銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法模版

1、中國建設(shè)銀行文件建總發(fā)2016143號(hào)關(guān)于印發(fā)中國建設(shè)銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法的通知各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州分行： 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是銀行全面金融服務(wù)能力的重要體現(xiàn)，是我行為客戶創(chuàng)造價(jià)值和提高服務(wù)水平的重要抓手。為推動(dòng)全行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，統(tǒng)一全行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理政策，總行擬定了中國建設(shè)銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法（以下簡稱“辦法”），經(jīng)總行2016年第9次行長辦公會(huì)審議通過，現(xiàn)予印發(fā)，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，全面掌握各項(xiàng)規(guī)定辦法對(duì)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)類型重新進(jìn)行了調(diào)整和分類，補(bǔ)充完善了各類財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容，統(tǒng)一了財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的操作流程，明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的具體操作要求以及收費(fèi)

2、、核算、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控等事項(xiàng)。各行應(yīng)組織投行業(yè)務(wù)部門和人員開展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，全面掌握辦法的各項(xiàng)內(nèi)容，嚴(yán)格按照辦法規(guī)定開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、切實(shí)落實(shí)“四有原則”等規(guī)范要求。二、結(jié)合實(shí)際，制定本行操作細(xì)則各行可根據(jù)本行業(yè)務(wù)實(shí)際及人員配置情況，在辦法的基礎(chǔ)上進(jìn)一步研究制定和本行業(yè)務(wù)發(fā)展管理能力相適應(yīng)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作細(xì)則，并按照權(quán)責(zé)對(duì)等、專業(yè)分工的原則，梳理并明確本行業(yè)務(wù)流程中的崗位設(shè)置，明晰崗位分工及其盡職履責(zé)要求，貫徹規(guī)范化和精細(xì)化管理要求，確保業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。三、培養(yǎng)能力，打造專業(yè)人員隊(duì)伍1.服務(wù)能力和人才隊(duì)伍建設(shè)是我行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的當(dāng)務(wù)之急，各行要認(rèn)真研究本行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)專業(yè)人力資源配置，組建適

3、合本轄業(yè)務(wù)發(fā)展的專業(yè)化財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)隊(duì)伍；通過跟崗學(xué)習(xí)、專項(xiàng)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)交流等多種形式，提高從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)；完善激勵(lì)約束機(jī)制，加強(qiáng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)服務(wù)能力建設(shè)，以盡快縮小與先進(jìn)同業(yè)的能力差距；2.各行要總結(jié)歷年來財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的開辦經(jīng)驗(yàn)，深入分析案例，加強(qiáng)共享交流，為今后業(yè)務(wù)開展提供借鑒。在分行和子公司支持下，總行正在組織編寫財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)案例并將陸續(xù)下發(fā)分行，持續(xù)加大對(duì)分行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和經(jīng)驗(yàn)推廣；3.各行要結(jié)合本轄實(shí)際，選擇符合當(dāng)?shù)靥厣涂蛻粜枨蟮臉I(yè)務(wù)種類，組織開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)?？傂袑⒏鶕?jù)各地區(qū)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展情況，梳理重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)產(chǎn)品并挑選重點(diǎn)地區(qū)分行開展專題研究、重點(diǎn)突破，力爭實(shí)現(xiàn)以點(diǎn)帶

4、面、推動(dòng)整體業(yè)務(wù)發(fā)展，打造專業(yè)化、特色化的財(cái)務(wù)顧問隊(duì)伍，進(jìn)而帶動(dòng)和提高全行財(cái)務(wù)顧問專業(yè)化服務(wù)能力。四、組織協(xié)調(diào)，聯(lián)動(dòng)內(nèi)外多方力量各行投行業(yè)務(wù)部門作為主要負(fù)責(zé)部門，應(yīng)切實(shí)履行好財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)牽頭和管理的職責(zé)，加強(qiáng)組織和協(xié)調(diào)工作，動(dòng)員包括境外分行、子公司、外部第三方合作機(jī)構(gòu)等各方力量，建立收益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的利益分配機(jī)制，調(diào)動(dòng)各方積極性，并強(qiáng)化跨部門聯(lián)動(dòng)、母子公司聯(lián)動(dòng)、境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、集團(tuán)內(nèi)外聯(lián)動(dòng)等，齊心聚力推動(dòng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的發(fā)展。五、利用科技，提高技術(shù)支持能力 各行應(yīng)結(jié)合本行業(yè)務(wù)實(shí)際，著力研究推進(jìn)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展的途徑和辦法，充分利用內(nèi)外部各類數(shù)據(jù)和信息資源。研究利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，做好我行財(cái)務(wù)顧問業(yè)

