銀行協(xié)議存款合同模版-資產(chǎn)管理計(jì)劃

1、協(xié) 議 存 款 合 同 編號(hào)：x甲方：xx資產(chǎn)管理有限公司 注冊(cè)地址：x 通訊地址：x郵編：x法定代表人：x乙方：xx銀行股份有限公司法定地址：x通訊地址：x郵編：x法定代表人/授權(quán)代表：x甲乙雙方根據(jù)中國人民銀行相關(guān)文件規(guī)定和國家相關(guān)法律法規(guī)，經(jīng)甲乙雙方共同友好協(xié)商，達(dá)成存款協(xié)議，特訂立合同如下： 第一條 特別承諾 （一）乙方及乙方分支機(jī)構(gòu)若與甲方及其分支機(jī)構(gòu)或者與甲方有利害關(guān)系的其他任何企業(yè)、組織、個(gè)人發(fā)生任何糾紛，乙方及分支機(jī)構(gòu)不得采取任何包括凍結(jié)、扣劃、延遲支付本金和利息等損害本協(xié)議項(xiàng)下甲方協(xié)議存款本金和利息的措施和行為。 （二）乙方是經(jīng)批準(zhǔn)合法成立并存續(xù)的銀行金融機(jī)構(gòu)，乙方對(duì)甲方按本

2、合同存入的款項(xiàng)將按國家規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)并按國家規(guī)定運(yùn)用。 （三）乙方承諾本合同項(xiàng)下甲方存入乙方的協(xié)議存款資金不會(huì)用于與國家法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、宏觀調(diào)控政策相違背的項(xiàng)目；在辦理資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外的授信業(yè)務(wù)時(shí)不會(huì)用于以下用途： 1.國家禁止的產(chǎn)品或項(xiàng)目； 2.違反國家有關(guān)規(guī)定從事股本權(quán)益性投資，以授信作為注冊(cè)資本金、注冊(cè)驗(yàn)資和增資擴(kuò)股； 3.違反國家有關(guān)規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資； 4.其他違反國家法律法規(guī)和政策的項(xiàng)目。 （四）甲方承諾本合同下的存款本金是該方合法管理的“xx資產(chǎn)管理有限公司-江蘇銀行上海分行-1號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃”下的委托資金，僅用作本合同下的協(xié)議存款，訂立和履行本合同不

3、違反資金委托人意愿。 第二條 協(xié)議存款金額及存款期限（一）甲方存入乙方人民幣大寫：玖億整 （小寫：￥900,000,000元）。 （二）協(xié)議存款的期限為 61 個(gè)月，自甲方存款到賬日起算。 （三）協(xié)議存款起訖日期詳見本合同項(xiàng)下乙方向甲方出具的存款憑證（單位定期存款開戶證實(shí)書）。 第三條 協(xié)議存款地點(diǎn) 甲乙雙方協(xié)商確定，以乙方指定的如下分支行作為本合同項(xiàng)下協(xié)議存款的存放地： xx銀行股份有限公司上海分行營業(yè)部 本合同生效后，甲方按照合同規(guī)定地點(diǎn)開戶并存款。 為避免歧義，甲、乙雙方在此確認(rèn)，本協(xié)議下文提及的“乙方”包括乙方指定的經(jīng)辦分支行，該經(jīng)辦分支行已獲得乙方授權(quán)履行本合同相應(yīng)條款，負(fù)責(zé)本合同項(xiàng)

