建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理復(fù)習(xí)資料

1、第四章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理第一部分：考情分析1.歷年考題分值統(tǒng)計(jì)表命題點(diǎn)題型第四章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理（較為重要）風(fēng)險(xiǎn)管理概述單選題12111112多選題2222建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（重要）單選題21223222多選題22222建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)單選題21321多選題22建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策（重要）單選題223122多選題64424424分?jǐn)?shù)小計(jì)1712121212121212本章內(nèi)容在考試中的重要性：本章內(nèi)容在近8年考試題中占的分值在1217分之間，占本科目總分的10.9%15.5%。2.本章考點(diǎn)考點(diǎn)主要集中在：損失控制計(jì)劃系統(tǒng)；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程；風(fēng)險(xiǎn)回避；風(fēng)險(xiǎn)自留；風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法；建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)要明確的兩

2、個(gè)基本點(diǎn)；風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)分類；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)；風(fēng)險(xiǎn)量；風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)；初始清單法。第二部分：知識(shí)點(diǎn)1.本章知識(shí)框架2.本章考試大綱要求了解：風(fēng)險(xiǎn)的分類；風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)；風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量。熟悉：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)和原則；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用；風(fēng)險(xiǎn)回避；風(fēng)險(xiǎn)自留；風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策過(guò)程。掌握：建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理的要點(diǎn)；建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法；風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；損失控制；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。3.重難點(diǎn)內(nèi)容根據(jù)歷年考試情況，考生復(fù)習(xí)的重點(diǎn)有：第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。第三部分：系統(tǒng)講解第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述本節(jié)知識(shí)框架一、風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念（P889

3、0）（一）風(fēng)險(xiǎn)的定義1.兩種定義方式（1）之一：風(fēng)險(xiǎn)就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性（2）之二：風(fēng)險(xiǎn)就是在給定情況下和特定時(shí)間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異（或?qū)嶋H結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異）2.風(fēng)險(xiǎn)要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果。（二）與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念1.風(fēng)險(xiǎn)因素（1）自然風(fēng)險(xiǎn)因素；（2）道德風(fēng)險(xiǎn)因素；（3）心理風(fēng)險(xiǎn)因素。注意：書上列舉的例子要能判斷出屬于哪種風(fēng)險(xiǎn)因素。2.風(fēng)險(xiǎn)事件風(fēng)險(xiǎn)事件是指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因。注意區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)因素。3.損失損失是指非故意的、非計(jì)劃的和非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少。損失一般可分為直接損失和間接損失兩種，有的學(xué)者也將損

4、失分為直接損失、間接損失和隱蔽損失三種。4.損失機(jī)會(huì)損失機(jī)會(huì)是指損失出現(xiàn)的概率。概率分為客觀概率和主觀概率兩種。客觀概率是某事件在長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)發(fā)生的頻率?？陀^概率的確定主要有以下3種方法：一是演繹法。例如，擲硬幣每一面出現(xiàn)的概率各為1/2。二是歸納法。三是統(tǒng)計(jì)法。主觀概率是個(gè)人對(duì)某事件發(fā)生可能性的估計(jì)。主要通過(guò)專家的經(jīng)驗(yàn)加以確定。（三）風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系見教材P90圖41所示二、了解：風(fēng)險(xiǎn)的分類（P9091）純風(fēng)險(xiǎn)：指只會(huì)造成損失而不會(huì)帶來(lái)收益的風(fēng)險(xiǎn)。投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)：指既可能造成損失也可能創(chuàng)造額外收益的風(fēng)險(xiǎn)。純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)重要區(qū)別。純風(fēng)險(xiǎn)重復(fù)出現(xiàn)的概率較大，表現(xiàn)出某種規(guī)律性

5、，可能較成功地預(yù)測(cè)其發(fā)生的概率，從而相對(duì)容易采取防范措施。投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)重復(fù)出現(xiàn)概率較小，因而預(yù)測(cè)準(zhǔn)確性相對(duì)較差，也就較難防范。基本風(fēng)險(xiǎn)：是指作用于整個(gè)經(jīng)濟(jì)或大多數(shù)人群的風(fēng)險(xiǎn)，具有普遍性，如戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、高通脹率等。特殊風(fēng)險(xiǎn)：是指僅作用于某一特定單體（如個(gè)人或企業(yè)）的風(fēng)險(xiǎn)，不具有普遍性，如偷車、搶銀行、房屋失火等。在某些情況下，特殊風(fēng)險(xiǎn)與基本風(fēng)險(xiǎn)很難嚴(yán)格加以區(qū)分，如“9.11事件”。三、掌握：建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理（P9193）（一）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)1.兩個(gè)基本點(diǎn)：（1）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)大對(duì)建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)因素，最常用的是按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因進(jìn)行分類，即將建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)因素分為政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)等因素

6、。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率均較大，其中有些風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率很大。（2）參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但各方的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同對(duì)于業(yè)主來(lái)說(shuō)，建設(shè)工程決策階段的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，而在實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為純風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)3.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策決策，是確定建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件最佳對(duì)策組合的過(guò)程。4.實(shí)施決策5.檢查（三）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)1.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的確定一般要滿足以下基本要求：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體總體目標(biāo)的一致性（2）目標(biāo)的現(xiàn)實(shí)性（3）目標(biāo)的明確性（4）目標(biāo)的層次性2.風(fēng)險(xiǎn)管理的具體目標(biāo)還需要與風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生聯(lián)系起來(lái)。就建設(shè)工

7、程而言，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前，風(fēng)險(xiǎn)管理的首要目標(biāo)是潛在損失最小。其次是減少憂慮及相應(yīng)的憂慮價(jià)值。再次是滿足外部的附加義務(wù)。3.在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后風(fēng)險(xiǎn)管理的首要目標(biāo)是使實(shí)際損失減少到最低程度。其次，是保證建設(shè)工程實(shí)施的正常進(jìn)行，同時(shí)，在必要時(shí)還要承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。4.從風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體總體目標(biāo)的一致性的角度，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：（1）實(shí)際投資不超過(guò)計(jì)劃投資；（2）實(shí)際工期不超過(guò)計(jì)劃工期；（3）實(shí)際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求；（4）建設(shè)過(guò)程安全。（四）建設(shè)工程項(xiàng)目管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)管理并不是與投資控制、進(jìn)度控制、質(zhì)量控制、合同管理、信息管理、組織協(xié)調(diào)并列的一個(gè)獨(dú)立的部分，而

