證券公司創(chuàng)新發(fā)展研討會會議材料發(fā)言材料4.doc

證券公司創(chuàng)新發(fā)展研討會會議發(fā)言材料服務證券公司創(chuàng)新發(fā)展 深化投資者合法權益保護中國證券投資者保護基金有限責任公司大家上午好！首先，我代表保護基金公司，對“證券公司創(chuàng)新發(fā)展研討會”的隆重召開表示衷心祝賀！對各位領導、各位嘉賓的出席表示熱烈歡迎！本次會議開幕以來，大會和各分會場圍繞會議主旨，對證券公司創(chuàng)新發(fā)展的理念、思路、舉措、經驗和做法進行了廣泛交流和深入討論，倍感鼓舞、深受啟發(fā)。下面，我結合保護基金公司的有關工作，圍繞“服務證券公司創(chuàng)新發(fā)展，深化投資者合法權益保護”這個主題，向大家報告以下兩項內容。一、保護基金公司已初步構建了綜合性投資者服務體系和證券公司風險監(jiān)測預警防范系統(tǒng)等投資者保護長效機制，為服務證券公司創(chuàng)新發(fā)展、深化投資者保護工作做好了積極準備。 “沉舟側畔千帆過，病樹前頭萬木春”。經過風險處置和綜合治理，證券行業(yè)已生機煥發(fā)、萬象更新，步入了創(chuàng)新發(fā)展的歷史新階段。經驗證明，投資者保護機制是證券市場的穩(wěn)定器，是強化投資者信心的重要保障，創(chuàng)新發(fā)展應以投資者合法權益保護為宗旨，增強投資者信任和信心，符合投資者需求和認知。近年來，保護基金公司在完成風險處置工作的基礎上，堅持服務監(jiān)管、服務市場、服務投資者的原則，以市場創(chuàng)新發(fā)展為契機，以深化投資者保護為主線，不斷拓寬工作思路，重點開展了以下相關工作：第一，建設完善了包括投資者教育、呼叫、調查、評價等的綜合性投資者溝通服務體系，提升服務投資者的力度和效果。一是組織開展了舞動的K線、投資者手冊、百家證券營業(yè)部投資者教育工程、“財富天堂”網絡游戲、“健康的市場需要你”為主題的系列公益廣告等公益性投資者教育工作。二是建立了投資者呼叫服務體系，持續(xù)提供響應服務。目前，已累計收到并答復處理投資者留言近5萬條，增強了與投資者的互動交流，化解了社會矛盾，提高了投資者風險意識。三是建立了投資者調查固定樣本庫和調查網絡聯(lián)盟，形成了以投資者信心指數(shù)調查、專項調查和綜合調查為主的調查體系。累計完成70余期調查，涵蓋了新股發(fā)行制度改革、融資融券、股指期貨、“新三板”改革等近年來資本市場改革發(fā)展的重大主題，為監(jiān)管部門科學決策提供了來自投資者的第一手數(shù)據(jù)信息。四是以投資者保護網為載體，以原創(chuàng)產品為核心，以在線課堂、風險提示、維權指引為主體，增強服務投資者的深度和廣度。五是探索開展了上市公司、證券公司投資者保護狀況評價工作，為監(jiān)管部門了解上市公司、證券公司兩類市場主體投資者保護現(xiàn)狀提供參考，并提出了有針對性的政策建議。第二，完成了證券市場交易結算資金監(jiān)控系統(tǒng)建設并投入運行，為完善證券公司風險監(jiān)測機制提供了重要平臺，豐富了保護投資者資產安全的手段和工具。經過兩年半的努力，保護基金公司已按計劃于今年3月30日成功實現(xiàn)了監(jiān)控系統(tǒng)上線運行，登記結算公司、21家第三方存管商業(yè)銀行、99家有經紀業(yè)務的證券公司共121家機構已開始持續(xù)傳送數(shù)據(jù)。監(jiān)控系統(tǒng)具有數(shù)據(jù)比對、風險預警、信息共享、統(tǒng)計分析和持續(xù)監(jiān)測等功能。監(jiān)控系統(tǒng)的投入運行，為監(jiān)管部門提供了基礎性輔助監(jiān)管手段，是保護基金公司通過履行證券公司風險監(jiān)測職能，服務創(chuàng)新發(fā)展，深化投資者合法權益保護的重要舉措和途徑：一是通過以登記結算公司和銀行提供的數(shù)據(jù)為標準，對證券公司數(shù)據(jù)進行比對，及時發(fā)現(xiàn)證券公司可能影響客戶資金安全的風險并預警，有利于維護客戶資金安全、增強投資者對證券公司的信心；從系統(tǒng)上線運行以來的監(jiān)測情況看，的確陸續(xù)發(fā)現(xiàn)個別證券公司在業(yè)務操作和合規(guī)管理等方面還需進一步改進完善。二是通過對資金數(shù)據(jù)的長期跟蹤、持續(xù)監(jiān)測和深入分析，準確掌握市場資金變動及其規(guī)律，全面了解證券公司創(chuàng)新發(fā)展狀況，為監(jiān)管部門對包括創(chuàng)新業(yè)務在內的市場信息及潛在風險進行預研預判、預測預警提供數(shù)據(jù)支持，有利于增強及時發(fā)現(xiàn)并防范系統(tǒng)性風險和重大惡性事件、維護市場穩(wěn)定的能力。二、保護基金公司將不斷完善綜合性投資者服務體系，逐步發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)各項功能，積極探索服務證券公司創(chuàng)新發(fā)展、深化投資者合法權益保護的新思路、新途徑和新舉措。