銀行附行式自助設(shè)備管理操作規(guī)程模版

****銀行

附行式自助設(shè)備管理操作規(guī)程

目錄

第一章總則

第二章部門及崗位職責(zé)

第三章設(shè)備管理

第四章日常管理操作流程

第五章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

第六章附則

€

第一章總則

第一條為提升我行自助業(yè)務(wù)管理水平，加強(qiáng)附行式自

助設(shè)備的運(yùn)行和業(yè)務(wù)管理,規(guī)范操作流程，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)

有關(guān)《****銀行自助業(yè)務(wù)管理辦法》（***〔*〕202號(hào)）、

《****銀行自助渠道交易操作規(guī)程》（***〔*〕140號(hào)）等

關(guān)于規(guī)章制度擬定本規(guī)程。

第二條本規(guī)程所稱附行式自助設(shè)備（以下簡(jiǎn)稱自助設(shè)

備或設(shè)備）指****銀行轄內(nèi)掛靠于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)日常管

理的自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）、存款機(jī)（CDM）、存取款一體機(jī)（C

RS）、自助服務(wù)終端（BSM）等自助式銀行專用設(shè)備。

第三條為加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，各一級(jí)分行和二級(jí)分行必須

在個(gè)人金融部門設(shè)置專門崗位安排專人負(fù)責(zé)自助設(shè)備與自助業(yè)

務(wù)管理。

第四條附行式自助設(shè)備在CCBS中作為所掛靠網(wǎng)點(diǎn)的

虛擬柜員進(jìn)行管理，依據(jù)有關(guān)需要單獨(dú)進(jìn)行日結(jié)。

第二章部門及崗位職責(zé)

第五條全行自助渠道建設(shè)與管理的歸口管理部門是個(gè)

人金融部門，有關(guān)管理部門有計(jì)劃財(cái)務(wù)部、會(huì)計(jì)部、信息技術(shù)

部、營(yíng)運(yùn)管理部、電子銀行部和安全保衛(wèi)部等部門。

一、個(gè)人金融部門是自助渠道（設(shè)備）牽頭管理部門，負(fù)責(zé)

全行所有自助渠道的規(guī)劃指導(dǎo)、選址布局、功能研發(fā)、營(yíng)銷推

廣推廣、培訓(xùn)I、業(yè)務(wù)審批、業(yè)務(wù)考核；牽頭組織自助設(shè)備安

裝、維護(hù)管理、密鑰管理以及負(fù)責(zé)關(guān)于規(guī)章制度的建設(shè)和檢查

等工作。

二、計(jì)劃財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)自助設(shè)備資源配置、指標(biāo)安排、有

關(guān)費(fèi)用的審批、參加選址評(píng)估等工作。

三、會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)與自助業(yè)務(wù)運(yùn)作有關(guān)的現(xiàn)金管理及會(huì)計(jì)

核算制度建設(shè)等工作。

四、信息技術(shù)部門是自助設(shè)備和自助業(yè)務(wù)技術(shù)保障管理部

門，主要負(fù)責(zé)：

（-）自助設(shè)備的技術(shù)支持管理工作；

（二）依據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)需求進(jìn)行功能開(kāi)發(fā)、完善和上線推廣工

作；

（三）協(xié)助配合個(gè)人金融部門做好自助設(shè)備的安裝、驗(yàn)收、

調(diào)試工作；

（四）自助設(shè)備的程序安裝、軟件升級(jí)和通訊管理；

（五）協(xié)助業(yè)務(wù)部門從技術(shù)上查找錯(cuò)賬原因；

（六）自助設(shè)備固定資產(chǎn)專項(xiàng)管理。

五、營(yíng)運(yùn)管理部門主要負(fù)責(zé)：

（一）與附行式自助設(shè)備有關(guān)的后臺(tái)參數(shù)維護(hù)以及自助設(shè)備

密鑰生成工作；

（二）集中監(jiān)控自助設(shè)備的運(yùn)行狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情形及時(shí)通知

設(shè)備管理人員對(duì)設(shè)備進(jìn)行維護(hù)。

六、安全保衛(wèi)部門主要負(fù)責(zé)：

（一）自助設(shè)備安全防護(hù)設(shè)備標(biāo)準(zhǔn)的擬定、安全防護(hù)方案審

查、安全防護(hù)設(shè)備的建設(shè)及安全管理；

（二）自助設(shè)備加鈔、查庫(kù)時(shí)保衛(wèi)人員的調(diào)配及安全保衛(wèi)工

作；

（三）自助設(shè)備及自助設(shè)備所在場(chǎng)所的日常安全管理工

作；

（四）履行自助設(shè)備設(shè)立過(guò)程中涉及公安部門要求進(jìn)行有關(guān)

