銀行商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法模版

1、銀行商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押授信管理辦法第一章 總 則第一條 為適應(yīng)我行業(yè)務(wù)發(fā)展和滿足客戶需要，更好地拓寬企業(yè)融資渠道，根據(jù)商業(yè)銀行法、公司法、擔(dān)保法、物權(quán)法及中國銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押管理的通知等法律法規(guī)和我行授信管理相關(guān)制度，特制定本暫行辦法。第二條 本辦法所稱商業(yè)銀行股權(quán)，是指我行認(rèn)可的非上市銀行股權(quán)或上市銀行股票。商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押授信，是指借款人以本人或第三人依法取得并合法持有的我行認(rèn)可的銀行股權(quán)作為質(zhì)押，向我行申請的流動資金貸款、銀行承兌匯票等流動資金授信。第二章 授信對象和條件第三條 授信對象：經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企（事）業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織（必須以盈利為目的）或

2、個(gè)體工商戶。第四條 客戶申請銀行股權(quán)質(zhì)押授信應(yīng)具備的條件：（一）從事的經(jīng)營活動合法合規(guī)，符合國家產(chǎn)業(yè)政策和社會發(fā)展規(guī)劃要求；（二）在我行信用評級原則上b級以上（含）；（三）經(jīng)主管機(jī)關(guān)或工商部門核準(zhǔn)登記成立，并持有中國人民銀行頒發(fā)并經(jīng)即期年審?fù)ㄟ^的貸款卡以及技術(shù)監(jiān)督部門頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證；（四）已在我行開立基本賬戶，或開立一般存款賬戶3個(gè)月以上，有正常的結(jié)算往來；（五）授信申請人的財(cái)務(wù)狀況、償還能力以及授信用途須符合我行流動資金授信管理規(guī)定；（六）企業(yè)及主要股東、關(guān)鍵管理人近3年沒有不良信用記錄及負(fù)面情況；（七）所質(zhì)押的上市銀行股票須為在上海、深圳證券交易所掛牌上市的股份有限公司限售流通股(國

3、有股和法人股)，用于質(zhì)押的股票應(yīng)業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動性較好。第五條 我行接受質(zhì)押的銀行股權(quán)條件（一）資本充足率不得低于8%；（二）不良貸款率不得高于5%；（三）銀監(jiān)會風(fēng)險(xiǎn)評級在四級以上；（四）流動性比率不低于35%。在以上基本前提下，我行同時(shí)要對股權(quán)所屬銀行的經(jīng)營效益、綜合競爭力、信用狀況等情況做出綜合分析，以判定接受質(zhì)押與否。第六條 我行不接受以下銀行股權(quán)作為質(zhì)物：（一）我行的股權(quán)；（二）銀行章程、有關(guān)協(xié)議或者其他法律文件禁止出質(zhì)，或其他在限制轉(zhuǎn)讓期限內(nèi)的銀行股權(quán)；（三）權(quán)屬關(guān)系不明、存在糾紛等影響到出質(zhì)股權(quán)價(jià)值和處分權(quán)利的，或價(jià)值難以評估的銀行股權(quán)；（四）被依法凍結(jié)或采取其他強(qiáng)

4、制措施的銀行股權(quán)；（五）證券交易所停牌、除牌或特別處理的上市銀行股權(quán)；（六）按要求出質(zhì)前應(yīng)向股權(quán)所屬銀行董事會備案而未備案或備案未通過的銀行股權(quán)；（七）上一年度虧損的上市銀行股票；（八）申請前6個(gè)月內(nèi)價(jià)格的波動幅度(最高價(jià)/最低價(jià))超過200%的股票；（九）可流通股份過度集中的股票；（十）超過我行已經(jīng)接受用于質(zhì)押的同一家上市銀行全部流通股10%的股票；（十一）涉及重復(fù)質(zhì)押或銀監(jiān)會認(rèn)定的其他不審慎行為的銀行股權(quán)；（十二）總行認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)過大，不適于進(jìn)行質(zhì)押的上市銀行股票。第三章 授信的期限、利率和額度第七條 銀行股權(quán)質(zhì)押授信期限應(yīng)根據(jù)借款人的授信用途、生產(chǎn)經(jīng)營周期、還款能力等因素綜合確定，授信期限原

