重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)2020年實(shí)施方案

1、重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)2020年實(shí)施方案為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院及省、市、區(qū)決策部署，打好2020年防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)關(guān)鍵戰(zhàn)役，根據(jù)省、市防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)有關(guān)要求，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，制定如下實(shí)施方案：一、總體要求以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，貫徹落實(shí)打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)總體部署，聚焦2020年度重點(diǎn)工作，確定任務(wù)單、路線圖、優(yōu)先序。堅(jiān)持屬地管理原則，著力開(kāi)展以非法集資、各類(lèi)交易場(chǎng)所、互聯(lián)網(wǎng)金融等領(lǐng)域?yàn)橹攸c(diǎn)的非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融活動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)打擊行動(dòng)，穩(wěn)妥處置涉眾型經(jīng)濟(jì)案件；強(qiáng)化地方金融監(jiān)管和亂象整治，堅(jiān)決守住不發(fā)生重大金融風(fēng)險(xiǎn)、不發(fā)生大規(guī)模群體性事件、不發(fā)生重大負(fù)面

2、輿情的底線，為全面完成防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。二、主要任務(wù)（一）依法嚴(yán)厲打擊非法集資1.開(kāi)展系統(tǒng)性和常態(tài)化宣傳教育活動(dòng)，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街、園區(qū)、區(qū)直有關(guān)單位要依托防范非法集資宣傳月等品牌項(xiàng)目，采取多種宣傳方式，不斷提高全社會(huì)對(duì)非法集資的防范、抵制作用。（區(qū)處非辦牽頭，區(qū)處非工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位按職能分工負(fù)責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）2.加大線上線下監(jiān)測(cè)預(yù)警力度，將非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警納入網(wǎng)格化服務(wù)管理范疇，提升網(wǎng)格員發(fā)現(xiàn)鑒別能力，加大網(wǎng)格員監(jiān)測(cè)舉報(bào)。強(qiáng)化大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)預(yù)警技術(shù)運(yùn)用，組織開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和廣告資訊信息排查清理活動(dòng)，做好重點(diǎn)行業(yè)和風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的預(yù)警提示。（區(qū)處非辦牽頭，區(qū)處非工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單

3、位按職能分工負(fù)責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）3.加大非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度實(shí)施力度，持續(xù)推動(dòng)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)落地實(shí)施，擴(kuò)大獎(jiǎng)勵(lì)覆蓋面，提高獎(jiǎng)勵(lì)及時(shí)性。（區(qū)處非辦、區(qū)公安分局牽頭，區(qū)處非工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位按職能分工負(fù)責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）4.深入開(kāi)展陳案攻堅(jiān)，持續(xù)推進(jìn)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)處置攻堅(jiān)行動(dòng)，以陳案化解為著力點(diǎn)，采取有效措施，提高辦案質(zhì)量和處置效率。按照“公安在偵”“檢察院在訴”“法院在審”“資金清退”四個(gè)階段，分階段加快推進(jìn)案件處置。（區(qū)處非辦牽頭，區(qū)公安分局、區(qū)檢察院、區(qū)法院等單位按職能分工負(fù)責(zé)，有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)街落實(shí)屬地管理職責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）5.按照中央統(tǒng)一部署，配合主辦地做好“e租寶”案區(qū)集資參與人資金清退等后續(xù)

4、處置工作，確保各項(xiàng)工作組織有力，平穩(wěn)有序。（區(qū)處非辦牽頭，區(qū)處非工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位按職能分工負(fù)責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）6.開(kāi)展農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、供銷(xiāo)合作社信用合作涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)，及時(shí)防范和處置重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。引導(dǎo)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)合理控制業(yè)務(wù)規(guī)模，根據(jù)上級(jí)政策及時(shí)轉(zhuǎn)型規(guī)范發(fā)展。（區(qū)農(nóng)業(yè)農(nóng)村局、區(qū)供銷(xiāo)社、區(qū)處非辦牽頭，區(qū)處非工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位按職能分工負(fù)責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）（二）完成P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治7.持續(xù)開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查、現(xiàn)場(chǎng)檢查，全面完成行政核查，實(shí)現(xiàn)“以查促改、以查促退、以查促打”。持續(xù)推進(jìn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)出清，堅(jiān)決遏制新增機(jī)構(gòu)，對(duì)歷史遺留停業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行清理退出，確保

