銀行貸款合同模板

1、銀行貸款合同模板銀行貸款合同模板目錄1定義與結(jié)構(gòu) 2貸款與擔(dān)保 3先決條件 4提款 5還款 6提前還款 7利息 8增加成本 9非法性 10付款 11債務(wù)證明書 12陳述與保證 13約定事項(xiàng) 14違約救濟(jì) 15成本與費(fèi)用 16代理行 17比例受償條款 18補(bǔ)償 19抵銷20累積權(quán)利與棄權(quán)21通知22協(xié)議用語：英語23條款的無效24協(xié)議利益25法律適用26管轄權(quán)承認(rèn)本協(xié)議于 _ 年 _ 月 _ 日在下述各方之間訂立：1abc 一家在國(guó)成立的公司， 注冊(cè)辦公地點(diǎn)為， 作為“借 款人”2附錄列明的數(shù)家銀行，作為“貸款人” ，以及3xyz 銀行，作為“代理行” 。 根據(jù)以下協(xié)議條款 與條件， 貸款人在此

2、特同意向借款人提供一筆累積本金最大 金額不超過 usd_$ 的貸款：現(xiàn)在此同意如下：條 定義與結(jié)構(gòu)101 本協(xié)議中，除非另有規(guī)定： “代理行”指以貸款人的代理人資格從事活動(dòng)的 xyz 銀 行，或任何根據(jù) 16 09 條任命的繼任代理行?！般y行工作日”指銀行同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行美元交易的一個(gè)工 作日，以及紐約市與新加坡銀行從事營(yíng)業(yè)的一個(gè)工作日?！敖杩钊恕敝?abc 公司及其權(quán)利繼受人。貸款承諾” ，關(guān)于各貸款人，指附錄上在各貸款人的名字旁列明的本金數(shù)額?！懊涝焙汀癥”指美國(guó)此時(shí)及以后的法定貨幣?！斑`約條件”指構(gòu)成 14 01 條所指的違約事件的任何 事件或情事， “預(yù)期違約事件”指任何由于發(fā)出通知和或

3、 隨著時(shí)間流逝和或任何其它條件之滿足將構(gòu)成一項(xiàng)違約 事件的事件或情事?！白詈筮€款日期”指提款日起 60 個(gè)月后的那一日。 “指示小組”指其貸款參與份額或累積參與份額等于或 超過當(dāng)時(shí)貸款總額的 50的一個(gè)貸款人或數(shù)個(gè)貸款人，或 者，如果尚未提供提貸款時(shí)，其貸款承諾或累積貸款承諾超 過最大可供支付款項(xiàng) 50的一個(gè)貸款人或數(shù)個(gè)貸款人?！般y行同業(yè)市場(chǎng)”指新加坡銀行同業(yè)存款市場(chǎng)。 “利息支付日”指任何利息期的最后一天。“利息期”指由 702 條確定的一個(gè)利息期。 “貸款人”指附錄中列明的數(shù)個(gè)貸款人以及其相應(yīng)繼受 人和被允許的受讓人，亦指上述作任何一人。“貸款”指由貸款人貸給借款人的美元，或依貸款協(xié)議 上

4、下文規(guī)定，指當(dāng)時(shí)未償付的累積本金數(shù)額。“利差”指就開始于提款之日起 60 個(gè)月后的那一日或 該日之前的任何利息期或其它期間而言，為百分之二；及就 開始于上述日期或該日之后的任何利息期或其它期間而言，為百分之一“提款通知”指一份依照附錄 i 規(guī)定的格式給予代理行 的通知?！拔磧敻秱鶆?wù)” 指在任何時(shí)候在本協(xié)議下及根據(jù)本協(xié)議， 借款人所欠貸款人的所有款項(xiàng)?！皡⑴c份額” ，關(guān)于各貸款人，就貸款或所欠貸款人的 其它任何金額而言， 指當(dāng)時(shí)及以后任何時(shí)間的貸款或所欠該 貸款人的其它任何金額的份額比例?！皥?bào)價(jià)日”就確定貸款利率的任何期間而言，指通常由 銀行同業(yè)市場(chǎng)的主要銀行就在上述期間的天提供美元存款 報(bào)價(jià)的

