國際經(jīng)濟(jì)法：第七章

1、第七章 國際貿(mào)易支付,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,國際貿(mào)易中的支付工具主要包括貨幣和票據(jù)。 以貨幣支付指使用現(xiàn)金支付的方式，國際貨物買賣合同中規(guī)定的支付貨幣必須是可以自由兌換的貨幣，既可以是進(jìn)口國的貸幣、也可以是出口國的貨幣或第三國的貨幣。,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,The Law Governing Bills of Exchange Until the middle of the seventeenth century, bills of exchange were governed by a single international law, the lex mercatoria. T

2、his law defined the bill of exchange as an instrument that allowed upermutatio pecumae presentis cum absenti (an exchange of money by one who is present with one who is absent).,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,In 1896, in the United States, the National Conference on Commissioners of Uniform Laws drafted a Uniform Ne

3、gotiable Instruments Law (UNTL), which was largely based on the BEA. By 1920, all of the American states had adopted the UNIL. Then, in the 1940s, the UNTL was modernized and integrated into the more comprehensive Uniform Commercial Code (UCC), which by 1950 had been adopted in all states except Lou

4、isiana.,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,On the European continent, there were calls throughout the latter half of the nineteenth century for the creation of an international negotiable instruments law. Finally, in 1907, a conference convened at The Hague to draw up a convention. A draft was agreed to in 1912, but Wor

5、ld War I interrupted ratification. The League of Nations then organized a series of conferences to update the 1912 draft. In 1930, three Geneva Conventions on the Unification of the Law Relating to Bills of Exchange (ULB) were signed.,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,The following year, two additional Geneva Conventio

6、ns on Unification of the Law Relating to Checks (ULC) were also signed. Within 15 years, the ULB and ULC had been ratified by most continental European countries, and today they serve as the standard laws governing bills of exchange and checks in virtually every nation.,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,一、票據(jù)的概念及法律特性 票據(jù)

7、是出票人依法簽發(fā)的由自己或指示他人無條件支付一定金額給受救人或持票人的有價(jià)證券，即某些可以代替現(xiàn)金流通的有價(jià)證券。,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,票據(jù)的法律特性如下： (一)票據(jù)的流通性 (二)票據(jù)的無因性 (三)票據(jù)的要式性,E. NEGOTIABILITY OF BILLS AND NOTES,To be negotiable, a bill or note must (a) be in the proper form and (b) contain a promise by the maker or drawer to make payment.,E. NEGOTIABILITY OF B

8、ILLS AND NOTES,To meet the promissory requirements, a bill or note must do the following: 1. State an unconditional promise or order to pay 2. State a definite sum of money or a monetary unit of account 3. Be payable on demand or at a definite time 4. Be signed by the maker or drawer,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,二

9、、票據(jù)的種類 匯票、本票和支票,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,(一)匯票(Bill of Exchange) 1匯票的概念。匯票是由出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或在指定日期無條件支付確定的金額給受款人或持票人的書面支付命令。 2匯票的當(dāng)事人：匯票的基本當(dāng)事人有出票人(drawer)、付款人(drawee)和受款人(payee)。,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,3匯票的種類： (1)依付款的時(shí)間不同，可將匯票分為即期匯票和遠(yuǎn)期匯票 (2)依出票時(shí)是否附有單據(jù)可將匯票分為光票和跟單匯票 (3)依出票人的不同可將匯票分為銀行匯票和商業(yè)匯票,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,（二）本票(Promissory

10、 note) 1本票的概念：本票又稱期票，是出票人于見票時(shí)或某一確定的將來時(shí)間，向某人或其指定的人無條件支付一定金額的書面承諾。,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,(三)支票(Check) 支票是以銀行為付款人的見票即付的匯票,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,三、票據(jù)行為(以匯票為例) (一)出票 出票指出票人開立匯票的行為，出票包括兩個(gè)行為： (1)由出票人制作匯票并在其上簽名。 (2)將匯票交給受款人。,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,(二)背書 背書是持票人在匯票背面簽名并將匯票交付給受讓人的行為。,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,(三)提示 提示是持票人向付款人出示匯票并要求其承兌或付款的行為。 提示可

11、分為承兌提示和付款提示,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,(四)承兌 承兌是付款人表示接受出票人的付款指示，同意承擔(dān)付款義務(wù)而將此意思記載于匯票上的行為。 承兌分為一般承兌和限制承兌,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,(五)付款 付款指匯票的持票人于匯票到期日向匯票的付款人提示要求付款，付款人依匯票進(jìn)行支付的行為。,第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具,(六)拒付與追索 1拒付的概念：拒付又稱退票，指付款人的拒絕承兌和拒絕付款行為。 2追索：在匯票被拒付后，持票人有權(quán)向匯票的出票人及所有的前手背書人行使追索權(quán)，即向其請求償還匯票上載明的金額。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,一、匯付 (一)匯付的概念 匯付是由國際貨物

