農(nóng)商行資助銀行管理辦法

1、xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司自助銀行管理辦法第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)本行自助銀行管理，提高自助銀行業(yè)務(wù)運營質(zhì)量，根據(jù)電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法，制定本辦法。第二條 本辦法所稱自助銀行是指銀行利用計算機(jī)、通信、機(jī)電、人工智能等高科技現(xiàn)代化設(shè)備，向客戶提供24小時或準(zhǔn)24小時自助辦理金融業(yè)務(wù)的場所。自助金融業(yè)務(wù)是指在本行自助渠道上開通的金融業(yè)務(wù)，包含但不限于賬戶查詢、取款、存款、轉(zhuǎn)賬、繳費等，自助銀行可提供部分或全部自助金融業(yè)務(wù)。自助設(shè)備是指在本行自助銀行內(nèi)提供自助金融業(yè)務(wù)辦理的主要設(shè)備，包含但不限于自動取款機(jī)、自動存取款一體機(jī)、多功能自助終端等，自助銀行可設(shè)置一臺或多臺自助設(shè)備。第三條

2、自助銀行按依附營業(yè)網(wǎng)點情況劃分為附行式自助銀行和離行式自助銀行兩種類型。第四條 自助銀行管理包含自助銀行的標(biāo)準(zhǔn)制定、規(guī)劃建設(shè)、產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)、日常維護(hù)、現(xiàn)金管理、賬務(wù)管理、安全防范等。第五條 本辦法適用于本異地分支機(jī)構(gòu)和總行相關(guān)部門。第二章 職責(zé)分工第六條 總行電子銀行部門是全行自助銀行的主管部門，其主要職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)全行自助銀行的規(guī)劃工作；（二）負(fù)責(zé)制定、下發(fā)全行自助銀行年度工作目標(biāo)、經(jīng)營任務(wù)，對分支機(jī)構(gòu)任務(wù)完成情況進(jìn)行檢查和考核；（三）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的選型、商務(wù)談判、硬件購置、調(diào)劑等工作；（四）負(fù)責(zé)自助設(shè)備產(chǎn)品的市場動態(tài)跟蹤、開發(fā)、更新、功能完善；（五）負(fù)責(zé)自助銀行的市場宣傳、品牌建設(shè)、業(yè)務(wù)

3、推廣、人員培訓(xùn)等工作；（六）負(fù)責(zé)全行自助銀行的日常業(yè)務(wù)監(jiān)控、運行維護(hù)、業(yè)務(wù)差錯審核及運維考核工作；（七）負(fù)責(zé)全行自助設(shè)備的預(yù)算編制、設(shè)備報廢工作；（八）負(fù)責(zé)全行離行式自助銀行的報備工作。第七條 分行自助銀行管理部門負(fù)責(zé)轄內(nèi)自助銀行的管理，其主要職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)分行自助銀行的規(guī)劃工作；（二）負(fù)責(zé)制定、下發(fā)分行自助銀行年度工作目標(biāo)、經(jīng)營任務(wù)，對轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)任務(wù)完成情況進(jìn)行檢查和考核；（三）負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)自助銀行的日常業(yè)務(wù)監(jiān)控、運行維護(hù)、業(yè)務(wù)差錯審核、人員培訓(xùn)及運維考核工作；（四）負(fù)責(zé)分行自助設(shè)備的預(yù)算編制、設(shè)備報廢工作；（五）負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)離行式自助銀行的報備工作。第八條 總行行政事務(wù)部

4、門為自助銀行安全保衛(wèi)、網(wǎng)點建設(shè)的主管部門，其主要職責(zé)： （一）負(fù)責(zé)制定自助銀行安全保衛(wèi)規(guī)章制度并組織實施；（二）負(fù)責(zé)制定自助銀行安全防范及消防設(shè)施的設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)；（三）負(fù)責(zé)自助銀行安全監(jiān)控并組織安防保衛(wèi)工作；（四）負(fù)責(zé)向公安部門申請自助銀行安全防范設(shè)施的驗收工作；（五）負(fù)責(zé)安全防范及消防設(shè)施的選型，并組織實施、驗收和監(jiān)督檢查；（六）負(fù)責(zé)全行自助銀行的施工設(shè)計、裝飾裝修、改造等工作；（七）負(fù)責(zé)對本行自助銀行的安全管理進(jìn)行監(jiān)督檢查；（八）負(fù)責(zé)與自助銀行安全保衛(wèi)及基礎(chǔ)建設(shè)相關(guān)的其他工作。第九條 總行科技開發(fā)部門負(fù)責(zé)自助銀行的技術(shù)支撐，承擔(dān)軟件開發(fā)、系統(tǒng)維護(hù)管理等工作,其主要職責(zé)： （一）負(fù)責(zé)組織制定自助

5、設(shè)備技術(shù)規(guī)范及技術(shù)安全標(biāo)準(zhǔn)；（二）負(fù)責(zé)擬新入圍的自助設(shè)備準(zhǔn)入測試，并進(jìn)行準(zhǔn)入評估；（三）負(fù)責(zé)組織實施自助設(shè)備軟件安裝推廣、運行、維護(hù)、升級；（四）負(fù)責(zé)與自助銀行軟件開發(fā)、系統(tǒng)維護(hù)等相關(guān)的其他工作。第十條 總行科技管理部門負(fù)責(zé)自助銀行的網(wǎng)絡(luò)安全，承擔(dān)網(wǎng)絡(luò)通信、網(wǎng)絡(luò)維護(hù)、監(jiān)控等工作,其主要職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)組織實施并驗收自助銀行的網(wǎng)絡(luò)通信、ups供電等配套設(shè)施；（二）負(fù)責(zé)自助銀行的監(jiān)控設(shè)備的管理及維護(hù)；（三）負(fù)責(zé)與自助銀行網(wǎng)絡(luò)、監(jiān)控、弱電等相關(guān)的其他工作。第十一條 總行運營管理部門為自助銀行現(xiàn)金管理的主管部門，其主要職責(zé)： （一）負(fù)責(zé)制定自助銀行現(xiàn)金管理、對賬及差錯處理等規(guī)章制度；（二）負(fù)責(zé)對自助銀

