精品資料（2021-2022年收藏的）聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案

1、=精選公文范文，管理類，工作總結類，工作計劃類文檔，歡迎閱讀下載=聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案 聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案市農村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案為積極貫徹落實銀監(jiān)會全國農村中小金融機構監(jiān)管工作會議精神，扎實推進我聯(lián)社全面風險管理長效機制和合規(guī)文化建設，根據(jù)銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)農村中小金融機構合規(guī)文化建設年活動方案的通知以及廣東省農村合作金融機構“合規(guī)文化建設年”活動實施方案相關要求，結合我聯(lián)社實際，市聯(lián)社從今年4月份開始在轄內組織開展以“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設年”活動，并制定本實施方案。一、統(tǒng)一思想，明確目標總體目標通過“

2、抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設年”活動，我聯(lián)社在今年著重建立“一個體系”，完善“兩種機制”，制定“三個辦法”和建立“四項制度”。建立“一個體系”，就是建立與本聯(lián)社經(jīng)營范圍、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)管理組織體系；完善“兩種機制”就是完善有效實施全面風險管理和業(yè)務合規(guī)操作的機制；制定“三個辦法”，就是制定和完善合規(guī)績效考核辦法、違規(guī)問責辦法和誠信報告辦法；建立“四項制度”，就是建立重大違規(guī)報告制度、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)管理評估制度和合規(guī)管理聯(lián)動制度。我聯(lián)社在組織實施“合規(guī)文化建設年”活動過程中，要以合規(guī)文化的普及、教育和宣傳，進一步創(chuàng)建“合規(guī)&8226;和諧

3、”的企業(yè)文化；以業(yè)務流程的優(yōu)化和再造，來推動各項合規(guī)管理政策、程序、制度的落實，提高制度執(zhí)行力；以全面風險管理機制建設的全面推進和積極實施，來推動合規(guī)風險管理從單純目標管理轉變?yōu)槿^程管理，促進經(jīng)營戰(zhàn)略轉型，增強風險管控能力。三大原則1、領導層倡導及率先垂范。只有得到領導層的重視，合規(guī)文化建設各項工作才能穩(wěn)步推進、有效落實。因此，培育合規(guī)文化、建設合規(guī)管理體系，領導管理層必須率先垂范，身體力行。在本次活動中，各信用社主任、各部經(jīng)理必須親自抓部署、抓落實、抓督導，并結合流程銀行建設和全面風險管理機制建設，定期或不定期對全體員工進行普及性的專題授課；聯(lián)社管理層成員要按照分工逐項落實合規(guī)文化建設年活

4、動計劃，并明確機構內部各層級的分工及職責，做到每項合規(guī)事項都有專人負責和落實。2、全員參與，全面覆蓋。合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門的職責，更是每一位員工的責任，只有合規(guī)成為每一位員工的行為準則，成為各崗位人員的自覺行動，合規(guī)管理才會真正有效。在本次活動中，各社、各部要大力提倡合規(guī)人人有責，引導各級員工從規(guī)范自身業(yè)務操作做起，最大限度地避免違規(guī)事項的發(fā)生。3、正確處理合規(guī)管理與業(yè)務發(fā)展的關系。無論是聯(lián)社高層、中層還是一般員工，都肩負著發(fā)展和合規(guī)的雙重任務，必須將合規(guī)管理活動與業(yè)務發(fā)展需求結合起來，將合規(guī)管理的要求融入業(yè)務流程操作中，通過合規(guī)促進業(yè)務發(fā)展，真正實現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。二、加強領導，強化組織

5、為確保“合規(guī)文化建設年”活動的順利開展，聯(lián)社成立“合規(guī)文化建設年”活動推動小組，由黃勇理事長擔任組長，李宜應主任擔任副組長，聯(lián)社領導班子其他成員和各部門負責人為小組成員。“合規(guī)文化建設年”辦公室設在合規(guī)部，具體負責“合規(guī)文化建設年”活動的宣傳、部署、推動和評價。各社要成立“合規(guī)文化建設年”活動推動分小組，由社主任和副主任分別擔任正副組長。聯(lián)社理事長是本次“合規(guī)文化建設年”活動的第一責任人，各社主任做為本社責任人，對合規(guī)管理政策制度的建立健全、合規(guī)風險管理體制機制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔全面責任。各單位要按照中國銀監(jiān)會的要求和省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，充分發(fā)揮主體作用，結合自身特點，有針對性地