12、買賣合同的買方委托銀行主動(dòng)將貨款支付給賣方的結(jié)算方式。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,(二)匯付的當(dāng)事人 匯付中的當(dāng)事人有匯款人、收款人、匯出行和匯入行。 匯款人是債務(wù)人或付款人，即國際貿(mào)易中的買方； 收款人是債權(quán)人或受益人，即國際貿(mào)易中的賣方； 匯出行是委托匯出款項(xiàng)的銀行，一般是進(jìn)口地銀行; 匯入行是受匯出行委托解付匯款的銀行，因此又稱為解付行，一般為出口地銀行。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,(三)匯付的種類 匯付依使用的信用工具不同可分為電匯、信匯和票匯三種方式。 1電匯(Telegraphic Transfer，簡稱TT)，指匯出行受匯款人的委托，以電報(bào)或電傳通知匯入行向收款人解付匯款的匯

13、付方式。 2信匯(Mail Transfer,簡稱MT)，指匯出行受匯款人的委托，用郵寄信匯委托書授權(quán)匯入行向收款人解付匯款的匯付方式。 3票匯(Demand Draft，簡稱DD)，票匯是匯出行受匯款人的委托，開立以匯入行為付款人的銀行即期匯票，由匯款人自行寄交收款人憑以向匯入行提取匯款的匯付方式。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,二、托收 (一)托收的概念 托收是由收款人開立匯票，委托銀行向付款人收取貨款的結(jié)算方式。 在調(diào)整托收的法律上，國際商會(huì)在總結(jié)國際慣例的基礎(chǔ)上于1958年制定和公布了商業(yè)單據(jù)托收統(tǒng)一規(guī)則，該規(guī)則于1967年進(jìn)行了修訂，1978年國際商會(huì)將其改名為托收統(tǒng)一規(guī)則。 1995

14、年國際商會(huì)公布了新修訂的托收統(tǒng)一規(guī)則，又稱522號出版物。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,Where parties have not arranged for payment of purchase price in exporters country who is to present bill of exchange + who is to deliver transport docs to importer? Uniform Rules for Collections (1995 Revision) (“URC 522”),第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,D/A (Document agai

15、nst Acceptance): exporter instructs remitting bank (and remitting bank instructs collecting bank) to deliver transport docs to importer against payment/acceptance of bill of exchange D/P (Document against Payment): exporter instructs remitting bank (and the remitting bank instructs the collecting ba

16、nk) to deliver transport documents (and bill of exchange) against payment of purchase price,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,For discussion only: Documents Against Payment (D/P) “After shipment, the Seller shall present a sight bill of exchange drawn on the Buyer together with the Required Documents to the Buyer throu

17、gh a bank. The Buyer shall effect the payment immediately upon presentation of the bill of exchange and the Required Documents.”,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,Documents Against Acceptance (D/A) “After shipment, the Seller shall present a bill of exchange drawn on the Buyer, payable 30 days after sight together with

18、 the required documents to the Buyer through a bank for acceptance. The Buyer shall accept the bill of exchange immediately upon the first presentation of the bill of exchange and the required documents and shall effect the payment on the maturity date of the bill of exchange.”,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,(二)托收的程

19、序 1委托人(即賣方)出具匯票，并向其所在地銀行提出托收申請，填寫托收指示書。 2托收行(賣方所在地銀行)接受申請后，委托其在買方的往來銀行(即代收行)代為辦理收款事宜。 3代收行向買方作付款提示或承兌提示，在付款人付款后通知托收行，托收行即向賣方付款。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,(三)托收的當(dāng)事人 托收方式通常有四方當(dāng)事人，即委托人、付款人、托收行和代收行,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,(四)托收當(dāng)事人之間的關(guān)系 1委托人與托收行之間是委托關(guān)系 2托收行與代收行之間是委托關(guān)系 3委托人與代收行之間不存在直接的合同關(guān)系 4代收行與付款人之間沒有法律上的直接關(guān)系,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,（五

