基金從業(yè)人員資格練習(xí)題庫(kù)完美版含答案2025

基金從業(yè)人員資格練習(xí)題庫(kù)完美版含答案20251.基金管理人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求（）。A.各部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立B.基金財(cái)產(chǎn)與管理人固有財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分離C.基金管理人董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的選任應(yīng)符合相關(guān)法規(guī)要求D.以上都是答案：D分析：獨(dú)立性原則涵蓋多方面，各部門(mén)和崗位職責(zé)相對(duì)獨(dú)立、基金財(cái)產(chǎn)與管理人固有財(cái)產(chǎn)分離、人員選任合規(guī)等，都是為保證內(nèi)部控制有效和獨(dú)立。2.以下關(guān)于開(kāi)放式基金的表述，正確的是（）。A.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回B.開(kāi)放式基金交易在投資者之間完成C.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D.開(kāi)放式基金具有長(zhǎng)期投資價(jià)值，但不可隨時(shí)贖回答案：A分析：開(kāi)放式基金份額總額不固定，可在規(guī)定時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)贖回；其交易是投資者與基金管理人之間進(jìn)行，交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，可隨時(shí)贖回。3.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷(xiāo)售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品和基金投資人偏好C.基金產(chǎn)品和基金投資人資產(chǎn)狀況D.基金產(chǎn)品和基金投資人投資經(jīng)驗(yàn)答案：A分析：基金銷(xiāo)售要遵循適用性原則，核心是使基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。4.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露答案：D分析：A、B、C選項(xiàng)均為信息披露禁止行為，D選項(xiàng)是基金信息披露的及時(shí)性要求，不屬于禁止行為。5.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專(zhuān)業(yè)性D.長(zhǎng)久性答案：D分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性和適用性，長(zhǎng)久性不屬于其特點(diǎn)。6.（）是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。A.基金資產(chǎn)估值B.基金會(huì)計(jì)核算C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估D.基金信息披露答案：A分析：基金資產(chǎn)估值就是確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程，B、C、D選項(xiàng)功能與之不同。7.目前，我國(guó)封閉式基金管理費(fèi)一般按不高于（）的比率計(jì)提。A.0.1%B.0.25%C.1.5%D.2.5%答案：C分析：我國(guó)封閉式基金管理費(fèi)一般按不高于1.5%的比率計(jì)提。8.下列關(guān)于QDII基金的表述，正確的是（）。A.QDII可以融資購(gòu)買(mǎi)證券B.QDII可以投資于遠(yuǎn)期合約、互換等金融衍生品C.QDII基金可以投資房地產(chǎn)抵押按揭D.QDII基金可以購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品答案：B分析：QDII可以投資于已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的遠(yuǎn)期合約、互換等金融衍生品，A、C、D選項(xiàng)屬于禁止投資范圍。9.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)在收到申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)對(duì)申購(gòu)、贖回有效性進(jìn)行確認(rèn)。10.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。11.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.專(zhuān)業(yè)性原則答案：A分析：協(xié)調(diào)性原則強(qiáng)調(diào)合規(guī)人員要協(xié)調(diào)各方關(guān)系形成合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。12.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有（）的情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的5%C.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)D.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定答案：ACD分析：同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、C、D均為禁止情形。13.以下關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格D.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)答案：C分析：計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格是基金管理人的職責(zé)，不是托管人職責(zé)。14.下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒(méi)有確定的到期日C.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D.債券基金不能分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：債券基金可以通過(guò)投資多種債券分散單一債券面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)，A、B、C選項(xiàng)表述正確。15.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時(shí)性答案：ABCD分析：基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則。16.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門(mén)的人員配置答案：D分析：合規(guī)政策規(guī)定合規(guī)管理部門(mén)功能、職責(zé)、權(quán)限以及合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)等，人員配置一般不在此體現(xiàn)。17.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配的說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。A.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)B.投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的利潤(rùn)C(jī).每周一至周四進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日利潤(rùn)進(jìn)行分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的利潤(rùn)答案：B分析：投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的利潤(rùn)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、C、D選項(xiàng)正確。18.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專(zhuān)業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專(zhuān)業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.客戶至上C.專(zhuān)業(yè)審慎D.誠(chéng)實(shí)守信答案：C分析：專(zhuān)業(yè)審慎強(qiáng)調(diào)基金從業(yè)人員要具備專(zhuān)業(yè)技能并保持和提高能力，不做背離專(zhuān)業(yè)勝任能力的事。19.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)B.承擔(dān)損失或承諾收益C.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字D.基金合同生效不足6個(gè)月的，可以登載從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)答案：D分析：A、B、C是禁止性規(guī)定，D是可以登載業(yè)績(jī)的情形。20.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金管理人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金托管人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金托管人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令，應(yīng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。21.以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)B.ETF聯(lián)接基金的基金管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提托管費(fèi)C.ETF聯(lián)接基金跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的，應(yīng)完全采用被動(dòng)投資方法D.除非基金合同另有約定，ETF聯(lián)接基金應(yīng)投資于目標(biāo)ETF的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的90%答案：C分析：ETF聯(lián)接基金跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)，可以采用完全被動(dòng)投資方法，也可以采用其他適當(dāng)?shù)耐顿Y方法，C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。