銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法模版

1、中國建設(shè)銀行文件建總發(fā)2016143號關(guān)于印發(fā)中國建設(shè)銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法的通知各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州分行： 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是銀行全面金融服務(wù)能力的重要體現(xiàn)，是我行為客戶創(chuàng)造價值和提高服務(wù)水平的重要抓手。為推動全行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，統(tǒng)一全行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理政策，總行擬定了中國建設(shè)銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法（以下簡稱“辦法”），經(jīng)總行2016年第9次行長辦公會審議通過，現(xiàn)予印發(fā)，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，全面掌握各項規(guī)定辦法對財務(wù)顧問業(yè)務(wù)類型重新進(jìn)行了調(diào)整和分類，補(bǔ)充完善了各類財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容，統(tǒng)一了財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的操作流程，明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的具體操作要求以及收費

2、、核算、風(fēng)險內(nèi)控等事項。各行應(yīng)組織投行業(yè)務(wù)部門和人員開展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，全面掌握辦法的各項內(nèi)容，嚴(yán)格按照辦法規(guī)定開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、切實落實“四有原則”等規(guī)范要求。二、結(jié)合實際，制定本行操作細(xì)則各行可根據(jù)本行業(yè)務(wù)實際及人員配置情況，在辦法的基礎(chǔ)上進(jìn)一步研究制定和本行業(yè)務(wù)發(fā)展管理能力相適應(yīng)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作細(xì)則，并按照權(quán)責(zé)對等、專業(yè)分工的原則，梳理并明確本行業(yè)務(wù)流程中的崗位設(shè)置，明晰崗位分工及其盡職履責(zé)要求，貫徹規(guī)范化和精細(xì)化管理要求，確保業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。三、培養(yǎng)能力，打造專業(yè)人員隊伍1.服務(wù)能力和人才隊伍建設(shè)是我行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的當(dāng)務(wù)之急，各行要認(rèn)真研究本行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)專業(yè)人力資源配置，組建適

3、合本轄業(yè)務(wù)發(fā)展的專業(yè)化財務(wù)顧問業(yè)務(wù)隊伍；通過跟崗學(xué)習(xí)、專項培訓(xùn)、業(yè)務(wù)交流等多種形式，提高從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)；完善激勵約束機(jī)制，加強(qiáng)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)服務(wù)能力建設(shè)，以盡快縮小與先進(jìn)同業(yè)的能力差距；2.各行要總結(jié)歷年來財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的開辦經(jīng)驗，深入分析案例，加強(qiáng)共享交流，為今后業(yè)務(wù)開展提供借鑒。在分行和子公司支持下，總行正在組織編寫財務(wù)顧問業(yè)務(wù)案例并將陸續(xù)下發(fā)分行，持續(xù)加大對分行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和經(jīng)驗推廣；3.各行要結(jié)合本轄實際，選擇符合當(dāng)?shù)靥厣涂蛻粜枨蟮臉I(yè)務(wù)種類，組織開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)?？傂袑⒏鶕?jù)各地區(qū)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展情況，梳理重點業(yè)務(wù)、重點產(chǎn)品并挑選重點地區(qū)分行開展專題研究、重點突破，力爭實現(xiàn)以點帶

4、面、推動整體業(yè)務(wù)發(fā)展，打造專業(yè)化、特色化的財務(wù)顧問隊伍，進(jìn)而帶動和提高全行財務(wù)顧問專業(yè)化服務(wù)能力。四、組織協(xié)調(diào)，聯(lián)動內(nèi)外多方力量各行投行業(yè)務(wù)部門作為主要負(fù)責(zé)部門，應(yīng)切實履行好財務(wù)顧問業(yè)務(wù)牽頭和管理的職責(zé)，加強(qiáng)組織和協(xié)調(diào)工作，動員包括境外分行、子公司、外部第三方合作機(jī)構(gòu)等各方力量，建立收益共享、風(fēng)險共擔(dān)的利益分配機(jī)制，調(diào)動各方積極性，并強(qiáng)化跨部門聯(lián)動、母子公司聯(lián)動、境內(nèi)外聯(lián)動、集團(tuán)內(nèi)外聯(lián)動等，齊心聚力推動財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的發(fā)展。五、利用科技，提高技術(shù)支持能力 各行應(yīng)結(jié)合本行業(yè)務(wù)實際，著力研究推進(jìn)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展的途徑和辦法，充分利用內(nèi)外部各類數(shù)據(jù)和信息資源。研究利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，做好我行財務(wù)顧問業(yè)