20、）托收的種類 依匯票是否附有單據(jù)可分為光票托收和跟單托收。 1光票托收(Clean Bill for Collection)，指委托人開立不附貨運(yùn)單據(jù)的匯票，僅憑匯票委托銀行向付款人收款的托收方式。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,2跟單托收(Documentary Bill for Collection)，指委托人開立附貨運(yùn)單據(jù)的匯票，憑跟單匯票委托銀行向付款人收款的托收方式。 可分為： 1)付款交單(Documents against Payment，簡稱DP)，指代收行在買方付清貨款后才將貨運(yùn)單據(jù)交給買方的付款方式。 2)承兌交單(Documents against Acceptance，簡

21、稱DA)，指在開立遠(yuǎn)期匯票的情況下，代收行在接到跟單匯票后，要求買方對匯票承兌，在買方承兌后即將貨運(yùn)單據(jù)交付買方的托收方式。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,(六)銀行的義務(wù)與免責(zé) 1銀行的義務(wù)。 (1)及時(shí)提示的義務(wù)。 (2)保證匯票和裝運(yùn)單據(jù)與托收指示書的表面一致，如發(fā)現(xiàn)任何單據(jù)有遺漏，應(yīng)立即通知發(fā)出指示書的一方。 (3)收到的款項(xiàng)和扣除必要的手續(xù)費(fèi)和其他費(fèi)用后必須按照指示書的規(guī)定無遲延地解交本人。 (4)無延誤地通知托收結(jié)果，包括付款、承兌、拒絕承兌或拒絕付款等。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,2銀行的免責(zé) 1)銀行只須核實(shí)單據(jù)在表面上與托收指示書一致。 2)與托收有關(guān)的銀行對由于任何通知、信

22、件或單據(jù)在寄送途中發(fā)生延誤或失落所造成的一切后果，或?qū)﹄妶?bào)、電傳、電子傳送系統(tǒng)在傳送中發(fā)生延誤、殘缺和其他錯(cuò)誤，或?qū)ｉT性術(shù)語在翻譯上和解釋上的錯(cuò)誤，概不負(fù)責(zé)。 3)與托收有關(guān)的銀行對由于天災(zāi)、暴動(dòng)、騷亂、叛亂、戰(zhàn)爭或銀行本身無法控制的任何其他原因，或?qū)τ捎诹T工或停工致使銀行營業(yè)間斷所造成的一切后果，概不負(fù)責(zé)。 4)除非事先征得銀行同意，貨物不應(yīng)直接運(yùn)交銀行或以銀行為收貨人，否則銀行無義務(wù)提取貨物。 5)在匯票被拒絕承兌或拒絕付款時(shí)，若托收指示書上無特別指示，銀行沒有作出拒絕證書的義務(wù)。,中國某外貿(mào)A公司與某外國B公司簽訂一出口合同，付款條件為付款交單見票后45天付款。當(dāng)匯票及所附單據(jù)通過托收

23、行寄抵進(jìn)口地代收行后，B公司及時(shí)在匯票上履行了承兌手續(xù)。貨抵目的港時(shí)，B公司由于用貨心切，出具信托收據(jù)向代收行借得單據(jù)，先行提貨并轉(zhuǎn)售。匯票到期時(shí)，B公司經(jīng)營不善，失去償付能力。代收行將匯票付款人拒付的情況通知了托收行，并建議向A公司索取貨款。 【問題】 1這是一種什么付款方式，存在什么樣的風(fēng)險(xiǎn)? 2此案中國A公司如認(rèn)為代收行在辦理托收時(shí)有問題，是否能直接訴代收行?關(guān)于這個(gè)問題有哪些爭論?,本案采用的是跟單托收付款方式下的承兌交單付款方式，承兌交單(Documents against Acceptance，簡稱DA)指在開立遠(yuǎn)期匯票的情況下，代收行在接到跟單匯票后，要求買方對匯票承兌，在買方承

24、兌后即將貨運(yùn)單據(jù)交付買方的托收方式。承兌交單只適用于遠(yuǎn)期匯票，在承兌交單下，買方只要在匯票上承兌即可取得貨運(yùn)單據(jù)，憑以提貨。賣方收款的保障只依賴買方的信用，一旦買方到期不付款，賣方就會(huì)遭到貨物與貨款全部落空的損失。可見，承兌交單的風(fēng)險(xiǎn)大于付款交單。 在托收各方的關(guān)系中，委托人與托收行之間是委托關(guān)系，委托人在委托銀行代為托收時(shí)，須填寫一份托收委托書，規(guī)定托收的指示及雙方的責(zé)任，該委托書即成為了雙方的代理合同。,托收行與代收行之間是委托關(guān)系，其之間的代理合同由托收指示書、委托書，以及由雙方簽訂的業(yè)務(wù)互助協(xié)議等組成。依托收統(tǒng)一規(guī)則的規(guī)定：銀行必須依托收指示書中的規(guī)定和依本規(guī)則行事，如由于某種原因，某

