優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航投連新賬戶課件僅限培訓(xùn)使用

1、11內(nèi)部資料 請(qǐng)勿外傳“優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航”投連新賬戶上線 東風(fēng)以致 騰勢(shì)領(lǐng)航 投資連結(jié)保險(xiǎn)的定義投資連結(jié)保險(xiǎn)，是指包含保險(xiǎn)保障功能，并至少在一個(gè)投資賬戶上擁有一定資產(chǎn)價(jià)值的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品。 -新型保險(xiǎn)產(chǎn)品管理規(guī)定3投資連結(jié)保險(xiǎn)的特點(diǎn) 兼具保障與投資雙重功能 管理透明 產(chǎn)品靈活 資金單獨(dú)管理信誠(chéng)智尚人生終身壽險(xiǎn) (投資連結(jié)型)投保年齡30天-80周歲保障期終身繳費(fèi)方式躉繳，可追加保費(fèi)保額累計(jì)不計(jì)算壽險(xiǎn)、體檢保額身故保額保障1、所交保險(xiǎn)費(fèi)減去已累計(jì)領(lǐng)取賬戶價(jià)值后的余額2、101%的保單賬戶價(jià)值 賠付以上較大者最低保險(xiǎn)費(fèi)規(guī)定外資8萬(wàn)、中資3萬(wàn)，且保費(fèi)為1000元的整倍數(shù)附加規(guī)則不可選擇任何附加險(xiǎn)其它無(wú)健康加費(fèi)

2、，壽險(xiǎn)額外死亡率EM500%時(shí)拒保。無(wú)職業(yè)加費(fèi)，投保本險(xiǎn)種不受職業(yè)類別的限制注：未詳述部分其它同信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)有限公司投保規(guī)則相關(guān)費(fèi)用躉交/追加初始費(fèi)用2%風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)0保單管理費(fèi) 0資產(chǎn)管理費(fèi)每年最高不超過(guò)2%投資賬戶轉(zhuǎn)換費(fèi)用 0部分領(lǐng)取或退保費(fèi)用 保單年度 手續(xù)費(fèi)比例 14%23%32%41%51%6及以后067投連經(jīng)驗(yàn)豐富專業(yè)團(tuán)隊(duì)操盤賬戶結(jié)構(gòu)靈活中國(guó) 市場(chǎng)最早出現(xiàn)的投連賬戶，賬戶操作經(jīng)驗(yàn)最豐富合資保險(xiǎn)市場(chǎng)累計(jì)規(guī)模及2014銷售規(guī)模最大的投連賬戶可投資包括股票在內(nèi)的多種權(quán)益類產(chǎn)品，尤其是“直投股票”的能力在上漲行情中將有機(jī)會(huì)實(shí)現(xiàn)更可觀的收益權(quán)益類資產(chǎn)上限95%，同時(shí)不設(shè)底限，主動(dòng)投資風(fēng)格明顯，

3、給投資經(jīng)理把握波動(dòng)行情提供充足余地，有利于在波動(dòng)上行市場(chǎng)中創(chuàng)造超額收益中信證券資產(chǎn)管理部直接操盤，其管理資產(chǎn)規(guī)模行業(yè)第一中信證券研究部直接提供操盤技術(shù)支持，曾獲“新財(cái)富”多項(xiàng)大獎(jiǎng)殊榮，專業(yè)能力行業(yè)首屈一指優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航賬戶三大優(yōu)勢(shì)8投連經(jīng)驗(yàn)豐富 信誠(chéng)人壽自2000年成立之初，就開(kāi)始經(jīng)營(yíng)投連險(xiǎn)業(yè)務(wù)。近15年來(lái)，已經(jīng)積累了28.8萬(wàn)客戶選擇投保信誠(chéng)人壽的投資連結(jié)保險(xiǎn)。截止到2015年2月末，信誠(chéng)人壽投連賬戶總規(guī)模約為80.7億，在合資壽險(xiǎn)中位列第一，并連續(xù)多年實(shí)現(xiàn)規(guī)模正增長(zhǎng)；9投連經(jīng)驗(yàn)豐富賬戶成立時(shí)間管理資產(chǎn)規(guī)模合資公司排名成長(zhǎng)先鋒2001.9.1856.73億1優(yōu)選全債2001.5.1512.64億1

