銀行供應(yīng)鏈融資方案簡(jiǎn)介課件

供應(yīng)鏈融資方案簡(jiǎn)介

中航國(guó)際物流&渤海銀行PartI渤海銀行簡(jiǎn)介PartII供應(yīng)鏈融資范例簡(jiǎn)介PartIII物流企業(yè)供應(yīng)鏈融資方案PartI渤海銀行簡(jiǎn)介中國(guó)十四家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行之一，最年輕的全國(guó)性股份制銀行，成立于2005年12月，總部設(shè)在天津；為了配套環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)圈建設(shè)而設(shè)立；第一家在發(fā)起設(shè)立階段就引入境外戰(zhàn)略投資者的中資商業(yè)銀行；在國(guó)家和相關(guān)主管部門的大力支持下確立了

“先行先試先發(fā)展，創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)未來(lái)”的發(fā)展基調(diào)。PartI渤海銀行簡(jiǎn)介股東實(shí)力雄厚PartI渤海銀行簡(jiǎn)介機(jī)構(gòu)設(shè)立

2008年以來(lái)渤海銀行進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)戰(zhàn)略布局和業(yè)務(wù)全面拓展階段：

截止2010年12月已開(kāi)設(shè)天津、北京、濱海、杭州、太原、成都、濟(jì)南、唐山、上海、深圳、大連、南京、廣州、長(zhǎng)沙14家分行，并與87多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的259多家銀行建立了代理行關(guān)系。渤海銀行布點(diǎn)速度創(chuàng)造股份制銀行記錄?！?/p>

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PartI渤海銀行簡(jiǎn)介經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀渤海銀行于2006年2月正式對(duì)外營(yíng)業(yè)，截止2010年12月末，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)如下：各項(xiàng)貸款余額921億元，較年初增長(zhǎng)32.3%各項(xiàng)存款余額2011億元，比年初增長(zhǎng)95.8%

實(shí)現(xiàn)賬面稅后凈利潤(rùn)8.2億元，同比增幅2018.9%

在《亞洲銀行家》雜志公布的2010年度亞洲銀行500強(qiáng)中，渤海銀行位列第199位，較2009年上升59位。單項(xiàng)排名中，渤海銀行存款增速、貸款增速、資產(chǎn)質(zhì)量分列亞洲銀行第7位、第7位、第4位，均位居本土上榜銀行首位。目前，渤海銀行正在制定第二個(gè)五年計(jì)劃，力爭(zhēng)早日上市，最終努力把渤海銀行打造成一家公司治理完善、業(yè)務(wù)特色鮮明、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好的現(xiàn)代精品銀行。

PartII供應(yīng)鏈融資范例簡(jiǎn)介渤海銀行“1+N”供應(yīng)鏈融資理念核心企業(yè)“1”

