反洗錢培訓(xùn)課件

1、反洗錢訓(xùn)練，反洗錢審查，1 .國內(nèi)局勢。公與私領(lǐng)域存在嚴(yán)重的腐敗現(xiàn)象。2.國際司法合作的必要性。不能根據(jù)貪污受賄等罪行引導(dǎo)貪官，國際司法合作的重要平臺是洗錢和反恐。反洗錢工作由公安部轉(zhuǎn)移到人民銀行。人民銀行2003年設(shè)立年九月洗錢局，2004年4月建立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，2006年在全國各地省、省、市設(shè)立洗錢機(jī)構(gòu)。反洗錢工作框架，反洗錢行政主管部門：中國人民銀行反洗錢局中國反洗錢監(jiān)測與分析中心地方：杭州停止反洗錢部門市：縣(市)交貨室營業(yè)室反洗錢相關(guān)部門：調(diào)查合作：公安廳警理總隊監(jiān)督合作：銀監(jiān)廳、增監(jiān)廳、組織機(jī)構(gòu)更健全、更實用提高反洗錢工作水平可疑交易報告質(zhì)量提高。重點(diǎn)線索被移交調(diào)查機(jī)關(guān)，

2、被揭發(fā)。上游犯罪包括貪污賄賂、走私、金融詐騙、地下錢莊、非法經(jīng)營、涉毒事件等。反洗錢事件的效果、杭州某特大地下錢莊事件(10億)、杭州某合同詐騙案(9000萬)、杭州某車道籌集詐騙案(1.4億)、紹興某建材行非法經(jīng)營案(5億)、東方五英非法吸收公共存款事件(9億)、杭州某經(jīng)紀(jì)公司巨額非法經(jīng)營(1)主管金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定報告的可疑交易活動(2)通過反洗錢監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(3)下級人民銀行報告的可疑交易活動(4)其他行政機(jī)關(guān)或司法機(jī)關(guān)通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動(5)單位和個人舉報的可疑交易活動(6)要求本店進(jìn)行合作調(diào)查的可疑交易活動資料和意圖2、全面盤點(diǎn)。交易行為審查，客戶背景調(diào)查3，詳細(xì)分析

3、和及時報告。重點(diǎn)內(nèi)容建議，(a)交易方式：1，代理業(yè)務(wù)：代理可疑但可疑的交易會發(fā)生很多代理行為。2.太麻煩的交易：交易渠道太長，相關(guān)者、賬戶太多，多次使用交叉交易。3、面對面交易：包括網(wǎng)銀、ATM、支付寶、文件柜通行證、批準(zhǔn)的自助結(jié)算等。4、現(xiàn)金交易。巨額現(xiàn)金提取。5、結(jié)算業(yè)務(wù)。明顯突破或偽裝，突破結(jié)匯限制。重點(diǎn)內(nèi)容建議，(a)交易方式：1，代理業(yè)務(wù)：代理可疑但可疑的交易會發(fā)生很多代理行為。2.太麻煩的交易：交易渠道太長，相關(guān)者、賬戶太多，多次使用交叉交易。3、面對面交易：包括網(wǎng)銀、ATM、支付寶、文件柜通行證、批準(zhǔn)的自助結(jié)算等。4、現(xiàn)金交易。巨額現(xiàn)金提取。5、結(jié)算業(yè)務(wù)。明顯突破或偽裝，突破結(jié)

4、匯限制。提出主要關(guān)注內(nèi)容，(2)客戶1，咨詢，投資中介企業(yè)當(dāng)鋪。實際資產(chǎn)或資產(chǎn)流動性強(qiáng)，但交易量相當(dāng)。2.資金規(guī)模太大，賬戶轉(zhuǎn)換特征明顯的個體經(jīng)營者、小型貿(mào)易企業(yè)、企業(yè)出納、代理人等。3、擁有大量身份證，為處理業(yè)務(wù)而來的個人客戶。4、開銷大的企業(yè)客戶。5、開戶后交易金額大的客戶。提出主要關(guān)心的內(nèi)容，(3)其他1，與類似企業(yè)相比，交易頻率、金額、方式有很大差異。2.代理身份證違反常識的情況下，集中居民身份證號碼地址，年齡明顯大或小的情況下，集中使用家庭會員身份證等。3.交易具有單一的性質(zhì)。相同的企業(yè)間往來，交易金額倍數(shù)，使用相同的結(jié)算方法，全部現(xiàn)金訪問等。介紹洗錢案件，恢復(fù)法律網(wǎng)，一，非法經(jīng)營POS機(jī)器現(xiàn)金2，網(wǎng)絡(luò)銀公前的秘密3，網(wǎng)絡(luò)欺詐的募捐