4、現(xiàn)金增利2005.3.251.92億2（單位：億元） 主要賬戶規(guī)模名列合資公司前茅2014年信誠(chéng)投連銷量相當(dāng)于2-5名公司的銷量總和 2007年11月16日2008年11月4日，上證指數(shù)由6124點(diǎn)狂跌至1706點(diǎn)，累計(jì)跌幅達(dá)72%,歷史最大跌幅。 同期成長(zhǎng)先鋒賬戶跌幅僅為34%，大幅跑贏大盤和大多數(shù)股票型基金，成就投資市場(chǎng)的一段傳奇佳話成長(zhǎng)先鋒的抗跌能力在跳水市場(chǎng)中表現(xiàn)得淋漓盡致近五年表現(xiàn)同樣不俗，照舊跑贏大盤 2010-2014年間，在上證指數(shù)連續(xù)四年的下跌行情中，先鋒賬戶實(shí)現(xiàn)3個(gè)年度的正收益，5年累計(jì)收益率穩(wěn)穩(wěn)跑贏大盤。 右圖顯示信誠(chéng)投連在下行/震蕩市場(chǎng)中頭寸積累充分，市場(chǎng)上行時(shí)更易獲得

5、高于市場(chǎng)的累計(jì)收益。注：數(shù)字抽取自2010.3.17-2015.3.17累計(jì)漲跌幅對(duì)比（2010年-2015年）（2010年-2015年）年度漲跌幅對(duì)比信誠(chéng)投連“低費(fèi)用”優(yōu)勢(shì)領(lǐng)先市場(chǎng)交易費(fèi)用優(yōu)勢(shì)其他投資工具股票傭金、印花稅合計(jì)約0.11%股票型基金申贖費(fèi)用約0.8%-2%債券利息需繳納所得稅20%信誠(chéng)投連買賣差價(jià)優(yōu)勢(shì) 最低為零平安、泰康、光大永明、安聯(lián)、友邦、瑞泰等主要銷售投連的保險(xiǎn)公司均收取2%的買賣差價(jià) 不收取信誠(chéng)投連的多賬戶優(yōu)勢(shì) 功能設(shè)置市場(chǎng)最全，匹配多種投資喜好的客群賬戶名稱資產(chǎn)配置所適客群近一年收益2014/3/17-2015/3/17現(xiàn)金增利貨幣市場(chǎng)投資工具和具有低利率風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)

6、性的其他投資工具，尋求資產(chǎn)安全前提下的穩(wěn)健收益風(fēng)險(xiǎn)厭惡客戶、有“薪金寶”等余額理財(cái)習(xí)慣且希望參與權(quán)益市場(chǎng)投資的客戶7.3%優(yōu)選全債債券類資產(chǎn)，債券類資產(chǎn)投資比例70%-100%有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力，期待高于定期收益的客戶15.1%穩(wěn)健配置主要投資債券類資產(chǎn)，不低于60%，證券投資基金比例不高于30%期待穩(wěn)健收益，有長(zhǎng)期投資意識(shí)，接受股債混合搭配投資理念27.4%平衡增長(zhǎng)主要投資債券類資產(chǎn)，不低于60%，證券投資基金比例一般為40%20.2%策略成長(zhǎng)債券類資產(chǎn)投資比例一般為40%，證券投資基金及其他權(quán)益類產(chǎn)品一般為60%21.3%積極成長(zhǎng)債券類資產(chǎn)比例一般為20%,證券投資基金比例一般為80%有較

7、強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)投資意識(shí)，期待高回報(bào)，接受基金但缺乏基金選擇能力的客戶23.3%成長(zhǎng)先鋒投資于證券投資基金比例70%-100%34.5%季季長(zhǎng)紅利投資于分紅型股票基金比例80%-100%32.5%打新立穩(wěn)投資于增強(qiáng)型債券基金比例80%-100%有意愿參與一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)，期待穩(wěn)健回報(bào)23.5% 信誠(chéng)，投連專家成長(zhǎng)先鋒、優(yōu)選全債賬戶市場(chǎng)占有率最高投資賬戶最豐富，客戶匹配度最高初始費(fèi)用最低為零，無(wú)買賣差價(jià)，綜合費(fèi)用收取最低抗跌力強(qiáng)、持續(xù)表現(xiàn)優(yōu)異建立最早、投資經(jīng)驗(yàn)最豐富合資保險(xiǎn)公司中總規(guī)模最大總結(jié)：信誠(chéng)投連經(jīng)營(yíng)的優(yōu)勢(shì)15專業(yè)團(tuán)隊(duì)操盤中信證券介紹國(guó)內(nèi)首家A股公募上市的證券公司：2003年1月6日在上海證券交易所掛牌

