易報告內部操作規(guī)程D．金融機構應當在系統(tǒng)第一時間預警特別交易后的5個工作日內提交可疑報告。正確答案：D多項選擇題客戶辦理銷戶前，銀行應確定A、假設該賬戶為始終關注的賬戶，則銀行營業(yè)網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報客戶的銷戶狀況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。20232023B、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性。C、假設為信貸客戶，需確認貸款是否已歸還完畢。D、涉及可疑交易的，是否已上報。正確答案：ABCD完整的客戶身份識別流程可以簡化為八個字，即了解、核對、登記、留存，其中“了解”是指了解〔〕A、交易的實際收益人B、客戶經濟狀況或經營狀況C、資金來源及用途D、實際把握客戶的自然人正確答案：ABCD接收境外匯入款的銀行機構，覺察〔〕缺失的，應要求境外機構補充。A、匯款人賬號B、匯款人姓名或者名稱C、匯款人住宅D、匯款人身份證正確答案：ABC對于客戶的大額交易，金融機構及其工作人員覺察或有合理理由疑心其涉及恐驚融資的，應當依據規(guī)定〔〕A、提交可疑交易報告B、提交大額交易報告C、凍結資產D、報告當地公安機關正確答案：AB在處理跨境匯款業(yè)務時，以下哪些說法是正確的〔〕A、作為匯款行，如客戶匯出資金到達單筆人民幣1萬元以上時，金融機構應確保匯款人信息的完整性、準確性和收款人信息的完整性。B、作為中間行，金融機構不需要實行措施確保匯款根本信息在匯款交易鏈條的完整傳遞或保存。C、應做好反洗錢名單監(jiān)控工作D、作為收款行，如客戶承受的資金到達單筆人民幣1萬元以上時，金融機構應確保收款人信息的完整性、準確性和匯款人信息的完整性。正確答案：ACD客戶身份識別包括以下哪些環(huán)節(jié)〔〕A、交易監(jiān)測和客戶身份持續(xù)識別B、強化識別客戶身份C、建立業(yè)務關系時的身份識別D、評估客戶風險狀況并進展分類治理正確答案：ABCD20232023可疑交易明顯涉嫌洗錢，恐驚融資等犯罪活動的，金融機構應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式向〔〕報告A、所在地人民法院B、所在地中國人民銀行或者分支機構C、所在地公安機關D、所在地銀監(jiān)機構正確答案：BC員的，應當實行一下措施〔〕A、依法向公安機關報告B、依法向國家安全機關報告C、對其資產馬上實施凍結D、向人民銀行報告可疑交易正確答案：ABD以下說法正確的有A、只有該客戶被確定為恐驚組織或恐驚分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，才屬于恐驚融資范疇?？蛻舨皇强煮@組織或恐驚分子，就不會涉嫌恐驚融資。B、無論是恐驚組織、恐驚分子自身，還是其他人或組著，只要目的是為恐驚主義和實施恐驚活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐驚融資。C、只要該客戶被確定為恐驚組織或恐驚分子，其在金融機構所保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐驚融資范疇。D、該項資金或財產沒有真正用于恐驚主義和恐驚活動犯罪的實施，就不應將其確定為恐驚融資行為。正確答案：BC10,A銀行的客戶，收到一筆來自阿富汗、金額3000美元的收款，A銀行在處理這筆單筆匯款時應實行以下那些措施。A、如覺察匯款信息缺失的，應準時要求境外金融機構補充信息。B、實行強化的客戶盡職調查，審查交易目的、交易性質和交易背景狀況C、審查匯款人和收款人信息是否填寫完整D、通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實王某身份信息的準確性。正確答案：ABCD《涉及恐驚活動資產凍結治理方法》所稱凍結措施包括A、停頓金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、拒絕資產的提取、轉移、轉換C、終止金融交易正確答案：ABC為〔〕開立賬戶是，應當經金融機構高級治理層的批準。A、外國現任總統(tǒng)的秘書20232023B、外國前任總統(tǒng)C、外國現任總統(tǒng)的妻子、女兒D、外國國防部長正確答案：ABCD在處理跨境匯款業(yè)務時，以下哪些說法是正確的〔〕A、金融機構應切實實行有效的技術手段，提高對跨境匯款業(yè)務交易監(jiān)測的時效性B、假設客戶的實際把握人來自高風險國家，金融機構應實行強化的盡職調查措施C、假設辦理跨境匯款交易的對方金融機構來自高風險國家，金融機構不需要實行強化的盡職調查措施。D、作為中間行，金融機構不得通過隱瞞匯款人或收款人信息的方式躲避國內外監(jiān)管。正確答案：ABD90后客戶梁某在云南開立的賬戶中，74%的資金由廣西一80ATM存入或轉入，90%的資金去向為網銀轉賬給四川客戶廖某。從賬戶交易筆數、交易額度、交易方式結合交易地區(qū)特點以及現金存款交易的交易時間來看，疑似毒品犯罪。該可以報告中可疑點為〔〕A、客戶姓名、籍貫及年齡層次B、資金流向及上下游客戶信息C、涉及毒品整治重點地區(qū)D、主要交易方式正確答案：ABCD中國人民銀行或者其省一級派出機構進展反洗錢調查，被調查機構具有〔〕義務A、不得拒絕和阻礙B、照實供給信息C、協作調查D、參與調查正確答案：ABC以下關于客戶風險等級劃分工作，說法正確的有〔〕A、客戶風險等級分類的考慮因素有客戶的特點、賬戶的屬性、客戶從事的職業(yè)等B、在同等條件下，來自于伊朗的客戶風險等級應高于來自西班牙的客戶C、客戶或者交易的實際收益人屬于外國現任的或者離任的履行重要公共職能的人員如高層政要，應將其評定為高風險客戶D、對于本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構至少每季度進展一次審核正確答案：ABC以下哪些狀況，金融機構應當重識別客戶〔〕A100200萬元B、從前獲得的客戶身份資料的完整性存在疑點C、客戶要求變更經營范圍D、客戶涉嫌與恐驚活動分子存在交易正確答案：ABCD20232023客戶所在的行業(yè)是客戶洗錢風險分類治理的參考