5、務(wù)客戶需求發(fā)掘、產(chǎn)品推廣、后續(xù)服務(wù)等工作，不斷提高我行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)客戶營銷與服務(wù)的針對(duì)性和差異化，提升財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)決策和風(fēng)險(xiǎn)防范水平。六、加強(qiáng)溝通，及時(shí)反饋意見建議各行開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，遇有任何問題、意見和建議，應(yīng)及時(shí)與總行溝通反饋。自本辦法生效之日起，中國建設(shè)銀行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定（建總發(fā)2002156號(hào)）同時(shí)廢止，其他文件規(guī)定與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行。對(duì)于網(wǎng)絡(luò)銀行咨詢、銀團(tuán)咨詢、養(yǎng)老金咨詢、并購咨詢等收費(fèi)業(yè)務(wù)，繼續(xù)執(zhí)行現(xiàn)行業(yè)務(wù)制度規(guī)定?？傂新?lián)系人：楊雪梅，電話：67594695，郵箱：胡繼元，電話：67594744，郵箱：hujiyu

6、中國建設(shè)銀行股份有限公司2016年7月1日中國建設(shè)銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法目 錄第一章 總 則第二章 業(yè)務(wù)范圍和種類第三章 職責(zé)分工第四章 業(yè)務(wù)流程第五章 收費(fèi)及核算第六章 合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和管理第七章 風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制第八章 附 則第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)建設(shè)銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定等相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及我行有關(guān)業(yè)務(wù)制度，制定本辦法。第二條 本辦法所稱財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù),是指依托建設(shè)銀行在客戶、網(wǎng)絡(luò)、資金、產(chǎn)品、信息、人才等方面的綜合優(yōu)勢，根據(jù)客戶的實(shí)際需求，為其提供的包括各類信息和金融政策咨詢、財(cái)務(wù)分

7、析和診斷、戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃、資本運(yùn)作、資產(chǎn)管理以及各類投融資產(chǎn)品與方案設(shè)計(jì)相關(guān)的各項(xiàng)綜合或?qū)ｍ?xiàng)服務(wù)。第三條 開展財(cái)務(wù)顧問服務(wù)應(yīng)遵循以下原則：（一）合法合規(guī)原則。嚴(yán)格遵守國家各項(xiàng)法律法規(guī)、監(jiān)管政策及建設(shè)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)制度，依法開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，合法合規(guī)經(jīng)營。（二）防范風(fēng)險(xiǎn)原則。開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)需加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，保守客戶商業(yè)秘密，恪守職業(yè)規(guī)范，維護(hù)我行和客戶利益，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。（三）服務(wù)收益相匹配原則。嚴(yán)格按照協(xié)議的約定提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，并根據(jù)建設(shè)銀行在服務(wù)過程中投入的人力、時(shí)間、工作量、服務(wù)內(nèi)容及方案的復(fù)雜程度等情況，與客戶充分協(xié)商定價(jià)，做到質(zhì)價(jià)相符，收費(fèi)合理。 （四）“四有”原則。開展

8、財(cái)務(wù)顧問服務(wù)時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持“有需求、有協(xié)議、有服務(wù)、有記錄”的原則，各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)正確理解財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)要求和業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化制度約束，確保業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。第四條 本辦法適用于建設(shè)銀行境內(nèi)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)。第二章 業(yè)務(wù)范圍和種類第五條 建設(shè)銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)包括投融資信息咨詢顧問業(yè)務(wù)和專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)。第六條 投融資信息咨詢顧問業(yè)務(wù)是指建設(shè)銀行為客戶提供的、以滿足其日常經(jīng)營與管理需要為目的的咨詢、分析、建議等服務(wù)，主要包括各類產(chǎn)經(jīng)信息采集、金融政策法規(guī)咨詢和解讀、戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)管理、分析和診斷、稅務(wù)籌劃、相關(guān)金融產(chǎn)品和服務(wù)推薦等全部或部分內(nèi)容。第七條 專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指建設(shè)銀行根據(jù)客戶的實(shí)際需

