人民幣代付業(yè)務(wù)協(xié)議(代理同業(yè)委托付款)

1、人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)協(xié)議協(xié)議編號：甲方（融資行）：中國銀行股份有限公司住所地：乙方（申請人）：住所地：為進一步深化中國銀行與* 銀行的業(yè)務(wù)協(xié)作，雙方經(jīng)協(xié)商同意就人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)開展合作，并依法就相關(guān)事宜達成如下協(xié)議。第一條 定義在本協(xié)議中，人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)是指以乙方根據(jù)其工商客戶的申請，以自己的名義委托甲方為客戶提供融資，并在業(yè)務(wù)到期日由乙方歸還甲方代付款項本息費的業(yè)務(wù)方式。本協(xié)議中人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)包括國內(nèi)信用證結(jié)算項下和國內(nèi)保理項下的人民幣代付。從甲方代替乙方對外付款之日起，甲方根據(jù)本協(xié)議享有對代理支付的款項本息及其他應(yīng)收款

2、項進行索償?shù)臋?quán)利，乙方承擔對15 / 15甲方代付款項還本付息的義務(wù)O本協(xié)議適用于甲方為乙方提供的國內(nèi)信用證項下及國內(nèi)保理項下的人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)，其中國內(nèi)信用證結(jié)算項下人民幣代付業(yè)務(wù)范圍包括：（ 1 ）乙方在國內(nèi)信用證項下付款； （ 2）乙方為客戶辦理賣方融資，包括買方押匯、賣方押匯和議付。第二條 業(yè)務(wù)范圍、幣種2.1 人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)的范圍僅限于甲方代理乙方支付國內(nèi)信用證項下和國內(nèi)保理項下融資款項。代付款項由甲方支付到乙方指定賬戶中，乙方操作該款項過程中所產(chǎn)生的政策處罰全部由乙方承擔。2.2 代付貨幣的幣種為人民幣。2.3 甲方同意為乙方有權(quán)敘做人民幣代付

3、（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)的各分支機構(gòu)辦理本協(xié)議項下的業(yè)務(wù)，乙方作為乙方全轄機構(gòu)代表對本協(xié)議的訂立、變更、終止、爭議解決等內(nèi)容與甲方進行協(xié)商，其它分支機構(gòu)無權(quán)與甲方進行協(xié)商。第三條 業(yè)務(wù)額度和期限3.1 甲方同意為乙方敘做的人民幣代付（代理同業(yè)委托付款） 業(yè)務(wù)全額占用甲方總行為乙方總行核定的金融機構(gòu)授信額度。3.2 甲乙雙方同意，在本協(xié)議有效期內(nèi)甲方與乙方敘做的單筆人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)期限不得超過180 天。除甲乙雙方書面同意外，本協(xié)議項下的所有單筆業(yè)務(wù)的期限不得 延長。第四條業(yè)務(wù)價格、息費計算等相關(guān)約定4.1 價格的確定本協(xié)議項下人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)價格按以下標準執(zhí)

4、行：人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)價格包含利率和占用授信額度產(chǎn)生的額度使用費率。甲方與乙方敘做的人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)的價格，由甲乙雙方每次敘做業(yè)務(wù)時確定，若乙方同意回執(zhí)中確定的業(yè)務(wù)價格，則以SWIFT MT799 加押電的形式向甲方發(fā)出人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)付款指示（參考格式見附件二）予以明確。4.2 息費的計算人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)的利息和額度使用費，按照實際金額、實際天數(shù)、利率和額度使用費率計算。根據(jù)乙方具體業(yè)務(wù)情況，可采取先收息費和后收息費的形式，人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)的實際天數(shù)自甲方按乙方指示支付融資款項至乙方指定賬戶之日起至業(yè)務(wù)到

5、期日止，按日歷天數(shù)連續(xù)計算。如業(yè)務(wù)到期日為法定節(jié)假日或非銀行工作日，則到期日自動順延至下一個工作日，順延期間仍按雙方的業(yè)務(wù)價格計付利息及費用。利息和額度使用費的計算公式如下：利息和額度使用費=業(yè)務(wù)金額X （業(yè)務(wù)價格/360 ） X業(yè)務(wù)天數(shù)第五條 業(yè)務(wù)操作程序5.1 乙方申請辦理人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)時，應(yīng)通過甲方指定傳真機（傳真號碼） 向甲方提交人民幣代付 （代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)申請書（ 參考格式見附件一），人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)申請書應(yīng)加蓋乙方貿(mào)易金融分部業(yè)務(wù)公章，列明相關(guān)國內(nèi)業(yè)務(wù)編號、融資金額和融資期限等。甲乙雙方在此同意該申請書的內(nèi)容以甲方保存的乙方發(fā)來的傳真件

