銀行出納制度模版 (2)

1、xx銀杏出納系統(tǒng)xx槍發(fā)xx 25日，xx年1月27日發(fā)行第一章總則一是加強xx銀杏出納工作管理，規(guī)范出納工作行為，安全有效地經(jīng)營出納工作，根據(jù)中華人民共和國人民幣管理條例，中華人民共和國現(xiàn)金管理暫行條例，全國銀行出納基本制度（試行）等國家的相關(guān)法令，結(jié)合本行業(yè)的實際，特別制定本制度。第二條xx銀杏出納工作是指現(xiàn)金(本外幣現(xiàn)金)的收款、兌換、整、整理、實物運輸、保管等業(yè)務(wù)和管理活動。本制度所說的實物包括現(xiàn)金、尾箱、重要證件等物品。第三條出納業(yè)務(wù)活動包括柜內(nèi)現(xiàn)金業(yè)務(wù)(包括價錢證明等現(xiàn)金等價物)、金庫業(yè)務(wù)、分配業(yè)務(wù)等，主要內(nèi)容如下：(一)柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)合規(guī)性和證明要素審計；(二)柜面現(xiàn)金收支、更換業(yè)

2、務(wù)；(三)回收和及時繳納受損人民幣；(四)收集假幣；(五)實物保管、收貨、轉(zhuǎn)移和運輸；(6)現(xiàn)金的正點和分值。第四條出納管理的主要內(nèi)容如下。(一)國家金融法、法規(guī)和xx銀行相關(guān)規(guī)章的執(zhí)行情況；(b)制定xx銀杏出納規(guī)章制度；(3)建立金庫建設(shè)標準，批準金庫建設(shè)(4)規(guī)劃、開發(fā)和傳播出納相關(guān)系統(tǒng)(五)出納工作風(fēng)險控制；(六)現(xiàn)金準備管理和庫存監(jiān)控；(七)出納工作的教練、地圖、檢查和評價(八)出納設(shè)備組態(tài)管理；(九)防偽貨幣管理；(十)出納工作和防偽貨幣培訓(xùn)；(11)出納工作信息管理。第五條出納工作應(yīng)遵循以下原則：(a)進口現(xiàn)金先收款，然后記賬，支付現(xiàn)金，先記賬，然后支付。(二)處理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，結(jié)算

3、一清一楚，使賬目實際相符。(3)現(xiàn)金業(yè)務(wù)未完成，經(jīng)營者不得離開機柜。(四)嚴格執(zhí)行大型現(xiàn)金審批系統(tǒng)。(五)支付現(xiàn)金必須達到人民銀行規(guī)定的流通標準。(六)現(xiàn)金更換，第一次更換后更換；(7)金庫二人管、金庫工作必須執(zhí)行相同的開放、相同的入庫、相同的倉庫、相同的出庫、相同的鎖的“5洞”規(guī)定。(8)實物運輸必須是雙人解禁，雙人押送。(九)收購現(xiàn)金、未履行及其他重要物品時，必須確認身份。(十)物理工作應(yīng)在電視機監(jiān)視下進行。(十一)嚴禁庫存金、天鵝到貨庫和手續(xù)不全的實物出庫。(十二)保險庫不能在營業(yè)外時間進行現(xiàn)金發(fā)放，營業(yè)外時間為保險庫機構(gòu)簽字前和簽字后的時間。(十三)保險庫直接處理客戶現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，渡邊

4、杏。第六條出納工作處理，相關(guān)部門要配合，各公司的責(zé)任要確保資金安全，符合賬簿，共同做好出納事故、事件的訪查工作。第二章部門責(zé)任第七條會計結(jié)算部是出納工作的綜合管理部門，主要任務(wù)如下。(一)貫徹國家金融法、法規(guī)和xx銀杏法規(guī)。(b)制定金庫集中運營管理和相關(guān)操作程序(c)制定、修改、補充和說明xx銀杏出納規(guī)則和條例。(4)開發(fā)和普及出納相關(guān)系統(tǒng)。(五)防偽貨幣管理和培訓(xùn)；(六)出納工作的教練、地圖、培訓(xùn)、檢查和評價(七)制定出納設(shè)備配置標準；(八)出納工作信息的統(tǒng)計、分析和報告(九)金庫業(yè)務(wù)檢查的組織和執(zhí)行。第8條運營和管理部門的主要職責(zé)：(a)提交出納系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)要求，并參與系統(tǒng)開發(fā)、測試和推

