2015年5月版單一資金信托事務(wù)管理類不分期

1、光大（范本）修訂日期：2015 年 5 月使用說明：1.對于已經(jīng)下發(fā)范本的文本類型，等范本。經(jīng)理送審文本時建議使用該2.本范本適用于單一項(xiàng)目（事務(wù)管理）；3.請?jiān)诙ǜ迩罢J(rèn)真核對本合同中的條款援引是否準(zhǔn)確，請盡量避免刪除某一條，以減少條款的變動；4.為便于文本起草，本范本僅針對情況作出，使用時需針對具體項(xiàng)目情況進(jìn)行修改，對特殊情況進(jìn)行特別約定；5.紅色部分為使用注釋，藍(lán)色部分為選擇適用條款，使用時請刪除紅色部分，選擇適用藍(lán)色部分；6.使用時請將空白處填寫完整，并刪除全部“【】”及本頁，合同請向索取。7.為便于審核審核合同，提高審核效率，對本合同范本有任何修訂，請務(wù)必使用修訂標(biāo)記。第 1 頁 共3

2、4頁光大公司管理應(yīng)恪盡職守，履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。公司依據(jù)本合同約定管理所產(chǎn)生的風(fēng)險，由承擔(dān)。公司因違背本合同、處理事務(wù)不當(dāng)而造成損失的，由公司以固有賠償；賠償時，由委托人自擔(dān)。-【】單一之合同光大合同:中國第 2 頁 共34頁光大目錄【注：注意更新目錄】1234567891011121314151617181920212223242526定義和解釋4目的8及其交付8的成立及生效8期限9.9管理、運(yùn)用和處分的具體方法9費(fèi)用11利益的計算與分配14受的轉(zhuǎn)讓15委托人的權(quán)利和義務(wù)15受托人的權(quán)利和義務(wù)17受益人的權(quán)利和義務(wù)18受托人的變更19變更、解除、終止和分配19管理過程中的風(fēng)

3、險承擔(dān)、風(fēng)險揭示及風(fēng)險防范23違約責(zé)任26合同的組成和生效27可分割性27與糾紛解決27權(quán)利的保留27不可抗力28通知和送達(dá)28承諾29信息披露29其他事項(xiàng)29附件一：權(quán)利/轉(zhuǎn)移通知書32光大-【】單一風(fēng)險書33第 3 頁 共34頁光大本合同由以下雙方于【】年【】月【】日在市西城區(qū)簽署。委托人（受益人）：【法定代表人（或住所：聯(lián)系地址： 聯(lián)系人：】）：傳真：受托人：法定代表人：住所：聯(lián)系地址： 聯(lián)系人：光大興隴馬江河公司省蘭州市城關(guān)區(qū)靜寧路 308 號委托人、受托人和受益人以下統(tǒng)稱“各方”，委托人、受托人或受益人單獨(dú)稱“一方”。鑒于：1、委托人是具有完全民事行為能力的法人或其他組織。2、受托人

4、是一家經(jīng)中國業(yè)監(jiān)督管理批準(zhǔn)成立并合法存續(xù)的公司。3、委托人與受托人經(jīng)過友好協(xié)商，就光大一致。-【】單一相關(guān)事宜達(dá)成根據(jù)中民理辦法等有關(guān)同信守。法、中民合同法及公司管及規(guī)章的規(guī)定，委托人與受托人簽訂本合同，以資共1定義和解釋1.1 定義第 4 頁 共34頁光大在本合同中，除非上下文另有解釋或文義另有所指，下列詞語具有以下含義：1.1.1本：指根據(jù)本合同設(shè)立的單一，即光大-【】單一。1.1.21.1.3委托人：指【】及其權(quán)利、義務(wù)的合法承繼人。受托人：指光大興隴公司及其權(quán)利、義務(wù)的合法承繼人。受益人：指1.1.4受的合法持有人，本項(xiàng)下受益人即為委托人。1.1.5本合同/金之合同：指為【】的光大-【

5、】單一資合同及附件，以及對其的有效修訂和補(bǔ)充。1.1.6風(fēng)險書：指光大-【】單一險書及其有效修訂和補(bǔ)充。借款人：指【】。1.1.71.1.81.1.9擔(dān)保人：指【】。合同：指受托人與借款人簽署的為【】的光大-【】單一之合同及其有效修訂和補(bǔ)充。1.1.10【】質(zhì)押合同：指受托人和【】簽訂的押合同及其有效修訂和補(bǔ)充的統(tǒng)稱。為【】的【】質(zhì)1.1.11【】抵押合同：指受托人和【】簽訂的押合同及其有效修訂和補(bǔ)充的統(tǒng)稱。為【】的【】抵1.1.12保證合同：指受托人和【】簽訂的及其有效修訂和補(bǔ)充的統(tǒng)稱。為【】的保證合同1.1.13文件：指包括但不限于合同、風(fēng)險書等文件在內(nèi)的規(guī)定當(dāng)事利義務(wù)關(guān)系的法律文件。1.

6、1.14交易文件：指受托人為管理、運(yùn)用而簽署的包括但不限于合同、【】質(zhì)押合同、【】抵押合同、保證合同等在內(nèi)的全部交易文件。1.1.15交易主體：指除受托人外，簽署各交易文件的主體，包括但不限于借款人、擔(dān)保人（保證人、抵押押人）等。1.1.16/本金：指委托人設(shè)立時交付給受托人的。第 5 頁 共34頁光大1.1.17：指本項(xiàng)下委托人交付的以及受托人管理、運(yùn)用、處分該而取得的。受1.1.18利益：指受益人依據(jù)其持有的份額，在本項(xiàng)下享有的經(jīng)濟(jì)利益。受益人在本項(xiàng)下可獲分配的承擔(dān)的費(fèi)用和利益。利益總額后的余為總額扣除應(yīng)由額，余額小于 0 的，受益人不享有1.1.19收益：系指受益人獲得分配的全部的部分。

7、利益中超出其交付的1.1.20得相應(yīng)1.1.21益的計量受：指本項(xiàng)下的受益人按照合同的約定獲利益的權(quán)利。：指用于計算、衡量凈值或受托人分配利。本項(xiàng)下的受均劃分為等額的單位，每份續(xù)期間，每份的面值均為 1 元，對應(yīng) 1 元的面值及對應(yīng)的，在不變，但每份存對應(yīng)的1.1.22預(yù)期預(yù)期可取得的收益應(yīng)隨著的變動而變動。率：指本項(xiàng)下，受益人持有的每一份收益相較于其本金的比率。1.1.23“：指受托人因管理可獲得的本合同中標(biāo)題為”的條款所約定的，包括固定和浮動兩部分。1.1.24托專戶：指以受托人的名義開立的專門賬戶，委托人交付的信及本專戶，也稱項(xiàng)下以現(xiàn)金形態(tài)存在的專戶。應(yīng)集中存放于該1.1.25本金余額：

8、 指委托人累計交付的本金金額扣除受益人根據(jù)本合同已獲分配的本金后的余額。1.1.26成立日/生效日：指本合同中標(biāo)題為“的成立與生效”的條款所約定的本成立/生效之日。1.1.27利益起算日：系指生效日。1.1.28核算日：指計算受益人依據(jù)本合同可定期獲得分配的利益具體金額之日，本項(xiàng)下的核算日為本成立后每自然季度末月第 20 日【注：請根據(jù)項(xiàng)目具體情況調(diào)整】及本終止日。第 6 頁 共34頁光大1.1.29核算期：指一個核算日（含該日）至下一個核算日（不含該日）的期間。其中，第一個核算期指個核算日（不含該日）的期間。生效日（含該日）至其后第一1.1.30分配日：指每個核算日后的第【】個工作日內(nèi)任一個

