農(nóng)村信用合作社信貸部工作總結(jié)

1、農(nóng)村信用合作社信貸部工作總結(jié)20XX年，市郊聯(lián)社信貸管理部在省聯(lián)社、鄭州市農(nóng)信辦等上級(jí)信貸管理部們的正確領(lǐng)導(dǎo)下， 牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀和可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營理 念，緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)， 依法合規(guī)審慎經(jīng)營 , 適度擴(kuò)大信貸規(guī)模， 優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)， 提高資產(chǎn)質(zhì)量和管理水平， 促進(jìn)了信貸業(yè)務(wù)又好 又快的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)了規(guī)模、質(zhì)量及效益的良性發(fā)展。、經(jīng)營指標(biāo)完成情況1、組織資金。截止20XX年 6月底，市郊聯(lián)社組織資金達(dá)1442829萬元，較年初凈增 304030 萬元，完成全年計(jì)劃 198000萬元的 153.55 。2、貸款?？傎J款（含貼現(xiàn)）1057382萬元，較年初凈增 238195 萬元， 完成階段

2、計(jì)劃的 103.12%；其中貸款 573784萬元，較年初凈增 7884 1 萬元，貼現(xiàn) 483598萬元，較年初凈增 159345 萬元。抵質(zhì)押貸款62350萬元，較年初凈增 61303萬元，余額占總貸款的 5.90%。全年累放各項(xiàng)貸款 2713423 萬元，同比凈增 2140991 萬元；累收 24 75228萬元，同比 2064627萬元；凈投放 82493萬元，完成階段任務(wù)的 103.12%。存貸比 73.28%。其中“三農(nóng)”貸款累放 325232萬元，同比凈增 91844萬元。3、不良貸款清收及下降。截止20XX年 6月底，五級(jí)分類不良貸款余額為 3548萬元，較年初下降 1086萬

3、元，余額占比為 3.36%，較年初下降 1.4 個(gè)百分點(diǎn)；不良清收任務(wù)完成總額為 3651.9萬元，完成市辦下達(dá)任務(wù)的 121.73 %，其中表內(nèi)清收 2589.9 萬元，表外清收 1062 萬元。4、截止20XX年6月底，市郊聯(lián)社實(shí)現(xiàn)貸款利息收入總計(jì)2 4735萬元，實(shí)現(xiàn)利潤 17089 萬元。完成市辦上半年考核利潤任務(wù)的131.45%。5、至六月底，全轄實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 879.04 萬元，完成聯(lián)社中間業(yè)務(wù)收入進(jìn)度計(jì)劃 750 萬元的 117.20%。二、工作措施及開展情況一）夯實(shí)基礎(chǔ)，促進(jìn)業(yè)務(wù)規(guī)范。1、20XX年上半年，信貸管理部結(jié)合個(gè)人業(yè)務(wù)部及公司業(yè)務(wù)部等其他部門，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了三個(gè)辦

4、法一個(gè)指引， 并按照三個(gè)辦法一個(gè)指引的有關(guān)精神， 對(duì)各社部上報(bào)貸款的材料進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的規(guī)范， 使各社部上報(bào)手續(xù)時(shí)有據(jù)可依，標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。2、20XX年5月底，信貸管理部針對(duì)按揭貸款發(fā)放中出現(xiàn)的問題，根據(jù) 4 月份國務(wù)院提出的 “國十條”和其他專業(yè)銀行按揭貸款經(jīng)營模式，提出了一系列的風(fēng)險(xiǎn)提示和操作辦法， 使按揭貸款的發(fā)放得到進(jìn)一步規(guī)范。六月底我部又出臺(tái)了 關(guān)于加強(qiáng)按揭貸款管理的通知對(duì)按揭貸款的相關(guān)問題進(jìn)行了明確的規(guī)定，使按揭貸款的管理進(jìn)一步加強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)得以控制。3、 6 月份，信貸管理部結(jié)合對(duì)轄區(qū)內(nèi)職工貸款檢查的結(jié)果和轄區(qū)實(shí)際，出臺(tái)了關(guān)于加強(qiáng)職工貸款管理的通知。通知體現(xiàn)了既要為職工辦實(shí)事，解決實(shí)際困