6、所載內(nèi)容為準，但乙方應(yīng)于向甲方發(fā)送某一筆的人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)申請書的傳真件之日起3個工作日內(nèi)將該申請書原件以快遞或其他快捷方式提交給甲方。如該原件的內(nèi)容與傳真件內(nèi)容不符，甲乙雙方另行協(xié)商處理。5.2 甲方應(yīng)在收到乙方人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)申請書傳真后決定是否接受乙方的代付申請。甲方應(yīng)在乙方發(fā)送的人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)申請書上表明是否接受代付申請，接受申請的應(yīng)表明代付價格，加蓋甲方經(jīng)辦行公章并通過乙方指定傳真機（傳真機號碼） 方式將 人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)申請書回執(zhí)傳真至乙方。同樣，甲乙雙方同意該申請書的內(nèi)容以乙方保存的甲方發(fā)來的確認傳真件所載

7、內(nèi)容為準，但甲方應(yīng)于向乙方發(fā)送某一筆人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)申請書的確認傳真件之日起5個工作日內(nèi)將甲方確認的該申請書的原件以快遞或其他快捷方式提交給乙方。如該原件的內(nèi)容與傳真件內(nèi)容不符，甲乙雙方另行協(xié)商處理。人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)申請書回執(zhí)的內(nèi)容以甲方保存的傳真件所載內(nèi)容為準。該申請僅作為雙方報價依據(jù)，具體權(quán)利義務(wù)關(guān)系的確認自雙方發(fā)送SWIFT MT799 報文起確立。5.3 乙方應(yīng)在付款起息日前一個工作日15： 00 時之前，以SWIFT MT799 加押電的形式向甲方發(fā)出人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)付款指示（參考格式見附件二）。乙方的代付指示加押電應(yīng)包括以下內(nèi)容

8、：（ 1 ）明確代付金額、利率、費率、起息日、付款路線等相關(guān)信息；（ 2）明確承諾還款到期日及還款方式；（ 3 ）相關(guān)國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)編號/ 保理業(yè)務(wù)編號。乙方不得在甲方的非銀行工作日要求甲方按乙方代付指示付款。如乙方要求的付款日遇甲方的非銀行工作日，甲方將順延至下一個銀行工作日對外付款。對于由此可能產(chǎn)生的全部責任由乙方承擔。（ .4 如甲方對乙方的代付指示的內(nèi)容存疑，甲方應(yīng)在收到乙方指示的下一個工作日內(nèi)向乙方書面查詢，乙方應(yīng)就甲方的查詢及時予以明確回復(fù)；因此造成付款延遲的，由造成延遲的一方承擔責任。（ .5 除上述第5.4 款的情況外，甲方有義務(wù)根據(jù)乙方的指示在乙方要求的付款日對外付款。對外付

9、款后，甲方應(yīng)在下一個工作日內(nèi)， 向乙方發(fā)出付款確認電（參考格式見附件三）。 具體內(nèi)容包括：（ 1 ）已執(zhí)行了乙方的代付指示;（ 2）業(yè)務(wù)的金額、費用、業(yè)務(wù)價格;（ 3 ）業(yè)務(wù)還款日;（ 4）償還甲方本金及支付利息和相關(guān)費用的方式。（ .6 如乙方對甲方的付款確認電有異議，應(yīng)最遲于收到甲方付款確認電后下一個工作日內(nèi)向甲方進行查詢。第六條 業(yè)務(wù)本金、利息和額度使用費的償還6.1 乙方應(yīng)于單筆人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)到期日當天根據(jù)甲方指示的付款路線主動償還本金、利息和額度使用費。在先收息費情況下，乙方應(yīng)于代付到期日當天根據(jù)甲方所指示的付款路線主動償還代付本金；6.2 乙方同時保留按照本協(xié)議

