國(guó)際結(jié)算第1章

國(guó)際結(jié)算

InternationalSettlement第一章概述一、國(guó)際結(jié)算的概念二、國(guó)際結(jié)算的種類三、國(guó)際結(jié)算的基本內(nèi)容四、國(guó)際結(jié)算的產(chǎn)生與發(fā)展五、國(guó)際結(jié)算網(wǎng)絡(luò)的構(gòu)成六、國(guó)際貿(mào)易慣例國(guó)際結(jié)算的概念為清償由于國(guó)際貿(mào)易以及國(guó)際間其它經(jīng)濟(jì)、政治、文化等交往引起的債權(quán)債務(wù)，通過(guò)境內(nèi)銀行與境外銀行相互開(kāi)立的帳戶，進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移的一種國(guó)際間的貨幣收付行為。國(guó)際結(jié)算的種類貿(mào)易結(jié)算（TradeSettlement)

指由有形貿(mào)易活動(dòng)引起的貨幣收付活動(dòng)。非貿(mào)易結(jié)算

(Non-tradeSettlement)

指由有形貿(mào)易以外的活動(dòng)引起的貨幣收付活動(dòng)。國(guó)際結(jié)算的歷史發(fā)展從現(xiàn)金結(jié)算發(fā)展到非現(xiàn)金結(jié)算從買(mǎi)賣(mài)直接結(jié)算發(fā)展到通過(guò)銀行結(jié)算從“憑貨付款”發(fā)展到“憑單付款”國(guó)際結(jié)算電子化程度不斷加深。國(guó)際結(jié)算與國(guó)際貿(mào)易融資有機(jī)結(jié)合。國(guó)際慣例的產(chǎn)生使得國(guó)際結(jié)算更加規(guī)范。國(guó)際結(jié)算的基本內(nèi)容國(guó)際結(jié)算工具（financialinstruments）用以證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)。匯票BillofExchange本票P(pán)romissoryNote支票Cheque國(guó)際結(jié)算方式（meansofint’lsettlement）信用證（LetterofCredit）托收（Collection）匯款（Remittance）保函（LetterofGuarantee）

備用信用證（StandbyCredit）國(guó)際結(jié)算單據(jù)（commercialdocuments）用以說(shuō)明貨物特征的商業(yè)憑證。commercialinvoices,packinglists,billsoflading,insurancepolicies/certificates,certificatesoforigin,exportlicenses,etc.國(guó)際結(jié)算項(xiàng)下融資ImportFinanceExportFinance銀行結(jié)算網(wǎng)絡(luò)的構(gòu)成在境外建立分支機(jī)構(gòu)與境外銀行建立代理行關(guān)系在境外建立分支機(jī)構(gòu)在境外建立分支機(jī)構(gòu)

1)代表處（RepresentativeOffice）非營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)，不能經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)，僅為總行或其國(guó)內(nèi)分行提供當(dāng)?shù)馗鞣矫娴男畔ⅲ瑸樵诋?dāng)?shù)卦O(shè)立分行建立基礎(chǔ)。

2)辦事處（AgencyOffice）

可以從事一系列非存款銀行業(yè)務(wù)

3)分行（Branch）

可以經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù),但不能經(jīng)營(yíng)非銀行業(yè)務(wù)在境外建立分支機(jī)構(gòu)

4)

附屬銀行（SubsidiaryBank）附屬銀行股權(quán)的全部或大部分屬于海外母銀行，其余資本屬于當(dāng)?shù)鼗蚱渌鈬?guó)銀行。

5)

聯(lián)營(yíng)銀行（AffiliatedBank）聯(lián)營(yíng)銀行所占股權(quán)在50%以下，其余股權(quán)為東道國(guó)所有，或由幾家外國(guó)投資者共有。

6)

銀團(tuán)銀行（ConsortiumBank）由兩個(gè)以上跨國(guó)銀行共同投資注冊(cè)建立的具有公司性質(zhì)的合營(yíng)銀行。任何投資者所持股權(quán)不超過(guò)50%。

