工作報告之公司合規(guī)自查報告

1/1工作報告之公司合規(guī)自查報告公司合規(guī)自查報告

【篇一：合規(guī)經(jīng)營風險自查報告】

關(guān)于合規(guī)經(jīng)營風險排查的報告

為進一步加強公司合規(guī)經(jīng)營風險的管控，有效化解經(jīng)營風險隱患，

根據(jù)xxxxxx文件的要求，我中支于2014年8月8日-2014年8月

21日對2013年1月至2014年7月期間合規(guī)情況進行了風險排查，現(xiàn)將排查情況匯報如下：

一、關(guān)于“小金庫”的自查

經(jīng)查：我中支無“小金庫”。

二、中介清理自查

1、關(guān)于對專業(yè)保險代理、兼業(yè)保險中介機構(gòu)代理業(yè)務(wù)的自查情況。2012年1月份以來，我公司一直尋求與部分銀行進行銀保合作，由

于部分銀行自身已經(jīng)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，有的銀行在協(xié)調(diào)的過程中存在

較大的分歧，因此，截至年底沒有與銀行簽訂中介代理業(yè)務(wù)。自

2013年以后，在總對總協(xié)議的基礎(chǔ)上，我公司逐步與工商銀行、農(nóng)

業(yè)銀行開始進行業(yè)務(wù)洽談，2013年開展了很少業(yè)務(wù)，但是銷管系統(tǒng)

上線后因為這兩家銀行都沒有提供相關(guān)的有效證件所以系統(tǒng)中沒再

維護，現(xiàn)在也沒再辦理業(yè)務(wù)。

2、在自查個人代理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)存在的問題

因為公司業(yè)務(wù)人員個稅扣的比較多，有15個人為了避稅把直銷業(yè)

務(wù)虛掛到個人代理人業(yè)務(wù)上去，牽扯保單5632份、保費891.11萬元、手續(xù)費67.43萬元，我們查出后已經(jīng)批評教育，他們保證以后

不再犯類似錯誤。公司領(lǐng)導高度重視在大會上作了嚴厲指示，以后

工作中堅決杜絕虛掛代理人的現(xiàn)象，違反者嚴肅處理。

3、對發(fā)現(xiàn)的問題的整改措施。

一是重新審核、完善保險代理協(xié)議和保險代理人檔案。接到通知后。我們對保險代理人檔案信息的真實性、完整性進行了自查，對《保

險代理人協(xié)議》進行了審核，使保險代理人雙證齊全有效，管理符

合《保險法》和《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為出罰辦法》的要求。

二是進一步完善了保險代理人法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓制度。今

年以來，公司不斷強化了保險代理人培訓檔案管理，對保險代理人

資格進行了審查，及時做好保險代理人從業(yè)資格證書的換發(fā)工作，

同時，加強保險代理人的業(yè)務(wù)學習和合規(guī)教育培訓工作，建

立健全了中介業(yè)務(wù)管理的長效機制。

三、銷售費用管理自查

經(jīng)查：我中支2013年發(fā)生銷售費用共計75.26萬元。2014年1-6

月發(fā)生銷售費用425045元，所有費用都是據(jù)實列支，經(jīng)過認真核查，所報銷銷售費用發(fā)票真實，不存在虛構(gòu)經(jīng)濟事項的現(xiàn)象。

四、工資總額管理自查

1、薪資總額管理情況：

工資制度是嚴格按照總分公司的薪資管理辦法執(zhí)行，并按照要求制

定了中支公司薪資考核實施方案，所有員工工資均按照制度執(zhí)行。

工資支付全部從hr系統(tǒng)發(fā)放到員工個人銀行卡上，不存在通過虛列

業(yè)務(wù)績效支付銷售費用從而虛增職工工資總額

2、社會保險費繳納情況：

公司按照規(guī)定為所有正式員工每月按時足額的繳納社會保險，不存

在少報、瞞報未按規(guī)定申報、繳納社會保險的現(xiàn)象，在社保繳費基

數(shù)的核準方面加強與當?shù)厣绫２块T的溝通，爭取有利政策，避免給

公司造成損失。

【篇二：合規(guī)經(jīng)營自查報告】

合規(guī)經(jīng)營自查報告

為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)**銀監(jiān)分局的整

體工作部署和相關(guān)監(jiān)管要求，我社于*年*月**日至*月**日，對全市農(nóng)