5、務(wù)客戶需求發(fā)掘、產(chǎn)品推廣、后續(xù)服務(wù)等工作，不斷提高我行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)客戶營銷與服務(wù)的針對性和差異化，提升財務(wù)顧問業(yè)務(wù)決策和風(fēng)險防范水平。六、加強(qiáng)溝通，及時反饋意見建議各行開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，遇有任何問題、意見和建議，應(yīng)及時與總行溝通反饋。自本辦法生效之日起，中國建設(shè)銀行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定（建總發(fā)2002156號）同時廢止，其他文件規(guī)定與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行。對于網(wǎng)絡(luò)銀行咨詢、銀團(tuán)咨詢、養(yǎng)老金咨詢、并購咨詢等收費業(yè)務(wù)，繼續(xù)執(zhí)行現(xiàn)行業(yè)務(wù)制度規(guī)定?？傂新?lián)系人：楊雪梅，電話：67594695，郵箱：胡繼元，電話：67594744，郵箱：hujiyu

6、中國建設(shè)銀行股份有限公司2016年7月1日中國建設(shè)銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法目 錄第一章 總 則第二章 業(yè)務(wù)范圍和種類第三章 職責(zé)分工第四章 業(yè)務(wù)流程第五章 收費及核算第六章 合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和管理第七章 風(fēng)險管理和內(nèi)部控制第八章 附 則第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)建設(shè)銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定等相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及我行有關(guān)業(yè)務(wù)制度，制定本辦法。第二條 本辦法所稱財務(wù)顧問業(yè)務(wù),是指依托建設(shè)銀行在客戶、網(wǎng)絡(luò)、資金、產(chǎn)品、信息、人才等方面的綜合優(yōu)勢，根據(jù)客戶的實際需求，為其提供的包括各類信息和金融政策咨詢、財務(wù)分

7、析和診斷、戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃、資本運作、資產(chǎn)管理以及各類投融資產(chǎn)品與方案設(shè)計相關(guān)的各項綜合或?qū)ｍ椃?wù)。第三條 開展財務(wù)顧問服務(wù)應(yīng)遵循以下原則：（一）合法合規(guī)原則。嚴(yán)格遵守國家各項法律法規(guī)、監(jiān)管政策及建設(shè)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)制度，依法開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，合法合規(guī)經(jīng)營。（二）防范風(fēng)險原則。開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)需加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，保守客戶商業(yè)秘密，恪守職業(yè)規(guī)范，維護(hù)我行和客戶利益，防范道德風(fēng)險。（三）服務(wù)收益相匹配原則。嚴(yán)格按照協(xié)議的約定提供財務(wù)顧問服務(wù)，并根據(jù)建設(shè)銀行在服務(wù)過程中投入的人力、時間、工作量、服務(wù)內(nèi)容及方案的復(fù)雜程度等情況，與客戶充分協(xié)商定價，做到質(zhì)價相符，收費合理。 （四）“四有”原則。開展

8、財務(wù)顧問服務(wù)時，應(yīng)堅持“有需求、有協(xié)議、有服務(wù)、有記錄”的原則，各級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)正確理解財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)要求和業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化制度約束，確保業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。第四條 本辦法適用于建設(shè)銀行境內(nèi)各級分支機(jī)構(gòu)。第二章 業(yè)務(wù)范圍和種類第五條 建設(shè)銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)包括投融資信息咨詢顧問業(yè)務(wù)和專項財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。第六條 投融資信息咨詢顧問業(yè)務(wù)是指建設(shè)銀行為客戶提供的、以滿足其日常經(jīng)營與管理需要為目的的咨詢、分析、建議等服務(wù)，主要包括各類產(chǎn)經(jīng)信息采集、金融政策法規(guī)咨詢和解讀、戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、財務(wù)管理、分析和診斷、稅務(wù)籌劃、相關(guān)金融產(chǎn)品和服務(wù)推薦等全部或部分內(nèi)容。第七條 專項財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指建設(shè)銀行根據(jù)客戶的實際需

