2020年1月經(jīng)紀(jì)人合規(guī)測(cè)試題附答案

2020年1月經(jīng)紀(jì)人合規(guī)測(cè)試題[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.與客戶進(jìn)行電話溝通，在客戶接聽(tīng)電話后，應(yīng)充分識(shí)別存在的異常行為。以下回訪無(wú)效，回訪錄音需作廢不得留存*與客戶很熟悉，有充分理由判斷接聽(tīng)電話為客戶本人；接聽(tīng)電話客戶聲音性別與留存資料性別明顯不一致；(正確答案)回訪中途換人接聽(tīng)、客戶咨詢他人完成回訪；(正確答案)以上都對(duì)。2.電話營(yíng)銷、服務(wù)等過(guò)程中的禁止性要求*嚴(yán)禁向風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配的客戶主動(dòng)推薦業(yè)務(wù)，包括產(chǎn)品和服務(wù)；(正確答案)不得通過(guò)明示、暗示等方式誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，影響評(píng)估結(jié)果，致使客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不能準(zhǔn)確反映客戶真實(shí)承受能力，未能有效落實(shí)適當(dāng)性管理要求；(正確答案)嚴(yán)禁向客戶承諾確定收益或收益范圍或向客戶承諾承擔(dān)投資損失；(正確答案)不得對(duì)服務(wù)或產(chǎn)品過(guò)的過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳，包括以特定客戶或者特定時(shí)間區(qū)間的歷史最佳收益作為歷史業(yè)績(jī)進(jìn)行宣傳，但未向投資者明示；(正確答案)嚴(yán)禁使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資者認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的表述。(正確答案)3.（）聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為的通知》，自2020年1月25日起執(zhí)行。*中國(guó)人民銀行；(正確答案)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；(正確答案)國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)；(正確答案)國(guó)家外匯管理局。(正確答案)4.不得以欺詐或引人誤解的方式對(duì)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷宣傳，體現(xiàn)在以下內(nèi)容*金融營(yíng)銷宣傳不得引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料；(正確答案)不得隱瞞限制條件；不得對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假或夸大表述；(正確答案)可以對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來(lái)效果、收益或相關(guān)情況作出保證性承諾，明示或暗示保本、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或保收益；不得使用偷換概念、不當(dāng)類比、隱去假設(shè)等不當(dāng)營(yíng)銷宣傳手段。(正確答案)5.不得以損害公平競(jìng)爭(zhēng)的方式開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)，體現(xiàn)在以下內(nèi)容*金融營(yíng)銷宣傳不得以捏造、散布虛假事實(shí)等手段惡意詆毀競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，損害同業(yè)信譽(yù)；(正確答案)不得通過(guò)不當(dāng)評(píng)比、不當(dāng)排序等方式進(jìn)行金融營(yíng)銷宣傳；(正確答案)不得冒用、擅自使用與他人相同或近似等有可能使金融消費(fèi)者混淆的注冊(cè)商標(biāo)、字號(hào)、宣傳冊(cè)頁(yè)。(正確答案)6.不得利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行不當(dāng)金融營(yíng)銷宣傳，體現(xiàn)在以下幾方面*利用互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)，不得影響他人正常使用互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)終端；(正確答案)利用互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)，不得提供或利用應(yīng)用程序、硬件等限制他人合法經(jīng)營(yíng)的廣告，干擾金融消費(fèi)者自主選擇；(正確答案)以彈出頁(yè)面等形式發(fā)布金融營(yíng)銷宣傳廣告的，應(yīng)當(dāng)顯著標(biāo)明關(guān)閉標(biāo)志，確保一鍵關(guān)閉；(正確答案)不得允許從業(yè)人員自行編發(fā)或轉(zhuǎn)載未經(jīng)相關(guān)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者審核的金融營(yíng)銷宣傳信息。(正確答案)7.反洗錢(qián)保密信息包括*客戶被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)構(gòu)等部門(mén)查詢或調(diào)查等信息(正確答案)客戶身份識(shí)別信息、客戶身份資料及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分結(jié)果(正確答案)客戶交易記錄；(正確答案)公司系統(tǒng)監(jiān)控或人工識(shí)別發(fā)現(xiàn)的異常交易信息；(正確答案)大額交易、可疑交易等上報(bào)情況；(正確答案)公司客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)、可疑交易監(jiān)測(cè)閥值設(shè)置規(guī)則、“黑名單”監(jiān)控設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)等信息；(正確答案)其他涉及反洗錢(qián)保密事項(xiàng)的信息。