外匯業(yè)務(wù)二-匯率折算與進(jìn)出口報(bào)價(jià)

第六講匯率折算與進(jìn)出口報(bào)價(jià)

一、外匯的買賣價(jià)在外匯兌換業(yè)務(wù)中的運(yùn)用二、外匯的買賣價(jià)在出口報(bào)價(jià)中的運(yùn)用買入?yún)R率與賣出匯率的折算運(yùn)用是一個(gè)外貿(mào)工作者應(yīng)掌握的原則。在實(shí)際業(yè)務(wù)中應(yīng)結(jié)合具體情況，靈活掌握，如商品競(jìng)爭(zhēng)力弱應(yīng)適當(dāng)折價(jià)以促銷，但實(shí)際工作者對(duì)這個(gè)原則要“心中有數(shù)”。

出口報(bào)價(jià)時(shí)應(yīng)注意如下問(wèn)題：（l）本幣改報(bào)外幣時(shí)，應(yīng)該用買入價(jià)折算（2）外幣改報(bào)本幣時(shí)，應(yīng)該用賣出價(jià)折算。（3）以一種外幣折算為另一種外幣，按國(guó)際外匯市場(chǎng)牌價(jià)折算遠(yuǎn)期匯率的折算與進(jìn)出口報(bào)價(jià)

（1）匯率表中遠(yuǎn)期貼水（點(diǎn)）數(shù)，可作為延期收款的報(bào)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。在出口貿(mào)易中，國(guó)外進(jìn)口商在延期付款條件下，要求我方以兩種外幣報(bào)價(jià)，若甲幣為升水貨幣，乙?guī)艦橘N水貨幣，那么，如以甲幣報(bào)價(jià)，則按原價(jià)報(bào)出；如以乙?guī)艌?bào)出，則應(yīng)按匯率表中乙?guī)艑?duì)甲幣貼水后的實(shí)際匯率報(bào)出。一、即期匯率下的外幣折算與報(bào)價(jià)外幣/本幣折本幣/外幣（直接標(biāo)價(jià)→間接標(biāo)價(jià)）1USD=6.8260RMB→1RMB=0.5476USD一、即期匯率下的外幣折算與報(bào)價(jià)外幣/本幣的買入-賣出價(jià)折本幣/外幣的買入價(jià)-賣出價(jià)如香港市場(chǎng)上，→HKD/USD1/7.8020-1/7.7920一即期匯率下的外幣折算與報(bào)價(jià)未掛牌外幣/本幣與本幣/未掛牌外幣的套算（2）/（1）=本幣/未掛牌外幣的比價(jià)；（1）/（2）=未掛牌外幣/本幣的比價(jià)。未掛牌外幣/本幣與本幣/未掛牌外幣的套算目標(biāo)：折算港幣（HKD）與丹麥克朗（DKr）的匯率。（1）1英鎊=12.2800港幣（2）1英鎊=10.9485克朗12.2800HKD=10.9485DKr1HKD=10.9458/12.2800DKr=0.8914DKr1DKr=12.28/10.9458HKD=1.1219HKD不同外幣之間的折算1基準(zhǔn)貨幣相同，標(biāo)價(jià)貨幣不同，求標(biāo)價(jià)貨幣之間的比價(jià)，交叉相除。1USD=CHF1.4860/1.48701USD=JPY100.00/100.101CHF=JYP?/?不同外幣之間的折算不同外幣幣之間的的折算美元標(biāo)價(jià)價(jià)法下計(jì)計(jì)算交叉叉匯率，，是將兩兩項(xiàng)基本本匯率的的買入?yún)R匯率和賣賣出匯率率分別交交叉相除除，規(guī)則則是小數(shù)數(shù)字除以以大數(shù)字字得買入入?yún)R率，，大數(shù)字字除以小小數(shù)字得得賣出匯匯率。2基準(zhǔn)準(zhǔn)貨幣不不同，標(biāo)標(biāo)價(jià)貨幣幣相同，，求基準(zhǔn)準(zhǔn)貨幣之之間的比比價(jià)：交交叉相除除1AUD=USD0.7350/0.73601NZD=USD0.6030/0.60401AUD=NZD?/?不同外幣幣之間的的折算不同外幣幣之間的的折算在基準(zhǔn)貨貨幣不同同，而標(biāo)標(biāo)價(jià)貨幣幣相同，，求兩種種基準(zhǔn)貨貨幣之間間的匯率率，也是是將兩項(xiàng)項(xiàng)基準(zhǔn)匯匯率的買買入?yún)R率率與賣出出匯率分分別交叉叉相除，，規(guī)則是是小數(shù)字字除以大大數(shù)字得得出買入入?yún)R率，，大數(shù)字字除以小小數(shù)字得得出賣出出匯率。。