建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別管理[詳細(xì)]

1、第一章 緒 論,第一節(jié) 工程風(fēng)險(xiǎn)的概念與性質(zhì) 第二節(jié) 工程風(fēng)險(xiǎn)的分類 第三節(jié) 工程風(fēng)險(xiǎn)管理 第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史和我國(guó)發(fā)展的情況,第一節(jié) 工程風(fēng)險(xiǎn)的概念與性質(zhì),一、風(fēng)險(xiǎn)的概念 二、工程風(fēng)險(xiǎn)的概念 三、工程風(fēng)險(xiǎn)的主要特征,一、風(fēng)險(xiǎn)的概念,（一）風(fēng)險(xiǎn)的定義 風(fēng)險(xiǎn)就是指由于可能發(fā)生的事件，造成實(shí)際結(jié)果與主管意料之間的差異，并且這種結(jié)果可能伴隨某種損失的產(chǎn)生?；蛘哒f(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)是人們因?qū)ξ磥?lái)行為的決策及客觀條件的不確定性而引起的后果與預(yù)定目標(biāo)發(fā)生多種負(fù)偏離的綜合。 由風(fēng)險(xiǎn)定義可知，所謂風(fēng)險(xiǎn)是要具備兩方面條件： 一是不確定性； 二是產(chǎn)生損失后果，否則就不成為風(fēng)險(xiǎn)。 （二）與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念 有： 風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)

2、險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)損失、損失概率。,1、風(fēng)險(xiǎn)因素,風(fēng)險(xiǎn)因素是指引起或增加風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的機(jī)會(huì)或擴(kuò)大損失幅度的原因和條件。若消除了所有風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)損失就不會(huì)發(fā)生。 通常，風(fēng)險(xiǎn)因素可分為以下三種： （1）自然風(fēng)險(xiǎn)因素。該風(fēng)險(xiǎn)因素是有形的、并能直接某種風(fēng)險(xiǎn)的事物。如冰雪路面上的汽車行駛可能引起車禍導(dǎo)致人員傷亡。 （2）心里風(fēng)險(xiǎn)因素。該因素是無(wú)形的因素，與人的心理狀態(tài)有關(guān)。如某人自認(rèn)為身體強(qiáng)壯不注意健康。 （3）道德風(fēng)險(xiǎn)因素。該因素為無(wú)形的因素，與人的品德修養(yǎng)有關(guān)。例如說(shuō)人的素質(zhì)低劣或在交易活動(dòng)中欺詐行為。,2、風(fēng)險(xiǎn)事件 風(fēng)險(xiǎn)事件是指由一種或幾種風(fēng)險(xiǎn)因素共同作用而發(fā)生的任何造成生命財(cái)產(chǎn)損失的偶發(fā)事件。 也就

3、是說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)事件是風(fēng)險(xiǎn)損失的媒介，是造成損失的直接原因，即風(fēng)險(xiǎn)只有通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，才能導(dǎo)致?lián)p失。,3、風(fēng)險(xiǎn)損失,在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)損失是指非故意的、非預(yù)期的非計(jì)劃的人身?yè)p害及財(cái)產(chǎn)經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少，通常以貨幣單位來(lái)衡量。 風(fēng)險(xiǎn)損失包括兩方面的含義： a.一是非故意，非預(yù)期和非計(jì)劃的事件； b.二是造成了人身傷害及財(cái)產(chǎn)經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少。 缺少其中任意一方，都不能成為風(fēng)險(xiǎn)損失。,4、損失概率,損失概率是指損失出現(xiàn)的機(jī)會(huì)，分客觀概率和主觀概率兩種。 a.客觀概率是某一事件在長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)發(fā)生的概率。 如，木結(jié)構(gòu)的房子發(fā)生火災(zāi)的概率遠(yuǎn)大于鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)的房子。 b.主觀概率是個(gè)人對(duì)某一事件發(fā)生可能性的估計(jì)，估計(jì)結(jié)