8、是將以上六方面與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的內(nèi)容綜合而成的一個(gè)獨(dú)立的部分。風(fēng)險(xiǎn)管理是為目標(biāo)控制服務(wù)的。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策都是為風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)服務(wù)的，也就是為目標(biāo)控制服務(wù)的。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的具體內(nèi)容體現(xiàn)了主動(dòng)控制與被動(dòng)控制相結(jié)合的要求。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策更強(qiáng)調(diào)主動(dòng)控制?！纠}1】風(fēng)險(xiǎn)事件是指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因，下列屬于風(fēng)險(xiǎn)事件的是（）。A.地震、雷電B.投保后疏于對(duì)損失的防范C.制動(dòng)失靈D.失火E.偷盜、搶劫答疑編號(hào)1正確答案ADE答案解析BC屬于風(fēng)險(xiǎn)因素。參見教材P8889?！纠}2】客觀概率的確定有多種方法，其中對(duì)于“60歲人比70歲人在5年內(nèi)去世的概率小”的論斷采用的是（）。A.歸納法B.演繹法C.統(tǒng)計(jì)

9、法D.推理法答疑編號(hào)2正確答案A答案解析概率分為客觀概率和主觀概率兩種。客觀概率是某事件在長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)發(fā)生的頻率?？陀^概率的確定主要有以下3種方法：一是演繹法；二是歸納法，如“60歲人比70歲人在5年內(nèi)去世的概率小”；三是統(tǒng)計(jì)法。參見教材P89【例題3】風(fēng)險(xiǎn)可根據(jù)不同的角度進(jìn)行分類，按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍可將風(fēng)險(xiǎn)分為（）。A.基本風(fēng)險(xiǎn)B.特殊風(fēng)險(xiǎn)C.綜合風(fēng)險(xiǎn)D.純風(fēng)險(xiǎn)E.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)答疑編號(hào)3正確答案AB答案解析選項(xiàng)DE，按風(fēng)險(xiǎn)所造成的不同后果可將風(fēng)險(xiǎn)分為純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P90。【例題4】建設(shè)工程在可調(diào)價(jià)格合同條件下，發(fā)生了一起通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)事件，則下列說(shuō)法正確的是（）。A.承包商的風(fēng)險(xiǎn)較大B.承包

10、商的風(fēng)險(xiǎn)很大C.業(yè)主不存在風(fēng)險(xiǎn)D.業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)很大答疑編號(hào)4正確答案D答案解析對(duì)業(yè)主來(lái)說(shuō)是相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)承包商來(lái)說(shuō)則風(fēng)險(xiǎn)很小。參見教材P91?！纠}5】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果主要在于（）。A.確定各種風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率及其對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度B.對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度C.確定各種風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率D.確定各種風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及其對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度答疑編號(hào)5正確答案D答案解析風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果主要在于確定各種風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及其對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度，如投資增加的數(shù)額、工期延誤的天數(shù)等。參見教材P92?！纠}6】從風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的角度分析，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)可分為（）。A.質(zhì)量風(fēng)

11、險(xiǎn)B.投資風(fēng)險(xiǎn)C.進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)D.管理風(fēng)險(xiǎn)E.安全風(fēng)險(xiǎn)答疑編號(hào)6正確答案ABCE答案解析從風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的角度分析，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)可分為質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P93。第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別本節(jié)知識(shí)框架：一、熟悉：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)和原則（P9394）（一）特點(diǎn)（1）個(gè)別性：任何風(fēng)險(xiǎn)都有與其他風(fēng)險(xiǎn)不同之處，沒(méi)有兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)是完全一致的。（2）主觀性：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別都是由人來(lái)完成的，由于個(gè)人的專業(yè)知識(shí)水平、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)等方面的差異，同一風(fēng)險(xiǎn)由不同人識(shí)別的結(jié)果就會(huì)有較大的差異。（3）復(fù)雜性：建設(shè)工程所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件均很多，而且關(guān)系復(fù)雜、相互影響，這給風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別帶來(lái)很強(qiáng)的復(fù)雜性。（4）不確定性

12、：這一特點(diǎn)可以說(shuō)是主觀性和復(fù)雜性的結(jié)果。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別本身也是風(fēng)險(xiǎn)。（二）原則（1）由粗及細(xì)，由細(xì)及粗：由粗及細(xì)指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行全面分析，并通過(guò)多種途徑對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分解，逐漸細(xì)化，以獲得對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的廣泛認(rèn)識(shí)，從而得到工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單。由細(xì)及粗指從工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單的眾多風(fēng)險(xiǎn)中，根據(jù)同類建設(shè)工程的經(jīng)驗(yàn)以及對(duì)擬建建設(shè)工程具體情況的分析和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查，確定那些對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)有較大影響的工程風(fēng)險(xiǎn)，作為主要風(fēng)險(xiǎn)，即作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以及風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策的主要對(duì)象。（2）嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性（3）先懷疑，后排除（4）排除與確認(rèn)并重（5）必要時(shí)，可作實(shí)驗(yàn)論證二、熟悉：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程（P9495）（一）

13、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法與風(fēng)險(xiǎn)管理理論中提出的一般的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法的不同點(diǎn)。（二）建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別往往是通過(guò)對(duì)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)的分析、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、專家咨詢以及實(shí)驗(yàn)論證等方式。（三）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程見教材P95圖42（建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程）。（四）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果是建立建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)清單。（五）在建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，核心工作是“建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分解”和“識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件及后果”。三、掌握：建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解（P95）1.作用：使風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具有較好的準(zhǔn)確性、完整性和系統(tǒng)性。2.途徑：（1）目標(biāo)維：按建設(shè)工程目標(biāo)進(jìn)行分解（2）時(shí)間維：按建設(shè)工程實(shí)施的各個(gè)階段進(jìn)行分解（3）結(jié)構(gòu)維：按建設(shè)工程組成內(nèi)容進(jìn)

