共同類251-350附有答案

共同類251-350[復(fù)制]251.自2017年1月1日起，被納入“涉案賬戶”名單的銀行賬戶和支付賬戶，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在3日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對（）。*A.賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)B.賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停柜面業(yè)務(wù)C.支付賬戶暫停轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D.支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)(正確答案)252.賬戶開戶人確認(rèn)賬戶為他人冒名開立的，應(yīng)當(dāng)向銀行和支付機(jī)構(gòu)出具（），銀行和支付機(jī)構(gòu)予以銷戶。*A.被冒用身份開戶的聲明(正確答案)B.同意銷戶的聲明(正確答案)C.授權(quán)銷戶的聲明D.委托銷戶的聲明253.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的（）銀行賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。*A.出租(正確答案)B.出借(正確答案)C.出售(正確答案)D.購買(正確答案)254.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的（），5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。*A.單位(正確答案)B.個人(正確答案)C.相關(guān)組織者(正確答案)D.以上都不對255.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的（），5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。*A.出租支付賬戶的單位(正確答案)B.出借銀行賬戶的個人(正確答案)C.購買銀行賬戶或者支付賬戶的組織者(正確答案)D.假冒他人身份開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位(正確答案)256.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對（），5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。*A.虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位(正確答案)B.假冒他人身份開立銀行賬戶的個人(正確答案)C.虛構(gòu)代理關(guān)系開立支付賬戶的單位(正確答案)D.假冒他人身份開立支付賬戶的單位(正確答案)257.甲經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定具有出租、出借支付賬戶的行為，則甲自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)將對其（）。*A.5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)B.5年內(nèi)暫停其支付賬戶所有業(yè)務(wù)(正確答案)C.3年內(nèi)不得為其新開立賬戶(正確答案)D.1年內(nèi)不得為其新開立賬戶258.張三公司有虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的行為，則張三公司自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)將對其（）。*A.5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)B.5年內(nèi)暫停其支付賬戶所有業(yè)務(wù)(正確答案)C.3年內(nèi)不得為其新開立賬戶(正確答案)D.1年內(nèi)不得為其新開立賬戶259.關(guān)于買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機(jī)制，人民銀行將對以下行為的單位和個人將其信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會公布（）。*A.虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位(正確答案)B.假冒他人身份開立銀行賬戶的個人(正確答案)C.虛構(gòu)代理關(guān)系開立支付賬戶的單位(正確答案)D.假冒他人身份開立支付賬戶的單位(正確答案)260.銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)個人冒用他人身份開立賬戶的，應(yīng)當(dāng)（）。*A.及時向公安機(jī)關(guān)報(bào)案(正確答案)B.及時向人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告C.及時向當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)督局報(bào)告D.將被冒用的身份證件移交公安機(jī)關(guān)(正確答案)261.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為其開戶的情形是（）。*A.被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的(正確答案)B.經(jīng)核實(shí)單位注冊地址不存在的(正確答案)C.經(jīng)核實(shí)虛構(gòu)經(jīng)營場所的(正確答案)D.單位法人變動頻繁的262.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)（）。*A.立即暫停其業(yè)務(wù)B.3個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)(正確答案)C.3個月內(nèi)銷戶D.