金融風險自查報告范文

金融風險自查報告范文隨著個人的文明素養(yǎng)不斷提升，大家逐漸認識到報告的重要性，通常情況下，報告的內(nèi)容含量大、篇幅較長。則你真正懂得怎么寫好報告嗎？下列是小編幫大家整理的金融風險自查報告，僅供參考，希望能夠幫忙到大家。

金融風險自查報告1

根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習'三項'排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：

1、內(nèi)部員工貸款方面。

作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機構(gòu)有貸款余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。

經(jīng)查證，本人xx〔親屬〕在xx社貸有余額x萬元，()具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。

2、參與民間融資方面。

經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在'以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進行借款用于投資、放貸'的現(xiàn)象；二是不存在'以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫忙他人高息融資'的現(xiàn)象；三是不存在'以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金'的現(xiàn)象；四是不存在'他人高息融資提供辦公場所或發(fā)展宣傳活動'的現(xiàn)象；五是不存在'以各種形式加入非常集資'的現(xiàn)象；六是不存在'自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構(gòu)'的現(xiàn)象。

3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。

經(jīng)嚴格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。

以上三方面為本人在'三項'排查工作中的自查情況，本著'勤奮、忠誠、嚴謹、開拓'的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防備化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

自查人：xxx

20xx年xx月xx日

金融風險自查報告2

根據(jù)我行文件?關(guān)于進一步做好有關(guān)風險防備的.通知》的通知，我分理處主任為排查第一責任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日進行了一次認真自查，確保我分理處各項業(yè)務平安穩(wěn)健運行?，F(xiàn)就自查情況匯報如下：

一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客〞參與民間借貸行為。

二、我分理處一直以來加強貸后管理，嚴格執(zhí)行貸款“三個方法、一個指引〞，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農(nóng)企業(yè)未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的真實性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關(guān)系人，違規(guī)辦理貸款、投保、擔保、融資、結(jié)算等業(yè)務。

三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢，通過正面的金融知識遍及，提高社會公眾的風險意識和區(qū)分能力，特別對大額支取和賬戶進行監(jiān)測，關(guān)注民間借貸、非法集資線索，防備民間借貸風險向銀行業(yè)傳遞。

通過我分理處的排查，未發(fā)現(xiàn)存在民間借貸、非法集資行為。排查結(jié)束后，我處員工簽訂?承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動，并自愿接受單位審查和大眾監(jiān)督，并主動接受單位的管理。

金融風險自查報告3

現(xiàn)就xxx區(qū)20xx年防備化解重大金融風險工作自查情況匯報如下：

一、20xx年工作發(fā)展情況

〔一〕建立健全防備化解重大金融風險工作機制

成立xxx區(qū)防備化解重大風險工作領(lǐng)導小組，研究制定年度防備化解重大金融風險工作計劃，將年度工作任務細化到各相關(guān)部門、鄉(xiāng)〔街道〕和社區(qū)等單位。建立以問題為導向的工作調(diào)度機制，一旦發(fā)現(xiàn)問題，由分管區(qū)長立即調(diào)度，重大問題，由區(qū)政府主要領(lǐng)導隨時調(diào)度，并將問題解決情況納入政府專項督查范圍和年度目標管理考核體系，實施責任倒查和問責等。

〔二〕發(fā)展金融環(huán)境專項整治行動

我區(qū)在20xx年涉金融案件專項清理成果的根底上，在20xx年繼續(xù)常抓不懈。截至目前，區(qū)法院共執(zhí)結(jié)市交辦的涉金融債權(quán)案件146件，執(zhí)行到位金額合計29491萬元，結(jié)案率98.65%，執(zhí)行到位率86.08%。區(qū)公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經(jīng)濟損失4012萬元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產(chǎn)處置問題8件，波及金額4900萬元，已解決7件，完成率達89.57%，解決金額4389萬元，完成率達90%。

〔三〕發(fā)展防備和打擊非法集資宣傳月活動

印發(fā)?xxx區(qū)發(fā)展涉嫌非法集資風險專項排查活動實施計劃》，全面動員各鄉(xiāng)、街道，有序推進各項宣傳工作；副區(qū)長xxx在區(qū)委中心組學習會議上做了?遠離非法集資，擴大直接融資》的專題報告；區(qū)投金辦聯(lián)合區(qū)經(jīng)信委等部門組織轄區(qū)企業(yè)加入四送一服企業(yè)座談會，借此時機區(qū)投金辦向與會企業(yè)家介紹了非法集資的有關(guān)知識，并現(xiàn)場發(fā)放宣傳材料100份；各鄉(xiāng)、街道也結(jié)合轄區(qū)實際情況，通過懸掛條幅、利用電子屏、上門宣傳等方式發(fā)展形式多樣的宣傳活動。如龍獅橋鄉(xiāng)、長風鄉(xiāng)、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改征遷上門入戶的時機，深入百姓家中宣傳，并發(fā)放資料。xxx街道辦事處聯(lián)合轄區(qū)銀行等金融機構(gòu)發(fā)展集中宣傳活動；xxx街道辦事處、xxx街道辦事處那么動員社區(qū)干部，利用電子屏、發(fā)放資料等方式發(fā)展宣傳。

