北京2015年下半年基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試題

北京2015年下半年基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、 負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對(duì)上市交易基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)督。A:中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C:證券交易所D:證券登記結(jié)算公司2、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，成為我國(guó)第一只上市交易的投資基金的是__。A?武漢證券投資基金B(yǎng)?淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金深圳南山投資基金富島基金3、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為A.圭寸閉式基金和開(kāi)放式基金契約型基金和公司型基金公募基金和私募基金主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的 ，旨在進(jìn)一步明確基金管理公司公平對(duì)待不同組合所應(yīng)遵循的具體原則和方法。A:《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行）》B:《基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》C:《基金管理公司特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》D:《基金管理公司公平交易制度指導(dǎo)意見(jiàn)》5、考察基金產(chǎn)品線(xiàn)的內(nèi)涵角度一般不包括A:產(chǎn)品線(xiàn)的長(zhǎng)度B:產(chǎn)品線(xiàn)的寬度C:產(chǎn)品線(xiàn)的深度D:產(chǎn)品線(xiàn)的高度6、個(gè)人投資者投資基金涉及的稅收包括A.營(yíng)業(yè)稅印花稅所得稅

增值稅7、上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是A?中國(guó)債券指數(shù)中證全債指數(shù)上證國(guó)債指數(shù)上證企業(yè)債指數(shù)8、 下列選項(xiàng)中，__包括數(shù)據(jù)庫(kù)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等。A.輔助式前臺(tái)系統(tǒng)自助式前臺(tái)系統(tǒng)后臺(tái)管理系統(tǒng)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)9、 開(kāi)放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò) 個(gè)月。A：1B：2C：3D：410、基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括A.家庭規(guī)模社會(huì)階層家庭生命周期交通通信條件11、LOF基金份額的申購(gòu)、贖回采用__原則。A.份額申購(gòu)、金額贖回金額申購(gòu)、份額贖回金額申購(gòu)、金額贖回份額申購(gòu)、份額贖回12、根據(jù)基金__的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。A.運(yùn)作方式投資對(duì)象投資目標(biāo)于同投資理念于同13、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》于 年6月29日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布，年7月1日起實(shí)施。A：2003B：2004C：2005

D：200614、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)管理人員須具備從事__年以上基金業(yè)務(wù)或者_(dá)_年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。A．2；4B．3；5C．3；4D．2；515、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在 日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其證監(jiān)局備案。A：1B：2C：3D：416、道?瓊斯指數(shù)股價(jià)綜合平均數(shù)的編制對(duì)象是A：30家著名大工商業(yè)公司股票，A：30家著名大工商業(yè)公司股票，具有代表性的公用事業(yè)大公司股票B：30家著名大工商業(yè)公司股票，具有代表性的公用事業(yè)大公司股票C：20家著名大工商業(yè)公司股票，具有代表性的公用事業(yè)大公司股票D：20家著名大工商業(yè)公司股票，具有代表性的公用事業(yè)大公司股票20家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和15家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和30家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和15家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和15種20種15種30種17、如果基金名稱(chēng)顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有__以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A．50%B．60%C．70%D．80%18、根據(jù)《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長(zhǎng)由__。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)委派B?總經(jīng)理任命董事會(huì)聘任股東大會(huì)選舉19、、在公司型證券投資基金中是一個(gè)有形機(jī)構(gòu)，在契約型證券投資基金中是個(gè)無(wú)形機(jī)構(gòu)。A:基金管理人B:基金托管人00C:基金組織D:基金份額持有人20、我國(guó)封閉式基金實(shí)行__日交割、交收A．T+1B．T+2C．T+3D．T+421、下列說(shuō)法不正確的是__。A?基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人B?基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)C.基金的一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來(lái)考慮的D?基金托管人是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心22、下列項(xiàng)目不列入基金費(fèi)用的有__。A.基金運(yùn)作的審計(jì)費(fèi)和律師費(fèi)B.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用23、在我國(guó)基金會(huì)計(jì)核算中，對(duì)于影響到__小數(shù)點(diǎn)后第5位的費(fèi)用，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。A.基金資產(chǎn)凈值基金資產(chǎn)總值基金份額凈值基金所有者權(quán)益24、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為自助式前臺(tái)系統(tǒng)前臺(tái)管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)輔助式前臺(tái)系統(tǒng)前臺(tái)信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)25、下列信息，屬于基金產(chǎn)品特征信息的是A.基金份額凈值基金經(jīng)理簡(jiǎn)歷資產(chǎn)管理規(guī)模業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)26、托管費(fèi)的來(lái)源是A.股息B?利息C.基金資產(chǎn)D?投資者繳納27、常用的基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益衡量指標(biāo)不包括A.特雷諾指數(shù)夏普指數(shù)道-瓊斯指數(shù)詹森指數(shù)28、債券型基金與股票型基金相比，其波動(dòng)性A.相同大小無(wú)法確定較大較小29、某投資者認(rèn)購(gòu)了5000元的某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為140%，那么該投資者的凈認(rèn)購(gòu)金額約為_(kāi)_元，所花費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用約為_(kāi)_元。4932；684931；694930；705000；7030、為避免基金業(yè)出現(xiàn)大起大落的情形、影響其正常發(fā)展，基金銷(xiāo)售監(jiān)管應(yīng)堅(jiān)持__原則。A.連續(xù)性有效性依法監(jiān)管審慎監(jiān)管二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、下列關(guān)于券商集合計(jì)劃的說(shuō)法，不正確的是__。A.管理人的收入與其業(yè)績(jī)表現(xiàn)沒(méi)有直接關(guān)系目標(biāo)客戶(hù)群體抗風(fēng)險(xiǎn)能力相對(duì)較強(qiáng)投資門(mén)檻比基金高流動(dòng)性比基金差32、基金財(cái)產(chǎn)不得用于A.承銷(xiāo)證券支付基金托管費(fèi)向他人提供貸款向他人提供擔(dān)保