9、工作日。1.1.31臨時核算日：指受托人根據(jù)運(yùn)營情況決定向受益人進(jìn)行文件約定的利益定期分配之外的臨時分配時，用以計算向受益人分配部分本金及對應(yīng)的收益具體金額的核算日。1.1.32費(fèi)用核算日：指受托人對某個核算期內(nèi)、保管費(fèi)等費(fèi)用進(jìn)行核算之日，本項(xiàng)下的費(fèi)用核算日為本成立后每自然季度末月第 20 日【注：請根據(jù)項(xiàng)目具體情況調(diào)整】及本止日。終1.1.33費(fèi)用核算期：指一個費(fèi)用核算日（含該日）至下一個費(fèi)用核算日（不含該日）的期間。其中，第一個費(fèi)用核算期指生效日（含該日）至其后第一個費(fèi)用核算日（不含該日）的期間。1.1.34費(fèi)用支付日：指每個費(fèi)用核算日后 3 個工作日內(nèi)的任何一個工作日。1.1.35期限：

10、 指本生效日（含該日）至終止日（不含該日）之間的期間。延長期：指發(fā)生合同約定的情形從而導(dǎo)致預(yù)計存續(xù)期限進(jìn)入延長期的，自預(yù)計存續(xù)期限屆滿之日（含）起至實(shí)際1.1.37現(xiàn)狀分配：指期限屆滿時，受托人將以屆時存續(xù)狀態(tài)（包括但不限于以非現(xiàn)金形式存在的債權(quán)、股權(quán)或其他權(quán)利及附屬擔(dān)保權(quán)益）向受益人進(jìn)行分配。1.1.38月度或月：指本生效日（含該日），或每月與本生效日對應(yīng)的日期（含該日，如該月無對應(yīng)的日期，則為該月的最后一日），至下一個月與本生效日對應(yīng)的日期（不含該日，如該月無對應(yīng)的日期，則為該月的最后一日）一個月度。1.1.39為一個1.1.40季度或季：指本生效日（含該日）起，每三個月度季度。年度或年：

11、指自生效日（含該日）起，每十二個月第 7 頁 共34頁終止日（不含）的期間。1.1.36光大度為一個年度。1.1.411.1.421.1.43元：指中國法定貨幣工作日：指中民。規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)正常營業(yè)日。中國：指中民就本合同而言不包括地區(qū)）。特別行政區(qū)、特別行政區(qū)和1.2解釋本合同第 1.11.1 條各定義以及本合同以下各條款的標(biāo)題僅為方便理解和解讀而設(shè)，不得被視為等同于該定義所在條款或該條款所包括的全部內(nèi)容。2目的委托人基于對受托人的充分信任，將本合同第 33 條所列2.1委托給受托人，通過本合同設(shè)定委托人與受托人的關(guān)系，由受托人以自己的名義，將用于委托人指定的用途。具體用途以本合同第 7.2

12、 條【注：注意更新條款】載明的內(nèi)容為準(zhǔn)。2.2受托人同意接受委托人的委托，按委托人的意愿，以受托人自己的名義，根據(jù)文件的規(guī)定管理、運(yùn)用或處分，并以形成的收入向受益人分配利益。2.3委托人完全基于自身判斷獨(dú)立做出設(shè)立本的決定。3及其交付3.1本項(xiàng)下委托人交付的為其合法所有或管理的，資【請?zhí)顚懘髮懡痤~】元整（小寫：【】元）。金總額為3.2委托人應(yīng)在本合同簽訂后【】個工作日內(nèi)將全部支付至專戶。3.3委托人須按本合同的約定將專戶：交付至受托人指定的如下戶名：【】賬號：【】行：【】4的成立及生效4.1以下條件均獲得滿足時，受托人宣布本成立并生效：第 8 頁 共34頁光大本合同已簽署并生效。委托人已按本合

13、同約定按時足額將劃入專戶。4.1.3 交易文件均已簽署并生效，且交易文件中約定的放款前提條件均已滿足。【注：交易文件需對應(yīng)設(shè)置具體放款前提條件，如抵押、質(zhì)押、強(qiáng)制執(zhí)行等】4.1.4 交易文件項(xiàng)下未發(fā)生任何違約情形，且相關(guān)交易主體資信狀況未發(fā)生明顯不利變化。4.1.5業(yè)保障基金認(rèn)購/委托認(rèn)購協(xié)議已簽署并生效，且業(yè)保障基金已支付至受托人名下的保障基金賬戶。5期限本預(yù)計存續(xù)期限為【】個月，自本生效日（含該日）起算。委托人決定提前終止或者發(fā)生本合同約定的終止情形時，本可提前終止。經(jīng)委托人與受托人協(xié)商一致，可延長本之存續(xù)期限。66.1本合同的由下列部分：受托人因承諾受托人因而取得的；的管理、運(yùn)用、處分形

14、成的；6.1.3 因前述一項(xiàng)或數(shù)項(xiàng)滅失、毀損或其他事由形成或取得的；6.1.4 除上述各項(xiàng)外的其他收入。6.2受托人應(yīng)當(dāng)將與其固有分別管理、分別記賬；不得將歸入其固有或使成為其固有的一部分。7管理、運(yùn)用和處分的具體方法7.1管理方式7.1.1 本為事務(wù)管理類。對本7.1.2 委托人自行或指定第項(xiàng)下的運(yùn)用對象（包括但不限于使用主體、用途、使用期限等）進(jìn)行法律、財務(wù)等方面盡職，對盡調(diào)結(jié)果予以認(rèn)可并承擔(dān)上述盡職風(fēng)險，委托人同意受托人設(shè)立本無需承擔(dān)盡調(diào)責(zé)任。7.1.3的設(shè)立、的運(yùn)用對象、的管理、運(yùn)用和處分方式等事項(xiàng)，均由委托人決定。第 9 頁 共34頁光大7.1.4受托人僅依法履行必須由受托人或必須以

15、受托人名義履行的管理職責(zé)，包括賬戶管理、分配及提供或出具必要文件以配合委托人管理等事務(wù)。受托人主要承擔(dān)一般事務(wù)的執(zhí)行職責(zé)，不承擔(dān)主動管理職責(zé)。的管理和運(yùn)用、處分方式7.27.2.1委托人決定并同意按照如下方式運(yùn)用和處分，并確認(rèn)對下述合同/協(xié)議的內(nèi)容均已了解并認(rèn)可：委托人指令受托人將信托按照本合同的約定用于向借款人，用于【】，期限為【】個月，利率為【】%/年，借款人應(yīng)于每自然季度末月第 20 日及到期日償還利息，并于到期日一次性清償本金，具體事宜由受托人按照本合同及委托人的指令與借款人簽訂為【】的合同。前述由【請?zhí)顚懴鄳?yīng)擔(dān)保人全稱】以其合法所有的【請?zhí)顚懷何锩Q】提供在建工程/土地使用權(quán)/房屋抵