5、全區(qū)機(jī)構(gòu)數(shù)量、業(yè)務(wù)規(guī)模、投資人數(shù)持續(xù)下降。（區(qū)金融服務(wù)中心牽頭，區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位按職能分工負(fù)責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）8監(jiān)督地方法人銀行嚴(yán)格落實(shí)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)資金存管業(yè)務(wù)指引，妥善化解機(jī)構(gòu)資金集中存管風(fēng)險(xiǎn)，防范風(fēng)險(xiǎn)向銀行傳導(dǎo)。（區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位按職能分工負(fù)責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）9嚴(yán)格按照中央統(tǒng)一規(guī)則實(shí)施監(jiān)管，主動(dòng)承擔(dān)地方負(fù)責(zé)的監(jiān)管職責(zé)，建立健全P2P網(wǎng)貸監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。（區(qū)金融服務(wù)中心牽頭，區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位按職能分工負(fù)責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）（三）清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所10貫徹中央、省、市清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所工作要求，嚴(yán)禁未經(jīng)省

6、政府批準(zhǔn)的各類(lèi)交易場(chǎng)所在我區(qū)違規(guī)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或開(kāi)展業(yè)務(wù)。清理整頓本地企業(yè)違規(guī)開(kāi)展省外各類(lèi)交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)和違規(guī)開(kāi)展類(lèi)交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)。（區(qū)金融服務(wù)中心牽頭，區(qū)清理整頓交易場(chǎng)所工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位按職能分工負(fù)責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）11.制定保護(hù)中小投資者提升行動(dòng)方案，強(qiáng)化投資者教育，提倡理性投資，提升訴訟便利度，強(qiáng)化中小投資者司法保護(hù)。（區(qū)金融服務(wù)中心、區(qū)法院共同牽頭，區(qū)清理整頓交易場(chǎng)所工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位按職能分工負(fù)責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）（四）集中整治各類(lèi)金融亂象12.持續(xù)推進(jìn)中央掃黑除惡督導(dǎo)反饋問(wèn)題整改，深入開(kāi)展地方金融領(lǐng)域掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)，嚴(yán)厲打擊“套路貸”等涉黑涉惡新型違法犯罪行為。加大線索摸排、移送及

7、查處力度，督促移送線索依法處置。加強(qiáng)金融行業(yè)亂象治理，健全長(zhǎng)效機(jī)制，鏟除黑惡犯罪滋生土壤。（區(qū)金融服務(wù)中心牽頭，區(qū)公安分局、區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局等單位按職能分工負(fù)責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）13.綜合各執(zhí)法部門(mén)力量，對(duì)“放貸類(lèi)”“投資理財(cái)類(lèi)”等從事金融活動(dòng)的非金融企業(yè)，開(kāi)展全覆蓋式排查清理，依法取締未經(jīng)許可擅自從事金融業(yè)務(wù)行為，打擊假借“創(chuàng)新”“普惠”等名義亂辦金融行為。（區(qū)金融服務(wù)中心、區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局共同牽頭，區(qū)公安分局等單位配合，有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)街落實(shí)屬地管理職責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）14.嚴(yán)把市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)，對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單規(guī)定以外的實(shí)業(yè)、創(chuàng)業(yè)等投資類(lèi)市場(chǎng)主體在登記注冊(cè)前開(kāi)展聯(lián)合評(píng)估，市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)根據(jù)聯(lián)合評(píng)估意見(jiàn)進(jìn)行登記注

8、冊(cè)。非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中原則上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產(chǎn)管理”“理財(cái)”“基金”“基金管理”“投資管理”“財(cái)富管理”“股權(quán)投資基金”“網(wǎng)貸”“網(wǎng)絡(luò)借貸”“P2P”“股權(quán)眾籌”“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”“支付”“外匯”“融資租賃”“商業(yè)保理”“小額貸款”等與金融相關(guān)的字樣。（區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局牽頭，區(qū)金融服務(wù)中心等單位配合，全年持續(xù)推進(jìn)）15.加強(qiáng)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)，進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為，持續(xù)開(kāi)展金融廣告治理，堅(jiān)決打擊違法虛假金融廣告。配合市直有關(guān)部門(mén)開(kāi)展金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作監(jiān)管協(xié)調(diào)，妥善處理金融消費(fèi)咨詢(xún)投訴，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。（區(qū)金融服務(wù)中心牽頭，區(qū)