供應(yīng)商1、2、……N經(jīng)銷商1、2、……N終端用戶1、2、……N采購(gòu)融資服務(wù)銷售融資服務(wù)商品按揭服務(wù)渤海銀行“1”+N服務(wù)方案滲透到以核心企業(yè)為中心的的產(chǎn)、購(gòu)、銷各個(gè)環(huán)節(jié)操作品種涉及汽車、重型機(jī)械、化工、糧食、家電、鋼材、煤炭、礦石、油品、木材等行業(yè)PartII供應(yīng)鏈融資范例簡(jiǎn)介“1+N”供應(yīng)鏈融資為核心企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值“1＋N”供應(yīng)鏈融資為核心企業(yè)創(chuàng)造的價(jià)值1.穩(wěn)定與上下游購(gòu)、銷關(guān)系，強(qiáng)化對(duì)上下游企業(yè)的控制力度，提升供應(yīng)鏈整體競(jìng)爭(zhēng)力3.“1”以間接授信替代直接授信，優(yōu)化報(bào)表，節(jié)約財(cái)務(wù)成本，可以制定、優(yōu)化現(xiàn)金使用計(jì)劃，適當(dāng)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，提高效益2.配合銀行為上下游授信，“1”得以強(qiáng)化在購(gòu)銷中強(qiáng)勢(shì)談判地位，改善自身資金流4.擴(kuò)大產(chǎn)銷量及客戶群體，提升行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和品牌地位美的經(jīng)銷商融資方案合作模式：保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)（下游）簡(jiǎn)介：美的一級(jí)經(jīng)銷商在渤海銀行開(kāi)立銀承向美的預(yù)付貨款采購(gòu)，美的按照渤海銀行通知向經(jīng)銷商發(fā)貨。票據(jù)到期時(shí)，若保證金不足，美的承擔(dān)差額退款責(zé)任。操作流程渤海銀行美的經(jīng)銷商2、送票4、通知發(fā)貨1、申請(qǐng)開(kāi)票3、補(bǔ)充保證金5、發(fā)貨美的經(jīng)銷商融資方案保兌倉(cāng)模式下美的利益——以銷售鏈條為起點(diǎn)，提升美的生產(chǎn)計(jì)劃的安排精度，規(guī)范各代理經(jīng)銷區(qū)域的管理，最終提升整個(gè)生產(chǎn)供應(yīng)鏈條的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。將銷售平臺(tái)和金融服務(wù)平臺(tái)有機(jī)融合，為美的打造更堅(jiān)固的銷售網(wǎng)絡(luò)和渠道。以預(yù)收賬款形式獲得低成本或零成本融資，降低財(cái)務(wù)成本，提高核心企業(yè)利潤(rùn)率。經(jīng)銷商獲得銀行授信，利于擴(kuò)大美的產(chǎn)品銷售規(guī)模，加快其銷售資金結(jié)算、回籠速度，改善現(xiàn)金流美的經(jīng)銷商融資方案保兌倉(cāng)模式下經(jīng)銷商利益——利用銀行授信產(chǎn)品的使用，獲得一定的存款收益，增加財(cái)務(wù)收入在廠家認(rèn)為合理的情況下，經(jīng)銷商因?yàn)橐淮涡耘扛犊瞰@得較高的采購(gòu)折扣，并提前鎖定商品采購(gòu)價(jià)格，防止?jié)q價(jià)風(fēng)險(xiǎn)在沒(méi)有其他抵、質(zhì)押物或保證的情況下，從銀行獲得授信支持，解決資金壓力，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模美的經(jīng)銷商業(yè)務(wù)共計(jì)獲批額度85億元，其中敞口不超過(guò)40億元，沉淀存款20多億元。渤海銀行已成為美的保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)三家主辦銀行之一。除美的以外，格力、志高也與渤海銀行開(kāi)展保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)。華潤(rùn)萬(wàn)家供應(yīng)商融資方案合作模式：應(yīng)收賬款池融資（上游）簡(jiǎn)介：華潤(rùn)萬(wàn)家對(duì)供應(yīng)商通常有2-4個(gè)月的賬期，渤海銀行通過(guò)華潤(rùn)萬(wàn)家供貨商系統(tǒng)確定供貨商的應(yīng)收賬款金額，按不同比例打折入池，根據(jù)應(yīng)收賬款池金額向供應(yīng)商提供融資。