9、要，為解決客戶具體業(yè)務(wù)需求所提供的相關(guān)咨詢、分析、建議等服務(wù)，包括但不限于：（一）資本市場類財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)：包括但不限于境內(nèi)外ipo（包括借殼上市）及再融資（包括配股、公開增發(fā)、定向增發(fā)、可轉(zhuǎn)債等）、股東增持、引入戰(zhàn)略投資者等財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)； （二）債券發(fā)行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)：包括但不限于各類境內(nèi)外、公募或私募發(fā)行、不同交易市場上市的企業(yè)、政府、機(jī)構(gòu)等債券發(fā)行（含資產(chǎn)證券化）財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)；（三）私募融資類財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)：包括但不限于各類銀行理財(cái)、信托計(jì)劃、券商資管、保險(xiǎn)資管等私募形式（不含基金）或通過融資租賃等非傳統(tǒng)形式進(jìn)行融資的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)；（四）基金類財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)：包括但不限于各類證券投資基金、股權(quán)投

10、資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金、產(chǎn)業(yè)基金、并購基金、政府引導(dǎo)基金、ppp合作基金等私募基金財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)；（五）項(xiàng)目融資類財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù): 包括但不限于為通過項(xiàng)目融資方式籌集建設(shè)及運(yùn)營資金的大型資源開發(fā)、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營過程中提供的各類融資、財(cái)務(wù)安排、稅務(wù)籌劃等財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)；（六）資產(chǎn)管理類財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)：包括直接或通過各類銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、券商資管、保險(xiǎn)資管、私募基金及其他形式進(jìn)行間接投資、運(yùn)作的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，具體資金投向包括但不限于銀行存款、國債、央行票據(jù)、各類債券、基金、股票、期貨及其他金融衍生品、非上市公司股權(quán)、理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、券商資管、保險(xiǎn)資管、各類藝術(shù)品、商品等實(shí)物投資、監(jiān)管部門認(rèn)

11、可的其他合法資產(chǎn)以及上述資產(chǎn)組合；（七）收購兼并財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，包括但不限于境內(nèi)外、采用資產(chǎn)收購、股權(quán)收購或企業(yè)合并等形式、通過債務(wù)融資、權(quán)益融資或混合融資方式在內(nèi)的各類并購財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)；（八）重組改制財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)重組、債務(wù)重組、股份制改造、資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、企業(yè)增減資、合并、分立、解散、員工持股計(jì)劃、期權(quán)、管理層收購等內(nèi)容的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)；（九）全面金融解決方案（fits）財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)：主要指為各類客戶提供一攬子綜合金融服務(wù)產(chǎn)品和方案過程中有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，具體按客戶類型、服務(wù)內(nèi)容差異可進(jìn)一步分為大型企業(yè)類客戶、中小型企業(yè)類客戶及政府機(jī)構(gòu)類客戶全面金融解決方案財(cái)務(wù)顧問業(yè)

12、務(wù)；（十）機(jī)構(gòu)合作類財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)：特指建設(shè)銀行以提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)的形式與第三方機(jī)構(gòu)合作或向第三方機(jī)構(gòu)推介客戶，并由第三方機(jī)構(gòu)向建設(shè)銀行支付費(fèi)用的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)。第八條 對(duì)于未納入上述范圍，但建設(shè)銀行為解決客戶實(shí)際需求所提供的有別于投融資信息咨詢和專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)外的其他服務(wù)，在符合本辦法原則、流程、核算、風(fēng)控等規(guī)定，并征得總行書面同意后，可納入財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。第九條 建設(shè)銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)不包括提供具體的配套資金，財(cái)務(wù)顧問協(xié)議相關(guān)收費(fèi)條款不得含有收取融資費(fèi)用等相關(guān)內(nèi)容。對(duì)于客戶選擇建設(shè)銀行提供配套融資服務(wù)的，與提供融資服務(wù)相關(guān)的權(quán)利義務(wù)、定價(jià)、費(fèi)用收取等事宜，由客戶和建設(shè)銀行在融資協(xié)議中另行