逐步清理(正確答案)263.對存在（）等異常情況的單位，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對單位開戶意愿的核查。*A.法定代表人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚(正確答案)B.負(fù)責(zé)人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚(正確答案)C.注冊地和經(jīng)營地均在異地(正確答案)D.注冊地在本地，經(jīng)營地在異地264.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對單位開戶意愿核查的情形是（）。*A.法定代表人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚(正確答案)B.注冊地在異地，經(jīng)營地在本地C.注冊地和經(jīng)營地均在異地(正確答案)D.注冊地在本地，經(jīng)營地在異地265.支付機(jī)構(gòu)為單位開立支付賬戶，應(yīng)當(dāng)（）對單位基本信息進(jìn)行多重交叉驗(yàn)證。*A.要求單位提供相關(guān)證明文件(正確答案)B.自主或者委托合作機(jī)構(gòu)以面對面方式核實(shí)客戶身份(正確答案)C.以非面對面方式核實(shí)客戶身份D.以非面對面方式通過至少三個合法安全的外部渠道(正確答案)266.有（）情形之一的，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。*A.對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的(正確答案)B.單位注冊地和經(jīng)營地均在異地開立賬戶的C.單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的(正確答案)D.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的(正確答案)267.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)（）。*A.暫停其非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)B.暫停其柜面業(yè)務(wù)C.暫停其所有業(yè)務(wù)D.向單位和個人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)(正確答案)268.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應(yīng)關(guān)系。對于成年人（）預(yù)留本人聯(lián)系電話等合理情形的，由相關(guān)當(dāng)事人出具說明后可以保持不變。*A.代理未成年人開戶(正確答案)B.代理老年人開戶(正確答案)C.代理行動不便的人開戶D.代理盲人開戶269.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應(yīng)關(guān)系。對于單位批量開戶，預(yù)留財(cái)務(wù)人員聯(lián)系電話等情形的，應(yīng)當(dāng)（）。*A.承認(rèn)其合理性B.變更為賬戶所有人本人的聯(lián)系電話(正確答案)C.無法證明合理性的，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)(正確答案)D.由財(cái)務(wù)人員出具說明后可以保持不變270.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，自2016年12月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)向存款人提供（）等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。*A.實(shí)時到賬(正確答案)B.普通到賬(正確答案)C.次日到賬(正確答案)D.累計(jì)到賬271.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，自2016年12月1日起，銀行通過自助柜員機(jī)為個人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)增加漢語語音提示，并通過（）等設(shè)置防詐騙提醒。*A.文字(正確答案)B.標(biāo)識(正確答案)C.彈窗(正確答案)D.報(bào)警272.自2016年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的（）等，超出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。*A.日累計(jì)限額(正確答案)B.日累計(jì)筆數(shù)(正確答案)C.月累計(jì)限額D.年累計(jì)限額(正確答案)273.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，自2016年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議，對超出（）的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。*A.日累計(jì)限額(正確答案)B.日累計(jì)筆數(shù)(正確答案)C.月累計(jì)限額D.年累計(jì)限額(正確答案)274.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過5萬元的，應(yīng)當(dāng)采用（）等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。*A.數(shù)字證書(正確答案)B.口令卡C.電話號碼D.電子簽名(正確答案)275.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，單位銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額超過100萬元的，銀行在進(jìn)行（）后方可轉(zhuǎn)賬。*A.大額交易提醒(正確答案)B.