銀行協議存款合同模版-資產管理計劃

1、協 議 存 款 合 同 編號：x甲方：xx資產管理有限公司 注冊地址：x 通訊地址：x郵編：x法定代表人：x乙方：xx銀行股份有限公司法定地址：x通訊地址：x郵編：x法定代表人/授權代表：x甲乙雙方根據中國人民銀行相關文件規(guī)定和國家相關法律法規(guī)，經甲乙雙方共同友好協商，達成存款協議，特訂立合同如下： 第一條 特別承諾 （一）乙方及乙方分支機構若與甲方及其分支機構或者與甲方有利害關系的其他任何企業(yè)、組織、個人發(fā)生任何糾紛，乙方及分支機構不得采取任何包括凍結、扣劃、延遲支付本金和利息等損害本協議項下甲方協議存款本金和利息的措施和行為。 （二）乙方是經批準合法成立并存續(xù)的銀行金融機構，乙方對甲方按本

2、合同存入的款項將按國家規(guī)定辦理相關手續(xù)并按國家規(guī)定運用。 （三）乙方承諾本合同項下甲方存入乙方的協議存款資金不會用于與國家法律法規(guī)、產業(yè)政策、宏觀調控政策相違背的項目；在辦理資產負債表內或表外的授信業(yè)務時不會用于以下用途： 1.國家禁止的產品或項目； 2.違反國家有關規(guī)定從事股本權益性投資，以授信作為注冊資本金、注冊驗資和增資擴股； 3.違反國家有關規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產品等投資； 4.其他違反國家法律法規(guī)和政策的項目。 （四）甲方承諾本合同下的存款本金是該方合法管理的“xx資產管理有限公司-江蘇銀行上海分行-1號資產管理計劃”下的委托資金，僅用作本合同下的協議存款，訂立和履行本合同不

3、違反資金委托人意愿。 第二條 協議存款金額及存款期限（一）甲方存入乙方人民幣大寫：玖億整 （小寫：￥900,000,000元）。 （二）協議存款的期限為 61 個月，自甲方存款到賬日起算。 （三）協議存款起訖日期詳見本合同項下乙方向甲方出具的存款憑證（單位定期存款開戶證實書）。 第三條 協議存款地點 甲乙雙方協商確定，以乙方指定的如下分支行作為本合同項下協議存款的存放地： xx銀行股份有限公司上海分行營業(yè)部 本合同生效后，甲方按照合同規(guī)定地點開戶并存款。 為避免歧義，甲、乙雙方在此確認，本協議下文提及的“乙方”包括乙方指定的經辦分支行，該經辦分支行已獲得乙方授權履行本合同相應條款，負責本合同項

4、下的存款存取、出具單位定期存款開戶證實書等具體業(yè)務。 第四條 協議存款利率 本合同項下的協議存款利率采取以下第 (1) 種方式：（1）本合同項下的協議存款按固定利率計息，年利率為4.60%，在協議期間內保持不變，不隨中國人民銀行的存款利率調整而調整。 （2） 本合同項下的協議存款按浮動利率計息，浮動利率基準為中國人民銀行公布的金融機構人民幣壹年期整存整取存款基準利率, 利差為/，當前年利率為/，自存款起息日開始執(zhí)行。在本合同執(zhí)行過程中，如果中國人民銀行對一年期定期存款基準利率進行調整，本合同項下的協議存款利率隨中國人民銀行公告利率調整之日起同幅度調整并分段計息。 乙方應在中國人民銀行調整金融機

5、構人民幣壹年期整存整取存款基準利率時，以書面形式及時通知甲方，并保證按本協議約定的計息規(guī)則做好利息分段計算。 如遇中國人民銀行取消金融機構人民幣壹年期整存整取存款利率，自取消當日起，按甲乙雙方另行商定的協議存款利率計息。 第五條 存款憑證 甲方在乙方開立人民幣單位定期存款賬戶，用于存放本筆協議存款，賬戶信息如下： 戶名：xxx 賬號： 開戶行：xxx 支付系統行號：x 如本協議簽署時，甲方尚未在乙方處成功開立人民幣定期存款賬戶，則甲方將存款資金一次性劃付至乙方指定賬戶(含乙方中間賬戶)之日起，視為甲方已履行本協議項下的協議存款資金存放義務，該筆資金自劃轉至乙方指定賬戶之日起起息，指定賬戶信息如