10、第四條第4.2 款的約定，根據(jù)乙方申請采取先收或后收利息和費用的方式。6.3 如某筆業(yè)務(wù)乙方不能按期償付，甲方有權(quán)從人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)到期日起，對逾期的本金、利息和費用，在本協(xié)議附件三“代付確認”中確定的代付價格的基礎(chǔ)上加收 20% 計算逾期罰息及逾期費用；6.4 甲乙雙方同意，原則上對于單筆人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)不得提前還款，如需提前還款，須經(jīng)甲乙雙方就有關(guān)情況協(xié)商一致后，方可提前償還。6.5 乙方辦理人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)發(fā)生的乙方所在地的一切稅費由乙方承擔，乙方不得從應(yīng)歸還甲方的本息費中扣除；第七條聲明與承諾7.1 甲方、乙方共同聲明如下：（ 1

11、） 甲乙雙方依法注冊并合法存續(xù)，具備簽訂和履行本合同所需的完全民事權(quán)利能力和行為能力；（2） 簽署和履行本合同系基于甲乙雙方的真實意思表示，已經(jīng)按照其章程或者其它內(nèi)部管理文件的要求取得合法、有效的授權(quán)，且不會違反對甲乙雙方有約束力的任何協(xié)議、合同和其他法律文件；甲乙雙方已經(jīng)或?qū)〉煤炗喓吐男斜竞贤璧囊磺杏袡?quán)機關(guān)的批準、許可、備案或者登記；（ 3 ） 乙方在本合同項下向甲方提供的文件是真實、完整、 準確和有效的；（ 4）乙方保證向甲方申請敘作業(yè)務(wù)的交易背景真實、合法，未用于洗錢等非法目的；（ 5） 乙方未向甲方隱瞞可能影響其財務(wù)狀況和履約能力的事件；7.2 乙方承諾如下：（ 1 ）甲方僅需

12、按乙方的指示付款；（ 2） 乙方發(fā)生的與第三者的任何經(jīng)濟或法律糾紛均與本協(xié)議項下的人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)無關(guān)，甲乙雙方的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系不受任何影響；（ 3 ）乙方向甲方提供的文件是準確、真實、完整和有效的；（ 4） 乙方保證敘作人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)項下的客戶是合法公司。乙方對敘做人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)的國內(nèi)信用證結(jié)算項下和國內(nèi)保理業(yè)務(wù)項下是否具有真實的貿(mào)易背景負責。甲方不對申請人敘做的國內(nèi)信用證項下和國內(nèi)保理業(yè)務(wù)項下的代付是否具有真實的貿(mào)易背景負責并將上述條款作為甲方接受乙方委托付款的前提條件。（ 5）乙方按照監(jiān)管部門的管理規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（ 6） 甲方

13、在本協(xié)議項下對乙方的受償?shù)匚缓晚樞虿缓笥谄渌軆斎?。?7 ）甲方不承擔乙方對其融資申請人的任何授信風險。第八條 業(yè)務(wù)終止8.1 在本協(xié)議有效期內(nèi)如發(fā)生以下事件，甲、乙雙方應(yīng)通過協(xié)商的辦法予以解決，如雙方不能達成一致，甲方有權(quán)終止為乙方提供人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)；對于未完成的業(yè)務(wù)，本協(xié)議條款對雙方仍具有約束力，直至業(yè)務(wù)結(jié)束為止：（ 1 ）因市場利率發(fā)生不利于甲方的變化時;（ 2 ）因法律、行政法規(guī)或監(jiān)管政策變化與甲方在本協(xié)議下的代付業(yè)務(wù)發(fā)生沖突;（ 3 ）因法律、行政法規(guī)或監(jiān)管政策變化與本協(xié)議下人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)沖突；（ 4 ）因法律、行政法規(guī)或監(jiān)管政策變化導(dǎo)致代付

14、費用增加；（ 5 ）甲方認為乙方已經(jīng)或即將發(fā)生影響乙方償付能力的情形。8.2 在本協(xié)議有效期內(nèi)發(fā)生下述事件之一時，視為乙方違約，甲方有權(quán)單方終止履行本協(xié)議下的義務(wù)，并要求乙方立即償還未了人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)的本息和費用：8.3 1 ）乙方未按期還本，償付利息和額度使用費;8.4 2）乙方違反聲明和承諾的內(nèi)容并可能影響甲方的權(quán)利安全；8.5 3 ） 乙方財務(wù)狀況惡化，出現(xiàn)支付困難且可能影響甲方的權(quán)利安全；（ 4） 乙方涉入重大訴訟或仲裁案件，可能影響甲方的權(quán)利安全。第九條其他約定未經(jīng)另一方書面同意，任何一方不得將本協(xié)議項下任何權(quán)利、義務(wù)轉(zhuǎn)讓予第三人。同時甲乙雙方對敘做的人民幣代付（