5、日期。1 02 本協(xié)議中，除非協(xié)議文本另有所指： 一個(gè)州或政府的“代理人”包括任何部門、代理機(jī)構(gòu)、 理事會(huì)、局、委員會(huì)、部委、法定公司或其它執(zhí)行部門或由 上述州或政府控制或擁有的任何公司或?qū)嶓w。一項(xiàng)“授權(quán)”包括任何及所有批準(zhǔn)、 同意、 許可、 允許、 特許經(jīng)營(yíng)權(quán)、認(rèn)可、登記、宣告和豁免?！胺珊鸵?guī)章” 和“法律或規(guī)章” 包括所有憲法性條款、 條約、協(xié)定、成文法、法令、法律、規(guī)章、條例、輔助及附 屬立法、命令、具備法律效力的規(guī)則和規(guī)章、民事和普通法 及衡平法規(guī)則、 指令、 指示、 通知、 公告、 政策聲明和指南， 及其它類似權(quán)威性文件。一個(gè)“月”指一個(gè)日歷月。 一項(xiàng)“命令”包括任何法院仲裁庭作出

6、的判決、禁令、 決定或裁決。一個(gè)“人”包括任何個(gè)人、法人、公司、法人團(tuán)體或非 法人團(tuán)體、合伙、企業(yè)、合營(yíng)、信托或任何聯(lián)營(yíng)體、州或其 附屬機(jī)構(gòu)或、任何政府代理人。一家公司的“子公司” 、“控股公司” 、“關(guān)聯(lián)公司”應(yīng)按 照 1985 年重重版新加坡公司法第 5 節(jié)和第 6 節(jié)解釋。 “稅”包括當(dāng)前及以后施加、征收、預(yù)提或評(píng)估的任何 性質(zhì)的稅費(fèi)、強(qiáng)制貸款、費(fèi)用、預(yù)提或扣除， “稅收”亦應(yīng) 相應(yīng)解釋。1 03 本協(xié)議中，單數(shù)用語亦包括復(fù)數(shù)，反之亦然； 對(duì)任何詞性的所指也包括其它任何詞性。 條款標(biāo)題及小標(biāo)題 僅為方便指示而用，在解釋條款時(shí)應(yīng)忽略不計(jì)。參考條、款 及附錄， 意指參考某條、 該條的各款，

7、以及由此所指的附錄。第二條 貸款2 01 根據(jù)協(xié)議條款及本協(xié)定規(guī)定的條件，各貸款人 分別地而非連帶地同意向借款人提供等價(jià)于其貸款承諾的 本金。202 提供貸款應(yīng)用于為借款人融通流動(dòng)資金之需要。第三條 先決條件3 01 在代理行收到下述文件時(shí)，貸款可供借款人提 ?。阂环萁杩钊斯菊鲁毯驼鲁碳?xì)則的副本， 由借款人的一 名經(jīng)授權(quán)的官員證明其為真實(shí)、完整、最新的副本；被授權(quán)履行本協(xié)議的當(dāng)事人的簽名樣本， 由借款人的一 名經(jīng)授權(quán)的官員認(rèn)證；由代理行任命的律師就與本次交易提出的關(guān)于新加坡 法或其它相關(guān)法律事項(xiàng)的代理行認(rèn)為必要的法律意見書。302 上述每一份 3 01 條所指文件均須在形式和實(shí) 質(zhì)上令代理行

8、滿意。第四條 提款4 01 根據(jù)本協(xié)議； 在貸款提取日以前第三個(gè)銀行工作日不遲于上午十時(shí) 之前具備 3 01 條所指的條件；根據(jù)提款日的事實(shí)和情況， 借款人在此作出的所有陳述 與保證在提款日確屬真實(shí)和正確；違約事件或預(yù)期違約事件尚未發(fā)生， 或?qū)⒉粫?huì)在提款日 發(fā)生；和代理行應(yīng)在提款日以前第二個(gè)銀行工作日不遲于上午 十時(shí)之前收到由借款人或?yàn)榻杩钊死娑‘?dāng)和送達(dá)的提 款通知書；借款人應(yīng)在從該日期開始的一個(gè)星期內(nèi)任何一個(gè)銀行 工作日一次性提取貸款款項(xiàng)。 如果在上述一個(gè)星期結(jié)束之后 尚未提款， 則貸款人對(duì)借款人履行貸款承諾的相應(yīng)義務(wù)亦被 取消。4 02 收到提款通知書后，代理行應(yīng)即通知各個(gè)貸款 人，各