14、行分解（4）因素維：按建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素的分類分解常用的組合分解方法：是由時(shí)間維、目標(biāo)維、因素維三方面從總體上進(jìn)行建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解。四、掌握：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法（P9599）方法（6種）：專家調(diào)查法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。（一）專家調(diào)查法1.專家會(huì)議法2.問(wèn)卷調(diào)查法（二）財(cái)務(wù)報(bào)表法資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、營(yíng)業(yè)報(bào)表及有關(guān)補(bǔ)充資料。（三）流程圖法1.關(guān)鍵在于找出各步驟或各階段不同的風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件。2.采用這種方法所得到的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果較粗。（四）初始清單法1.每一個(gè)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別都從頭做起，至少有三個(gè)方面的缺陷：一是耗費(fèi)時(shí)間和精力多，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作的效率低；二是由

15、于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主觀性，可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的隨意性，其結(jié)果缺乏規(guī)范性；三是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別成果資料不便積累，對(duì)今后的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作缺乏指導(dǎo)作用。2.建立的途徑：（1）常規(guī)途徑是采用保險(xiǎn)公司或風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)會(huì)（或協(xié)會(huì)）公布的潛在損失一覽表。（2）通過(guò)適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)分解方式來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是建立建設(shè)工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單的有效途徑。表4-2建設(shè)工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單風(fēng)險(xiǎn)因素典型風(fēng)險(xiǎn)事件技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)內(nèi)容不全、設(shè)計(jì)缺陷、錯(cuò)誤和遺漏，應(yīng)用規(guī)范不恰當(dāng)，未考慮地質(zhì)條件，未考慮施工可能性等施工施工工藝落后，施工技術(shù)和方案不合理，施工安全措施不當(dāng)，應(yīng)用新技術(shù)新方案失敗，未考慮場(chǎng)地情況等其他工藝設(shè)計(jì)未達(dá)到先進(jìn)性指標(biāo)，工藝流程不合理，未考慮操作安全性等

16、非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)自然與環(huán)境洪水、地震、火災(zāi)、臺(tái)風(fēng)、雷電等不可抗拒自然力，不明的水文氣象條件，復(fù)雜工程地質(zhì)條件，惡劣氣候，施工對(duì)環(huán)境的影響等政治法律法律及規(guī)章的變化，戰(zhàn)爭(zhēng)和騷亂、罷工、經(jīng)濟(jì)制裁或禁運(yùn)等經(jīng)濟(jì)通貨膨脹或緊縮，匯率變動(dòng)，市場(chǎng)動(dòng)蕩，社會(huì)各種攤派和征費(fèi)的變化，資金不到位，資金短缺等組織協(xié)調(diào)業(yè)主和上級(jí)主管部門的協(xié)調(diào)，業(yè)主和設(shè)計(jì)方、施工方以及監(jiān)理方的協(xié)調(diào)，業(yè)主內(nèi)部的組織協(xié)調(diào)等合同合同條款遺漏、表達(dá)有誤，合同類型選擇不當(dāng)，承發(fā)包模式選擇不當(dāng)，索賠管理不力，合同糾紛等人員業(yè)主人員、設(shè)計(jì)人員、監(jiān)理人員、一般工人、技術(shù)員、管理人員的素質(zhì)（能力、效率、責(zé)任心、品德）不高材料設(shè)備原材料、半成品、成品或設(shè)備供貨不

17、足或拖延，數(shù)量差錯(cuò)或質(zhì)量規(guī)格問(wèn)題，特殊材料和新材料的使用問(wèn)題，過(guò)度損耗和浪費(fèi)，施工設(shè)備供應(yīng)不足、類型不配套、故障、安裝失誤、選型不當(dāng)?shù)龋ㄎ澹┙?jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法（也稱為統(tǒng)計(jì)資料法）這種基于經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料的初始風(fēng)險(xiǎn)清單可以滿足對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的需要。（六）風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查應(yīng)當(dāng)從分析具體建設(shè)工程的特點(diǎn)入手，一方面對(duì)通過(guò)其他方法已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行鑒別和確認(rèn)，另一方面，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查有可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識(shí)別出的重要的工程風(fēng)險(xiǎn)。通常，風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查可以從組織、技術(shù)、自然及環(huán)境、經(jīng)濟(jì)、合同等方面分析擬建建設(shè)工程的特點(diǎn)以及相應(yīng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查并不是一次性的。由于風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)的、完整的循環(huán)過(guò)程，因而風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查應(yīng)該

18、在建設(shè)工程實(shí)施全過(guò)程中不斷地進(jìn)行。僅僅采用一種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。不論采用何種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法組合，都必須包含風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。前五種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法主要作用在于建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單，而風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法的作用則在于建立最終的風(fēng)險(xiǎn)清單?！纠}1】建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括（）。A.專家調(diào)查法B.財(cái)務(wù)報(bào)表法C.流程圖法D.邏輯框架法E.初始清單法答疑編號(hào)1正確答案ABCE答案解析選項(xiàng)D，邏輯框架法在國(guó)際上廣泛用于規(guī)劃、項(xiàng)目、活動(dòng)的策劃、分析、管理和評(píng)價(jià)，不屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法之一。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法除ABCE外，還包括：經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。參見教材P96?！纠}2】在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中應(yīng)遵循的原則有（）。A.嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)

19、內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性B.由細(xì)及粗，由粗及細(xì)C.先懷疑，后排除D.排除與確認(rèn)并重E.必要時(shí)，可作實(shí)驗(yàn)論證答疑編號(hào)2正確答案ACDE答案解析在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中應(yīng)遵循的原則有：（1）由粗及細(xì)，由細(xì)及粗。（2）嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性。（3）先懷疑，后排除。（4）排除與確認(rèn)并重。（5）必要時(shí)，可作實(shí)驗(yàn)論證。參見教材P94?！纠}3】對(duì)于肯定不能排除，但又不能肯定予以確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)按（）考慮。A.排除B.排除與確認(rèn)并重C.確認(rèn)D.先確認(rèn)，后排除答疑編號(hào)3正確答案C答案解析對(duì)于肯定可以排除和肯定可以確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)盡早予以排除和確認(rèn)，對(duì)于一時(shí)既不能排除又不能確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)再作進(jìn)一步的分析，予

