2019年銀行ⅩⅩ分行個人批量業(yè)務(wù)實施細(xì)則

1、X X銀行X X分行個人批量業(yè)務(wù)實施細(xì)則第一章 總則第一條 為加強XX銀行股份有限公司XX分行（以下簡稱“分行”）個人批量業(yè)務(wù)的 管理，規(guī)范個人批量業(yè)務(wù)操作，依據(jù)中國人民銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法、金 融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 和關(guān)于2008年度企業(yè)工資總額使用手冊 有關(guān)問題的通知等有關(guān)規(guī)定，制定本細(xì)則。第二條 個人批量業(yè)務(wù)是指分行接受單位委托，為申請單位辦理的批量開戶業(yè)務(wù)、批量 代發(fā)業(yè)務(wù)及批量代扣業(yè)務(wù)。批量開戶業(yè)務(wù)是指分行根據(jù)申請單位的要求， 為其批量辦理開立個人銀行賬戶，主要包 括批量開立儲蓄存單、批量開立儲蓄存折、批量開立借記卡。批量

2、代發(fā)業(yè)務(wù)是指分行根據(jù)申請單位的要求， 將單位指定賬戶上的款項，批量劃轉(zhuǎn)至存 款人個人銀行賬戶的業(yè)務(wù)，主要包括批量代發(fā)工資、資金批量轉(zhuǎn)賬等。批量代扣業(yè)務(wù)是指根據(jù)分行申請單位的要求， 將存款人個人銀行賬戶上的款項，批量劃 轉(zhuǎn)至單位指定賬戶的業(yè)務(wù)，主要包括批量代扣公用事業(yè)費、學(xué)雜費等。第三條 申請辦理批量業(yè)務(wù)的單位應(yīng)是在銀行開戶的企、事業(yè)單位、機關(guān)、部隊或其他 社會團(tuán)體。第四條申請辦理批量業(yè)務(wù)的單位必須和分行營業(yè)機構(gòu)簽訂相關(guān)的協(xié)議書，明確雙方義務(wù)和責(zé)任。協(xié)議書包括：個人批量開戶協(xié)議書和個人批量代發(fā)代扣協(xié)議書。第二章組織管理第五條分行個人金融部負(fù)責(zé)個人批量業(yè)務(wù)的制度及管理；第六條分行營運管理部負(fù)責(zé)批量

3、業(yè)務(wù)的資金清算、事后監(jiān)督和系統(tǒng)集中處理。第三章業(yè)務(wù)規(guī)定第七條批量開戶業(yè)務(wù)主要流程及規(guī)定（一）批量開戶業(yè)務(wù)主要范圍1批量開戶業(yè)務(wù)包括：批量開立活期存折賬戶、整存整取賬戶、定活兩便賬戶、個人通知 存款賬戶及借記卡賬戶。（二）批量開戶的辦理申請單位向分行營業(yè)機構(gòu)申請開辦批量開戶業(yè)務(wù)時，應(yīng)與營業(yè)機構(gòu)簽訂批量開戶協(xié)議書（附錄1）,并向營業(yè)機構(gòu)提供單位批量開戶客戶信息匯總申請表（須加蓋單位預(yù)留 簽章）（見附錄3）、開戶申請人有效身份證件復(fù)印件、單位經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件、 單位委托授權(quán)書以及符合我行統(tǒng)一格式要求的批量開戶數(shù)據(jù)文件。（三）營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)處理1 .批量開戶的操作1）營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)審核協(xié)議簽訂內(nèi)容完

4、整、要素齊全，雙人審核單位批量開戶客戶信息 匯總申請表、申請人有效身份證件復(fù)印件并核對相符，按照我行客戶身份識別的要求進(jìn)行 客戶身份識別和和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查，在辦理業(yè)務(wù)過程中，如需確認(rèn)申請單位申請人身 份的，可要求申請單位即時提供有關(guān)身份證件的原件。2）營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)專人審核、換人復(fù)核批量開戶數(shù)據(jù)文件，確保批量開戶數(shù)據(jù)文件符合我 行數(shù)據(jù)格式要求。3）營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)指定專人使用批量代理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳輸系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)上傳功能完成數(shù)據(jù)上 傳，數(shù)據(jù)上傳需經(jīng)有權(quán)人審核授權(quán)并會同業(yè)務(wù)處理人員共同辦理。業(yè)務(wù)辦理完畢后，相關(guān)資 料隨當(dāng)日傳票送會計檔案管理機構(gòu)。2 .對已批量開立的個人賬戶憑證而未領(lǐng)取的管理對批量開立的個

