2022年excel在財(cái)務(wù)管理中的應(yīng)用練習(xí)題1

1、期末復(fù)習(xí)練習(xí)題一、挑選題（ 1）1.資金的時(shí)間價(jià)值是指 A.現(xiàn)在所擁有的資金在將來投資時(shí)所能獲得的收益B.資金隨有時(shí)間的推移本身能夠增值C.資金在生產(chǎn)和流通過程中隨時(shí)間推移而產(chǎn)生的增值D.可用于儲(chǔ)蓄或貸款的資金在儲(chǔ)蓄或貸款時(shí)所產(chǎn)生的利息2、 例如年利率為 6%,如在第四年年末得到的本利和為元,就第一年年初的投資為多少A990 .999 C 、例如連續(xù) 5 年每年年末借款 1000 元,按年利率6%運(yùn)算,第 5 年年末積存的借款為多少A5200 B.5637.09 C. 、例：當(dāng)利率為 10%時(shí),從現(xiàn)在起連續(xù) 5 年的年初等額支付為 600 元,問與其等值的現(xiàn)值為多大AB.2501.92 C.

2、、某企業(yè)有期限為 5 年的金融債券 5 萬元,年息 10%,仍有兩年到期； 此時(shí)企業(yè)急需一筆資金, 于是用這 5 萬元的債券到銀行懇求貼現(xiàn),銀行的貼現(xiàn)率為 11%；問該企業(yè)可貼現(xiàn)到多少資金A.7.08 、某企業(yè)于年初向銀行借款 50 萬元購買設(shè)備,第一年年末開頭仍款,每年仍一次,等額償仍,分 5 年仍清,銀行借款利率為 12%；運(yùn)算每年應(yīng)仍多少AB.14.87 C. 二、挑選題（ 2）1學(xué)校預(yù)備設(shè)立科研基金,現(xiàn)在存入一筆現(xiàn)金,估計(jì)以后無期限地在每年年末支取利息 40000 元；在存款年利率為 8%的條件下, 現(xiàn)在應(yīng)存款 （）元；A500000 B40000 C432022 D 4500002、

3、甲某擬存入一筆資金以備三年后使用；假定銀行三年期存款年利率為 5,甲某三年后需用的資金總額為34 500 元,就在單利計(jì)息情形下,目前需存人的資金為（）元；A30 000 B29 80304 C32 85714 D31 5003. 6 年分期付款購物,每年年初付款 500 元,設(shè)銀行利率為 10%,該項(xiàng)分期付款相當(dāng)于現(xiàn)在一次現(xiàn)金支付的購價(jià)是（）；元 元元 元4有一項(xiàng)年金 ,前 3 年年初無流入 ,后 5 年每年年初流入 500 萬元 ,假設(shè)年利率為 10%,其現(xiàn)值為 ；某項(xiàng)目計(jì)息周期為半年 ,名義年利率為 8%,就項(xiàng)目的實(shí)際年利率為 % % 6、現(xiàn)投資 1000 元,時(shí)間為 10 年,年利率為

4、 8%,每季度計(jì)息一次,求 10 年末的將來值A(chǔ)B.2208.04 C. 企業(yè)采納融資租賃方式租入一臺(tái)設(shè)備,價(jià)值 100 萬元,租期 5 年,折現(xiàn)率為 10%,就每年年初支付的等額租金是（）萬元；A20 DBC8、某企業(yè)在第一年年初向銀行借款100 萬元,銀行規(guī)定第一年至第十年每年年末等額償仍萬元 ,運(yùn)算這筆借款的利率；A.6.29% 9、某人年初存入銀行 1000 元,假設(shè)銀行按每年 10%的復(fù)利計(jì)息,每年年末提出 200 元,就最終一次能足額 200 元提款的時(shí)間是（）A 5 年末 B 8 年末C 7 年末 D 9 年末10、某企業(yè)在第一年年初和年末分別向銀行貸款 10 萬元和 8萬元,年