5、難，又要手續(xù)規(guī)范，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，這一規(guī)定， 有效地杜絕了繞、冒、挪、超等違規(guī)行為，控制了職工貸款中潛在的 風(fēng)險(xiǎn)。二）加強(qiáng)信貸監(jiān)督管理，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。信貸管理工作是各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的重中之重， 信貸資產(chǎn)的質(zhì)量直接影響 著信用社的生存與發(fā)展，為防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，夯實(shí)基礎(chǔ)管理，今年上半 年信貸管理部加大了對(duì)新發(fā)放貸款的審查監(jiān)管力度， 確保了信貸資產(chǎn) 的安全。1、20XX年，信貸管理部會(huì)同其他有關(guān)部門完善制定貸款審查制度,嚴(yán)格按照規(guī)范要求對(duì)各社 （部） 上報(bào)的各類貸款資料進(jìn)行了及時(shí)、 認(rèn)真、 細(xì)致的審查、審批和上報(bào)。在貸款審查、審批中，按照上級(jí)部門及市 郊聯(lián)社有關(guān)精神， 對(duì)于不符合貸款規(guī)定要求的貸款進(jìn)行發(fā)回重

6、審或否 決，將貸款風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口進(jìn)行前移， 從而保證了信貸資金的安全歸流。2、根據(jù)市辦要求，信貸管理部于 20XX年 5月初對(duì)轄區(qū)內(nèi)單筆3000萬元以上及單戶 1 億元以上的信貸客戶進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查， 重點(diǎn)檢查了 審貸手續(xù)、貸后管理檔案、經(jīng)營情況、資金用途及監(jiān)管等方面，并對(duì) 檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)督促整改， 同時(shí)加大了風(fēng)險(xiǎn)提示的頻率， 加大 了違規(guī)貸款的懲處力度， 轄區(qū)依法合規(guī)經(jīng)營， 風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)不斷得到 加強(qiáng)。3、20XX年5月，信貸管理部對(duì)轄區(qū)內(nèi)各社（部）辦理的職工貸款進(jìn)行了檢查和規(guī)范， 明確了職工貸款的使用范圍和金額權(quán)限， 并督促不 符合借款條件、多頭使用、不按合同用途使用借款的職工限時(shí)歸還。

7、4、借助真實(shí)性檢查等其他檢查的機(jī)會(huì)， 對(duì)轄區(qū)內(nèi)貸款進(jìn)行摸底檢查， 主要針對(duì)抵質(zhì)押貸款的手續(xù)完善情況、 貸后檢查跟蹤情況、 大筆借款 資金使用情況、 按揭貸款的后續(xù)房本辦理情況等進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的檢 查，發(fā)現(xiàn)情況督促辦理社及時(shí)整改，降低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。（ 三） 以信用工程為載體，改善農(nóng)村信用環(huán)境。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法制經(jīng)濟(jì)，也是信用經(jīng)濟(jì)，信用是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基石，信用 環(huán)境的好壞是制約信貸雙方貸款難和難貸款的重要因素之一。 市郊聯(lián) 社非常重視信用環(huán)境的建設(shè)。 5月份，信貸管理部精心組織，周密部署，對(duì)轄區(qū)內(nèi)企業(yè)客戶的信用等級(jí)進(jìn)行了重新評(píng)定， 并在評(píng)級(jí)的基礎(chǔ) 上給予合理授信。 本次評(píng)級(jí)授信， 市郊聯(lián)社共為 459 家

8、企業(yè)進(jìn)行綜合 授信82.58億元，其中aaa級(jí)企業(yè)32家，授信22.33億元，aa+級(jí)企 業(yè)73家，授信29.07億元，aa級(jí)企業(yè)298家，共計(jì)授信28.17億元,a級(jí)企業(yè)56家，共計(jì)授信3.01億元。20XX年，我們將逐步建立健全符合中小企業(yè)特點(diǎn)的信用體系，著力解決銀企雙方在授信、管信、用 信過程中的瓶頸問題， 在授信額度和授信有效期內(nèi)， 授信企業(yè)只要符 合條件，我們將按照最簡便的審貸流程，對(duì)企業(yè)貸款優(yōu)先受理，快速 審批，對(duì)還貸能力強(qiáng)，還款信譽(yù)好的企業(yè)的合理流動(dòng)資金需求，可允 許在授信額度內(nèi)循環(huán)周轉(zhuǎn)使用。 市郊聯(lián)社將對(duì)信用企業(yè)加大信貸支持 力度，實(shí)行更加靈活的利率優(yōu)惠，不斷擴(kuò)大授信企業(yè)群體，