5、廣(2)現(xiàn)金準備管理指標的批準和執(zhí)行教練(3)現(xiàn)金裴秀智業(yè)務(wù)信息的統(tǒng)計、分析和報告(四)向人民銀行或同業(yè)繳納現(xiàn)金。(五)實物的集中轉(zhuǎn)移和保管；(六)外幣現(xiàn)金交易和運輸；(七)合理控制現(xiàn)金庫存，確?，F(xiàn)金供應(yīng)；(八)合理控制柜尾箱庫存；(九)出納機需求的驗證和分配；(十)樣品貨幣保管和金庫運營中的防偽貨幣管理(11)參與金庫集中運營訓(xùn)練。(十二)分離式自助設(shè)備配廢、清算器和業(yè)務(wù)檢查(13)金庫定期檢查。第九條黃金事業(yè)部的主要責(zé)任如下。自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理和檢查。第十條人事安全部門的主要責(zé)任如下。(1)負責(zé)保管金庫、營業(yè)機關(guān)的守護，嚴格遵守金庫收入的第一扇門，與財務(wù)人員共同管理通往金庫保管區(qū)的雙管制門，

6、確保現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員和財產(chǎn)的安全。(二)負責(zé)物理調(diào)遣的護衛(wèi)，確保調(diào)遣過程中人員和財產(chǎn)的安全。(三)檢查和登記進入金庫的人和物品，禁止不符合規(guī)定或者不遵守手續(xù)的人和物品進入金庫。(4)制定金庫建設(shè)標準和計劃，建立金庫，批準建設(shè)和撤退方案，接受和批準竣工金庫(五)負責(zé)金庫和營業(yè)場所安全保護設(shè)施標準的開發(fā)和管理。(六)負責(zé)金庫和營業(yè)場所安全保護設(shè)施設(shè)備方案的批準和驗收。(七)負責(zé)社會拘留委托合同的簽署、批準和駐地管理。(八)負責(zé)安全保護設(shè)施設(shè)備的管理使用和維護，以及視頻資料的保管。第三章職業(yè)設(shè)置和人員管理第十一條出納工作處理要具備相應(yīng)的出納。出納業(yè)務(wù)經(jīng)營者必須經(jīng)過紙鈔、防偽訓(xùn)練，取得人事保衛(wèi)部認可的入職

7、資格。出納經(jīng)理必須持有會計資格證書。半真半假貨幣職位的經(jīng)營者必須擁有貨幣柔道資格證。第12條出納的基本義務(wù)：(一)認真執(zhí)行國家現(xiàn)金管理規(guī)定和xx銀杏規(guī)章制度；(2)努力做好出納工作，維護xx銀行的信譽，確保xx銀杏資金的安全。(3)宣傳、節(jié)約人民幣，提供兌換無償損壞的貨幣，鑒別人民幣真?zhèn)蔚姆?wù)。(四)做好假幣征收和防偽貨幣宣傳工作。(5)為顧客保密。第十三條各級管轄行應(yīng)當根據(jù)管理要求配備相應(yīng)的出納管理人員，設(shè)立出納工作專業(yè)管理職務(wù)和半職貨幣職務(wù)。第十四條保險庫設(shè)置保險庫主任、官高崗、調(diào)動、解禁職務(wù)，根據(jù)業(yè)務(wù)要求增加分配金、正點整理等職位。第十五條金庫設(shè)有良性，副主任設(shè)備。金庫由本店運營管理部負