不同外幣幣之間的的折算3非美美元標(biāo)價(jià)價(jià)與美元元標(biāo)價(jià)，，求某一一基準(zhǔn)貨貨幣與另另一標(biāo)價(jià)價(jià)貨幣的的比價(jià)：：同邊相相乘1USD=CHF1.4860/1.48701GBP=USD1.5400/1.54101GBP=CHF?/?不同外幣幣之間的的折算不同外幣幣之間的的折算將兩項(xiàng)基基本匯率率的買入入?yún)R率與與買入?yún)R匯率及賣賣出匯率率與賣出出匯率同同邊相乘乘，規(guī)則則是小數(shù)數(shù)字乘以以小數(shù)字字得買入入?yún)R率，，大數(shù)字字乘以大大數(shù)字得得賣出匯匯率。不同外幣幣之間的的折算進(jìn)口報(bào)價(jià)價(jià)的權(quán)衡衡1將同同一商品品的不同同貨幣的的進(jìn)口報(bào)報(bào)價(jià)，按按人民幣幣匯價(jià)表表折算成成人民幣幣進(jìn)行比比較某國(guó)內(nèi)企企業(yè)從德德國(guó)進(jìn)口口一設(shè)備備，歐元元報(bào)價(jià)為為100歐元，，美元報(bào)報(bào)價(jià)為148美美元。當(dāng)當(dāng)天人民民幣對(duì)歐歐元及美美元的報(bào)報(bào)價(jià)分別別為：1USD=RMB6.7580/6.75901EUR=RMB10.1620/10.1635進(jìn)口報(bào)價(jià)價(jià)的權(quán)衡衡美元折算算成人民民幣148*6.7590=1000.332RMB歐元折算算成人民民幣100*10.1635=1016.35RMB標(biāo)準(zhǔn)：以以外匯銀銀行的賣賣出價(jià)折折算（？？）進(jìn)口報(bào)價(jià)價(jià)的權(quán)衡衡2將同同一商品品不同貨貨幣的進(jìn)進(jìn)口報(bào)價(jià)價(jià)，按照照國(guó)際外外匯市場(chǎng)場(chǎng)的即期期匯率表表，統(tǒng)一一折算進(jìn)進(jìn)行比較較如上述例例子中，，歐元兌兌美元的的匯率為為1EUR=1.4892USD100EUR=148.92USD>148USD合理運(yùn)用用匯率買買入價(jià)和和賣出價(jià)價(jià)1本幣幣折算成成外幣時(shí)時(shí)，用買買入價(jià)某日香港港市場(chǎng)上上美元兌兌港幣的的匯率如如下：1USD=HKD7.789/7.791，某某香港機(jī)機(jī)床出口口商出口口機(jī)床的的底價(jià)為為100,000港幣幣，現(xiàn)外外國(guó)進(jìn)口口商要求求以美元元向其報(bào)報(bào)價(jià)。100000/7.789(?)外幣折算算本幣某日香港港市場(chǎng)上上美元兌兌港幣的的匯率如如下：1USD=HKD7.789/7.791,香港某某服裝廠廠生產(chǎn)某某套西裝裝的底價(jià)價(jià)為USD100,現(xiàn)現(xiàn)外國(guó)進(jìn)進(jìn)口商要要求其改改用港幣幣對(duì)其報(bào)報(bào)價(jià).該該廠商應(yīng)應(yīng)報(bào)價(jià)多多少?100*7.791?結(jié)論:出口商將將外幣折折本幣時(shí)時(shí)應(yīng)用(外幣)賣出價(jià)價(jià)折算.道理在于:出出口商原收取取外幣,現(xiàn)改改收本幣,則則需以本幣向向銀行買回原原外幣.出口口商的買入,即為銀行的的賣出,故按按賣出價(jià)折算算.以一種外幣折折算成另一種種外幣如將外幣折算算成本幣，均均用賣出價(jià)；；如將本幣折折算成外幣，，均用買入價(jià)價(jià)。三遠(yuǎn)期匯率率與進(jìn)出口報(bào)報(bào)價(jià)（一）不同外外幣之間的遠(yuǎn)遠(yuǎn)期折算1.美元標(biāo)標(biāo)價(jià)和非美元元標(biāo)價(jià)：“同同邊相乘”1USD=CHF1.4860/1.4870,37-281GBP=USD1.6400/1.6410,8-16Forward1GBP=CHD？/？