9、貸款人應(yīng)在根據(jù) l0 01 條確定的日期通過代理行使 其貸款承諾的款項(xiàng)可供借款人使用。4 03 提款通知書是不可撤銷的，借款人應(yīng)在僅僅滿 足第三條和第 401 條規(guī)定之條件的情況下提取款項(xiàng)。盡管 發(fā)出提款通知書，如果由于借款人無法提取貸款的原因，或 因?yàn)榈谌龡l和第 401 條列明之條件未獲得滿足的原因而致 使貸款未被提取， 則借款人應(yīng)負(fù)責(zé)憑要求向代理行支付每名 貸款人確證的用于賠償因未提取貸款而給貸款人造成的直 接或間接損失或費(fèi)用所必需的款項(xiàng)， 在不影響上述規(guī)定的情 況下，該款項(xiàng)包括所有的利潤(rùn)損失，以及因清算所獲得的用 以提供或融通貸款的資金或以低于借款人應(yīng)付利率的利率 重新安排該筆資金所產(chǎn)生

10、或?qū)⒁a(chǎn)生的任何損失或費(fèi)用。第五條 還款本筆貸款應(yīng)以 _ 期季度還款方式清償，每期償還 _美元。次還款應(yīng)在次利息支付日支付，隨后的每期還款應(yīng)在隨后的每期利息支付日支付。第六條 提前還款6 01 根據(jù)以下規(guī)定，借款人可在任何利息支付日向代理行提前償還全部貸款，只要：借款人不少于 60 個(gè)銀行工作日之前書面通知代理行其 將提前還款，并指明具體還款日期；及根據(jù)本項(xiàng)規(guī)定提前償還的貸款須同時(shí)支付提前償付部 分的應(yīng)付利息及根據(jù)本協(xié)議應(yīng)付的其它款項(xiàng)。6 02 借款人根據(jù)本條規(guī)定發(fā)出的任何提前還款通知 書均是不可撤銷的，借款人必須依該通知書提前還款。6 03 在不符合本協(xié)議明文規(guī)定的情況下，借款人不 得提前償

11、還全部或部分貸款， 提前償還的款項(xiàng)不得再重新提 取。第七條 利息7 01 借款人應(yīng)根據(jù)本條以下規(guī)定按貸款人比例向代 理行支付利息。7 02 提款日與最后還款日之間的期間應(yīng)被分為連續(xù) 的以 3 個(gè)月為一組的期間， 每個(gè)利息期應(yīng)在上一個(gè)利息期的 最后一天開始。7 03 適用于每個(gè)利息期的貸款利率應(yīng)為代理行確定 的年利率，由下述兩種利率累積而成：利差；由一家或數(shù)家 銀行同業(yè)市場(chǎng)的主要銀行在上述利息期的報(bào)價(jià)日或未報(bào)價(jià) 時(shí)的隨后日期的上午十一時(shí)， 就與貸款數(shù)額和期限均可比的 一筆美元存款報(bào)出的利率， 或如不只一個(gè)報(bào)價(jià)時(shí)則采用以算 術(shù)平均值法求得的與 0 5最為接近的整數(shù)倍的利率。704 代理行就任何利息

12、期內(nèi)的利率及應(yīng)付利息額向借款人出具的證明是終局性的和有拘束力的。 根據(jù)本 條規(guī)定確定的利率應(yīng)由代理行立即通知借款人和貸款人。7 05 由上述利率確定的利息應(yīng)逐日計(jì)算，并在實(shí)際 天數(shù)及一年 360 天的基礎(chǔ)上計(jì)算，應(yīng)包括利息期的天，但不 包括最后一天，利息應(yīng)在累積至每個(gè)利息支付日支付。第八條 增加成本借款人應(yīng)憑貸款人要求向其以美元形式補(bǔ)償所有因其 貸款或履行本貸款協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)而增加的成本或減少的已 收或應(yīng)收款項(xiàng)，其原因乃基于任何法律、法規(guī)、條約之簽訂 或任何改變、 解釋，或貸款人須遵守任何政府或機(jī)構(gòu)之指令、 要求或請(qǐng)求，包括但不限于，由于任何稅收之征收或修改； 任何儲(chǔ)備金、針對(duì)資產(chǎn)或負(fù)債的特別存