6、下： 戶名：xxx 開戶行：xxx 支付系統行號：x 乙方保證于本合同項下資金自甲方所管理產品的托管賬戶匯入甲方在乙方以該管理產品名義開立的存款賬戶當日內，為甲方開具本合同項下協議存款的單位定期存款開戶證實書壹份，金額、存期、利率等要素以本合同為準。該單位定期存款開戶證實書須特別注明“本憑證對應資產為江蘇銀行股份有限公司上海分行委托xx資產管理有限公司管理的受托資產，獨立于xx資產管理有限公司的自有資產或其他受托資產?！弊謽印?甲方為“xx資產管理有限公司-江蘇銀行上海分行-1號資產管理計劃”的管理人，也是存款專用賬戶的開戶人。甲方及甲方分支機構若與乙方及乙方分支機構發(fā)生任何糾紛，甲方及甲方分

7、支機構不得向乙方及乙方分支機構就本合同項下存款主張行使抵銷權。 第六條 利息支付 （一）自甲方存款資金到達甲方存款專用賬戶之日起開始計息。 （二）乙方在向甲方支付協議存款利息時，遵循中國人民銀行關于人民幣定期存款計息的規(guī)定，采用逐筆計息法計算利息，協議存款的日利率計算公式為：日利率=雙方在本合同中約定的利率/360 （三）甲、乙雙方同意按下列方式支付利息：本協議存款為一次性還本付息，甲方款項存款到期日或提前支取日一次性結息，利隨本清。乙方于付息日將利息款項自動劃付至甲方向乙方提供的付息賬戶內，遇法定節(jié)假日或銀行休息日，則順延至法定節(jié)假日或銀行休息日后第一個銀行工作日。到期支取本金時利隨本清，若

8、本金歸還日為法定節(jié)假日或銀行休息日，則順延至法定節(jié)假日或銀行休息日后第一個銀行工作日。節(jié)假日或休息日順延本金仍按照本合同規(guī)定的利率計付利息。 第七條 本金歸還甲方執(zhí)行本合同項下取款時，應依法出具單位定期存款開戶證實書、預留印鑒和乙方依法要求提供的其他證件（包括法人代表身份證件原件或復印件、經辦人身份證原件、單位介紹信、單位授權經辦人經辦業(yè)務的授權書）。甲方應對上述文書的真實性、合法性承擔法律責任。乙方依法對上述文件依照銀行結算制度要求進行核驗，如核驗無誤，將甲方所取款項依法于當日劃付至本合同第九條第（一）款約定的賬戶。協議存款到期后甲方未支取或未全部支取存款款項的，逾期未支取部分按實際支取日中

9、國人民銀行掛牌公告的活期存款利率計付利息。 第八條 提前支?。ㄒ唬┍竞贤Ш?，如在合同有效期內，發(fā)生下列情況之一時，甲方可以全額或部分提前支取本合同項下的協議存款。依據本款提前支取時，乙方保證支付存款本金及相應利息。1.政府監(jiān)管機構書面文件確認乙方發(fā)生嚴重的經營情況惡化、償付能力明顯降低，而影響甲方的資金安全；2.政府監(jiān)管機構書面文件確認甲方發(fā)生嚴重的流動性風險；3.其他經甲乙雙方協商達成一致的情況;4、存款起息日期已滿 365天（含）；（二）上述情況下甲方要求全額或部分提前支取本合同項下的協議存款的，應提前十個工作日書面通知乙方，自乙方收到通知之日起十個工作日后甲方有權支取。對于提前支付的