9、市場(chǎng)監(jiān)管局、區(qū)公安分局等單位配合，全年持續(xù)推進(jìn)）（五）加強(qiáng)地方金融行業(yè)監(jiān)管16.強(qiáng)化對(duì)政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)撥備指標(biāo)監(jiān)管，繼續(xù)落實(shí)區(qū)擔(dān)保公司500萬(wàn)元以上新增擔(dān)保項(xiàng)目審定制度，繼續(xù)開(kāi)展區(qū)擔(dān)保公司擔(dān)保代償款清收工作，加大擔(dān)保公司不良資產(chǎn)核銷(xiāo)力度。（區(qū)金融服務(wù)中心牽頭，區(qū)財(cái)政局、區(qū)法院等單位按職能分工負(fù)責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）17.督促融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查與事中事后監(jiān)管，嚴(yán)格履行約談、警告、責(zé)令整改、罰款、吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可等手段，規(guī)范各類(lèi)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。（區(qū)金融服務(wù)中心牽頭，區(qū)財(cái)政局等單位按職能分工負(fù)責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）18.推進(jìn)小額貸款公司存量?jī)?yōu)化整合和補(bǔ)充資本，對(duì)停止經(jīng)營(yíng)的小額貸款

10、公司依規(guī)實(shí)施市場(chǎng)退出。嚴(yán)防小額貸款公司進(jìn)行非法集資及其他違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。（區(qū)金融服務(wù)中心牽頭，區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局等單位按職能分工負(fù)責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）19.開(kāi)展典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理等行業(yè)專(zhuān)項(xiàng)清理排查行動(dòng)。集中清理“空殼”“失聯(lián)”“僵尸”企業(yè)，整治打擊高利貸、“套路貸”、未經(jīng)許可擅自經(jīng)營(yíng)等各類(lèi)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。（區(qū)金融服務(wù)中心牽頭，區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局等單位按職能分工負(fù)責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）（六）防范扶貧小額信貸風(fēng)險(xiǎn)20.加強(qiáng)監(jiān)測(cè)防控，對(duì)扶貧小額信貸逐筆建立臺(tái)賬，針對(duì)即將到期的貸款，由當(dāng)?shù)剜l(xiāng)鎮(zhèn)在貸款到期日前60天，提前入戶摸排，安排貧困戶還款，并對(duì)可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)予以提示，針對(duì)性制定應(yīng)急預(yù)案，穩(wěn)妥有序化

11、解風(fēng)險(xiǎn)。（區(qū)金融服務(wù)中心、區(qū)扶貧局共同牽頭，有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)街落實(shí)屬地管理職責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）21.嚴(yán)格執(zhí)行扶貧小額信貸“省市支持、縣負(fù)總責(zé)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)落實(shí)”工作機(jī)制，壓實(shí)村、鄉(xiāng)兩級(jí)主體責(zé)任，將扶貧小額信貸工作列入脫貧攻堅(jiān)月度考核、年終考評(píng)重要內(nèi)容。聯(lián)合經(jīng)辦銀行嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)貧困戶不同情況，實(shí)行分類(lèi)處置，妥善應(yīng)對(duì)還款高峰期各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。（區(qū)金融服務(wù)中心、區(qū)扶貧局共同牽頭，有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)街落實(shí)屬地管理職責(zé)，全年持續(xù)推進(jìn)）三、保障措施（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。在區(qū)防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，將防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)工作納入2020年度目標(biāo)績(jī)效考核，各地各有關(guān)單位要統(tǒng)籌推進(jìn)防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)工作，2021年一季度

12、對(duì)2020年重點(diǎn)任務(wù)完成情況進(jìn)行總結(jié)上報(bào)。各地各有關(guān)單位要增強(qiáng)全局觀念，落實(shí)工作責(zé)任，互相支持、協(xié)同推進(jìn)防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)工作。（二）狠抓任務(wù)落實(shí)。各地各有關(guān)單位主要負(fù)責(zé)同志要高度重視，親自抓落實(shí)，以求真務(wù)實(shí)、勇于擔(dān)當(dāng)、敢于斗爭(zhēng)的精神打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，層層壓實(shí)責(zé)任，黨政同責(zé)，確保措施落地見(jiàn)效。（三）強(qiáng)化監(jiān)測(cè)預(yù)警。完善各領(lǐng)域監(jiān)管信息系統(tǒng)，加強(qiáng)部門(mén)信息溝通共享，強(qiáng)化跨部門(mén)跨領(lǐng)域跨區(qū)域聯(lián)防聯(lián)控。加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融活動(dòng)的全流程、全鏈條動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)預(yù)警，建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系。（四）加強(qiáng)宣傳教育。充分運(yùn)用電視、廣播、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等各類(lèi)媒介和載體，以法律政策宣傳、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式，加大防范金融風(fēng)險(xiǎn)的宣傳力度，引導(dǎo)廣大群眾對(duì)違法違規(guī)金融活動(dòng)不參與、能識(shí)別、敢揭發(fā)。充分發(fā)揮新聞媒體作用，加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)輿情監(jiān)測(cè)和管控，加強(qiáng)