4、果受到很多因素的影響。如個(gè)人受教育程度、專業(yè)知識(shí)水平、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)等，年齡、性格性別等有關(guān)。,5.風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間關(guān)系,風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系可用P2圖1-1表示。 可以看出，有風(fēng)險(xiǎn)因素引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致?lián)p失，而損失形成的結(jié)果就是風(fēng)險(xiǎn)。 因此，為了預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)損失，需要從源頭上抓起，即把尋找風(fēng)險(xiǎn)因素作為工作重點(diǎn)。,二、工程風(fēng)險(xiǎn)的概念,工程活動(dòng)是人對(duì)大自然的一種改造和調(diào)諧。工程活動(dòng)是一項(xiàng)投資活動(dòng)，涉及眾多的投資商和工程業(yè)主。 工程活動(dòng)中存在大量風(fēng)險(xiǎn)，主要原因如下： （1）工程項(xiàng)目所具有的一次性、單件性等特點(diǎn)，使得從項(xiàng)目研究到竣工運(yùn)營(yíng)等各個(gè)階段都存在大

5、量的不確定因素，且人們對(duì)此認(rèn)識(shí)是有限的。 （2）大量土木工程由于自然、社會(huì)、環(huán)境等方面的原因存在著許多不可預(yù)見(jiàn)的干擾與障礙。如杭州灣大橋工程由于氣象、水文、地質(zhì)、工程技術(shù)及社會(huì)環(huán)境存在諸多風(fēng)險(xiǎn)因素。 （3）由于工程周期長(zhǎng)，涉及范圍廣，受各種不確定因素的影響可能性大。,三、工程風(fēng)險(xiǎn)的主要特征,1、風(fēng)險(xiǎn)的不確定性 決策理論家把風(fēng)險(xiǎn)理論定義為損失的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生和導(dǎo)致的后果往往是以偶然的和不確定的形式出現(xiàn)的。 2、風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性 人們承受和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的能力不同，以及工程的大小和投入不同，同樣的工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于不同的工程會(huì)有不同的影響，即風(fēng)險(xiǎn)的大小和后果不同。 3、風(fēng)險(xiǎn)的漸進(jìn)性 絕大部分的風(fēng)險(xiǎn)不是突

6、然形成的，它是隨著環(huán)境、條件和自身固有的規(guī)律一步一步逐漸發(fā)展而成的。只有當(dāng)內(nèi)部和外部條件發(fā)生變化時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)的大小和性質(zhì)才會(huì)發(fā)生變化。,4、風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性,大型項(xiàng)目周期長(zhǎng)、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類繁雜致使大型項(xiàng)目在全壽命周期內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣，且風(fēng)險(xiǎn)因素之間有著錯(cuò)綜復(fù)雜的關(guān)系，與外界因素交叉影響使風(fēng)險(xiǎn)顯示出多層次性。 5、可變性 風(fēng)險(xiǎn)的可變性即在項(xiàng)目的整個(gè)運(yùn)行階段，各種風(fēng)險(xiǎn)在質(zhì)上和量上的變化。在項(xiàng)目的每個(gè)階段都有不同的風(fēng)險(xiǎn)，尤其在大型項(xiàng)目中，由于風(fēng)險(xiǎn)因素多，風(fēng)險(xiǎn)的可能性更加明顯。 6、可測(cè)性 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)雖然具有不確定性，但人們?nèi)匀豢梢哉莆掌渥兓L(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，可以對(duì)其發(fā)生概

7、率及所造成的后果做出主觀判斷，以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出預(yù)測(cè)和估計(jì)。,第二節(jié) 工程風(fēng)險(xiǎn)的分類,一、業(yè)主風(fēng)險(xiǎn) 二、承包商在工程建設(shè)不同階段遇到的風(fēng)險(xiǎn) 三、合同風(fēng)險(xiǎn) 四、其他分類方式的風(fēng)險(xiǎn),項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可以按照不同的標(biāo)志進(jìn)行分類,通過(guò)分類進(jìn)一步認(rèn)識(shí)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其特征。 如P3圖1-2所示。 由圖可看出，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的主要分類有： 按項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的分類 按項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)原因的分類 按項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)后果嚴(yán)重程度分類 按項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)程度的分類 按項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息的分類 按項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)造成后果分類,一、業(yè)主風(fēng)險(xiǎn),1、投資風(fēng)險(xiǎn) 投資風(fēng)險(xiǎn)是任何企業(yè)和個(gè)人都可能遇到的一種風(fēng)險(xiǎn)，在工程項(xiàng)目建設(shè)中是指由于工期、原材料、征地拆遷和工程投資的不正確性