13、約定。第三章 職責(zé)分工第十條 總行投資銀行部是全行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的歸口管理部門，各一級(jí)分行投資銀行業(yè)務(wù)部門是本行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的歸口管理部門。各一級(jí)分行應(yīng)在歸口管理部門設(shè)置相應(yīng)的業(yè)務(wù)崗位并配置人員，負(fù)責(zé)管理本行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)。第十一條 總行投資銀行部職責(zé)（一）負(fù)責(zé)制定全行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、各年度業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃，負(fù)責(zé)組織具體業(yè)務(wù)計(jì)劃的分解、落實(shí)、分析；（二）負(fù)責(zé)制定、修訂財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度，負(fù)責(zé)制定、修訂財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)參考文本，負(fù)責(zé)合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)制定及動(dòng)態(tài)管理；（三）負(fù)責(zé)指導(dǎo)分行按照各項(xiàng)監(jiān)管要求和建設(shè)銀行業(yè)務(wù)制度開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)后續(xù)業(yè)務(wù)督導(dǎo)、檢查等；（四）負(fù)責(zé)組織全行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的營銷

14、、宣傳、產(chǎn)品創(chuàng)新、推廣及相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn);（五）負(fù)責(zé)組織編纂財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)案例，設(shè)計(jì)工作模板，搭建業(yè)務(wù)知識(shí)庫等；（六）負(fù)責(zé)或牽頭負(fù)責(zé)全行重大財(cái)務(wù)顧問項(xiàng)目的推動(dòng)、組織和實(shí)施等工作。第十二條 一級(jí)分行投資銀行業(yè)務(wù)部門職責(zé)（一）負(fù)責(zé)制定本行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃，并負(fù)責(zé)組織具體業(yè)務(wù)計(jì)劃的分解、落實(shí)、分析；（二）負(fù)責(zé)根據(jù)總行業(yè)務(wù)管理制度并結(jié)合本行實(shí)際，制訂本行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理制度或?qū)嵤┘?xì)則，負(fù)責(zé)根據(jù)總行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)參考文本起草、修改本行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)文本；（三）負(fù)責(zé)指導(dǎo)下級(jí)行按照監(jiān)管要求和建設(shè)銀行業(yè)務(wù)制度開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)后續(xù)業(yè)務(wù)督導(dǎo)、檢查等；（四）負(fù)責(zé)組織本行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的營銷、宣傳、產(chǎn)品

15、創(chuàng)新、推廣及相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)；（五）負(fù)責(zé)匯總整理并向總行反饋本轄范圍內(nèi)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)案例，并向總行提供業(yè)務(wù)模板和知識(shí)庫素材；（六）負(fù)責(zé)或牽頭本行重大財(cái)務(wù)顧問項(xiàng)目的推動(dòng)、組織和實(shí)施等工作；（七）定期向總行報(bào)告本行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)開展情況，及時(shí)向總行報(bào)告潛在業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)應(yīng)對(duì)措施。第十三條 經(jīng)辦分支行職責(zé)（一）負(fù)責(zé)組織本行客戶營銷、人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)自查等；（二）負(fù)責(zé)項(xiàng)目材料的組織、業(yè)務(wù)核準(zhǔn)和申報(bào)；（三）負(fù)責(zé)具體項(xiàng)目的組織、推進(jìn)、實(shí)施，負(fù)責(zé)開展盡職調(diào)查、簽訂財(cái)務(wù)顧問協(xié)議、檔案管理等；（四）定期向上級(jí)行報(bào)送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、報(bào)告業(yè)務(wù)開展情況，及時(shí)報(bào)告潛在業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)應(yīng)對(duì)措施。第四章 業(yè)務(wù)流程第十四條 遵照“有需求、有協(xié)