15、代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)所涉及的金額、利率、費率等信息負有保密責任。第十條 協(xié)議的補充和解除本協(xié)議經(jīng)雙方書面同意，可以進行補充、修改或解除，本協(xié)議的任何補充和修改構(gòu)成本協(xié)議不可分割的一部分。第十一條法律適用和爭議解決11.1 管轄法律本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行和爭議解決適用中華人民共和國法律（基于本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門和臺灣地區(qū)法律）。11.2 爭議解決在協(xié)議履行期間，凡因履行本協(xié)議所發(fā)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議、糾紛，雙方可協(xié)商解決。如任何爭議不能在一方向另一方提交書面通知后30 天內(nèi)協(xié)商解決，可以依法向中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會提交仲裁。第十二條協(xié)議的生效本協(xié)議自甲乙雙方法

16、定代表人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章后于簽署之日起生效，有效期為1 年。若協(xié)議到期時仍有未完人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)，本協(xié)議條款對雙方仍具有約束力，直至全部業(yè)務(wù)結(jié)束為止。協(xié)議到期后，如雙方無異議，則本協(xié)議自動延期一年，延期次數(shù)不受限制；如有異議，提議方應(yīng)于到期日前一個月以書面形式提出，雙方重新協(xié)商議定。本協(xié)議由以下雙方于年 月 日簽署。甲方： 中國銀行股份有限公司（公章）負責人或授權(quán)代理人：日期：簽訂地點：乙方：法定代表人或授權(quán)代理人：日期：簽訂地點：附件一人民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)申請書編號：中國銀行XX分行：根據(jù)貴方與我行于年 月 日簽訂的編號為：的人民幣代付（代理同業(yè)委托

17、付款）業(yè)務(wù)協(xié)議，我部現(xiàn)申請與貴行敘做人 民幣代付（代理同業(yè)委托付款）業(yè)務(wù)：業(yè)務(wù)編號：金額：代付業(yè)務(wù)：國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)/國內(nèi)保理業(yè)務(wù)計息方式：先收息 后收息代付期限： 天（年 月 日-年 月 日）代付金額：上述人民幣代付業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實性我行已審核確認聯(lián)系人：電話：傳真：*銀行股份有限公司*分行年 月日*銀行股份有限公司：我行同意辦理上述“代理同業(yè)委托付款”業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)價格為%/ 年，其中利率為%/年，額度使用費率為 /年。我行不同意上述“代理同業(yè)委托付款”業(yè)務(wù)。中國銀行股份有限公司 XX分行年 月 日乙方業(yè)務(wù)指示RE OUR REF NO L/C NO.XXXXBILL AMOUNT FOR RM

18、B XXX UNDER THE REF NO XXXMATURITY DATE: XXXVALUE DATE: XXXNEGOTIATING BANK: XXXX BANK, THEIR REF NO. XXXWE HEREBY CONFIRM:WE HEREBY NOMINATE YOU AS THEREIMBURSING/PAYING BANK AND REQUEST YOU TO REMITRMB XXX TO NEGOTIATING BANK A/C NO XXX WITH XXXBANKWE WILL CONDUCT ALL ANTI MONEY LAUNDERY /KNOW YOU

19、R CUSTOMER PROCEDURE AND DOCUMENTATION IN ACCORDANCE WITH ALL PBOC OROTHER RELEVANT GOVERNMENT AUTHORITIES REGULATIONSUPON MATURITY DATE, WE WILL UNCONDITIONALLY REMIT THE TOTAL AMOUNT （IE. PRINCIPLE AMOUNT PLUS INTEREST AND OVERDUE INTEREST, （ IF ANY） TO YOU AS PER YOUR INSTRUCTIONS, THE INTEREST W

20、ILL BECALCULATEDONBASISOFPER ANNUM. IF WE DELAY IN THE REPAYMENT OF SUCH AMOUNT TO YOU, WE ARE OBLIGED TO PAY YOU OVERDUE INTEREST AS CONTRACT OVER SUCH AMOUNT FROM THEDATE SUCH AMOUNT IS DUE UP UNTIL THE DATE OF THE ACTUAL REPAYMENT OF SUCH AMOUNTAFTER EFFECTING PAYMENT, PLEASE ADVISE US THE CLAIM AMOUNT, FINANCING INTERET CALCULATION DETAILS AND PAYMENT INSTRUCTION BY MT799.附件三 甲方代付確認PAYMENT ADVIC