6、開展活動，把各個步驟和環(huán)節(jié)抓細、抓實，保證效果。聯(lián)社合規(guī)部負責本次活動的具體實施、運作及協(xié)調，其他部門應積極配合、全力支持，上下合力，抓出實效。三、具體活動部署開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”評比活動市聯(lián)社在轄內組織開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”的評比活動，評選“合規(guī)先進個人”，樹立合規(guī)典型，各單位要引導全體員工向身邊的典型學習，對標定位，學趕先進，營造良好的合規(guī)文化氛圍?！昂弦?guī)守法大家談”活動為激發(fā)廣大員工合規(guī)守法的意識，使“合規(guī)人人有責”的理念植入人心，讓廣大員工的合規(guī)觀念由原來“要我合規(guī)”轉變?yōu)椤拔乙弦?guī)”，市聯(lián)社在轄內組織開展“合規(guī)守法大家談”活動。一是創(chuàng)辦合規(guī)活動簡報，報道“合規(guī)文化建設年”活

7、動進程及選登優(yōu)秀文章；二是圍繞“合規(guī)守法大家談”的活動專題，組織開展征文競賽、演講、辯論、座談等形式多樣、豐富多彩的活動；三是聯(lián)社將近兩年來銀監(jiān)部門、省聯(lián)社下發(fā)的有關合規(guī)方面的文件編印成冊和省聯(lián)社羅繼東理事長編寫的農村中小金融機構全面風險管理機制建設一書發(fā)給員工每人一冊，將數(shù)據(jù)大集中后所有的制度匯編成冊，為“合規(guī)守法大家談”活動創(chuàng)造條件。重塑制度流程，為流程銀行建設打基礎1、梳理制度，保證制度有效性。從今年5月下旬開始，各社、部要用2-3個月時間由合規(guī)部牽頭，組織人員對已制定的規(guī)章制度進行全面系統(tǒng)的梳理和評估，確保內部管理各項規(guī)章制度的合規(guī)性和有效性。同時要及時對各項政策、管理辦法和操作程序等

8、進行后評價，不斷完善自身制度體系，保證各項規(guī)章制度能適應本機構業(yè)務創(chuàng)新和改革發(fā)展等各方面的合規(guī)要求。為優(yōu)化、再造流程打好基礎，強化制度執(zhí)行力。各部室要結合本業(yè)務條線的各項規(guī)章制度的梳理、整合和完善以及流程銀行建設等基礎性工作要求，對相關的業(yè)務流程和管理流程進行優(yōu)化或再造，制定和完善流程操作規(guī)范及標準，保證各項規(guī)章制度通過流程予以落實和執(zhí)行。查風險、建機制，實施全面風險管理1、結合“三項整治”活動進行合規(guī)風險排查。從今年5月開始，結合銀監(jiān)會提出的“抵質押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治，置換、核銷不良貸款排查清理”等“三項整治”活動，進一步深挖風險隱患，堵塞風險漏洞。2、結合案件防控治理工

9、作落實各項合規(guī)要求。從今年5月開始，結合省聯(lián)社提出的案件防控治理工作實施方案要求，全面開展合規(guī)自查，對各業(yè)務條線及管理條線的風險點進行梳理、排查，針對發(fā)現(xiàn)問題要分門別類制定詳細整改方案，強化風險管理措施，并跟蹤復查。通過檢查、整改，進一步落實銀監(jiān)會防范操作風險的“十三條”措施，強化案件風險防范“四項制度”等案防制度、合規(guī)要求的執(zhí)行。3、穩(wěn)步推進全面風險管理機制建設。針對合規(guī)風險排查情況，結合銀監(jiān)會農村中小金融機構監(jiān)管工作會議要求，我們要積極創(chuàng)造條件，探索和實施巴塞爾新資本協(xié)議，持續(xù)和深入開展內部評級、經(jīng)濟資本分配、資金轉移定價、市場風險內部模型、操作風險內部計量等風險計量技術的研發(fā)和運用工作，

10、理順全面風險管理組織分工，完善全面風險管理運行體系，逐步建立全面風險管理長效機制，探出一條從流程合規(guī)走向全面風險管理的新路子，切實提高合規(guī)管理和風險控制能力。抓糾錯、明責任，提高合規(guī)管理有效性我們要通過“合規(guī)文化建設年”活動，在轄內上下建立起有效的合規(guī)激勵表彰機制，營造良好的全員合規(guī)氛圍，對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者要給予保護、表揚和獎勵；對存在隱瞞違規(guī)問題、知規(guī)犯規(guī)者，要嚴格追究責任；進一步落實違規(guī)事項職責“五問”，包括經(jīng)辦人職責、領導人職責、前任職責、檢查人員職責、用人職責，堅持做到“誰違規(guī)、誰負責”；要建立起違規(guī)問題和缺陷的處理糾正機制，合規(guī)部門、稽核審計部門等對合規(guī)性檢查

