2022年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識高分題庫附精品答案

2022年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識高分題庫附精品答案單選題（共80題）1、債券按債券形態(tài)分類，可以分為（）。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長期債券【答案】C2、金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具的種類可劃分為()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A3、A兩年前向B借過一筆款，今年才向B歸還，共112．36元，市場利率為6％，兩年前A向B借了（）元。A.90B.100C.110D.112.36【答案】B4、（2019年真題）公司在發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券時通常用作抵押的是（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C5、流動性風險應急計劃應符合以下（）要求。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D6、下列關(guān)于商業(yè)銀行柜臺市場的說法中正確的是（）。A.商業(yè)銀行柜臺市場采用三級托管體制B.中央結(jié)算公司為一級托管機構(gòu)C.柜臺業(yè)務開辦機構(gòu)為一級托管機構(gòu)D.開辦機構(gòu)對一級托管賬戶負責【答案】B7、按照《證券法》的規(guī)定，證券登記結(jié)算公司應該履行以下（）職能。A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】D8、政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D9、（2019年真題）新加坡交易所（簡稱SGX）于（）年9月5日推出以新華富時50指數(shù)為基礎(chǔ)變量的全球首個中國A股指數(shù)期貨。A.1996B.2010C.2006D.2000【答案】C10、證券的流動性是證券市場生存的條件，證券市場的流動性包含（）方面的要求。A.①②B.①②③C.③④D.②③④【答案】A11、（2020年真題）關(guān)于金融債券，下列說法正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C12、可交換公司債券和可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處不包括()。A.發(fā)債主體不同B.股權(quán)稀釋效應不同C.交割方式不同D.發(fā)行方式不同【答案】D13、下列（）股票的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤和剩余財產(chǎn)（）。A.有限制股票B.金股C.優(yōu)先股D.超級表決權(quán)股票【答案】C14、（）是股票價格的基石。A.投資者的預期B.股份公司的經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展C.行業(yè)的發(fā)展前景D.宏觀經(jīng)濟狀況【答案】B15、國債采取競爭性招標方式發(fā)行，下面關(guān)于投標限定的描述中正確的是（）。A.①②③B.①③C.①②④D.①②③④【答案】C16、基金的募集一般要經(jīng)過（）步驟。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D17、倫敦外匯市場是全球最大的外匯批發(fā)市場，它主要具有的特點是（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】B18、（）是指政府為了實施某種特殊政策而發(fā)行的國債。A.建設(shè)國債B.特種國債C.赤字國債D.戰(zhàn)爭國債【答案】B19、按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行管理暫行辦法》，下列創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票需滿足的條件中，錯誤的是（）。A.發(fā)行后股本總額不少于3000萬元B.最近兩年按照上市公司章程的規(guī)定實施現(xiàn)金分紅C.最近兩年及一期財務報表未被注冊會計師出具否定意見或者無法表示意見的審計報告D.上市公司最近12個月內(nèi)不存在違規(guī)對外提供擔保【答案】C20、系統(tǒng)性風險是與單體金融機構(gòu)風險相對應的，通常具有（）等特征。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D21、（2020年真題）證券交易所的組織形式主要有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B22、股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利不包括（）。A.資產(chǎn)收益B.資產(chǎn)管理C.參與重大決策D.選擇管理者【答案】B23、下列關(guān)于證券公司次級債的發(fā)行條件的說法，錯誤的是()。A.借入或募集資金有合理用途B.長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(不含長期次級債累計入凈資本的數(shù)額）的50%C.次級債應以現(xiàn)金或中國證監(jiān)會認可的其他形式借入或融入D.證券公司次級債對發(fā)行主體財務狀況沒有要求【答案】D24、投資者通過（）持有證券，記錄持有證券余額及其變動情況。A.交收賬戶B.投資賬戶C.銀行賬戶D.證券賬戶【答案】D25、股票及其他有價證券的理論價格是以一定的（）計算出來的未來收入的現(xiàn)值。A.定期存款利息率B.必要收益率C.無風險利率D.存款準備金率【答案】B26、下面屬于風險管理的方法是（）。A.③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】D27、下列關(guān)于各類金融中介機構(gòu)業(yè)務的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A28、發(fā)售憑證式國債的收款憑證中需要注明的是（）。A.①②B.①②③C.②③D.