銀行出納制度模版 (2)

1、xx銀杏出納系統(tǒng)xx槍發(fā)xx 25日，xx年1月27日發(fā)行第一章總則一是加強xx銀杏出納工作管理，規(guī)范出納工作行為，安全有效地經(jīng)營出納工作，根據(jù)中華人民共和國人民幣管理條例，中華人民共和國現(xiàn)金管理暫行條例，全國銀行出納基本制度（試行）等國家的相關法令，結合本行業(yè)的實際，特別制定本制度。第二條xx銀杏出納工作是指現(xiàn)金(本外幣現(xiàn)金)的收款、兌換、整、整理、實物運輸、保管等業(yè)務和管理活動。本制度所說的實物包括現(xiàn)金、尾箱、重要證件等物品。第三條出納業(yè)務活動包括柜內現(xiàn)金業(yè)務(包括價錢證明等現(xiàn)金等價物)、金庫業(yè)務、分配業(yè)務等，主要內容如下：(一)柜面現(xiàn)金業(yè)務合規(guī)性和證明要素審計；(二)柜面現(xiàn)金收支、更換業(yè)

2、務；(三)回收和及時繳納受損人民幣；(四)收集假幣；(五)實物保管、收貨、轉移和運輸；(6)現(xiàn)金的正點和分值。第四條出納管理的主要內容如下。(一)國家金融法、法規(guī)和xx銀行相關規(guī)章的執(zhí)行情況；(b)制定xx銀杏出納規(guī)章制度；(3)建立金庫建設標準，批準金庫建設(4)規(guī)劃、開發(fā)和傳播出納相關系統(tǒng)(五)出納工作風險控制；(六)現(xiàn)金準備管理和庫存監(jiān)控；(七)出納工作的教練、地圖、檢查和評價(八)出納設備組態(tài)管理；(九)防偽貨幣管理；(十)出納工作和防偽貨幣培訓；(11)出納工作信息管理。第五條出納工作應遵循以下原則：(a)進口現(xiàn)金先收款，然后記賬，支付現(xiàn)金，先記賬，然后支付。(二)處理現(xiàn)金業(yè)務，結算

3、一清一楚，使賬目實際相符。(3)現(xiàn)金業(yè)務未完成，經(jīng)營者不得離開機柜。(四)嚴格執(zhí)行大型現(xiàn)金審批系統(tǒng)。(五)支付現(xiàn)金必須達到人民銀行規(guī)定的流通標準。(六)現(xiàn)金更換，第一次更換后更換；(7)金庫二人管、金庫工作必須執(zhí)行相同的開放、相同的入庫、相同的倉庫、相同的出庫、相同的鎖的“5洞”規(guī)定。(8)實物運輸必須是雙人解禁，雙人押送。(九)收購現(xiàn)金、未履行及其他重要物品時，必須確認身份。(十)物理工作應在電視機監(jiān)視下進行。(十一)嚴禁庫存金、天鵝到貨庫和手續(xù)不全的實物出庫。(十二)保險庫不能在營業(yè)外時間進行現(xiàn)金發(fā)放，營業(yè)外時間為保險庫機構簽字前和簽字后的時間。(十三)保險庫直接處理客戶現(xiàn)金收付業(yè)務，渡邊

4、杏。第六條出納工作處理，相關部門要配合，各公司的責任要確保資金安全，符合賬簿，共同做好出納事故、事件的訪查工作。第二章部門責任第七條會計結算部是出納工作的綜合管理部門，主要任務如下。(一)貫徹國家金融法、法規(guī)和xx銀杏法規(guī)。(b)制定金庫集中運營管理和相關操作程序(c)制定、修改、補充和說明xx銀杏出納規(guī)則和條例。(4)開發(fā)和普及出納相關系統(tǒng)。(五)防偽貨幣管理和培訓；(六)出納工作的教練、地圖、培訓、檢查和評價(七)制定出納設備配置標準；(八)出納工作信息的統(tǒng)計、分析和報告(九)金庫業(yè)務檢查的組織和執(zhí)行。第8條運營和管理部門的主要職責：(a)提交出納系統(tǒng)相關業(yè)務要求，并參與系統(tǒng)開發(fā)、測試和推