20、以排除或確認(rèn)。對(duì)于肯定不能排除，但又不能肯定予以確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)按確認(rèn)考慮。參見教材P94?！纠}4】根據(jù)建設(shè)工程的特點(diǎn)，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解可以按以下途徑進(jìn)行（）。A.目標(biāo)維B.時(shí)間維C.結(jié)構(gòu)維D.結(jié)果維E.因素維答疑編號(hào)4正確答案ABCE答案解析風(fēng)險(xiǎn)的分解途徑：（1）目標(biāo)維：按建設(shè)工程目標(biāo)進(jìn)行分解；（2）時(shí)間維：按建設(shè)工程實(shí)施的各個(gè)階段進(jìn)行分解；（3）結(jié)構(gòu)維：按建設(shè)工程組成內(nèi)容進(jìn)行分解；（4）因素維：按建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素的分類分解。參見教材P95?！纠}5】建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的（）可以避免風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作效率低和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主觀性的缺陷。A.專家調(diào)查法B.財(cái)務(wù)報(bào)表法C.經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法D.初始清單法答疑編號(hào)5正確答

21、案D答案解析如果對(duì)每一個(gè)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別都從頭做起，至少有以下三方面的缺陷：耗費(fèi)時(shí)間和精力多，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作效率低；由于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主觀性，可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的隨意性，其結(jié)果缺乏規(guī)范性；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別成果資料不便積累，對(duì)今后的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作缺乏指導(dǎo)作用。建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單，可以避免以上缺陷。參見教材P97?！纠}6】風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查可以從（）等方面分析擬建建設(shè)工程的特點(diǎn)以及相應(yīng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。A.組織B.技術(shù)C.管理D.經(jīng)濟(jì)E.自然及環(huán)境答疑編號(hào)6正確答案ABDE答案解析風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查可以從組織、技術(shù)、自然及環(huán)境、經(jīng)濟(jì)、合同等方面分析擬建建設(shè)工程的特點(diǎn)以及相應(yīng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P98。第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)本節(jié)知識(shí)框架：一

22、、熟悉：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用（P99100）（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的分類1.定性方法（1）專家打分法（2）層次分析法作用：區(qū)分出不同風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重程度以及根據(jù)預(yù)先確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平作出相應(yīng)的決策。2.定量方法（1）敏感性分析：用于項(xiàng)目財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)（2）盈虧平衡分析（3）決策樹（4）隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)：用于進(jìn)度計(jì)劃（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用損失嚴(yán)重程度又可以從兩個(gè)不同的方面來(lái)反映：一方面是不同風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重程度，另一方面是各種風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)嚴(yán)重程度。建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫(kù)只能反映各種風(fēng)險(xiǎn)綜合作用的后果，而不能反映各種風(fēng)險(xiǎn)各自作用的后果。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的適用性需從效果和代價(jià)兩個(gè)方面考慮。二、了解：風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)（P100101）（一）風(fēng)險(xiǎn)量的概念各

23、種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其潛在損失。（二）等風(fēng)險(xiǎn)量曲線：由風(fēng)險(xiǎn)量相同的風(fēng)險(xiǎn)事件所形成的曲線，參見教材P101圖45（等風(fēng)險(xiǎn)量曲線）三、掌握：風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量（P101102）（一）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)損失包括以下幾個(gè)方面：1.投資風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失可以直接用貨幣形式來(lái)表現(xiàn)，即法規(guī)、價(jià)格、匯率和利率等的變化或資金使用安排不當(dāng)?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)事件引起的實(shí)際投資超出計(jì)劃投資的數(shù)額。2.進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)：由以下3部分組成（1）貨幣的時(shí)間價(jià)值；（2）為趕上計(jì)劃進(jìn)度所需的額外費(fèi)用；（3）延期投入使用的收入損失。3.質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)：可分為5個(gè)方面質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失包括事故引起的直接經(jīng)濟(jì)損失，以及修復(fù)和補(bǔ)救等

24、措施發(fā)生的費(fèi)用以及第三者責(zé)任損失等，可分為以下幾個(gè)方面：（1）建筑物、構(gòu)筑物或其他結(jié)構(gòu)倒塌所造成的直接經(jīng)濟(jì)損失；（2）復(fù)位糾偏、加固補(bǔ)強(qiáng)等補(bǔ)救措施和返工的費(fèi)用；（3）造成的工期延誤的損失；（4）永久性缺陷對(duì)于建設(shè)工程使用造成的損失；（5）第三者責(zé)任的損失。4.安全風(fēng)險(xiǎn)：包括5個(gè)方面（1）受傷人員的醫(yī)療費(fèi)用和補(bǔ)償費(fèi)；（2）財(cái)產(chǎn)損失，包括材料、設(shè)備等財(cái)產(chǎn)的損毀或被盜；（3）因引起工期延誤帶來(lái)的損失；（4）為恢復(fù)建設(shè)工程正常實(shí)施所發(fā)生的費(fèi)用；（5）第三者責(zé)任損失。上述4方面的風(fēng)險(xiǎn)最終都可以歸納為經(jīng)濟(jì)損失。在建設(shè)工程實(shí)施過(guò)程中，某一風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生往往會(huì)同時(shí)導(dǎo)致一系列損失。四、了解：風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量（P1

25、02103）衡量建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)概率有以下兩種方法：1.相對(duì)比較法：主要依據(jù)主觀概率（1）幾乎是0（2）很小的（3）中等的（4）一定的2.概率分布法：結(jié)果接近于客觀概率概率分布法可以較為全面地衡量建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)。概率分布法的常見表現(xiàn)形式是建立概率分布表。理論概率分布也是風(fēng)險(xiǎn)衡量中所經(jīng)常采用的一種估計(jì)方法。五、掌握：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)（P103）（1）在風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖上，離原點(diǎn)位置越近，風(fēng)險(xiǎn)量越?。?）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)圖中（見教材P103圖47），可以將風(fēng)險(xiǎn)量的大小分成5個(gè)等級(jí)：VL（很?。?、L（小）、M（中等）、H（大）、VH（很大）【例題1】下列有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的表述正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的適用性需從效果和代價(jià)兩個(gè)方面

26、考慮B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策一般都不需要付出代價(jià)C.通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，就可以準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)D.敏感性分析一般用于進(jìn)度計(jì)劃的編制答疑編號(hào)7正確答案A答案解析選項(xiàng)B，正確的表述應(yīng)為“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策一般都要付出一定的代價(jià)”；選項(xiàng)C，正確的表述應(yīng)為“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的作用僅僅在于找出建設(shè)工程所可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件，其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)還是相當(dāng)膚淺的”；選項(xiàng)D，正確的表述應(yīng)為“敏感性分析用于項(xiàng)目財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)，隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)用于進(jìn)度計(jì)劃”。參見教材P100?！纠}2】定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法有（）。A.敏感性分析B.專家打分法C.盈虧平衡分析D.隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)E.層次分析法答疑編號(hào)8正確答案ACD答案解析定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法有：（1）敏感性分析：用于項(xiàng)目財(cái)

