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文檔簡介
1、第一章 國際結算概述,第一節(jié) 國際結算的基本概念 第二節(jié) 國際結算的發(fā)展歷史 第三節(jié) 國際結算中的往來銀行 第四節(jié) 國際支付清算系統(tǒng)和銀行同業(yè) 通訊系統(tǒng) 第五節(jié) 與國際結算有關的主要國際慣例,第一節(jié) 國際結算的基本概念,一、國際結算的定義 國際間的經濟交往活動: 國際商品買賣 需要清償國際 國際服務提供 債權債務關系 需要進行貨幣收付(活動) 國際資金調撥 需要跨國轉移資金 國 際 借 貸 國際結算 國際結算(International Settlement)是為清償國際債權債務關系或跨國轉移資金(目的)而通過銀行來完成的跨國(地區(qū))貨幣收付活動(手段)。 國際結算(International
2、 Settlement)是兩個不同國家的當事人,因為所需通過銀行辦理的兩國間的貨幣(外匯)收付業(yè)務。,第一節(jié) 國際結算的基本概念,二、國際結算的種類 有形貿易結算、國際貿易結算 (International Trade Settlement):有形貿易(Visible Trade)引起的貨幣收付活動。 無形貿易結算、非貿易結算 (International Non-trade Settlement):無形貿易(Invisible Trade)引起的貨幣收付活動。 無形貿易包括單方面轉移和服務貿易。 金融交易結算(Financial Transaction Settlement):以跨國轉移資金
3、為目的的結算。,第一節(jié) 國際結算的基本概念,三、國際結算的性質 從學科角度看,國際結算是一門研究國際商業(yè)銀行跨國收付或轉移資金業(yè)務的應用性學科。其研究目標是如何安全、快捷、便利地實現資金的跨國收付或轉移,更好地服務于國際貿易和其他國際交往。 從實務角度看,國際結算是國際金融實務、國際貿易實務和銀行業(yè)務的交叉。,第一節(jié) 國際結算的基本概念,四、國際結算的基本內容 1國際結算工具(票據):國際結算中的主要支付工具,代替現金執(zhí)行支付手段。 匯票 (Bill of Exchange, Draft) 本票 (Promissory Note) 支票 (Check, Cheque),四、國際結算的基本內容,
4、2國際結算方式:支付方式,實現貨幣跨國收付的手段。 基本方式 匯款(Remittance) 托收(Collection) 信用證(Letter of Credit) 附屬方式 銀行保函(Bankers Letter of Guarantee) 備用信用證(Standby L/C) 國際保付代理業(yè)務(Factoring) 包買票據業(yè)務(Forfeiting),四、國際結算的基本內容,3商業(yè)單據:實現物勸轉移與債務清償的重要依據。 基本單據 商業(yè)發(fā)票(Commercial Invoice) 運輸單據(Transport Documents) 保險單(Insurance Policy) 跟單信用證匯
5、票(Documentary L/C Draft) 附屬單據 海關發(fā)票、領事發(fā)票(Consular , Customs Invoice) 裝箱單、重量單(Packing, Weight List) 商檢證明(Inspection Certificate),第二節(jié) 國際結算的發(fā)展歷史,一、從現金結算發(fā)展到非現金結算 (條件:票據的產生和推廣) 二、從“憑貨付款”到“憑單付款” (條件:單據證券化) 三、從買賣直接結算到通過銀行結算 (條件:憑單付款、現代資本主義銀行的出現) 四、從簡單結算方式到復雜結算方式 (條件:國際貿易的不斷發(fā)展),第三節(jié) 國際結算中的往來銀行,辦理國際結算的條件:必須有海外
6、分支機構和代理行的合作。 一、商業(yè)銀行的海外分支機構與聯行 1商業(yè)銀行的海外分支機構可分以下幾個層次: (1)代表處(Representative Office) (2)代理處(Agency Office) 受母行完全控制 (3)分行(Branch) (4)子銀行(Subsidiary) (5)聯營銀行(Affiliate) 獨立法人 (6)銀團銀行(Consortium Bank) 2聯行:銀行在國內外設置的分、支行。 (1)國內聯行(Domestic Sister Bank) (2)海外聯行(Overseas Sister Bank),二、代理行(Correspondent Bank, C
7、orrespondents) 1建立代理關系的三個步驟: (1)考察對方銀行的資信。 (2)簽訂代理協(xié)議并互換控制文件: 密押(Test Key)印鑒(Specimen Signature)費率表(Terms and Conditions)。 (3)雙方銀行確認控制文件。 2代理行的種類 (1)帳戶行(Depository Bank):指代理行之間單方或雙方相互在對方銀行開立帳戶的銀行。 帳戶:往戶帳(Nostro Account):存放國外同業(yè)。 來戶帳(Vostro Account):國外同業(yè)存放。 清算帳戶(Clearing Account):不使用現金的記帳帳戶。 (2)非帳戶行(No
8、n- depository Bank):沒有建立帳戶關系的代理行,他們之間的貨幣收付需通過第三家銀行辦理。,第四節(jié) 國際支付清算系統(tǒng)和銀行同業(yè)通訊系統(tǒng),一、清算原理 二、清算與清算中心 清算(Clearing)是指不同銀行之間因資金的代收、代付而引起的債權債務通過票據清算所或清算網絡進行清償的活動。 票據清算所 (Clearing House)或清算網絡是指由許多銀行參加的、彼此進行資金清算的場所。銀行間債權債務的清算是通過票據清算所和自動清算系統(tǒng)完成的。 清算銀行是指參加票據清算所的銀行。 一切貨幣的收付最終必須在該貨幣的清算中心進行結算。,國際支付的三大著名自動支付清算系統(tǒng): (1)跨國大
9、額美元支付清算系統(tǒng) CHIPS:Clearing House Inter-bank Payment System 紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng) (FEDWIRE: Federal Reserves Wire Transfer System美聯儲電劃算系統(tǒng) ) (2)跨國大額英鎊支付清算系統(tǒng) CHAPS: Clearing House Automated Payment System 英國清算所自動支付系統(tǒng) (3)歐元的跨國清算系統(tǒng) TARGET: Trans-Europe Automated Real Time Gross Settlement Express Transfer System,三
10、、環(huán)球銀行金融電訊協(xié)會 SWIFT: Society for Worldwide Inter-bank Financial Telecommunication 國際銀行同業(yè)間的現代化通訊系統(tǒng) 宗旨:提供高效、優(yōu)質的金融通訊服務。 功能:(1)信息報文的接收、分類和投遞; (2)報文有效性的檢驗; (3)設計、開發(fā)標準電文格式。 特點:(1)格式化和規(guī)范化。 (2)安全保密性高。 (3)快速、準確。,第五節(jié) 與國際結算有關的主要國際慣例,UCP600:Uniform Customs and Practice for Documentary Credits - ICC Publication No.600 跟單信用證統(tǒng)一慣例 URC522:Uniform Rules for Collection - ICC Publication No.522 托收統(tǒng)一規(guī)則 Incoterms:International Commercial Terms 國際貿易術語解釋通則,國際結算使用的國際慣例規(guī)則,1.見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則(URDG458) 2.跟單信用證統(tǒng)一慣例(UCP600) 2.托
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