8、因素引起的投資總額膨脹的風(fēng)險(xiǎn)。 2、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中各種導(dǎo)致業(yè)主遭受厄運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn)。 3、社會(huì)政治風(fēng)險(xiǎn) 社會(huì)政治風(fēng)險(xiǎn)是指工程與有關(guān)法律、政策的不一致以及由于移民安置等引起的對(duì)社會(huì)安定的影響；重大事故造成的風(fēng)險(xiǎn)。 4、自然風(fēng)險(xiǎn) 自然風(fēng)險(xiǎn)是指由于自然力的作用造成財(cái)產(chǎn)毀損或人員傷亡的風(fēng)險(xiǎn)。,5、管理風(fēng)險(xiǎn) 通常是由于管理失誤，或缺乏管理經(jīng)驗(yàn)造成的，對(duì)問(wèn)題的嚴(yán)重程度認(rèn)識(shí)不足，或缺乏對(duì)建設(shè)規(guī)律的認(rèn)識(shí)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件頻繁發(fā)生。 6、組織風(fēng)險(xiǎn) 主要體現(xiàn)在項(xiàng)目執(zhí)行組織內(nèi)部，項(xiàng)目管理班子也會(huì)因各職能部門之間配合不力而難以對(duì)項(xiàng)目實(shí)施有效的管理。 7、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn) 設(shè)計(jì)內(nèi)容不全，缺陷設(shè)計(jì)，錯(cuò)誤遺漏，規(guī)范不恰當(dāng)

9、，未考慮地質(zhì)條件，未考慮施工可能等。工藝設(shè)計(jì)未達(dá)到先進(jìn)指標(biāo)，工藝流程不合理，未考慮安全性。 在業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)中，由于管理失誤導(dǎo)致索賠多達(dá)75%,二、承包商在工程建設(shè)不同階段遇到的風(fēng)險(xiǎn),承包商應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是指工程項(xiàng)目實(shí)施中的除規(guī)定為業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)以外所有風(fēng)險(xiǎn)。 （一）投資決策階段 在這一系列決策工作中潛伏著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。 （1）信息失誤風(fēng)險(xiǎn)。是指獲得信息時(shí)，存在失誤，例如獲得的信息是過(guò)時(shí)的信息等。 （2）中介與代理給承包商的風(fēng)險(xiǎn)。有可能是中介業(yè)務(wù)人原為謀取私利，以種種不實(shí)之詞誘惑交易雙雙成交，給交易雙方帶來(lái)很大風(fēng)險(xiǎn)。 （3）報(bào)價(jià)失誤風(fēng)險(xiǎn)。低價(jià)中標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)往往是判斷失誤，承包上投入全部精力資金并未獲利。,（二

10、）簽約履約風(fēng)險(xiǎn) 在簽約履約階段是風(fēng)險(xiǎn)比較集中的階段，它包括：,1、工程管理風(fēng)險(xiǎn) 做好工程管理是是承包商項(xiàng)目獲得成功的一個(gè)很關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。 （1）地質(zhì)、地基條件。 （2）水文氣象條件。主要是異常天氣的出現(xiàn) （3）施工準(zhǔn)備，“三通一平”等。 （4）設(shè)計(jì)變更圖紙供應(yīng)不及時(shí)。 （5）技術(shù)規(guī)范。尤其是技術(shù)規(guī)范外的特殊工藝 （6）施工技術(shù)協(xié)調(diào)。,2、物資管理風(fēng)險(xiǎn),要素市場(chǎng)包括勞動(dòng)力市場(chǎng)、材料市場(chǎng)、設(shè)備市場(chǎng)，這些市場(chǎng)價(jià)格的變化，特別是物資價(jià)格上漲，直接影響著工程承包價(jià)格。 工程物資包括：施工用的原材料、構(gòu)配件、機(jī)具、設(shè)備。在管理中尤其材料管理給工程帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)最大。 3、成本管理風(fēng)險(xiǎn) 施工項(xiàng)目成本管理是承包商獲