16、押擔(dān)保/股權(quán)質(zhì)押擔(dān)?！咀ⅲ赫埜鶕?jù)具體情況選擇擔(dān)保措施】、由【請?zhí)顚懴鄳?yīng)擔(dān)保人全稱】提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保，具體擔(dān)保事宜由受托人按照本合同及委托人的指令與擔(dān)保人簽訂為【】的【】抵押合同/【】質(zhì)押合同/保證合同。委托人指定由【請?zhí)顚懭Q】作為銀行對前述進(jìn)行貸后管理，【請?jiān)诖颂幟鞔_約定對職責(zé)的條款】，并同意就具體事宜另行簽署為【】的協(xié)議進(jìn)行約定。7.2.2在未用于上述用途前或取得收益未分配利益前，以銀行存款及委托人指定的其它方式進(jìn)行。7.2.3因設(shè)立時未能預(yù)見的事由，致使的管理方法不利于實(shí)現(xiàn)目的或者不符合受益人的利益時，委托人在獲得必要，包括其及根據(jù)其他法律文件需取得的（如需要）的情形下可對的管理、運(yùn)

17、用和處分條件進(jìn)行合理調(diào)整或修改，但需獲得受托人的同意。7.2.4委托人同意聘請保管【】對專戶進(jìn)行保管，并根據(jù)其與受托人簽署的保管合同的約定對該賬戶予以監(jiān)督。7.2.5經(jīng)委托人同意，受托人可將部分事務(wù)委托他人處理。第 10 頁 共34頁光大7.3專戶的管理7.3.1 受托人必須為本開設(shè)專戶，并對進(jìn)行單獨(dú)管專戶進(jìn)行。受托人應(yīng)理。本的一切往來均需通過完整并保留和使用情況的報表和文件。7.3.2 受托人不得假借本的名義開立其他賬戶，亦不得使用本項(xiàng)下的專戶進(jìn)行本以外的任何活動。7.4受益人的指令7.4.1設(shè)立時受托人按照委托人指令管理、運(yùn)用和處分；信托存續(xù)期間受托人按受益人的指令管理、運(yùn)用、處分，但該等

18、指令不得使受托人承擔(dān)主動管理責(zé)任。存續(xù)期間如受益人未按照上述約定及時向受托人發(fā)出7.4.2指令，則受托人終止本，并按照本合同相關(guān)約定將以終止時的存續(xù)狀態(tài)分配給受益人。受益人的指令法律、或損害其他善意第三人的利益，或者在法律上或事實(shí)上不可執(zhí)行的，受托人執(zhí)行。7.4.3設(shè)立時受托人按照委托人的指令和存續(xù)期間受托人按照受益人的指令（以下統(tǒng)稱“受益人指令”）對進(jìn)行管理、運(yùn)用和處分所產(chǎn)生的一切風(fēng)險和責(zé)任由承擔(dān)，由此導(dǎo)致受益人利益損失的，由受益人自行承擔(dān)。受托人對因此導(dǎo)致的一切免除責(zé)任。8費(fèi)用【注：本條項(xiàng)下列舉的各項(xiàng)費(fèi)用及計提方法、支付方式等，據(jù)具體項(xiàng)目需要進(jìn)行相應(yīng)修改】參考，請根8.1 除非委托人另行支

19、付，受托人因處理事務(wù)發(fā)生的下列費(fèi)用由財產(chǎn)承擔(dān)，該費(fèi)用包括但不限于：8.1.1 設(shè)立、管理、終止所應(yīng)繳納的各項(xiàng)稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)；8.1.28.1.3 因設(shè)立；而發(fā)生的前期費(fèi)用，包括但不限于法律、會計、審計、資產(chǎn)評估等中介費(fèi)；查詢費(fèi)；押登記費(fèi)；費(fèi)；印刷費(fèi)；匯劃費(fèi)及其他前期費(fèi)用；8.1.4 保管費(fèi)；第 11 頁 共34頁光大8.1.5 受托人管理發(fā)生的費(fèi)用，包括但不限于運(yùn)用、處分發(fā)生的費(fèi)用；有關(guān)文件或賬冊制作、印刷費(fèi)用；法律、會計、審計等中介費(fèi)；差旅費(fèi)、食宿費(fèi)；信息披露費(fèi)用；公告、登記等費(fèi)用；8.1.6終止時發(fā)生的的費(fèi)用；費(fèi)用及分配以及利益而發(fā)生8.1.7與第發(fā)生糾紛時，所發(fā)生的費(fèi)、仲裁費(fèi)、費(fèi)、費(fèi)、保全費(fèi)

20、、拍賣費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、送達(dá)費(fèi)、公告費(fèi)、差旅費(fèi)等全部費(fèi)用；8.1.8 因?yàn)楸驹O(shè)立、管理提供服務(wù)而需支付的服務(wù)費(fèi)、投資顧問費(fèi)、財務(wù)顧問費(fèi)；【注：請根據(jù)項(xiàng)目所涉費(fèi)實(shí)際名目修改，確保項(xiàng)目所涉費(fèi)如實(shí)披露】8.1.9 按照有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。以支付費(fèi)用的，受托人用固有從墊付，中優(yōu)但受托人以固有先行墊付費(fèi)用的，受托人先受償。8.2稅費(fèi)8.2.1本如涉及繳納相關(guān)稅費(fèi)或規(guī)費(fèi)（下稱“稅費(fèi)”）的，按國家及地方有關(guān)和政策辦理。8.2.2管理、運(yùn)用和處分過程中發(fā)生的稅費(fèi)，由承擔(dān)。除另有規(guī)定外，受益人應(yīng)就其各自在本項(xiàng)下所獲得的利益自行依法納稅，受托人不承擔(dān)代扣代繳義務(wù)。8.2.3若在本益人交付存續(xù)期間，依據(jù)相關(guān)的規(guī)定

21、，受托人須在向受利益前預(yù)提或代扣代繳任何，則受托人按照相關(guān)的規(guī)定予以預(yù)提或扣繳，無需事先征得受益人或其他第的同意，且受益人或其他第不得要求受托人予以補(bǔ)償。8.3受托人對進(jìn)行管理、運(yùn)用及處分收取固定，固定托率為【】%/年，受托人于每個費(fèi)用支付日收取固定信。各費(fèi)用支付日受托人收取的固定=本金余額固定信托率該費(fèi)用支付日對應(yīng)的費(fèi)用核算期的實(shí)際天數(shù)365。第 12 頁 共34頁光大【注：請根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況采用 360 抑或 365，并相應(yīng)修改本合同中其他涉及天數(shù)的計算公式】本金余額發(fā)生變動的，則根據(jù)變動前后的本金余額分段計算。支付方式固定8.3.1于費(fèi)用支付日支付至受托人指定的如下賬戶：賬戶名：行：賬號

22、：8.3.2符合以下全部條件時，受托人收取專戶中的現(xiàn)金作為浮動：（1）本已終止，且受托人已按照本合同約定將專戶中截止到終止日的全部現(xiàn)金分配給受益人，并已將非現(xiàn)金類現(xiàn)狀分配給受益人；（2）受益人所獲分配的利益（含非現(xiàn)金類利益）不低于初始及按預(yù)期率計算的收益之和；（3）終止且完成以上分配后，專戶仍收到現(xiàn)金的。8.3.3非因受托人的原因?qū)е陆K止時，受托人對此不承擔(dān)任何責(zé)任。受托人已收取的無需返還。8.3.4受托人目的處分、或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使受到損失的，在恢復(fù)的原狀或者予以賠償前，受托人不得請求給付8.4 保管費(fèi)。在計劃存續(xù)期間，受托人按保管協(xié)議的約定向保管人支付保管費(fèi)。保管費(fèi)率