8、責(zé)人主任負責(zé)，副主任本部現(xiàn)金運營中心負責(zé)人負責(zé)。第十六條金庫主任的主要責(zé)任如下。(一)監(jiān)督金庫的金庫工作相關(guān)各種規(guī)章制度。(二)按照規(guī)定調(diào)查銀行。(3)批準金庫出納工作。(4)檢查金庫副主任工作。(五)調(diào)整金庫必要的資源配置，監(jiān)督金庫各種檢查發(fā)現(xiàn)嚴重問題的修改。第十七條金庫部主任的主要任務(wù)是：(一)嚴格執(zhí)行與金庫工作相關(guān)的各種規(guī)章制度。(二)負責(zé)金庫的日常管理；(三)控制金庫和流通事業(yè)單位的庫存；(四)按照規(guī)定檢查倉庫。(五)負責(zé)金庫內(nèi)部職務(wù)設(shè)置、分工及金庫操作人員的資格和管理。(六)負責(zé)金庫各種檢查發(fā)現(xiàn)問題的整頓。(7)保險箱輔助鑰匙、密碼的保管和保管。第十八條金庫必須安排兩個以上的管理員，

9、每個班次必須由兩個管理員同時工作，同一班的兩個管理員對保管區(qū)內(nèi)的實物承擔(dān)同等責(zé)任。(a)經(jīng)理任職條件：1.政治素質(zhì)好，身體健康，責(zé)任心強，忠于職守。2、從事出納工作2年以上；3、熟悉出納工作及相關(guān)系統(tǒng)規(guī)定。4、所有不良行為記錄。(b)保管人的主要責(zé)任：1、倉儲物理、分類布局、整齊布局；2、實際庫存接收處理；3、確保實際庫存庫存、實際帳戶匹配；4、發(fā)生、發(fā)現(xiàn)問題保護現(xiàn)場及立即報告金庫主任。(c)管理人的權(quán)利：1.有權(quán)拒絕圖書館貪污和天鵝到達等違法行為，并可以用工資上報。2.未申報進入保險庫的人員和手續(xù)不一致的檢查員有權(quán)拒絕進入保險庫，并有權(quán)拒絕進入保險庫其他經(jīng)營者進入保險庫保管庫。3、有權(quán)拒絕違

10、約，以處理庫存的物理提取和支付。4、有權(quán)拒絕尾箱和保管違規(guī)保管處。5.有權(quán)要求金庫主任及相關(guān)部門及時解決和處理倉庫管理及倉庫安全等方面的問題和風(fēng)險。第十九條金庫設(shè)置調(diào)動，安排調(diào)動人員。主要責(zé)任包括：(一)人民銀行，啟動同業(yè)接收現(xiàn)金的申請。(二)審查管轄內(nèi)營業(yè)機關(guān)的實物分配申請及出庭處理。(三)監(jiān)控金庫庫存，調(diào)整管轄內(nèi)營業(yè)機關(guān)庫存。(四)損壞的人民幣和假幣按時繳納。第二十條金庫設(shè)置解禁職務(wù)，安置解禁人員，負責(zé)實物的交接運輸。貸款人不能進入金庫。第二十一條金庫根據(jù)業(yè)務(wù)要求設(shè)置正點分班，可以按時分配人員。主要責(zé)任包括：(一)及時將營業(yè)機關(guān)、自助設(shè)備的現(xiàn)金及時分類。(b)出納設(shè)備的維護和維護。第二十二