村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報

如下：

一、領(lǐng)導重視，認識到位

接到**銀監(jiān)分局對我聯(lián)社進行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布臵自查工作方案，要求立足暴露問題開

展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內(nèi)控制度得到進

一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，能促進業(yè)務(wù)工作的順

利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導小組，***同志任組長，***同志任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨

干參與自查工作。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人

力資源部負責法人治理結(jié)構(gòu)和機構(gòu)及高管人員管理方面的自查，財

務(wù)會計部負責資本金和所有者權(quán)益管理、資產(chǎn)負債比例管理、資產(chǎn)

業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負債共同類、

盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查；資金營運部

負責支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風險控制等方面的自查；資產(chǎn)保全

部負責抵貸資產(chǎn)管理的自查；監(jiān)審部對稽核部門履職情況、內(nèi)控制

度的建立和執(zhí)行情況進行自查；辦公室配合財會部對固定資產(chǎn)和低

值易耗品進行檢查，并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務(wù)會計部召開內(nèi)勤主任、主

辦會計會議布臵各網(wǎng)點自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月**日至*月**日各網(wǎng)點開展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書面報告。*月**日至**日，聯(lián)社資金營運部、財務(wù)會計部按抽查面不低**%的要求，對部分網(wǎng)點進行檢查，并將檢查情況形成書面報告。

三、自查結(jié)果

?、法人治理結(jié)構(gòu)方面：

作為**地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點單位，我社進一步深

化改革，在省聯(lián)社和上級銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導下，堅持

立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結(jié)

合模式，嚴格按照法人治理結(jié)構(gòu)運作和管理制度開展工作，社會代

表大會、理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發(fā)揮

決策、

執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會、主任室、監(jiān)事會各負其責、協(xié)調(diào)運作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。

?、機構(gòu)和高級管理人員管理方面：

2、高管人員管理：我社現(xiàn)有從業(yè)人員***人，大專以上學歷的有***人，占**%；有***人具有不同層次的專業(yè)技術(shù)職稱，

取得中級及以上職稱的有**人，占**%。聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長

各一人，副主任*人；機關(guān)部室共有*名正、副經(jīng)理（主任）；營業(yè)網(wǎng)

點共有**名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報**銀監(jiān)分

局任職資格審查批準。對所有高管人員離任原崗位都進行稽核審查。機關(guān)部室和營業(yè)網(wǎng)點的負責人的任用都采取競聘上崗的方式，通過

公開報名、資格審查、文化專業(yè)知識考試、公開面試、民主測評、

組織考察、任前公示等嚴格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”

的用人機制。

?、資本金和所有者權(quán)益方面：

2004年末，我社股本金余額為****.**萬元，盈余公積余額為****.**萬元，所有者權(quán)益合計為*****.**萬元，具體為：

1、股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股****萬元，占**%，符合不超過股本金

總額**%的規(guī)定；非職工自然人股****萬元，占**.**%，符合不低于股本金總額**%的規(guī)定,最大單個自然人持股**萬元，未超過股本金總額

的*‰；法人股****萬元，占**.**%，最大單個法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股

額***萬元，未超過股本金總額的**%。

2、****年我社累計增擴股金****萬元，擴股審批手續(xù)完備，賬務(wù)處理符合規(guī)定。

3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未達到資格股金額的股金）**.**萬

元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管

理的要求，我社于2004年*月份已開始對這部零散股金的以累計轉(zhuǎn)

