單證流程ppt課件

1、銀行保險部陽光人壽單證流程2021年3月目的1、加強(qiáng)公司保險業(yè)務(wù)有價單證的管理 2、規(guī)范單證管理流程 3、嚴(yán)厲有價單證管理責(zé)任制，防備風(fēng)險，保證 資金和單證的平安 意義保險業(yè)務(wù)有價單證管理是公司最根本、最重要的風(fēng)險管控環(huán)節(jié)之一，具有舉足輕重的作用 基 本 介 紹 有價單證是指公司保險業(yè)務(wù)所運用的印有順序編號，一經(jīng)簽署即承當(dāng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任、產(chǎn)生法律效能的有價單證。非有價單證是指公司保險業(yè)務(wù)所運用的、除有價單證以外的其他單證。定義、內(nèi)容單證有價單證 保險單簡易化保單銀保通的保單保險費公用發(fā)票保險費暫收收據(jù)投保單理賠單保全單非有價單證產(chǎn)品闡明書單證類 宣傳品類 投保提示注：產(chǎn)品闡明書、投保提示的印刷根據(jù)當(dāng)

2、地保監(jiān)局的要求，如有要求，各分公司以O(shè)A 方式向總公司財務(wù)部、相關(guān)部門提出懇求，由分公司自行印刷當(dāng)?shù)劂y行有此要求，我司對投保20以上的客戶存留有效身份證件復(fù)印件(工行渠道要求提供) 當(dāng)?shù)劂y行未有此要求，我司只對投保100萬以上的客戶存留有效身份證件復(fù)印件有效身份證件能否為投保資料存留保險金額20萬以上投保人、被保險人法定承繼人以外的指定受害人的有效身證件 單證征訂、領(lǐng)用流程有價單證三級機(jī)構(gòu)銀保部單證專管員單證管理員在單證系統(tǒng)中相應(yīng)的領(lǐng)用操作無誤，在上簽字單證運用人在上登記分公司銀保部單證專管員分公司財務(wù)部單證管理員總公司財務(wù)部單證運用人部門專管員申領(lǐng)單證時注明數(shù)量經(jīng)部門擔(dān)任人簽字每月20號前三

3、級機(jī)構(gòu)財務(wù)部單證管理員發(fā)放懇求征訂發(fā)放單證征訂、領(lǐng)用流程三級機(jī)構(gòu)銀保部印刷廠分公司銀保部總公司辦公室發(fā)放懇求征訂發(fā)放分公司人事行政部征訂管理員非有價單證每月30號前 專人專管、責(zé)任到人 ，部門設(shè)立單證專管員分公司銀保主要職責(zé) 部門單證專管員根據(jù)本部門單證運用情況向 財務(wù)部單證管理員及時進(jìn)展申領(lǐng) 部門單證專管員擔(dān)任本機(jī)構(gòu)外設(shè)代理點、客戶 經(jīng)理單證的發(fā)放、核銷、復(fù)核、歸檔 如單證出現(xiàn)遺失、作廢情況，部門單證專管員 及時報分公司財務(wù)，并做相應(yīng)處置有 價 單 證分公司銀保主要職責(zé) 本錢控制、及時有效原那么 非 有 價 單 證本部門需求統(tǒng)計、領(lǐng)用、保管、發(fā) 放、銷毀 專人擔(dān)任 準(zhǔn)確無誤、平安嚴(yán)密原那么

4、1部門單證專管員領(lǐng)用有價單證應(yīng)遵照“先回銷、后領(lǐng)用的原那么，即確保原領(lǐng)用的單證回銷率到達(dá)80%以上，方可再次領(lǐng)用新單證部門單證專管員領(lǐng)用有價單證時必需執(zhí)行雙簽管理制度，嚴(yán)禁先領(lǐng)用單證后補(bǔ)辦領(lǐng)用手續(xù)有價單證應(yīng)按單證流水號先后順序依次發(fā)放，雙方確認(rèn)無誤后同時簽字確認(rèn)。對印刷有運用有效期限的有價單證，在有效期期滿后，單證管理員應(yīng)將單證封存并作作廢處置，不得將過期單證進(jìn)展再次發(fā)放。2345財務(wù)部單證管理員僅向部門單證專管員發(fā)放單證，各單證運用人領(lǐng)用單證時必需到本部門單證專管員處領(lǐng)用有價單證領(lǐng)用管理規(guī)定 省級分公司之間的調(diào)撥，經(jīng)過總公司進(jìn)展； 同省所轄中心支公司之間的調(diào)撥，經(jīng)過省公司進(jìn)展； 同直轄市/方案單列市分公司所轄支公司/營銷效力部 之間的調(diào)撥，經(jīng)過直轄市/方案單列市分公司進(jìn)展； 心支公司所轄支公司/營銷效力部之間的調(diào)撥，