從已開展的融資融券、現(xiàn)金管理等創(chuàng)新業(yè)務，以及兩天來熱議的其他創(chuàng)新看，證券公司的創(chuàng)新發(fā)展在不斷拓展和深化，經紀業(yè)務、資產管理業(yè)務、自營業(yè)務和研究咨詢業(yè)務等平臺正在對接融合，不同金融市場之間、場內外市場之間、境內外市場之間在投資者群體、資金流動、資產組合配置和跨市場套利等方面的聯(lián)系日益緊密。投資者與證券公司之間的法律關系日趨復雜，投資者的資產安全權、公平交易權、投資知情權、自主選擇權、投資訴訟權、破產補償權等合法權益的內涵與外延都正在發(fā)生深刻變化。對此，我們將以證券公司創(chuàng)新發(fā)展為歷史契機，從以下幾個方面支持服務創(chuàng)新發(fā)展，深化投資者合法權益保護工作：第一，繼續(xù)加強投資者調查工作，全面、及時、有效地反映投資者在證券公司創(chuàng)新發(fā)展中的需求、意愿、感受和訴求，為證券公司創(chuàng)新發(fā)展提供決策信息參考和服務。一是拓展調查范圍，推動證券公司營業(yè)部經理信心指數(shù)調查工作，更準確、更系統(tǒng)地反映行業(yè)景氣度和市場綜合信心變化，為監(jiān)管決策層綜合判斷資本市場重大改革創(chuàng)新舉措的推出時機及市場環(huán)境提供調查數(shù)據(jù)支持；二是豐富調查內容，將證券公司重要創(chuàng)新業(yè)務和產品以及投資者的市場需求、參與情況和實施效果等納入專項調查內容，為監(jiān)管部門、自律組織和證券公司了解創(chuàng)新業(yè)務和產品的市場基礎、掌握市場反映、評估市場效果等提供調查數(shù)據(jù)支持；三是增強調查工作的綜合功效，堅持將“合適的投資者購買合適的金融產品”的理念貫徹在調查工作中，把投資者調查與教育服務緊密融合，推動投資者對創(chuàng)新業(yè)務和產品風險收益特征的正確認知和理解，實現(xiàn)對投資者投資心理、行為和理念的正面引導和教育。第二，認真組織開展證券公司創(chuàng)新業(yè)務和產品方案的專業(yè)評價工作，支持、引導證券公司創(chuàng)新發(fā)展。作為證券公司創(chuàng)新工作的重要組織者和支持平臺之一，保護基金公司已根據(jù)監(jiān)管部門要求，制定印發(fā)了證券公司創(chuàng)新方案專業(yè)評價辦法（試行）。下一步，我們將建立完善專家?guī)?，接受監(jiān)管部門委托或證券公司自主申請，組織行業(yè)內專家對創(chuàng)新方案進行專業(yè)評審或方案論證。我們將充分發(fā)揮自身特點和長處，以投資者合法權益保護為重點，以交易結算資金監(jiān)控系統(tǒng)為依托，強調創(chuàng)新的市場需求、開展創(chuàng)新的能力、客戶權益保障、風險控制等重點內容，逐步形成有保護基金公司特色的專業(yè)評價機制。同時，積極參與其他自律機構組織開展的證券公司創(chuàng)新方案專業(yè)評價工作。第三，主動適應證券市場創(chuàng)新發(fā)展，有效發(fā)揮證券市場交易結算資金監(jiān)控系統(tǒng)在支持推動證券公司創(chuàng)新發(fā)展中的積極作用和功能。一是加強與監(jiān)管部門和自律機構的交流溝通，實現(xiàn)監(jiān)控系統(tǒng)與現(xiàn)有監(jiān)管體系在信息、流程、分工、責任等方面的全面對接，為監(jiān)管部門在放松管制的背景下建設與金融創(chuàng)新相適應的監(jiān)管能力提供服務。二是加強對金融創(chuàng)新的持續(xù)跟蹤和學習研究，將證券公司創(chuàng)新方案專業(yè)評價工作與監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)測功能緊密結合，凡是涉及投資者資金安全的創(chuàng)新，原則上都應制訂監(jiān)測方案、納入監(jiān)測范圍，主動適應市場創(chuàng)新發(fā)展。三是深入研究金融創(chuàng)新潛在風險的形成機制，制訂實施有針對性的風險監(jiān)測預警機制和方法，加強數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析，形成專項創(chuàng)新統(tǒng)計報表和報告，為監(jiān)管部門全面掌握證券公司創(chuàng)新發(fā)展狀況和科學決策提供支持。第四，不斷拓展工作思路，積極探索服務證券公司創(chuàng)新發(fā)展、深化投資者合法權益保護的新思路、新途徑和新舉措。一是加快推進證券市場熱線建設，使之成為監(jiān)管部門搜集輿情、反映民意的窗口，以及與投資者溝通交流的橋梁和紐帶。二是繼續(xù)推動證券公司投資者保護狀況評價工作，將評價范圍擴展到證券公司的創(chuàng)新業(yè)務，支持、引導證券公司以投資者合法權益保護為宗旨進行創(chuàng)新發(fā)展。三是以證券法評估為契機，加強對投資者保護基金立法的研究，推動投資者合法權益立法系統(tǒng)化建設，完善保護基金公司職能，更好地服務于資本市場改革發(fā)展大局。四是隨著創(chuàng)新業(yè)務的陸續(xù)推出，證券經營機構與投資者之間的糾紛形式也會發(fā)生新的變化。保護基金公司將積極推動包括證券糾紛調解在內的多元化證券糾紛解決機制建設，拓展投資者合法權益保護領域，服務證券公司創(chuàng)