手續(xù)報(bào)備、報(bào)審工作。

七、電子銀行部門主要負(fù)責(zé)：

（一）受理通過(guò)*****客服中心（以下簡(jiǎn)稱*****）反映的與自

助設(shè)備有關(guān)的客戶申訴，依據(jù)有關(guān)有關(guān)規(guī)定做好客戶說(shuō)明工作,

并溝通協(xié)調(diào)有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行處理；

（二）受理通過(guò)*****反映的與自助設(shè)備有關(guān)的建議，并將情

形反饋有關(guān)部門；

（三）客戶咨詢解答與宣傳工作。

第六條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)：

一、所轄自助設(shè)備的日常運(yùn)行管理，包括設(shè)備以及周邊環(huán)

境衛(wèi)生清潔、吞卡處理、流水打印紙和客戶憑條的更換及清

機(jī)、加鈔；

二、所轄自助設(shè)備的故障報(bào)告、簡(jiǎn)易維護(hù)（如打印機(jī)卡紙、

出鈔模塊卡鈔、廠家模式等）、技術(shù)服務(wù)商的修理修繕維護(hù)驗(yàn)

收、登記及運(yùn)行日志管理；

三、所轄自助設(shè)備的對(duì)賬、長(zhǎng)短款的確認(rèn)、差錯(cuò)上報(bào)、賬

務(wù)及核銷處理；

四、所轄自助設(shè)備日常使用的鑰匙和密碼管理；

五、所轄自助設(shè)備的柜臺(tái)咨詢和申訴受理,及時(shí)解決客戶申

訴，定時(shí)統(tǒng)計(jì)分析自助設(shè)備申訴處理情形并上報(bào)上級(jí)行;。

六、對(duì)維護(hù)公司人員的身份進(jìn)行驗(yàn)證,協(xié)助維護(hù)公司人員或

本行技術(shù)人員維護(hù)自助設(shè)備；

七、對(duì)自助設(shè)備及周邊有關(guān)情形的檢查、異常情形的處

理，并及時(shí)上報(bào)上一級(jí)行；

八、自助設(shè)備吞卡的取卡、保管、客戶領(lǐng)用、登記等工

作；

九、自助設(shè)備紙制交易流水的定時(shí)整理、歸檔、上交工

作。

第七條網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理的崗位設(shè)置與職責(zé)

依據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)管理需要，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)自助設(shè)備管

理和復(fù)核監(jiān)督工作，每?jī)扇俗鳛橐唤M,每半年必須拆散輪崗重新組

合。網(wǎng)點(diǎn)與自助設(shè)備有關(guān)的人員崗位設(shè)置和職責(zé)：

一、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)：

（-）加鈔計(jì)劃及調(diào)款計(jì)劃的審核工作；

（二）對(duì)錯(cuò)賬、節(jié)假日加鈔等業(yè)務(wù)進(jìn)行審核確認(rèn)簽字；

（=）督促、指導(dǎo)與網(wǎng)點(diǎn)所轄自助設(shè)備關(guān)于的客戶投拆、咨

詢、建議處理；

（四）自助設(shè)備現(xiàn)金查庫(kù)管理工作；

（五）監(jiān)督檢查檔案管理。

二、自助設(shè)備管理員

自助設(shè)備管理員是指負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備日常管理、保管

自助設(shè)備上箱體鑰匙和保險(xiǎn)柜密碼的柜員，主要負(fù)責(zé)：

（一）保管上箱體鑰匙、操作員卡（如有）、操作員密碼和

保險(xiǎn)柜密碼；

（二）牽頭自助設(shè)備清機(jī)處理，匡算自助設(shè)備現(xiàn)金庫(kù)存，進(jìn)行

現(xiàn)金調(diào)撥并清點(diǎn)、裝箱，現(xiàn)場(chǎng)更換錢箱；

（三）自助設(shè)備簡(jiǎn)單故障的排除，協(xié)助協(xié)助配合自助設(shè)備修

理修繕工作；

（四）處理自助設(shè)備錯(cuò)賬以及與錯(cuò)賬關(guān)于的客戶申訴；

（五）自助設(shè)備吞沒(méi)卡登記及客戶領(lǐng)用工作；

（六）自助設(shè)備日常開(kāi)、關(guān)機(jī)，更換流水打印紙和客戶憑

條，對(duì)自助設(shè)備及周邊環(huán)境進(jìn)行清潔；

（七）自助服務(wù)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、分析工作；

（八）記錄自助設(shè)備運(yùn)行日志和登記簿，并對(duì)設(shè)備運(yùn)行日

志、登記簿等檔案進(jìn)行整理及歸檔。

三、復(fù)核員

復(fù)核員是指網(wǎng)點(diǎn)下設(shè)負(fù)責(zé)協(xié)助自助設(shè)備管理員進(jìn)行現(xiàn)金清

點(diǎn)、操作復(fù)核、監(jiān)督，并保管自助設(shè)備保險(xiǎn)柜、錢箱等鑰匙的柜

員，主要負(fù)責(zé)：

（-）保管自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙、錢箱鑰匙、廢鈔箱及回收

箱鑰匙；

（二）審核、確認(rèn)加鈔計(jì)劃；

（=）協(xié)助配合自助設(shè)備管理員進(jìn)行清機(jī)，清點(diǎn)復(fù)核自助設(shè)