實(shí)時到賬提醒C.普通到賬提醒D.單位確認(rèn)(正確答案)276.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，自2016年12月1日起，支付機(jī)構(gòu)在為單位和個人開立支付賬戶時，應(yīng)當(dāng)與單位和個人簽訂協(xié)議，約定支付賬戶與支付賬戶、支付賬戶與銀行賬戶之間的（），超出限額和筆數(shù)的，不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。*A.日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額(正確答案)B.日累計(jì)筆數(shù)(正確答案)C.月累計(jì)限額D.年累計(jì)限額277.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，自2016年12月1日起，支付機(jī)構(gòu)在為單位和個人開立支付賬戶時，應(yīng)當(dāng)與單位和個人簽訂協(xié)議，約定（）之間的日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額和筆數(shù)，超出限額和筆數(shù)的，不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。*A.支付賬戶與支付賬戶(正確答案)B.支付賬戶與銀行賬戶(正確答案)C.支付賬戶與個人D.支付賬戶與單位278.關(guān)于特約商戶資金結(jié)算管理，銀行和支付機(jī)構(gòu)為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對特約商戶加強(qiáng)（），不得為入網(wǎng)不滿90日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)。*A.交易監(jiān)測(正確答案)B.大額交易監(jiān)測C.風(fēng)險(xiǎn)管理(正確答案)D.內(nèi)部控制279.銀行和支付機(jī)構(gòu)為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對特約商戶加強(qiáng)交易監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)管理，不得為（）特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)。*A.入網(wǎng)不滿90日(正確答案)B.入網(wǎng)不滿30日C.入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日(正確答案)D.入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿90日280.任何單位和個人不得在網(wǎng)上買賣（）等受理終端。*A.POS機(jī)（包括MPOS）(正確答案)B.刷卡器(正確答案)C.ATMD.電腦主機(jī)281.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，銀行和支付機(jī)構(gòu)對于以下情形的受理終端一律停止業(yè)務(wù)功能（）。*A.違規(guī)移機(jī)使用(正確答案)B.不能正常工作C.無法確認(rèn)實(shí)際使用地點(diǎn)(正確答案)D.在辦公室使用282.（）應(yīng)當(dāng)建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)，組織銀行、支付機(jī)構(gòu)詳細(xì)記錄特約商戶基本信息、啟動和終止服務(wù)情況、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況等。*A.中國支付清算協(xié)會(正確答案)B.銀行卡清算機(jī)構(gòu)(正確答案)C.人民銀行分支機(jī)構(gòu)D.銀行業(yè)監(jiān)督委員會283.中國支付清算協(xié)會、銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)，組織銀行、支付機(jī)構(gòu)詳細(xì)記錄特約商戶的（）等。*A.基本信息(正確答案)B.啟動和終止服務(wù)情況(正確答案)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況(正確答案)D.業(yè)務(wù)規(guī)模284.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審慎為特約商戶提供服務(wù)的情形是（）。*A.同一特約商戶反復(fù)更換服務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)B.同一個人控制的特約商戶反復(fù)更換服務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)C.經(jīng)核實(shí)單位注冊地址不存在的D.經(jīng)核實(shí)虛構(gòu)經(jīng)營場所的285.中國支付清算協(xié)會、銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全特約商戶黑名單管理機(jī)制，將下列情形的單位和個人等，列入黑名單管理（）。*A.存在重大違規(guī)行為被銀行和支付機(jī)構(gòu)終止服務(wù)的特約商戶及其法定代表人(正確答案)B.公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為違法犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款提供便利的特約商戶及相關(guān)個人(正確答案)C.公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的買賣賬戶的單位和個人(正確答案)D.存在重大違規(guī)行為被銀行和支付機(jī)構(gòu)終止服務(wù)的特約商戶及其負(fù)責(zé)人(正確答案)286.下列有關(guān)黑名單處理的描述，說法正確的是（）。*A.中國支付清算協(xié)會應(yīng)當(dāng)將黑名單信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(正確答案)B.