23、為【】%/年，保管人于每個費(fèi)用支付日收取：各費(fèi)用支付日保管人收取的保管費(fèi)=本金余額保管費(fèi)率該費(fèi)用支付日的對應(yīng)的費(fèi)用核算期的實(shí)際天數(shù)365?！咀ⅲ赫埜鶕?jù)項(xiàng)目實(shí)際情況采用 360 抑或 365，并相應(yīng)修改本合同中其他涉及天數(shù)的計算公式】本金余額發(fā)生變動的，則根據(jù)變動前后的本金余額分段計算。8.5 【注：其他費(fèi)用，參照保管費(fèi)的相關(guān)條款在此處予以約定，并請注第 13 頁 共34頁光大意該等費(fèi)用是否已經(jīng)涵蓋在第 8.1 條中】利益的計算與分配9受托人在此特別說明，預(yù)期率僅為對受益人可能取得的收益數(shù)額的預(yù)估，不受托人對不受損失，或者本最低收益的任何承諾。如本項(xiàng)下實(shí)際利益少于依據(jù)預(yù)期利益為限分配率計算的利益

24、的，受托人僅有義務(wù)以實(shí)際利益。受益人享有的利益以分配完畢時實(shí)際獲得分配的金額為準(zhǔn)。9.19.2自生效日起受益人取得本項(xiàng)下的受，享有利益?？鄢贤s定的應(yīng)由承擔(dān)的費(fèi)用（不包括浮動）和收益的定期分配（）后的余額為利益。9.3本存續(xù)期間，受的預(yù)期收益率為【】%/年。各分配日應(yīng)分配給受益人的收益=本金余額預(yù)期收益率該分配日對應(yīng)的核算期的實(shí)際天數(shù)365。存續(xù)期內(nèi)，某一期本金余額發(fā)生變化的，預(yù)期收益應(yīng)分段計算。如果核算日托費(fèi)用（不包括浮動專戶內(nèi)的扣除應(yīng)付的及其他信）、稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)、（）后支付屆時應(yīng)向受益人支付的預(yù)期收益的，則累計至下一個分配日分配。9.4利益的臨時分配【注：利益的臨時分配主要是為了應(yīng)對特殊的

25、、不確定的情況，如融資人違約受托人追回部分本金或突破原約定提前還款等情形，在此情形下，受托人在交易端收回一定本金，該等款項(xiàng)必須及時予以分配。如有項(xiàng)目成立時即可明確融資人提前還款及提前還款日期，該等提前還款事項(xiàng)可在利益定期分配中予以安排?！咳绻诖胬m(xù)期間受托人收回了部分本金及收益，受托人可將所收回的該等款項(xiàng)用于向受益人分配部分本金及該部分本金對應(yīng)的收益。受托人決定進(jìn)行前述分配的，受托人收回部分本金及收益之日為臨時核算日，受托人將根據(jù)收回的本金及收益金額測算并決定可予以分配本金及收益的金額。受托人向受益人分配了部分本金后，與所分配的部分本金所對應(yīng)的受于對應(yīng)的臨時核算日終止，該臨時核算日即為該等第

26、14 頁 共34頁光大受受受終止日，受益人不再享有該等受，并停止計算該等對應(yīng)的的轉(zhuǎn)讓收益。10【注：如本項(xiàng)下的受不允許轉(zhuǎn)讓贈與，請采用下述表述：“本的設(shè)立受不得轉(zhuǎn)讓、贈與，不得設(shè)定質(zhì)押等權(quán)利限制、不得以該受權(quán)，且不得將該受之上的收進(jìn)行轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、設(shè)立10.1?！薄勘镜氖芸梢赞D(zhuǎn)讓。受讓人應(yīng)為符合法律規(guī)定的合格投資者，且應(yīng)無條件接受本合同對受益人的全部規(guī)定。受益人轉(zhuǎn)讓受的，其作為的委托人/受益人所享有或承擔(dān)的利義務(wù)一并轉(zhuǎn)讓。項(xiàng)下其他權(quán)10.2受益人如擬轉(zhuǎn)讓受的，應(yīng)當(dāng)與受讓人共同到受托人處辦理受益人變更登記，登記所需手續(xù)文件以受托人規(guī)定為準(zhǔn)，受托人僅向登記的受益人分配利益。10.3本項(xiàng)下的受不得拆分

27、轉(zhuǎn)讓。11委托人的權(quán)利和義務(wù)11.1 委托人的權(quán)利除根據(jù)本合同的其他條款享利外，委托人還享有下列權(quán)利：11.1.1委托人了解其的管理、運(yùn)用、處分及收支情況，并要求受托人做出說明；11.1.2委托人查閱、抄錄或者與其有關(guān)的賬目以及處理事務(wù)的其他文件；11.1.3受托人被依法解任、解散、撤銷、被或其法定資格喪失時，委托人依照相關(guān)的規(guī)定，選任新的受托人；11.1.4利。委托人的義務(wù)除根據(jù)本合同的其他條款承擔(dān)義務(wù)外，委托人還應(yīng)履行下列義務(wù)：委托人承諾是一家按照中國法律合法成立的法人或者依法成立、規(guī)范性文件和本合同約定的委托人所享有的其他權(quán)的其他組織，合法存續(xù)且在存續(xù)期限內(nèi)始終具備設(shè)立本的資格；第 15

28、 頁 共34頁光大11.2.2委托人設(shè)立本已履行了所有必要的核準(zhǔn)、審核及批準(zhǔn)等法定程序，包括但不限于委托人的或批準(zhǔn)程序；批準(zhǔn)程序及相關(guān)部門的核準(zhǔn)11.2.3委托人簽署或履行本合同均不會或抵觸其章程規(guī)章制度、營業(yè)范圍、任何適用法律（在此不限于中國法律）或任何機(jī)構(gòu)或機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)，也不會委托人為簽約方的合同或協(xié)議；11.2.4委托人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本合同的約定向受托人交付其依據(jù)本合同所交付的全部來源合法，為其合法所有或管理的資金，非為、黑社會性質(zhì)的組織、破壞金融管理秩序、活動、等犯賄賂、金融詐騙罪所得，并非金融機(jī)構(gòu)信貸、借貸或其他負(fù)債，不存在任何已有的或潛在的法律糾紛，且可用于本合同約定之用途。11.2.5委

29、托人承諾委托人有合法且完整的權(quán)利將用于本，該等運(yùn)用符合、規(guī)范性文件及其他相關(guān)合同的要求，并符合相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策；11.2.6委托人交付的如為委托人受托管理的，委托人承諾已取得行政機(jī)關(guān)核發(fā)的受托管理的行政，投資本符合受托管理的范圍，且已向其投資人充分披露了本屬于事務(wù)管理，揭示了全部風(fēng)險，并已征得投資人同意。11.2.7委托人已對運(yùn)用方式、運(yùn)用期限、可能存在的風(fēng)險及資金運(yùn)用對象的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、投資標(biāo)的的真實(shí)性和有效性等情況、擔(dān)保人的履約能力等各項(xiàng)情況進(jìn)行了充分的盡職調(diào)查，明確知曉并自愿承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險；11.2.8的后續(xù)監(jiān)督與管理由委托人自行負(fù)責(zé)，受托人按照委托人的指令提供管理服務(wù)的，委托人應(yīng)

30、承擔(dān)全部費(fèi)用及責(zé)任。11.2.9委托人保證對受托人以及處理事務(wù)的情況和資料負(fù)有依法的義務(wù)，受托人和受益人同意，不得向受托人和受益人以外的任何人透露任何相關(guān)信息，但法律或合同另有規(guī)定的除外；11.2.10 除本合同另有約定外，對于的任何處置，委托人均應(yīng)以第 16 頁 共34頁光大形式向受托人發(fā)出指令，受托人的任何非形式指令；委托人及其員工發(fā)出11.2.11 委托人就的運(yùn)用和處置對受托人發(fā)出的任何指令，均應(yīng)合法且不存在損害他人利益的情形，并應(yīng)考慮到受托人的利益，應(yīng)避免對受托人的利益產(chǎn)生不利影響；11.2.1211.2.13在期限內(nèi)，委托人不得撤銷或解除本；委托人不得要求受托人通過任何并獲取利益，委