備用鈔和尾箱,,

（四）自助設(shè)備賬務(wù)處理和掛銷賬的復(fù)核。

四、保衛(wèi)人員主要負(fù)責(zé)：

（一）調(diào)款、加鈔、繳款等過(guò)程中現(xiàn)金及人員的安全保衛(wèi)工

作；

（二）檢查自助設(shè)備及自助服務(wù)場(chǎng)所日常安全情形，防止自助

設(shè)備外部及周邊設(shè)備受到不法侵害。

五、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理等其他業(yè)務(wù)人員主要負(fù)責(zé)：

（一）協(xié)助檢查自助設(shè)備運(yùn)行情形；

（二）引導(dǎo)客戶在自助設(shè)備上辦理業(yè)務(wù)，并解答有關(guān)業(yè)務(wù)咨

詢，對(duì)自助業(yè)務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷推廣和宣傳等；

（三）客戶申訴、吞卡等事項(xiàng)的引導(dǎo)處理。

第三章設(shè)備管理

第八條設(shè)備安裝與交接

設(shè)備集中采購(gòu)工作履行后，個(gè)人金融部門牽頭組織設(shè)備接

收、安裝工作"呆衛(wèi)部門履行監(jiān)控等安保設(shè)備的安裝；技術(shù)部

門履行網(wǎng)絡(luò)、uPS設(shè)備及軟件的安裝、聯(lián)通、運(yùn)行。當(dāng)軟件安

裝履行之后，個(gè)金部門、技術(shù)部門委派專人分別履行密鑰分量

一、分量二的錄入工作，履行設(shè)備注冊(cè)。

自助設(shè)備安裝要符合公安部門金融安全防范標(biāo)準(zhǔn)以及設(shè)備

物理安裝標(biāo)準(zhǔn)的要求，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)隱患;設(shè)備及場(chǎng)所的裝修要符合總

行VI要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設(shè)備，標(biāo)識(shí)醒

目，方便客戶全天候的操作需求。

個(gè)人金融部門牽頭組織自助設(shè)備安裝驗(yàn)收完畢后，與設(shè)備所

掛靠網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交接，正式開(kāi)通運(yùn)行。

第九條日常維護(hù)

一、自助設(shè)備日常維護(hù)主要包括:加鈔、清機(jī)、錯(cuò)賬處理;流

水打印紙、憑條紙、自助終端專用發(fā)票等耗材的更換;吞卡處理

（取卡、登記、返卡等）；自助設(shè)備以及附屬設(shè)備日常清潔工

作、簡(jiǎn)單故障修理修繕等。

二、網(wǎng)點(diǎn)人員每天營(yíng)業(yè)前和營(yíng)業(yè)終了必須對(duì)設(shè)備進(jìn)行業(yè)務(wù)

操作，檢查設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)是否正常、有無(wú)非法張貼物;網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理、

保安在營(yíng)業(yè)時(shí)間應(yīng)及時(shí)查看自助設(shè)備的運(yùn)行情形，如出現(xiàn)缺紙、

缺鈔、吞卡或故障情形，應(yīng)及時(shí)通知網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理人員。各

分行監(jiān)控人員通過(guò)監(jiān)控系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)缺紙、缺鈔、吞卡或故障情形,

也應(yīng)及時(shí)通知網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理人員進(jìn)行處理。

三、自助設(shè)備外部嚴(yán)禁張貼紙質(zhì)公告，銀行信息須在自助

設(shè)備屏幕內(nèi)提示，同時(shí)告知客戶所有張貼的紙質(zhì)告示均非銀行

行為。

四、網(wǎng)點(diǎn)必須在自助設(shè)備工作日志上對(duì)設(shè)備日常維護(hù)情形

進(jìn)行登記。

第十條故障維護(hù)

一、自助設(shè)備的故障維護(hù)可以采用外包的方式，也可以采

用分行自行維護(hù)的方式。采取設(shè)備維護(hù)外包的分行，必須以協(xié)

議的形式明確我行與外包公司之間的權(quán)利義務(wù)和違約責(zé)任，切實(shí)

防范外包風(fēng)險(xiǎn)。

二、網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理員負(fù)責(zé)簡(jiǎn)單故障的診斷和處理，對(duì)于