5、則上最長不超過三年。第八條 授信利率按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定或雙方約定利率執(zhí)行。第九條 授信額度根據(jù)借款申請人合理的資金需求、生產(chǎn)經(jīng)營情況、資產(chǎn)負(fù)債狀況、收入情況、自有資金投入情況等因素綜合確定。非上市銀行股權(quán)質(zhì)押額度最高不超過所提供質(zhì)押股權(quán)評估價(jià)值的50%（或按照每股凈資產(chǎn)計(jì)算的股權(quán)價(jià)值的90%）。上市銀行股票質(zhì)押率依據(jù)被質(zhì)押股票質(zhì)量、借款人的信用等級、財(cái)務(wù)和資信狀況等謹(jǐn)慎從嚴(yán)確定，最高不超過60%。質(zhì)押率=（貸款本金+敞口）/質(zhì)押股票市值100%；質(zhì)押股票市值=質(zhì)押股票數(shù)量前七個(gè)交易日股票平均收盤價(jià)。第四章 授信程序第十條 業(yè)務(wù)申請時(shí)，除按銀行授信調(diào)查管理辦法第三章相關(guān)要求提供資料外，申請人

6、或出質(zhì)人還須提供股權(quán)所屬銀行的相關(guān)資料：（一）組織機(jī)構(gòu)代碼證；（二）金融許可證；（三）法定代表人身份證；（四）近三年審計(jì)后年報(bào)及審計(jì)報(bào)告，一般應(yīng)同時(shí)提供上一季度財(cái)務(wù)報(bào)表（或上一月度財(cái)務(wù)報(bào)表）；（五）監(jiān)管評級以及外部權(quán)威評級機(jī)構(gòu)的評級；（六）機(jī)構(gòu)信用代碼證。第十一條經(jīng)營行同意受理的，應(yīng)指定專人在5個(gè)工作日內(nèi)完成對授信申請人、出質(zhì)人提交的全部證明、資料的真實(shí)性、合法性、申請人的資信程度和授信可行性及質(zhì)押股權(quán)價(jià)值的調(diào)查、評估。授信經(jīng)辦人員依據(jù)調(diào)查、審查結(jié)果，按我行審批權(quán)限及程序報(bào)批，根據(jù)審批結(jié)果進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對不能授信的應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)告知申請人。第十二條 經(jīng)審批同意發(fā)放授信后，經(jīng)營行通知授信申請人

7、和出質(zhì)人簽訂授信主合同和最高額質(zhì)押合同，并到工商行政管理機(jī)關(guān)或證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理質(zhì)押登記，核實(shí)質(zhì)押股票的真實(shí)性、合法性、合規(guī)性，并取得工商行政管理機(jī)關(guān)或證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)出具的股票質(zhì)押登記書面證明，確保質(zhì)權(quán)合法有效。第十三條 以上市銀行國有股質(zhì)押的，還應(yīng)遵守以下特別規(guī)定：（一）銀行發(fā)起人持有的國有股，在法律限制轉(zhuǎn)讓期限內(nèi)不得用于質(zhì)押；（二）國有股東授權(quán)代表單位持有的國有股只限于為本單位及其全資或控股子公司提供質(zhì)押；（三）國有股東授權(quán)代表單位用于質(zhì)押的國有股數(shù)量不得超過其所持該上市銀行國有股總額的50%；（四）國有股東授權(quán)代表單位以國有股進(jìn)行質(zhì)押，必須事先進(jìn)行充分的可行性論證，明確資金用途，制訂