4、下的存款存取、出具單位定期存款開戶證實(shí)書等具體業(yè)務(wù)。 第四條 協(xié)議存款利率 本合同項(xiàng)下的協(xié)議存款利率采取以下第 (1) 種方式：（1）本合同項(xiàng)下的協(xié)議存款按固定利率計(jì)息，年利率為4.60%，在協(xié)議期間內(nèi)保持不變，不隨中國人民銀行的存款利率調(diào)整而調(diào)整。 （2） 本合同項(xiàng)下的協(xié)議存款按浮動(dòng)利率計(jì)息，浮動(dòng)利率基準(zhǔn)為中國人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)人民幣壹年期整存整取存款基準(zhǔn)利率, 利差為/，當(dāng)前年利率為/，自存款起息日開始執(zhí)行。在本合同執(zhí)行過程中，如果中國人民銀行對(duì)一年期定期存款基準(zhǔn)利率進(jìn)行調(diào)整，本合同項(xiàng)下的協(xié)議存款利率隨中國人民銀行公告利率調(diào)整之日起同幅度調(diào)整并分段計(jì)息。 乙方應(yīng)在中國人民銀行調(diào)整金融機(jī)

5、構(gòu)人民幣壹年期整存整取存款基準(zhǔn)利率時(shí)，以書面形式及時(shí)通知甲方，并保證按本協(xié)議約定的計(jì)息規(guī)則做好利息分段計(jì)算。 如遇中國人民銀行取消金融機(jī)構(gòu)人民幣壹年期整存整取存款利率，自取消當(dāng)日起，按甲乙雙方另行商定的協(xié)議存款利率計(jì)息。 第五條 存款憑證 甲方在乙方開立人民幣單位定期存款賬戶，用于存放本筆協(xié)議存款，賬戶信息如下： 戶名：xxx 賬號(hào)： 開戶行：xxx 支付系統(tǒng)行號(hào)：x 如本協(xié)議簽署時(shí)，甲方尚未在乙方處成功開立人民幣定期存款賬戶，則甲方將存款資金一次性劃付至乙方指定賬戶(含乙方中間賬戶)之日起，視為甲方已履行本協(xié)議項(xiàng)下的協(xié)議存款資金存放義務(wù)，該筆資金自劃轉(zhuǎn)至乙方指定賬戶之日起起息，指定賬戶信息如

6、下： 戶名：xxx 開戶行：xxx 支付系統(tǒng)行號(hào)：x 乙方保證于本合同項(xiàng)下資金自甲方所管理產(chǎn)品的托管賬戶匯入甲方在乙方以該管理產(chǎn)品名義開立的存款賬戶當(dāng)日內(nèi)，為甲方開具本合同項(xiàng)下協(xié)議存款的單位定期存款開戶證實(shí)書壹份，金額、存期、利率等要素以本合同為準(zhǔn)。該單位定期存款開戶證實(shí)書須特別注明“本憑證對(duì)應(yīng)資產(chǎn)為江蘇銀行股份有限公司上海分行委托xx資產(chǎn)管理有限公司管理的受托資產(chǎn)，獨(dú)立于xx資產(chǎn)管理有限公司的自有資產(chǎn)或其他受托資產(chǎn)?！弊謽?。 甲方為“xx資產(chǎn)管理有限公司-江蘇銀行上海分行-1號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃”的管理人，也是存款專用賬戶的開戶人。甲方及甲方分支機(jī)構(gòu)若與乙方及乙方分支機(jī)構(gòu)發(fā)生任何糾紛，甲方及甲方分

7、支機(jī)構(gòu)不得向乙方及乙方分支機(jī)構(gòu)就本合同項(xiàng)下存款主張行使抵銷權(quán)。 第六條 利息支付 （一）自甲方存款資金到達(dá)甲方存款專用賬戶之日起開始計(jì)息。 （二）乙方在向甲方支付協(xié)議存款利息時(shí)，遵循中國人民銀行關(guān)于人民幣定期存款計(jì)息的規(guī)定，采用逐筆計(jì)息法計(jì)算利息，協(xié)議存款的日利率計(jì)算公式為：日利率=雙方在本合同中約定的利率/360 （三）甲、乙雙方同意按下列方式支付利息：本協(xié)議存款為一次性還本付息，甲方款項(xiàng)存款到期日或提前支取日一次性結(jié)息，利隨本清。乙方于付息日將利息款項(xiàng)自動(dòng)劃付至甲方向乙方提供的付息賬戶內(nèi)，遇法定節(jié)假日或銀行休息日，則順延至法定節(jié)假日或銀行休息日后第一個(gè)銀行工作日。到期支取本金時(shí)利隨本清，若