9、要，為解決客戶具體業(yè)務(wù)需求所提供的相關(guān)咨詢、分析、建議等服務(wù)，包括但不限于：（一）資本市場類財務(wù)顧問業(yè)務(wù)：包括但不限于境內(nèi)外ipo（包括借殼上市）及再融資（包括配股、公開增發(fā)、定向增發(fā)、可轉(zhuǎn)債等）、股東增持、引入戰(zhàn)略投資者等財務(wù)顧問業(yè)務(wù)； （二）債券發(fā)行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)：包括但不限于各類境內(nèi)外、公募或私募發(fā)行、不同交易市場上市的企業(yè)、政府、機(jī)構(gòu)等債券發(fā)行（含資產(chǎn)證券化）財務(wù)顧問業(yè)務(wù)；（三）私募融資類財務(wù)顧問業(yè)務(wù)：包括但不限于各類銀行理財、信托計劃、券商資管、保險資管等私募形式（不含基金）或通過融資租賃等非傳統(tǒng)形式進(jìn)行融資的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)；（四）基金類財務(wù)顧問業(yè)務(wù)：包括但不限于各類證券投資基金、股權(quán)投

10、資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金、產(chǎn)業(yè)基金、并購基金、政府引導(dǎo)基金、ppp合作基金等私募基金財務(wù)顧問業(yè)務(wù)；（五）項目融資類財務(wù)顧問業(yè)務(wù): 包括但不限于為通過項目融資方式籌集建設(shè)及運營資金的大型資源開發(fā)、基礎(chǔ)設(shè)施項目建設(shè)、運營過程中提供的各類融資、財務(wù)安排、稅務(wù)籌劃等財務(wù)顧問業(yè)務(wù)；（六）資產(chǎn)管理類財務(wù)顧問業(yè)務(wù)：包括直接或通過各類銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、券商資管、保險資管、私募基金及其他形式進(jìn)行間接投資、運作的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，具體資金投向包括但不限于銀行存款、國債、央行票據(jù)、各類債券、基金、股票、期貨及其他金融衍生品、非上市公司股權(quán)、理財產(chǎn)品、信托計劃、券商資管、保險資管、各類藝術(shù)品、商品等實物投資、監(jiān)管部門認(rèn)

11、可的其他合法資產(chǎn)以及上述資產(chǎn)組合；（七）收購兼并財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，包括但不限于境內(nèi)外、采用資產(chǎn)收購、股權(quán)收購或企業(yè)合并等形式、通過債務(wù)融資、權(quán)益融資或混合融資方式在內(nèi)的各類并購財務(wù)顧問業(yè)務(wù)；（八）重組改制財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)重組、債務(wù)重組、股份制改造、資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、企業(yè)增減資、合并、分立、解散、員工持股計劃、期權(quán)、管理層收購等內(nèi)容的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)；（九）全面金融解決方案（fits）財務(wù)顧問業(yè)務(wù)：主要指為各類客戶提供一攬子綜合金融服務(wù)產(chǎn)品和方案過程中有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，具體按客戶類型、服務(wù)內(nèi)容差異可進(jìn)一步分為大型企業(yè)類客戶、中小型企業(yè)類客戶及政府機(jī)構(gòu)類客戶全面金融解決方案財務(wù)顧問業(yè)