人民銀行應(yīng)當(dāng)將黑名單信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫C.銀行和支付機(jī)構(gòu)不得將黑名單中的單位拓展為特約商戶(正確答案)D.已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自該特約商戶被列入黑名單之日起10日內(nèi)予以清退(正確答案)287.支付機(jī)構(gòu)與銀行合作開展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)制度規(guī)定，確保交易信息的（）。*A.真實(shí)性(正確答案)B.完整性(正確答案)C.可追溯性(正確答案)D.在支付全流程中的一致性(正確答案)288.支付機(jī)構(gòu)與銀行合作開展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務(wù)的，對交易信息的要求是（）。*A.確保交易信息的真實(shí)性、完整性、可追溯性(正確答案)B.確保交易信息在支付全流程中的一致性(正確答案)C.不得篡改或者隱匿交易信息(正確答案)D.交易信息應(yīng)當(dāng)至少保存5年(正確答案)289.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對銀行賬戶和支付賬戶的監(jiān)測，建立和完善可疑交易監(jiān)測模型，賬戶及其資金劃轉(zhuǎn)具有（）等可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)列入可疑交易。*A.集中轉(zhuǎn)入(正確答案)B.分散轉(zhuǎn)出(正確答案)C.大額轉(zhuǎn)入D.大額轉(zhuǎn)出290.（）應(yīng)當(dāng)根據(jù)公安機(jī)關(guān)、銀行、支付機(jī)構(gòu)提供的可疑交易情形，構(gòu)建可疑交易監(jiān)測模型，向銀行和支付機(jī)構(gòu)發(fā)布。*A.中國支付清算協(xié)會(正確答案)B.銀行卡清算機(jī)構(gòu)(正確答案)C.人民銀行分支機(jī)構(gòu)D.銀行業(yè)監(jiān)督委員會291.中國支付清算協(xié)會、銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）提供的可疑交易情形，構(gòu)建可疑交易監(jiān)測模型，向銀行和支付機(jī)構(gòu)發(fā)布。*A.公安機(jī)關(guān)(正確答案)B.銀行(正確答案)C.支付機(jī)構(gòu)(正確答案)D.銀行業(yè)監(jiān)督委員會292.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，2016年11月30日前，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（），不得推諉、拖延。*A.理順本機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、止付、凍結(jié)和扣劃工作流程(正確答案)B.實(shí)現(xiàn)查詢賬戶信息和交易流水以及賬戶止付、凍結(jié)和扣劃等(正確答案)C.指定專人專崗負(fù)責(zé)協(xié)助查詢、止付、凍結(jié)和扣劃工作(正確答案)D.按時完成本單位核心系統(tǒng)的開發(fā)和改造工作293.按照《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，2016年11月30日前，支付機(jī)構(gòu)要指定專人專崗負(fù)責(zé)協(xié)助（）工作，不得推諉、拖延。*A.查詢(正確答案)B.止付(正確答案)C.凍結(jié)(正確答案)D.扣劃(正確答案)294.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分利用支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作機(jī)制，加強(qiáng)與（）的配合，及時出具相關(guān)非法從事資金支付結(jié)算的行政認(rèn)定意見，加大對無證機(jī)構(gòu)的打擊力度，盡快依法處置一批無證經(jīng)營機(jī)構(gòu)。*A.地方政府(正確答案)B.工商部門(正確答案)C.稅務(wù)部門D.公安機(jī)關(guān)(正確答案)295.凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的，應(yīng)當(dāng)?shù)共殂y行、支付機(jī)構(gòu)的責(zé)任落實(shí)情況。銀行和支付機(jī)構(gòu)違反相關(guān)制度和規(guī)定并且情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行將給予以下處罰（）。*A.違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款(正確答案)B.沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款(正確答案)C.對負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)D.暫停1個月至6個月新開立賬戶和辦理支付業(yè)務(wù)(正確答案)296.關(guān)于“建立單位開戶審慎核實(shí)機(jī)制”，下列說法正確的是（）。*A.被列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的單位，銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為其開戶(正確答案)B.經(jīng)核實(shí)，對注冊地址不存在的單位，銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為其開戶(正確答案)C.虛構(gòu)經(jīng)營場所的單位，銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為其開戶(正確答案)D.