5、廣(2)現(xiàn)金準備管理指標的批準和執(zhí)行教練(3)現(xiàn)金裴秀智業(yè)務信息的統(tǒng)計、分析和報告(四)向人民銀行或同業(yè)繳納現(xiàn)金。(五)實物的集中轉移和保管；(六)外幣現(xiàn)金交易和運輸；(七)合理控制現(xiàn)金庫存，確?，F(xiàn)金供應；(八)合理控制柜尾箱庫存；(九)出納機需求的驗證和分配；(十)樣品貨幣保管和金庫運營中的防偽貨幣管理(11)參與金庫集中運營訓練。(十二)分離式自助設備配廢、清算器和業(yè)務檢查(13)金庫定期檢查。第九條黃金事業(yè)部的主要責任如下。自助設備業(yè)務管理和檢查。第十條人事安全部門的主要責任如下。(1)負責保管金庫、營業(yè)機關的守護，嚴格遵守金庫收入的第一扇門，與財務人員共同管理通往金庫保管區(qū)的雙管制門，

6、確?，F(xiàn)金業(yè)務人員和財產(chǎn)的安全。(二)負責物理調遣的護衛(wèi)，確保調遣過程中人員和財產(chǎn)的安全。(三)檢查和登記進入金庫的人和物品，禁止不符合規(guī)定或者不遵守手續(xù)的人和物品進入金庫。(4)制定金庫建設標準和計劃，建立金庫，批準建設和撤退方案，接受和批準竣工金庫(五)負責金庫和營業(yè)場所安全保護設施標準的開發(fā)和管理。(六)負責金庫和營業(yè)場所安全保護設施設備方案的批準和驗收。(七)負責社會拘留委托合同的簽署、批準和駐地管理。(八)負責安全保護設施設備的管理使用和維護，以及視頻資料的保管。第三章職業(yè)設置和人員管理第十一條出納工作處理要具備相應的出納。出納業(yè)務經(jīng)營者必須經(jīng)過紙鈔、防偽訓練，取得人事保衛(wèi)部認可的入職

7、資格。出納經(jīng)理必須持有會計資格證書。半真半假貨幣職位的經(jīng)營者必須擁有貨幣柔道資格證。第12條出納的基本義務：(一)認真執(zhí)行國家現(xiàn)金管理規(guī)定和xx銀杏規(guī)章制度；(2)努力做好出納工作，維護xx銀行的信譽，確保xx銀杏資金的安全。(3)宣傳、節(jié)約人民幣，提供兌換無償損壞的貨幣，鑒別人民幣真?zhèn)蔚姆铡?四)做好假幣征收和防偽貨幣宣傳工作。(5)為顧客保密。第十三條各級管轄行應當根據(jù)管理要求配備相應的出納管理人員，設立出納工作專業(yè)管理職務和半職貨幣職務。第十四條保險庫設置保險庫主任、官高崗、調動、解禁職務，根據(jù)業(yè)務要求增加分配金、正點整理等職位。第十五條金庫設有良性，副主任設備。金庫由本店運營管理部負

8、責人主任負責，副主任本部現(xiàn)金運營中心負責人負責。第十六條金庫主任的主要責任如下。(一)監(jiān)督金庫的金庫工作相關各種規(guī)章制度。(二)按照規(guī)定調查銀行。(3)批準金庫出納工作。(4)檢查金庫副主任工作。(五)調整金庫必要的資源配置，監(jiān)督金庫各種檢查發(fā)現(xiàn)嚴重問題的修改。第十七條金庫部主任的主要任務是：(一)嚴格執(zhí)行與金庫工作相關的各種規(guī)章制度。(二)負責金庫的日常管理；(三)控制金庫和流通事業(yè)單位的庫存；(四)按照規(guī)定檢查倉庫。(五)負責金庫內部職務設置、分工及金庫操作人員的資格和管理。(六)負責金庫各種檢查發(fā)現(xiàn)問題的整頓。(7)保險箱輔助鑰匙、密碼的保管和保管。第十八條金庫必須安排兩個以上的管理員，

9、每個班次必須由兩個管理員同時工作，同一班的兩個管理員對保管區(qū)內的實物承擔同等責任。(a)經(jīng)理任職條件：1.政治素質好，身體健康，責任心強，忠于職守。2、從事出納工作2年以上；3、熟悉出納工作及相關系統(tǒng)規(guī)定。4、所有不良行為記錄。(b)保管人的主要責任：1、倉儲物理、分類布局、整齊布局；2、實際庫存接收處理；3、確保實際庫存庫存、實際帳戶匹配；4、發(fā)生、發(fā)現(xiàn)問題保護現(xiàn)場及立即報告金庫主任。(c)管理人的權利：1.有權拒絕圖書館貪污和天鵝到達等違法行為，并可以用工資上報。2.未申報進入保險庫的人員和手續(xù)不一致的檢查員有權拒絕進入保險庫，并有權拒絕進入保險庫其他經(jīng)營者進入保險庫保管庫。3、有權拒絕違