8、本金歸還日為法定節(jié)假日或銀行休息日，則順延至法定節(jié)假日或銀行休息日后第一個(gè)銀行工作日。節(jié)假日或休息日順延本金仍按照本合同規(guī)定的利率計(jì)付利息。 第七條 本金歸還甲方執(zhí)行本合同項(xiàng)下取款時(shí)，應(yīng)依法出具單位定期存款開戶證實(shí)書、預(yù)留印鑒和乙方依法要求提供的其他證件（包括法人代表身份證件原件或復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證原件、單位介紹信、單位授權(quán)經(jīng)辦人經(jīng)辦業(yè)務(wù)的授權(quán)書）。甲方應(yīng)對(duì)上述文書的真實(shí)性、合法性承擔(dān)法律責(zé)任。乙方依法對(duì)上述文件依照銀行結(jié)算制度要求進(jìn)行核驗(yàn)，如核驗(yàn)無誤，將甲方所取款項(xiàng)依法于當(dāng)日劃付至本合同第九條第（一）款約定的賬戶。協(xié)議存款到期后甲方未支取或未全部支取存款款項(xiàng)的，逾期未支取部分按實(shí)際支取日中

9、國人民銀行掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息。 第八條 提前支?。ㄒ唬┍竞贤Ш螅缭诤贤行趦?nèi)，發(fā)生下列情況之一時(shí)，甲方可以全額或部分提前支取本合同項(xiàng)下的協(xié)議存款。依據(jù)本款提前支取時(shí)，乙方保證支付存款本金及相應(yīng)利息。1.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面文件確認(rèn)乙方發(fā)生嚴(yán)重的經(jīng)營情況惡化、償付能力明顯降低，而影響甲方的資金安全；2.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面文件確認(rèn)甲方發(fā)生嚴(yán)重的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；3.其他經(jīng)甲乙雙方協(xié)商達(dá)成一致的情況;4、存款起息日期已滿 365天（含）；（二）上述情況下甲方要求全額或部分提前支取本合同項(xiàng)下的協(xié)議存款的，應(yīng)提前十個(gè)工作日書面通知乙方，自乙方收到通知之日起十個(gè)工作日后甲方有權(quán)支取。對(duì)于提前支付的

10、部分，提前支取的存款利息按照本合同第四條規(guī)定的利率和實(shí)際存款天數(shù)計(jì)算；未提前支取的部分按本合同第四條規(guī)定的利率計(jì)算利息。在計(jì)算提前支取款項(xiàng)的應(yīng)付利息時(shí)，乙方已付的多計(jì)利息從該期提前支取應(yīng)付本金和未付的利息中由乙方扣回。（三） 甲乙雙方可以就本合同項(xiàng)下存款的提前支取，以及相關(guān)的利率、利息計(jì)算等問題另行協(xié)商，協(xié)商一致的書面文件，作為本合同的補(bǔ)充協(xié)議，與本合同具有同等效力。（四）在本合同項(xiàng)下，提前支取后的剩余存款金額，不得低于中國人民銀行規(guī)定的協(xié)議存款最低起存金額。 第九條 資金安全特別條款 （一）為確保資金安全，乙方向甲方支付的本金和利息（包括每年支付利息和到期本息、提前支取的款項(xiàng)）必須劃至以下賬

11、戶內(nèi)，不得劃入其他賬戶。賬戶信息如下：戶名：xxx開戶行：x賬號(hào)：x支付系統(tǒng)行號(hào)： x賬戶信息不得進(jìn)行任何改動(dòng)。（二）任何情況下，本筆存款項(xiàng)下單位定期存款證實(shí)書或其置換的存單不得被轉(zhuǎn)讓或以任何方式被質(zhì)押、抵押。 第十條 合同的變更及掛失處理（一）甲乙任何一方不得擅自變更本合同，如確需變更本合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致并達(dá)成書面協(xié)議。未達(dá)成書面協(xié)議前，本合同依然有效。（二）甲方的單位定期存款開戶證實(shí)書遺失或單位印鑒遺失、毀損，必須持單位公函，依據(jù)乙方相關(guān)規(guī)定辦理相應(yīng)手續(xù)。 第十一條 合同的解除（一）甲乙任何一方不得擅自解除本合同，如確需解除本合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致并達(dá)成書面協(xié)議。未達(dá)成書面協(xié)議前，本合