自身未能解決的設(shè)備故障，應(yīng)立即聯(lián)系技術(shù)維護(hù)人員及時(shí)進(jìn)行處

理。網(wǎng)點(diǎn)人員至少一人現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督修理修繕工作，并在修理修繕履

行后對(duì)設(shè)備進(jìn)行測(cè)試，確保設(shè)備故障排除。

三、維護(hù)人員履行修理修繕工作后，網(wǎng)點(diǎn)人員應(yīng)對(duì)修理修

繕情形予以記錄、反饋分行自助設(shè)備管理人員，如出現(xiàn)同一設(shè)備

在較短時(shí)間內(nèi)反復(fù)出現(xiàn)同一種故障情形，分行管理員應(yīng)對(duì)維護(hù)

商進(jìn)行質(zhì)詢并反饋上級(jí)管理部門。

四、維護(hù)外包后,如修理修繕、維護(hù)操作涉及到自助設(shè)備的

硬盤、密碼鍵盤、驗(yàn)鈔模塊和涉及系統(tǒng)軟件安裝與更新、系統(tǒng)

參數(shù)調(diào)整、提取交易日志等操作過(guò)程，除網(wǎng)點(diǎn)人員陪同外，還須

我行技術(shù)人員在場(chǎng)監(jiān)督并簽字確認(rèn)。如在修理修繕、維護(hù)過(guò)程

中更換設(shè)備內(nèi)部模塊，網(wǎng)點(diǎn)人員須認(rèn)真檢查新模塊型號(hào)、性能及

功能是否與原模塊一致，并在工作日志上記錄。

第十一條系統(tǒng)升級(jí)

自助設(shè)備的系統(tǒng)升級(jí)工作由各分行信息技術(shù)管理部門組織

履行。系統(tǒng)升級(jí)所需的軟件必須由我行技術(shù)人員提供，外包維護(hù)

商不得使用自帶的軟件對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行安裝、升級(jí)或操作。

第十二條吞沒(méi)卡處理

吞沒(méi)卡處理依照關(guān)于規(guī)定執(zhí)行。發(fā)現(xiàn)吞沒(méi)卡應(yīng)逐張登記

《自助設(shè)備吞沒(méi)卡登記簿》，并登記吞卡原因?？蛻纛I(lǐng)卡時(shí)，

網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理員或復(fù)核員在核對(duì)有關(guān)資料文件資料無(wú)誤后,

由領(lǐng)卡人簽名并登記身份證件類型和號(hào)碼后領(lǐng)取卡片。

第十三條客戶申訴處理

一、客戶對(duì)自助設(shè)備申訴的渠道包括網(wǎng)點(diǎn)和*****,全行在自

助設(shè)備上標(biāo)明的客戶咨詢電話統(tǒng)一為*****。

二、自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)自助設(shè)備錯(cuò)賬查詢和核實(shí)。

三、通過(guò)*****渠道反映的客戶申訴，***依據(jù)有關(guān)預(yù)留的

網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)系電話立即通知有關(guān)人員，由網(wǎng)點(diǎn)處理申訴關(guān)于事宜。

四、自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點(diǎn)在接到任意渠道反饋的客戶申訴后,

不論是長(zhǎng)、短款或吞卡申訴，要立即回復(fù)處理辦法和處理時(shí)間，并

及時(shí)進(jìn)行處理，原則上長(zhǎng)短款在三個(gè)工作日內(nèi)處理完畢。網(wǎng)點(diǎn)

處理履行客戶申訴后，要及時(shí)將結(jié)果回復(fù)客戶和*****。

第十四條應(yīng)急處理

各一級(jí)分行和二級(jí)分行自助設(shè)備管理部門和安全保衛(wèi)部門

應(yīng)設(shè)立應(yīng)急處置預(yù)案值班小組，并將人員名單和聯(lián)系方式報(bào)分行

*****客服中心。*****接到需要緊急處理的申訴電話后,通知預(yù)

案值班小組人員。預(yù)案值班小組人員對(duì)關(guān)于情形進(jìn)行處理并反

饋*****。對(duì)以下情形值班人員必須及時(shí)處置：

一、非營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)自助設(shè)備發(fā)生無(wú)法遠(yuǎn)程解決的客戶糾紛

等事件時(shí),必須立即赴現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行處置。

二、當(dāng)發(fā)生與自助設(shè)備有關(guān)的破壞、搶劫、盜竊、詐騙以

及火災(zāi)等警情事件,必須立即赴現(xiàn)場(chǎng)協(xié)助配合安全保衛(wèi)部和公

安、消防等機(jī)關(guān)進(jìn)行處置。

三、當(dāng)自助設(shè)備及場(chǎng)所發(fā)生無(wú)法遠(yuǎn)程處理的斷電、門禁及

其他電器設(shè)備故障事件，造成或有可能造成客戶人身和資產(chǎn)損

害時(shí)必須立即赴現(xiàn)場(chǎng)協(xié)助配合關(guān)于部門進(jìn)行處置。

各一級(jí)分行可依據(jù)有關(guān)總行有關(guān)流程擬定本行的應(yīng)急處理

實(shí)施流程。

第十五條登記簿管理

網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立《自助設(shè)備工作日志》、《自助設(shè)備吞沒(méi)卡登

