保險學(xué)教學(xué)目的(共9頁)

1、教學(xué)(jio xu)目的本課程的教學(xué)目的在于向?qū)W生系統(tǒng)地闡述保險的基礎(chǔ)理論原理和基本實務(wù)知識。通過(tnggu)了解風(fēng)險管理的方法、保險的內(nèi)涵、保險合同的特征、保險的基本原則、保險業(yè)務(wù)的運作、保險的定價、保險公司的經(jīng)營以及保險市場的管理，使學(xué)生掌握保險的內(nèi)在關(guān)系和運行規(guī)律。同時通過對國內(nèi)外保險市場發(fā)展動態(tài)的介紹，中外保險經(jīng)典案例的評析，使學(xué)生及時把握中國保險改革的方向和國際保險發(fā)展的趨勢，提高學(xué)生綜合分析問題和解決問題的能力，并為專業(yè)課的學(xué)習(xí)打好理論基礎(chǔ)。教學(xué)(jio xu)要點第一章 風(fēng)險管理 1理解風(fēng)險的含義，區(qū)分常說的危險和不確定性的差異與類似之處，了解適合保險的風(fēng)險類型；2掌握風(fēng)險管理

2、的基本思想，弄清楚風(fēng)險管理與安全管理、保險管理的關(guān)系和異同；3了解風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)和基本過程以及它們之間的相互關(guān)系；4了解風(fēng)險識別中的因素分析，尤其要了解人為風(fēng)險因素的重要性，掌握風(fēng)險清單以及在保險經(jīng)營過程中的重要性，了解幾種主要風(fēng)險識別方法，如問卷調(diào)查法、現(xiàn)場調(diào)查法、財務(wù)報表分析法等；5了解一些重要的風(fēng)險衡量指標(biāo)和方法，如損失頻率、損失程度和損失的波動性等，因為這些不但是反映風(fēng)險大小的重要方面，也是保險產(chǎn)品定價要考慮的重要指標(biāo)；6了解風(fēng)險融資的各種方法，明白保險只是其中的一種重要方法，而且這些方法各具特色和優(yōu)劣，掌握分別適合保險和風(fēng)險自留的風(fēng)險類型和特點；7掌握風(fēng)險控制的主要途徑，了解有關(guān)

3、損失控制的重要理論，理解風(fēng)險管理決策的基本原理和主要方法。 第二章 保險(boxin)概述 1理解和掌握保險的定義、保險的要素、保險的特征；2掌握保險的基本職能和派生職能；3舉例分析保險在宏觀和微觀方面(fngmin)的作用；4掌握根據(jù)保險政策、風(fēng)險管理對象、風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁方式對保險的分類；5了解社會后備基金的形式，保險基金的特點、運動規(guī)律以及保險準(zhǔn)備金的種類。 第三章 保險合同 1掌握保險合同的概念、特征和種類。了解保險合同區(qū)別于其他經(jīng)濟(jì)合同的特點，并分清不同種類保險合同的分類標(biāo)準(zhǔn)；2掌握保險合同的民事法律關(guān)系。了解保險合同的主體、客體和內(nèi)容，并對主體的概念和資格、客體的載體、基本保險條款的內(nèi)容有

4、所認(rèn)識；3掌握保險合同訂立、變更和終止的法律程序。了解保險合同有效的法律要求、保險合同無效的種類和法律后果、保險合同訂立的程序、保險合同變更和終止的原因(yunyn)及效力；4掌握保險合同的履行義務(wù)。了解投保人應(yīng)該履約的義務(wù)和保險人應(yīng)該履約的義務(wù)，并清楚違約的法律后果；5掌握保險合同的爭議處理方式。了解保險合同的解釋原則和爭議處理途徑，比較協(xié)商、仲裁和訴訟等不同方式的特點。 第四章 保險(boxin)基本原則 1掌握最大誠信原則的含義和內(nèi)容。了解規(guī)定最大誠信原則的原因，對最大誠信原則所包括的如實告知、保證和自動棄權(quán)等內(nèi)容的具體規(guī)定有全面的認(rèn)識；2掌握保險利益原則的含義和內(nèi)容。了解保險利益原則規(guī)

5、定的目的，對構(gòu)成保險利益的要件、各類保險的保險利益確認(rèn)和具體運用以及保險利益存在的時間要求有深刻的理解；3掌握損失補償原則的含義和內(nèi)容。了解規(guī)定損失補償原則的目的，對損失補償?shù)南拗茥l件、損失補償?shù)姆绞胶蛽p失補償?shù)挠嬎阌徐`活運用的能力；4掌握代位求償權(quán)原則的含義和內(nèi)容。了解權(quán)益轉(zhuǎn)讓與代位求償權(quán)的關(guān)系，對具體行使代位求償權(quán)的條件內(nèi)容、代位求償權(quán)原則的例外情況有本質(zhì)的認(rèn)識；5掌握重復(fù)保險分?jǐn)傇瓌t的含義和內(nèi)容。了解重復(fù)保險分?jǐn)傇瓌t規(guī)定的意義和分?jǐn)偡绞剑瑢W(xué)會重復(fù)保險分?jǐn)偟挠嬎惴椒ǎ?掌握近因原則的含義和內(nèi)容。了解近因的概念和近因原則的內(nèi)容，對近因原則在具體實務(wù)(sh w)中的運用有所體驗，理解因果關(guān)系理

