證券公司實習報告

1、中國礦業(yè)大學管理學院中國礦業(yè)大學管理學院 畢畢業(yè)業(yè)實實習習報報告告 專業(yè)班級：專業(yè)班級： 金融金融 08-3 學學 號：號： 姓姓 名：名： 聶田田聶田田 指導教師：指導教師： 秦秦 洋洋 實習題目：實習題目： 畢業(yè)實習報告畢業(yè)實習報告 實習單位：實習單位： 海通證券股份有限公司徐州營業(yè)部海通證券股份有限公司徐州營業(yè)部 實習日期：實習日期： 2012.02.10 2012.04.10 2012 年年 5 月月 目目 錄錄 1 1 實習單位概況實習單位概況 1 1.1 海通證券股份有限公司簡介 1 1.2 實習時間和地點 1 1.3 實習目標 1 1.4 實習內(nèi)容 2 1.4.1 了解海通證券概

2、況 2 1.4.2 具體實習內(nèi)容 2 1.4.3 在實習的過程中要注意的一些問題 3 1.4.4 實習中的能力學習 4 2 2 實習認識及有關(guān)思考實習認識及有關(guān)思考 4 2.1 實習感悟 5 2.2 實習思考 6 2.3 海通證券的發(fā)展前景 8 3 3 實習總結(jié)實習總結(jié) 9 1 1 實習單位概況實習單位概況 1.1 海通證券股份有限公司簡介 海通證券股份有限公司的前身是上海海通證券公司，成立于 1988 年，是我國 最早成立的證券公司之一。1994 年改制為有限責任公司，并發(fā)展成全國性的證券公 司。2001 年底，公司整體改制為股份有限公司。2002 年，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，公 司注冊資本金增至

3、 87.34 億元，成為國內(nèi)證券行業(yè)中資本規(guī)模最大的綜合性證券公 司，并致力于走國際化的金融控股集團的發(fā)展道路，公司收購黃海期貨公司并更名 為海通期貨有限公司。公司先后發(fā)起設(shè)立了富國基金治理有限公司，海富通基金管 理有限公司。2004 年，由公司控股的海富產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司正式運作。 2008 年 1 月，海通（香港）金融控股有限公司獲準開業(yè)，順利取得各項業(yè)務牌照。 海通開元投資有限公司也于 2008 年 10 月設(shè)立，負責公司的直接股權(quán)投資業(yè)務。 1.2、實習時間和地點 2012 年 2 月 10 日-2012 年 4 月 10 日 海通證券徐州營業(yè)部 1.3 實習目標 作為金融專業(yè)的

4、學生，根據(jù)金融學專業(yè)的專業(yè)特點，在金融單位實習有利 于培養(yǎng)自己綜合運用所學專業(yè)的基本理論、基本方法、基本技能，理論與實踐相結(jié) 合，獨立分析問題和解決問題能力。 通過 8 周在海通證券股份有限公司徐州營業(yè)部的實習，我接觸證券行業(yè)的工作， 拓寬知識面，增強感性認識， 將所學的專業(yè)理論知識運用與實踐，在實踐中結(jié)合 理論加深對其的認識和總結(jié)，并再次學習，將專業(yè)知識與實際接軌，逐步認識體會， 從而更好地將所學的知識運用到具體的工作中去，接觸社會，體驗生活，學會感悟， 學會與人相處，學會團結(jié)協(xié)作，為畢業(yè)后走上工作崗位打下一定的基礎(chǔ)。 (1)根據(jù)學校對畢業(yè)生實習工作的安排,完成大四的實習工作。 （2）加深對

5、所學金融專業(yè)課程和其他實踐環(huán)節(jié)的理解，增強綜合運用金融專業(yè) 知識和技能以及其他相關(guān)經(jīng)濟管理知識和技能的能力。 (3)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務流程,進一步深化對證券市場的認識。 (4)能把課本上學到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基 本問題 1.4、實習內(nèi)容 1.4.11.4.1 了解海通證券概況了解海通證券概況 （1）海通證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位 中國 AA 級券商，2007 年 7 月海內(nèi)上市，中國最早成立的券商之一。 180 家營業(yè)網(wǎng)點，遍布全國 28 個省市地區(qū)和直轄市。 同時擁有客戶端軟件和瀏覽器網(wǎng)上營業(yè)廳兩種在線交易方式，雙通道的交易 系統(tǒng)確保