13、款或類似要求、為該 貸款人之帳戶或貸款所保持的存款之征收或修改。第九條 非法性 如果任何貸款人在任何時(shí)候認(rèn)為任何法律、 法規(guī)、條約， 或其中任何改變，或其解釋、適用將使該貸款人參與貸款或 保持貸款參與權(quán)或要求、收到任何其它應(yīng)付款項(xiàng)成為非法， 該貸款人應(yīng)書面通知借款人上述確定。 如果上述通知在付出 該貸款參與份額之前發(fā)出， 則該貸款人的義務(wù)于發(fā)出通知時(shí) 解除。如果在付出貸款參與份額之后發(fā)出，則借款人應(yīng)在緊 接通知日之后的利息支付日全額預(yù)付該部分參與貸款， 或如 果貸款人要求在上述利息支付日之前提前償還， 則借款人應(yīng) 按該貸款人的要求將截止于該提前償還日的該參與貸款份 額的應(yīng)計(jì)利息及其他應(yīng)付款項(xiàng)一

14、并支付給貸款人， 但無須支 付溢價(jià)。第十條 付款1001 借款人在本協(xié)議下的每筆付款應(yīng)通過紐約銀行 間支付清算所系統(tǒng)或代理行認(rèn)為符合紐約國(guó)際美元融資交 易慣例的其他系統(tǒng)以美元形式償還， 在上述付款日的紐約時(shí) 間上午十一時(shí)存人代理行帳戶， 或存入代理行通知借款入的 其它帳戶。1002 任何指定或到期的付款日或利息支付日應(yīng)與下 述一個(gè)特定的月份中的一天相對(duì)應(yīng)，如果沒有上述對(duì)應(yīng)日 期，則應(yīng)以該月的最后一天作為付款日或利息期結(jié)束日。如 果指定或到期的付款日， 或指定或結(jié)束的利息期當(dāng)日不是銀 行工作日，則應(yīng)在下一個(gè)銀行工作日付款或結(jié)束該利息期， 除非該下一個(gè)銀行工作日在另一個(gè)不同的日歷月， 此時(shí)則應(yīng) 在

15、下一個(gè)日歷月的個(gè)銀行工作日付款或結(jié)束利息期。第十一條 債務(wù)證明書1101 代理行應(yīng)按其慣常做法在帳簿上記錄貸出款項(xiàng) 金額和屬于其所有的金額。1102 在任何產(chǎn)生于本協(xié)議或與本協(xié)議有關(guān)的法律訴 訟或程序中或?yàn)樯鲜瞿康牡钠渌闆r下， 上述帳戶的記錄在 沒有明顯錯(cuò)誤的情況下， 其存在及由此記錄的借款人義務(wù)之 數(shù)額與幣種對(duì)借款人具有終局性和約束力。第十二條陳述與保證借款人在此向每個(gè)貸款人陳述和保證：借款人合法存在且有完全能力，并正當(dāng)?shù)?、無條件地取 得任何政府部門或其它機(jī)構(gòu)的授權(quán)，該授權(quán)具有完全的效 力，根據(jù)該授權(quán)借款人有權(quán)擁有其資產(chǎn)及簽署、履行本協(xié)議 項(xiàng)下交易；簽署、交付本協(xié)議及履行其它任何交易均未違

16、反限制或影響借款人任何資產(chǎn)的任何協(xié)議、文件、法律、判決、命令、許可證、同意或允許，亦未構(gòu)成違約；本協(xié)議不需要登記、記錄、備案或公證，亦不需要支付 任何稅款和米取其他行動(dòng)以保證其借款人在本協(xié)議項(xiàng)下的 義務(wù)和責(zé)任，或貸款人的權(quán)利在新加坡具有合法性、可強(qiáng)制 性或優(yōu)先性；未發(fā)生構(gòu)成，或經(jīng)通知和/或隨著時(shí)間流逝和/或?qū)?gòu) 成對(duì)限制或影響借款人任何資產(chǎn)的任何協(xié)議或文件的違反， 該等違反或違約將對(duì)借款人在本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)造成重大 和不利的影響；沒有現(xiàn)存的或?qū)⒁獊砼R的任何單獨(dú)地，或與任何其它同類程序相結(jié)合，將對(duì)借款人履行或遵守本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)構(gòu) 成重大和不利的影響的訴訟、仲裁、行政程序或索賠，或就 借款人的所