記簿》和《自助設(shè)備賬務(wù)登記簿》。

網(wǎng)點(diǎn)每天必須據(jù)實(shí)將自助設(shè)備運(yùn)行管理的情形在《自助設(shè)

備工作日志》上進(jìn)行登記,登記內(nèi)容包括：檢查記錄、修理修繕

記錄、清機(jī)加鈔記錄、異常停機(jī)記錄、修改密碼、人員交接等

情形。

《自助設(shè)備吞沒(méi)卡登記簿》主要記錄自助設(shè)備吞沒(méi)卡以及

處理過(guò)程?！蹲灾O(shè)備賬務(wù)登記簿》主要記錄自助設(shè)備長(zhǎng)短款

情形以及賬務(wù)處理過(guò)程。

依據(jù)有關(guān)管理需要，《自助設(shè)備吞沒(méi)卡登記簿》和《自助

設(shè)備賬務(wù)登記簿》可以與網(wǎng)點(diǎn)其他有關(guān)登記簿合并使用。

第十六條檔案管理

自助設(shè)備的業(yè)務(wù)交易流水為重要會(huì)計(jì)檔案，分為紙制交易

流水和電子交易流水；交易流水應(yīng)每月定時(shí)進(jìn)行整理、歸檔、

上繳會(huì)計(jì)檔案管理部門,保存期3年，到期后由檔案管理部門統(tǒng)

一組織銷毀。

第四章日常管理操作流程

第十七條清機(jī)頻率

網(wǎng)點(diǎn)要依據(jù)有關(guān)自助設(shè)備的實(shí)際現(xiàn)金交易量、網(wǎng)點(diǎn)人員配

置和網(wǎng)點(diǎn)日常現(xiàn)金備付率等情形確定清機(jī)的周期和裝鈔的數(shù)

量，保證每周至少清機(jī)兩次。

第十八條現(xiàn)金申領(lǐng)與調(diào)撥

一、附行式自助設(shè)備所用現(xiàn)金應(yīng)納入網(wǎng)點(diǎn)日?，F(xiàn)金備付量

管理,依據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)量合理匡算。

已實(shí)現(xiàn)前后臺(tái)分離的分行,應(yīng)至少提前一個(gè)工作日上報(bào)自助

設(shè)備加鈔用鈔出庫(kù)計(jì)劃，各行必須按申請(qǐng)的配送時(shí)間將費(fèi)用及時(shí)

送達(dá)。

二、附行式自助設(shè)備的現(xiàn)金調(diào)撥、領(lǐng)用在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部履行，

調(diào)撥程序比照實(shí)體柜員間的現(xiàn)金調(diào)撥。

自助設(shè)備管理員查詢?cè)O(shè)備對(duì)應(yīng)CCBS系統(tǒng)的ATM虛擬柜

員現(xiàn)金尾箱庫(kù)存后，依據(jù)有關(guān)設(shè)備庫(kù)存現(xiàn)金余額及交易量情形提

出現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)，網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金柜員啟動(dòng)"現(xiàn)金調(diào)撥"交易將現(xiàn)金調(diào)

撥給ATM虛擬柜員并配款，設(shè)備管理員當(dāng)面清點(diǎn)核對(duì)賬實(shí)無(wú)