5、人賬戶憑證，申請單位還未領(lǐng)取的，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)參照XX銀行柜臺重 要物品管理辦法的文件要求管理，按不同憑證種類分本設(shè)立、登記重要空白憑證領(lǐng)、銷、 交接登記簿，同時將實物與開戶清單核對一致，獨立封包入營業(yè)網(wǎng)點保險箱保管。營業(yè)網(wǎng) 點應(yīng)指定專人分別保管賬務(wù)和實物，并每日做好賬實核對工作，做到“總分相對、賬實相符”3 .已批量開立的個人賬戶憑證的領(lǐng)取批量開立個人的賬戶憑證的領(lǐng)取應(yīng)采取單位集體領(lǐng)取的方式，不允許個人客戶在營業(yè)網(wǎng)點柜面領(lǐng)取批量開立的個人賬戶憑證。營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)設(shè)立專柜辦理已批量開立個人賬戶的憑證發(fā)放工作，及時通知申請單位領(lǐng)取憑證，營業(yè)網(wǎng)點必須在10個工作日（個人賬戶開戶日至憑證領(lǐng)取日）內(nèi)交申請單位

6、領(lǐng)取。申請單位來營業(yè)柜面領(lǐng)取時，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)“賬實分開，雙人管理”的原則，專柜人員負(fù)責(zé)登記相應(yīng)賬薄，憑證實物保管人不直接與領(lǐng)取人進(jìn)行憑證交接，以明確責(zé)任。1）單位集體領(lǐng)取時：應(yīng)由申請單位經(jīng)辦人憑單位介紹信和經(jīng)辦人身份證原件到營業(yè)網(wǎng)點 專柜辦理領(lǐng)取交接登記手續(xù)，并在開戶清單上簽收，同時按開戶協(xié)議的約定，要求申請單位 負(fù)責(zé)將憑證安全發(fā)放至個人。2）營業(yè)網(wǎng)點審核開戶簽收清單、單位領(lǐng)取人身份證復(fù)印件無誤后，隨當(dāng)日憑證送會計檔 案管理機構(gòu)。4 .已批量開立個人賬戶的憑證的使用對批量開立的個人賬戶憑證，須申請人持本人有效身份證原件到我行營業(yè)網(wǎng)點辦理激活 并當(dāng)場修改密碼后正常使用，或者由營業(yè)網(wǎng)點按照XX銀行移

7、動終端設(shè)備管理辦法的相 關(guān)規(guī)定由專人攜帶移動終端設(shè)備在銀行指定服務(wù)場所為特定目標(biāo)客戶辦理賬戶現(xiàn)場激活并當(dāng) 場修改密碼后正常使用。第八條批量代發(fā)代扣業(yè)務(wù)的規(guī)定及流程（一）批量代發(fā)代扣協(xié)議的簽訂申請單位委托我行營業(yè)網(wǎng)點辦理批量代發(fā)、代扣業(yè)務(wù)時，應(yīng)與經(jīng)辦營業(yè)網(wǎng)點簽訂批量 代發(fā)代扣協(xié)議書（附錄2）申請單位簽訂批量代發(fā)代扣協(xié)議時，應(yīng)向分行營業(yè)網(wǎng)點提供加蓋單位公章的委托授權(quán)書、 介紹信、經(jīng)辦人員身份證和復(fù)印件，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目 的和代辦性質(zhì)等情況，審核代辦人的有效身份證件。并留存單位委托授權(quán)書、介紹信及身份 證件的復(fù)印件，專夾保管。（二）申請單位提供批量代發(fā)代扣數(shù)據(jù)的要求申