25、一銀行不能執(zhí)行其所收到的托收指示書的規(guī)定時(shí)，必須立即通知發(fā)出托收指示書的一方。如代理人違反了該項(xiàng)原則，應(yīng)賠償由此給委托人造成的損失。 委托人與代收行之間不存在直接的合同關(guān)系，盡管托收行是委托人的代理人，代收行又是托收行的代理人，但依代理法的一般原則，在委托人與代收行之間并沒有合同關(guān)系。因此，如果代收行違反托收指示行事導(dǎo)致委托人遭受損失時(shí)，委托人并不能直接對代收行起訴。委托人只能通過托收行追究代收行的責(zé)任。因此，一般認(rèn)為本案中國A公司不可直接訴代收行，而應(yīng)通過托收行，即中國銀行追究代收行的責(zé)任。當(dāng)然對于此點(diǎn)有不同的觀點(diǎn)，認(rèn)為無論對托收法律關(guān)系如何定位，均不應(yīng)排斥委托人直接對代收行的起訴權(quán)。國內(nèi)國

26、外現(xiàn)已有一些案例在承認(rèn)委托人對代收行的訴權(quán)上有所突破。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,三、信用證 信用證是銀行依開證申請人的請求，開給受益人的一種保證銀行在滿足信用證要求的條件下承擔(dān)付款責(zé)任的書面憑證。 適用于信用證的國際慣例是國際商會(huì)在1930年制訂的跟單信用證統(tǒng)一慣例(Uniform Customs and Practices for Documentary Credits)。 該慣例曾進(jìn)行過七次修改，目前使用的是2007年的修訂本，通稱為國際商會(huì)第600號出版物(以下簡稱UCP600號)。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,Governing Law Virtually all letters

27、of credit are governed by the International Chamber of Commerces Uniform Customs and Practices for Documentary Credits (UCP). Although it is neither a treaty nor a legislative enactment, most banks incorporate the UCP in the terms of the credits they issue.,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,(一)信用證的內(nèi)容 1信用證的種類、號碼、開證日期和有效

28、期限。 2信用證的當(dāng)事人，包括開證申請人、受益人、開證銀行、通知行、議付行等。 3信用證的金額，包括信用證應(yīng)支付的最高金額，信用證支付貨物的幣種等內(nèi)容。 4單據(jù)條款，主要規(guī)定單據(jù)的種類及份數(shù)，主要包括提單、保險(xiǎn)單和商業(yè)發(fā)票，但有時(shí)也要求賣方提交其他單據(jù)，如商品檢驗(yàn)證明書、原產(chǎn)地證書等。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,5匯票條款，該條款適用于使用匯票的信用證，主要明確匯票的也票人、受票人、受款人、匯票金額、匯票期限、主要條款等內(nèi)容。 6貨物條款，信用證中應(yīng)列明貨物的名稱、規(guī)格、數(shù)量、重量及單價(jià)等。 7裝運(yùn)條款，主要規(guī)定啟運(yùn)地、目的地、裝運(yùn)期限及是否允許分批裝運(yùn)等內(nèi)容。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,

29、(二)信用證的種類 1可撤銷的信用證和不可撤銷的信用證。 2保兌信用證和不保兌信用證。 3即期信用證和遠(yuǎn)期信用證。 4可轉(zhuǎn)讓的信用證和不可轉(zhuǎn)讓的信用證。 5跟單信用證和光票信用證。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,(三)信用證的流轉(zhuǎn)程序 1國際貨物買賣合同的雙方在買賣合同中明確規(guī)定采用信用證方式付款。 2申請開證，買方向其所在地的銀行提出開證申請，并交納一定的開證押金或提供其他保證，要求銀行向賣方開出信用證。 3開證行依申請書的內(nèi)容開立信用證并寄交賣方所在地銀行。開證行開立信用證后，對受益人即承擔(dān)了付款責(zé)任。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,4通知受益人。 5交單議付，賣方對信用證審核無誤后，即發(fā)運(yùn)貨