6、論。 第五章 保險產(chǎn)品 1掌握財產(chǎn)保險的概念和種類； 2掌握企業(yè)財產(chǎn)保險的定義、承保標(biāo)的范圍、保險險別和責(zé)任、保險金額、保險價值和保險費率； 3掌握利潤損失保險的定義、保險期限和賠償期、承保范圍和保險金額； 4掌握機器損壞保險的主要內(nèi)容、保險金額和賠償處理； 5掌握家庭財產(chǎn)保險的主要內(nèi)容、家庭兩全(lin qun)保險和新型家庭財產(chǎn)保險； 6. 掌握海上貨物運輸保險的概念、承保范圍、保險險別、保險責(zé)任和保險期限； 7. 掌握我國海上貨物運輸保險條款和英國協(xié)會貨物保險條款的區(qū)別； 8. 掌握國內(nèi)水路、陸路和航空運輸貨物保險的基本概念； 9掌握機動車輛保險的概念、保險險別和保險責(zé)任、保險金額和賠償

7、限額、賠償處理和保險費； 10. 掌握船舶保險的概念、保險險別和保險責(zé)任、保險期限、各類保險條款的內(nèi)容； 11掌握工程保險的概念、基本險別和保險責(zé)任、保險金額和賠償限額、保險期限和賠償處理； 12. 掌握責(zé)任保險的概念、承保基礎(chǔ)、承保方式、責(zé)任保險的保險事故和保險責(zé)任、賠償限額和免賠額，了解責(zé)任保險的主要險種和主要內(nèi)容； 13. 掌握信用保險和保證保險的概念、特征以及主要險種的內(nèi)容； 14. 掌握保障型人壽保險主要險種和主要內(nèi)容； 15. 掌握儲蓄型人壽保險的主要險種和內(nèi)容； 16. 了解分紅型人壽保險的紅利來源、紅利分配原則； 17. 掌握投資型人壽保險的概念、特征和主要險種的內(nèi)容，了解投資

8、連結(jié)保險和萬能保險的區(qū)別； 18. 了解人身意外傷害保險的概念、意外傷害的界定原則、人身意外傷害保險的可保風(fēng)險、保險責(zé)任、給付方式和種類； 19. 掌握健康保險的概念和特點，了解醫(yī)療保險、疾病保險、殘疾收入保險和長期護(hù)理保險的基本內(nèi)容； 20. 掌握團(tuán)體保險的定義和特點，了解團(tuán)體保險的限制性規(guī)定(gudng)以及主要險種的內(nèi)容。 第六章 保險(boxin)合同條款 1. 掌握財產(chǎn)保險合同常見(chn jin)條款的基本內(nèi)容； 2. 掌握財產(chǎn)保險合同的擴(kuò)展條款的基本內(nèi)容； 3. 掌握人壽保險合同的常見條款的基本內(nèi)容； 4. 掌握人壽保險合同的選擇性條款的基本內(nèi)容； 5. 掌握健康保險合同的常見條

9、款的基本內(nèi)容。 第七章 保險(boxin)經(jīng)營與管理 1掌握保險營銷的概念、管理程序、市場細(xì)分和目標(biāo)市場選擇、保險營銷策略組合的制定和保險營銷渠道的種類及其選擇。 2掌握保險承保的概念。了解保險承保的基本步驟、保險核保過程、保險承保的實務(wù)程序、審核驗險的內(nèi)容。掌握續(xù)保的概念以及保險人在續(xù)保時應(yīng)注意的問題。 3掌握保險理賠的概念，了解保險理賠人員的種類、保險理賠的基本原則、國際理賠協(xié)會制定的保險理賠準(zhǔn)則和保險理賠的一般程序。 4掌握保險投資的概念、必要性及可能性。了解保險投資的資金構(gòu)成、保險投資的基本原則、國際上保險投資的形式和我國保險投資的主要形式。 5掌握保險防災(zāi)防損的概念。了解保險防災(zāi)與社