12、務(wù)；（十）機(jī)構(gòu)合作類財務(wù)顧問業(yè)務(wù)：特指建設(shè)銀行以提供財務(wù)顧問服務(wù)的形式與第三方機(jī)構(gòu)合作或向第三方機(jī)構(gòu)推介客戶，并由第三方機(jī)構(gòu)向建設(shè)銀行支付費用的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。第八條 對于未納入上述范圍，但建設(shè)銀行為解決客戶實際需求所提供的有別于投融資信息咨詢和專項財務(wù)顧問業(yè)務(wù)外的其他服務(wù)，在符合本辦法原則、流程、核算、風(fēng)控等規(guī)定，并征得總行書面同意后，可納入財務(wù)顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。第九條 建設(shè)銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)不包括提供具體的配套資金，財務(wù)顧問協(xié)議相關(guān)收費條款不得含有收取融資費用等相關(guān)內(nèi)容。對于客戶選擇建設(shè)銀行提供配套融資服務(wù)的，與提供融資服務(wù)相關(guān)的權(quán)利義務(wù)、定價、費用收取等事宜，由客戶和建設(shè)銀行在融資協(xié)議中另行

13、約定。第三章 職責(zé)分工第十條 總行投資銀行部是全行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的歸口管理部門，各一級分行投資銀行業(yè)務(wù)部門是本行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的歸口管理部門。各一級分行應(yīng)在歸口管理部門設(shè)置相應(yīng)的業(yè)務(wù)崗位并配置人員，負(fù)責(zé)管理本行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。第十一條 總行投資銀行部職責(zé)（一）負(fù)責(zé)制定全行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、各年度業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃，負(fù)責(zé)組織具體業(yè)務(wù)計劃的分解、落實、分析；（二）負(fù)責(zé)制定、修訂財務(wù)顧問業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度，負(fù)責(zé)制定、修訂財務(wù)顧問業(yè)務(wù)參考文本，負(fù)責(zé)合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)制定及動態(tài)管理；（三）負(fù)責(zé)指導(dǎo)分行按照各項監(jiān)管要求和建設(shè)銀行業(yè)務(wù)制度開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)后續(xù)業(yè)務(wù)督導(dǎo)、檢查等；（四）負(fù)責(zé)組織全行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的營銷

14、、宣傳、產(chǎn)品創(chuàng)新、推廣及相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn);（五）負(fù)責(zé)組織編纂財務(wù)顧問業(yè)務(wù)案例，設(shè)計工作模板，搭建業(yè)務(wù)知識庫等；（六）負(fù)責(zé)或牽頭負(fù)責(zé)全行重大財務(wù)顧問項目的推動、組織和實施等工作。第十二條 一級分行投資銀行業(yè)務(wù)部門職責(zé)（一）負(fù)責(zé)制定本行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃，并負(fù)責(zé)組織具體業(yè)務(wù)計劃的分解、落實、分析；（二）負(fù)責(zé)根據(jù)總行業(yè)務(wù)管理制度并結(jié)合本行實際，制訂本行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理制度或?qū)嵤┘?xì)則，負(fù)責(zé)根據(jù)總行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)參考文本起草、修改本行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)文本；（三）負(fù)責(zé)指導(dǎo)下級行按照監(jiān)管要求和建設(shè)銀行業(yè)務(wù)制度開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)后續(xù)業(yè)務(wù)督導(dǎo)、檢查等；（四）負(fù)責(zé)組織本行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的營銷、宣傳、產(chǎn)品

15、創(chuàng)新、推廣及相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)；（五）負(fù)責(zé)匯總整理并向總行反饋本轄范圍內(nèi)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)案例，并向總行提供業(yè)務(wù)模板和知識庫素材；（六）負(fù)責(zé)或牽頭本行重大財務(wù)顧問項目的推動、組織和實施等工作；（七）定期向總行報告本行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)開展情況，及時向總行報告潛在業(yè)務(wù)風(fēng)險及相關(guān)應(yīng)對措施。第十三條 經(jīng)辦分支行職責(zé)（一）負(fù)責(zé)組織本行客戶營銷、人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)自查等；（二）負(fù)責(zé)項目材料的組織、業(yè)務(wù)核準(zhǔn)和申報；（三）負(fù)責(zé)具體項目的組織、推進(jìn)、實施，負(fù)責(zé)開展盡職調(diào)查、簽訂財務(wù)顧問協(xié)議、檔案管理等；（四）定期向上級行報送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、報告業(yè)務(wù)開展情況，及時報告潛在業(yè)務(wù)風(fēng)險及相關(guān)應(yīng)對措施。第四章 業(yè)務(wù)流程第十四條 遵照“有需求、有協(xié)