11、得理想的經(jīng)濟(jì)效益的重要保障。 4、業(yè)主履約能力風(fēng)險(xiǎn) 業(yè)主不能按時(shí)支付工程款，又不提供履約擔(dān)保，也是承包商比較頭疼的一種風(fēng)險(xiǎn)。,5、分包或轉(zhuǎn)包風(fēng)險(xiǎn),分包或轉(zhuǎn)包單位水平低，造成質(zhì)量不合格，又無(wú)力承擔(dān)返修責(zé)任，而總承包要對(duì)業(yè)主負(fù)責(zé)，不得不為分包或轉(zhuǎn)包單位承擔(dān)返修責(zé)任。 （三）竣工驗(yàn)收與交付階段 在這個(gè)階段的風(fēng)險(xiǎn)有時(shí)常被一些經(jīng)驗(yàn)不足的承包商所忽略，這一段也有很多風(fēng)險(xiǎn)，它主要體現(xiàn)在竣工驗(yàn)收的條件、竣工驗(yàn)收資料的管理、債權(quán)債務(wù)的處理等方面。 其中，竣工驗(yàn)收是施工企業(yè)在項(xiàng)目實(shí)施全過(guò)程的重要一環(huán)。前面任何階段遺留的問(wèn)題都將會(huì)反映這一階段。施工方應(yīng)全面回顧項(xiàng)目實(shí)施的全過(guò)程，保證項(xiàng)目驗(yàn)收時(shí)能順利通過(guò)。,三、合同風(fēng)

12、險(xiǎn),合同風(fēng)險(xiǎn)是甲乙雙方都會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)，而且由合同引起的爭(zhēng)議也非常多，主要有： 1、合同簽訂和履行方面的風(fēng)險(xiǎn) 簽訂合同應(yīng)本著平等、資源、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，遵守法律和社會(huì)公德。 在簽訂合同前，承包商應(yīng)該對(duì)沒(méi)一條款都應(yīng)仔細(xì)斟酌，防止出現(xiàn)不平等條款、定義用字含混不清、意義表達(dá)不明等情況。此外，注意合同條款的遺漏、選型不當(dāng)。 2、合同管理風(fēng)險(xiǎn) 合同管理是承包商活力的手段，不善于管理合同的承包商是絕對(duì)不可能獲得理想的經(jīng)濟(jì)效益的。各類合同風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)情況，見(jiàn)表1-1所示,四、其他分類方式的風(fēng)險(xiǎn),1、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)造成的后果分類 （1）純粹風(fēng)險(xiǎn)。是指僅造成損失無(wú)收益可能的風(fēng)險(xiǎn)。 （2）投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。既可能造成損失有可能

13、獲得額外收益的風(fēng)險(xiǎn)。投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)有三種可能的后果：造成損失、不造成損失、獲得收益。 2、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)可控程度分類 （1）可控風(fēng)險(xiǎn) 。只經(jīng)過(guò)人們的努力可以預(yù)測(cè)、預(yù)防、轉(zhuǎn)移、或減少損失的分險(xiǎn)。 （2 ）不可控風(fēng)險(xiǎn)。指項(xiàng)目主體自身無(wú)法左右和控制的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：政治、經(jīng)濟(jì)、自然、外匯、法律、文化風(fēng)險(xiǎn)等。如不可抗力 3、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)象分類 （1）人身風(fēng)險(xiǎn)。作用于人體，影響人們身心健康的風(fēng)險(xiǎn)。,（2）財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)產(chǎn)發(fā)生毀損、滅失和貶值的風(fēng)險(xiǎn)。 （3）責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。由于個(gè)人或團(tuán)體違背法律、合同或道義上的規(guī)定，形成過(guò)失行為、侵權(quán)行為而造成他人的財(cái)產(chǎn)損失、人身傷害，需要負(fù)法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。 （4）信用風(fēng)險(xiǎn)。在

14、各種信用活動(dòng)中，在權(quán)利人和義務(wù)人之間，由于一方違約給對(duì)方造成經(jīng)濟(jì)損失而形成的風(fēng)險(xiǎn)。 4、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度分類 （1）致命風(fēng)險(xiǎn)：A類。 （2）嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)：B類。 （3）一般風(fēng)險(xiǎn)：C類。 風(fēng)險(xiǎn)管理人員要重點(diǎn)控制：A類和B類風(fēng)險(xiǎn)，兩者在現(xiàn)實(shí)中出現(xiàn)的幾率較小。,5、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)存在的程度分類,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)存在的形態(tài)分類為實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)、潛在的風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)想的風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)管理人員將管理的重點(diǎn)放在潛在風(fēng)險(xiǎn)上，因?yàn)樗灰妆徊煊X(jué)，一旦發(fā)生可造成很大損失。 6、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分類 （1）局部風(fēng)險(xiǎn)。影響范圍小的風(fēng)險(xiǎn)。 （2）總體風(fēng)險(xiǎn)。影響范圍大的風(fēng)險(xiǎn)。 7、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的分布分類 （1）國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)。在不同國(guó)家和地區(qū)進(jìn)行項(xiàng)目活動(dòng)所面臨