5、利率為 10%,并與銀行商定, 自其次年起連續(xù)五年于年末等額償仍本息；就每年應(yīng)償仍 （）A.萬元 B.萬元C.萬元 D.萬元11、某企業(yè)向銀行借款 1000 萬元 ,其年利率為 4%,如按季度計(jì)息 ,就第三年末應(yīng)償仍本利和累積為 萬元A 1127 B 3250 C 3123 D 172112、時(shí)代公司目前向銀行存入 140 000元,以便在如干年后獲得 300 000 元,假設(shè)銀行存款 8%,每年復(fù)利一次； 運(yùn)算需要多少年存款的本利和才能達(dá)到 300 000 元 （）AB.9.6 C. 13、A 方案在 3 年中,每年年初付款100 元, B 方案在 3 年中每年年末付A. 100 元,如利率

6、 10%,就二者在第三年年末的終值之差為（）；B. 、甲公司年初采納融資租賃方式租入設(shè)備一臺(tái),該設(shè)備公允價(jià)值萬元,租期年,租賃內(nèi)含利率為,租金每年末支付,求每年應(yīng)對(duì)租金多少、承上例,設(shè)每期租金改在年初付,問每年初應(yīng)對(duì)租金多少、以下函數(shù)返回值為 Y = aX + b方程中斜率 a 函數(shù)有（）A、indexlinestknowy s,knows,1,1B、indexlinestknowy s,knows,true,true,1,1C、slopeknow-ys,know-xsD、interceptknow-y s,know-xs答案： ABC17、以下描述正確的有（）；A、模擬運(yùn)算中寫入公式單元格位

7、置是模擬運(yùn)算表外任意單元格；B、單變量求解可用于求解含有一個(gè)變量的方程；C、規(guī)劃求解可用于求解方程組問題；D、模擬運(yùn)算是用于財(cái)務(wù)模擬猜測(cè)的工具；答案： BC三、填空題1、在年利率為 %的情形下, 6 年期的復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)為（）；2、在年利率為 %的情形下, 6 年期的復(fù)利終值系數(shù)為（）；3、假如年利率為 6%,如在第四年年末得到的本利和為 220 萬元,就第一年年初的投資為多少（）；4、某企業(yè)有期限為 11 年的金融債券 10 萬元,年息 10%,仍有 2 年到期；此時(shí)企業(yè)急需一筆資金,于是用這 10 萬元的債券到銀行懇求貼現(xiàn),銀行的貼現(xiàn)率為11%；問該企業(yè)可貼現(xiàn)到多少資金（）；5、企業(yè)采納融資

8、租賃方式租入一臺(tái)設(shè)備,價(jià)值100 萬元,租期 5 年,折現(xiàn)率為10%,就每年年末支付的等額租金是（）萬元；6、投資 5000 元,時(shí)間為 10 年,年利率為 6%,每季度計(jì)息一次,求 10 年末的將來值7、有一項(xiàng)年金 ,前 4 年年初無流入 ,后 5 年每年年初流入 11%,其現(xiàn)值為（）；500 萬元 ,假設(shè)年利率為8、某項(xiàng)目計(jì)息周期為月 ,實(shí)際年利率為 10%,就項(xiàng)目的名義年利率為（）；9、某企業(yè)在第一年年初和年末分別向銀行貸款 8 萬元和 10 萬元,年利率為 10%,并與銀行商定,自其次年起連續(xù)五年于年初等額償仍本息；就每年應(yīng)償仍（）；10、某企業(yè)擬向國外銀行商業(yè)貸款 1500 萬美元,

9、 5 年后一次性仍清；現(xiàn)有一家美國銀行可按年利率 17%貸出,按年計(jì)息；另有一家日本銀行愿按年利率 16%貸出,按半年計(jì)息：問該企業(yè)從哪家銀行貸款較合算11、某企業(yè)在第一年年初向銀行借款100 萬元,銀行規(guī)定第一年至第十年每年年末等額償仍 13 萬元 ,運(yùn)算這筆借款的利率；12、某人年初存入銀行 110 萬元,假設(shè)銀行按每年 10%的復(fù)利計(jì)息,每年年末提出 16 萬元,就最終一次能足額 16 萬元提款的時(shí)間是（）年末；13、當(dāng)利率為 10%時(shí),從現(xiàn)在起連續(xù) 5 年的年末等額支付為 600 元,問這筆資金的初值為多少（）元14、老王現(xiàn)在存入一筆現(xiàn)金,估計(jì)以后無期限地在每年年末支取 400 元生活