誤后，設(shè)備管理員和現(xiàn)金柜員各方共同在〃現(xiàn)金調(diào)撥單〃簽章

確認(rèn)。

調(diào)撥履行后設(shè)備管理員查詢ATM虛擬柜員錢箱余額（原錢

箱余額+本次調(diào)入金額）是否準(zhǔn)確，在余額核對(duì)準(zhǔn)確的情形下進(jìn)入

設(shè)備管理員模式進(jìn)行加鈔。

第十九條鈔箱配款

鈔箱配款由自助設(shè)備管理員和復(fù)核員在監(jiān)控下進(jìn)行現(xiàn)金的

清點(diǎn)和整理，并將整點(diǎn)好的錢幣放入鈔箱。

一、自助設(shè)備加鈔應(yīng)使用適宜流通并滿足設(shè)備要求的鈔票,

不可使用原封新鈔或殘缺污損幣。清點(diǎn)和整理鈔票時(shí)，要注意挑

剔殘損幣，并注意防止鈔票夾帶假幣及變?cè)鞄?，鈔票要求挺

刮、完整、清潔。原封新鈔在清點(diǎn)過(guò)程中必須打散，以防疊張；

二、配款必須在錄像監(jiān)控下?lián)Q人復(fù)核后方能裝入錢箱；

三、鈔票放入鈔箱時(shí)要先擺正整齊，水平放入,避免錢箱被卡

住，引起出鈔故障。

第二十條清機(jī)加鈔操作流程

一、將設(shè)備切換到管理員狀態(tài)，停止對(duì)外營(yíng)業(yè)；

二、進(jìn)行自助設(shè)備本地軋賬，打印出設(shè)備上個(gè)周期匯總?cè)】?/p>

筆數(shù)、取款金額、存款筆數(shù)、存款金額、轉(zhuǎn)賬筆數(shù)、轉(zhuǎn)賬金

額、余額等統(tǒng)計(jì)值；

三、打開(kāi)設(shè)備保險(xiǎn)柜，逐一取出鈔箱和廢鈔箱同時(shí)詳盡檢

查出鈔模塊的皮帶和機(jī)箱內(nèi)有無(wú)卡鈔，如有卡鈔，取出后，雙人

共同進(jìn)行清點(diǎn)、記錄；

四、及時(shí)核對(duì)現(xiàn)金庫(kù)款、尾箱余額、前后臺(tái)流水的對(duì)應(yīng)平

衡關(guān)系，發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短款應(yīng)分別依照關(guān)于會(huì)計(jì)規(guī)定進(jìn)行處理；

五、將當(dāng)天加鈔鈔箱按準(zhǔn)確順序插入設(shè)備的出鈔通道內(nèi)，

關(guān)閉設(shè)備保險(xiǎn)柜，打亂下箱體保險(xiǎn)柜密碼，密碼鎖上鎖；

六、檢查上箱體并視情形更換流水打印紙、客戶憑條等，

查看吞卡箱內(nèi)有無(wú)被吞卡，將吞沒(méi)卡取出。

七、在設(shè)備管理員界面輸入準(zhǔn)確的鈔箱序號(hào)和票面金額、

加鈔張數(shù)、加鈔金額，須雙人核對(duì)確認(rèn)，打印加鈔信息。

八、加鈔完畢后必須作取款測(cè)試，測(cè)試取款額須覆蓋當(dāng)天所

加現(xiàn)鈔不同面額，如單筆取140元或250元，核對(duì)取款金額、

查詢賬戶余額無(wú)誤后方可對(duì)外營(yíng)業(yè)。

九、自助設(shè)備清機(jī)加鈔處理必須在《自助設(shè)備工作日志》

上進(jìn)行登記，內(nèi)容包括：鈔箱現(xiàn)金余額、CCBS賬務(wù)余額、本次

配鈔額及本周期的長(zhǎng)短款金額等，記錄后由雙人確認(rèn)簽章。

十、清機(jī)加鈔注意事項(xiàng)

（一）自助設(shè)備尾款錢箱現(xiàn)金清點(diǎn)必須在網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控可視范圍

內(nèi)辦理;尾款現(xiàn)金未清點(diǎn)，嚴(yán)禁入賬。

（二）存款設(shè)備清機(jī)取鈔后，必須將所取現(xiàn)金按券別、張數(shù)

進(jìn)行順序整理清點(diǎn)，不得打亂存款現(xiàn)金的順序，確保發(fā)現(xiàn)假鈔時(shí)能

追溯到存入卡號(hào)或賬號(hào)，在核對(duì)現(xiàn)金庫(kù)款和存款交易流水清單一

致后，登記《自助設(shè)備賬務(wù)登記簿》，由雙人確認(rèn)蓋章。

（三）在下鈔箱時(shí)要嚴(yán)格按操作流程，發(fā)現(xiàn)錢箱無(wú)法打開(kāi)、

無(wú)法蓋上、無(wú)法下載時(shí)不可用力拉、壓、推，否則會(huì)引起錢

箱及有關(guān)部分變形。此時(shí)應(yīng)檢查錢箱拉桿、頂桿等是否到位，

如無(wú)法解決應(yīng)與設(shè)備維護(hù)人員聯(lián)系。

（四）清機(jī)后發(fā)現(xiàn)廢鈔數(shù)量明顯增加時(shí),網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備管理員應(yīng)立

即提示維護(hù)公司及時(shí)維護(hù)。

第二十一條賬務(wù)核對(duì)

設(shè)備尾箱現(xiàn)鈔清點(diǎn)完畢后，現(xiàn)金實(shí)物金額與機(jī)內(nèi)流水紙帶記

錄余額和清機(jī)時(shí)打印出的尾箱庫(kù)存現(xiàn)金余額進(jìn)行比對(duì)，如三方

余額完全一致，且核對(duì)異常流水無(wú)誤，則賬實(shí)相符，依照相應(yīng)