27、務(wù)評(píng)價(jià)；（2）盈虧平衡分析；（3）決策樹；（4）隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)：用于進(jìn)度計(jì)劃。參見教材P99?！纠}3】在定量評(píng)價(jià)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，首要工作是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量B.風(fēng)險(xiǎn)衡量C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)回避答疑編號(hào)9正確答案B答案解析在定量評(píng)價(jià)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，首要工作是將各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其潛在損失定量化，這一工作也稱為風(fēng)險(xiǎn)衡量。參見教材P100?！纠}4】建設(shè)工程進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失可能有（）。A.貨幣的時(shí)間價(jià)值B.延期投入使用的收入損失C.延期增加的索賠款D.第三者責(zé)任的損失E.為趕上計(jì)劃進(jìn)度所需的額外費(fèi)用答疑編號(hào)0正確答案ABE答案解析進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)由以下3部分組成：（1）貨幣的時(shí)間價(jià)值；（2）為趕上計(jì)劃

28、進(jìn)度所需的額外費(fèi)用；（3）延期投入使用的收入損失。參見教材P101?！纠}5】既會(huì)產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)影響又可能導(dǎo)致工期延誤和第三者責(zé)任的是（）。A.安全風(fēng)險(xiǎn)B.投資風(fēng)險(xiǎn)C.進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)D.質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)E.合同風(fēng)險(xiǎn)答疑編號(hào)1正確答案AD答案解析質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)可分為以下5個(gè)方面：（1）建筑物、構(gòu)筑物或其他結(jié)構(gòu)倒塌所造成的直接經(jīng)濟(jì)損失；（2）復(fù)位糾偏、加固補(bǔ)強(qiáng)等補(bǔ)救措施和返工的費(fèi)用；（3）造成的工期延誤的損失；（4）永久性缺陷對(duì)于建設(shè)工程使用造成的損失；（5）第三者責(zé)任的損失。安全風(fēng)險(xiǎn)包括以下5個(gè)方面：（1）受傷人員的醫(yī)療費(fèi)用和補(bǔ)償費(fèi)；（2）財(cái)產(chǎn)損失，包括材料、設(shè)備等財(cái)產(chǎn)的損毀或被盜；（3）因引起工期延誤帶來(lái)的損失；（4）

29、為恢復(fù)建設(shè)工程正常實(shí)施所發(fā)生的費(fèi)用；（5）第三者責(zé)任損失。參見教材P101-102?！纠}6】衡量建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)概率的方法有（）。A.絕對(duì)比較法B.相對(duì)比較法C.概率分布法D.隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)法E.預(yù)期分析法答疑編號(hào)2正確答案BC答案解析衡量建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)概率有以下兩種方法：相對(duì)比較法（主要依據(jù)主觀概率）；概率分布法（結(jié)果接近于客觀概率）。參見教材P102?！纠}7】可以將風(fēng)險(xiǎn)量的大小分成以下等級(jí)（）。A.L（?。〣.VL（很小）C.VM（中等）D.VH（很大）E.H（大）答疑編號(hào)3正確答案ABDE答案解析風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)圖中（見教材P103圖47），可以將風(fēng)險(xiǎn)量的大小分成5個(gè)等級(jí)：VL（很?。?、L（?。?、M（中

30、等）、H（大）、VH（很大）。參見教材P103。第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策本節(jié)知識(shí)框架：一、熟悉：風(fēng)險(xiǎn)回避（P104105）概念：就是以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。采用風(fēng)險(xiǎn)回避這一對(duì)策時(shí)，有時(shí)需要做出一些犧牲，但較之承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，這些犧牲比風(fēng)險(xiǎn)真正發(fā)生時(shí)可能造成的損失要小得多。是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。注意：要弄清書上列舉例子的含義。二、掌握：損失控制（P105106）（一）損失控制的概念1.損失控制是一種主動(dòng)、積極的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。2.損失控制可分為預(yù)防損失和減少損失兩方面工作。3.預(yù)防損失措施的主要作用在于降低或消除（通常只能做到減少）損失發(fā)生的概率，而減少損失措

31、施的作用在于降低損失的嚴(yán)重性或遏制損失的進(jìn)一步發(fā)展，使損失最小化。（二）制定損失控制措施的依據(jù)和代價(jià)1.制定損失控制措施的依據(jù)：定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)特別要注意間接損失和隱蔽損失2.制定損失控制措施的代價(jià)（1）費(fèi)用（2）時(shí)間（三）損失控制計(jì)劃系統(tǒng)1.施工階段，損失控制計(jì)劃系統(tǒng)一般由預(yù)防計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃、應(yīng)急計(jì)劃三部分組成。2.預(yù)防計(jì)劃（1）目的：在于有針對(duì)性地預(yù)防損失的發(fā)生（2）主要作用：降低損失發(fā)生的概率，在許多情況下也能在一定程度上降低損失的嚴(yán)重性（3）措施：組織措施、管理措施、合同措施、技術(shù)措施。采取管理措施，既可以采取風(fēng)險(xiǎn)分隔措施，也可采取風(fēng)險(xiǎn)分散措施。3.災(zāi)難計(jì)劃（1）概念：一

32、組事先編制好的、目的明確的工作程序和具體措施，為現(xiàn)場(chǎng)人員提供明確的行動(dòng)指南。（2）內(nèi)容應(yīng)滿足以下4個(gè)方面的要求：安全撤離現(xiàn)場(chǎng)人員；援救及處理傷亡人員；控制事故的進(jìn)一步發(fā)展，最大限度地減少資產(chǎn)和環(huán)境損害；保證受影響區(qū)域的安全盡快恢復(fù)正常。4.應(yīng)急計(jì)劃（1）概念：在風(fēng)險(xiǎn)損失基本確定后的處理計(jì)劃，其宗旨是使因嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)事件而中斷的工程實(shí)施過(guò)程盡快全面恢復(fù)，并減少進(jìn)一步的損失，使其影響程度減至最小。（2）內(nèi)容：調(diào)整整個(gè)建設(shè)工程的施工進(jìn)度計(jì)劃；調(diào)整材料、設(shè)備的采購(gòu)計(jì)劃；準(zhǔn)備保險(xiǎn)索賠依據(jù)；全面審查可使用的資金情況。損失控制計(jì)劃之間的關(guān)系見教材P106圖48。三、熟悉：風(fēng)險(xiǎn)自留（P106108）風(fēng)險(xiǎn)自留與其他