6、跑道更暢通、更快捷，系統(tǒng)更穩(wěn)定。 同行業(yè)最具競爭力的優(yōu)惠交易傭金吸引著各類型投資者光顧，幫您節(jié)省更多 的交易成本。保證給你全國最低的證券交易傭金 實力強盛的投資隊伍，由業(yè)內(nèi)排名第一名的證券研究所為您提供多種方式的 咨詢服務，并獨家推出業(yè)內(nèi)唯一以周刊形式發(fā)行的公司重要客戶內(nèi)參投資寶典 。 （2）公司經(jīng)營范圍：證券（含境內(nèi)外上市外資股）的代理買賣，代理證券的還 本付息、分紅派息，證券代保管、鑒證辦理登記開戶，證券自營買賣，證券（含境 內(nèi)外上市外資股）的承銷（含主承銷），證券投資咨詢（含財務顧問），受托投資 管理，中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。 公司分支機構(gòu)經(jīng)營范圍：證券代理買賣；代理證券的還本付息、分

7、紅派息；證券 代保管、鑒證；代理登記開戶、開放式基金代銷及主管部門批準的創(chuàng)新類業(yè)務。 （3）海通證券徐州中山北路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)理財中心、綜合部、銷售 部、業(yè)務部、電腦部五個部門。理財中心的工作包括接待客戶，提供咨詢服務及客 戶的維護；業(yè)務部工作包括柜臺業(yè)務及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，綜合部進行每 天發(fā)生的資金、股票進出清算、會計核算及一些內(nèi)部綜合業(yè)務；銷售部負責股票經(jīng) 紀人的管理，客戶的發(fā)展及業(yè)務的拓展；電腦部則負責管理和維護數(shù)據(jù)。 1.4.21.4.2 具體實習內(nèi)容具體實習內(nèi)容 （1）我被安排在理財中心工作。主要就是負責客戶的各種咨詢和客戶的維護。 這個工作看起來很簡單，其實對于我們

8、這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經(jīng) 驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。 （2）我每天早晨 8：30 上班，然后就是公司安排大家活動筋骨，以使大家有更 飽滿的工作熱情。 （3）回到辦公室，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，通常我們都會有一 個晨會以及內(nèi)部報紙，用來分享最新的信息，我都會認真的聆聽前輩們的簡介以及 分析，并記在準備好的筆記本上備用。在前輩的指導下，我會把當天的財經(jīng)要聞， 三大報頭條，前日短信，和一些理財投資建議打印出來，粘貼在客戶經(jīng)常能看見的 公示欄上。 （4）一般從 9 點半開市以后客戶就開始源源不斷的來了，不過大多數(shù)時候，我 還是要看理財中心的前輩們?nèi)绾翁幚硪恍﹩栴}，學

9、習怎樣和客戶交流，并了解客戶 的需求。 （5）有時候客戶來的不是很集中的空隙時間，我就會和前輩到散戶大廳，及中 戶室，大戶室轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，了解大家討論些什么，需求些什么，或者有什么需要幫助的問 題和困難。 （6）前臺服務。理財中心在進門處設(shè)有前臺經(jīng)理，主要負責客戶需要在柜臺辦 理各種業(yè)務，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳 的開通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務。開戶是證券公司最一般也是最基 礎(chǔ)的業(yè)務，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務有了一定的了 解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代 碼卡等，以提高工作效率。 （7）提

10、高專業(yè)素養(yǎng)。在實習之前我曾經(jīng)在國泰君安實習過也在那里學到了許多 關(guān)于股民的一些心理分析。因此在海通證券的實習期間，我更加關(guān)注股市的運行和 對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關(guān) 知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的 知識。 （8）整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、 客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。 （9）對客戶進行電話服務，比如股息分配或新產(chǎn)品的推出以及優(yōu)惠政策的通知 1.4.31.4.3 在實習的過程中要注意的一些問題在實習的過程中要注意的一些問題 （1）轉(zhuǎn)戶崗一定要

11、謹慎小心，因為很多不是本人的來轉(zhuǎn)戶，操作人員就把握 一點，轉(zhuǎn)戶速度要慢，充分勸解不要轉(zhuǎn)走，還要看是不是本人，比如雙胞胎或兄弟， 或長的像的，很多種人來轉(zhuǎn)戶，轉(zhuǎn)走了之后，本人來了問題和責任就是操作人員的。 在實習的剛開始的時候，我由于沒有工作經(jīng)驗，又一次就犯了這樣的錯誤，好在當 時前輩及時提醒，并幫助我改正錯誤，才使得我的行為沒有造成太大的損失，前輩 在工作之余又向我講述了一些以前一些新人會犯的錯誤，我受益匪淺，在以后的實 習過程中，總是保持謹慎細心的態(tài)度去完成每一項業(yè)務。 （2）開戶崗，注意身份證有無過期、磁條是否正常、是否是本人、股東卡情 況。一次，我業(yè)務能力生疏，對于一位顧客的身份證的有效