8、請單位向分行經(jīng)辦營業(yè)網(wǎng)點申請批量代發(fā)代扣業(yè)務(wù)時 ，應(yīng)向經(jīng)辦營業(yè)網(wǎng)點提供加蓋單 位公章或財務(wù)專用章的明細(xì)表和電子文件，并確保明細(xì)表（賬號、戶名、金額）和電子數(shù)據(jù) 正確、一致，符合XX銀行統(tǒng)一格式要求，還需提供與代發(fā)代扣數(shù)據(jù)文件相符的支票進(jìn)賬單 回執(zhí)聯(lián)，填寫包含合計人次、合計金額、代發(fā)（或代扣）賬號等內(nèi)容的交接登記簿。（三）營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)處理規(guī)定1 .經(jīng)辦營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)與申請單位辦理批量代發(fā)代扣數(shù)據(jù)文件的交接，并審核批量代發(fā)代扣數(shù)據(jù)文件格式的正確性，核對批量代發(fā)代扣數(shù)據(jù)文件中合計人次及金額與清單相符。若為批 量代發(fā)業(yè)務(wù)，數(shù)據(jù)文件金額還應(yīng)與支票進(jìn)賬單回執(zhí)聯(lián)金額核對相符。2 .營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)正確使用批量代發(fā)代扣

9、單位編號， 嚴(yán)禁用用、錯用批量代發(fā)代扣單位編號。3 .對非代發(fā)工資業(yè)務(wù)，應(yīng)通過批量轉(zhuǎn)賬來辦理。4 .同一對公客戶號，代發(fā)工資單位編號只能在我行一家營業(yè)網(wǎng)點簽訂和使用，如需變更單位編號，則須原簽約營業(yè)網(wǎng)點撤銷后才能續(xù)簽。5 .業(yè)務(wù)代號的使用：批量轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，應(yīng)使用“4081其它代理業(yè)務(wù)”業(yè)務(wù)代號；代發(fā)工資業(yè)務(wù)，應(yīng)使用“ 4084批量代發(fā)業(yè)務(wù)”業(yè)務(wù)代號。6 .批量代發(fā)必須采用轉(zhuǎn)賬的方式，對于 100筆（含）以內(nèi)的明細(xì)戶，可以采取當(dāng)天即時 入賬的方式，對于100筆（不含）以上的明細(xì)戶采取次日批量入賬的方式。（四）錯賬的處理1 .批量代發(fā)代扣業(yè)務(wù)發(fā)生錯賬時，因委托單位原因而造成的，應(yīng)由委托單位出具書面情

10、 況說明，經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點確認(rèn)后做“沖正”處理；因營業(yè)網(wǎng)點原因而造成的，應(yīng)由經(jīng)辦人員出具 書面情況說明，經(jīng)主管授權(quán)確認(rèn)后做“沖正”處理。2 .對批量代發(fā)代扣業(yè)務(wù)中發(fā)生的失敗戶，應(yīng)即時查清原因，必須重新做批量處理，嚴(yán)禁 采取手工補帳的方式。（五）批量代發(fā)代扣業(yè)務(wù)關(guān)系終止時，應(yīng)在系統(tǒng)中關(guān)閉該單位的代發(fā)代扣業(yè)務(wù)功能， 并注意做好委托單位的財務(wù)保密工作，視原委托單位員工為我行一般儲戶，認(rèn)真做好服務(wù)工 作。第四章 附則第九條 本細(xì)則由XX銀行股份有限公司XX分行負(fù)責(zé)制定、解釋和修改 第十條 本細(xì)則自印發(fā)之日起施行。附錄：1. XX銀行委托批量開戶協(xié)議書2 .委托批量代發(fā)代扣協(xié)議書3 .單位批量開戶客戶信息匯總

11、申請表附錄1:X X銀行委托批量開戶協(xié)議書編號：甲方：XX銀行股份有限公司 乙方：_甲、乙雙方本著互惠互利的原則，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，就乙方委托甲方批量開戶業(yè)務(wù)達(dá)成如下合作協(xié)議： 第一條業(yè)務(wù)范圍本協(xié)議所指的批量開戶的業(yè)務(wù)是指甲方根據(jù)乙方的需要和要求，為其批量辦理開立個人銀行賬戶，主要包 括批量開立儲蓄存單、批量開立儲蓄存折及批量開立借記卡。經(jīng)乙方申請，甲方同意為乙方批量開立。第二條乙方權(quán)利和義務(wù)一、乙方應(yīng)在甲方預(yù)留簽章，甲方憑乙方提供的單位批量開戶客戶信息匯總申請表（須申請人簽字、 加蓋單位預(yù)留簽章）為乙方辦理批量開戶業(yè)務(wù)。凡蓋有乙方預(yù)留簽章的資料，甲方均將其作為履行本協(xié)議相關(guān) 義務(wù)的依據(jù)，乙方