17、知、信息及確信，不存在任何威脅借款人或其任 何資產(chǎn)的訴訟、仲裁、行政程序或索賠；所有必要納稅申報(bào)表均由借款人送交相關(guān)稅務(wù)機(jī)構(gòu)，為其利益送交之，借款人沒有不支付任何重大數(shù)額的稅款，亦無與未向每名貸款人披露的與稅收有關(guān)的任何重大爭(zhēng)議；借款人提供的任何與本協(xié)議有關(guān)的信息均未包含不真實(shí)的陳述，或遺漏任何陳述，而該遺漏結(jié)合其所在環(huán)境下將構(gòu)成誤導(dǎo)；而且信息包含的對(duì)期望、意向、相信或意見的表 述，均由借款人在正當(dāng)和仔細(xì)的詢查之后方在合理的基礎(chǔ)上 誠(chéng)實(shí)地作出；借款人已書面向每名貸款人充分披露了其知道或理應(yīng) 知道的與本協(xié)議項(xiàng)下各貸款人有重大關(guān)系的所有事實(shí)；自 _ 日期 以來，借款人的合并財(cái)務(wù)狀況無重大的不利變化

18、。第十三條 約定事項(xiàng) 借款人向貸款人保證，自本協(xié)議之日起至其全部解 除本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)時(shí)為止：借款人將僅為 202 條列明的目的使用該筆貸款；借款人將使所有相關(guān)授權(quán)保持其全部效力并予執(zhí)行， 將立即取得任何履行本協(xié)議期望之交易所必需的進(jìn)一步授 權(quán)；如果借款人知曉一項(xiàng)違約事件已經(jīng)發(fā)生， 他將立即通知 各貸款人， 并向貸款人詳細(xì)提供其為了救濟(jì)或緩和違約事項(xiàng) 的結(jié)果或與之相關(guān)的影響而采取的，或考慮采取的任何步 驟；如果借款人為了取得借款或信用條件而作為借款人或 擔(dān)保人在其財(cái)產(chǎn)上創(chuàng)設(shè)或允許創(chuàng)設(shè)任何留置權(quán)或擔(dān)保物權(quán)， 則上述留置權(quán)或擔(dān)保物權(quán)將平等地和按比例地用以擔(dān)保本 協(xié)議項(xiàng)下的所有應(yīng)付款項(xiàng)，但是，本條規(guī)定

19、不適用于以下情 況：任何在購(gòu)買財(cái)產(chǎn)時(shí)對(duì)財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的僅作為支付價(jià)款之擔(dān) 保的留置權(quán)；任何在正常融資交易過程中產(chǎn)生的， 擔(dān)保一項(xiàng)自產(chǎn)生之 日起不超過六個(gè)月到期的債務(wù)的留置權(quán)。第十四條 違約事件若發(fā)生下列事任何事件則構(gòu)成違約事件：借款人未在到期日或未應(yīng)要求支付本協(xié)議項(xiàng)下任何應(yīng) 付金額；除付款義務(wù)外， 借款未能遵守或履行他在本協(xié)議項(xiàng)下或 在與本協(xié)定有關(guān)的任何承諾或安排項(xiàng)下的任何義務(wù)， 并且未 在 14 天以內(nèi)予以補(bǔ)救；借款人在本協(xié)定所作的任何陳述、保證或聲明，或者包 含在本協(xié)定規(guī)定中的或與本協(xié)定有關(guān)的任何證書、聲明、法 律意見書或通知中的任何陳述、 保證或聲明經(jīng)證明在任何重大方面是錯(cuò)誤的，或者如果任何陳

