2022年風(fēng)險(xiǎn)控制年學(xué)習(xí)心得體會范文

1、第6頁共6頁2022年風(fēng)險(xiǎn)控制年學(xué)習(xí)心得體會范文通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和_形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和_保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為

2、，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個(gè)知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步

3、端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)

4、合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，_一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強(qiáng)化財(cái)會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實(shí)際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。二、加強(qiáng)合規(guī)文化

5、教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個(gè)人

6、的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)_專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)_的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)_案件。要通過開展教育活動，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜_務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分

7、客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝

8、麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的

9、制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。2022年風(fēng)險(xiǎn)控制年學(xué)習(xí)心得體會范文（二）近期，我支行按照上級要求，_學(xué)習(xí)了上級行下達(dá)的九個(gè)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示的文件。作為一名會計(jì)主管，面對觸目驚心的各種案例，我深感自己肩上的責(zé)任重大，案例中的各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，我們也都不同情況地存在著，只是幸運(yùn)地沒有形成案件而已。面對這種情況，

10、我覺得，要從以下幾方面加于提高，才能保護(hù)我行的資金安全、運(yùn)營安全不受損失。1、全面落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制。一是逐級簽訂會計(jì)內(nèi)控責(zé)任書，明確責(zé)任追究鏈條，使風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任目標(biāo)與員工個(gè)人利益直接掛鉤，形成各級行_負(fù)總責(zé)，分管行長直接負(fù)責(zé)，各業(yè)務(wù)主管部門具體抓，一線員工積極參與的大防范工作格局。二是按照各級管理操作人員的崗位職責(zé)，強(qiáng)化對違規(guī)和案件的問責(zé)制，對因失職、瀆職及_等各種行為造成風(fēng)險(xiǎn)或損失的，要嚴(yán)格追究有關(guān)人員責(zé)任，三是對各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)上存在違規(guī)、違紀(jì)及違法人員，要移交相關(guān)部門按黨紀(jì)、政紀(jì)和法律嚴(yán)格責(zé)任追究。2、對風(fēng)險(xiǎn)管理的流程進(jìn)行優(yōu)化和改進(jìn)。一是針對具體業(yè)務(wù)制定會計(jì)操作流程時(shí)，應(yīng)充分_可能存在的風(fēng)

11、險(xiǎn)點(diǎn)，并采取有效的控制措施。突出風(fēng)險(xiǎn)提示，列出業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)級別、控制目標(biāo)、控制措施、控制崗位，便于業(yè)務(wù)和管理人員清楚地知道各項(xiàng)工作所面臨的風(fēng)險(xiǎn)和崗位控制職責(zé)，有針對性地對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，二是通過崗位設(shè)置、賬務(wù)核對、監(jiān)督檢查等手段，對會計(jì)業(yè)務(wù)的處理過程實(shí)施有效控制，確保向管理層提供的會計(jì)信息充分、準(zhǔn)確、及時(shí)。3.強(qiáng)化監(jiān)管職責(zé)，創(chuàng)新監(jiān)管手段。積極探索，創(chuàng)造條件，逐步建立常規(guī)檢查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合、業(yè)務(wù)監(jiān)管與柜員表現(xiàn)相結(jié)合的監(jiān)管模式。一是抓好對網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)主管和監(jiān)管員的管理。督促會計(jì)主管和監(jiān)管員認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管職責(zé)，增強(qiáng)監(jiān)管工作責(zé)任感和使命感，進(jìn)一步加大監(jiān)管工作力度和頻度。二是把握監(jiān)管重點(diǎn)，注重

12、結(jié)果與過程的監(jiān)管，重視預(yù)警信息的及時(shí)處置與分析，將在線監(jiān)控與現(xiàn)場監(jiān)管有機(jī)地結(jié)合起來。提高對柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的非現(xiàn)場監(jiān)控能力。4、創(chuàng)新會計(jì)考核機(jī)制。一是對會計(jì)主管人員實(shí)行工作質(zhì)量綜合考評，實(shí)行差別檔次的經(jīng)濟(jì)獎勵(lì)措施，將責(zé)任心強(qiáng)、業(yè)務(wù)精通的業(yè)務(wù)骨干不斷充實(shí)到一線監(jiān)管隊(duì)伍中來。二是注重柜員工作質(zhì)量考核，建立柜員工作質(zhì)量登記制度，并將柜員工作質(zhì)量考核的執(zhí)行情況作為網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)主管和監(jiān)管員履職是否到位的重要指標(biāo)。5、培育會計(jì)內(nèi)控文化，切實(shí)提高全員風(fēng)險(xiǎn)管理意識。2022年風(fēng)險(xiǎn)控制年學(xué)習(xí)心得體會范文（三）近幾年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和社

13、會形象帶來了不利影響。為有效防控和化解各類風(fēng)險(xiǎn)，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，確保健康可持續(xù)發(fā)展，省聯(lián)社下發(fā)了_省農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社“風(fēng)險(xiǎn)控制年”活實(shí)施方案，縣聯(lián)社也印發(fā)了馬邊彝族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“風(fēng)險(xiǎn)控制年”活動實(shí)施工作方案，通過學(xué)習(xí)貫徹，使我對“風(fēng)險(xiǎn)控制年”活動有了更深入的認(rèn)識和體會?，F(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：一、案件發(fā)生的原因分析縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過近段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。主要體現(xiàn)在：一是員工整體素

14、質(zhì)不高，教育乏力。二是防患意識不強(qiáng)，管理乏力。三是稽核檢查圖形式、走過場，監(jiān)督乏力。二、怎樣預(yù)防案件發(fā)生通過這次活動，每個(gè)員工只要進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。二是抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相_，共同作案。三是抓苗頭，抓落實(shí)，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn)，強(qiáng)化稽核人員的崗位責(zé)任，采取現(xiàn)場稽核，重點(diǎn)_和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時(shí)檢查和崗位離職審計(jì)。四是建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德