15、的風(fēng)險(xiǎn)是不同的 （2）行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)樾袠I(yè)的特殊性而面臨的具有行為特征的風(fēng)險(xiǎn)。,作業(yè)： 一、名詞解釋： 1、風(fēng)險(xiǎn) 2、風(fēng)險(xiǎn)因素 3、承包商應(yīng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 二、簡(jiǎn)答題 工程風(fēng)險(xiǎn)的主要特征與分類是什么？,第三節(jié) 工程風(fēng)險(xiǎn)管理,一、工程風(fēng)險(xiǎn)管理指南的編制 二、工程風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程 三、工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) 四、工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) 五、工程項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系 六、建設(shè)過(guò)程安全與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系 七、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 八、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和評(píng)價(jià),一、工程風(fēng)險(xiǎn)管理指南的編制,項(xiàng)目必須用一定的規(guī)則和方法來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)管理，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理指南的主要內(nèi)容為： 該項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理方法、工具技術(shù)及相關(guān)的管理規(guī)定，該項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的角色和

16、責(zé)任，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)算和資源安排，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)間進(jìn)度安排，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)量度方法的規(guī)定，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理和應(yīng)對(duì)措施的報(bào)告規(guī)定以及項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)跟蹤的辦法和要求等方面的規(guī)定。,二、工程風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程,工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是避免和減少風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)管理是研究風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律，控制風(fēng)險(xiǎn)頻率和風(fēng)險(xiǎn)幅度的策略、程序、技術(shù)和方法。風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)性的、完整的過(guò)程，一般也是一個(gè)循環(huán)過(guò)程。 建設(shè)工程由于投資的巨大性、地點(diǎn)的固定性、生產(chǎn)單件性及規(guī)模大、周期長(zhǎng)、施工過(guò)程復(fù)雜等特點(diǎn)，比一般產(chǎn)品生產(chǎn)具有更大的風(fēng)險(xiǎn)。 每個(gè)工程項(xiàng)目都存在的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于項(xiàng)目管理者的主要挑戰(zhàn)就是將這種損失發(fā)生的不確定性減至一個(gè)可以接受的程度，然后再將剩余不確定

17、性的責(zé)任分配給最適合承擔(dān)的一方，這個(gè)過(guò)程就是工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程,三、工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo),風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)必須與風(fēng)險(xiǎn)管理主體的總目標(biāo)一致，必須與風(fēng)險(xiǎn)管理主體的環(huán)境和特有的屬性一致。 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)由兩部分組成： 損失發(fā)生前的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)， 損失發(fā)生后的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。 前者目標(biāo)是避免或減少風(fēng)險(xiǎn)事件形成的機(jī)會(huì)， 后者目標(biāo)是盡量減少風(fēng)險(xiǎn)損失和盡快使風(fēng)險(xiǎn)管理主體復(fù)原。包括風(fēng)險(xiǎn)主題繼續(xù)營(yíng)業(yè)、穩(wěn)定收入、持續(xù)發(fā)展。兩者互相結(jié)合，構(gòu)成完整的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)體系。,四、工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo),建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的具體目標(biāo)還需與風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生緊密地聯(lián)系起來(lái)。 （1）在工程風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前，風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)有以下 三種： 1）

18、工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要目標(biāo)是使?jié)撛趽p失變小，這一目標(biāo)要通過(guò)最佳的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策優(yōu)化組合起來(lái)實(shí)現(xiàn)。 2）必須減少工程建設(shè)決策者的憂慮及相應(yīng)的憂慮價(jià)值。 3）工程建設(shè)必須滿足外部的附加義務(wù)。如：政府明令 禁止的某些行為、法律規(guī)定的強(qiáng)制保險(xiǎn)等。 （2）在工程風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)有以下三種： 1）首要目標(biāo)是要使實(shí)際損失減少到最低程度。 2）保證工程建設(shè)的正常進(jìn)行。,3）還要做好承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的準(zhǔn)備工作。 （3）從風(fēng)險(xiǎn)的管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體總體目標(biāo)一致性的角度，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以具體表述為以下四個(gè)方面： 1）實(shí)際投資不超過(guò)計(jì)劃投資，即投資風(fēng)險(xiǎn)。 2）實(shí)際工期不超過(guò)計(jì)劃工期，即進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)。 3）