12、期沒有進行核實，正要 為其辦理業(yè)務，前輩又復查了一遍，找出了我的疏忽之處，及時向顧客解釋相關(guān)規(guī) 定。隨后前輩告訴我每一項手續(xù)的規(guī)定都是為了保證顧客和公司的權(quán)益，千萬不能 馬虎。 （3）開股東卡就是注意是否是本人，該填的表是否齊全。在我為一位顧客辦 理業(yè)務的時候，發(fā)現(xiàn)其少填了一張表，就要其將表填寫完整，一開始其不太同意， 覺得那張表對其業(yè)務辦理沒有影響，覺得可填可不填。顧客對我的較真有點意見， 好在前輩支持我的觀點，并認真地和顧客解釋，并將其中可能發(fā)生的厲害關(guān)系向其 說明，最終顧客接受了勸告，并將表填寫完整。事后，前輩告訴我，在堅持原則的 前提下，要善于溝通，要讓顧客充分了解到其權(quán)益的保護以及可

13、能發(fā)生的損失，從 而讓其主動配合工作。 1.4.41.4.4 實習中的能力學習實習中的能力學習 每天下班后，公司都會組織集體學習和心得交流，以此來提高職員的業(yè)務能力 和信息的充分溝通。在會議中，我們每個人都有發(fā)言的機會，可以提出自己的簡介， 可以就某個問題進行請教。通過這些會議和學習，我提出了自己對某些業(yè)務或者產(chǎn) 品的稚嫩簡介，雖然想法可笑或者無法實施，甚至是已經(jīng)早已存在，可是前輩們并 沒有笑話我，而是細心的對我進行知識的灌輸以及成熟想法的交流，以此，我的股 市分析、預測等能力都得到了極大地提高。會議的氛圍很清新，在這樣的氛圍中， 大家的合作、溝通以及學習能力都有了提高。 2 2 實習認識及有

14、關(guān)思考實習認識及有關(guān)思考 2.1 實習感悟 都說只將在書本上的只是親自付諸實踐，才能真正領(lǐng)悟到其中的真理，通過這 短時間的鍛煉，我感覺到了自己以前在實踐能力上的匱乏以及隨機應變處理突發(fā)事 件的能力的欠缺，一次短短的實習可以暴露出了我的一些缺點，越是生活的事情越 能發(fā)現(xiàn)自己的不足，經(jīng)過這次實習我覺得自己有很多需要學習的地方 （1）做事太過粗心。在實習工作中因為粗心犯錯不止一兩次，雖然前輩們都很 寬容，沒有過多的責備我，反而很耐心的幫助我改進工作，并教授我很多實用的業(yè) 務技能，但是我知道這個只是因為我現(xiàn)在還是個實習生，沒有工作經(jīng)驗，前輩們會 很寬容的對待我，但是，以后當我步入社會的時候，當我真正處

15、于這種崗位的時候， 我就沒有這么幸運了，也許一個小小的失誤便會將我至于萬劫不復之地。因此，通 過本次實習，我知道應該克服自己的這個毛病，不斷完善自身。 （2）遇事容易緊張。在接待客戶時遇到問題就不知道該如何應付，有的客戶詢 問比較專業(yè)的問題時，總是回答不好。因為接觸社會少的原因，很多情況就不知道 該如何對待，我覺得這是我以后要多加注意的地方。因此，為了決絕我這個問題， 我總會將前輩們講的一些知識和經(jīng)驗記下來，虛心學習，希望提高自己的專業(yè)技能。 以后的工作時間會更長，我應該學習的也就更多。實習是正式工作預熱階段，在這 段時間里能發(fā)現(xiàn)問題比盲目清高要好，所以在以后的工作中要充分利用這次的寶貴 經(jīng)驗