20、述、保證或聲明在任何時(shí) 該被重復(fù)而參照當(dāng)時(shí)存在的事關(guān)及環(huán)境將在所有重要方面 是不準(zhǔn)確的；基于任何理由， 本協(xié)定的任何條款是或者成為無效或不 可執(zhí)行的；借款人轉(zhuǎn)讓或處分，或者威脅要轉(zhuǎn)讓或處分，其資產(chǎn)的 重要部分；借款人的任何債務(wù)在其規(guī)定的期限屆前到期或可以被 宣布到期， 借款人的任何擔(dān)保責(zé)任或類似義務(wù)在到期日或被 要求時(shí)仍未解除，或者借款人不履行或違反與上述任何債 務(wù)、擔(dān)保或其他義務(wù)有關(guān)的任何文件或協(xié)議；借款人的一切或任何部分的資產(chǎn)，被抵押權(quán)人占有，或 被指定受托人、接收人或類似人員；或者借款人的該財(cái)產(chǎn)被 扣押或以類似形式被執(zhí)行或向法院提出； 或者借款人的該財(cái) 產(chǎn)被扣押或被以類似形式執(zhí)行或向法院

21、提出請(qǐng)求而且在被 扣押、執(zhí)行或提起要求后 7 日內(nèi)未撤銷；借款人召集其債權(quán)人或者計(jì)劃或?qū)嵭腥魏伟才牛?或者與 其債權(quán)人妥協(xié)或?yàn)槠淅孀尪韶?cái)產(chǎn)， 或者被請(qǐng)求于借款人破 產(chǎn)時(shí)或?yàn)閷?duì)借款人執(zhí)行接收命令而委托受托人；在任何管轄地法律下發(fā)生類似于第規(guī)定的事件；發(fā)生被指示小組認(rèn)為嚴(yán)重地影響借款人履行本協(xié)定項(xiàng)下義務(wù)的能力的任何環(huán)境惡化事件；則：代理行可以， 或者按指示小組的要求， 通知借款人：宣布終止各貸款人在本協(xié)定項(xiàng)下的義務(wù)， 該義務(wù)因此宣告而 終止；宣布本協(xié)定項(xiàng)下原本在終止日后到期的借款人的一應(yīng) 付金額立即到期并應(yīng)即支付， 止類金額應(yīng)當(dāng)因此立刻到期并 支付，無須提出付款要求，支付要求或是任何形式的提款要

22、 求或通知，借款人于此明確放棄這些要求。第十五條 成本和費(fèi)用1501 應(yīng)代理行或任何貸款人要求，無論是否動(dòng)用任 何部分的貸款， 借款人應(yīng)立即向代理行或該貸款人支付足以 全額補(bǔ)償代理行或該貸款人在本協(xié)定的談判、 準(zhǔn)備及執(zhí)行中 所發(fā)生的一切成本、應(yīng)付款、費(fèi)用的款項(xiàng)。1502 若有的話，借款人應(yīng)支付本協(xié)定或在此提及的 任何其他證書或文件在任何管轄地被征收或收起的， 在目前 及將來發(fā)生的一切印花稅及其他類似稅費(fèi)，及一切登記、記 錄及其他類似費(fèi)用。1503 本條項(xiàng)下借款人的義務(wù)在償還貸款及支付一切 到期利息后繼續(xù)保留。第十六條 代理行1601 各貸款人授權(quán)代理行代表其實(shí)施本協(xié)定特此委 托給代理行的權(quán)力及

23、其他一切合理的附屬權(quán)力。 代理行和各 貸款人的關(guān)系僅為代理人和本人的關(guān)系， 此處任何規(guī)定不得 視為代理行構(gòu)成任何貸款人的信托人， 或者對(duì)代理行附加此處明示條款規(guī)定以外的任何義務(wù)無論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人都不對(duì) 下列事項(xiàng)承擔(dān)任何責(zé)任：任何借款人未履行本協(xié)定項(xiàng)下任何 義務(wù)的行為；在本協(xié)定或本協(xié)定提及的任何其他相關(guān)文件中 所作的陳述與保證的真實(shí)性；本協(xié)定的有效性和強(qiáng)制執(zhí)行 性。無論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理人對(duì) 與本協(xié)定有關(guān)的作為或不作為不負(fù)任何責(zé)任，重大過失或故意的不良行為除外。代理行有權(quán)出于善意相信其認(rèn)為真實(shí) 的，并由適當(dāng)人員遞交或簽署的任何文件，相信其選擇的任 何