8、還款計(jì)劃，并經(jīng)董事會（不設(shè)董事會的由總經(jīng)理辦公會）審議決定；（五）國有股東授權(quán)代表單位以國有股質(zhì)押所獲授信資金，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的用途使用，不得用于買賣股票；（六）以國有股質(zhì)押的，國有股東授權(quán)代表單位在質(zhì)押協(xié)議簽訂后，按照財(cái)務(wù)隸屬關(guān)系報(bào)省級以上主管財(cái)政機(jī)關(guān)備案，并根據(jù)省級以上主管財(cái)政機(jī)關(guān)出具的上市銀行國有股質(zhì)押備案表，按照規(guī)定到證券登記結(jié)算公司辦理國有股質(zhì)押登記手續(xù)；（七）國有股變現(xiàn)清償時(shí)，涉及國有股協(xié)議轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)按規(guī)定報(bào)財(cái)政部核準(zhǔn)；導(dǎo)致上市銀行實(shí)際控制權(quán)發(fā)生變化的，質(zhì)押權(quán)人應(yīng)當(dāng)同時(shí)遵循有關(guān)上市銀行收購的規(guī)定。第十四條 上述條件及有權(quán)審批人提出限制性條款全部落實(shí)，授信主、從合同生效后，經(jīng)營行發(fā)放授

9、信。第五章 授信后風(fēng)險(xiǎn)管理第十五條 發(fā)放授信后，經(jīng)營行應(yīng)隨時(shí)對質(zhì)押銀行股權(quán)的市值進(jìn)行跟蹤，對其價(jià)格、盈利性、流動性和銀行的經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)指標(biāo)以及股票市場的總體情況等進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)授信風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號。經(jīng)營行應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)授信的跟蹤管理。主要工作有：（一）負(fù)責(zé)質(zhì)押授信額度使用情況的臺賬登記監(jiān)測和授信本息清收；（二）對授信申請人產(chǎn)權(quán)變更、法定代表人變動、訴訟案件等重大經(jīng)營事項(xiàng)，要及時(shí)向經(jīng)營行負(fù)責(zé)人和總行風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告；（三）建立質(zhì)押股票市值變動臺賬，每天對上市銀行質(zhì)押股票的市值變動情況進(jìn)行評估和登記；（四）在質(zhì)押率降至警戒線或平倉線時(shí)，及時(shí)向經(jīng)營行負(fù)責(zé)人和總行風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告，并按我行授信制度規(guī)定要

10、求授信申請人即時(shí)補(bǔ)足因股票價(jià)格下跌造成的質(zhì)押價(jià)值缺口或及時(shí)出售質(zhì)押股票等保障授信安全。第十六條為控制因股票價(jià)格波動帶來的風(fēng)險(xiǎn)，對質(zhì)押股票價(jià)格須設(shè)立警戒線和平倉線，并在質(zhì)押合同中進(jìn)行明確約定。一旦股票市值下跌至質(zhì)押時(shí)股票價(jià)值的80%，則達(dá)到警戒線，經(jīng)營行應(yīng)要求授信申請人即時(shí)補(bǔ)足因股票價(jià)格下跌造成的質(zhì)押價(jià)值缺口（追加、置換質(zhì)押股票或追加保證金、存單質(zhì)押擔(dān)保等）；若股票市值下跌至質(zhì)押時(shí)股票價(jià)值的75%，則達(dá)到平倉線，立即行使質(zhì)押物處置權(quán)。第十七條經(jīng)營行在授信合同、質(zhì)押合同中須約定：（一）質(zhì)物在質(zhì)押期間所產(chǎn)生的孳息（包括送股、分紅、派息、配股等）和配售產(chǎn)生的新股隨質(zhì)物一并質(zhì)押。發(fā)生配股的，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)購