16、，努力完善自己的不足。 （3）從眼下著手，珍惜大學里時間，認真做好畢業(yè)前的事情，擺正自己的社會 中的位置，在以后工作中虛心一點，多向同事學習。有可能老前輩沒有我們學歷高， 但是他們經(jīng)驗豐富，做事更成熟，在他們面前應該變現(xiàn)的謙虛，才會有機會學到為 人處事的道理。要更加耐心細致，尤其是處理數(shù)據(jù)時要認真仔細，鍛煉自己的注意 力。 （4）調(diào)整心態(tài)，在遇到問題時要提醒自己冷靜處理，鍛煉處理問題的能力，性 格是天生的，但是心態(tài)可以隨著遇事的增多養(yǎng)成良好的心態(tài)，心理素質(zhì)更加穩(wěn)定， 所以在接下來的生活中，要多接觸社會，嘗試解決有難度的問題。 （5）要熱愛自己的工作，不管我們現(xiàn)在是什么專業(yè)，將來我們要進入的行業(yè)

17、可 能也是全新的領(lǐng)域，但是我覺得只要愛自己做的，就會有學習的動力，才能有所發(fā) 展，在學校里上保險課會有點枯燥，但是實際工作和課堂是完全不同的感覺，做一 行愛一行，做好自己的本分工作。 （6）做事要有獨立性。雖然很多工作需要領(lǐng)導的批示，但是在這個過程中，更 需要獨立思考，平時依賴性比較強，應該多加強鍛煉。在學校的時候，我的依賴性 比較強，有時候遇到問題總會向同學求救，但是在實習過程中，每個人都有自己的 工作職責，因此我就必須要學會自己去處理遇到的問題，這對于我來說可以說是一 次挑戰(zhàn)，但是經(jīng)過兩個月的實習，我發(fā)現(xiàn)自己的獨立解決問題的能力有了較大的提 高，我想這對于我以后的發(fā)展與奮斗無疑是一種寶貴的

18、財富。 （7）在這兩個月的實習過程中，我從前輩們那里學到的溝通客戶的方法讓我受 益匪淺，這是一種在營銷方面很好的方法，讓我有一種眼前一亮的感覺。在學校中 也許我們也會有涉及到一些營銷方面的東西，但是能學到這么具體的方法的，也只 能在實習過程中，聽這些有實際經(jīng)驗的人員的介紹了，因為他們在實際工作中會遇 到各種各樣的情況，因而時間久了就會有豐富的經(jīng)驗來應對，也會總結(jié)出很多非常 棒的方法，這些都是我們在書本上的理論知識中所找不到的。這同時也讓我聯(lián)想到， 即使所做的不是證券行業(yè)，而是做其他行業(yè)，這樣的營銷方法也是非?？扇〉?，這 也是非常需要耐心和細心的。所以，這一點也讓我體會到了實習的重要性。 在對專

19、業(yè)知識的學習上，我也是非常有收獲的，這讓我了解到了一些在學校所 學學科之外的知識，并且也對一些本來就在課堂上了解到的東西有了加深的了解。 而在實習過程中每天對大盤的觀察，也讓我可以說是對股市開始入門了，開始逐漸 了解這個，作為一名學金融的學生，不了解股市是很慚愧的，而在實習的過程中， 我能有這些悉心教授我知識和操作經(jīng)驗的前輩們，可以說我是很幸運的，所以我也 很感謝前輩們交給我的東西。 2.2 實習思考 實習之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到 實務方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的 了解和認識，同時也思考了一些問題： (1)工作時間

20、 股市開市是周一至周五上午 9：30-11：30，下午 1：00-3：00，證券公司 辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心展開。 (2)區(qū)分客戶 證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成散戶、中、大三類，重視發(fā)展大客戶 并為之提供完善的服務，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶就可以看出。 另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率（證監(jiān)會規(guī)定的上限是千分之 三） 。 (3)交易所交易機制 滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的 投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構(gòu)，并 將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。如

21、果要到其他證 券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。 轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務，是指投資者將其托 管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種 自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將 股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦 理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券 或同一券種中的部分證券。 (4) 客戶維護方法 客戶來理財中心一般是處理三種業(yè)務： 開戶。我發(fā)現(xiàn)開戶數(shù)量和股市大盤走向有比較密切的關(guān)聯(lián)，大盤走勢好，開 戶數(shù)量就多，所以可

