信用社銀行稽核員述職報(bào)告0001

1、信用社（銀行）稽核員述職報(bào)告尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們：大家上午好！述職人： * ，男，現(xiàn)年 39 歲，大專文化，經(jīng)濟(jì)師，現(xiàn)任駐 *農(nóng)村信用社稽核員。 根據(jù)市聯(lián)社的安排， 我于* 年*月*日從* 信用 社交換到 * 信用社。一年來，在市聯(lián)社和稽核科的領(lǐng)導(dǎo)下，在 * 、* 兩信用社的協(xié)助下， 本人認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能， 積極主動(dòng)履 行崗位職責(zé)，全面完成了所轄社的稽核監(jiān)督工作及聯(lián)社分配的其他任 務(wù)。通過“查、幫、糾、處及輔導(dǎo)” ，有效地防范了案件、事故的發(fā) 生，內(nèi)控制度、經(jīng)營管理等均有了新的起色，個(gè)人在思想覺悟、專業(yè) 素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等方面都有了很大提高， 今年被市聯(lián)社稽核科推薦為 今年度先進(jìn)個(gè)人

2、?，F(xiàn)將今年度工作作如下述職，請領(lǐng)導(dǎo)審議。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高綜合素質(zhì)1、自我“充電”，增強(qiáng)素質(zhì)。一是加強(qiáng)政治理論、法律、業(yè)務(wù)等方面的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的理論和政策水平。 二是加強(qiáng)會(huì)計(jì)、 出納、 計(jì)算機(jī)、信貸等業(yè)務(wù)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，使自己在各方面都會(huì)說“內(nèi) 行”話。三是敢于正視問題，能經(jīng)常反省自己的形為，檢點(diǎn)自己的作 風(fēng)，做到了不貪不占，不嫖不賭，提高了自身的思想素質(zhì)。四是積極 參加各種學(xué)習(xí)交流。 善于總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)， 不斷充實(shí)和完善自 己。2、更新觀念，擺正位置。一是堅(jiān)持業(yè)務(wù)單、能力素質(zhì)不能單。做到既懂稽核監(jiān)督，又能熟悉業(yè)務(wù)經(jīng)營；既鉆研本行業(yè)務(wù)知識(shí)，又學(xué)習(xí)經(jīng)營管理、法律法規(guī)等方面的知識(shí)

3、，提高自己的綜合能力。二是堅(jiān) 持大事少、謀全局的意識(shí)不能少。按現(xiàn)行體制要求，主抓監(jiān)督管理， 業(yè)務(wù)經(jīng)營與自己沒多大關(guān)系。 但我并沒有著眼只管稽核監(jiān)督， 而是積 極配合主任、座班主任、分社主任的工作，從業(yè)務(wù)經(jīng)營到內(nèi)部管理， 為他們出謀劃策，分憂解難，使一切工作圍繞信用社健康有序開展。二、嚴(yán)格監(jiān)督，認(rèn)真履行崗位職責(zé)1、強(qiáng)化監(jiān)督，重務(wù)實(shí)。堅(jiān)持“四勤”，認(rèn)真履職。由于自己接觸稽核工作時(shí)間短，既無工作經(jīng)驗(yàn)，又無專業(yè)知識(shí)，為此我堅(jiān)持“勤 下社、勤記錄、勤請教、勤回頭”的“四勤”方法，認(rèn)真履行崗位職 責(zé)，按質(zhì)按量完成了上級安排的各項(xiàng)工作。從落實(shí)制度著手。調(diào)入* 信用社后，我與大社班子按照五級連環(huán)監(jiān)督管理辦法

4、，結(jié)合實(shí) 際，對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行了細(xì)化補(bǔ)充，明確每一項(xiàng)業(yè)務(wù)、每一個(gè)工作 環(huán)節(jié)，該做什么，該怎樣做，該承擔(dān)哪些責(zé)任，形成人人參與、相互 監(jiān)督、相互制約的管理體系。從規(guī)范程序做起。對序時(shí)稽核中發(fā)現(xiàn) 的問題和不足，不是回避當(dāng)“老好人” ，而是耐心地進(jìn)行現(xiàn)查現(xiàn)糾和 現(xiàn)場輔導(dǎo)， 協(xié)助他們共同想辦法， 添措施，共同規(guī)范和完善， 將查幫、 查糾、查教有機(jī)地結(jié)合起來。從“細(xì)查”中找方法。對所看到、查 到的問題和不足，無論事情大小，我都堅(jiān)持認(rèn)真記錄，認(rèn)真分析，誠 懇提出，共同探討，尋求最佳方法。以會(huì)代訓(xùn)，抓好輔導(dǎo)。我與大 社班子利用每月一次分社主任、會(huì)計(jì)（或出納）例會(huì)。有針對性地對 前段檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報(bào)