11、條保險庫可以根據(jù)業(yè)務(wù)要求設(shè)置分配崗位，合理安排分配人員，負責(zé)分配工作區(qū)內(nèi)的分配和數(shù)據(jù)包。第二十三條保險庫工作崗位設(shè)置應(yīng)遵循不兼容工作崗位分離、相互制約的原則。金庫主任(vault foundation 3官房崗哨)不能兼職解禁，不能調(diào)動。解禁工作渡邊杏做兼職官，轉(zhuǎn)職渡邊杏。第二十四條營業(yè)機關(guān)處理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)設(shè)置現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管職位、現(xiàn)金長職員職位、一般長職員職務(wù)。第二十五條現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管一般由營業(yè)機關(guān)會計負責(zé)人或現(xiàn)金業(yè)務(wù)負責(zé)人負責(zé)。主要責(zé)任包括：(a)嚴格執(zhí)行出納規(guī)章制度；(b)出納工作的日常管理；(3)確定一般柜臺人員尾箱交叉部署計劃；(四)批準銷售機構(gòu)的實物安排；(五)控制事業(yè)單位的庫存；(六)

12、監(jiān)督一般柜臺超額現(xiàn)金的解除。(七)按照規(guī)定履行審批和審批職責(zé)。(八)按照規(guī)定檢查柜臺尾箱。(九)營業(yè)結(jié)束后，與現(xiàn)金柜臺人員共同檢查和密封現(xiàn)金柜臺的尾箱。第二十六條現(xiàn)金店員的主要任務(wù)如下：(a)營業(yè)前，辦理貸款人和行李廂交接手續(xù)，盤點現(xiàn)金抽屜庫存和一般店員貸款包數(shù)。賬目完全相符后，發(fā)送普通店員貨款包，為普通店員分配營業(yè)款。(二)在營業(yè)過程中，處理柜臺人員之間的實物分配，并向保險庫申請分配。(三)營業(yè)結(jié)束，普通柜臺人員超額現(xiàn)金集中回收，收取需要與普通柜臺人員集中保管的其他物品；(4)與現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管共同盤點庫存實物，檢查一般集裝箱貸款包數(shù)，關(guān)閉箱子，然后向取款員發(fā)送保險箱保管處進行保管。第27條一般

13、柜臺工作人員的主要職責(zé)：(a)營業(yè)前接收貨款包，盤點庫存；(二)審查現(xiàn)金收據(jù)工作證明的真實性、合規(guī)性；(三)現(xiàn)金和有價證券的支付和更換；(四)回收和支付受損人民幣；(五)促進假幣征收和防偽貨幣；(六)按照批準的限額控制尾箱庫存；(七)營業(yè)結(jié)束后，超額現(xiàn)金繳納現(xiàn)金柜臺，盤點和蓋章限額以下的現(xiàn)金和其他物品。第二十八條營業(yè)機關(guān)現(xiàn)金業(yè)務(wù)崗位要遵循不兼容工作崗位分離、相互制約的原則。第二十九條出納調(diào)動或離職必須辦理交接手續(xù)，金庫職員調(diào)動或離職由金庫部主任教練、營業(yè)機關(guān)出納調(diào)動或離職由會計主管監(jiān)督。轉(zhuǎn)讓人必須對保管的賬戶、物品詳細填寫轉(zhuǎn)讓目錄。收款人對接管賬戶、物品進行庫存檢查，賬戶匹配后，接管雙方直接辦

14、理接管，登記“接管登記簿”，移交接管人、收款人、監(jiān)督人的三方簽名，明確責(zé)任。第三十條金庫工作人員或出納臨時請假，必須辦理交接，登記“交接登記簿”，由金庫副主任或會計負責(zé)人監(jiān)督。第三十一條各營業(yè)機關(guān)應(yīng)當向出納配備保障生命安全和身體健康的防護用品。第四章金庫業(yè)務(wù)第一節(jié)金庫的安裝和建設(shè)第三十二條金庫設(shè)置要遵循統(tǒng)一的計劃和中央管理的原則。第三十三條金庫建設(shè)必須符合中華人民共和國金融行業(yè)標準銀行金庫（jr/t0032000），銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定（ga/38-xx）的要求。第三十四條金庫水池區(qū)分為保管區(qū)和運營區(qū)。保管區(qū)是存放現(xiàn)金、尾箱、空白重要憑證的倉庫。工作區(qū)包括現(xiàn)金清理區(qū)、轉(zhuǎn)移區(qū)和辛