①②③④【答案】D29、科創(chuàng)板《上市規(guī)則》相對于現(xiàn)有的股票上市規(guī)則，著重設(shè)計了（）制度。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A30、一般情況下，下面屬于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應該具備的條件是（）A.①B.②④C.②③④D.①②③④【答案】C31、我國證券登記結(jié)算制度包括（）內(nèi)容。A.①③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.②③④⑤【答案】C32、以下說法不正確的是（）。?A.中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日B.中國證券業(yè)協(xié)會貫徹執(zhí)行“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”的八字方針C.中國證券業(yè)協(xié)會切實履行“自律、服務、監(jiān)管”三大職能D.中國證券業(yè)協(xié)會是行業(yè)自律組織【答案】C33、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)（）審批。A.國務院證券監(jiān)督管理委員會B.中國證監(jiān)會C.注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)D.證券交易所【答案】C34、以下不屬于場內(nèi)市場的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B35、商業(yè)匯票、銀行匯票等屬于（）。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券【答案】B36、只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)是（）。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.修正的美式期權(quán)D.認沽期權(quán)【答案】A37、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，區(qū)域性股權(quán)市場具有限制條件，投資者買入后賣出或者賣出后買入同一證券的時間間隔不得少于（）個交易日。A.3B.4C.5D.10【答案】C38、經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標不包括（）。A.銀行信貸規(guī)模B.貨幣供應量C.長期利率D.銀行準備金【答案】D39、根據(jù)我國《公司法》的規(guī)定，下列可以作為股東出資的是（）。A.信用B.商譽C.知識產(chǎn)權(quán)D.勞務【答案】C40、（2019年真題）基金的募集一般要經(jīng)過一定的步驟,其中主要包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A41、（2018年真題）債券基金收益與市場利率的關(guān)系具體表現(xiàn)為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B42、2010年6月25日的G20多倫多峰會首次明確了國際監(jiān)管的四大支柱，下列關(guān)于四大支柱的說法正確的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】D43、以下說法正確的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B44、下列關(guān)于當期收益率的說法有誤的是（）。A.它度量的是債券年利息收益占購買價格的百分比B.它的優(yōu)點在于簡便易算C.可以用來計算零息債券的當期收益D.它的缺點是不同期限附息債券之間不能由當期收益高低來評判優(yōu)劣【答案】C45、關(guān)于科創(chuàng)板申報要求，下列說法正確的是（）。A.無論通過市價還是限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量均應當不小于200股B.賣出科創(chuàng)板股票時，余額不足200股的部分，應當分次申報賣出C.通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應不超過5萬股D.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應不超過10萬股【答案】A46、2018年10月31日，W公司擬沖擊IPO,于中小企業(yè)板上市，該公司的下列（）情況會導致其無法成功上市。A.①②③④B.②③④⑤C.②③④D.②③【答案】D47、可轉(zhuǎn)換債券和可分離債券的區(qū)別有（）A.②③B.①③C.①④D.②④【答案】B48、中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體,()。A.既可以發(fā)行股票，也可以發(fā)行債券B.不可以發(fā)行股票，但可以發(fā)行債券C.可以發(fā)行股票，但不可以發(fā)行債券D.既不可以發(fā)行股票，也不可以發(fā)行債券【答案】A49、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，設(shè)立證券公司的主要股東應當最近（）年無重大違法違規(guī)記錄且凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。A.5B.3C.10D.2【答案】B50、下列關(guān)于債券報價的說法，錯誤的是（）。A.債券買賣交易中有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價四種報價方式B.雙邊報價是交易所債券市場開展雙邊報價業(yè)務的交易員進行現(xiàn)券買賣報價時，在任意的債券買賣差價范圍內(nèi)連續(xù)報出該券種的買賣實價C.對話報價是指參與者為達成交易而直接向交易對手方作出的、對手方確認即可成交的報價D.公開報價是指參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的、不可直接確認成交的報價【答案】B51、政府債券的特征是（）。A.①②B.③④C.②④D.①②③④【答案】C52、按名義金額計算的（）已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。A.金融期貨B.金融期權(quán)C.互換交易D.