5、和專項(xiàng)輔導(dǎo)。 以制度為準(zhǔn)繩， 嚴(yán)格 規(guī)范。對一般性問題批評教育、規(guī)范整改，對違反原則性問題的人和 事堅(jiān)決查處。抓好“回頭看”，督促整改落實(shí)。堅(jiān)持每次到社都認(rèn) 真對各級檢查提出的整改意見的落實(shí)情況， 進(jìn)行逐項(xiàng)復(fù)查，親自過目， 督促整改落實(shí)。加大檢查力度和頻率，消除隱患。一是堅(jiān)持與大社 班子按季核打各分社會(huì)計(jì)帳務(wù)一次， 發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查清和糾正。 二是 堅(jiān)持每月夜間現(xiàn)場突擊檢查 1次，電話查崗 10 次，徹底清除麻痹思 想。2、嚴(yán)查狠糾，動(dòng)真格。全年共發(fā)出稽核整改書 11 份，處罰 *個(gè)分社 18人次，共處罰款* 元。 通過嚴(yán)查狠糾有效地遏制了違章違 制的發(fā)生。信貸方面：一是查處跨轄、越權(quán)、多頭放款

6、 *個(gè)社6人次，金額 16.1 萬元;二是查糾貸款形態(tài)反映不真實(shí) *個(gè)社 32.4 萬元； 三是督促糾正貸款合同要素不齊 21 筆；四是督促收回白契約貸款 3筆 9000 元；五是查出新超過訴訟時(shí)效貸款 89 筆 52.3 萬元。六是指 出抵債資產(chǎn)被他人占有 2 筆，價(jià)值 15.6萬元;七是查出責(zé)任貸款不落實(shí) 10 戶 37800 元;八是對 10 萬元貸款到戶稽核 3 戶，并根據(jù)到戶稽 核情況分別做了剖析，提出了具體清收措施和建議。財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)方 面：一是查清和糾正了 *個(gè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)帳務(wù)總分不符 13 個(gè)科目，金額144065.96元；二是查等 * 個(gè)分社的往來帳， 糾正了往來帳記載不明細(xì) 的現(xiàn)

7、象；三是查處了損毀會(huì)計(jì)檔案資料 ;四是查處了不合規(guī)沖退利息收入 4 筆 57641.02 元;五是查糾并督促收回少收多退貸款利息5 筆414.56元;六是查糾不規(guī)范列支費(fèi)用兩筆 467元。微機(jī)操作和重空管理方面：一是查處了無據(jù)錄入數(shù)據(jù) *個(gè)社 2筆24776.02元;二是查處了在微機(jī)中修改貸款利率 ,導(dǎo)致少計(jì)利息 4508.70 元;三是規(guī)范了微機(jī)操作和密碼管理不合規(guī)等 ;四是規(guī)范了重空管理的操作程序，查清重空帳帳不符*個(gè)分社625套。內(nèi)控及“五級”監(jiān)督方面：一是幫助 規(guī)范了 *個(gè)社會(huì)計(jì)帳務(wù)處置不合規(guī)和會(huì)、出操作規(guī)程；二查糾了交接不合規(guī) *個(gè)社；三是糾正了各種登記簿不銜接 *個(gè)社，四是堅(jiān)持每月

8、夜間突擊檢查 1 次，電話查崗 10 次；五是規(guī)范了“五級”連環(huán)監(jiān)督， 對監(jiān)督流于形勢、圖應(yīng)付的 3 人給予了處罰。3、講求團(tuán)結(jié)，促發(fā)展。處好關(guān)系。正確處理與大社主任、座班主任、分社主任和職工的關(guān)系。堅(jiān)持大事講團(tuán)結(jié)，小事講風(fēng)格，在 工作中求得大家的支持和理解。 做好匯報(bào)。 堅(jiān)持定期和不定期地向大社主任匯報(bào)工作，針對檢查中的問題共商策略，共尋方法。積極協(xié)助。配合大社主任、座班主任、分社主任的工作，從業(yè)務(wù)經(jīng)營到內(nèi)部管理，為他們出謀劃策，分憂解難。增進(jìn)團(tuán)結(jié)。堅(jiān)持經(jīng)常與職工談心，讓大家明白監(jiān)督是為更好地發(fā)展業(yè)務(wù)服務(wù)，取得了大家的信任和支持。三、正視不足，找準(zhǔn)存在的原因今年雖然取得了一些成績，干了一些實(shí)