對注冊地和經(jīng)營地均在異地的單位，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審慎為其開戶，開戶初期原則上只開通非柜面業(yè)務(wù)297.非銀行支付機(jī)構(gòu)為實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶提供條碼支付收單服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)分別取得（）。*A.人民銀行許可B.支付業(yè)務(wù)許可C.銀行卡收單業(yè)務(wù)許可(正確答案)D.網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可(正確答案)298.銀行、支付機(jī)構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù)涉及跨行交易時，應(yīng)當(dāng)通過（）處理。*A.人民銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)B.人民銀行跨行清算系統(tǒng)(正確答案)C.票據(jù)交易系統(tǒng)D.具備合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)(正確答案)299.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)條碼支付收單業(yè)務(wù)管理，嚴(yán)格遵守（）等基本規(guī)定。*A.商戶實(shí)名制(正確答案)B.商戶風(fēng)險(xiǎn)評級(正確答案)C.交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(正確答案)D.支付結(jié)算300.銀行、支付機(jī)構(gòu)為實(shí)體特約商戶提供收單服務(wù)，應(yīng)履行（）責(zé)任。*A.本地化經(jīng)營(正確答案)B.網(wǎng)絡(luò)支付接口的使用管理C.交易監(jiān)測D.商戶定期巡檢(正確答案)301.有關(guān)“規(guī)范條碼支付收單業(yè)務(wù)管理”，銀行、支付機(jī)構(gòu)正確的做法是（）。*A.加強(qiáng)條碼支付收單業(yè)務(wù)管理，嚴(yán)格遵守商戶實(shí)名制、商戶風(fēng)險(xiǎn)評級、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測等基本規(guī)定(正確答案)B.為實(shí)體特約商戶提供收單服務(wù)，應(yīng)履行本地化經(jīng)營、商戶定期巡檢責(zé)任(正確答案)C.為網(wǎng)絡(luò)特約商戶提供收單服務(wù)，應(yīng)強(qiáng)化對網(wǎng)絡(luò)支付接口的使用管理和交易監(jiān)測(正確答案)D.與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù)合作的，應(yīng)明確外包服務(wù)機(jī)構(gòu)定位，加強(qiáng)管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)302.銀行、支付機(jī)構(gòu)從事條碼支付業(yè)務(wù)，應(yīng)接受中國支付清算協(xié)會行業(yè)自律管理。中國支付清算協(xié)會應(yīng)（）。*A.將條碼支付特約商戶納入?yún)f(xié)會特約商戶信息管理系統(tǒng)管理(正確答案)B.對條碼支付外包服務(wù)機(jī)構(gòu)，一并納入中國支付清算協(xié)會銀行卡收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)評級體系管理(正確答案)C.對被實(shí)名舉報(bào)涉嫌違法違規(guī)開展條碼支付業(yè)務(wù)的，按照《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎勵辦法》及其實(shí)施細(xì)則的相關(guān)要求進(jìn)行處理(正確答案)D.對已開展條碼支付業(yè)務(wù)的銀行、支付機(jī)構(gòu)全面梳理?xiàng)l碼支付業(yè)務(wù)情況并形成報(bào)告報(bào)送人民銀行303.銀行、支付機(jī)構(gòu)和清算機(jī)構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù)創(chuàng)新，拓展跨境、境外條碼支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)至少提前30日向（）報(bào)告。*A.人民銀行總行(正確答案)B.法人所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)(正確答案)C.中國支付清算協(xié)會D.銀行、支付機(jī)構(gòu)和清算機(jī)構(gòu)法人304.人民銀行分支機(jī)構(gòu)依法對轄區(qū)內(nèi)銀行、支付機(jī)構(gòu)條碼支付業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，加大檢查力度，對違規(guī)行為應(yīng)按照（）等相關(guān)規(guī)定予以處理。*A.《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(正確答案)B.《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》(正確答案)C.《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》(正確答案)D.《中華人民共和國中國人民銀行法》(正確答案)305.有關(guān)條碼支付業(yè)務(wù)，下列表述正確的是（）。*A.條碼支付業(yè)務(wù)是指銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)用條碼技術(shù)，實(shí)現(xiàn)收付款人之間貨幣資金轉(zhuǎn)移的業(yè)務(wù)活動(正確答案)B.條碼支付業(yè)務(wù)包括付款掃碼、收款掃碼和轉(zhuǎn)賬掃碼C.付款掃碼是指付款人通過移動終端識讀收款人展示的條碼完成支付的行為(正確答案)D.