讓的方式進行全面清理。同時研究制定了《**市農(nóng)村信用聯(lián)社股金管

理辦法》，嚴格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務(wù)操

作程序。但在零散股金清理工作中，部分營業(yè)網(wǎng)點對臨時墊付款項

未及時辦理轉(zhuǎn)讓，至****年末合計在其他應(yīng)收款墊支**.**萬元，涉及

**家網(wǎng)點。聯(lián)社已要求上述營業(yè)網(wǎng)點在2005年*月底前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓工作。

?、支農(nóng)服務(wù)方面：

1、總體情況：我社始終堅持“以農(nóng)為本、與農(nóng)共興”的經(jīng)營戰(zhàn)略，以發(fā)展地方經(jīng)濟為己任，以提高經(jīng)濟效益為中心，把廣大農(nóng)戶、個體

私營經(jīng)濟、中小企業(yè)作為最基本客戶。積極開展農(nóng)村信貸需求調(diào)查，掌握農(nóng)村信貸需求。每年初制定全年的農(nóng)業(yè)貸款投放計劃，做到目

標明確，并將任務(wù)分解到各基層信用社，同時對信貸人員實行業(yè)務(wù)

量考核，以促使信貸人員樹立營銷理念。對支農(nóng)再貸款全部用于“三農(nóng)”發(fā)展，?？顚Ｓ?。積極做好小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款的發(fā)放

工作，并按信用程度實行不同優(yōu)惠利率標準，貸款手續(xù)簡便，并注

意通過多種形式與當?shù)剞r(nóng)戶進行溝通，與農(nóng)戶之間的距離貼近了，

農(nóng)戶反映的貸款難問題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農(nóng)村金融主力

軍的作用，為支持我市地方經(jīng)濟發(fā)展做出了積極貢獻。截止2004年末，全社各項貸款余額為**.**億

【篇三：合規(guī)自查報告】

合規(guī)文化建設(shè)年活動自查報告

貸款中心為是活動達到預期效果先后制定了活動工作計劃、開展了

學習、討論、自查等形式的活動，通過一系列的工作，總結(jié)工作內(nèi)容、工作方法，發(fā)現(xiàn)自己在很多方面存在問題，現(xiàn)將自查情況匯報

如下：

一、工作中存在的問題

1.注重制度的制定，忽略了制度執(zhí)行情況的檢查。上半年工作中各

項規(guī)章制度訂立不少，但是在一定程度上存在重訂立，輕執(zhí)行情況

檢查、指導的問題存在。

2.綜合分析能力有待提高。無論從事財務(wù)或是信貸工作都需要有很

強的分析能力，分析能夠幫助自己增加判斷能力，同樣必要的分析

也能找出解決問題的方法，雖然自己從事過財務(wù)等專業(yè)，但是綜合

分析還有待提高。

3.存在重貸輕管現(xiàn)象。

二、未來工作打算

1.服務(wù)中落實制度，以恒制勝。制度是日常行為的標準規(guī)范，金融

工作應(yīng)審慎經(jīng)營，合規(guī)操作。信貸專業(yè)在貸前調(diào)查、合同簽訂、貸

款發(fā)放、檔案管理等各環(huán)節(jié)都有嚴謹?shù)闹贫纫?，制度?zhí)行的越到位，風險就越低。未來工作中首先要持之以恒的執(zhí)行制度，并監(jiān)督

他人執(zhí)行制度，最終把執(zhí)行制度變成一種習慣，即在日常工作中堅

持貫徹落實雙人貸前

調(diào)查、確保合同簽訂環(huán)節(jié)不存在紕漏、檔案資料保存及調(diào)閱的安全性。

2.把好信貸工作兩大關(guān)口。一是貸前調(diào)查，二是貸后管理。一筆貸

款的發(fā)放涉及調(diào)查、審查、審批、發(fā)放、貸后管理等多個環(huán)節(jié)，每

個環(huán)節(jié)對提高資產(chǎn)質(zhì)量都不可或缺。而貸前調(diào)查和貸后管理除執(zhí)行

制度以外還存在一定的非制度控制因素，如人情、關(guān)系、經(jīng)驗等，

未來為確保資金安全，提高貸款質(zhì)量，將重點做好貸前調(diào)查及貸后

管理兩項工作。首先在人