10、約，以處理庫存的物理提取和支付。4、有權拒絕尾箱和保管違規(guī)保管處。5.有權要求金庫主任及相關部門及時解決和處理倉庫管理及倉庫安全等方面的問題和風險。第十九條金庫設置調動，安排調動人員。主要責任包括：(一)人民銀行，啟動同業(yè)接收現(xiàn)金的申請。(二)審查管轄內營業(yè)機關的實物分配申請及出庭處理。(三)監(jiān)控金庫庫存，調整管轄內營業(yè)機關庫存。(四)損壞的人民幣和假幣按時繳納。第二十條金庫設置解禁職務，安置解禁人員，負責實物的交接運輸。貸款人不能進入金庫。第二十一條金庫根據(jù)業(yè)務要求設置正點分班，可以按時分配人員。主要責任包括：(一)及時將營業(yè)機關、自助設備的現(xiàn)金及時分類。(b)出納設備的維護和維護。第二十二

11、條保險庫可以根據(jù)業(yè)務要求設置分配崗位，合理安排分配人員，負責分配工作區(qū)內的分配和數(shù)據(jù)包。第二十三條保險庫工作崗位設置應遵循不兼容工作崗位分離、相互制約的原則。金庫主任(vault foundation 3官房崗哨)不能兼職解禁，不能調動。解禁工作渡邊杏做兼職官，轉職渡邊杏。第二十四條營業(yè)機關處理現(xiàn)金業(yè)務，應設置現(xiàn)金業(yè)務主管職位、現(xiàn)金長職員職位、一般長職員職務。第二十五條現(xiàn)金業(yè)務主管一般由營業(yè)機關會計負責人或現(xiàn)金業(yè)務負責人負責。主要責任包括：(a)嚴格執(zhí)行出納規(guī)章制度；(b)出納工作的日常管理；(3)確定一般柜臺人員尾箱交叉部署計劃；(四)批準銷售機構的實物安排；(五)控制事業(yè)單位的庫存；(六)

12、監(jiān)督一般柜臺超額現(xiàn)金的解除。(七)按照規(guī)定履行審批和審批職責。(八)按照規(guī)定檢查柜臺尾箱。(九)營業(yè)結束后，與現(xiàn)金柜臺人員共同檢查和密封現(xiàn)金柜臺的尾箱。第二十六條現(xiàn)金店員的主要任務如下：(a)營業(yè)前，辦理貸款人和行李廂交接手續(xù)，盤點現(xiàn)金抽屜庫存和一般店員貸款包數(shù)。賬目完全相符后，發(fā)送普通店員貨款包，為普通店員分配營業(yè)款。(二)在營業(yè)過程中，處理柜臺人員之間的實物分配，并向保險庫申請分配。(三)營業(yè)結束，普通柜臺人員超額現(xiàn)金集中回收，收取需要與普通柜臺人員集中保管的其他物品；(4)與現(xiàn)金業(yè)務主管共同盤點庫存實物，檢查一般集裝箱貸款包數(shù)，關閉箱子，然后向取款員發(fā)送保險箱保管處進行保管。第27條一般

13、柜臺工作人員的主要職責：(a)營業(yè)前接收貨款包，盤點庫存；(二)審查現(xiàn)金收據(jù)工作證明的真實性、合規(guī)性；(三)現(xiàn)金和有價證券的支付和更換；(四)回收和支付受損人民幣；(五)促進假幣征收和防偽貨幣；(六)按照批準的限額控制尾箱庫存；(七)營業(yè)結束后，超額現(xiàn)金繳納現(xiàn)金柜臺，盤點和蓋章限額以下的現(xiàn)金和其他物品。第二十八條營業(yè)機關現(xiàn)金業(yè)務崗位要遵循不兼容工作崗位分離、相互制約的原則。第二十九條出納調動或離職必須辦理交接手續(xù)，金庫職員調動或離職由金庫部主任教練、營業(yè)機關出納調動或離職由會計主管監(jiān)督。轉讓人必須對保管的賬戶、物品詳細填寫轉讓目錄。收款人對接管賬戶、物品進行庫存檢查，賬戶匹配后，接管雙方直接辦