16、議、有服務(wù)、有記錄”等業(yè)務(wù)原則要求，財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)可分為業(yè)務(wù)受理、協(xié)議談判及起草、項(xiàng)目審批、協(xié)議簽訂、協(xié)議履行、存續(xù)期管理等六個(gè)階段。第十五條 業(yè)務(wù)受理階段包括客戶需求發(fā)掘、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、團(tuán)隊(duì)組建、盡職調(diào)查等四個(gè)階段。（一）經(jīng)辦分支行應(yīng)主動(dòng)挖掘客戶需求或與提出財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)需求的客戶進(jìn)行深入細(xì)致的溝通，收集客戶或項(xiàng)目資料，詳細(xì)了解客戶或項(xiàng)目的基本情況，明確和分析客戶實(shí)際需求，填寫財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)需求申請表（附件1），確保客戶需求明確。（二）經(jīng)辦分支行應(yīng)主動(dòng)篩選符合建設(shè)銀行準(zhǔn)入要求的目標(biāo)客戶和項(xiàng)目，并在本行業(yè)務(wù)授權(quán)內(nèi)開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)。對(duì)于超出本行業(yè)務(wù)授權(quán)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，須及時(shí)上報(bào)有權(quán)行進(jìn)行審批或核準(zhǔn)。（三）

17、經(jīng)辦分支行可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要組建項(xiàng)目服務(wù)團(tuán)隊(duì)開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)。 財(cái)務(wù)顧問服務(wù)團(tuán)隊(duì)可由建設(shè)銀行不同層級(jí)境內(nèi)外機(jī)構(gòu)、子公司以及外部合作機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員組成。 各級(jí)行可根據(jù)客戶或項(xiàng)目的實(shí)際需要，自行決定是否選擇律師、會(huì)計(jì)師、評(píng)估師、證券公司等外部合作機(jī)構(gòu)參與本行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)。（四）開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)前，應(yīng)根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況開展盡職調(diào)查，盡職調(diào)查工作包括但不限于財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是否符合建設(shè)銀行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件，客戶或項(xiàng)目業(yè)務(wù)背景情況、具體業(yè)務(wù)需求等內(nèi)容。盡職調(diào)查應(yīng)形成書面報(bào)告。完成盡職調(diào)查后，經(jīng)辦分支行應(yīng)針對(duì)客戶特點(diǎn)和實(shí)際需要提出初步服務(wù)方案，并針對(duì)可能存在的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提出初步防控預(yù)案。第十六條在協(xié)議談判階段，經(jīng)辦分

18、支行需與客戶就具體服務(wù)期限、服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)金額、收費(fèi)方式、付費(fèi)時(shí)間及各方的權(quán)利義務(wù)等要素達(dá)成基本一致，形成初步合作意向或合同草案。第十七條 經(jīng)辦分支行應(yīng)在總行制定的財(cái)務(wù)顧問協(xié)議示范文本的基礎(chǔ)上擬訂本行財(cái)務(wù)顧問協(xié)議。財(cái)務(wù)顧問協(xié)議的主要內(nèi)容應(yīng)包括：當(dāng)事人名稱、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、服務(wù)方式、服務(wù)頻率、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、費(fèi)用金額、費(fèi)用支付方式和時(shí)間、合同解除和變更條件、違約責(zé)任、保密條款、免責(zé)條款、其他約定事項(xiàng)、爭議處理、合同生效條件等基本要素。對(duì)于非標(biāo)準(zhǔn)格式文本，經(jīng)辦分支行須報(bào)二級(jí)行業(yè)務(wù)歸口管理部門進(jìn)行業(yè)務(wù)審查，并由業(yè)務(wù)歸口管理部門提請本級(jí)行法律部門進(jìn)行合法性審查，如本級(jí)行沒有法律部門的，則由業(yè)務(wù)歸口管理部