9、推動(dòng)地方 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和經(jīng)濟(jì)持續(xù)繁榮發(fā)展四）、信貸業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新 今年上半年，我們?cè)谧龊脗鹘y(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的同時(shí)，不斷創(chuàng)新貸款方式， 我們開辦的商標(biāo)使用權(quán)抵押貸款、收費(fèi)權(quán)質(zhì)押貸款均受到明顯成效。五）切實(shí)做好金融統(tǒng)計(jì)工作 業(yè)務(wù)部門對(duì)口多，統(tǒng)計(jì)工作多，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)多，為切實(shí)做好金融統(tǒng)計(jì)工 作，為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及部門提供準(zhǔn)確、及時(shí)、完整的經(jīng)營決策信息、參考 依據(jù)。信貸管理部認(rèn)真做好每項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)工作，今年以來，共 統(tǒng)計(jì)、上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)數(shù)據(jù) 235次，填報(bào)各項(xiàng)業(yè)務(wù)報(bào) 650 多份，撰 寫上報(bào)各類分析報(bào)告及總結(jié) 30 余篇，以及各種臨時(shí)性專項(xiàng)調(diào)查報(bào)告 或?qū)ｍ?xiàng)報(bào)告 20 多篇次。六）管好放款中心，把好信貸投放最后一道

10、關(guān)。1、20XX年4月23日，信貸管理部組織全郊放款中心人員在聯(lián)社10樓召開了放款中心會(huì)議， 認(rèn)真聽取了各位放款中心人員的意見和建議， 并現(xiàn)場(chǎng)解答了若干問題。 會(huì)后，信貸管理部將放款中心人員提出的意 見和建議進(jìn)行了匯總，并一一給予了解答。2、20XX年，信貸管理部針對(duì)放款中心日常業(yè)務(wù)較多，報(bào)表較繁瑣的問題，通過認(rèn)真分析，將不必要的報(bào)表進(jìn)行了合并或取消，有效的減 輕了放款中心人員的工作負(fù)擔(dān)。3、為積極參與“基礎(chǔ)管理年活動(dòng)”，放款中心人員改變過去只履行貸款手續(xù)審查、 集中辦理授信發(fā)放等做法， 利用自己身處放款審核崗 位，對(duì)基層放款各環(huán)節(jié)情況熟悉的有利條件，轉(zhuǎn)變工作方式，改善工 作作風(fēng)，變單純貸款手

11、續(xù)審查，為參與信貸日常管理，他們以撰寫論 文和工作建議的方式， 為信貸管理提出了許多富有建設(shè)性的意見， 對(duì) 市郊聯(lián)社信貸管理再上新臺(tái)階起到了重要的借鑒作用。三、存在的問題一）、信貸管理制度仍需繼續(xù)完善。經(jīng)過多年的探索和實(shí)踐，我市郊聯(lián)社已經(jīng)建立了比較完整的信貸管理制度，為信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展起到了積極作用。 但是從規(guī)范的角度考慮，現(xiàn)有的信貸管理制度不能完全適應(yīng)當(dāng)前信貸業(yè)務(wù)快速發(fā)展的需要。二）不良貸款增長勢(shì)頭未得到有效遏制。不良貸款作為制約中國金融業(yè)改革和發(fā)展的老大難問題，在我市郊聯(lián)社同樣表現(xiàn)的非常突出。表現(xiàn)比較突出的是存量清收難度越來越大， 而新的不良貸款又陸續(xù)顯 現(xiàn)，應(yīng)調(diào)未調(diào)貸款逐步暴露。 同時(shí)

12、由于今年我聯(lián)社信貸規(guī)模擴(kuò)張較快， 大額貸款增長較多， 不良貸款反彈的壓力非常大。 特別是我聯(lián)社正處 在一個(gè)改制的關(guān)鍵時(shí)期， “一高”問題已成為我聯(lián)社當(dāng)前工作的重中 之重。怎樣解決“一高”，是我們首要考慮的主要問題。三）信貸業(yè)務(wù)操作不規(guī)范。目前，我聯(lián)社在日常業(yè)務(wù)中，合同文本 使用不正確，基本要素填寫不完整、不規(guī)范、擔(dān)保手續(xù)不落實(shí)的問題 較為突出。檔案管理不規(guī)范、不完整，實(shí)用性不強(qiáng)。四）貸后管理滯后。由于前些年，農(nóng)信社缺乏規(guī)范的貸后管理制度， 對(duì)貸后管理工作目標(biāo)不明確，內(nèi)容不具體，貸后管理不到位。從而形 成現(xiàn)在的不良貸款中多年遺留的超訴訟時(shí)效、 超保證期間、 抵押資產(chǎn) 流失等問題較多。新官不理舊帳