16、議、有服務(wù)、有記錄”等業(yè)務(wù)原則要求，財務(wù)顧問業(yè)務(wù)可分為業(yè)務(wù)受理、協(xié)議談判及起草、項目審批、協(xié)議簽訂、協(xié)議履行、存續(xù)期管理等六個階段。第十五條 業(yè)務(wù)受理階段包括客戶需求發(fā)掘、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、團(tuán)隊組建、盡職調(diào)查等四個階段。（一）經(jīng)辦分支行應(yīng)主動挖掘客戶需求或與提出財務(wù)顧問業(yè)務(wù)需求的客戶進(jìn)行深入細(xì)致的溝通，收集客戶或項目資料，詳細(xì)了解客戶或項目的基本情況，明確和分析客戶實際需求，填寫財務(wù)顧問業(yè)務(wù)需求申請表（附件1），確?？蛻粜枨竺鞔_。（二）經(jīng)辦分支行應(yīng)主動篩選符合建設(shè)銀行準(zhǔn)入要求的目標(biāo)客戶和項目，并在本行業(yè)務(wù)授權(quán)內(nèi)開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。對于超出本行業(yè)務(wù)授權(quán)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，須及時上報有權(quán)行進(jìn)行審批或核準(zhǔn)。（三）

17、經(jīng)辦分支行可根據(jù)實際業(yè)務(wù)需要組建項目服務(wù)團(tuán)隊開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。 財務(wù)顧問服務(wù)團(tuán)隊可由建設(shè)銀行不同層級境內(nèi)外機(jī)構(gòu)、子公司以及外部合作機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員組成。 各級行可根據(jù)客戶或項目的實際需要，自行決定是否選擇律師、會計師、評估師、證券公司等外部合作機(jī)構(gòu)參與本行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。（四）開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)前，應(yīng)根據(jù)實際業(yè)務(wù)情況開展盡職調(diào)查，盡職調(diào)查工作包括但不限于財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是否符合建設(shè)銀行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件，客戶或項目業(yè)務(wù)背景情況、具體業(yè)務(wù)需求等內(nèi)容。盡職調(diào)查應(yīng)形成書面報告。完成盡職調(diào)查后，經(jīng)辦分支行應(yīng)針對客戶特點和實際需要提出初步服務(wù)方案，并針對可能存在的業(yè)務(wù)風(fēng)險提出初步防控預(yù)案。第十六條在協(xié)議談判階段，經(jīng)辦分

18、支行需與客戶就具體服務(wù)期限、服務(wù)內(nèi)容、收費金額、收費方式、付費時間及各方的權(quán)利義務(wù)等要素達(dá)成基本一致，形成初步合作意向或合同草案。第十七條 經(jīng)辦分支行應(yīng)在總行制定的財務(wù)顧問協(xié)議示范文本的基礎(chǔ)上擬訂本行財務(wù)顧問協(xié)議。財務(wù)顧問協(xié)議的主要內(nèi)容應(yīng)包括：當(dāng)事人名稱、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、服務(wù)方式、服務(wù)頻率、收費標(biāo)準(zhǔn)、費用金額、費用支付方式和時間、合同解除和變更條件、違約責(zé)任、保密條款、免責(zé)條款、其他約定事項、爭議處理、合同生效條件等基本要素。對于非標(biāo)準(zhǔn)格式文本，經(jīng)辦分支行須報二級行業(yè)務(wù)歸口管理部門進(jìn)行業(yè)務(wù)審查，并由業(yè)務(wù)歸口管理部門提請本級行法律部門進(jìn)行合法性審查，如本級行沒有法律部門的，則由業(yè)務(wù)歸口管理部