收款掃碼是指收款人通過識讀付款人移動終端展示的條碼完成支付的行為(正確答案)306.支付機(jī)構(gòu)不得基于條碼技術(shù)，從事或變相從事的業(yè)務(wù)有（）。*A.證券、保險(xiǎn)(正確答案)B.信貸、融資(正確答案)C.理財(cái)、擔(dān)保、信托(正確答案)D.貨幣兌換、現(xiàn)金存取(正確答案)307.銀行、支付機(jī)構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù)應(yīng)（）。*A.遵守客戶實(shí)名制管理規(guī)定(正確答案)B.遵守反洗錢法律法規(guī)要求(正確答案)C.履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)(正確答案)D.依法維護(hù)客戶及相關(guān)主體的合法權(quán)益(正確答案)308.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)自覺遵守商業(yè)道德，不得具有的行為有（）*A.不得以任何形式詆毀其他市場主體的商業(yè)信譽(yù)(正確答案)B.不得采用不正當(dāng)競爭手段排擠競爭對手(正確答案)C.不得損害其他市場主體利益(正確答案)D.不得破壞市場公平競爭秩序(正確答案)309.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守中國人民銀行發(fā)布的相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范要求，保證條碼支付業(yè)務(wù)的（）。*A.網(wǎng)絡(luò)安全B.交易安全(正確答案)C.信息安全(正確答案)D.掃碼安全310.銀行、支付機(jī)構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù)，應(yīng)將客戶用于生成條碼的有關(guān)信息進(jìn)行關(guān)聯(lián)管理，下列需要進(jìn)行關(guān)聯(lián)管理的信息是（）。*A.銀行賬戶或支付賬戶(正確答案)B.身份證件號碼(正確答案)C.手機(jī)號碼(正確答案)D.賬戶密碼311.銀行、支付機(jī)構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù),可以組合選用下列要素對客戶條碼支付交易進(jìn)行驗(yàn)證，這些要素包括（）。*A.僅客戶本人知悉的要素，如靜態(tài)密碼等(正確答案)B.客戶本人生物特征要素，如指紋等(正確答案)C.僅客戶本人持有并特有的，不可復(fù)制或者不可重復(fù)利用的要素，如經(jīng)過安全認(rèn)證的數(shù)字證書、電子簽名(正確答案)D.僅客戶本人持有并特有的，不可復(fù)制或者不可重復(fù)利用的要素，如通過安全渠道生成和傳輸?shù)囊淮涡悦艽a等(正確答案)312.銀行、支付機(jī)構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù)時，對客戶條碼支付交易進(jìn)行驗(yàn)證的要素，正確的是（）。*A.采用數(shù)字證書、電子簽名作為驗(yàn)證要素的，數(shù)字證書及生成電子簽名的過程應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定，應(yīng)確保數(shù)字證書的唯一性、完整性及交易的不可抵賴性(正確答案)B.采用一次性密碼作為驗(yàn)證要素的，應(yīng)當(dāng)切實(shí)防范一次性密碼獲取端與支付指令發(fā)起端為相同物理設(shè)備而帶來的風(fēng)險(xiǎn)，并將一次性密碼有效期嚴(yán)格限制在最短的必要時間內(nèi)(正確答案)C.采用客戶本人生物特征作為驗(yàn)證要素的，應(yīng)當(dāng)符合國家、金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)信息安全管理要求，防止被非法存儲、復(fù)制或重放(正確答案)D.應(yīng)當(dāng)確保采用的要素相互獨(dú)立，部分要素的損壞或者泄露不應(yīng)導(dǎo)致其他要素?fù)p壞或者泄露(正確答案)313.銀行、支付機(jī)構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù)時，采用數(shù)字證書、電子簽名作為驗(yàn)證要素的，數(shù)字證書及生成電子簽名的過程應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定，應(yīng)確保數(shù)字證書的（）。*A.唯一性(正確答案)B.完整性(正確答案)C.保密性D.交易的不可抵賴性(正確答案)314.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《條碼支付安全技術(shù)規(guī)范（試行）》關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防范能力的分級，對個人客戶的條碼支付業(yè)務(wù)進(jìn)行限額管理，下列表述正確的是（）。*A.風(fēng)險(xiǎn)防范能力達(dá)到A級，即采用包括數(shù)字證書或電子簽名在內(nèi)的兩類（含）以上有效要素對交易進(jìn)行驗(yàn)證的，可與客戶通過協(xié)議自主約定單日累計(jì)限額(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)防范能力達(dá)到B級，即采用不包括數(shù)字證書、電子簽名在內(nèi)的兩類（含）以上有效要素對交易進(jìn)行驗(yàn)證的，同一客戶單個銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計(jì)交易金額應(yīng)不超過5000元(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)防范能力達(dá)到C級，即采用不足兩類要素對交易進(jìn)行驗(yàn)證的，同一客戶單個銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計(jì)交易金額應(yīng)不超過1000元(正確答案)D.