金額從ATM虛擬柜員的尾箱調(diào)出到現(xiàn)金柜員。

如三方余額不一致，比對(duì)CCBS賬務(wù)交易明細(xì)和流水紙帶

記錄，逐筆勾對(duì)存款、取款等各類交易的前后臺(tái)流水，確認(rèn)

ATM、存款機(jī)等長(zhǎng)短款的交易卡號(hào)（賬號(hào)）和金額，逐筆登記

《自助設(shè)備賬務(wù)登記簿》，查明不符記錄后，暫掛"其他應(yīng)收款"

或〃其他應(yīng)付款"科目。

第二十二條錯(cuò)賬處理

一、發(fā)生錯(cuò)賬要及時(shí)采取措施，盡量避免造成資金損失，錯(cuò)

賬調(diào)整必須嚴(yán)格依照規(guī)定程序和時(shí)限辦理。對(duì)于因通訊故障、

斷電等致使客戶取款未成功而下賬，因機(jī)械故障造成部分取款

或未及時(shí)取走現(xiàn)金而被自助設(shè)備吞回等造成的錯(cuò)賬，必須在三個(gè)

工作日內(nèi)查實(shí)完畢并回復(fù)客戶。對(duì)跨行卡及跨*卡的查詢、調(diào)賬

時(shí)間可適當(dāng)延長(zhǎng)。

二、可以確認(rèn)卡號(hào)（賬號(hào)）的長(zhǎng)短款處理

（一）自助設(shè)備長(zhǎng)款嚴(yán)禁直接將現(xiàn)金返還客戶。原則上應(yīng)以

"先掛賬后核銷補(bǔ)賬的方式〃處理,特殊情形下可用無(wú)卡存款的

方式處理。

采用無(wú)卡存款的方式處理的，存款回單作為附件，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)

責(zé)人審核并在憑證及《自助設(shè)備賬務(wù)登記簿》上簽字確認(rèn)?？?/p>

一級(jí)分行卡或他行卡長(zhǎng)款應(yīng)分別依照龍卡網(wǎng)絡(luò)、銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)

關(guān)于差錯(cuò)辦法由營(yíng)運(yùn)管理部進(jìn)行處理。

（二）發(fā)生設(shè)備短款時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時(shí)采取緊急止付等有效措

施，以減少銀行資金的損失。同時(shí)應(yīng)與本行技術(shù)部門聯(lián)系，共同

查找原因，確認(rèn)后填寫《現(xiàn)金錯(cuò)款登記簿》。

三、無(wú)法確認(rèn)卡號(hào)（賬號(hào)犯勺長(zhǎng)短款處理

若發(fā)現(xiàn)有暫且無(wú)法確認(rèn)卡號(hào)（賬號(hào)）的長(zhǎng)短款，必須及時(shí)提

交技術(shù)部門以進(jìn)一步查找長(zhǎng)短款發(fā)生的詳細(xì)原因。

（一）經(jīng)查找后可以確認(rèn)交易卡號(hào)（賬號(hào)）、筆數(shù)和金額的

長(zhǎng)短款，以技術(shù)部門回復(fù)單作為附件，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在《現(xiàn)金錯(cuò)

款登記簿》簽字確認(rèn)后，進(jìn)行處理。

（二）通過(guò)查找仍無(wú)法確定交易卡號(hào)、金額的長(zhǎng)短款，應(yīng)填

寫《現(xiàn)金錯(cuò)款登記簿》，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

（三）事后在接到客戶申訴或反映時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)將客戶申訴情形

與本行長(zhǎng)款記錄相核對(duì)，經(jīng)確認(rèn)無(wú)誤后,憑龍卡（存折）、本人有

效身份證件將費(fèi)用返還持卡人，銷記"其它應(yīng)付款〃科目，并進(jìn)

行登記。

第五章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

第二十三條網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理員和復(fù)核員須經(jīng)過(guò)操作培

訓(xùn)方能上崗,網(wǎng)點(diǎn)更換自助設(shè)備管理員和復(fù)核員應(yīng)提前10個(gè)工

作日?qǐng)?bào)上級(jí)分行個(gè)人金融部門備案。

第二十四條日常營(yíng)運(yùn)中，自助設(shè)備管理員負(fù)責(zé)保管上箱

體鑰匙、操作員鑰匙、操作員卡、操作員密碼、保險(xiǎn)柜密碼及

密碼鎖開(kāi)啟方法。復(fù)核員負(fù)責(zé)保管保險(xiǎn)柜鑰匙、錢箱鑰匙、廢

鈔箱及回收箱鑰匙。鑰匙和密碼辦理交接時(shí)必須實(shí)行單線平行

傳遞，不得交叉。

第二十五條鑰匙管理

一、自助設(shè)備開(kāi)箱驗(yàn)機(jī)時(shí)，一級(jí)分行或二級(jí)分（支）行個(gè)人

金融部門自助設(shè)備管理人員會(huì)同技術(shù)部門設(shè)備管理人員對(duì)自助

設(shè)備鑰匙進(jìn)行清點(diǎn)、核對(duì)，現(xiàn)場(chǎng)裝袋密封，在《****銀行印章及

重要物飾保管使用登記簿》上進(jìn)行登記后，加蓋騎縫章,由個(gè)人

金融部門負(fù)責(zé)人放入專用保險(xiǎn)柜保管。

二、自助設(shè)備驗(yàn)收后，設(shè)備所掛靠網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人向一級(jí)分行或