19、門報請上級行法律部門進(jìn)行審查。對于客戶有特殊保密要求的，經(jīng)辦分支行應(yīng)在業(yè)務(wù)受理前與客戶簽訂保密協(xié)議。第十八條 各級行須嚴(yán)格按照建設(shè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)的規(guī)定開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。對于部分需要進(jìn)行授信審批的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，各級行須嚴(yán)格按照建設(shè)銀行授信審批制度的要求執(zhí)行審批程序。第十九條財務(wù)顧問協(xié)議須按照建設(shè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)的規(guī)定，由經(jīng)辦分支行有權(quán)簽字人簽署并加蓋本行公章。第二十條 在提供服務(wù)階段，經(jīng)辦分支行應(yīng)組織專業(yè)項目人員落實服務(wù)內(nèi)容，并按照協(xié)議約定的標(biāo)準(zhǔn)和形式向客戶提供相關(guān)服務(wù)。在提供服務(wù)的過程中，應(yīng)堅持獨立、客觀、公正的原則，遵守職業(yè)道德、勤勉盡責(zé)。第二十一條 財務(wù)顧問服務(wù)方式包括現(xiàn)場或非現(xiàn)場、書面（含郵件

20、、傳真等）或非書面、單人、組建臨時或長期專家服務(wù)團(tuán)隊等方式。財務(wù)顧問服務(wù)形式包括但不限于提交書面材料（如財務(wù)顧問服務(wù)報告或設(shè)計方案、相關(guān)政策匯編或采編、財務(wù)分析報告、金融政策咨詢和解讀、行業(yè)分析、金融產(chǎn)品推介、經(jīng)營管理建議等）、上門拜訪、客戶訪談、應(yīng)邀參會、電話咨詢、專家座談等部分或全部形式。 各級行應(yīng)綜合考慮客戶需求、項目特點、難易程度、費用等因素，綜合確定具體服務(wù)的形式和內(nèi)容。第二十二條 各級行應(yīng)高度重視服務(wù)過程、服務(wù)結(jié)果等服務(wù)資料的記錄、保存、收集等工作，提供財務(wù)顧問服務(wù)過程中采集的客戶需求、建設(shè)銀行提供的各項業(yè)務(wù)分析、建議、盡職調(diào)查報告、可行性研究、服務(wù)方案及各類工作底稿、服務(wù)日志、會

21、議記錄、會談走訪記錄等均應(yīng)保留書面證據(jù)。各級行向客戶提交各類服務(wù)方案、分析、建議、報告后，應(yīng)取得客戶書面或郵件確認(rèn)。第二十三條 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案管理遵循逐級建檔、分級管理的原則，開展財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的各級行負(fù)責(zé)建立和管理本行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案，并接受上級行的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督。財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案應(yīng)由專人負(fù)責(zé)保管，并按客戶分別建立檔案，屬于同一客戶的所有檔案統(tǒng)一保管。財務(wù)顧問業(yè)務(wù)完成后需將項目檔案裝訂成冊并移交本行檔案管理人員。檔案歸檔材料需包括客戶需求申請表、盡職調(diào)查報告（如有）、財務(wù)顧問協(xié)議、保密協(xié)議（如有）、項目內(nèi)部報批及批復(fù)材料（如有）、財務(wù)顧問服務(wù)日志、會議記錄、訪談記錄、財務(wù)顧問服務(wù)方案、客戶

22、服務(wù)回執(zhí)或確認(rèn)函、收費入賬憑證復(fù)印件、服務(wù)成果等材料的紙質(zhì)及電子文檔。一級分行可參照建設(shè)銀行信貸檔案管理制度并結(jié)合本行業(yè)務(wù)實際，制定本行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案管理制度。第五章 收費與核算第二十四條 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)原則上實行有償服務(wù)。 財務(wù)顧問費用的收取應(yīng)嚴(yán)格遵守中國建設(shè)銀行服務(wù)價格管理辦法的有關(guān)規(guī)定，并按照中國建設(shè)銀行服務(wù)價目表的具體標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。第二十五條 各級行可選用固定費用、客戶增值部分的一定比例、固定費用與增值比例相組合的方式，與客戶協(xié)商確定具體收費標(biāo)準(zhǔn)及方式。 財務(wù)顧問費用可按協(xié)議約定由客戶一次性或分期進(jìn)行支付。第二十六條 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)收費金額不得與客戶或項目的實際融資額進(jìn)行掛鉤，不得直接從協(xié)助