24、獨(dú)立的法律顧問或其他專業(yè)顧問的意見， 并且不因上述信賴的任何結(jié)果 對(duì)任何其他當(dāng)事人承擔(dān)責(zé)任。各貸款人已經(jīng)對(duì)借款人的資信狀況進(jìn)行丁其認(rèn)為對(duì)于 參加貸款而言是適當(dāng)?shù)暮椭?jǐn)慎的調(diào)查和評(píng)估。除在此明文規(guī)定外，代理行沒有義務(wù)向任何貸款人提供關(guān)于借款人的任何 信用或其他信息，不論這些信息是在撥付貸款之前或之后得 到。代理行應(yīng)立即向各貸款人轉(zhuǎn)送其收到的借款人寄給各 貸款人或要求各貸款行采取行動(dòng)的通知或其他文件；將送達(dá)代理行的任何文件的副本交給各貸款人。代理行沒有任何義務(wù)對(duì)借款人履行本協(xié)定項(xiàng)下的義務(wù) 提出詢問，但是，代理行應(yīng)當(dāng)立即向各貸款人通知其作為代 理行而獲悉的任何違約事件， 或者將由于給予通知或時(shí)間界 滿

25、或兼有兩種原因而構(gòu)成的違約事件。除本協(xié)定另有明確規(guī)定外， 代理行沒有義務(wù)向任何貸款 人說明它或其附屬機(jī)構(gòu)關(guān)于維持任何貸款而獲得的金額或 有關(guān)的利潤(rùn)。 代理行及其附屬機(jī)構(gòu)無任何義務(wù)向任何貸款人 說明，即可向借款人提供貸款，從借款人處接受存款，并一 般地參與同借款人開展的各種營(yíng)業(yè)活動(dòng)， 正如其并非代理行 一樣。禁止按指示小組的任何指示開始任何由本協(xié)定產(chǎn)生或 與本協(xié)定有關(guān)的法律訴訟程序， 直到對(duì)于代理行遵照該指示 而發(fā)生的一切損失、毀損、罰金、訴訟、判決、控告、成本、 索賠、賠償、費(fèi)用它已獲得賠償或補(bǔ)償擔(dān)保。代理行可以在任何時(shí)候辭職并以書面通知貸款人和借 款人，或者由指示集團(tuán)向代理行發(fā)出通知予以撤換

26、，通知可 說明理由或不說明理由。在作出上述任何一種通知時(shí)，指示 小組應(yīng)有權(quán)指定一家繼任代理行。若作出該通知的 30 天內(nèi) 繼任代理行未被指定或沒有接受該指定， 則卸任的代理行可 以指定一家繼任代理行， 該繼任行必須是一家合并資產(chǎn)和盈 余至少達(dá)到 5000 萬美元或其它等額外幣的貸款人，或者該 貸款人的一個(gè)附屬機(jī)構(gòu)。 繼任的代理行一經(jīng)接受指定為代理 行時(shí)，即應(yīng)接替并被賦予卸任代理行的一切權(quán)利、權(quán)力、特 權(quán)及責(zé)任，卸任代理行應(yīng)被解除協(xié)定項(xiàng)下的義務(wù)。盡管卸任 銀行辭職或被撤換，為確保該行的利益，本條的各項(xiàng)規(guī)定對(duì) 它根據(jù)本協(xié)定作為代理行時(shí)的作為或不作為應(yīng)繼續(xù)適用。16 02 補(bǔ)償?shù)募s定事項(xiàng) 貸款人同意

27、就借款人未予補(bǔ)償?shù)牟糠郑?按照各貸款人各 自參加貸款的比例， 或者若貸款各部分都尚未支取則按照貸 款人各自貸款承諾中能有效支取貸款的最大額度的比例， 償 付代理行一切與本協(xié)定，或在此所考慮到的其他證書或文 件，或貸款的安排，或與此處相聯(lián)系的任何證件、聲明或行 為，或代理行在行使或維護(hù)貸款人在本協(xié)定及其他此處考慮 到的證書、文件下的權(quán)利時(shí)的作為或不作為有關(guān)的，或由之 引起的，為代理行所負(fù)擔(dān)、承受或主張的無論任何種類的責(zé) 任、義務(wù)、損失、毀損、罰金、訴訟、命令、控告、成本、 費(fèi)用，以及付款。任何貸款人對(duì)于代理行故意的不良行為或 重大過失所直接導(dǎo)致的此類責(zé)任、 義務(wù)、損失、 毀損、罰金、 訴訟、命令