31、托人不得通過方式或管理方式達(dá)到管理目的；11.2.14務(wù)。受托人的權(quán)利和義務(wù)12.1 受托人的權(quán)利除根據(jù)本合同的其他條款享、規(guī)范性文件和本合同約定的委托人應(yīng)履行的其他義12利外，受托人還享有下列權(quán)利：12.1.1依照本合同的約定收取；自本運(yùn)用和處分經(jīng)委托人務(wù)；生效日起，按照本合同的約定以自己的名義管理、；同意，受托人委托他人代為處理部分事12.1.4受托人以其固有先行支付因處理支出的費(fèi)用、對第三人所負(fù)的，受托人對享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利；12.1.5利。12.2 受托人的義務(wù)除根據(jù)本合同的其他條款承擔(dān)義務(wù)外，受托人還應(yīng)履行下列義務(wù)：、規(guī)范性文件和本合同約定的受托人應(yīng)享受的其他權(quán)12.2.1受托人應(yīng)當(dāng)

32、遵守合同的規(guī)定，恪盡職守，履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，為委托人的最大利益處理事務(wù)；不得利用將為自己謀取本合同約定權(quán)益以外的利益；與其固有分別管理、分別記賬，受托人不得將信托轉(zhuǎn)為其固有；12.2.4受托人必須保存處理托人、受益人事務(wù)的完整，按本合同的約定向委管理、運(yùn)用及收益情況；第 17 頁 共34頁光大12.2.5按照本合同的約定向受益人支付利益終止時以財產(chǎn)為限向受益人返還；業(yè)務(wù)交易的完整12.2.6受托人應(yīng)當(dāng)妥善保管本、原始憑證及資料，保存期為自本終止之日起十五年；12.2.7受托人對委托人、受益人以及處理事務(wù)的情況和資料負(fù)有依法的義務(wù)，委托人和受益人同意，不得向委托人和受益人以外

33、的任何人透露，法律或合同另有規(guī)定的除外；12.2.8如受托人辭任,在新受托人選出前仍應(yīng)履行管理責(zé)；事務(wù)的職12.2.9務(wù)。、規(guī)范性文件和本合同約定的受托人應(yīng)履行的其他義13受益人的權(quán)利和義務(wù)13.1 受益人的權(quán)利13.1.1自利益；生效日起根據(jù)合同享有受，并因此取得13.1.2受托人理職責(zé)、處理本合同規(guī)定的目的處分，或者因違背管受到損失的，受益人有事務(wù)不當(dāng)，致使權(quán)申請受益人及處理受益人撤銷該處分行為，并要求受托人予以賠償；查閱、抄錄或者與其有關(guān)的賬目以事務(wù)的其他文件；轉(zhuǎn)讓本項(xiàng)下全部受，但不得拆分轉(zhuǎn)讓信托受13.1.5?！咀ⅲ喝舨辉试S受轉(zhuǎn)讓，本條刪除】、規(guī)范性文件和本合同規(guī)定的其他受益人的權(quán)利。

34、受益人的義務(wù)按照法律規(guī)定和合同的約定承擔(dān)有關(guān)、費(fèi)用；13.2.2期限內(nèi)，受益人如需變更利益分配賬戶，應(yīng)以形式及時通知受托人，并到受托人處辦理變更確認(rèn)手續(xù)；13.2.3因委托人或受益人未按前述規(guī)定就利益分配賬戶變化通知受托人，由此導(dǎo)致任何損失，受益人承擔(dān)全部責(zé)任；13.2.4對委托人、受托人以及處理事務(wù)的情況和資料負(fù)有的義務(wù)，委托人和受托人同意，不得向委托人和受托人以外的人透第 18 頁 共34頁光大露，但法律或本合同另有規(guī)定的除外；13.2.5受益人應(yīng)當(dāng)接受現(xiàn)狀分配；13.2.6受益人應(yīng)當(dāng)認(rèn)可本合同的全部約定并履行委托人及受益人的各項(xiàng)義務(wù)；13.2.7受托人的變更、規(guī)范性文件和本合同約定的其他

35、受益人的義務(wù)。14受托人被依法撤銷、被辭任的，受托人將進(jìn)行變更。變更受托人應(yīng)遵守下列全部程序和條件：、依法解散、法定資格喪失或受托人14.2.1本合同所規(guī)定的費(fèi)用、已經(jīng)全部結(jié)清；委托人（受益人）已經(jīng)支付用；新受托人已經(jīng)確定，且新受托人和事務(wù)的移交的全部費(fèi)同意繼任受托人。14.3 受托人變更時，受托人應(yīng)向委托人做出處理事務(wù)的，并向新受托人辦理和事務(wù)的移交手續(xù)。自全部移交手續(xù)辦理完畢之日起，原受托人在本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)終止。14.4 受托人依法終止其職責(zé)時，新受托人由受益人選任；受益人為無民事行為能力人或限制民事行為能力人的，依法由其監(jiān)護(hù)人代行選任。委托人確定新受托人人選后，應(yīng)將下列文件送達(dá)給

36、原受托人：14.4.1變更新受托人；14.4.2新受托人同意履行本項(xiàng)下原受托人義務(wù)與職責(zé)的確認(rèn)書。15變更、解除、終止和分配15.1 本生效后，除本合同另有約定的以外，受托人同意，委托人和受益人不得變更、解除、撤銷或終止本以及本項(xiàng)下所有文件。15.2 有下列情形之一的，本終止：15.2.115.2.215.2.3委托人交付的來源違法或本合同的約定；目的己經(jīng)實(shí)現(xiàn)或不能實(shí)現(xiàn)的；本合同約定的期限或延長期屆滿且未協(xié)商一致延長期限的【注：如不允許延期請刪除延長期表述】；15.2.4在存續(xù)期間，受托人根據(jù)文件或者交易文件的約定或信第 19 頁 共34頁光大托運(yùn)營情況變現(xiàn)15.2.5借款人按照，且已全部變現(xiàn)

37、；合同之約定申請?zhí)崆皟斶€本金，稅費(fèi)、規(guī)使得中的貨幣資產(chǎn)扣除應(yīng)由承擔(dān)的費(fèi)、（及其他各項(xiàng)費(fèi)用（不包括浮動）、）后足以滿足屆時受益人按照文件約定的預(yù)期率預(yù)計可獲分配的利益，受托人決定提前終止的；15.2.615.2.715.2.815.2.915.2.10經(jīng)全部當(dāng)事人一致同意提前終止的；受被放棄的；已經(jīng)全部分配給受益人的；機(jī)構(gòu)不同意本繼續(xù)存續(xù)的；本合同及規(guī)定的其他情形。15.315.4終止時，受托人按照文件規(guī)定實(shí)施利益分配方案。終止后 10 個工作日內(nèi)，受托人應(yīng)當(dāng)完成交付受益人。委托人及受益人同意的，并做出無需審計。在該送達(dá)后 5 個工作日內(nèi)，受益人未提出異議的，視為其對無異議，受托人就達(dá)后 5 個