11、買并隨質(zhì)押股票一并質(zhì)押。出質(zhì)人不購買而出現(xiàn)價(jià)值缺口的，我行有權(quán)要求其及時(shí)補(bǔ)充；（二）質(zhì)押股票管理和處分所發(fā)生的稅費(fèi)均由授信申請人、出質(zhì)人承擔(dān)；（三）配股、配售繳款及因此發(fā)生的費(fèi)用由授信申請人、出質(zhì)人承擔(dān)。第六章 附則第十八條本辦法由銀行制定，由總行授信審批部負(fù)責(zé)解釋、修訂和維護(hù)。第十九條 本辦法自下發(fā)之日起施行。附件：關(guān)于規(guī)范非上市公司股權(quán)托管及質(zhì)押登記手續(xù)的補(bǔ)充通知附件：關(guān)于規(guī)范非上市公司股權(quán)托管及質(zhì)押登記手續(xù)的補(bǔ)充通知各分行、管轄行（部）、總行直屬縣市支行：根據(jù)省工商局、省金融辦及人民銀行南昌中心支行聯(lián)合下發(fā)的江西省股權(quán)質(zhì)押融資指導(dǎo)意見規(guī)定，自2009年6月起辦理非上市股份公司股權(quán)質(zhì)押，一

12、律先到省產(chǎn)權(quán)交易所（以下簡稱交易所）辦理股權(quán)登記托管及質(zhì)押登記，再到工商局辦理質(zhì)押登記?，F(xiàn)將辦理股權(quán)托管及質(zhì)押登記所需資料及具體流程通知如下：一、股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)江西省產(chǎn)權(quán)交易所，辦公地址：南昌市南京西路555號永溪大廈9樓。具體手續(xù)到交易所下屬托管部辦理。聯(lián)系電話、辦理托管及質(zhì)押登記的具體流程出質(zhì)人提交托管所需資料，先辦理股權(quán)托管手續(xù)（出質(zhì)人將自己公司的股權(quán)辦理托管）再向交易所提交質(zhì)押登記所需資料，辦理質(zhì)押登級手續(xù)交易所出具股權(quán)質(zhì)押告知函給我行，總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部在回執(zhí)上蓋章確認(rèn)托管所收到回執(zhí)后出具股權(quán)質(zhì)押登記通知書給出質(zhì)雙方留存經(jīng)辦行，同時(shí)出具股權(quán)質(zhì)押告知函給工商局

13、最后工商局憑交易所股權(quán)質(zhì)押告知函辦理質(zhì)押登記手續(xù)，出具股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記通知書。三、辦理股托管所需資料1公司基本情況登記表；2股權(quán)托管申請表；3公司股東大會、董事會關(guān)于股權(quán)集中托管的決議原件； 4公司設(shè)立批文及股權(quán)變動批文的原件及復(fù)印件；5涉及國有股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)提供國資部門核發(fā)的國有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記證等有關(guān)文件；6企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證復(fù)印件；7公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理等高管人員的名單、身份證復(fù)印件及持股情況說明；8公司蓋章的股東名冊；9經(jīng)辦人的授權(quán)書及其身份證復(fù)印件；10公司蓋章的最近二年財(cái)務(wù)報(bào)表及分紅情況說明；11公司蓋章的最新章程及最新簡介；12股權(quán)托管協(xié)議書；(一式四份

14、)13省產(chǎn)交所要求提供的其它材料。四、交易所辦理質(zhì)押登記所需資料1質(zhì)押雙方出具質(zhì)押登記聲明書；2股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書 (一式二份)和指定代表或者共同委托代理人證明；3同意股權(quán)質(zhì)押的股東大會或董事會決議；4股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保合同書 (一式二份) ；5被擔(dān)保的主債權(quán)合同書；(2份)6雙方法人營業(yè)執(zhí)照（副本）加蓋公章的復(fù)印件；(2份)7雙方法定代表人身份證明及身份證復(fù)印件；8雙方法定代表人授權(quán)委托書； 9雙方經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件；10出質(zhì)方股權(quán)托管卡；11出質(zhì)股份如是國家股的，還須出具政府有關(guān)部門同意質(zhì)押的批準(zhǔn)文件；12省產(chǎn)交所要求提供的其它資料。五、在工商局辦理股權(quán)質(zhì)押登記手續(xù)所需資料及具體流程，