在境外建立分支機(jī)構(gòu)代表處、辦事處、分行不是獨(dú)立的法人；附屬銀行、聯(lián)營(yíng)銀行、銀團(tuán)銀行是獨(dú)立的法人。與境外銀行建立代理行關(guān)系代理行關(guān)系（correspondentbankingrelationship）代理行是指相互間建立委托辦理業(yè)務(wù)的、具有往來(lái)關(guān)系的銀行。控制文件（ControlDocuments）

密押（TestKey）

印鑒（SpecimenSignature）費(fèi)率表（ScheduleofTermsandConditions）代理行的種類代理行之間按有無(wú)賬戶關(guān)系劃分可分為:

賬戶行（DepositoryBank）非賬戶行（Non-depositoryBank）賬戶行單方開(kāi)立賬戶往賬（NostroAccount/DuefromAccount）來(lái)賬（VostroAccount/DuetoAccount）雙方互開(kāi)賬戶頭寸調(diào)撥通過(guò)賬戶行直接入帳通過(guò)共同賬戶行轉(zhuǎn)帳通過(guò)賬戶行的共同賬戶行轉(zhuǎn)帳國(guó)際結(jié)算中的清算系統(tǒng)和通訊系統(tǒng)（1）國(guó)際美元支付清算系統(tǒng)

CHIPS

（ClearingHouseInterbank

PaymentSystem）

Fedwire（聯(lián)邦資金轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)）國(guó)際結(jié)算中的清算系統(tǒng)和通訊系統(tǒng)（2）國(guó)際英鎊清算系統(tǒng)

CHAPS（ClearingHouseAutomated

PaymentSystem）國(guó)際結(jié)算中的清算系統(tǒng)和通訊系統(tǒng)（3）國(guó)際歐元清算系統(tǒng)

TARGET（Trans-EuropeanAutomatedRealTimeGrossSettlementExpressTransferSystem）

國(guó)際結(jié)算中的清算系統(tǒng)和通訊系統(tǒng)（4）SWIFT環(huán)球銀行金融電訊協(xié)會(huì)（SocietyforWorldwideInterbankFinancialTelecommunication）Itisthemostpopularworldwideclearingsystem.Itcanautomaticallystoreinformation,testandchecktestkey.特點(diǎn)：收發(fā)電訊快速、安全、準(zhǔn)確，且成本低廉。對(duì)報(bào)文可以自動(dòng)加押或核押。使用一整套標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一格式。世界各國(guó)貨幣使用統(tǒng)一的符號(hào)：如GBP（英鎊）、HKD（港幣）、USD（美元）SWIFT每一個(gè)加入SWIFT組織的銀行，均有一個(gè)銀行識(shí)別代碼（BIC），代碼由8至11位字母或數(shù)字組成，1-4位是銀行代碼，5-6位是國(guó)家代碼，7-8位是方位代碼，9-11位是分行代碼。

SUMITOMOMITSUIBANKINGCORPORATION，

TOKYO（日本三井住友銀行）－SMITJPJTBANKOFCHINA，SHANGHAI（中國(guó)銀行上海分行）－

BKCHCNBJ300ICBKCNBJZJP/HZUSWIFT報(bào)文類型由三個(gè)數(shù)字表示MT103客戶匯款MT202銀行頭寸調(diào)撥MT400托收業(yè)務(wù)付款通知MT700開(kāi)立跟單信用證MT707跟單信用證的修改國(guó)際貿(mào)易慣例《托收統(tǒng)一規(guī)則》國(guó)際商會(huì)第522號(hào)出版物URC522(UniformRulesforCollection,ICCPublicationNo.522)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》2007年修訂本（國(guó)際商會(huì)第600號(hào)出版物UCP600(UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits,2007Revision,ICCPublicationNo.600)2007年7月1日正式實(shí)