33、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的根本區(qū)別在于，它不改變建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的客觀性質(zhì)，即既不改變工程風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，也不改變工程風(fēng)險(xiǎn)潛在損失的嚴(yán)重性。（一）風(fēng)險(xiǎn)自留的類型1.非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留導(dǎo)致非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留的主要原因有：（1）缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；（2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別失誤；（3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)失誤；（4）風(fēng)險(xiǎn)決策延誤；（5）風(fēng)險(xiǎn)決策實(shí)施延誤。2.計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留的計(jì)劃性主要體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)自留水平和損失支付方式兩方面。一般應(yīng)選擇風(fēng)險(xiǎn)量小或較小的風(fēng)險(xiǎn)事件作為風(fēng)險(xiǎn)事件作為風(fēng)險(xiǎn)自留的對(duì)象。計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留還應(yīng)從費(fèi)用、期望損失、機(jī)會(huì)成本、服務(wù)質(zhì)量和稅收等方面與工程保險(xiǎn)比較后才能得出結(jié)論。（二）損失支付方式計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留應(yīng)預(yù)先制定損失支付計(jì)劃，

34、常見的損失支付方式有以下幾種：1.從現(xiàn)金凈收入中支出；2.建立非基金儲(chǔ)備；3.自我保險(xiǎn)；4.母公司保險(xiǎn)對(duì)于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)自留來(lái)說(shuō)，這種方式可用于特大型建設(shè)工程（有眾多的單項(xiàng)工程和單位工程），或長(zhǎng)期有較多建設(shè)工程的業(yè)主，如房地產(chǎn)開發(fā)（集團(tuán)）公司。（三）風(fēng)險(xiǎn)自留的適用條件1.別無(wú)選擇。2.期望損失不嚴(yán)重。3.損失可準(zhǔn)確預(yù)測(cè)。4.企業(yè)有短期內(nèi)承受最大潛在損失的能力。5.投資機(jī)會(huì)很好（或機(jī)會(huì)成本很大）。6.內(nèi)部服務(wù)優(yōu)良。四、掌握：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（P108111）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理中非常重要而且廣泛應(yīng)用的一項(xiàng)對(duì)策，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移分為非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移兩種形式。風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的原則是：任何一種風(fēng)險(xiǎn)都應(yīng)由最適宜承擔(dān)該

35、風(fēng)險(xiǎn)或最有能力進(jìn)行損失控制的一方承擔(dān)。（一）非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移又稱為合同轉(zhuǎn)移。最常見的非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有以下三種情況：（1）業(yè)主將合同責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)方當(dāng)事人；（2）承包商進(jìn)行合同轉(zhuǎn)讓或工程分包；（3）第三方擔(dān)保。非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的優(yōu)點(diǎn)主要體現(xiàn)在：一是可以轉(zhuǎn)移某些不可保的潛在的損失；二是被轉(zhuǎn)移者往往能較好地進(jìn)行損失控制。非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的媒介是合同，這就可能因?yàn)殡p方當(dāng)事人對(duì)合同條款的理解發(fā)生分歧而導(dǎo)致轉(zhuǎn)移失??；可能在某些情況下，可能因被轉(zhuǎn)移者無(wú)力承擔(dān)實(shí)際發(fā)生的重大損失而導(dǎo)致仍然由轉(zhuǎn)移者來(lái)承擔(dān)損失；非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一般都要付出一定的代價(jià)，有時(shí)轉(zhuǎn)移代價(jià)可能超過(guò)實(shí)際發(fā)生的損失，從而對(duì)轉(zhuǎn)移者不利。（二）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移1.保險(xiǎn)轉(zhuǎn)

36、移通常直接稱為保險(xiǎn)。2.保險(xiǎn)這一風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的缺點(diǎn)：（1）表現(xiàn)在機(jī)會(huì)成本增加；（2）其次工程保險(xiǎn)合同的內(nèi)容較為復(fù)雜；（3）投保人可能產(chǎn)生心理麻痹而疏于損失控制計(jì)劃。3.在作出進(jìn)行工程保險(xiǎn)這一決策之后，還需考慮與保險(xiǎn)有關(guān)的幾個(gè)具體問(wèn)題：（1）保險(xiǎn)的安排方式；（2）選擇保險(xiǎn)類別和保險(xiǎn)人；（3）可能要進(jìn)行保險(xiǎn)合同談判。工程保險(xiǎn)并不能轉(zhuǎn)移建設(shè)工程的所有風(fēng)險(xiǎn)，一方面是因?yàn)榇嬖诓豢杀ｏL(fēng)險(xiǎn)，另一方面則是因?yàn)橛行╋L(fēng)險(xiǎn)不宜保險(xiǎn)。五、熟悉：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策過(guò)程（P111）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策過(guò)程見教材P110圖49（風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策過(guò)程）?！纠}1】下列有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)回避的表述正確的是（）。A.如果將建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)分解到風(fēng)險(xiǎn)因素這個(gè)層次，

37、那么一般的建設(shè)工程都有可能避免發(fā)生經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)B.采用風(fēng)險(xiǎn)回避這一對(duì)策時(shí)，有時(shí)需要做出一些犧牲C.采取風(fēng)險(xiǎn)回避對(duì)策時(shí)，可以回避所有的風(fēng)險(xiǎn)D.回避一種風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生另一種新的風(fēng)險(xiǎn)E.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的首選是損失控制，其次是風(fēng)險(xiǎn)回避答疑編號(hào)1正確答案BD答案解析選項(xiàng)A，正確的表述應(yīng)為“如果將建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)僅分解到風(fēng)險(xiǎn)因素這個(gè)層次，那么任何建設(shè)工程都必然會(huì)發(fā)生經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，根本無(wú)法回避”；選項(xiàng)C，正確的表述應(yīng)為“建設(shè)工程的幾乎每一個(gè)活動(dòng)都存在大小不一的風(fēng)險(xiǎn)，過(guò)多地回避風(fēng)險(xiǎn)就等于不采取行動(dòng)，而這可能是最大的風(fēng)險(xiǎn)所在。由此，可以得出結(jié)論，不可能回避所有的風(fēng)險(xiǎn)”；選項(xiàng)E，正確的表述應(yīng)為“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的首選是