19、實(shí)際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求，即質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。 4）建設(shè)過(guò)程安全，即安全風(fēng)險(xiǎn)。,五、工程項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系,風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理理論體系的一部分。 工程建設(shè)管理的目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是一致的，從某種意義上說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)管理是為目標(biāo)控制服務(wù)的。因?yàn)楣こ添?xiàng)目建設(shè)制定的目標(biāo)都是著眼于未來(lái)，而充滿著不確定因素，即充滿著風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件。 對(duì)于大型工程建設(shè)項(xiàng)目，如不從早期開(kāi)始就進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，很難保證工程項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)的合理性和可操作性，很容易導(dǎo)致工程項(xiàng)目建設(shè)管理目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)，或?qū)е履繕?biāo)控制效果大為降低。所以說(shuō)，兩種目的是一致的。,六、建設(shè)過(guò)程安全與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系,安全就是保險(xiǎn)的意思，也可理解為萬(wàn)無(wú)一失，而

20、風(fēng)險(xiǎn)就是不安全的意思，因此可以說(shuō)建設(shè)過(guò)程安全就說(shuō)明以杜絕或減少了風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)管理不是把風(fēng)險(xiǎn)因素引入建設(shè)過(guò)程，二是增強(qiáng)人們對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的重視，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，杜絕減少建設(shè)過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)。 根據(jù)工程建設(shè)的統(tǒng)計(jì)資料表明，減少投資風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵在于設(shè)計(jì)階段，尤其是初步設(shè)計(jì)以前階段；而設(shè)計(jì)階段、施工階段的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)最大；施工階段中存在的較大風(fēng)險(xiǎn)則是進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)。,七、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的前提條件即對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面識(shí)別。項(xiàng)目本身是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)，其風(fēng)險(xiǎn)影響因素很多，這些風(fēng)險(xiǎn)因素不僅關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，而且各自引起的后果的嚴(yán)重程度也不相同。 找出風(fēng)險(xiǎn)形成的規(guī)律，從而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不是一次

21、性的工作，應(yīng)在項(xiàng)目生命周期自始至終的定期進(jìn)行，需要更多系統(tǒng)、橫向的分析。,八、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和評(píng)價(jià),下面介紹幾種常見(jiàn)的估計(jì)與評(píng)價(jià)方法，根據(jù)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的三個(gè)特點(diǎn)：復(fù)雜性層次性評(píng)價(jià)模型的模糊性，得出專家評(píng)判方法在項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評(píng)價(jià)中的運(yùn)用。 1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容 對(duì)識(shí)別出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)必須作如下的分析和評(píng)價(jià)： （1）風(fēng)險(xiǎn)存在發(fā)生的時(shí)間分析 （2）風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失分析 （3）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分析，是研究風(fēng)險(xiǎn)自身的規(guī)律性，通常用概率表示。 （4）風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。,2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)常用方法,風(fēng)險(xiǎn)分析使近20年發(fā)展起來(lái)的一門綜合性邊緣科學(xué)。在西方，風(fēng)險(xiǎn)分析已形成一門獨(dú)立的科學(xué)，如醫(yī)學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)、政治學(xué)、心理學(xué)等，并有專門的組織。 1980年，美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)分析協(xié)會(huì)成立，之后許多風(fēng)險(xiǎn)分析協(xié)會(huì)的分支機(jī)構(gòu)相繼成立，比較有代表性的有歐洲分會(huì)，1988年歐洲分會(huì)在奧地利成立，目前在歐美發(fā)達(dá)國(guó)家發(fā)展比較廣泛，在發(fā)展中國(guó)家亞洲，直到80年代，定量的風(fēng)險(xiǎn)分析在發(fā)展中國(guó)家?guī)缀醪淮嬖凇?現(xiàn)代數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)技術(shù)的我發(fā)展為風(fēng)險(xiǎn)分析研究提供了大量的技術(shù)模型。 目前可用于風(fēng)險(xiǎn)分析的方法較多，但尚不存在對(duì)所有各類風(fēng)險(xiǎn)都適用的統(tǒng)一的分析方法。,第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史和我國(guó)發(fā)展的情況,一、風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史發(fā)展 風(fēng)險(xiǎn)管理起源