12、應(yīng)對蓋有乙方預(yù)留簽章的資料的真實性、合法性以及準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。因乙方保管簽章不當(dāng)造成 的損失，由乙方承擔(dān)。二、乙方應(yīng)確保開戶申請人（以下簡稱“申請人”）自愿選擇在甲方開立個人銀行賬戶并委托乙方向甲方 集中申請，乙方承諾其已經(jīng)取得開戶申請人的真實、合法、有效授權(quán)和委托，若因乙方未能取得開戶申請人的 合法有效授權(quán)所引起的糾紛及產(chǎn)生的一切損失均由乙方負(fù)責(zé)處理和承擔(dān)。三、乙方應(yīng)指定其專門的人員負(fù)責(zé)與甲方聯(lián)系辦理批量開戶業(yè)務(wù)，并將指定專人的身份證復(fù)印件以及加蓋 預(yù)留簽章證明指定專人身份的書面文件，交甲方開戶營業(yè)網(wǎng)點用于辦理批量開戶業(yè)務(wù)時核驗。乙方變更指定專 人，應(yīng)當(dāng)提前10天以書面形式通知甲方，通知于甲方簽

13、收后生效。甲方簽收通知之前，甲乙雙方進(jìn)行的數(shù)據(jù)、 資料的傳送、交接等行為的法律后果，由乙方承擔(dān)。四、乙方申請批量開戶時，應(yīng)向甲方提供批量單位批量開戶客戶信息匯總申請表（記載開卡申請人姓 名、性別、身份證件號碼、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話等要素）、申請人身份證件復(fù)印件，甲方要求的其他有關(guān)材料, 由指定專人憑本人身份證件原件向甲方集中申請辦理。五、乙方應(yīng)對提供給甲方的開戶申請人各項申請開戶資料的真實性、有效性以及取得資料的合法性負(fù)責(zé)， 并確保批量單位批量開戶客戶信息匯總申請表中記載的各項內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、因乙方向甲方提供的資料有 誤而造成的責(zé)任，由乙方承擔(dān)。六、乙方收到甲方領(lǐng)取開戶憑證通知后，應(yīng)在 5個工作

14、日內(nèi)由指定專人憑本人身份證件原件到乙方領(lǐng)取開 戶憑證。指定專人領(lǐng)取時應(yīng)當(dāng)核對數(shù)量并查驗是否完好無損，核對無誤后與甲方辦理交接手續(xù)，并在甲方指定 的交接登記薄上簽名確認(rèn)。乙方因未在指定期限內(nèi)領(lǐng)取開戶憑證而產(chǎn)生的責(zé)任，由乙方承擔(dān)。七、乙方應(yīng)妥善保管從甲方領(lǐng)回的開戶憑證，及時發(fā)放給申請人本人，通知申請人應(yīng)持本人有效身份證原 件到我行營業(yè)網(wǎng)點辦理憑證的激活并當(dāng)場修改密碼后正常使用，因乙方保管不當(dāng)或未及時交付、通知開戶申請 人本人而產(chǎn)生的責(zé)任，由乙方承擔(dān)。八、乙方不得利用在甲方開立個人銀行賬戶進(jìn)行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金、洗錢及其他違法犯罪活動。因乙方通過批量開戶業(yè)務(wù)違法、違規(guī)使用個人銀行賬戶造成的

15、責(zé)任，由乙方承擔(dān)。第三條甲方權(quán)利和義務(wù)一、甲方應(yīng)對乙方提供批量開戶所需各項資料的紙質(zhì)或電子文檔進(jìn)行核對，并輔導(dǎo)乙方填寫和制作。二、甲方接到乙方批量開戶申請后，對提供的批量單位批量開戶客戶信息匯總申請表及開戶申請人身 份證件復(fù)印件等資料進(jìn)行客戶身份識別和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查，并檢查批量開戶所需資料符合要求后，原則 上在10個工作日內(nèi)完成批量開戶。三、甲方應(yīng)按照乙方報送的批量開戶資料進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)處理，發(fā)現(xiàn)資料有誤應(yīng)退給乙方修改，甲方不得隨 意代乙方更改資料。因甲方擅自更改乙方提供的資料導(dǎo)致開戶錯誤或開戶失敗造成的責(zé)任，由甲方承擔(dān)。四、甲方應(yīng)在完成批量開戶后，及時通知乙方領(lǐng)取開戶憑證，并履行交接手續(xù)