30、物并取得信用證所要求的裝運(yùn)單據(jù)，簽發(fā)匯票，再依信用征的規(guī)定憑單據(jù)向其所在地銀行議付貨款。 6議付行議付貨款。 7索償，議付行議付后，依信用證的要求將單據(jù)寄開證銀行，并將匯票和索償證明書寄開證行或償付行索匯。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,8開證行償付議付行。 9開證行通知買方付款贖單。 10買方向開證行付款。 11買方在付款后取得單據(jù)，并向貨物承運(yùn)人提貨。,買方,開證行,通知行,賣方,2,3,4,5,6,議付行,注：有時(shí)通知行即議付行,7,8,9,10,承運(yùn)人,11,1,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,(四)信用證的當(dāng)事人 1開證申請人，指向銀行申請開立信用證的人，即國際貨物買賣合同中的買方。 2開

31、證行，指接受開證申請人的委托，為其開立信用證的銀行，通常是買方所在地的銀行。 3通知行，指接受開證行的委托，負(fù)責(zé)將信用證通知受益人的銀行，通常為受益人所在地的銀行，通知行一般與開證行有業(yè)務(wù)往來的關(guān)系。 4受益人，指信用證上指定的有權(quán)享有信用證權(quán)益的人，即國際貨物買賣合同中的賣方。 5付款行，指信用證上指定的向受益人付款的銀行，通常是開證行本身。 6議付行，指愿意買入或貼現(xiàn)受益人按信用證所開立的匯票的銀行。議付行可以是通知行、或其他指定或非指定的銀行。 7保兌行，指依開證行的請求對信用證保證兌付的銀行。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,(五)信用證當(dāng)事人之間的關(guān)系 1開證申請人與受益人之間是買賣合同

32、關(guān)系。 2開證行與開證申請人之間是以開證申請書及其他文件確定的委托合同關(guān)系。 3開證行與受益人之間的關(guān)系是有爭論的。 4通知行與開證行之間是委托代理關(guān)系。 5通知行與受益人之間不存在合同關(guān)系,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,(六)銀行的責(zé)任和免責(zé) 1銀行的責(zé)任。 銀行對信用證具有審單的義務(wù)，在審單時(shí)須堅(jiān)持單證相符、單單相符的原則，即受益人提交的單據(jù)必須在表面上符合信用證條款，而且單據(jù)之間也應(yīng)相互一致，否則銀行有權(quán)拒絕接受受益人提交的單據(jù)，并拒絕付款、承兌或議付。,第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式,2銀行的免責(zé)。 1)銀行對任何單據(jù)的形式、完整性、準(zhǔn)確性、真實(shí)性、偽造或法律效力，以及對單據(jù)上所載的或附加的

33、一般或特殊條件，概不負(fù)責(zé)。 2)銀行對由于任何消息、信函或單據(jù)在傳遞過程中發(fā)生延誤或遺失而引起的后果；或任何電訊在傳遞過程中發(fā)生延誤、殘缺或其他錯(cuò)誤，概不負(fù)責(zé)。 3)銀行對由于天災(zāi)、暴動(dòng)、騷亂、叛亂、戰(zhàn)爭或本身無法控制的其他原斟、或任何罷工或停工而中斷營業(yè)所引起的后果，概不負(fù)責(zé)。 4)銀行小受買賣合同的約束或影響，不負(fù)責(zé)買賣合同的履行情況及買賣當(dāng)事人的資信等。,中國容昌機(jī)構(gòu)進(jìn)出口公司從德國華爾納公司簽訂了進(jìn)口一批機(jī)構(gòu)設(shè)備的合同，合同規(guī)定分兩次交貨，并分批開證。容昌公司應(yīng)于貨到目的港后60天內(nèi)進(jìn)行復(fù)驗(yàn)，如產(chǎn)品與合同規(guī)定不符，容昌公司得憑所在國的商檢證書向華爾納公司索賠。在合同的履行過程中，容昌公

34、司依合同的規(guī)定開出了第一批貨物的信用證，華爾納公司在貨物裝船后取得了清潔提單，并向議付行辦理了議付，開證行也在單證相符的情況下對議付行進(jìn)行了償付。在第一批貨物還未到達(dá)目的港之問，第二批的開證日期已臨近，容昌公司于是又申請銀行開出了第二批貨物的信用證。此時(shí)，第一批貨物抵達(dá)目的港大連，經(jīng)檢驗(yàn)發(fā)現(xiàn)貨物與合同規(guī)定嚴(yán)重不符，于是容昌公司通知開證行，要求開證行拒付第二次信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。此時(shí)，議付行已經(jīng)在單證相符的情況下向華爾納公司辦理了議付，開證行在收到議付行寄來的第二批單據(jù)后，經(jīng)審核無誤，再次償付了議付行。當(dāng)開證行要求容昌公司付款贖單時(shí)，容昌公司拒絕付款贖單。 【問題】 1依LICP500號的規(guī)定，開證行是否應(yīng)依