19、門報(bào)請上級(jí)行法律部門進(jìn)行審查。對(duì)于客戶有特殊保密要求的，經(jīng)辦分支行應(yīng)在業(yè)務(wù)受理前與客戶簽訂保密協(xié)議。第十八條 各級(jí)行須嚴(yán)格按照建設(shè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)的規(guī)定開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)。對(duì)于部分需要進(jìn)行授信審批的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，各級(jí)行須嚴(yán)格按照建設(shè)銀行授信審批制度的要求執(zhí)行審批程序。第十九條財(cái)務(wù)顧問協(xié)議須按照建設(shè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)的規(guī)定，由經(jīng)辦分支行有權(quán)簽字人簽署并加蓋本行公章。第二十條 在提供服務(wù)階段，經(jīng)辦分支行應(yīng)組織專業(yè)項(xiàng)目人員落實(shí)服務(wù)內(nèi)容，并按照協(xié)議約定的標(biāo)準(zhǔn)和形式向客戶提供相關(guān)服務(wù)。在提供服務(wù)的過程中，應(yīng)堅(jiān)持獨(dú)立、客觀、公正的原則，遵守職業(yè)道德、勤勉盡責(zé)。第二十一條 財(cái)務(wù)顧問服務(wù)方式包括現(xiàn)場或非現(xiàn)場、書面（含郵件

20、、傳真等）或非書面、單人、組建臨時(shí)或長期專家服務(wù)團(tuán)隊(duì)等方式。財(cái)務(wù)顧問服務(wù)形式包括但不限于提交書面材料（如財(cái)務(wù)顧問服務(wù)報(bào)告或設(shè)計(jì)方案、相關(guān)政策匯編或采編、財(cái)務(wù)分析報(bào)告、金融政策咨詢和解讀、行業(yè)分析、金融產(chǎn)品推介、經(jīng)營管理建議等）、上門拜訪、客戶訪談、應(yīng)邀參會(huì)、電話咨詢、專家座談等部分或全部形式。 各級(jí)行應(yīng)綜合考慮客戶需求、項(xiàng)目特點(diǎn)、難易程度、費(fèi)用等因素，綜合確定具體服務(wù)的形式和內(nèi)容。第二十二條 各級(jí)行應(yīng)高度重視服務(wù)過程、服務(wù)結(jié)果等服務(wù)資料的記錄、保存、收集等工作，提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)過程中采集的客戶需求、建設(shè)銀行提供的各項(xiàng)業(yè)務(wù)分析、建議、盡職調(diào)查報(bào)告、可行性研究、服務(wù)方案及各類工作底稿、服務(wù)日志、會(huì)

21、議記錄、會(huì)談走訪記錄等均應(yīng)保留書面證據(jù)。各級(jí)行向客戶提交各類服務(wù)方案、分析、建議、報(bào)告后，應(yīng)取得客戶書面或郵件確認(rèn)。第二十三條 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案管理遵循逐級(jí)建檔、分級(jí)管理的原則，開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的各級(jí)行負(fù)責(zé)建立和管理本行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案，并接受上級(jí)行的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督。財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案應(yīng)由專人負(fù)責(zé)保管，并按客戶分別建立檔案，屬于同一客戶的所有檔案統(tǒng)一保管。財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)完成后需將項(xiàng)目檔案裝訂成冊并移交本行檔案管理人員。檔案歸檔材料需包括客戶需求申請表、盡職調(diào)查報(bào)告（如有）、財(cái)務(wù)顧問協(xié)議、保密協(xié)議（如有）、項(xiàng)目內(nèi)部報(bào)批及批復(fù)材料（如有）、財(cái)務(wù)顧問服務(wù)日志、會(huì)議記錄、訪談?dòng)涗?、?cái)務(wù)顧問服務(wù)方案、客戶

22、服務(wù)回執(zhí)或確認(rèn)函、收費(fèi)入賬憑證復(fù)印件、服務(wù)成果等材料的紙質(zhì)及電子文檔。一級(jí)分行可參照建設(shè)銀行信貸檔案管理制度并結(jié)合本行業(yè)務(wù)實(shí)際，制定本行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案管理制度。第五章 收費(fèi)與核算第二十四條 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)原則上實(shí)行有償服務(wù)。 財(cái)務(wù)顧問費(fèi)用的收取應(yīng)嚴(yán)格遵守中國建設(shè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法的有關(guān)規(guī)定，并按照中國建設(shè)銀行服務(wù)價(jià)目表的具體標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。第二十五條 各級(jí)行可選用固定費(fèi)用、客戶增值部分的一定比例、固定費(fèi)用與增值比例相組合的方式，與客戶協(xié)商確定具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式。 財(cái)務(wù)顧問費(fèi)用可按協(xié)議約定由客戶一次性或分期進(jìn)行支付。第二十六條 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)收費(fèi)金額不得與客戶或項(xiàng)目的實(shí)際融資額進(jìn)行掛鉤，不得直接從協(xié)助