33、基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得__A?同意他人以其本人的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)B?承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送C.直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)D?與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)34、基金信息披露最根本、最重要的原則是A.準(zhǔn)確性原則B?及時(shí)性原則公平披露原則為基礎(chǔ)計(jì)算的真實(shí)性原則為基礎(chǔ)計(jì)算的35、開(kāi)放式基金的價(jià)格是以A:基金份額凈值B:市場(chǎng)供求關(guān)系C:市盈率D:購(gòu)買(mǎi)股票多少36、基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是A:基金營(yíng)銷(xiāo)B:基金投資運(yùn)作C:基金后臺(tái)管理D:基金估值37、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的A.資產(chǎn)價(jià)值賬面價(jià)值清算資金實(shí)際價(jià)值38、在首次發(fā)行創(chuàng)新的基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)中，營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)__。A.認(rèn)真閱讀基金招募說(shuō)明書(shū)，為客戶(hù)選擇合適的產(chǎn)品提醒投資者關(guān)注新基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異提醒投資者新產(chǎn)品在投資的業(yè)績(jī)表現(xiàn)上會(huì)出現(xiàn)不穩(wěn)定的因素提醒投資者產(chǎn)品新的特征有可能帶來(lái)的新的投資機(jī)會(huì)39、《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》規(guī)定，自2004年1月1日起，對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，繼續(xù)免征 __。A?所得稅營(yíng)業(yè)稅印花稅增值稅40、發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為A.資本公積金B(yǎng)?股本賬戶(hù)盈余公積留存收益41、__是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A.基金資產(chǎn)凈值基金資產(chǎn)總值基金份額凈值基金總份額42、下列機(jī)構(gòu)中，不屬于基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的是商業(yè)銀行B.證券公司證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)基金管理公司43、與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是A.債券股票銀行活期存款單金融衍生工具44、基金管理人設(shè)置了相應(yīng)的證券交易技術(shù)控制手段，目的在于 __。A.有效控制不公平交易行為有效控制利益輸送的交易行為為公司的業(yè)績(jī)考核提供部分量化指標(biāo)通過(guò)分散投資降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)45、 根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性的及時(shí)性原則，確保理財(cái)經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括__。~A.銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售信息系統(tǒng)要及時(shí)定期更新相關(guān)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)銀行柜臺(tái)上銷(xiāo)售的基金的相關(guān)宣傳資料也需要及時(shí)更新對(duì)客戶(hù)的信息要?jiǎng)討B(tài)跟蹤和收集整理基金公司通過(guò)各種講座、報(bào)告會(huì)等形式來(lái)進(jìn)行投資者教育工作46、對(duì)處于形成期的家庭來(lái)說(shuō)，投資應(yīng)該以__為主。A.長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置偏保守的平衡資產(chǎn)配置固定收益工具47、、是證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的中心A:確定目標(biāo)客戶(hù)B:擴(kuò)大銷(xiāo)量C:利潤(rùn)最大化D:分割市場(chǎng)48、關(guān)于買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額的申報(bào)數(shù)量，說(shuō)法錯(cuò)誤的有A?為100份或其整數(shù)倍B?為1000份或其整數(shù)倍基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?0萬(wàn)份基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份49、在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式稱(chēng)為A．前端收費(fèi)模式B．后端收費(fèi)模式C．全額收費(fèi)模式D．凈額收費(fèi)模式50、基金募集的步驟一般包括A．申請(qǐng)B．核準(zhǔn)C．發(fā)售基金合同生效51、基金的費(fèi)用不包括A．管理人報(bào)酬利息支出C．申購(gòu)費(fèi)用D．交易費(fèi)用52、通過(guò)公開(kāi)資料能夠獲得的基金基本信息有A.基金產(chǎn)品特征信息基金管理公司信息基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)信息基金經(jīng)理和公司管理團(tuán)隊(duì)信息53、下列選項(xiàng)中，屬于基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)的有A.基金概況持有人戶(hù)數(shù)C．持有人結(jié)構(gòu)及前20名持有人D.重大事件揭示54、基金管理人的主要收入來(lái)源是A.基金投資收益

B?基金管理費(fèi)C?基金托管費(fèi)基金申購(gòu)費(fèi)55、下列關(guān)于基金評(píng)級(jí)的說(shuō)法，不正確的是__。A.基金評(píng)級(jí)的方式直觀(guān)易懂封閉式基金與開(kāi)放式基金應(yīng)當(dāng)分別評(píng)級(jí)選擇基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇被專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)為五星級(jí)（最高級(jí)別）的基金，可以保障未來(lái)的投資本金安全如果整體市場(chǎng)表現(xiàn)不佳，則評(píng)級(jí)高的基金也可能發(fā)生虧損56、穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品包括A.股票型基金債券型基金貨幣市場(chǎng)基金混合型基金57、對(duì)基金托管人按照法規(guī)要求須向57、對(duì)基金托管人按照法規(guī)要求須向極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料。A:中國(guó)人民銀行B:中國(guó)證監(jiān)會(huì)C:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積58、證券市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)象包括A.證券發(fā)行主體B.證券公司證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)59、根據(jù)規(guī)定，開(kāi)放式基金募