10、會防災(zāi)的區(qū)別與聯(lián)系。掌握保險防災(zāi)防損的內(nèi)容和防災(zāi)防損的方法。 6掌握再保險的基本概念、作用和業(yè)務(wù)種類，區(qū)分比例再保險和非比例再保險。掌握再保險的業(yè)務(wù)安排方式、再保險合同的特征、再保險合同的內(nèi)容和基本條款。 第八章 保險市場及其監(jiān)管(jingun) 1掌握保險市場的概念、特征、要素和分類。了解保險市場的一般模式。了解中國保險市場的發(fā)展歷程和保險市場的模式選擇。了解市場機制在保險市場上的特殊作用。掌握衡量一國保險市場發(fā)展程度的四個指標(biāo)。 2了解保險市場的一般組織形式，掌握保險股份有限公司與相互保險公司的區(qū)別(qbi)以及我國現(xiàn)行的保險組織形式。 3掌握保險市場供給和保險市場需求的概念，了解影響保險

11、市場供給和需求的因素。掌握保險供給彈性和需求彈性的概念和特點，了解保險市場的供求平衡。 4掌握保險市場監(jiān)管的概念。了解保險市場監(jiān)管的必要性、保險監(jiān)管的原則和目標(biāo)。掌握保險監(jiān)管的方式。了解保險市場的監(jiān)管機構(gòu)、監(jiān)管內(nèi)容。掌握我國保險償付能力監(jiān)管的主要內(nèi)容。掌握保險市場行為監(jiān)管的內(nèi)容。了解保險中介市場監(jiān)管的內(nèi)容。掌握保險行業(yè)自律的概念和作用，了解保險行業(yè)自律組織。 第九章 保險(boxin)經(jīng)濟(jì)學(xué) 1. 了解保險經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展概況、保險經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的主要內(nèi)容； 2. 掌握效用與效用函數(shù)的基本概念和簡單的保險效用模型，了解消費者風(fēng)險偏好的類型和風(fēng)險厭惡程度的度量方法； 3. 掌握期望值決策準(zhǔn)則、期望效用決

12、策準(zhǔn)則、均值方差原則和隨機控制原則的具體內(nèi)容； 4. 了解不同風(fēng)險偏好者的保險需求，分析影響個人保險需求的影響因素，尤其是合理保險費率水平問題； 5. 掌握企業(yè)保險需求理論、企業(yè)保險需求的特征，了解影響保險企業(yè)需求的因素。 第十章 保險(boxin)精算 1了解精算和精算師職業(yè)，包括精算工作原理簡介、精算控制循環(huán)和如何才能成為合格的精算師； 2了解壽險精算原理，包括利息(lx)理論、生存模型、壽險保費的計算原理、壽險保費責(zé)任準(zhǔn)備金等； 3了解非壽險精算原理，包括非壽險費率厘定和非壽險準(zhǔn)備金等。 課程(kchng)進(jìn)度周次 時間 內(nèi)容 備注 13第一章風(fēng)險管理 風(fēng)險管理的基本過程和核心內(nèi)容、企業(yè)

13、風(fēng)險分析技術(shù)、風(fēng)險衡量技術(shù)、風(fēng)險融資方法和策略、風(fēng)險控制原理和方法 授課 23第二章保險概述 保險的要素和特征、保險的職能和作用、保險的分類、保險基金 授課 33補充章節(jié)：保險的起源和發(fā)展 古代保險思想和原始保險形態(tài)、海上保險的起源和發(fā)展、其他保險的發(fā)展、中國保險簡史 授課 43第三章保險合同 保險合同的特點和分類、保險合同的民事法律關(guān)系、保險合同的訂立、變更和終止 授課 案例討論 53第三章保險合同保險合同的履行、保險合同的爭議處理 授課 案例討論 63第四章保險基本原則 最大誠信原則、保險利益原則、損失補償原則 授課 案例討論 73第四章保險基本原則 代位求償權(quán)原則、分?jǐn)傇瓌t、近因原則 授

14、課 案例討論 83第五章保險產(chǎn)品 財產(chǎn)損失保險、責(zé)任保險和信用保險 授課 93第五章 保險產(chǎn)品 人壽保險、人身意外傷害保險、健康保險、團(tuán)體保險 授課 103第六章 保險合同條款 財產(chǎn)保險合同的常見條款、財產(chǎn)保險合同的擴(kuò)展條款 授課 113第六章 保險合同條款 人身保險合同的常見條款、人壽保險合同的選擇性條款、健康保險合同的常見條款 授課 123第七章保險經(jīng)營與管理保險營銷、保險承保、保險理賠、保險投資、保險防災(zāi)防損、再保險 授課 133第八章保險市場及其監(jiān)管 保險市場概述、保險市場的組織形式、保險市場的供給與需求、保險市場的監(jiān)管 授課 課堂討論 143第九章 保險經(jīng)濟(jì)學(xué) 保險經(jīng)濟(jì)學(xué)概述 效用函數(shù)與風(fēng)險偏好 風(fēng)險決策準(zhǔn)則與保險購買決策 授課 153第九章 保險經(jīng)濟(jì)學(xué) 個人保險需求行為分析 企業(yè)保險需求 授課 163第十章 保險精算 精算和精算