8、上市（股票代碼“600030”）；國(guó)內(nèi)首家H股上市的證券公司：2011年10月6日在港交所掛牌上市（股票代碼“6030，HK”）；國(guó)內(nèi)資本規(guī)模最大的證券公司：截至2013年底，公司總資產(chǎn)2710.73億元，凈資產(chǎn)876.41億元；中信證券是國(guó)內(nèi)唯一一家同時(shí)具有企業(yè)年金、全國(guó)社?；鸷腿珖?guó)社?；疝D(zhuǎn)持股份的投資管理資格的機(jī)構(gòu)。中信證券于1995年10月25日成立，中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的第一批綜合類證券公司之一，16專業(yè)團(tuán)隊(duì)操盤證券行業(yè)的龍頭公司銳意進(jìn)取專注于中國(guó)業(yè)務(wù)的國(guó)際一流投資銀行首家公開(kāi)發(fā)行的證券公司凈資產(chǎn)業(yè)內(nèi)第一誠(chéng)信穩(wěn)健首批創(chuàng)新試點(diǎn)的證券公司市場(chǎng)價(jià)值業(yè)內(nèi)第一業(yè)務(wù)綜合實(shí)力業(yè)內(nèi)第一首家合作發(fā)布基準(zhǔn)性

9、、投資性指數(shù)的證券公司2008-2013年連續(xù)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)評(píng)為目前行業(yè)最高評(píng)級(jí)A類AA級(jí)。關(guān)鍵業(yè)務(wù)指標(biāo)在中國(guó)證券行業(yè)歷年排名中穩(wěn)居第一。公司成立以來(lái)，累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)670億元；證券行業(yè)1995年以來(lái)合計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)5,000億元，公司占13%。2013年，公司收入161億元，凈利潤(rùn)52億元，均居行業(yè)首位,占行業(yè)比重分別為10.1%和11.8%。2014年前三季度，公司收入173.79億元，凈利潤(rùn)63.65億元。審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理和有效的內(nèi)控體系為公司的穩(wěn)健發(fā)展及持續(xù)盈利能力提供保障，幫助公司成功地抵御了資本市場(chǎng)波動(dòng)，平穩(wěn)地渡過(guò)了證券行業(yè)周期的各個(gè)階段。171995年發(fā)起設(shè)立1999年增資改制2003

10、年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)第11名股票承銷第1名債券承銷第1名凈利潤(rùn)第1名2006年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)第1名股票承銷第2名債券承銷第1名基金規(guī)模第2名研究銷售第1名凈利潤(rùn)第1名1996年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)第16名股票承銷第8名凈利潤(rùn)第10名2000年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)第13名股票承銷第3名凈利潤(rùn)第1名2007年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)第1名股票承銷第1名債券承銷第1名基金規(guī)模第1名研究銷售第1名凈利潤(rùn)第1名2011年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)第1名股票承銷第2名債券承銷第1名基金規(guī)模第1名研究銷售第1名凈利潤(rùn)第1名2002年IPO2013年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)第1名股權(quán)融資第2名債券融資第1名基金規(guī)模第1名研究銷售第2名債券做市第1名融資融券第1名約定購(gòu)回第1名股票質(zhì)押第1名凈利潤(rùn)第

11、1名資產(chǎn)管理、股票承銷、債券承銷、基金、研究機(jī)構(gòu)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等均連續(xù)多年居行業(yè)首位。專業(yè)團(tuán)隊(duì)操盤各項(xiàng)業(yè)務(wù)均名列前茅181820062007200820092010中信證券收購(gòu)中信資本的證券業(yè)務(wù)，設(shè)立中信證券（香港）有限公司7月中信證券（香港）有限公司完成跨境股本業(yè)務(wù)整合3月更名為中信證券國(guó)際有限公司4月完成當(dāng)年全球最大IPO 中信銀行的發(fā)行7月獲得7億港元循環(huán)信用貸款，是香港證券公司取得的最大銀團(tuán)貸款8月中信證券國(guó)際投資管理（香港）有限公司獲得C1及投資管理業(yè)務(wù)牌照3月完成當(dāng)年全球第二大IPO 中國(guó)鐵建的發(fā)行完成全球市場(chǎng)金融危機(jī)后首單大型IPO 中國(guó)忠旺發(fā)行5月11月完成全球研發(fā)及銷售平臺(tái)的搭建