11、中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題和評價結果要提出相應的整改意見和糾正措施，并督促相關部門及業(yè)務條線及時整改;要通過強有力的稽核審計和紀檢監(jiān)察處理手段，強化合規(guī)問責，把好最后一道關口。四、分步實施、有序推進宣傳發(fā)動、部署動員階段根據(jù)銀監(jiān)會相關精神，結合省聯(lián)社羅繼東理事長在今年4月11日召開貫徹落實全國農村中小金融機構監(jiān)管工作會議精神大會有關開展“合規(guī)文化建設年”活動的要求，我社擬在5月下旬召開“合規(guī)文化建設年”活動啟動大會，廣泛發(fā)動，大力宣傳，全面部署工作目標、落實措施及要求，借助文件、內刊、網(wǎng)絡等內部各種宣傳渠道，多層次、多維度、多形式進行宣傳，營造“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”的合規(guī)氛圍。全面自查，發(fā)現(xiàn)

12、問題階段我們應嚴格按照銀監(jiān)會和省聯(lián)社的相關要求開展合規(guī)管理全面自查工作，重點是合規(guī)管理組織架構是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內控制度、業(yè)務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、職責邊界是否清晰；各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等。每一員工及每一部門、分支機構都應以合規(guī)為準繩，認真查找問題，并根據(jù)存在的問題和整改措施寫出自查報告，層層簽訂整改承諾責任書。整改完善、培訓教育階段我們要在全面自查的基礎上，結合貸款業(yè)務“三項整治”和案件防控治理等專項工作，落實違規(guī)事項或管理漏洞、風險隱患等問題的整改工作。聯(lián)社分管領導要親自抓，組織相關業(yè)務條線和部門制定整改臺賬和整改時間表，提出切

13、實可行的整改方案、辦法，并逐項跟蹤落實。各社主任要具體抓本單位的整改落實。市聯(lián)社將組織檢查組通過排查通報、整改督導、突擊檢查等方式，督促和指導排查發(fā)現(xiàn)問題整改到位，提升整改質量。為保證“合規(guī)文化建設年”活動取得實效，各社應努力營造全員學習的良好氛圍。各社應結合全面風險管理、案件風險防控等相關內容，將合規(guī)教育培訓與風險防范培訓緊密結合，確保合規(guī)教育培訓工作持續(xù)化、層次化、多樣化，不斷增強員工依法辦事、按章操作的自覺性。聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動要求，從下半年開始，將分批對員工進行分類考試，為合規(guī)管理水平的提升提供人才保障。及時總結、促進提高為對“合規(guī)文化建設年”活動開展情況和取得的實效

14、進行及時總結，以便發(fā)現(xiàn)存在問題，提出改進思路和措施。各社要按要求從7月開始，每月3日前向合規(guī)部報送上月活動開展情況，市聯(lián)社將按季度組織相關部門對各社“合規(guī)文化建設年”活動開展情況進行全面檢查、評價和驗收。同時市聯(lián)社將各社合規(guī)建設實施情況納入年度考核。對開展不積極、行動不到位、整改不力的信用社、部門和個人進行嚴肅追責；對建設實施開展好的予以表彰和獎勵。任務分解為確?！昂弦?guī)文化建設年”活動的順利實施，根據(jù)方案制定的目標和各項活動要求，聯(lián)社做以下分工和要求，各部經(jīng)理和主任做為責任人，要確保按時按質量完成。合規(guī)績效考核辦法、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)管理評估制度、合規(guī)管理聯(lián)動制度，由合規(guī)部負責制定，要求在十月底前完成。違規(guī)問責辦法、誠信報告辦法、重大違規(guī)報告制度由稽核監(jiān)察部制定，要求在十月底完成。黨委辦、工會辦負責制定“合規(guī)先進個人”評選方案，要求方案在六月底前制定完畢。評選活動在十二月上旬實施。在“合規(guī)文化建設年”期間要出合規(guī)活動簡報3-5期，辦墻報二期，組織開展演講、座談或合規(guī)知識競賽活動一次。由辦公室負責實施。梳理制度，由合規(guī)部牽頭，對現(xiàn)實施的制度包括管理辦法和操作規(guī)程進行梳理和評估及進行后評價，具體進行時間安排以下：6月中旬：資產(chǎn)經(jīng)營部業(yè)務條線；6月下旬信貸業(yè)