13、、舊官一走了之的現(xiàn)象突出。五）信貸人員素質(zhì)不高。目前，我聯(lián)社的部分信貸人員，無論從學(xué) 識(shí)水平、知識(shí)層次、年齡結(jié)構(gòu)、思想狀況等方面看，不能完全適應(yīng)信 貸知識(shí)不斷更新、信貸手段不斷先進(jìn)、信貸業(yè)務(wù)快速發(fā)展的要求，信 貸人員綜合素質(zhì)不高的問題已經(jīng)成為制約信貸業(yè)務(wù)快速發(fā)展的“瓶 頸”。四、20XX年下半年工作規(guī)劃 針對(duì)今年信貸工作中存在的問題， 信貸管理部在下半年將繼續(xù)遵循科 學(xué)發(fā)展觀，進(jìn)一步強(qiáng)化信貸管理， 規(guī)范信貸操作行為，完善貸款結(jié)構(gòu)， 實(shí)現(xiàn)信貸資產(chǎn)良性循環(huán)。1。加大貸款三查力度，要求各社（部）嚴(yán)禁向高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)和個(gè)人投放貸款，同時(shí)改變以往那種重放輕收的思想觀念， 加大貸后檢查力度， 及時(shí)發(fā)現(xiàn)貸款風(fēng)險(xiǎn)

14、擴(kuò)大趨勢(shì)， 杜絕新的不良貸款發(fā)生。 對(duì)因不盡職行 為造成新的不良貸款發(fā)生， 信貸管理部將配合其他部門加大對(duì)責(zé)任人 員的處罰、賠償力度，確保新放貸款的安全。2、強(qiáng)化管理，加強(qiáng)指導(dǎo)，進(jìn)一步提高信貸管理部的履職水平。一是加強(qiáng)管理。 重點(diǎn)是制度執(zhí)行管理和從業(yè)人員管理， 加強(qiáng)對(duì)制度執(zhí)行情 況的檢查和督辦。 二是加強(qiáng)指導(dǎo)。 重點(diǎn)是指導(dǎo)貸款投放和指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管 理。結(jié)合實(shí)際， 完善現(xiàn)行各種規(guī)章制度和操作流程，確定支持產(chǎn)業(yè)和 投放重點(diǎn)。深入研究各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。三是 加強(qiáng)服務(wù)。重點(diǎn)是樹立服務(wù)基層和服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)的雙服務(wù)理念。 服務(wù)基層 要樹立“一切為了經(jīng)營干、一切為了基層轉(zhuǎn)”的指導(dǎo)思想。服務(wù)領(lǐng)導(dǎo) 則

15、要把握好重要數(shù)據(jù)、 重點(diǎn)問題、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)區(qū)域的分析和監(jiān)控， 有針對(duì)性的提出解決辦法，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。3、強(qiáng)化信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)。一是信貸管理部將結(jié)合其他部門聘請(qǐng)法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)等專業(yè)人員在合適的時(shí)間進(jìn)行至少一次全面的信貸業(yè)務(wù)培 訓(xùn)，使信貸人員在實(shí)際工作中不斷充實(shí)自己的業(yè)務(wù)知識(shí)水平， 提高信 貸人員分析問題和解決問題的能力。 。二是執(zhí)行信貸人員月例會(huì)制度。加強(qiáng)對(duì)信貸人員政治覺悟及業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓(xùn)， 不斷強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營和盡 職意識(shí)，分析典型案例，教育信貸人員要不斷用知識(shí)來充實(shí)自己，學(xué) 習(xí)兄弟社先進(jìn)管理，找出存在的差距，糾正不足。20XX年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作總結(jié)及工作計(jì)劃20XX年，我在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持下