22、以根據(jù)這一特點，提前按需準備各種資料和宣傳。 除了開戶的，還有一很大部分客戶是來辦理轉(zhuǎn)出到其他證券商的。當然理由 大致也不外乎三點： A 傭金過高。因為目前國內(nèi)證券市場施行傭金上限千分之三，但下限不固定的 浮動制，又因為中小新證券商的大批涌入，所以市場競爭壓力很大。傭金是目前證 券商的最主要收入來源，但有些新證券商為了搶占客戶份額，不惜成本提供了等于 成本價或者極低利潤的傭金率，造成惡性競爭，所以對于因為這個理由而想轉(zhuǎn)走的 客戶，根據(jù)他的交易量和客戶忠實度，盡量滿足他的傭金率要求。 B 有親戚或者朋友在其他證券商處做經(jīng)紀人，需要轉(zhuǎn)走來幫助他的工作。對于 此類客戶，我們采用勸說的方式，說明大證券

23、商的好處，以及轉(zhuǎn)走的手續(xù)很麻煩， 以保障他的資金和服務為題盡量挽留。 C 沒有理由的客戶。沒有理由的客戶，一般都是刻意隱藏了以上兩點理由，以 免造成不必要的麻煩，這樣的客戶我們就要盡量細致的從各方面 咨詢他，是不是 對我們的服務或者傭金或者哪方面不滿，然后對癥下藥。 咨詢股票買賣的實際操作問題。對這類客戶的服務首先要說明，我們的也只 是參考意見，實際產(chǎn)生的風險還是需要自己承擔的，然后盡量按自己工作崗位所能 了解到的各種全面信息和專業(yè)角度幫客戶分析股票的發(fā)展和自己的見解。 （5）證券公司營業(yè)部面對投資者，為投資者服務，要跟上新業(yè)務的需求。作為 提供證券業(yè)務的中介服務機構(gòu)，證券營業(yè)部完善的信披露制

24、度和良好的服務，將有 效增強客戶的忠誠度和歸屬感，也是打造證券營業(yè)部核心競爭力所在。特別是隨著 新產(chǎn)品交易工具的不斷推出，客戶熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運行規(guī)則、交易流程、 參與風格和理念，就成為了今后一個時期內(nèi)證券營業(yè)部服務的重點。 （6）證券公司營業(yè)部的運作對教學上的思考 證券公司營業(yè)部主要是面對投資者為投資者服務，一般來講證券公司營業(yè)部 主要是經(jīng)紀業(yè)務，其通過兩條途徑為投資者服務，一是柜面服務；二是咨詢服務。 柜面服務為投資者提供證券交易流程，咨詢服務為投資者解答各種問題。而不管是 柜面服務還是咨詢服務，營業(yè)部工作人員都是直接面對投資者的，和投資者打交道， 這就需要工作人員了解投資者心理，

25、能夠很好地和投資進行溝通。這就使的我們要 注意培養(yǎng)職員的交際能力以及和人溝通的能力，可以通過閱讀相關(guān)的書記或者相關(guān) 的節(jié)目系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧，也可以通過開展各種活動提高自己善于與人溝 通的能力。 要加強技能訓練。證券公司營業(yè)部為投資者服務必須能夠很好地掌握證券交 易的流程，熟練地為投資者進行開戶、買賣、清算交割、銷戶等，這樣才能贏得投 資者的信心，提高工作效率。公司可以通過集體學習或者交流溝通的形式來提高職 員的業(yè)務能力。 要拓寬職員的知識面。證券公司營業(yè)部面對的投資者各種各樣，他們有的程 次高一點，有的程次低一點，在從事具體的證券交易過程中有各種各樣的問題需要 證券公司營業(yè)部的員工給予

26、解答，這就需要員工有很寬的知識面，不僅要了解證券 交易的流程，還要了解和證券交易相關(guān)的各種問題，以便很好地為投資者服務。 2.3 海通證券的發(fā)展前景 在海通證券實習的這段時間里，感受到海通證券在細節(jié)上、在管理上做的非常 嚴格，并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實受益匪淺。 海通證券作為一家上市公司，在經(jīng)營管理以及人才籌備上又有著較雄厚的基礎(chǔ)， 通過在海通的實習，我充分體會到了其對自己的嚴格要求，其致力于做好每一項業(yè) 務，服務好每一位顧客，開發(fā)出創(chuàng)新性的產(chǎn)品，并通過團隊的集思廣益，來實現(xiàn)更 好更快的發(fā)展。 3 3 實習總結(jié)實習總結(jié) 在海通證券營業(yè)部實習的兩個月里,我了解了海通證券的發(fā)展歷程,公司文化, 部門職能及日常業(yè)務的流程,進一步熟練運用各種操作軟件,深入學習了中國證券市 場的相關(guān)知識,并且在與客戶交流