15、見總行九銀發(fā)200811號關(guān)于規(guī)范非上市公司股權(quán)質(zhì)押登記手續(xù)的通知規(guī)定。六、交易所辦理股權(quán)托管及質(zhì)押登記的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)托管費(fèi)按股權(quán)數(shù)額的1收取，質(zhì)押登記費(fèi)按質(zhì)押股權(quán)數(shù)額的2收取。另每年收取5000元管理費(fèi)。本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。 附件：1.股權(quán)托管申請表2.公司基本情況登記表 3.登記托管授權(quán)委托書4.股權(quán)托管協(xié)議書5.開戶申請表（分法人、個(gè)人股東分別填寫）6.股權(quán)質(zhì)押登記申請表7.共同委托代理人證明8.股權(quán)質(zhì)押登記申明書9.股權(quán)質(zhì)押登記授權(quán)委托書注：附件1-5為辦理股權(quán)托管需要填寫表格及協(xié)議，附件6-9為辦理股權(quán)質(zhì)押需要填寫表格及協(xié)議。附件1：股權(quán)托管申請表公司名稱法人營業(yè)執(zhí)照組織機(jī)構(gòu)代碼證法

16、定代表人公司地址托管聯(lián)系人聯(lián)系方式設(shè)立方式郵政編碼申請托管股權(quán)股份類別股權(quán)數(shù)量持股人數(shù)持股比例國家股法人股自然人股合計(jì)江西省產(chǎn)權(quán)交易所：經(jīng) 股份有限公司董事會批準(zhǔn)，申請將我公司股權(quán) 股，委托貴所登記托管。我公司承諾所提交的全部文件和資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述和重大遺漏。請貴中心予以審核確認(rèn)，給予辦理上述股權(quán)的登記、托管。特此申請。申請單位（蓋章）：法定代表人（簽字）：授權(quán)經(jīng)辦人（簽字）：年月日受理審核批準(zhǔn)備注江西省產(chǎn)權(quán)交易所監(jiān)制申請人應(yīng)提交的資料：公司基本情況登記表；股權(quán)托管申請表； 公司股東大會、董事會關(guān)于股權(quán)集中托管的決議原件； 公司設(shè)立批文及股權(quán)變動批文的原件及復(fù)印件； 涉及國

17、有股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)提供國資部門核發(fā)的國有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記證等有關(guān)文件； 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證復(fù)印件； 經(jīng)審計(jì)的公司最近兩年財(cái)務(wù)報(bào)表及分紅情況說明； 公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理等人員的名單、身份證復(fù)印件及持股情況說明； 公司蓋章的股東名冊書面及電子文檔各一份 ； 股權(quán)情況復(fù)雜的，應(yīng)出具律師事務(wù)所的股權(quán)確認(rèn)法律意見書； 公司蓋章的最新章程及最新簡介 ； 經(jīng)辦人的授權(quán)書及身份證復(fù)印件； 省產(chǎn)交所要求提供的其它資料。附件2：公司基本情況登記表公司公章： 股權(quán)代碼：公司全稱英文名稱注冊地址郵編通訊地址郵編公司網(wǎng)站公司電子信箱法定代表人營業(yè)執(zhí)照編號注冊資本組織機(jī)構(gòu)代碼證股本結(jié)構(gòu)國家股法人股

18、自然人股合計(jì)持 股 數(shù)持股比例持股人數(shù)公司近三年財(cái)務(wù)狀況及分紅情況年度主營業(yè)務(wù)收入每股凈資產(chǎn)每股收益分紅派息方案全部員工（包括分支法人）名，其中大專以上名，碩士以上名。業(yè)務(wù)范圍公司主要股東情況（前五位股東）股東名稱持股數(shù)額持股比例公司高管人員持股情況姓 名職 務(wù)持 股 數(shù) 額公司聯(lián)絡(luò)人（簽名）：制表人簽名：聯(lián)系電話：附件3：登記托管授權(quán)委托書江西省產(chǎn)權(quán)交易所：茲授權(quán)我公司 （身份證號碼： ）全權(quán)代表我公司辦理有關(guān)股權(quán)登記托管業(yè)務(wù)及相關(guān)事宜，并作為公司和你所之間的指定聯(lián)系人，受托人為辦理上述事項(xiàng)所實(shí)施的法律行為和簽署的一切文件我公司均予以承認(rèn)，由此產(chǎn)生的任何法律責(zé)任均由我公司承擔(dān)。授權(quán)日期自 年