12、同依然有效。（二）出現(xiàn)以下情況時(shí)，甲方有權(quán)單方面解除本合同：1.乙方違反本合同第一條所約定的“特別承諾”的條款；2.乙方被主管部門接管、托管、解散、撤銷、被宣告破產(chǎn)或出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)營情況惡化、償付能力明顯降低等影響甲方資金安全的情況；3.乙方拖欠償還到期利息超過五日的；4.乙方的關(guān)聯(lián)方在乙方的不良資產(chǎn)余額達(dá)到乙方資本凈額的百分之十；自甲方解除合同的通知到達(dá)乙方時(shí)起，本合同解除，乙方除需及時(shí)償還本金外，仍需按照本合同第四條規(guī)定的利率水平支付截至解除日的利息，并有權(quán)要求乙方承擔(dān)損害賠償責(zé)任。 第十二條 違約責(zé)任乙方應(yīng)按期支付本金和利息。如乙方未按本合同第六條約定于付款日將應(yīng)付款項(xiàng)匯入甲方指定賬戶，則

13、乙方應(yīng)按照延期到賬的實(shí)際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息的余額，按日利率萬分之三向甲方支付違約金。 第十三條 保密責(zé)任（一）除非法律、法規(guī)、政府或法庭要求披露的信息，未經(jīng)對(duì)方事先書面許可，任何一方不得向任何公司、企業(yè)、組織或個(gè)人提供或泄漏與對(duì)方業(yè)務(wù)有關(guān)及與本合同有關(guān)的資料和信息，但任何一方因制定、履行、修改本合同而向有關(guān)專業(yè)人士（如律師、會(huì)計(jì)師等）披露本合同相關(guān)內(nèi)容除外。但該方應(yīng)要求上述專業(yè)人士履行同等保密義務(wù)。（二）如任何一方根據(jù)法律、法規(guī)、政府或法庭要求須披露與對(duì)方相關(guān)資料和信息的，該方應(yīng)在法律準(zhǔn)許的范圍內(nèi)，在披露前告知對(duì)方。 第十四條 不可抗力由于出現(xiàn)不能預(yù)見、不能避免并不能克服的不可抗力

14、情況，致使本合同無法履行的，遇有前述情況的一方應(yīng)當(dāng)立即以書面形式通知另一方，并應(yīng)在十五日內(nèi)提供合同不能履行或者部分不能履行或者需要延期履行的有效證明，證明文件應(yīng)由當(dāng)?shù)卣鞴懿块T或公證機(jī)關(guān)出具。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力情況對(duì)合同影響的程度，協(xié)商決定是否解除合同，或者部分免除履行合同的責(zé)任，或者延期履行合同。 第十五條 特別約定甲、乙雙方均需遵守此合同之約定，任何一方不得以違反本合同條款的其他理由終止本合同。如果因法律法規(guī)、監(jiān)管政策、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求以及不可抗力等非雙方過錯(cuò)的原因?qū)е卤竞贤崆敖K止，甲方存款仍應(yīng)依照本合同第四條約定的利率和計(jì)息方法計(jì)息，乙方應(yīng)當(dāng)在合同終止當(dāng)日將存款本金和當(dāng)期應(yīng)付利息支付至本合同第九條約定的賬戶，此外雙方無需承擔(dān)任何違約責(zé)任。 第十六條 爭議的解決本合同引起的爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決，經(jīng)協(xié)商后仍解決不了的，可通過訴訟方式解決，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。 第十七條 合同的生效及其他 本合同未盡事宜甲乙雙方依照