二級(jí)分（支）行個(gè)人金融部門領(lǐng)取設(shè)備日常工作鑰匙，履行鑰匙交

接工作，并進(jìn)行領(lǐng)用登記。

三、備用鑰匙裝袋密封并加蓋騎縫章后由一級(jí)分行或二級(jí)

分（支）行個(gè)人金融部門負(fù)責(zé)人放入專用保險(xiǎn)柜內(nèi)封存。非特殊

情形不得啟用，如操作人員損毀或丟失工作鑰匙，須經(jīng)部門負(fù)責(zé)

人批準(zhǔn)方能啟用備用鑰匙，同時(shí)分行個(gè)人金融部門自助設(shè)備管理

人員通知設(shè)備廠商更換新鑰匙。

四、保險(xiǎn)柜鑰匙、錢箱鑰匙、廢鈔箱及回收箱鑰匙應(yīng)隨用

隨收，不得任意安置。營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)由復(fù)核員保管，營(yíng)業(yè)終了須

放入專門的保險(xiǎn)箱專人保管或寄金庫(kù)保管，嚴(yán)禁由使用者自行管

理。

五、鑰匙保管員不得隨意將鑰匙轉(zhuǎn)交他人，正常輪班或因

故請(qǐng)假及工作調(diào)動(dòng)，應(yīng)辦理鑰匙交接，登記交接登記簿。

第二十六條保險(xiǎn)柜密碼管理

一、每臺(tái)存取款設(shè)備須設(shè)置不同的3組2位數(shù)保險(xiǎn)柜密

碼，密碼編排須符合密碼設(shè)置規(guī)則。嚴(yán)禁將多臺(tái)設(shè)備密碼設(shè)置

成相同數(shù)字。

二、正常情形下保險(xiǎn)柜密碼每季更改一次，初次啟用、人員

更換或發(fā)生泄密等特殊情形時(shí)，必須立即更換密碼。更改保險(xiǎn)

柜密碼時(shí)必須嚴(yán)格依照密碼修改方法進(jìn)行，密碼修改后，自助設(shè)

備管理員必須在保險(xiǎn)柜門開(kāi)啟的情形下使用新密碼進(jìn)行至少三

次密碼鎖的開(kāi)啟測(cè)試操作，確保新密碼有效。

三、密碼修改后，自助設(shè)備管理員應(yīng)將已修改的密碼裝袋

封存，在信封外寫上:網(wǎng)點(diǎn)名稱、日期、修改管理員姓名,加蓋騎

縫章，放入網(wǎng)點(diǎn)專門的保險(xiǎn)箱保管。密碼再次改動(dòng)時(shí)，封存密碼必

須同時(shí)更改。

四、自助設(shè)備管理員不得將密碼和開(kāi)啟方法泄漏給他人。

自助設(shè)備管理員開(kāi)啟保險(xiǎn)柜密碼時(shí)，禁止任何人旁觀，保險(xiǎn)柜

關(guān)閉后，應(yīng)隨即將密碼鎖號(hào)碼撥亂并上定位鎖。

第二十七條維護(hù)界面、維護(hù)密碼和操作員卡管理

一、對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行清機(jī)、加鈔、維護(hù)、保養(yǎng)時(shí)，需將設(shè)備

從客戶狀態(tài)轉(zhuǎn)為維護(hù)狀態(tài)，同時(shí)進(jìn)行必要的客戶告示。由于機(jī)

型與管理模式不同，進(jìn)入設(shè)備維護(hù)界面有開(kāi)關(guān)切換和操作員卡兩

種方式，兩種方式進(jìn)入都須輸入操作員維護(hù)密碼。

二、設(shè)備維護(hù)界面主菜單包括設(shè)備管理、清機(jī)管理、系統(tǒng)

管理、廠商模式、其它管理等功能。操作員進(jìn)行設(shè)備管理、清

機(jī)管理、系統(tǒng)管理等功能操作須分別設(shè)置獨(dú)立的操作員維護(hù)密

碼。

三、操作員維護(hù)密碼必須至少每季更改一次，自助設(shè)備管理

員不得將密碼泄漏給他人。

四、自助設(shè)備操作員卡須按人設(shè)置,僅限本人在本網(wǎng)點(diǎn)使

用