38、工作日內(nèi)受益人對所列事項(xiàng)解除責(zé)任。送提出異議的，受托人應(yīng)受理該異議并暫停分配，待受益人與受托人就有關(guān)事宜核實(shí)無誤后對進(jìn)行分配，受益人與受托人應(yīng)積極推進(jìn)的核實(shí)與分配事宜，經(jīng)受托人合理催告后，受益人不配合的核實(shí)與分配的，受托人對進(jìn)行現(xiàn)狀分配或提存處理。15.5本終止日后的分配日，按照如下先后順序進(jìn)行分配，若該分配日下述某一項(xiàng)所涉款項(xiàng)無需分配的，直接進(jìn)入下一項(xiàng)的分配：支付根據(jù)支付包括余額文件約定應(yīng)由承擔(dān)的各項(xiàng)稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)；不包括浮動）在內(nèi)的其他費(fèi)用，以支付全部費(fèi)用的，按照各項(xiàng)費(fèi)用占其他費(fèi)用總和的比例支付；15.5.3支付應(yīng)由承擔(dān)的各項(xiàng)余額以支付全部的，按照各項(xiàng)占總額的比例支付；15.5.4向受益人分配

39、利益，本終止分配時，受托人以終止時的現(xiàn)狀形式向受益人分配。第 20 頁 共34頁光大15.5.5按照本合同的約定支付浮動（）。15.6終止時仍有剩余且為非現(xiàn)金形式的，非現(xiàn)金類（包括但不限于以非現(xiàn)金形式存在的債權(quán)或其他權(quán)利）按照終止時的存續(xù)狀態(tài)向受益人進(jìn)行分配。非現(xiàn)金類分配的方式具體如下：15.6.1受托人于終止后 3 個工作日內(nèi)向受益人發(fā)出權(quán)利/轉(zhuǎn)移通知書（格式詳見附件一），并向受益人移交相關(guān)權(quán)利憑證（如有），向各方交易主體發(fā)出權(quán)利/轉(zhuǎn)移通知。15.6.2受益人收到權(quán)利/轉(zhuǎn)移通知書之日起，交易文件項(xiàng)下受托人的各項(xiàng)權(quán)利和義務(wù)均轉(zhuǎn)移至受益人名下，受益人同意利益的現(xiàn)狀分配無需再與受托人簽訂協(xié)議，擔(dān)保

40、事宜，受益人應(yīng)自行與擔(dān)保人協(xié)商辦理變更擔(dān)保事宜，受托人可協(xié)助辦理，并由受益人承擔(dān)全部風(fēng)險及相關(guān)費(fèi)用。15.7 受托人向受益人分配剩余時先扣除應(yīng)承擔(dān)的信托、費(fèi)用和對第三人負(fù)債，再向受益人分配。在應(yīng)承擔(dān)的留置全部、費(fèi)用和對第三人負(fù)債償還完畢前，受托人并變現(xiàn)相應(yīng)部分的，以獲償付。15.8利益分配賬戶15.8.1除委托人與受托人另有約定外，本合同項(xiàng)下的利益均應(yīng)分配到受益人指定的利益分配賬戶。15.8.2受托人于每個分配日將當(dāng)期應(yīng)分配的利益支付至受益人指定的如下賬戶名：利益分配賬戶：行：賬號：15.8.3受益人個分配日的利益分配賬戶發(fā)生變更，受益人應(yīng)在賬戶變更后的首3 個工作日前通知受托人并應(yīng)持以下必備

41、證件到受托人營業(yè)場所或受托人指定的戶變更確認(rèn)手續(xù)。機(jī)構(gòu)處辦理利益分配賬（1）合同原件；（2） 委托人：若經(jīng)辦人為委托人法定代表人或本人，需提第 21 頁 共34頁光大供委托人或副本復(fù)印件（需加蓋公章）、法定代表人原件、復(fù)印件和法定代表人或證明書；若經(jīng)辦人不是法定代表人或本人，則經(jīng)辦人除需持上述文件外，還需持經(jīng)辦人原件和復(fù)印件、法定代表人或15.8.4辦理手續(xù)：委托書。（1）（2）填寫受益人信息變更通知書一式兩份；提供明文件復(fù)印件一式兩份；（3）提供變更后的利益分配賬戶復(fù)印件一式兩份。15.8.5受益人為機(jī)構(gòu)委托人的，上述文件需加蓋公章并經(jīng)機(jī)構(gòu)法定代表人或簽字，若他人簽字須提供委托書。15.8.

42、6因受益人無法分配的利益分配賬戶變更未及時通知受托人致使受托人，為便于，受托人將提存或?qū)艮D(zhuǎn)入以受托人名義專門開立的管理賬戶，并辦理本的銷戶手續(xù)。受益人應(yīng)自行到受托人處辦理領(lǐng)取手續(xù)。保管期間，受托人按照 5%/年的標(biāo)準(zhǔn)收取。15.9終止時（包括提前終止、預(yù)計存續(xù)期限屆滿終止及延長期結(jié)束終止情況）【注：如允許項(xiàng)目自動延期，可增加延長期表述，否則請刪除“及延長期結(jié)束終止”表述】，受托人在扣除應(yīng)由承擔(dān)的稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)、及其他各項(xiàng)費(fèi)用、（）后將以終止時的存續(xù)狀態(tài)分配給受益人后，即視為履行了受托人在本合同項(xiàng)下向受益人分配以認(rèn)可。利益的責(zé)任，委托人/受益人對此予15.10 如因非受托人原因?qū)е率芡腥艘员窘K止時

43、存續(xù)狀態(tài)分配利益無法實(shí)現(xiàn)的，一切由受益人自行承擔(dān)，與受托人無關(guān)。相關(guān)權(quán)利及其從權(quán)利的轉(zhuǎn)讓如需辦理轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)的，由受益人負(fù)責(zé)辦理，受托人可配合出具相關(guān)文件（如需）。上述權(quán)利如因法律、政策或登記主管部門等原因無法辦理變更登記的，因名義權(quán)利人與實(shí)際權(quán)利人不一致、或從權(quán)利與主債權(quán)分離可能產(chǎn)生的從權(quán)利無效以及相關(guān)權(quán)利行使過程中法律的風(fēng)險由受益人自行承擔(dān)。15.11 受托人根據(jù)本合同約定以的存續(xù)狀態(tài)向受益人進(jìn)行分配而產(chǎn)第 22 頁 共34頁光大生的任何費(fèi)用和稅費(fèi)、受托人因此的任何損失或支付的任何款項(xiàng)（包括但不限于受托人因配合受益人行權(quán)而支付的任何費(fèi)用、費(fèi)、仲裁費(fèi)、費(fèi)、差旅費(fèi)等）均由承擔(dān)，部分由受益人補(bǔ)足

44、。管理過程中的風(fēng)險承擔(dān)、風(fēng)險揭示及風(fēng)險防范16受托人管理、運(yùn)用或處分但不限于：法律與政策風(fēng)險過程中，可能各種風(fēng)險，包括國家金融政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策的調(diào)整和的頒布、修訂和廢止，可能會引起市場波動，融資主體經(jīng)營能力也可能存在波動，從而影響利益。我國的登記制度尚未建立，有關(guān)與受托人固有分離、不得強(qiáng)制執(zhí)行以及其他保護(hù)的相關(guān)規(guī)定在實(shí)踐中可能產(chǎn)生不同理解，并可能對委托人和受益人造成損害。如投資于資產(chǎn)收，由于收在法律上存在一定爭議，以收效，若作為或投資標(biāo)的可能導(dǎo)致無效或相關(guān)投資無終止時向受益人進(jìn)行現(xiàn)狀分配，受益人可能追償困難的法律風(fēng)險，屆時將影響受益人利益的實(shí)現(xiàn)。16.1.2信用風(fēng)險如果交易主體的財務(wù)、