22.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說(shuō)法正確的是（）。A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B.公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)C.內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)D.欺詐客戶答案：B分析：誠(chéng)實(shí)守信要求公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)，A、C、D選項(xiàng)都是違背誠(chéng)實(shí)守信的行為。23.（）是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類(lèi)別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A.分級(jí)基金B(yǎng).傘形基金C.系列基金D.保本基金答案：A分析：分級(jí)基金通過(guò)約定風(fēng)險(xiǎn)收益分配，分為不同子份額，部分可上市交易。24.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告編制并登載。25.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專(zhuān)業(yè)性B.規(guī)范性C.短期性D.時(shí)效性答案：C分析：基金客戶服務(wù)具有專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性，不具有短期性特點(diǎn)。26.下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，正確的是（）。A.基金反映一種信托關(guān)系，是一種受益憑證B.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管C.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資操作D.基金按投資目標(biāo)不同分為開(kāi)放式基金和封閉式基金答案：A分析：基金反映信托關(guān)系，是受益憑證；基金托管人負(fù)責(zé)保管財(cái)產(chǎn)，管理人負(fù)責(zé)投資操作；基金按運(yùn)作方式分為開(kāi)放式和封閉式，按投資目標(biāo)有不同分類(lèi)。27.（）是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。A.合規(guī)B.合格C.違規(guī)D.違約答案：A分析：合規(guī)即基金管理人經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。28.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。29.關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說(shuō)法都對(duì)答案：C分析：基金份額認(rèn)購(gòu)有前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式，后端收費(fèi)鼓勵(lì)長(zhǎng)期持有，A、B錯(cuò)誤。30.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展答案：A分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。31.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.以上都是答案：D分析：基金托管人職責(zé)包括召集持有人大會(huì)、對(duì)報(bào)告出具意見(jiàn)、分別設(shè)置賬戶確保財(cái)產(chǎn)獨(dú)立等。32.下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都可以采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式D.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都可以采用份額申購(gòu)、金額贖回的方式答案：D分析：開(kāi)放式基金采用金額申購(gòu)、份額贖回，而非份額申購(gòu)、金額贖回，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。33.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確保基金持有人獲得最大收益答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)不包括確保持有人獲得最大收益，因?yàn)槭找媸苁袌?chǎng)等多種因素影響。34.（）是指基金銷(xiāo)售部門(mén)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.基金銷(xiāo)售適用性B.基金銷(xiāo)售收益性C.基金銷(xiāo)售搭配性D.基金銷(xiāo)售合規(guī)性答案：A分析：基金銷(xiāo)售適用性強(qiáng)調(diào)根據(jù)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品。35.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止操縱市場(chǎng)答案：D分析：基金信息披露作用包括利于投資者判斷、防利益沖突和提高市場(chǎng)效率等，但不能有效防止操縱市場(chǎng)。36.以下關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以為投資者提供選擇基金的依據(jù)B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以幫助基金管理人提高投資管理能力C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)只有在基金存續(xù)期結(jié)束后才能進(jìn)行D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以為基金公司的內(nèi)部考核提供參考答案：C分析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)在基金存續(xù)期內(nèi)也可進(jìn)行，并非只有結(jié)束后才能評(píng)價(jià)。37.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.客戶至上C.專(zhuān)業(yè)審慎D.誠(chéng)實(shí)守信答案：A分析：忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員像對(duì)待自己事情一樣對(duì)待工作，盡職盡責(zé)。38.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則答案：C分析：客觀性原則要求建立科學(xué)方法、設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)流程保證銷(xiāo)售適用性實(shí)施。39.下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，而開(kāi)放式基金一般是無(wú)期限的B.封閉式基金在證券交易所上市交易，而開(kāi)放式基金可以在基金管理公司或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站等平臺(tái)進(jìn)行交易C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，而開(kāi)放式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)D.封閉式基金的份額是固定的，而開(kāi)放式基金的份額不固定，投資者可以隨時(shí)申購(gòu)或贖回答案：無(wú)分析：以上選項(xiàng)表述均正確。40.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人權(quán)益最大化答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)是建立體系、識(shí)別管理風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，不包括確保持有人權(quán)益最大化。41.關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的投資人適用不同的費(fèi)率B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定，依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率答案：A分析：應(yīng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)約定，未經(jīng)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。42.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專(zhuān)業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則答案：A分析：公正性原則要求合規(guī)人員客觀評(píng)價(jià)違規(guī)事實(shí)，避免合謀違規(guī)。43.下列關(guān)于開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交轉(zhuǎn)換申請(qǐng)B.轉(zhuǎn)換通常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金D.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額答案：D分析：當(dāng)轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出時(shí)，需要補(bǔ)費(fèi)用差額，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。44.基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集答案：C分析：基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理代理清算交割等信息披露事項(xiàng)，A、B、D一般由基金管理人負(fù)責(zé)。45.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。A.專(zhuān)業(yè)性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.獨(dú)立性原則D.公正性原則答案：A分析：專(zhuān)業(yè)性原則要求合規(guī)人員熟悉業(yè)