9、事，提高了專業(yè)水平，充 實(shí)了自己。但也存在一些問題和不足：一是思路不夠清晰。在稽核檢 查中“輕、 重、緩、急”把握不夠理想， 有時(shí)重點(diǎn)未突出， 雖辛苦了， 但工作質(zhì)量不高。 二是力度不夠準(zhǔn)確。 對稽核中查出的問題該處理的， 卻表面淺談；該重處的，卻從輕；只重視提出問題，而忽視再監(jiān)督落 實(shí)。三是創(chuàng)新意思不強(qiáng)。對工作的預(yù)見性、前瞻性、創(chuàng)新性不夠，工 作成效不夠突出；四是與職工開展談心活動(dòng)的力度不夠， 思想交流少， 不能準(zhǔn)確及時(shí)地掌握職工的思想動(dòng)態(tài)。四、新一年的工作目標(biāo)和措施稽核工作的特殊性， 決定了稽核崗位是一個(gè)政治素質(zhì)高、 業(yè)務(wù)能 力強(qiáng)的復(fù)合性崗位。因此，新的一年里，我的工作目標(biāo)是：在聯(lián)社和 稽

10、核科的指導(dǎo)下，在洪山信用社的領(lǐng)導(dǎo)下，在同志們的幫助、理解和 支持下，我將堅(jiān)持 “監(jiān)督別人就是保護(hù)自己，保護(hù)自己就需要?jiǎng)e人監(jiān) 督”的工作理念，敢于正視問題、揭露問題，敢于逗硬，大膽工作， 力爭轄內(nèi)無案件、事故發(fā)生。采取的措施是：1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，牢記一個(gè)“恒”字。俗話說“活到老，學(xué)到老”我們只有持之以恒， 刻苦鉆研，才不會(huì)落后。 一是時(shí)刻加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)， 努力克服自身的不足， 不斷充實(shí)和完善自已， 讓自己在各方面都會(huì)說內(nèi)行”話。二是積極輔導(dǎo)職工學(xué)習(xí)，利用一切可利用的時(shí)間，組織 職工學(xué)習(xí)法律、法規(guī)和信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度，使職工做到知法、懂 法、守法，使每一個(gè)崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一道環(huán)節(jié)都能按照規(guī)定嚴(yán) 格

11、執(zhí)行，做到制度先行、內(nèi)控優(yōu)先、防范風(fēng)險(xiǎn)。2、強(qiáng)化監(jiān)督，做好一個(gè)“嚴(yán)”字。一是強(qiáng)化“沒有規(guī)矩不成方園”的制度理念，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度，堅(jiān)決杜絕違章、違制現(xiàn)象的發(fā) 生，全面提升稽核監(jiān)督水平；二是堅(jiān)持“寧聽千聲罵，不聽一聲哭” 的稽核觀念，堅(jiān)持原則，敢于逗硬，以制度為基石，憑制度管人、憑 制度辦事， 堅(jiān)決維護(hù)制度約束的剛性， 真正督促各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí) 處；三是加強(qiáng)和改進(jìn)稽核方式，在序時(shí)稽核和專項(xiàng)稽核的基礎(chǔ)上，采 取現(xiàn)場稽核和非現(xiàn)場稽核相結(jié)合的方式， 確保信用社的業(yè)務(wù)經(jīng)營和員 工行為在每一個(gè)時(shí)點(diǎn)上都能接受監(jiān)督； 。四是堅(jiān)持“細(xì)查、重幫、狠 糾、嚴(yán)處”相結(jié)合，以“細(xì)查”為基礎(chǔ)、以“狠糾”為核心、以“重

12、幫”為重點(diǎn)、以“嚴(yán)處”為輔做，對所查出的問題進(jìn)行追根求源，遵 循邊查邊糾的方式，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)， ?堅(jiān)決杜絕屢查屢犯的老毛病,認(rèn)真督促規(guī)范，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題，確保各項(xiàng)工作健康、 有序地開展。3、認(rèn)真履職，突出一個(gè)“實(shí)”字。一是堅(jiān)持務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，繼續(xù)做好“四勤”，扎實(shí)開展好稽核監(jiān)督工作；二是做好各種資料的 收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析，不斷探索創(chuàng)新，積極運(yùn)用掌握的資料為信用 社提供有用的信息， 并及時(shí)提出解決后段工作中需要解決的問題和建 議；三是創(chuàng)新稽核思維，積極探索新的方法和觀念，在信貸管理、微 機(jī)管理、內(nèi)控制度等方面很下功夫，多研究、多探討，實(shí)施“人無我 有、人有我新、人新我換”的策略，監(jiān)督關(guān)口前移，從源頭上遏制違 規(guī)、違紀(jì)、違法案件和事故