風(fēng)險(xiǎn)防范能力達(dá)到D級，即使用靜態(tài)條碼的，同一客戶單個銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計(jì)交易金額應(yīng)不超過500元(正確答案)315.有關(guān)銀行、支付機(jī)構(gòu)提供的掃碼服務(wù)，下列表述正確的是（）。*A.提供付款掃碼服務(wù)的，應(yīng)具備差異化的風(fēng)控措施和完善的客戶權(quán)益受損解決機(jī)制，在條碼生成、識讀、支付等核心業(yè)務(wù)流程中明確提示客戶支付風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.提供收款掃碼服務(wù)的，應(yīng)使用動態(tài)條碼，設(shè)置條碼有效期、使用次數(shù)等方式，防止條碼被重復(fù)使用導(dǎo)致重復(fù)扣款，確保條碼真實(shí)有效(正確答案)C.提供收款掃碼服務(wù)的，應(yīng)具備差異化的風(fēng)控措施和完善的客戶權(quán)益受損解決機(jī)制，在條碼生成、識讀、支付等核心業(yè)務(wù)流程中明確提示客戶支付風(fēng)險(xiǎn)D.提供付款掃碼服務(wù)的，應(yīng)使用動態(tài)條碼，設(shè)置條碼有效期、使用次數(shù)等方式，防止條碼被重復(fù)使用導(dǎo)致重復(fù)扣款，確保條碼真實(shí)有效316.銀行、支付機(jī)構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù)所涉及的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、客戶端軟件、受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)等，應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合監(jiān)管部門及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求，確保條碼生成和識讀過程的（）。*A.及時性B.安全性(正確答案)C.真實(shí)性(正確答案)D.完整性(正確答案)317.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國人民銀行相關(guān)規(guī)定強(qiáng)化（），通過支付標(biāo)記化技術(shù)應(yīng)用等手段，從源頭控制信息泄露和欺詐交易風(fēng)險(xiǎn)。*A.支付敏感信息內(nèi)控管理(正確答案)B.核心業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)提示C.安全防護(hù)(正確答案)D.交易密碼保護(hù)機(jī)制(正確答案)318.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人操作與維護(hù)條碼生成相關(guān)系統(tǒng)。特約商戶展示的條碼，僅限包含與當(dāng)次支付有關(guān)的（）等信息。*A.特約商戶(正確答案)B.特約商戶賬戶C.商品（服務(wù)）(正確答案)D.商品（服務(wù)）訂單(正確答案)319.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人操作與維護(hù)條碼生成相關(guān)系統(tǒng)。有關(guān)條碼信息，下列表述正確的是（）。*A.條碼信息僅限包含當(dāng)次支付相關(guān)信息(正確答案)B.條碼信息不應(yīng)包含任何與客戶及其賬戶相關(guān)的支付敏感信息(正確答案)C.特約商戶展示的條碼，僅限包含與當(dāng)次支付有關(guān)的特約商戶、商品（服務(wù)）或商品（服務(wù)）訂單等信息(正確答案)D.移動終端展示的條碼，不得包含未經(jīng)加密處理的客戶本人賬戶信息(正確答案)320.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)確保條碼支付交易經(jīng)客戶確認(rèn)或授權(quán)后發(fā)起，支付指令應(yīng)（）。*A.及時B.真實(shí)(正確答案)C.完整(正確答案)D.有效(正確答案)321.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)條碼支付的真實(shí)場景，按規(guī)定正確選用交易類型，準(zhǔn)確標(biāo)識交易信息并完整發(fā)送，確保交易信息的（）。*A.完整性(正確答案)B.真實(shí)性(正確答案)C.可追溯性(正確答案)D.有效性322.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)條碼支付的真實(shí)場景，按規(guī)定正確選用交易類型，準(zhǔn)確標(biāo)識交易信息并完整發(fā)送，確保交易信息的完整性、真實(shí)性和可追溯性。交易信息至少應(yīng)包括（）。*A.直接提供商品或服務(wù)的特約商戶名稱、類別和代碼(正確答案)B.受理終端（網(wǎng)絡(luò)支付接口）類型和代碼(正確答案)C.交易時間和地點(diǎn)（網(wǎng)絡(luò)特約商戶的網(wǎng)絡(luò)地址）(正確答案)D.交易金額，交易類型和渠道，交易發(fā)起方式(正確答案)323.（）應(yīng)將條碼支付特約商戶納入特約商戶信息管理系統(tǒng)及黑名單管理機(jī)制。*A.銀行B.清算機(jī)構(gòu)(正確答案)C.支付機(jī)構(gòu)D.中國支付清算協(xié)會(正確答案)324.中國支付清算協(xié)會、清算機(jī)構(gòu)應(yīng)將條碼支付特約商戶納入特約商戶信息管理系統(tǒng)及黑名單管理機(jī)制。銀行、支付機(jī)構(gòu)拓展特約商戶時，應(yīng)進(jìn)行查詢確認(rèn)。正確的做法是（）。*A.商戶及其法定代表人或負(fù)責(zé)人在特約商戶信息管理系統(tǒng)中存在不良信息記錄的，應(yīng)謹(jǐn)慎為該商戶提供條碼支付服務(wù)(正確答案)B.不得將已納入黑名單的單位和個人拓展為特約商戶(正確答案)C.不得將由納入黑名單個人擔(dān)任法定代表人或者負(fù)責(zé)人的單位拓展為特約商戶(正確答案)D.已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自該特約商戶被列入黑名單之日起10日內(nèi)予以清退(正確答案)325.