19、 月 日至 年 月 日。公司蓋章：法定代表人（簽字）：授權(quán)日期：附件4：股權(quán)托管協(xié)議書甲方：乙方：江西省產(chǎn)權(quán)交易所根據(jù)江西省企業(yè)上市工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于對非上市股份有限公司股權(quán)實(shí)行集中托管的通知、江西省非上市股份有限公司股權(quán)托管試行意見，及國家相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，甲方委托乙方對其股權(quán)進(jìn)行集中托管。為明確甲、乙雙方的權(quán)利和義務(wù)，特簽訂本協(xié)議。一、乙方作為甲方的股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)，為甲方及其股東提供股權(quán)登記（包括初始登記、變更登記、注銷登記、質(zhì)押登記等）以及分紅派息、股份查詢、股權(quán)證明、掛失凍結(jié)、信息發(fā)布等股權(quán)管理工作。二、甲方在股權(quán)登記托管過程中，應(yīng)按照乙方要求提交股權(quán)登記托管所必備的文件材料

20、，并對文件材料真實(shí)性、合法性、完整性負(fù)責(zé)，否則，由此引起的法律責(zé)任由甲方承擔(dān)。三、甲乙雙方一致確認(rèn)，乙方托管的股東名冊是甲方股權(quán)權(quán)屬狀況的直接證明。甲方保證自備的股東名冊與乙方托管的股東名冊保持一致，并承諾不存在股權(quán)同時(shí)多處托管，否則任何可能的責(zé)任由甲方自行承擔(dān)。四、甲方在簽定本協(xié)議前的行為導(dǎo)致的糾紛及責(zé)任由甲方承擔(dān)。五、甲方委托乙方托管登記的股權(quán)共計(jì) 股；其中國家股 股，法人股 股，自然人股 股。六、乙方在收到甲方應(yīng)提交的全部文件并審查合格后，雙方簽訂股權(quán)托管協(xié)議書。乙方應(yīng)在十五個(gè)工作日內(nèi)完成股權(quán)登記托管工作。七、甲方在本協(xié)議簽訂后五個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付初始登記費(fèi)人民幣 元；托管年費(fèi)人民幣

21、 元，共計(jì)人民幣 元 。八、甲方應(yīng)在每年的三月底之前向乙方交納當(dāng)年年費(fèi)（以會計(jì)年度計(jì)算）。其他服務(wù)項(xiàng)目收費(fèi)，按實(shí)際發(fā)生情況，依照價(jià)格管理部門核定的項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)收取。如甲方不按約定繳納費(fèi)用，乙方有權(quán)單方解除本協(xié)議。九、甲方在簽訂本協(xié)議后五個(gè)工作日內(nèi)，須在乙方網(wǎng)站和指定媒體上公告托管事宜。十、凡公司股權(quán)以實(shí)物券形式（股權(quán)證、股權(quán)持有卡等）交由股東持有的，甲方應(yīng)派專人負(fù)責(zé)對其進(jìn)行驗(yàn)證確認(rèn)，加蓋專用章后予以回收處理，并按乙方的要求編制股東名冊，由乙方將股權(quán)計(jì)入于相應(yīng)股東的股權(quán)托管卡中。十一、乙方對甲方股東名冊應(yīng)妥善保管，不得隨意向第三方泄漏。十二、甲方應(yīng)遵守乙方業(yè)務(wù)規(guī)則及管理制度，不得虛構(gòu)企業(yè)信息，誤導(dǎo)