23、客戶獲得的融資資金或提供的配套資金中扣除。第二十七條 各級(jí)行不得以現(xiàn)金形式向客戶收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)，但可要求客戶以支票、匯款等方式主動(dòng)支付，并在付款時(shí)注明財(cái)務(wù)顧問費(fèi)。采用銀行扣款方式的，須在協(xié)議中明確約定相關(guān)授權(quán)條款。第二十八條 對(duì)于我行向合作機(jī)構(gòu)提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)的，或與合作機(jī)構(gòu)共同向客戶提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)但由合作機(jī)構(gòu)支付財(cái)務(wù)顧問費(fèi)用的，各級(jí)行應(yīng)綜合考慮項(xiàng)目實(shí)際和各方貢獻(xiàn)度大小等因素，協(xié)商確定費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。相關(guān)制度或協(xié)議明確約定分成比例的，參照該制度或協(xié)議約定執(zhí)行。沒有相關(guān)制度或協(xié)議約定的，各級(jí)行可與合作機(jī)構(gòu)協(xié)商確定費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。第二十九條 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入應(yīng)按照建設(shè)銀行會(huì)計(jì)核算的相關(guān)規(guī)定，及時(shí)準(zhǔn)確入賬核算

24、。第六章 合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和管理第三十條 合作機(jī)構(gòu)包括境外分行、子公司和外部第三方合作機(jī)構(gòu)。各級(jí)行應(yīng)加強(qiáng)組織和協(xié)調(diào)，研究設(shè)計(jì)靈活有效的利益共享和風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制，調(diào)動(dòng)內(nèi)外部各方力量，推動(dòng)本行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展。第三十一條 外部第三方合作機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)由總行另行制定。總行對(duì)外部第三方合作機(jī)構(gòu)實(shí)施名單制管理，并根據(jù)其業(yè)務(wù)能力、服務(wù)態(tài)度、協(xié)作配合程度等定期進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。各級(jí)行選擇外部第三方合作機(jī)構(gòu)參與財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的，選擇的合作機(jī)構(gòu)需符合機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于確需選擇但不符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的合作機(jī)構(gòu)，一級(jí)分行需提前上報(bào)總行核準(zhǔn)。第七章 風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制第三十二條 對(duì)于部分需要進(jìn)行授信審批、核準(zhǔn)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，未通過審批

25、、核準(zhǔn)前，不得為客戶提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。嚴(yán)禁以財(cái)務(wù)顧問名義變相掩蓋業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)以規(guī)避建設(shè)銀行內(nèi)部各項(xiàng)審批或核準(zhǔn)程序。第三十三條 各級(jí)行應(yīng)合理評(píng)估自身的服務(wù)能力，不得向客戶承諾超出建設(shè)銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)范圍的服務(wù)內(nèi)容，不得支持客戶違法違規(guī)要求，不得違反外匯管理、財(cái)稅等相關(guān)規(guī)定。嚴(yán)禁向客戶提供虛假報(bào)告。第三十四條 各級(jí)行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國家法律法規(guī)、行政規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定以及行內(nèi)規(guī)章制度，遵守客戶準(zhǔn)入工作中的反洗錢和反恐怖融資等合規(guī)要求，開辦業(yè)務(wù)前要開展客戶身份識(shí)別工作，不得為身份不明、拒絕身份查驗(yàn)或涉洗錢及恐怖活動(dòng)的客戶提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。第三十五條 各級(jí)行提供的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)方案及簽署的財(cái)務(wù)顧問協(xié)議中須包含以下免責(zé)內(nèi)容：1.建設(shè)銀行在服務(wù)過程中所提供的方