12、10月11月完成截至當(dāng)年度香港市場(chǎng)最受歡迎(以超額認(rèn)購(gòu)倍數(shù)計(jì)算)的房地產(chǎn)股IPO 花樣年集團(tuán)發(fā)行5月完成當(dāng)年香港市場(chǎng)最大IPO 中國(guó)中冶的發(fā)行20112012中信證券、中信證券國(guó)際和東方匯理銀行共同宣布已完成有關(guān)向中信證券國(guó)際出售里昂證券19.9%股權(quán)之交易7月東方匯理與中信證券簽訂買賣協(xié)議，出售里昂證券80.1%股權(quán)，交易完成后里昂證券將成為中信證券國(guó)際的全資子公司。11月中信證券完成H股IPO，于香港聯(lián)交所主板上市10月20137月中信證券國(guó)際已完成收購(gòu)里昂證券剩余80.1股權(quán)的交易，里昂證券成為中信證券國(guó)際的全資子公司。研究排名(按行業(yè) / 內(nèi)容 區(qū)分)最佳投資策略 第一名、第二名侈奢消

13、費(fèi)品 第一名消費(fèi)必需品 第一名軟件及網(wǎng)絡(luò)服務(wù) 第一名量化技術(shù)分析 第二名原材料 第二名宏觀經(jīng)濟(jì) 第二名2012年Asiamoney經(jīng)紀(jì)商調(diào)查，里昂證券的整體研究及銷售第五年取得亞洲(日本及澳大利亞除外) 第一名。研究排名(按地區(qū)區(qū)分)印度 第一名印度尼西亞 第一名菲律賓 第一名澳州 第二名香港 第二名日本 第二名泰國(guó) 第二名銷售排名(按地區(qū)區(qū)分)印度 第一名印度尼西亞 第一名菲律賓 第一名泰國(guó) 第一名香港 第二名日本 第二名馬來(lái)西亞 第三名交易執(zhí)行排名按地區(qū)區(qū)分)區(qū)內(nèi)最佳執(zhí)行 第三名印度 第一名印度尼西亞 第一名菲律賓 第一名泰國(guó) 第一名日本 第二名新加坡 第三名2012年中信證券國(guó)際，現(xiàn)擁有

14、包括研究、銷售和投資銀行共250名專業(yè)人士。2013年7月31日，里昂證券成為中信證券國(guó)際的全資子公司。里昂證券有超過(guò)170名分析師，針對(duì)亞太區(qū)12個(gè)股票交易市場(chǎng)及150家美國(guó)上市公司在內(nèi)的共800家上市公司，進(jìn)行總體及深度相結(jié)合的專業(yè)研究。專業(yè)團(tuán)隊(duì)操盤領(lǐng)先的國(guó)際化平臺(tái)19專業(yè)團(tuán)隊(duì)操盤連續(xù)8年新財(cái)富本土最佳的研究團(tuán)隊(duì) 強(qiáng)大的中國(guó)本土研究支持 150名證券分析師 覆蓋31個(gè)行業(yè) 跟蹤800家中國(guó)的上市公司里昂證券亞太區(qū)股票最佳研究品牌覆蓋800家境外上市公司全球共170名分析師，124名機(jī)構(gòu)銷售和107名交易員 收購(gòu)里昂證券后，中信證券銷售及交易業(yè)務(wù)覆蓋全球20多個(gè)國(guó)家，亞太區(qū)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)強(qiáng)大 12

15、11經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)份額及排名11實(shí)際交易QFII客戶數(shù)及排名中信證券零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)份額逐年增加，占據(jù)市場(chǎng)第一，機(jī)構(gòu)傭金分倉(cāng)市場(chǎng)份額第一，我們的團(tuán)隊(duì)有著豐富的經(jīng)紀(jì)和機(jī)構(gòu)銷售業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。中信證券可結(jié)合強(qiáng)大的本土研究能力和里昂證券在亞太區(qū)和其他國(guó)際市場(chǎng)的研究與覆蓋能力，為客戶提供各方面的研究服務(wù)。20定向及年金權(quán)益類投資負(fù)責(zé)人：胡繼光現(xiàn)任中信證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)執(zhí)行總經(jīng)理，投資管理委員會(huì)委員。中信證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)權(quán)益類投資負(fù)責(zé)人，權(quán)益類投資經(jīng)理。曾任青島金友期貨公司高級(jí)交易員、中信證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總監(jiān)等。有管理大、中型企業(yè)的受托投資資產(chǎn)及年金類資產(chǎn)經(jīng)驗(yàn)。曾管理中信證券避險(xiǎn)共贏集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（規(guī)模