10、部分，提前支取的存款利息按照本合同第四條規(guī)定的利率和實際存款天數計算；未提前支取的部分按本合同第四條規(guī)定的利率計算利息。在計算提前支取款項的應付利息時，乙方已付的多計利息從該期提前支取應付本金和未付的利息中由乙方扣回。（三） 甲乙雙方可以就本合同項下存款的提前支取，以及相關的利率、利息計算等問題另行協商，協商一致的書面文件，作為本合同的補充協議，與本合同具有同等效力。（四）在本合同項下，提前支取后的剩余存款金額，不得低于中國人民銀行規(guī)定的協議存款最低起存金額。 第九條 資金安全特別條款 （一）為確保資金安全，乙方向甲方支付的本金和利息（包括每年支付利息和到期本息、提前支取的款項）必須劃至以下賬

11、戶內，不得劃入其他賬戶。賬戶信息如下：戶名：xxx開戶行：x賬號：x支付系統行號： x賬戶信息不得進行任何改動。（二）任何情況下，本筆存款項下單位定期存款證實書或其置換的存單不得被轉讓或以任何方式被質押、抵押。 第十條 合同的變更及掛失處理（一）甲乙任何一方不得擅自變更本合同，如確需變更本合同，應經雙方協商一致并達成書面協議。未達成書面協議前，本合同依然有效。（二）甲方的單位定期存款開戶證實書遺失或單位印鑒遺失、毀損，必須持單位公函，依據乙方相關規(guī)定辦理相應手續(xù)。 第十一條 合同的解除（一）甲乙任何一方不得擅自解除本合同，如確需解除本合同，應經雙方協商一致并達成書面協議。未達成書面協議前，本合

12、同依然有效。（二）出現以下情況時，甲方有權單方面解除本合同：1.乙方違反本合同第一條所約定的“特別承諾”的條款；2.乙方被主管部門接管、托管、解散、撤銷、被宣告破產或出現嚴重的經營情況惡化、償付能力明顯降低等影響甲方資金安全的情況；3.乙方拖欠償還到期利息超過五日的；4.乙方的關聯方在乙方的不良資產余額達到乙方資本凈額的百分之十；自甲方解除合同的通知到達乙方時起，本合同解除，乙方除需及時償還本金外，仍需按照本合同第四條規(guī)定的利率水平支付截至解除日的利息，并有權要求乙方承擔損害賠償責任。 第十二條 違約責任乙方應按期支付本金和利息。如乙方未按本合同第六條約定于付款日將應付款項匯入甲方指定賬戶，則

13、乙方應按照延期到賬的實際天數和尚未支付的存款本金和利息的余額，按日利率萬分之三向甲方支付違約金。 第十三條 保密責任（一）除非法律、法規(guī)、政府或法庭要求披露的信息，未經對方事先書面許可，任何一方不得向任何公司、企業(yè)、組織或個人提供或泄漏與對方業(yè)務有關及與本合同有關的資料和信息，但任何一方因制定、履行、修改本合同而向有關專業(yè)人士（如律師、會計師等）披露本合同相關內容除外。但該方應要求上述專業(yè)人士履行同等保密義務。（二）如任何一方根據法律、法規(guī)、政府或法庭要求須披露與對方相關資料和信息的，該方應在法律準許的范圍內，在披露前告知對方。 第十四條 不可抗力由于出現不能預見、不能避免并不能克服的不可抗力

14、情況，致使本合同無法履行的，遇有前述情況的一方應當立即以書面形式通知另一方，并應在十五日內提供合同不能履行或者部分不能履行或者需要延期履行的有效證明，證明文件應由當地政府主管部門或公證機關出具。雙方應根據不可抗力情況對合同影響的程度，協商決定是否解除合同，或者部分免除履行合同的責任，或者延期履行合同。 第十五條 特別約定甲、乙雙方均需遵守此合同之約定，任何一方不得以違反本合同條款的其他理由終止本合同。如果因法律法規(guī)、監(jiān)管政策、監(jiān)管機構的要求以及不可抗力等非雙方過錯的原因導致本合同提前終止，甲方存款仍應依照本合同第四條約定的利率和計息方法計息，乙方應當在合同終止當日將存款本金和當期應付利息支付至本合同第九條約定的賬戶，此外雙方無需承擔任何違約責任。 第十六條 爭議的解決本合同引起的爭議，雙方應友好協商解決，經協商后仍解決不了的，可通過訴訟方式解決，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。 第十七條 合同的生效及其他 本合同未盡事宜甲乙雙方依照