38、風(fēng)險(xiǎn)回避，其次是損失控制”。參見教材P104?！纠}2】在建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策中，采用損失控制時(shí)，預(yù)防計(jì)劃的的具體措施有（）。A.組織措施B.技術(shù)措施C.管理措施D.經(jīng)濟(jì)措施E.合同措施答疑編號(hào)2正確答案ABCE答案解析制定損失控制計(jì)劃系統(tǒng)時(shí)，預(yù)防計(jì)劃的措施包括：組織措施、管理措施、合同措施、技術(shù)措施。參見教材P105。【例題3】風(fēng)險(xiǎn)自留可分為非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留和計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留兩種類型，導(dǎo)致非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留的主要原因是（）。A.缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別失誤C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)失誤D.損失支付方式選擇失誤E.風(fēng)險(xiǎn)決策及實(shí)施延誤答疑編號(hào)3正確答案ABCE答案解析非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留的主要原因有：（1）缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；

39、（2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別失誤；（3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)失誤；（4）風(fēng)險(xiǎn)決策延誤；（5）風(fēng)險(xiǎn)決策實(shí)施延誤。參見教材P106-107?！纠}4】計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留的計(jì)劃性主要體現(xiàn)在（）方面。A.風(fēng)險(xiǎn)自留水平B.風(fēng)險(xiǎn)自留標(biāo)準(zhǔn)C.風(fēng)險(xiǎn)潛在損失D.自我保險(xiǎn)E.損失支付方式答疑編號(hào)4正確答案AE答案解析計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留的計(jì)劃性主要體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)自留水平和損失支付方式兩方面。一般應(yīng)選擇風(fēng)險(xiǎn)量小或較小的風(fēng)險(xiǎn)事件作為風(fēng)險(xiǎn)事件作為風(fēng)險(xiǎn)自留的對(duì)象。計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留還應(yīng)從費(fèi)用、期望損失、機(jī)會(huì)成本、服務(wù)質(zhì)量和稅收等方面與工程保險(xiǎn)比較后才能得出結(jié)論。參見教材P107?！纠}5】計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留在（）情況下才應(yīng)予以考慮。A.別無(wú)選擇B.期望損失不嚴(yán)重C.損

40、失不可預(yù)測(cè)D.投資機(jī)會(huì)很好E.內(nèi)部服務(wù)優(yōu)良答疑編號(hào)5正確答案ABDE答案解析計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留的適用條件除了ABDE外，還有：損失可準(zhǔn)確預(yù)測(cè)、企業(yè)有短期內(nèi)承受最大潛在損失的能力。參見教材P108?！纠}6】建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策有多種，對(duì)承包商和業(yè)主在建設(shè)工程合同中約定“業(yè)主對(duì)場(chǎng)地條件不承擔(dān)責(zé)任”的條款屬于業(yè)主建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的（）。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險(xiǎn)回避C.風(fēng)險(xiǎn)自留D.損失控制答疑編號(hào)6正確答案A答案解析風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策有:風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)自留、損失控制四種，題干內(nèi)容屬于A（風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移）對(duì)策。參見教材P109。第四部分：本章小結(jié)損失控制計(jì)劃系統(tǒng)（8）；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（8）；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程（6）；風(fēng)險(xiǎn)回避（

41、5）；風(fēng)險(xiǎn)自留（5）；風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法（4）；建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)要明確的兩個(gè)基本點(diǎn)（4）；風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)（4）；風(fēng)險(xiǎn)分類（4）；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)（3）；風(fēng)險(xiǎn)量（3）；風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)（3）；初始清單法（3）。第九章建設(shè)工程監(jiān)理相關(guān)法規(guī)及規(guī)范第一部分：考情分析 1.歷年考題分值統(tǒng)計(jì)表 命題點(diǎn)題型20042005200620072008200920102011第九章建設(shè)工程監(jiān)理相關(guān)法規(guī)及規(guī)范（最重要）中華人民共和國(guó)建筑法（重要）單選題41331211多選題2222262建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例（重要）單選題22221231多選題22222242建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例（重要）單選題111311多選題

42、224222建設(shè)工程監(jiān)理規(guī)范（重要）單選題24443423多選題4666264建設(shè)工程監(jiān)理范圍和規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定單選題11111多選題2注冊(cè)監(jiān)理工程師管理規(guī)定單選題111多選題22國(guó)務(wù)院關(guān)于加快服務(wù)業(yè)發(fā)展的若干意見單選題1多選題2工程監(jiān)理企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定（重要）單選題1111多選題2222汶川地震災(zāi)后恢復(fù)重建條例單選題1多選題2建設(shè)工程監(jiān)理與相關(guān)服務(wù)收費(fèi)管理規(guī)定單選題11多選題民用建筑節(jié)能條例單選題1多選題分?jǐn)?shù)小計(jì)1522222031302222本章內(nèi)容在考試中的重要性：本章內(nèi)容在近8年考試題中占的分值在1531分之間，占本科目總分的13.6%28.2%，相當(dāng)重要，但內(nèi)容也比較多。2.本章考點(diǎn)考點(diǎn)

43、主要集中在：建設(shè)工程監(jiān)理規(guī)范；建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例；中華人民共和國(guó)建筑法；建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例；建設(shè)工程監(jiān)理范圍和規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定；工程監(jiān)理企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定；注冊(cè)監(jiān)理工程師管理規(guī)定；汶川地震災(zāi)后恢復(fù)重建條例（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第526號(hào)）；民用建筑節(jié)能條例（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院第530號(hào)）；建設(shè)工程監(jiān)理與相關(guān)服務(wù)收費(fèi)管理規(guī)定（發(fā)改價(jià)格2007670號(hào)）；國(guó)務(wù)院關(guān)于加快服務(wù)業(yè)發(fā)展的若干意見（國(guó)發(fā)20077號(hào)）。第二部分：知識(shí)點(diǎn)1.本章考試大綱要求：（1）熟悉：建設(shè)工程監(jiān)理范圍和規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定（建設(shè)部令第86號(hào)）（2）熟悉：注冊(cè)監(jiān)理工程師管理規(guī)定（建設(shè)部令第147號(hào)）（3）熟悉：建設(shè)工程監(jiān)理與相