15、勞室。第三十五條現(xiàn)金、美、空的重要憑證必須獨立設(shè)置倉庫。第二節(jié)物理存檔第三十六條保險柜保管的實物包括本外幣現(xiàn)金、空白憑證、尾箱和其他大宗物品。(a)保險柜保管的實物必須分類，有序安排。現(xiàn)金不要按照分類標簽下的優(yōu)惠券陳列，要把整捆現(xiàn)金放在架子上，拆開散落的現(xiàn)金放在倉庫(箱子)里。(威廉莎士比亞、模板、現(xiàn)金、現(xiàn)金、現(xiàn)金、現(xiàn)金、現(xiàn)金)整個箱子的重要空白重要憑證要分類保管，拆開包裝的重要空白憑證要保存在架子上。委托倉庫必須標明雙重鎖，統(tǒng)一號及營業(yè)機關(guān)名稱。沒收的假幣必須登記單獨入場(箱子)保管，并按時繳納人民銀行。(b)金庫代為保管的物品必須按照國內(nèi)法的規(guī)定，是不危害金庫庫存實物安全的物品。保管物品經(jīng)

16、過金庫主任檢查后，將寄存單位雙重封鎖箱送到解禁院辦理保管手續(xù)。(威廉莎士比亞，溫斯頓，存檔名言) (莎士比亞)第iii節(jié)檢出和檢入管理第三十七條保險庫必須由保險庫經(jīng)營者統(tǒng)一簽發(fā)保險庫出入證，保險庫經(jīng)營者的照片、姓名、職位等資料必須列在保險庫內(nèi)，并在保險庫入口內(nèi)顯眼的位置公開披露。管理員必須驗證入庫工作人員金庫出入證，與持有照片檢查一致，并允許登記后保管。保險庫工作人員的業(yè)務(wù)變動必須立即取消保險庫出入證。第三十八條金庫庫存的物理出庫必須經(jīng)金庫主任或許可證人批準。第三十九條處理實物出納，管理員應(yīng)先確認庫存實物的種類、數(shù)量、號碼、實物布局信息是否正確，然后在交接地區(qū)內(nèi)辦理解禁和交接手續(xù)。(a)要處理

17、現(xiàn)金箱出納，必須確?，F(xiàn)金箱數(shù)、包裝和鎖(密封)沒有損壞。(b)為了處理現(xiàn)金出納，需要確認優(yōu)惠券別、卡捆手柄、總數(shù)。(3)處理空白的重要憑證出納需要確認憑證的種類、數(shù)量、號碼。第四十條保險庫操作員清理保險庫垃圾必須在營業(yè)時間內(nèi)進行，并在保險庫副主任現(xiàn)場監(jiān)督，空(包)、腰等垃圾的出庫必須經(jīng)過保險庫副主任檢查。第四十一條管理員必須檢查出庫品。管理員根據(jù)“貸款交接清單”中列出的庫存品名稱、數(shù)量檢查出庫實物，確認無誤后釋放，管理員簽署并保管“貸款交接清單”。營業(yè)結(jié)束后，管理員當天匯總了“貸款箱交接目錄”，提交了保險箱調(diào)離處，將調(diào)離工作與系統(tǒng)記錄的出庫信息進行了對照，沒有錯誤后，保管了專業(yè)鉗子。(威廉莎士比亞，模板，書籍)管理員必須檢查出庫的空箱子(口袋)、腰部等垃圾。第四節(jié)物理轉(zhuǎn)移和運輸?shù)谒氖l庫存現(xiàn)貨出庫必須辦理交接手續(xù)，管理人員和解困人員必須在金庫交接區(qū)域內(nèi)辦理交接手續(xù)。貸款人不能進入托管。管理員帶著庫存品出入金庫是渡邊杏的。第四十三條金庫內(nèi)部經(jīng)營者之間的存貨收購交接，收購雙方必須確認實物后辦理交接手續(xù)。管理員和金庫的其他經(jīng)營者在交接區(qū)交接。第四