信用證風險及防范措施

1、信用證風險及防范措施,主要的風險點,進口商利用假信用證騙取貨物 信用證含軟條款 信用證含特殊商檢/認證條款 遭到開證行/保兌行拒付 開證行/保兌行拖延承付，指定行索償不到 進口國家/地區(qū)經(jīng)濟、政治、外管風險 開證行資信和作風 運輸實務中隱藏的風險,假信用證,進口商偽造/冒用銀行名義開立的信用證 進口商伙同資信不良銀行開出的信用證,軟條款,什么是軟條款？ 軟條款是指信用證中含有某些出口商（受益人）無法確定能否通過相符交單（Complying presentation)來獲得開證行/保兌行承付的條款。,軟條款,軟條款的種類（一）： 付款期限 30 days sight 60 days after

2、documents approval 90 days after documents receipt by issuing bank,軟條款,軟條款的種類（二）： 單據(jù)要求： + Cargo receipt issued by applicant whose signature must be in conformity with issuing banks file. + Inspection certificate issued/countersigned by applicant. +Shipment release certificate issued by applicant for

3、 shipment approval.,軟條款,軟條款的種類（三）： 付款條件：Upon receipt of funds form the issuing bank/credit No.123456, we will effect payment to you as per your instruction. 生效條件：This credit will not be operative unless the following charges have been collected from the beneficiary：.,軟條款,軟條款的種類（四）： 涉及制裁不處理/付款的免責聲明：

4、ABC Bank complies with the international sanction laws and regulationsTherefore ABC Bank undertakes no obligation to make any paymentincluding but not limited to processing documents,特殊的商檢/認證條款,由某檢驗機構出具的檢驗報告 Inspection report issued by cuba controal inspection company/authority. 發(fā)票須經(jīng)出口當?shù)氐倪M口國大使館/領事館認

5、證/證實/合法化 Invoice must be legalized/certified/visaed by the embassy/consulate of CXX in beneficiarys country,拒 付,拒付理由（合理/不合理）： 單證不符 單單不一致 單據(jù)制作不符合國際商會現(xiàn)行慣例和銀行標準審單實務要求 單據(jù)制作不符合邏輯、常理和常識,拖延承付/索償不到,開證行/保兌行不嚴格按照UCP600規(guī)定的時間處理單據(jù) 拒付后長時間不理會出口方銀行的催收 承兌到期后不付款 到期前要求延遲付款 指定銀行向償付行索償，但開證行并未事先向償付行進行償付授權,經(jīng)濟、政治和外管風險,多見于進

6、口國有嚴格的外匯管制 例如：孟加拉國外匯經(jīng)信用證途徑才能順利匯出，因此信用證結算有時形同虛設 例如：智利外管單據(jù)要求單據(jù)表面不得顯示任何修改,開證行/保兌行資信、作風,開證行/保兌行資信 - “硬件” 開證行/保兌行作風 - “軟件” 開證行/保兌行的規(guī)范操作有利于受益人順利收匯,運輸實務中隱藏的風險,FOB條件成交下，有無單放貨的風險 信用證的運輸單據(jù)為非物權憑證，面臨客戶先提貨，開證行又拒付的風險 進口商向開證行申請?zhí)嶝洆?如何防范風險（一）,了解你的客戶很重要，基礎交易健康是順利收匯的最大保障 把風險控制前移到合同簽訂環(huán)節(jié)、收證和審證環(huán)節(jié)、跟單備貨環(huán)節(jié) 適當了解有關的國際慣例和信用證標準實務規(guī)定 提高自身與客戶溝通和磋商的能力，保持與銀行的溝通配合，但不能過分依賴銀行,如何防范風險（二）,通過條款來防范風險： 審核信用證：盡量避免軟條款/不利條款 使用“非物權憑證”運輸單據(jù)要監(jiān)控貨物的提取， 保障自身利益 例如 ： 空運單收貨人可以做成開證行或者憑開證行指示，勿簡單做成申請人 AWB consigned to ABC Bank Ltd. AWB co