銀行、支付機(jī)構(gòu)拓展特約商戶時，不得拓展為特約商戶的主要指（）。*A.在特約商戶信息管理系統(tǒng)中存在不良信息記錄的商戶及其法定代表人或負(fù)責(zé)人B.已納入黑名單的個人(正確答案)C.已納入黑名單的單位(正確答案)D.由納入黑名單個人擔(dān)任法定代表人或者負(fù)責(zé)人的單位(正確答案)326.銀行、支付機(jī)構(gòu)拓展特約商戶應(yīng)落實(shí)實(shí)名制規(guī)定，嚴(yán)格審核特約商戶的（）等申請材料，確認(rèn)申請材料的真實(shí)性、完整性、有效性，并留存申請材料的影印件或復(fù)印件。*A.營業(yè)執(zhí)照(正確答案)B.經(jīng)營范圍C.法定代表人或負(fù)責(zé)人的有效身份證件(正確答案)D.營業(yè)場所327.銀行、支付機(jī)構(gòu)拓展特約商戶應(yīng)落實(shí)實(shí)名制規(guī)定，下列做法正確的是（）。*A.嚴(yán)格審核特約商戶的營業(yè)執(zhí)照等證明文件(正確答案)B.嚴(yán)格審核法定代表人或負(fù)責(zé)人的有效身份證件(正確答案)C.確認(rèn)申請材料的真實(shí)性、完整性、有效性(正確答案)D.留存申請材料的影印件或復(fù)印件(正確答案)328.對依據(jù)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定免于辦理工商注冊登記的實(shí)體特約商戶（小微商戶），收單機(jī)構(gòu)在遵循“了解你的客戶”原則的前提下，可以通過審核商戶主要負(fù)責(zé)人身份證明文件和輔助證明材料為其提供條碼支付收單服務(wù)。輔助證明材料包括但不限于（）。*A.營業(yè)場所租賃協(xié)議(正確答案)B.產(chǎn)權(quán)證明(正確答案)C.集中經(jīng)營場所管理方出具的證明文件(正確答案)D.其他能夠反映小微商戶真實(shí)、合法從事商品或服務(wù)交易活動的材料(正確答案)329.關(guān)于“以同一個身份證件在同一家收單機(jī)構(gòu)辦理的全部小微商戶基于信用卡的條碼支付收款金額”，下列說法正確的是（）。*A.日累計(jì)不超過1000元(正確答案)B.月累計(jì)不超過1萬元(正確答案)C.日累計(jì)不超過2000元D.月累計(jì)不超過2萬元330.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合小微商戶風(fēng)險(xiǎn)等級動態(tài)調(diào)整（）等，強(qiáng)化對小微商戶的交易監(jiān)測。*A.交易卡種(正確答案)B.交易限額(正確答案)C.交易發(fā)起方式D.結(jié)算周期(正確答案)331.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)與特約商戶簽訂條碼支付受理協(xié)議，就（）等條碼支付服務(wù)相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行約定，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和違約責(zé)任。*A.銀行結(jié)算賬戶的設(shè)置和變更(正確答案)B.資金結(jié)算周期(正確答案)C.結(jié)算手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)D.差錯和爭議處理(正確答案)332.銀行、支付機(jī)構(gòu)在條碼支付受理協(xié)議中，應(yīng)要求特約商戶（）。*A.基于真實(shí)的商品或服務(wù)交易背景受理?xiàng)l碼支付(正確答案)B.按規(guī)定使用受理終端或網(wǎng)絡(luò)支付接口、銀行結(jié)算賬戶，不得利用其從事或協(xié)助他人從事非法活動(正確答案)C.妥善處理交易數(shù)據(jù)信息、保存交易憑證，保障交易信息安全(正確答案)D.不得向客戶收取或變相收取附加費(fèi)用，或降低服務(wù)水平(正確答案)333.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立特約商戶信息管理系統(tǒng)，記錄（）等信息，并及時進(jìn)行更新。*A.特約商戶名稱和經(jīng)營地址(正確答案)B.特約商戶身份資料信息、特約商戶類別(正確答案)C.結(jié)算手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、銀行結(jié)算賬戶信息(正確答案)D.開通的交易類型和開通時間、受理終端（網(wǎng)絡(luò)交易接口）類型和安裝地址(正確答案)334.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定向（）報(bào)送特約商戶基本信息。*A.中國人民銀行B.中國支付清算協(xié)會(正確答案)C.中國銀行業(yè)協(xié)會D.清算機(jī)構(gòu)特約商戶信息管理系統(tǒng)(正確答案)335.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立特約商戶檢查制度，明確（）等管理要求，落實(shí)檢查責(zé)任。*A.檢查頻率(正確答案)B.檢查內(nèi)容(正確答案)C.檢查記錄(正確答案)D.檢查質(zhì)量336.銀行、支付機(jī)構(gòu)作為條碼支付收單業(yè)務(wù)主體的（）不因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移。*A.法律責(zé)任B.管理責(zé)任(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任(正確答案)D.金融監(jiān)管責(zé)任337.銀行、支付機(jī)構(gòu)不得將特約商戶（）交由外包服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理。*A.資質(zhì)審核、受理協(xié)議簽訂(正確答案)B.資金結(jié)算、交易處理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(正確答案)C.受理終端主密鑰生成和管理、網(wǎng)絡(luò)支付接口管理(正確答案)D.差錯和爭議處理工作(正確答案)33