16、，在同事們的幫助協(xié)作下，按照國家會(huì)計(jì)法 以及金融管理規(guī)范的一系列要求和文件精神，做好自己的本職工作，一年來， 我不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己的工作業(yè)務(wù)知 識(shí)和財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)能力， 在自己的本職崗位上嚴(yán)格履行職責(zé)， 做好各項(xiàng)款 項(xiàng)復(fù)核、系統(tǒng)復(fù)核以及資金的管理等各項(xiàng)工作， 保障資金運(yùn)作程序的 規(guī)范和各項(xiàng)資金運(yùn)用的安全，特別是如何用好財(cái)、管好財(cái)、理好財(cái)， 發(fā)揮職能作用，為企業(yè)經(jīng)營發(fā)展提供財(cái)務(wù)支持進(jìn)行了一點(diǎn)研究和分析， 全面完成了公司交給各項(xiàng)工作任務(wù)， 為公司的發(fā)展做出了自己的一點(diǎn) 貢獻(xiàn)和力量，現(xiàn)就全年工作情況總結(jié)如下： 第一部分 2010 工作回顧 一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)能力。近幾年來， 我國會(huì)計(jì)行業(yè)發(fā)展在不斷

17、發(fā)生變化， 特別是企事業(yè)單位的 財(cái)務(wù)管理工作隨著實(shí)際業(yè)務(wù)變化以及國際通用規(guī)則的日益完善而在 變化，作為一名資金復(fù)核人員， 只有不斷的加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)知識(shí)的 學(xué)習(xí)和各項(xiàng)資金的運(yùn)用、分析才能適應(yīng)工作崗位的需要，一年來，我 先后自學(xué)了國家新出臺(tái)的財(cái)務(wù)管理要求的一系列規(guī)則和辦法， 還有新 調(diào)整的一些會(huì)計(jì)管理的實(shí)務(wù)等， 同時(shí)我還參加了公司組織的各種業(yè)務(wù) 培訓(xùn)，認(rèn)真聽老師講課，并注重要在業(yè)務(wù)工作的實(shí)踐和運(yùn)用，使自己 能緊跟行業(yè)發(fā)展的形勢(shì)和企業(yè)發(fā)展的需要。 無論是理論知識(shí)還是實(shí)際 工作能力都得到明顯提高。二、具體的工作情況。我的主要工作任務(wù)是職責(zé)銀行劃款復(fù)核、 前臺(tái)交易系統(tǒng)復(fù)核、 中央國 債系統(tǒng)復(fù)核。 這些

18、工作都是資金管理的重要過程， 就是通過對(duì)各項(xiàng)業(yè) 務(wù)的再次審核，保證資金的安全，帳務(wù)處理的規(guī)范，為企業(yè)把好資金 運(yùn)作關(guān)。今年以來，我主要在以下幾個(gè)方面做了工作。1、認(rèn)真做好自己的本職工作。一年以來，我嚴(yán)格要求自己，要以良好的職業(yè)道德去工作，不允許自 己有一絲一毫的馬虎和懈怠， 否則將會(huì)對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)管理形成非常嚴(yán) 重的后果，我按照自己的工作職責(zé)范圍， 每天我對(duì)各項(xiàng)銀行劃款復(fù)核、 前臺(tái)交易系統(tǒng)復(fù)核以及中央國債系統(tǒng)復(fù)核工作進(jìn)行認(rèn)真嚴(yán)格的復(fù)核， 每一筆業(yè)務(wù)，每一項(xiàng)資金的流動(dòng)及確認(rèn)都是在反復(fù)的核對(duì)之后進(jìn)行的， 凡是不符合要求的帳務(wù)處理及業(yè)務(wù)回購、 債券買賣、 收款付款等業(yè)務(wù) 一律不予確認(rèn)，嚴(yán)格把關(guān)， 發(fā)揮

19、好職能作用，力保企業(yè)的資金管理的 安全性，今年以來，我在自己的工作崗位共檢查復(fù)核業(yè)務(wù)筆，保證 項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)范有序。2、完成了重大項(xiàng)目的資金核算工作。今年先后完成了債權(quán)投資國電項(xiàng)目的核算工作， 華發(fā)債權(quán)投資項(xiàng)目成 立的前期準(zhǔn)備工作等， 由于項(xiàng)目核算工作事關(guān)企業(yè)資金投入及使用的 規(guī)范性和準(zhǔn)確性， 也是項(xiàng)目投資中資金管理的重要一環(huán)， 事關(guān)項(xiàng)目投 資的發(fā)展，我嚴(yán)格按照公司財(cái)務(wù)管理的各項(xiàng)要求和程序以及公司投資 國電項(xiàng)目核算的有關(guān)要求規(guī)范運(yùn)作， 為公司的經(jīng)營發(fā)展把好資金使用 關(guān)，主要的業(yè)務(wù)是應(yīng)付利息、管理費(fèi)、托管費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用的支付，今 年共進(jìn)行了兩次，即3月份和 9月份各付息一次，為了做好這項(xiàng)工作， 我與托