45、資產(chǎn)、業(yè)務(wù)等發(fā)生任何不利變化，或與本信托相關(guān)的交易主體對其財務(wù)、資產(chǎn)、業(yè)務(wù)等的陳述或說明存在虛假、誤導(dǎo)或遺漏，或其簽署的與本其簽署的與本有關(guān)的交易文件，或不履行有關(guān)的交易文件項(xiàng)下的義務(wù)，將可能對的價值或受托人管理、運(yùn)用和處置造成不利影響，從而使受益人損失。16.1.3借款人經(jīng)營風(fēng)險借款人可能因經(jīng)營管理不善，利潤減少，資產(chǎn)價值降低，從而影響本16.1.4本投資利益的實(shí)現(xiàn)。盡職風(fēng)險為事務(wù)管理類，委托人設(shè)立前已對運(yùn)用對象進(jìn)行了詳細(xì)的盡職，并對結(jié)果予以認(rèn)可，同時，委托人同意第 23 頁 共34頁光大受托人不承擔(dān)盡調(diào)風(fēng)險。受托人本著勤勉盡職的原則，搜集和了涉及的基礎(chǔ)資料，并發(fā)現(xiàn)存在資料不齊全、未加蓋交易

46、主體公章等問題，雖經(jīng)多次要求但仍未能性、完畢，在此提示委托人應(yīng)自行核對基礎(chǔ)資料的真實(shí)和有效性，如因盡職不全面或不深入導(dǎo)致?lián)p失的，由或受益人承擔(dān)。16.1.5擔(dān)保風(fēng)險擔(dān)保主體為交易文件項(xiàng)下的付款義務(wù)提供連帶責(zé)任保證時，擔(dān)保屬于信用擔(dān)保。就該等信用擔(dān)保的擔(dān)保權(quán)利實(shí)現(xiàn)而言，擔(dān)保人自有資產(chǎn)、擔(dān)保能力或商業(yè)信用發(fā)生的任何不利變化可能影響擔(dān)保權(quán)利的行使和執(zhí)行程序中所實(shí)現(xiàn)的數(shù)額，且實(shí)現(xiàn)擔(dān)保權(quán)利所回收的資金可能以清償被擔(dān)保范圍內(nèi)的全部債權(quán)。擔(dān)保主體為交易文件項(xiàng)下的付款義務(wù)提供抵押或質(zhì)押擔(dān)保時，抵押物或質(zhì)押物可能因市場波動而導(dǎo)致價值貶損，其實(shí)際價值可能以擔(dān)保利益的實(shí)現(xiàn)。此外，實(shí)現(xiàn)擔(dān)保權(quán)利的收入回收距違約時點(diǎn)尚有

47、一定時間滯后，而擔(dān)保權(quán)利的行使和執(zhí)行程序中的可能會對通過該程序?qū)崿F(xiàn)的收入數(shù)額產(chǎn)生不利影響，從而使委托人或受益人損失。【注：如本項(xiàng)目不設(shè)置擔(dān)保措施，請使用以下條款】無擔(dān)保風(fēng)險本項(xiàng)目未設(shè)置擔(dān)保措施（包括但不限于保證擔(dān)保、抵押或質(zhì)押擔(dān)保及其他形式擔(dān)保），如借款人到期不能償還乏有效擔(dān)保，無法通過其他方式變現(xiàn)本息，則本項(xiàng)目因缺，從而使委托人或受益人的16.1.6無本利益損失。的風(fēng)險項(xiàng)下委托人/受益人不要求受托人對本項(xiàng)下的用途進(jìn)行，存續(xù)期間對借款人還款來源及用途均無法進(jìn)行有效化等情況，將影響本，如借款人挪用或還款來源發(fā)生惡投資利益的實(shí)現(xiàn)，委托人/受益人自愿承擔(dān)因此產(chǎn)生的相應(yīng)風(fēng)險。16.1.7事務(wù)管理類的投

48、資風(fēng)險第 24 頁 共34頁光大本擔(dān)一般處分為事務(wù)管理類，受托人不承擔(dān)積極主動管理職責(zé)，僅承事務(wù)的執(zhí)行職責(zé)，受托人根據(jù)受益人指令運(yùn)用、管理和而產(chǎn)生的投資風(fēng)險由委托人/受益人自行承擔(dān)。16.1.8受托人管理風(fēng)險和保管人風(fēng)險由于受托人的經(jīng)驗(yàn)、技能等的限制，可能會影響其在管理的過程中對信息的占有和經(jīng)濟(jì)形勢的判斷，導(dǎo)致管理運(yùn)用的風(fēng)險，將會影響到利益或給造成損失，從而使委托人或受益人損失。本的保管可能存在經(jīng)營和管理疏忽而使損失。16.1.9本性風(fēng)險成立后，全部均不可撤回，在期限屆滿前，受益人無權(quán)要求受托人返還或分配利益，可能導(dǎo)致其需要時不能隨時變現(xiàn)，并可能使其喪失其他投資機(jī)會，或因物價指數(shù)的抬升導(dǎo)致收益

49、率低于通貨膨脹，導(dǎo)致實(shí)際收益率為負(fù)。16.1.10 信息傳遞風(fēng)險受托人將按照文件有關(guān)的約定進(jìn)行本的信息披露，如果受益人預(yù)留在受托人的有效變更的，應(yīng)及時通知受托人，如受益人未及時告知受托人變更的，受托人將可能在需要聯(lián)系受益人時無法及時聯(lián)系上，并可能會由此影響受益人的投資決策，因此而產(chǎn)生的責(zé)任和風(fēng)險由受益人自行承擔(dān)。16.1.11 市場風(fēng)險市場受宏觀經(jīng)濟(jì)政策、經(jīng)濟(jì)周期、投資心理等多種影響，會影響本投資收益而產(chǎn)生風(fēng)險。16.1.12 現(xiàn)狀分配風(fēng)險受托人采取以終止時存續(xù)狀態(tài)方式向受益人分配利益的，將很可能導(dǎo)致無法以貨幣現(xiàn)金形式實(shí)現(xiàn)預(yù)期利益。且除本合同另有約定外，自受托人就非貨幣形式的向受益人發(fā)出權(quán)利/

50、轉(zhuǎn)移通知書之日起，受托人即履行完畢本合同項(xiàng)下的所有義務(wù)。如因非受托人原因?qū)е率芡腥艘员窘K止時存續(xù)狀態(tài)分配利益無法實(shí)現(xiàn)的，一切由受益人自第 25 頁 共34頁光大行承擔(dān)。相關(guān)權(quán)利如因法律、政策或登記主管部門等原因無法辦理變更登記的，因名義權(quán)利人與實(shí)際權(quán)利人不一致、或從權(quán)利與主債權(quán)分離可能產(chǎn)生的從權(quán)利無效以及相關(guān)權(quán)利行使過程中法律障礙的風(fēng)險由受益人自行承擔(dān)。16.1.13如果在受提前終止和延期風(fēng)險存續(xù)期間受托人提前收回了部分本金及收益，受托人可將所收回的該部分款項(xiàng)用于向受益人分配部分本金及分配該部分本金對應(yīng)的收益。受托人向受益人分配了部分本金后，與所分配的本金所對應(yīng)的受終止，由此將導(dǎo)致受益人實(shí)際獲