28、、控告、成本、費(fèi)用或付款的任何份額都不承擔(dān) 責(zé)任。1603 代理行未收到的資金 除非代理行在本協(xié)定的付款到期日前已經(jīng)收到借款人 的書面通知聲稱借款人不打算在該到期日全額支付， 代理行 可以推定借款人在到期日已經(jīng)支付。并且根據(jù)上述推定，代 理行可以在該付款日向各貸款人提供與該行對(duì)該推定金額 有權(quán)享受的比例相等的金額。 如果借款人事實(shí)上并未支付代 理行該款項(xiàng)，則一經(jīng)要求，上述貸款人應(yīng)即向代理行償付其 所提供的金額，連同從支付日起到償付日每日的利息，年利 率按該日同業(yè)銀行市場(chǎng)的美元存款的代理行貸款隔夜利率 計(jì)算，并由代理行確定。在支付之日代理行應(yīng)有權(quán)推定各貸款人已經(jīng)按402 條的要求向代理行提供資金

29、。并且根據(jù)上述推定，代理行可以 將資金貸記于借款人的帳戶， 貸記金額等于代理行未收到其 上述通知的所有貸款人各自的貸款承諾的總額。 如果未發(fā)出 上述通知的任何貸款人未按第 402 條要求提供資金，而代 理行已將等價(jià)于該銀行貸款承諾的金額貸記人借款人的帳 戶，代理行應(yīng)有權(quán)選擇從該貸款人或者從借款人處立即索還 上述金額，連同按此金額計(jì)算從支付日起到索還之日的利 息，年利率按該日銀行同業(yè)市場(chǎng)的美元存款的代理行的貸款 隔夜利率加上 0 5計(jì)算，并由代理行確定。第十七條 比例受償條款 如果某貸款人由于行使其法律權(quán)利，包括抵銷權(quán)，而獲 得付款或獲得超過其份額的任何金額，則該分?jǐn)傎J款人應(yīng)向代理行支付等價(jià)于多

30、余金額的 款項(xiàng)， 代理行應(yīng)將該款項(xiàng)及代理行接受該款項(xiàng)通知借款 人；代理行應(yīng)將該付款視為借款人由于對(duì)前述貸款人所欠 款項(xiàng)而進(jìn)行的付款，并相應(yīng)地對(duì)該款項(xiàng)予以分配;就借款人和分?jǐn)傎J款人之間，多余金額應(yīng)被視為未支 付，而就借款人和各貸款人之間而言，應(yīng)被視為在該貸款人 收到的部分已被支付。第十八條補(bǔ)償借款人應(yīng)全額補(bǔ)償代理行及各貸款人鑒于違約事件，或未按提款通知，或本協(xié)定項(xiàng)下或與本協(xié)定相聯(lián)系的預(yù)先付款 通知借款而導(dǎo)致的各種費(fèi)用、損失、毀損或責(zé)任。在不損害 其普遍性的情況下，前述補(bǔ)償應(yīng)擴(kuò)展至由于為了結(jié)轉(zhuǎn)未付金 額而借入的資金所發(fā)生的任何利息、費(fèi)用或其他任何已付或未付的款項(xiàng)，以及在清算中或使用為了提供、維持或

31、融通貸 款而獲得的第三方存款中可能發(fā)生的任何損失、額外費(fèi)用、 罰金或費(fèi)用，或者本協(xié)定項(xiàng)下其他到期或?qū)⒌狡诘慕痤~。第十九條抵銷發(fā)生違約事件后，代理行或任何貸款人無須通知借款人 即可將借款人在代理行或該貸款人的全部或任何帳戶予以 合并，可以抵銷或劃撥該帳戶貸方金額以補(bǔ)償在本協(xié)定項(xiàng)下 借款人對(duì)代理行或該款行的負(fù)債，即使該帳戶余額與負(fù)債可能并非由同一貨幣表明，也可以這樣做。該貸款人在此被授 權(quán)按代理行或該貸款人本身當(dāng)時(shí)現(xiàn)行的匯率進(jìn)行必要的換 算。第二十條 累積性權(quán)利和棄權(quán)各貸款人在本協(xié)定項(xiàng)下各種權(quán)利具有累積性，只要該行認(rèn)為合適即可時(shí)常運(yùn)用，并且是一般法律權(quán)利的補(bǔ)充。各貸 款人關(guān)于本次貸款的權(quán)利除非以書面明示放棄或變更，否則不得放棄