20、管銀行以及公司相關(guān)部門加強(qiáng)交流和溝通， 做好協(xié)調(diào)工作， 使 資金管理嚴(yán)格按照程序運(yùn)作，有效防范了資金使用的風(fēng)險(xiǎn)。3、配合有關(guān)部門做好相關(guān)工作。今年，配合創(chuàng)新部完成了托管銀行開立托管戶的工作， 對(duì)資金的管理 進(jìn)行了認(rèn)真復(fù)核后， 按照要求劃轉(zhuǎn)至項(xiàng)目方， 使該項(xiàng)目及時(shí)按照預(yù)定 的計(jì)劃成立。我多次與托管銀行以及公司的各個(gè)相關(guān)部門進(jìn)行協(xié)調(diào)和 溝通，實(shí)現(xiàn)該項(xiàng)工作的有序推進(jìn)，為公司的業(yè)務(wù)開展奠定的基礎(chǔ)。我還根據(jù)投資部的工作需要和指令， 辦理了通知存款的相關(guān)手續(xù)， 我 按銀行規(guī)定的要求對(duì)每筆業(yè)務(wù)辦理了開戶手續(xù)。 為了有效做好上半年 的降息預(yù)期的準(zhǔn)備工作， 我們還多次與投資部溝通， 做好利息波動(dòng)的 防范風(fēng)險(xiǎn)后，

21、 通知所有存款都以七天為周期進(jìn)行滾存， 雖然大大增加 了我們的業(yè)務(wù)工作量，但是全面保證了公司資金的使用安全。今年， 在同事的幫助協(xié)作下， 共完成了各銀行存款業(yè)務(wù)達(dá) 205 筆，總金額達(dá)2100 億元，為公司創(chuàng)造收益 6100 萬元。4、做好檔案管理工作。財(cái)務(wù)檔案管理必須按照國家有關(guān)期限要求進(jìn)行規(guī)范存檔備案， 我作為 資金復(fù)核工作人員， 今年還承擔(dān)了財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)檔案的管理工作， 對(duì)各 項(xiàng)憑證、各項(xiàng)帳務(wù)、 報(bào)表以及各項(xiàng)分析報(bào)告等都嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)檔案管 理的要求和程序進(jìn)行登記存檔，存放有序，方便存查，完整標(biāo)準(zhǔn)，同 時(shí)還接待了外來部門的審計(jì)和檢查工作， 做好各項(xiàng)登記工作。 同時(shí)我 還與人事部門交接了 XX

22、年年底以前的憑證，通過認(rèn)真對(duì)照，簽字登記，推動(dòng)了財(cái)務(wù)檔案管理工作的規(guī)范。5、做好應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急工作。在具體的工作中， 防范突發(fā)應(yīng)急事件是一項(xiàng)很重要的工作， 要保證財(cái) 務(wù)管理的有序進(jìn)行， 防止出現(xiàn)故障等原因形成業(yè)務(wù)的中斷或者造資金 管理的其它不良后果。今年，在一些領(lǐng)域做了積極的研究和分析，實(shí) 現(xiàn)了工作的順暢和有序。 特別在網(wǎng)上銀行的帳戶的管理上， 通過日常 分析和研究， 我們都準(zhǔn)備了紙質(zhì)劃款憑證， 一旦發(fā)生網(wǎng)銀故障時(shí)即隨 時(shí)都可以通過人工劃款， 保證業(yè)務(wù)的連續(xù)性。 還有在中央國債系統(tǒng)的 密押器的使用上， 為了防范中央國債系統(tǒng)發(fā)生故障， 引起帳務(wù)管理和 其它因素的影響， 加強(qiáng)了系統(tǒng)密押器的管理