(正確答案)8.開(kāi)展證券期貨相關(guān)活動(dòng)中，不以下列方式向公職人員、客戶、正在洽談的潛在客戶或者其他利益關(guān)系人輸送不正當(dāng)利益*提供禮金、禮品、房產(chǎn)、汽車、有價(jià)證券、股權(quán)、傭金返還等財(cái)物，或者為上述行為提供代持等便利；(正確答案)提供旅游、宴請(qǐng)、娛樂(lè)健身、工作安排等利益；(正確答案)安排顯著偏離公允價(jià)格的結(jié)構(gòu)化、高收益、保本理財(cái)產(chǎn)品等交易；(正確答案)直接或者間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開(kāi)信息、商業(yè)秘密和客戶信息，明示或者暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)；(正確答案)9.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取哪些措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份*要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；(正確答案)回訪客戶；(正確答案)實(shí)地查訪；(正確答案)向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)；(正確答案)其他可依法采取的措施。(正確答案)10.下列說(shuō)法正確的是*對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供；(正確答案)履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交的大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)；(正確答案)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告；(正確答案)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。(正確答案)11.在與銀行合作過(guò)程中，需提醒銀行員工不得誘導(dǎo)或者指導(dǎo)客戶完成證券開(kāi)戶相關(guān)操作，必須由客戶自主完成或者經(jīng)我司員工指導(dǎo)完成。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)12.我司員工（及經(jīng)紀(jì)人）可以采取其它方式向銀行員工支付開(kāi)戶費(fèi)用或報(bào)酬。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)13.識(shí)別回訪人為客戶的夫妻、父母等直系親屬，且為賬戶實(shí)際操作人，回訪完后必須回訪客戶本人。在識(shí)別回訪人為非客戶本人且非直系親屬時(shí)，開(kāi)發(fā)人或理財(cái)經(jīng)理需要提醒客戶本人嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制的要求，不得出借賬戶給他人，同時(shí)將該類情況上報(bào)營(yíng)業(yè)部合規(guī)人員。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)14.除法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定外，金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者不得以業(yè)務(wù)合作方金融營(yíng)銷宣傳行為非本機(jī)構(gòu)作出為由，轉(zhuǎn)移、減免應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)15.通過(guò)視頻、音頻方式開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)采取能夠使金融消費(fèi)者足夠注意和易于接收理解的適當(dāng)形式披露告知警示、免責(zé)類信息。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)16.未經(jīng)金融消費(fèi)者同意或請(qǐng)求，不得向其住宅、交通工具等發(fā)送金融營(yíng)銷信息，也不得以電子信息方式向其發(fā)送金融營(yíng)銷信息。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)17.在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)特別是風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員以及相關(guān)負(fù)責(zé)人可以直接或間接向客戶告知其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果以及是否上報(bào)過(guò)可疑交易報(bào)告。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)18.對(duì)確實(shí)存在洗錢(qián)嫌疑被限制部分業(yè)務(wù)的賬戶，在客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)產(chǎn)生疑慮時(shí)，相關(guān)人員應(yīng)以技術(shù)原因妥善解釋，不得將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)情況作為拒絕辦理業(yè)務(wù)的解釋理由，避免引起客戶警覺(jué)，影響后續(xù)工作。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)19.公司反洗錢(qián)黑名單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱“黑名單系統(tǒng)”），通過(guò)系統(tǒng)掃