10、費(fèi)；在存款年利率為 5%的條件下,現(xiàn)在應(yīng)存款（）元；15、甲某擬存入一筆資金以備三年后使用；假定銀行三年期存款年利率為,甲某三年后需用的資金總額為 300 萬元,就在單利計(jì)息情形下,目前需存人的資金為（）元；16、某企業(yè)于年初向銀行借款 50 萬元購買設(shè)備,第一年年初開頭仍款,每年仍一次,等額償仍,分 5 年仍清,銀行借款利率為 9%；運(yùn)算每年應(yīng)仍 萬元17（1）、某企業(yè) 12 個(gè)月某產(chǎn)品的生產(chǎn)量（ X）與生產(chǎn)成本（ Y）的有關(guān)資料如下,利用線性回來模型建立猜測(cè)方程為（）；（此題可變形為利用指數(shù)回來）年份 2022 年實(shí)際月份 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12銷售額（萬元）

11、350 320 320 340 370 400 450 500 550 650 750 85017（2）、某企業(yè) 12 個(gè)月某產(chǎn)品的生產(chǎn)量（ X）與生產(chǎn)成本（ Y）的有關(guān)資料如下,利用圖形建立猜測(cè)方程為（）；年份 2022 年實(shí)際月份 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12銷售額（萬元）350 320 320 340 370 400 450 500 550 650 750 85018、依據(jù)以下資料利用回來分析工具擬合回來方程,提取 x1 系數(shù)的函數(shù)應(yīng)為（）,提取 x2 系數(shù)的函數(shù)應(yīng)為（）,提取固定成本函數(shù)（）,提取 R2的函數(shù)為（）；（此題可變形為已知回來分析表求函數(shù)系數(shù)）年份

12、2022 年實(shí)際月份123456789101112人口數(shù)（ X1,千人）274180375205861955343037223626598每戶總收入 X2,元 245032543802283823472137256040204427266037823008冰箱銷售額（Y,千元）162120223131671165525223214416981四、判定題（均可變形）1、規(guī)劃求解工具只能對(duì)線性模型進(jìn)行回來猜測(cè)分析（）；答案：錯(cuò)誤2、模擬運(yùn)算可用于運(yùn)算年金終值系數(shù)表（）；答案：正確3、高級(jí)挑選條件表示或關(guān)系的話,需要將條件寫入同行中（）；）；答案：錯(cuò)誤）；4、函數(shù) countifB1:B5,7000

13、語法有問題（）；答案：正確5、vlookup 函數(shù)可以進(jìn)行精確查找也可以進(jìn)行模糊查找（答案：正確6、單元格“Sheet3.F3” 是相對(duì)引用列,肯定引用行的混合引用（答案：錯(cuò)誤7、如令函數(shù) CUMIPMT（rate,nper,pv,start-period,end-period,type ）的返回值為正數(shù),需要將其參數(shù) PV 設(shè)置為負(fù)數(shù)（）；答案：錯(cuò)誤8、XIRR函數(shù)中,參數(shù) VALUES中必需有且僅有一個(gè)負(fù)數(shù)（）；答案：錯(cuò)誤五、運(yùn)算分析題1、老王仍有 10 年退休,他預(yù)備從現(xiàn)在開頭每年存入銀行一筆錢,期望在退5%休后的 20 年里每年年底可以領(lǐng)取5000 元的生活費(fèi),那么在利率為的情形下,他每年底需要存入銀行多少錢2、 某公司擬購置一處房產(chǎn),房產(chǎn)公司提出兩種付款方案：（一）從現(xiàn)在起,每年年末支付20 萬元,連續(xù)支付 10 次,共 200 萬元（二）從第 5 年開頭,每年年初支付 25 萬元,連續(xù)支付 10 次,共 250萬元要求：假設(shè)該公司的資金成本率（即最低酬勞率）為 10%,你認(rèn)為該公司應(yīng)當(dāng)挑選哪個(gè)方案方案 1,PV=122；89 方案 2,PV=3、某企業(yè)預(yù)購買一臺(tái)設(shè)備,現(xiàn)有三種付款方式 : 8% （一）一次性在第一年初支付 24 萬（二）每年年初付 5 萬,連續(xù)付 5 年 PV= （三）第年每年年末各付 4 萬,