22、市場和投資者，否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的全部責(zé)任。如甲方有重大違法、違規(guī)行為的，乙方有權(quán)單方解除本協(xié)議。十三、甲方因遷址、更名、更換法人代表人等基本情況發(fā)生改變及公司發(fā)生重大變化，應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)通知乙方。十四、甲方發(fā)生解散、破產(chǎn)、在滬深證券交易所上市等情形的，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間通知乙方并履行相關(guān)法律手續(xù)后，解除本協(xié)議。十五、本協(xié)議一式四份，雙方各執(zhí)二份，未盡事宜，可另立補(bǔ)充協(xié)議。十六、本協(xié)議經(jīng)雙方簽字、蓋章后生效。甲方： 乙方：江西省產(chǎn)權(quán)交易所法定代表人： 法定代表人：簽訂本協(xié)議時(shí)間：二 年 月 日簽訂本協(xié)議地點(diǎn)：江西省南昌市附件5-a：開戶申請表（法人）操作員代號：申請人填寫帳戶類別非上市股權(quán)托管帳戶 單

23、位名稱法人營業(yè)執(zhí)照編號組織機(jī)構(gòu)代碼證聯(lián)系地址郵政編碼聯(lián)系電話e-mail法人股東性質(zhì)類別只能選一項(xiàng)，在“”內(nèi)打“”股份有限公司 有限責(zé)任公司 國有企業(yè)集體企業(yè) 股份合作制企業(yè) 合資企業(yè)私營企業(yè) 國有獨(dú)資有限責(zé)任公司中外合資 工會上市股份有限公司聯(lián)合股份所有制 社會團(tuán)體其它經(jīng) 辦 人身份證號碼鄭重聲明本人已經(jīng)了解并愿意遵守國家有關(guān)股份制企業(yè)的法律、法規(guī)、規(guī)章及制度的規(guī)定，認(rèn)真閱讀了本表背面的開戶申請說明書并接受說明書內(nèi)容，以上填寫的內(nèi)容真實(shí)準(zhǔn)確。單位公章： 經(jīng)辦人簽名： 日期： 年 月 日開戶柜臺填寫審核資料：申請人填妥的內(nèi)容 法定代表人身份證復(fù)印件 法定代表人授權(quán)委托書 法人營業(yè)執(zhí)照原件及加蓋

24、公章的復(fù)印件 經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件 銀行資金帳戶非上市股權(quán)托管帳戶：銀行資金帳戶：經(jīng)辦人： 省產(chǎn)權(quán)交易所蓋章： 日期： 年 月 日注意事項(xiàng)：不受理非法人機(jī)構(gòu)如：營業(yè)部、分公司、銀行保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立非上市股權(quán)托管帳戶業(yè)務(wù)。開戶申請說明書（印在開戶申請表背面）一、江西省產(chǎn)權(quán)交易所負(fù)責(zé)為非上市股權(quán)托管帳戶申請人（以下簡稱申請人）設(shè)立非上市股權(quán)托管帳戶，用于記載非上市股權(quán)托管帳戶持有人的股權(quán)持有及其變更情況，并提供非上市股權(quán)托管帳戶資料變更、掛失補(bǔ)辦、查詢、凍結(jié)等服務(wù)。二、申請人在申請?jiān)O(shè)立非上市股權(quán)托管帳戶前，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀本說明書。申請人簽名后，表示已經(jīng)認(rèn)真閱讀本說明書，并同意接受本說明書條款。

25、三、對于拒絕接受本說明書內(nèi)容或拒絕填寫開戶申請表的申請人，本所拒絕為其設(shè)立非上市股權(quán)托管帳戶。四、申請人應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，承諾遵守本所有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定。五、申請人應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的注冊開戶資料，并對開戶資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性負(fù)全部責(zé)任。六、非上市股權(quán)托管帳戶持有人注冊開戶資料有重大變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向本所申請變更。否則，因此導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失和法律責(zé)任由非上市股權(quán)托管帳戶持有人自負(fù)。七、非上市股權(quán)托管帳戶持有人保證非上市股權(quán)托管帳戶的合法合規(guī)使用，對因違規(guī)使用導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失和法律責(zé)任由非上市股權(quán)托管帳戶持有人自負(fù)。八、本所對下列情況之一所引起的法律糾紛不承擔(dān)責(zé)任：（一）申請人