6、行現(xiàn)金管理、對賬及差錯處理等制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查；（三）負(fù)責(zé)本地離行式自助銀行的現(xiàn)金管理、清機(jī)加鈔、對賬及差錯處理、吞卡等運營管理；（四）負(fù)責(zé)與自助銀行運營管理相關(guān)的其它工作。第十二條 總行計劃財務(wù)部門為自助銀行會計核算的主管部門，主要負(fù)責(zé)自助銀行設(shè)備及營業(yè)用房租賃、購買、裝修項目等的財務(wù)審批及相關(guān)核算事宜。第十三條 分支機(jī)構(gòu)主要職責(zé)：（一）貫徹執(zhí)行本行自助銀行相關(guān)的各項規(guī)章制度；（二）負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)自助銀行的安全管理；（三）負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)自助銀行建設(shè)相關(guān)的房租、水電、基建、監(jiān)理、項目管理、選點、設(shè)備等費用的支付；（四）負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)附行式自助銀行的內(nèi)外部環(huán)境的衛(wèi)生清潔，保持外觀形象良好、自助銀行運轉(zhuǎn)正

7、常；配合處理轄區(qū)內(nèi)離行式自助銀行的物防、技防設(shè)備、消防器材、自助設(shè)備的維修保養(yǎng)、運營維護(hù)工作；（五）負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)附行式自助銀行的現(xiàn)金管理、清機(jī)加鈔、對賬及差錯處理、吞卡等運營管理；異地分支機(jī)構(gòu)還應(yīng)負(fù)責(zé)異地離行式自助銀行的運營管理；（六）負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)離行式自助銀行的需求調(diào)研、信息收集工作；（七）配合處理轄區(qū)內(nèi)自助銀行緊急突發(fā)事件；（八）負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)自助銀行報備資料的收集整理工作；（九）負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)自助銀行管理相關(guān)的其他工作。第三章 自助銀行的設(shè)立、變更和撤銷第十四條 總行電子銀行部門可根據(jù)全行自助銀行發(fā)展戰(zhàn)略，進(jìn)行自助銀行的設(shè)立、變更或撤銷。各分支機(jī)構(gòu)申請設(shè)立、變更或撤銷自助銀行的，應(yīng)向總行電子銀行部門

8、提交申請。第十五條 總行電子銀行部門應(yīng)對分支機(jī)構(gòu)提交的申請資料進(jìn)行審批，并聯(lián)合總行行政事務(wù)部門進(jìn)行實地調(diào)查。第十六條 總行電子銀行部門、行政事務(wù)部門、科技開發(fā)部門、科技管理部門、運營管理部門應(yīng)根據(jù)各自的職責(zé)推進(jìn)自助銀行的建設(shè)實施，確保在合理時間內(nèi)完成圖紙設(shè)計、施工建設(shè)、機(jī)器調(diào)試、安全驗收、加鈔開通等工作。第四章 自助銀行安全管理第十七條 自助銀行的安全管理包括安全設(shè)施、現(xiàn)金押運、安全監(jiān)控、安全巡視等。總行行政事務(wù)部門負(fù)責(zé)對自助銀行的日常安全管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。第十八條 自助銀行的安全管理由所屬分支機(jī)構(gòu)安排專人負(fù)責(zé)，定期檢查并做好相應(yīng)的記錄，發(fā)現(xiàn)異常情況的及時聯(lián)系總行行政事務(wù)部門處理。第十九條

9、 自助銀行安全設(shè)施、現(xiàn)金押運等安全管理，按本行安全保衛(wèi)制度相關(guān)規(guī)定執(zhí)行?？傂行姓聞?wù)部門對自助銀行進(jìn)行實時監(jiān)控，遇突發(fā)事件（如搶劫、破壞、火警等）時，按應(yīng)急處置要求向公安、消防等相關(guān)部門報警。第五章 自助銀行的運營管理第二十條 自助銀行的運營管理包括環(huán)境衛(wèi)生、自助設(shè)備維修保養(yǎng)和設(shè)備運行、現(xiàn)金管理、加鈔清機(jī)、對賬及差錯處理、吞卡處理等。第二十一條 附行式自助銀行、異地離行式自助銀行的環(huán)境衛(wèi)生由所屬分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。本地離行式自助銀行的日常巡檢、環(huán)境衛(wèi)生由總行電子銀行部門負(fù)責(zé)。第二十二條 本地自助設(shè)備的日常維修保養(yǎng)和設(shè)備運行由總行電子銀行部門負(fù)責(zé)；異地自助設(shè)備的日常維修保養(yǎng)和設(shè)備運行由所屬支行負(fù)責(zé)。第二十三條 本行自助設(shè)備現(xiàn)金管理設(shè)加鈔員、管理員、出納員、清分員和賬務(wù)核算人員崗位。自助銀行現(xiàn)金加鈔時應(yīng)堅持雙人操作、雙人加鈔，加清鈔操作、查軋庫等事項按本行現(xiàn)金管理規(guī)定執(zhí)行。第二十四條 自助設(shè)備發(fā)生長短款的，按照本行現(xiàn)金差錯業(yè)務(wù)