金融遠期合約【答案】C53、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：最近（）平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C54、在風險管理中，風險識別包括的環(huán)節(jié)有（）。A.②③B.①④C.①②③D.①②③④【答案】B55、按照《基金會管理條例》規(guī)定，基金會開展保值、增值活動，應當遵循的原則不包括（）。A.合法B.安全C.謹慎D.有效【答案】C56、國外學者認為股價變動要比經(jīng)濟景氣循環(huán)早（）。A.3—5個月B.4—6個月C.1—2個月D.2—3個月【答案】B57、關(guān)于基金申購贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.申購費用采取前端收費的模式B.基金持有時間越長，適用的贖回費率越低C.我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費為0D.—般從基金財產(chǎn)中計提不高于0.25%的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務【答案】A58、以下對證券投資者描述錯誤的是（）。A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業(yè)機構(gòu)投資者占比重超過50％B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機構(gòu)投資者和個人投資者D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者【答案】A59、以下關(guān)于質(zhì)押債券的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D60、商業(yè)銀行次級定期債務的募方式為商業(yè)銀行向()定向募集A.機關(guān)法人B.事業(yè)法人C.企業(yè)法人D.社團法人【答案】C61、在我國證券公司的發(fā)展歷程中，歷時三年的證券公司綜合治理取得成功，長期積累形成的巨大風險在全行業(yè)得以化解，我國證券業(yè)連續(xù)虧損的局面得以扭轉(zhuǎn)。證券公司綜合治理主要取得的成果不包括()。A.監(jiān)管隊伍得到了全面鍛煉，監(jiān)管的有效性、針對性明顯增強，監(jiān)管權(quán)威大大提高B.證券公同監(jiān)管法規(guī)制度逐步完善，基礎(chǔ)性制度的改革取得實質(zhì)性進展，日常監(jiān)管、市場退出和投資者保護的長效機制初步形成C.證券公司法人治理進一步完善，大股東、實際控制人的行為受到嚴厲監(jiān)管；同時，證券公司建立和健全了激勵約束機制，創(chuàng)新能力顯著提高D.證券公同歷史遺留風險徹底化解，財務狀況顯著改善，合規(guī)經(jīng)營意識和風險管理能力明顯增強【答案】C62、基金的信息披露是指基金信息披露義務人按照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性的活動?；鹦畔⑴读x務人包括（）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他A.①②B.②③C.①③D.①②③【答案】D63、誠信租行是一家金融租賃公司，擬于今年上市，因此聘請A投資銀行為進行IPO材料的編寫，按照行業(yè)分類，在聯(lián)合國統(tǒng)計署按經(jīng)濟活動類型分類的表里，A投資銀行屬于金融中介的（）子類。A.不包含保險和養(yǎng)老基金的金融中介活動B.保險和養(yǎng)老基金C.非銀行金融中介結(jié)構(gòu)D.輔助金融中介的活動【答案】D64、關(guān)于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。A.《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議作出決議C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出【答案】D65、根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為（）債券組合證券化等類別。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C66、證券交易所的法定代表人是（）。A.會員大會B.理事長C.監(jiān)事長D.總經(jīng)理【答案】B67、中國證券業(yè)協(xié)會2016年頒布的《證券公司壓力測試指引》指出，證券公司在遇到（）情形時，應當開展專項或綜合壓力測試。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D68、以下關(guān)于證券投資基金運作關(guān)系的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B69、下面關(guān)于公司債券的說法正確的是（）。A.①④B.①③④C.②③④D.②④【答案】C70、下列屬于經(jīng)濟指標中的同步性指標的包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】B71、在考慮影響公司股價變動的因素時，進行宏觀經(jīng)濟與政策因素分析通常會考慮（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】A72、按照《財政部關(guān)于印發(fā)＜2018—2020年儲蓄國債發(fā)行額度管理辦法>的通知》下面關(guān)于2018年至2020年儲蓄國債發(fā)行額度分配方式正確的是（）。A.①B.②③C.②D.①④【答案】B73、證券委托可分為（）。A.①②B.①③C.③④D.①②③④【答案】A74、（2019年真題）我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系A(chǔ).信托B.擔保C.債券D.股權(quán)【答案】A75、根據(jù)《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規(guī)定，證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應當選擇適當?shù)目蛻糸_展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務，審慎進行股指期貨、國債期貨投資。下列說法錯誤的是（）。A.在資