26、使用虛假資料開戶；（二）使用他人證件開戶；（三）法律法規(guī)規(guī)定不能作為非上市股份有限公司股權(quán)持有人的自然人和法人申請；（四）其他違規(guī)申請的情況。九、申請開戶過程中，因不可抗力而引起的錯(cuò)誤，本所不承擔(dān)任何責(zé)任。十、本所修訂業(yè)務(wù)規(guī)則及本說明書時(shí)，將在自身網(wǎng)站公示，無須通知每個(gè)申請人和非上市股權(quán)托管帳戶持有人。申請人和非上市股權(quán)托管帳戶持有人應(yīng)當(dāng)按照修訂后的業(yè)務(wù)規(guī)則及開戶申請說明書執(zhí)行。十一、申請人申請開戶時(shí)，表示申請人已經(jīng)閱知上述內(nèi)容。 附件5-b：開戶申請表（自然人）操作員代號：申請人填寫帳戶類別非上市股權(quán)托管帳戶 股東姓名身份證號碼聯(lián)系電話地址代理人姓名地址身份證號碼鄭重聲明本人已經(jīng)了解并愿意遵

27、守國家有關(guān)股份制企業(yè)的法律、法規(guī)、規(guī)章及省產(chǎn)權(quán)交易所制定的相關(guān)制度規(guī)定，認(rèn)真閱讀了本表背面的開戶申請說明書并接受說明書內(nèi)容，以上填寫的內(nèi)容真實(shí)準(zhǔn)確。申請人簽名： 日期： 年 月 日開戶柜臺填寫審核資料：申請人填妥的內(nèi)容本人身份證及復(fù)印件代理人身份證及復(fù)印件加蓋委托人手印的授權(quán)委托書銀行資金帳戶 非上市股權(quán)托管帳戶：銀行資金帳戶：經(jīng)辦人： 省產(chǎn)交所蓋章： 日期： 年 月 日備注：開戶申請說明書（印在開戶申請表背面）一、江西省產(chǎn)權(quán)交易所負(fù)責(zé)為非上市股權(quán)托管帳戶申請人（以下簡稱申請人）設(shè)立非上市股權(quán)托管帳戶，用于記載非上市股權(quán)托管帳戶持有人的股權(quán)持有及其變更情況，并提供非上市股權(quán)托管帳戶資料變更、掛

28、失補(bǔ)辦、查詢、凍結(jié)等服務(wù)。二、申請人在申請?jiān)O(shè)立非上市股權(quán)托管帳戶前，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀本說明書。申請人簽名后，表示已經(jīng)認(rèn)真閱讀本說明書，并同意接受本說明書條款。三、對于拒絕接受本說明書內(nèi)容或拒絕填寫開戶申請表的申請人，本所拒絕為其設(shè)立非上市股權(quán)托管帳戶。四、申請人應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，承諾遵守本所有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定。五、申請人應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的注冊開戶資料，并對開戶資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性負(fù)全部責(zé)任。六、非上市股權(quán)托管帳戶持有人注冊開戶資料有重大變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向本所申請變更。否則，因此導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失和法律責(zé)任由非上市股權(quán)托管帳戶持有人自負(fù)。七、非上市股權(quán)托管帳戶持有人保證非上市股權(quán)托管帳戶的合法合規(guī)使用，對因違規(guī)使用導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失和法律責(zé)任由非上市股權(quán)托管帳戶持有人自負(fù)。八、本所對下列情況之一所引起的法律糾紛不承擔(dān)責(zé)任：（一）申請人使用虛假資料開戶；（二）使用他人證件開戶；（三）法律法規(guī)規(guī)定不能作為非上市股份有限公司股權(quán)持有人的自然人和法人申請；（四）其他違規(guī)申請的情況。九、申請開戶過程中，因不可抗力而引起的錯(cuò)誤，本所不承擔(dān)任何責(zé)任。十、本所修訂業(yè)務(wù)規(guī)則及本說明書時(shí)，將在自身網(wǎng)站公示，無須通知每個(gè)申請人和非上市股權(quán)托管帳戶持有人。申請人和非上市股權(quán)托管帳戶持有人應(yīng)當(dāng)按照修訂后的業(yè)務(wù)規(guī)則及開戶申請說明書執(zhí)行。