不同外幣之間間的遠(yuǎn)期折算算USD兌CHF遠(yuǎn)期匯率率1USD=CHF1.4823/1.4842GBP兌USD遠(yuǎn)期匯率率1GBP=USD1.6408/1.6426外匯銀行買入入GBP的價(jià)價(jià)格為1.6408*1.4823=2.4322CHF?外匯銀行賣出出GBP的價(jià)價(jià)格為1.6426*1.4842=2.4379CHF?不同外幣之間間的遠(yuǎn)期折算算2.基準(zhǔn)貨幣幣相同，標(biāo)價(jià)價(jià)貨幣不同：：“交叉相除除”1USD=CHF1.4860/1.4870,55-441USD=JPY114.00/114.10,218-208Forward1CHF=JPY?/?不同外幣之間間的遠(yuǎn)期折算算USD兌CHF遠(yuǎn)期匯率率1USD=CHF1.4805/1.4826USD兌JPY遠(yuǎn)期匯率率1USD=JPY111.82/112.02外匯銀行買入入CHF的價(jià)價(jià)格為118.82/1.4826=75.4216?外匯銀行賣出出CHF的價(jià)價(jià)格為112.02/1.4805=75.6632?（二）遠(yuǎn)期貼貼水點(diǎn)數(shù)作為為延期收款報(bào)報(bào)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)當(dāng)報(bào)價(jià)貨幣遠(yuǎn)遠(yuǎn)期貼水時(shí)，，出口商應(yīng)按按貼水后的實(shí)實(shí)際匯率進(jìn)行行報(bào)價(jià)，以減減少貼水后的的損失。例P155（三）年貼水水率作為延期期收款的標(biāo)價(jià)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)（四）進(jìn)口報(bào)報(bào)價(jià)中，遠(yuǎn)期期匯率是確定定接受哪種貨貨幣報(bào)價(jià)的根根據(jù)進(jìn)口業(yè)務(wù)中，，國(guó)外出口商商以硬（升水水貨幣）、軟軟（貼水貨幣幣）兩種貨幣幣報(bào)價(jià)，其以以軟貨幣報(bào)價(jià)價(jià)的加價(jià)幅度度，不能超過(guò)過(guò)該貨幣與相相應(yīng)貨幣的遠(yuǎn)遠(yuǎn)期匯率，否否則接受硬貨貨幣報(bào)價(jià)。9、靜夜夜四無(wú)無(wú)鄰，，荒居居舊業(yè)業(yè)貧。。。1月-231月-23Friday,January6,202310、雨雨中中黃黃葉葉樹樹，，燈燈下下白白頭頭人人。。。。00:46:3200:46:3200:461/6/202312:46:32AM11、以我我獨(dú)沈沈久，，愧君君相見(jiàn)見(jiàn)頻。。。1月-2300:46:3200:46Jan-2306-Jan-2312、故人江海海別，幾度度隔山川。。。00:46:3200:46:3200:46Friday,January6,202313、乍乍見(jiàn)見(jiàn)翻翻疑疑夢(mèng)夢(mèng)，，相相悲悲各各問(wèn)問(wèn)年年。。。。1月月-231月月-2300:46:3200:46:32January6,202314、他鄉(xiāng)生生白發(fā)，，舊國(guó)見(jiàn)見(jiàn)青山。。。06一一月202312:46:32上上午00:46:321月-2315、比不了得就就不比，得不不到的就不要要。。。一月2312:46上上午1月-2300:46January6,202316、行動(dòng)出出成果，，工作出出財(cái)富。。。2023/1/60:46:3200:46:3206January202317、做做前前，，能能夠夠環(huán)環(huán)視視四四周周；；做做時(shí)時(shí)，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿著著以以腳腳為為起起點(diǎn)點(diǎn)的的射射線線向向前前。。。。12:46:33上上午午12:46上上午午00:46:331月月-239、沒(méi)有有失敗敗，只只有暫暫時(shí)停停止成成功！！。1月-231月-23Friday,January6,2023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