23、和操作， 保證了系統(tǒng)順利 完成交易。特別是在自有資金托管帳戶及定期存款帳戶、 招行三家支行開戶并辦 理網(wǎng)上銀行、浦發(fā)徐匯支行開戶、建行第一支行、第五支行開戶。中 國銀行浦東開發(fā)區(qū)支行。 自有資金帳戶與銀行簽訂協(xié)定存款合同， 提 高資金收益率。因法人更改，變更自有戶印鑒。6、其它工作。另外我還按照公司的要求和上級(jí)的安排， 做好中央國債公司開立的券 款對(duì)付業(yè)務(wù)， 認(rèn)真細(xì)致的進(jìn)行業(yè)務(wù)核對(duì)， 一是要保證和提高資金的安 全性，同時(shí)也大大提高了資金的使用效率。同時(shí)，今年 1至 4月份還承擔(dān)了華力公司投資報(bào)表的工作， 在具體的 工作中，按照財(cái)務(wù)報(bào)表程充有序進(jìn)行， 為企業(yè)經(jīng)營決策及時(shí)提供了依 據(jù)和基礎(chǔ)。由于

24、5 月其它工作的需要，移交至其他同事第二部分 存在的問題和不足 一年來，我雖然在自己的本職工作崗位上認(rèn)真嚴(yán)格負(fù)責(zé)的工作， 并且 圓滿完成了領(lǐng)導(dǎo)交付的其它的工作， 但在實(shí)際工作中， 自己還存一些 不足和差距，例如還需要進(jìn)一步學(xué)習(xí)，提高自己的業(yè)務(wù)能力，還需要 在財(cái)務(wù)復(fù)核管理上下功夫，提高自己的業(yè)務(wù)能力和水平。第三部分 下一部工作打算和計(jì)劃20XX年，將是我公司經(jīng)營發(fā)展新的歷史時(shí)期，也是新的關(guān)鍵階段,作公司一名財(cái)務(wù)系統(tǒng)的工作人員， 應(yīng)該有自己責(zé)任感、 使命感和緊迫 感，努力做好工作。因此，我對(duì)自己在二 0 一 0 年的工作進(jìn)行了認(rèn)直 仔細(xì)的規(guī)劃，我將在上級(jí)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事的幫助協(xié)作下，創(chuàng)新 性的

25、做好財(cái)務(wù)資金監(jiān)督管理工作， 為企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展做出更大的 貢獻(xiàn)，具體的工作計(jì)劃及建議如下：是加強(qiáng)學(xué)習(xí)， 提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合能力。 隨著社會(huì)的不斷發(fā) 展，會(huì)計(jì)的概念越來越抽象，它不再局限于某個(gè)學(xué)科，在稅務(wù)、計(jì)算 機(jī)應(yīng)用、公司法、 企業(yè)管理等諸多領(lǐng)域都有所涉及，企業(yè)的財(cái)務(wù)管理 對(duì)財(cái)會(huì)人員的素質(zhì)提出了越來越高的要求， 在新的一年時(shí)在， 我將進(jìn)步加大學(xué)習(xí)的力度， 提高自己財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)水平， 特別要結(jié)合企業(yè)行業(yè)發(fā)展及自己的崗位工作需求， 加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)， 使自己的財(cái) 務(wù)業(yè)務(wù)能力不斷提高， 以適應(yīng)工作的需求， 特別要積極參加公司組織 的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)， 還要參加一些重要的會(huì)計(jì)培訓(xùn)部門組織的專家培

26、訓(xùn)， 使自己的財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)水平更上一個(gè)新的臺(tái)階。二是更加認(rèn)真負(fù)責(zé)的做好自己的本職工作， 在自己的工作崗位上， 對(duì) 各項(xiàng)財(cái)務(wù)資金的管理都要嚴(yán)格把關(guān)， 不能有半點(diǎn)疏忽和大意， 銀行劃 款復(fù)核（資金劃轉(zhuǎn)、新股申購、債券買賣、基金申購、回購、定期及 通知存款資金劃轉(zhuǎn)）前臺(tái)交易系統(tǒng)復(fù)核（資金增減、債券兌息兌付、 定期存款確認(rèn)、定期存款到期確認(rèn)）中央國債系統(tǒng)復(fù)核（債券買賣、 債券回購、收款付款確認(rèn)、 dvp 交易資金劃轉(zhuǎn)），要加強(qiáng)一些賬目、 帳務(wù)處理的研究和分析，確保財(cái)務(wù)管理的規(guī)范和高效。三是做好一些重大項(xiàng)目的投資核算。 重大經(jīng)營項(xiàng)目事關(guān)企業(yè)今后的發(fā) 展，資金安全性與項(xiàng)目投資的可行性以及企業(yè)發(fā)展的后續(xù)性息息相關(guān)， 特別是20XX年兩個(gè)債權(quán)項(xiàng)目的投資核算、付息等工作，要保證時(shí)