16、。第四條違約責(zé)任甲、乙雙方任何一方如出現(xiàn)未履行協(xié)議的行為，另一方均有權(quán)解除協(xié)議；因未履行協(xié)議所造成的責(zé)任與 后果均由違約方承擔(dān)。第五條保密條款在本協(xié)議執(zhí)行過程中，雙方均應(yīng)對合作事項負(fù)有保密義務(wù)。未經(jīng)對方許可，均不得以任何方式泄露批量 開卡業(yè)務(wù)涉及的各種信息，國家法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章另有規(guī)定的除外。第六條爭議的解決本協(xié)議未盡事宜及在履行過程中發(fā)生爭議，由雙方共同協(xié)商解決；協(xié)商不成的，向甲方所在地法院提起 訴訟。第七條協(xié)議的生效本協(xié)議有效期 年，自雙方簽字蓋章之日起生效。本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：法定代表人（負(fù)責(zé)人）（簽章）：（或授權(quán)代理人）：地址：郵政編碼

17、：聯(lián)系電話：簽約日期： 年 月 日乙方（蓋章）：法定代表人（簽章）：（或授權(quán)代理人）：地址：郵政編碼：聯(lián)系電話：簽約日期： 年 月 日附錄2:委托批量代發(fā)代扣協(xié)議書編號:甲方：X X銀行股份有限公司 乙方:甲、乙雙方本著互惠互利的原則，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，為明確職責(zé)，經(jīng)雙方友好協(xié)商，就乙 方委托甲方批量辦理業(yè)務(wù)，達(dá)成以下合作協(xié)議：第一條業(yè)務(wù)范圍口 乙方委托甲方批量代發(fā) 款項口 乙方委托甲方批量代扣 款項第二條乙方責(zé)任1 .乙方同意甲方利用其計算機系統(tǒng)為乙方完成上述業(yè)務(wù)，并向甲方提供符合中國人民銀行 規(guī)定的可以辦理上述業(yè)務(wù)的公司賬戶：戶名：賬號：開戶行：2 .乙方承諾每次完成批量業(yè)務(wù)時：若為代發(fā)業(yè)

18、務(wù)，則須確保其資金來源于上述賬戶，若甲方發(fā)現(xiàn)上述資金來源不符的，甲方有 權(quán)停止代發(fā)，并通知乙方即時更正，對乙方仍未更正的，甲方有權(quán)終止協(xié)議；若為代扣業(yè)務(wù)，則甲方可約定于批量完成日的第 一天,將代扣款項轉(zhuǎn)入上述賬戶。3 .乙方應(yīng)于批量業(yè)務(wù)日前1-3天提供“委托批量明細(xì)匯總單”，并須注明乙方名稱、賬號、 總金額、總筆數(shù)等，并加蓋乙方公章或乙方財務(wù)專用章、以及財務(wù)主管和財務(wù)經(jīng)辦人員名章。對 手續(xù)不全的，甲方有權(quán)拒絕代理批量代發(fā)業(yè)務(wù)，乙方還須及時將代發(fā)款項劃入甲方指定的代發(fā)賬 戶中。4 .乙方加蓋單位公章或單位財務(wù)專用章的明細(xì)單是柜員辦理批量業(yè)務(wù)的依據(jù)。乙方負(fù)責(zé)于 批量業(yè)務(wù)日前1-3天（節(jié)假日提前）16: 00前，向甲方提供“委托批量明細(xì)匯總單”（須注明乙方名稱、賬號、總金額、總筆數(shù)等）及符合甲方數(shù)據(jù)格式要求的委托代發(fā)工資數(shù)據(jù)。乙方必須 保證明細(xì)資料的準(zhǔn)確（賬號、戶名、金額），并確?！拔信棵骷?xì)匯總單”和批量委托電子數(shù) 據(jù)正確、一致，若乙方提供的明細(xì)數(shù)據(jù)不相符，其產(chǎn)生的風(fēng)險責(zé)任由乙方承擔(dān)。第三條甲方責(zé)任1 .甲方在每個工作日16:00前均可受理乙方送來的批量數(shù)據(jù)（特殊情況如主機故障等除外）2 .甲方負(fù)責(zé)核對乙方提供的“委托批量明細(xì)匯總單”上注明的總金額和總筆數(shù)等信息，核 對無誤后按筆數(shù)依照前述標(biāo)準(zhǔn)計算手續(xù)費用。3 .甲方在完