23、客戶獲得的融資資金或提供的配套資金中扣除。第二十七條 各級行不得以現(xiàn)金形式向客戶收取財務(wù)顧問費，但可要求客戶以支票、匯款等方式主動支付，并在付款時注明財務(wù)顧問費。采用銀行扣款方式的，須在協(xié)議中明確約定相關(guān)授權(quán)條款。第二十八條 對于我行向合作機(jī)構(gòu)提供財務(wù)顧問服務(wù)的，或與合作機(jī)構(gòu)共同向客戶提供財務(wù)顧問服務(wù)但由合作機(jī)構(gòu)支付財務(wù)顧問費用的，各級行應(yīng)綜合考慮項目實際和各方貢獻(xiàn)度大小等因素，協(xié)商確定費用標(biāo)準(zhǔn)。相關(guān)制度或協(xié)議明確約定分成比例的，參照該制度或協(xié)議約定執(zhí)行。沒有相關(guān)制度或協(xié)議約定的，各級行可與合作機(jī)構(gòu)協(xié)商確定費率標(biāo)準(zhǔn)。第二十九條 財務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入應(yīng)按照建設(shè)銀行會計核算的相關(guān)規(guī)定，及時準(zhǔn)確入賬核算

24、。第六章 合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和管理第三十條 合作機(jī)構(gòu)包括境外分行、子公司和外部第三方合作機(jī)構(gòu)。各級行應(yīng)加強(qiáng)組織和協(xié)調(diào)，研究設(shè)計靈活有效的利益共享和風(fēng)險共擔(dān)機(jī)制，調(diào)動內(nèi)外部各方力量，推動本行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展。第三十一條 外部第三方合作機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)由總行另行制定。總行對外部第三方合作機(jī)構(gòu)實施名單制管理，并根據(jù)其業(yè)務(wù)能力、服務(wù)態(tài)度、協(xié)作配合程度等定期進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。各級行選擇外部第三方合作機(jī)構(gòu)參與財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的，選擇的合作機(jī)構(gòu)需符合機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。對于確需選擇但不符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的合作機(jī)構(gòu)，一級分行需提前上報總行核準(zhǔn)。第七章 風(fēng)險管理和內(nèi)部控制第三十二條 對于部分需要進(jìn)行授信審批、核準(zhǔn)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，未通過審批

25、、核準(zhǔn)前，不得為客戶提供財務(wù)顧問服務(wù)。嚴(yán)禁以財務(wù)顧問名義變相掩蓋業(yè)務(wù)實質(zhì)以規(guī)避建設(shè)銀行內(nèi)部各項審批或核準(zhǔn)程序。第三十三條 各級行應(yīng)合理評估自身的服務(wù)能力，不得向客戶承諾超出建設(shè)銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)范圍的服務(wù)內(nèi)容，不得支持客戶違法違規(guī)要求，不得違反外匯管理、財稅等相關(guān)規(guī)定。嚴(yán)禁向客戶提供虛假報告。第三十四條 各級行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國家法律法規(guī)、行政規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定以及行內(nèi)規(guī)章制度，遵守客戶準(zhǔn)入工作中的反洗錢和反恐怖融資等合規(guī)要求，開辦業(yè)務(wù)前要開展客戶身份識別工作，不得為身份不明、拒絕身份查驗或涉洗錢及恐怖活動的客戶提供財務(wù)顧問服務(wù)。第三十五條 各級行提供的財務(wù)顧問服務(wù)方案及簽署的財務(wù)顧問協(xié)議中須包含以下免責(zé)內(nèi)容：1.建設(shè)銀行在服務(wù)過程中所提供的方