〔四〕發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融風險排查行動

成立了以常務副區(qū)長為組長，相關(guān)部門參與的領(lǐng)導小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各鄉(xiāng)〔街道〕、區(qū)有關(guān)部門做好互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治有關(guān)工作。建立定期調(diào)度工作機制，每月召開一次互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治領(lǐng)導小組會議。以工商注冊信息為抓手，重點監(jiān)管在注冊名稱和經(jīng)營范圍中使用“交易所〞、“交易中心〞、“金融〞、“資產(chǎn)管理〞、“理財〞、“基金〞、“基金管理〞、“投資管理〞、“財富管理〞、“股權(quán)投資基金〞、“網(wǎng)貸〞、“網(wǎng)絡借貸〞、“P2P〞、“股權(quán)眾籌〞、“互聯(lián)網(wǎng)保險〞、“支付〞等字樣的企業(yè)；鄉(xiāng)、街道以社區(qū)網(wǎng)格為主要陣地，加強對轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風險的排查。20xx年未發(fā)現(xiàn)轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)。

〔五〕發(fā)展小額貸款公司現(xiàn)場檢查

按照xxx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號?xxx省人民政府金融工作辦公室關(guān)于發(fā)展20xx年度小額貸款公司現(xiàn)場檢查的通知》的要求，委托第三方機構(gòu)對xxx市xxx區(qū)范圍內(nèi)的四家小額貸款公司進行現(xiàn)場檢查,通過聽取公司負責人及相關(guān)人員的根本情況介紹；對公司的財務制度、信貸管理制度以及相關(guān)內(nèi)控制度等進行現(xiàn)場檢查；被檢查單位填報現(xiàn)場檢查統(tǒng)計報表，報送財務會計資料以及相關(guān)資料等方式，進行了詳細檢查和了解。xxx區(qū)各小額貸款公司開業(yè)手續(xù)齊全，公司董事長和高管都經(jīng)過了任職資格核準。公司注冊資本金來源真實、合法，增資擴股等相關(guān)變更手續(xù)完備。各家公司都建立了合乎?公司法》和公司經(jīng)營、開展的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理的權(quán)責及其分工，制定了議事規(guī)那么、決策程序、財務管理和內(nèi)控制度，根據(jù)實際相應設立了相關(guān)職能科室和部門，明確職權(quán)、落實責任。各公司都能嚴格按照審批的業(yè)務范圍從事經(jīng)營活動，未發(fā)現(xiàn)違法吸儲、非法集資、高利放貸等違法違規(guī)行為。但局部企業(yè)在經(jīng)營管理、風險控制等方面仍然還存在著需要進一步標準和完善的地方。

〔六〕防備地方政府隱性債務風險

消化存量債務。成立xxx區(qū)債務管理領(lǐng)導小組，制定出臺了?xxx區(qū)地方政府性債務風險應急處置預案》等文件，對政府性債務的舉借、使用、歸還和監(jiān)督管理中各部門職責、總體要求、遵循原那么和風險控制措施作出了相應規(guī)定；分工協(xié)作并統(tǒng)一監(jiān)管，由區(qū)財政部門牽頭，組織相關(guān)部門召開了屢次會議，就地方政府性債務進行排查和整改，徹底摸清家底。對政府性債務逐項進行清理核實，排查整改，確認債務主體，查清債務規(guī)模、資金用途、還款來源和還款時序，制定切實可行的償債方案，納入預算管理，按時歸還并逐步消化債務；管好資金并用好資金。嚴格按照中央省市文件精神管好、用好債券資金。通過單位申報、財政部門核實，仔細謹慎上報每一筆債券資金工程。支付每一筆置換債券資金都嚴格審核，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭取債券資金5576萬元，有效化解了存量債務。

遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強管理，躲避風險〞的原那么，加強對新增舉債的審核管理，積極發(fā)揮區(qū)投融資領(lǐng)導小組工作職能，對舉債進行事前評審論證，加強債務績效評價和項目投資評審，整體把握和控制全區(qū)政府債務總規(guī)模。對新增債券編制預算調(diào)整計劃，并嚴格按照申報的工程撥付，確保資金在規(guī)定期限內(nèi)完成支出。隨著經(jīng)濟社會的不斷開展，地方政府新增債券不可防止的增長，xxx區(qū)將不斷地建立健全地方政府債務的管理體系，實現(xiàn)債務增長適度，管理標準。目前我區(qū)債務規(guī)模得到有效控制，債務風險有效可控。

二、存在的問題

〔一〕金融環(huán)境整治工作波及部門較多，波及公安、法院、工商、稅務等部門，協(xié)調(diào)難度較大；

〔二〕互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙的伎倆日新月異，我區(qū)現(xiàn)有的人力及技術(shù)伎倆很難滿足當前防備金融風險工作的需要；

〔三〕受區(qū)級權(quán)限影響，發(fā)現(xiàn)局部違規(guī)機構(gòu)需提請市里相關(guān)部門處置，協(xié)調(diào)難度較大。

三、下一步做法：

〔一〕要提高思想認識，增強抓好金融環(huán)境整治工