14、理接管，登記“接管登記簿”，移交接管人、收款人、監(jiān)督人的三方簽名，明確責任。第三十條金庫工作人員或出納臨時請假，必須辦理交接，登記“交接登記簿”，由金庫副主任或會計負責人監(jiān)督。第三十一條各營業(yè)機關應當向出納配備保障生命安全和身體健康的防護用品。第四章金庫業(yè)務第一節(jié)金庫的安裝和建設第三十二條金庫設置要遵循統(tǒng)一的計劃和中央管理的原則。第三十三條金庫建設必須符合中華人民共和國金融行業(yè)標準銀行金庫（jr/t0032000），銀行營業(yè)場所風險等級和防護級別的規(guī)定（ga/38-xx）的要求。第三十四條金庫水池區(qū)分為保管區(qū)和運營區(qū)。保管區(qū)是存放現(xiàn)金、尾箱、空白重要憑證的倉庫。工作區(qū)包括現(xiàn)金清理區(qū)、轉移區(qū)和辛

15、勞室。第三十五條現(xiàn)金、美、空的重要憑證必須獨立設置倉庫。第二節(jié)物理存檔第三十六條保險柜保管的實物包括本外幣現(xiàn)金、空白憑證、尾箱和其他大宗物品。(a)保險柜保管的實物必須分類，有序安排?，F(xiàn)金不要按照分類標簽下的優(yōu)惠券陳列，要把整捆現(xiàn)金放在架子上，拆開散落的現(xiàn)金放在倉庫(箱子)里。(威廉莎士比亞、模板、現(xiàn)金、現(xiàn)金、現(xiàn)金、現(xiàn)金、現(xiàn)金)整個箱子的重要空白重要憑證要分類保管，拆開包裝的重要空白憑證要保存在架子上。委托倉庫必須標明雙重鎖，統(tǒng)一號及營業(yè)機關名稱。沒收的假幣必須登記單獨入場(箱子)保管，并按時繳納人民銀行。(b)金庫代為保管的物品必須按照國內法的規(guī)定，是不危害金庫庫存實物安全的物品。保管物品經(jīng)

16、過金庫主任檢查后，將寄存單位雙重封鎖箱送到解禁院辦理保管手續(xù)。(威廉莎士比亞，溫斯頓，存檔名言) (莎士比亞)第iii節(jié)檢出和檢入管理第三十七條保險庫必須由保險庫經(jīng)營者統(tǒng)一簽發(fā)保險庫出入證，保險庫經(jīng)營者的照片、姓名、職位等資料必須列在保險庫內，并在保險庫入口內顯眼的位置公開披露。管理員必須驗證入庫工作人員金庫出入證，與持有照片檢查一致，并允許登記后保管。保險庫工作人員的業(yè)務變動必須立即取消保險庫出入證。第三十八條金庫庫存的物理出庫必須經(jīng)金庫主任或許可證人批準。第三十九條處理實物出納，管理員應先確認庫存實物的種類、數(shù)量、號碼、實物布局信息是否正確，然后在交接地區(qū)內辦理解禁和交接手續(xù)。(a)要處理

17、現(xiàn)金箱出納，必須確保現(xiàn)金箱數(shù)、包裝和鎖(密封)沒有損壞。(b)為了處理現(xiàn)金出納，需要確認優(yōu)惠券別、卡捆手柄、總數(shù)。(3)處理空白的重要憑證出納需要確認憑證的種類、數(shù)量、號碼。第四十條保險庫操作員清理保險庫垃圾必須在營業(yè)時間內進行，并在保險庫副主任現(xiàn)場監(jiān)督，空(包)、腰等垃圾的出庫必須經(jīng)過保險庫副主任檢查。第四十一條管理員必須檢查出庫品。管理員根據(jù)“貸款交接清單”中列出的庫存品名稱、數(shù)量檢查出庫實物，確認無誤后釋放，管理員簽署并保管“貸款交接清單”。營業(yè)結束后，管理員當天匯總了“貸款箱交接目錄”，提交了保險箱調離處，將調離工作與系統(tǒng)記錄的出庫信息進行了對照，沒有錯誤后，保管了專業(yè)鉗子。(威廉莎士比亞，模板，書籍)管理員必須檢查出庫的空箱子(口袋)、腰部等垃圾。第四節(jié)物理轉移和運輸?shù)谒氖l庫存現(xiàn)貨出庫必須辦理交接手續(xù)，管理人員和解困人員必須在金庫交接區(qū)域內辦理交接手續(xù)。貸款人不能進入托管。管理員帶著庫存品出入金庫是渡邊杏的。第四十三條金庫內部經(jīng)營者之間的存貨收購交接，收購雙方必須確認實物后辦理交接手續(xù)。管理員和金庫的其他經(jīng)營者在交接區(qū)交接。第四