51、得分配的利益數(shù)額少于按照預(yù)計存續(xù)期限計算的利益數(shù)額。經(jīng)委托人與受托人協(xié)商一致本進(jìn)入延長期的，該延期將導(dǎo)致受益人無法在原益人持有的預(yù)計存續(xù)期限內(nèi)實(shí)現(xiàn)利益。進(jìn)入延長期后受受對應(yīng)的預(yù)期利益是否能足額實(shí)現(xiàn)以及預(yù)期利益的最終實(shí)現(xiàn)期限均存在不確定性，從而使委托人或受益人16.1.14如損失。不可抗力風(fēng)險、自然、電力中斷等不可抗力和不可預(yù)料的意外事件出現(xiàn)，將可能導(dǎo)致的損失?！咀ⅲ焊鶕?jù)基礎(chǔ)資料審核及評審會意見需提示的相關(guān)風(fēng)險，根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況確定】其他風(fēng)險除以上風(fēng)險外，受托人也可以特別通知的方式提示委托人本運(yùn)用過程中的風(fēng)險。16.2 委托人確認(rèn)分管理過程中存在風(fēng)險，受托人對管理、運(yùn)用和處的盈虧不提供任何承諾。

52、受托人依據(jù)本合同約定管理所產(chǎn)生的風(fēng)險，由承擔(dān)。受托人因違背本合同、處理事務(wù)不當(dāng)而造成損失的，由受托人以賠償時，由委托人自擔(dān)。數(shù)額為限以固有17 違約責(zé)任賠償；本合同各方應(yīng)嚴(yán)格遵守本合同的約定，任何一方本合同的部分或全第 26 頁 共34頁光大部約定，均應(yīng)向守約方承擔(dān)違約責(zé)任，并賠償因其違約給其他方造成的損失。合同的組成和生效18.1 合同的組成1818.1.1風(fēng)險書是本合同的組成部分，本合同未規(guī)定的，以風(fēng)險書為準(zhǔn)。如本合同與風(fēng)險書所規(guī)定的內(nèi)容，優(yōu)先適用本合同；本合同的附件是本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力；本合同未盡事宜，各方可以另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議作為本合同的附件力；本合

53、同的組成部分，與本合同具有同等法律效18.1.4若本合同委托人追加追加確認(rèn)書及其他相關(guān)文件亦有同等法律效力。18.2 合同的生效，則其與受托人所簽訂的本合同的組成部分，與本合同具18.2.1本合同經(jīng)委托人的法定代表人或其代表簽字或簽章并加蓋公章，受托人的法定代表人或其代表簽字或簽章并加蓋公章后生效；18.2.2可分割性代表應(yīng)提交委托書原件供對方審核。19如本合同的任何條款無效或無法執(zhí)行，該等無效或無法執(zhí)行不得影響本合同其他任何條款的有效性或可執(zhí)行性，但該無效或無法執(zhí)行的條款其他條款不可分割的組成部分除外。合同或20與糾紛解決20.1 本合同的訂立、生效、履行、解釋、修改和終止等事項(xiàng)均適用中民現(xiàn)

54、行法律、行政及規(guī)章。20.2 本合同項(xiàng)下的任何爭議，各方應(yīng)友好協(xié)商解決；若協(xié)商不成，任何一向合同簽訂地具有管轄權(quán)的提訟。21權(quán)利的保留21.1 任何一方?jīng)]有行使其權(quán)利或沒有就其他方的違約行為采取任何行動，不應(yīng)被視為對權(quán)利的放棄或?qū)`約責(zé)任或義務(wù)的放棄。所有放棄第 27 頁 共34頁光大均應(yīng)做出。一方違約后，另一方接收違約方做出的補(bǔ)救措施并不意味著對合同權(quán)利的放棄，也不視為對本合同進(jìn)行了任何修改。如果本合同的任何條款依現(xiàn)行法律被確定為無效或無法實(shí)施，本合同的其他條款將繼續(xù)有效。此種情況下，各方將以有效的約定替換該約定，且該有效約定應(yīng)盡可能接近原規(guī)定和本合同相應(yīng)的目的和精神。22不可抗力22.1“

55、不可抗力”是指本合同各方不能合理控制、不可預(yù)見或即使預(yù)見亦無法避免的事件，該事件妨礙、影響或延誤任何一方根據(jù)本合同履行其全部或部分義務(wù)。該事件包括但不限于、臺風(fēng)、洪水、火災(zāi)、電力中斷、通訊及網(wǎng)絡(luò)、其他、故障、交易系統(tǒng)、交易市場關(guān)閉或其他類似事件，以及新法規(guī)或國家政策頒布或?qū)υ绨l(fā)生不可抗力事件，或國家政策的修改等。22.2該事件的一方應(yīng)立即用可能的快捷方式通知其他方，并在十五日內(nèi)提供部門出具的證明文件說明有關(guān)事件的細(xì)節(jié)和不能履行或部分不能履行或需延遲履行本合同的原因。本合同各方應(yīng)在協(xié)商一致的基礎(chǔ)上決定是否延期履行本合同或終止本合同，并達(dá)成協(xié)議。23通知和送達(dá)23.1 委托人、受托人以及受益人的

56、聯(lián)系地址和聯(lián)絡(luò)方式見本合同頁首，委托人與受益人通訊地址或聯(lián)絡(luò)方式發(fā)生變化，應(yīng)自發(fā)生變化之日起 3個工作日內(nèi)以形式通知受托人，未告知受托人的，不得以此對抗受托人。因委托人或受益人聯(lián)系地址和聯(lián)絡(luò)方式填寫錯誤或未填寫而無法通知的，受托人不承擔(dān)因此產(chǎn)生的責(zé)任。23.2 委托人、受益人以專人送達(dá)、掛號信、傳真、快遞、電子郵件的方式，就處理事務(wù)過程中需要通知的事項(xiàng)通知本合同各方，通知在下列日期視為送達(dá)被通知方：23.2.123.2.223.2.323.2.4專人送達(dá)：通知方取得的被通知方簽收單所示日；掛號信：發(fā)出通知一方持有的掛號信回執(zhí)所示日；傳真：收到回復(fù)碼或成功發(fā)送確認(rèn)條之日；快遞：以收件人簽收日為送

57、達(dá)日，收件人未簽收的，以寄出日后第 28 頁 共34頁光大第三個工作日為送達(dá)日；23.2.5電子郵件：發(fā)件人郵件系統(tǒng)顯示已成功發(fā)送之日。23.3 通訊地址或聯(lián)絡(luò)方式發(fā)生變動的一方（以下簡稱“變動一方”），未將有關(guān)變化及時通知其他方，除造成的影響和損失負(fù)責(zé)。承諾律另行規(guī)定，變動一方應(yīng)對由此而24本合同各方承諾為本合同及其內(nèi)容。對方同意，任何一不得向無關(guān)或第全部或部分泄漏，或讓他人全部或部分泄漏本合同以及與本合同有關(guān)的信息，但另有規(guī)定的除外。本條所規(guī)定的義務(wù)在本合同終止后仍具有效力。信息披露2525.1 委托人及受益人同意，除本合同另有約定外，受托人無需就本行情況向委托人及受益人進(jìn)行信息披露。執(zhí)25.2 發(fā)生可能變更本運(yùn)用方式，或影響安全的情形的，受托人應(yīng)及時通知受益人，并按照受益人指令行事。26其他事項(xiàng)26.1 本合同規(guī)定的受托人接收款項(xiàng)或支付款項(xiàng)的日期如遇法定節(jié)假日，順延至下一個工作日。26.2 本合同當(dāng)事人在此：26.2.1在