16、超過(guò)35億元）的權(quán)益類投資，自2005年6月16日成立至2008年6月16日結(jié)束，平均年化收益率達(dá)到16.36%；管理的某協(xié)會(huì)定向賬戶自2007年至2012年期間，年化收益11%，區(qū)間超越指數(shù)125%。2004年-2007年管理深圳年金取得年收益18.53%的良好業(yè)績(jī)。二十多年證券、期貨從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)歷多個(gè)牛市、熊市的完整市場(chǎng)周期。2012年被證券時(shí)報(bào)評(píng)為中國(guó)最佳資管產(chǎn)品投資經(jīng)理。專業(yè)團(tuán)隊(duì)操盤優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航賬戶投資經(jīng)理介紹21胡繼光管理經(jīng)驗(yàn)及業(yè)績(jī)有管理大、中型企業(yè)的受托投資資產(chǎn)及年金類資產(chǎn)經(jīng)驗(yàn)。二十多年證券、期貨從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)歷多個(gè)牛市、熊市的完整市場(chǎng)周期。2004年-2007年管理深圳年金取得年收益1

17、8.53%的良好業(yè)績(jī)。管理若干人民幣理財(cái)產(chǎn)品，總規(guī)模超過(guò)300億元，業(yè)績(jī)大幅超過(guò)產(chǎn)品基準(zhǔn)，如中信銀行新股1號(hào)，年化收益率高達(dá)29%；管理的定向理財(cái)產(chǎn)品，業(yè)績(jī)優(yōu)秀，如管理的某賬戶2009.7.16-2011.6.30投資收益率32.89% ，同期業(yè)績(jī)基準(zhǔn)（年收益4%）漲幅7.84% ，超額收益率25.05% 。2014年以來(lái)至11月底，胡先生所管理保險(xiǎn)權(quán)益類委托資金的實(shí)際收益率為36.58%。所管理權(quán)益資產(chǎn)最近三年大概的年化回報(bào)率（截至2014年12月5日）：23%。胡先生所管理的絕對(duì)收益賬戶的主要收益來(lái)源來(lái)自資產(chǎn)配置、其次是證券選擇、擇時(shí)。相對(duì)收益賬戶的主要收益來(lái)源為證券選擇，其次為擇時(shí)。時(shí)段

18、2014年前三季度近一年近三年近五年累計(jì)投資業(yè)績(jī)39.10%82.21%105.62%305.18% 截至2014年12月15日，胡繼光先生管理的大型年金賬戶排名前列，列舉如下：中信集團(tuán)年金排名第一：共5家管理人，另4家為博時(shí)基金、工銀瑞信、嘉實(shí)基金、中國(guó)人壽。中石油年金排名第一：共12家管理人，另11家為：海富通基金、華夏基金、南方基金、易方達(dá)基金、嘉實(shí)基金、富國(guó)基金、博時(shí)基金、工銀瑞信、中金公司、太平養(yǎng)老、泰康資產(chǎn)。一汽集團(tuán)年金排名第一：共5家管理人，另4家為華夏基金、中金公司、嘉實(shí)基金、博時(shí)基金。馬鋼集團(tuán)年金排名第一：共5家管理人，另4家為南方基金、海富通基金、嘉實(shí)基金、華夏基金。建行年

19、金排名第一：共9家管理人，另8家為國(guó)泰基金、平安養(yǎng)老、泰康資產(chǎn)規(guī)模、中金公司、海富通基金、博時(shí)基金、嘉實(shí)基金、華夏基金。專業(yè)團(tuán)隊(duì)操盤優(yōu)勢(shì)領(lǐng)航賬戶投資經(jīng)理介紹22中信證券投資經(jīng)理簡(jiǎn)介：王雯珺 北京大學(xué)工學(xué)學(xué)士、北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)雙學(xué)士、中國(guó)科學(xué)院金融學(xué)碩士?，F(xiàn)任中信證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)權(quán)益類投資經(jīng)理，同時(shí)具有證券從業(yè)資格與期貨從業(yè)資格。 2011年至2013年作為投資助理協(xié)助管理的中信貴賓6號(hào)在指數(shù)下跌的背景下實(shí)現(xiàn)近5%的年化收益率，大幅超越指數(shù)。2014年管理年金委托資金權(quán)益部分的收益率為41.3%，大幅超越偏股型基金22%的平均收益率。2014年管理的保險(xiǎn)一級(jí)配置組合累計(jì)收益率為19.6%，遠(yuǎn)超保險(xiǎn)行業(yè)2014年6.5%的平均收益率。 兼顧證券和期貨市場(chǎng)，具