44、關(guān)服務(wù)收費(fèi)管理規(guī)定（發(fā)改價(jià)格2007670號(hào)）（4）熟悉：國(guó)務(wù)院關(guān)于加快服務(wù)業(yè)發(fā)展的若干意見（國(guó)發(fā)20077號(hào)）（5）熟悉：工程監(jiān)理企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定（建設(shè)部令第158號(hào)）（6）掌握：中華人民共和國(guó)建筑法（7）掌握：建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例（8）掌握：建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例（9）掌握：建設(shè)工程監(jiān)理規(guī)范（GB503192000）（10）掌握：汶川地震災(zāi)后恢復(fù)重建條例（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第526號(hào)）（11）掌握：民用建筑節(jié)能條例（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院第530號(hào)）（具體內(nèi)容見建設(shè)工程監(jiān)理相關(guān)法規(guī)文件匯編教材和建設(shè)工程監(jiān)理概論教材第1章）2.重難點(diǎn)內(nèi)容根據(jù)歷年考題情況，考生復(fù)習(xí)的重點(diǎn)有：中華人民共和國(guó)

45、建筑法；建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例；建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例；建設(shè)工程監(jiān)理規(guī)范；工程監(jiān)理企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定。第三部分：系統(tǒng)講解（一）熟悉：建設(shè)工程監(jiān)理范圍和規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定（建設(shè)部令第86號(hào)）【例題1】建設(shè)工程監(jiān)理范圍和規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定（建設(shè)部令第86號(hào)）是依據(jù)（）制定的。A.中華人民共和國(guó)建筑法B.建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例C.中華人民共和國(guó)合同法D.工程監(jiān)理企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定答疑編號(hào)1 正確答案B答案解析根據(jù)建設(shè)工程監(jiān)理范圍和規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定第一條規(guī)定，為了確定必須實(shí)行監(jiān)理的建設(shè)工程項(xiàng)目具體范圍和規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范建設(shè)工程監(jiān)理活動(dòng)，根據(jù)建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例，制定本規(guī)定。參見建設(shè)工程監(jiān)理范圍和規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定第一條。【例題2】

46、根據(jù)建設(shè)工程監(jiān)理范圍和規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定（建設(shè)部第86號(hào)令）規(guī)定，下列建設(shè)工程必須實(shí)行監(jiān)理（）。A.建筑面積在5萬(wàn)平方米的住宅工程B.項(xiàng)目總投資在800萬(wàn)元的水土保持項(xiàng)目C.總投資在200萬(wàn)元的體育場(chǎng)館項(xiàng)目D.項(xiàng)目總投資在3500萬(wàn)元的鐵路工程E.項(xiàng)目總投資在1000萬(wàn)元的石油工程答疑編號(hào)2正確答案ACD答案解析根據(jù)建設(shè)工程監(jiān)理范圍和規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定（建設(shè)部第86號(hào)令），建筑面積在5萬(wàn)平方米以上的住宅建設(shè)工程必須實(shí)行監(jiān)理，5萬(wàn)平方米以下的是否實(shí)行監(jiān)理，由省、自治區(qū)、直轄市人民政府建設(shè)行政主管部門規(guī)定，所以A選項(xiàng)正確；學(xué)校、體育場(chǎng)館項(xiàng)目不論其規(guī)模大小必須實(shí)行監(jiān)理，所以C選項(xiàng)正確；總投資額在3000萬(wàn)元以上

47、的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目必須實(shí)行監(jiān)理，所以D選項(xiàng)正確，BE選項(xiàng)不正確。參見建設(shè)工程監(jiān)理范圍和規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定。 【例題3】依據(jù)建設(shè)工程監(jiān)理范圍和規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定（建設(shè)部第86號(hào)令），利用外國(guó)政府或者國(guó)際組織貸款、援助資金的工程范圍包括（）。A.使用世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國(guó)際組織貸款資金的項(xiàng)目B.使用國(guó)外政府及其機(jī)構(gòu)貸款資金的項(xiàng)目C.使用國(guó)際組織或者國(guó)外政府援助資金的項(xiàng)目D.使用國(guó)外個(gè)人援助資金的項(xiàng)目E.使用外商援助資金的項(xiàng)目答疑編號(hào)3正確答案ABC答案解析根據(jù)建設(shè)工程監(jiān)理范圍和規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定第六條規(guī)定，利用外國(guó)政府或者國(guó)際組織貸款、援助資金的工程范圍包括：（1）使用世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國(guó)際組織貸款資金的項(xiàng)目

48、。（2）使用國(guó)外政府及其機(jī)構(gòu)貸款資金的項(xiàng)目。（3）使用國(guó)際組織或者國(guó)外政府援助資金的項(xiàng)目。參見建設(shè)工程監(jiān)理范圍和規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定第六條。 （二）熟悉：注冊(cè)監(jiān)理工程師管理規(guī)定（建設(shè)部令第147號(hào)）【例題1】下列有關(guān)監(jiān)理工程師注冊(cè)、執(zhí)業(yè)的表述正確的是（）。A.任何情況下，修改經(jīng)注冊(cè)監(jiān)理工程師簽字蓋章的工程監(jiān)理文件，必須經(jīng)該注冊(cè)監(jiān)理工程師進(jìn)行B.在某些特殊情況下，年齡超過(guò)65周歲的仍可辦理延續(xù)注冊(cè)C.注冊(cè)證書和執(zhí)業(yè)印章的有效期為3年D.取得監(jiān)理工程師執(zhí)業(yè)資格證書的人員，可以個(gè)人的名義申請(qǐng)注冊(cè)E.申請(qǐng)初始注冊(cè)需要提交的材料之一是：申請(qǐng)人與聘用單位簽訂的聘用勞動(dòng)合同復(fù)印件答疑編號(hào)4正確答案CE答案解析選項(xiàng)A，根據(jù)注冊(cè)監(jiān)理工程師管理規(guī)定第20條，修改經(jīng)注冊(cè)監(jiān)理工程師簽字蓋章的工程監(jiān)理文件，應(yīng)當(dāng)由該注冊(cè)監(jiān)理工程師進(jìn)行；因特殊情況，該注冊(cè)監(jiān)理工程師不能進(jìn)行修改的，應(yīng)當(dāng)由其他注冊(cè)監(jiān)理工程師修改，并簽字、加蓋執(zhí)業(yè)印章，對(duì)