操作流程華潤(rùn)供貨商渤海銀行3、查詢應(yīng)收款5、回款進(jìn)專戶2、申請(qǐng)貸款4、發(fā)放貸款1、發(fā)貨華潤(rùn)萬(wàn)家供應(yīng)商融資方案華潤(rùn)萬(wàn)家利益體現(xiàn)——解決訂單生產(chǎn)前期資金配套、組織貨源等問(wèn)題，盤活應(yīng)收賬款，減少供應(yīng)商自有資金占用，改善現(xiàn)金流，便于其擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模。額度循環(huán)使用，可按照常量應(yīng)收款使用一年期貸款，也可按照季節(jié)性大訂單申請(qǐng)短期大額貸款，提款、用款、還款手續(xù)簡(jiǎn)便。以供應(yīng)商實(shí)現(xiàn)融資為條件，進(jìn)一步提高華潤(rùn)對(duì)供應(yīng)商的議價(jià)能力，合理延長(zhǎng)帳期及降低采購(gòu)價(jià)格，提高利潤(rùn)率。供應(yīng)商獲得銀行授信，有助于其穩(wěn)定和擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模，利于華潤(rùn)獲得穩(wěn)定可靠的貨源，優(yōu)化和減少庫(kù)存，并捆綁供應(yīng)商的利益。供應(yīng)商利益體現(xiàn)——華潤(rùn)萬(wàn)家供應(yīng)商融資方案已經(jīng)各部門審批，目前已上報(bào)第一筆供應(yīng)商授信項(xiàng)目，在分行權(quán)限內(nèi)審批。除此方案以外，我行已獲批的超市類供應(yīng)鏈方案還有針對(duì)沃爾瑪中國(guó)供應(yīng)商的《沃爾瑪供應(yīng)商融通池方案》，該方案獲批總額度5億元。進(jìn)口大眾汽車經(jīng)銷商融資方案合作模式：汽車單證質(zhì)押（下游）簡(jiǎn)介：進(jìn)口大眾汽車經(jīng)銷商將其庫(kù)存的汽車單證質(zhì)押于渤海銀行，由專人保管，渤海銀行根據(jù)質(zhì)押?jiǎn)巫C金額向經(jīng)銷商提供融資，經(jīng)銷商在銷售過(guò)程中補(bǔ)款贖證。操作流程4S店經(jīng)銷商渤海銀行2、單證質(zhì)押3、發(fā)放貸款4、支付車款1、簽署三方協(xié)議5、補(bǔ)款贖證進(jìn)口大眾汽車經(jīng)銷商融資方案進(jìn)口大眾利益體現(xiàn)——從銀行獲得授信支持，減少庫(kù)存汽車對(duì)自有資金的占用，便于擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模，并可通過(guò)預(yù)付貨款，提前預(yù)定熱銷車型。銷售端售車款直接用于補(bǔ)款贖證，當(dāng)天即可拿到單證，且無(wú)三方監(jiān)管費(fèi)用，在節(jié)省財(cái)務(wù)成本的同時(shí)，對(duì)銷售端提供無(wú)障礙服務(wù)。以經(jīng)銷商實(shí)現(xiàn)融資為條件，進(jìn)一步提高對(duì)經(jīng)銷商議價(jià)能力，合理收取預(yù)付賬款等，改善現(xiàn)金流。經(jīng)銷商獲得銀行授信，有助于其穩(wěn)定和擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模，利于進(jìn)口大眾建立更牢固穩(wěn)定的銷售渠道。經(jīng)銷商利益體現(xiàn)——進(jìn)口大眾方案項(xiàng)下的第一筆經(jīng)銷商授信已在我行獲批3000萬(wàn)元。除此以外，我行已獲批的汽車類方案有一汽大眾、一汽奧迪等。PartIII物流企業(yè)供應(yīng)鏈融資方案?jìng)鹘y(tǒng)物流操作模式——供應(yīng)商采購(gòu)商付款物流企業(yè)發(fā)貨發(fā)貨在傳統(tǒng)的物流業(yè)務(wù)模式下，物流企業(yè)僅負(fù)責(zé)貨物的運(yùn)輸流轉(zhuǎn)，收益僅限于運(yùn)輸費(fèi)、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)等。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，物流企業(yè)逐步與一些上下游客戶建立起穩(wěn)定的合作關(guān)系，并借助銀行融資支持，以自身為核心企業(yè)，拓展供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)。PartIII物流企業(yè)供應(yīng)鏈融資方案第三方監(jiān)管——融資企業(yè)2、存儲(chǔ)貨物物流企業(yè)7、允許提貨渤海銀行1、申請(qǐng)監(jiān)管資質(zhì)方案適用范圍：物流企業(yè)在合作銀行申請(qǐng)第三方監(jiān)管資質(zhì)；融資企業(yè)有較大量庫(kù)存，且?guī)齑娈a(chǎn)品為大宗交易商品或其他銀行認(rèn)可的商品，庫(kù)存產(chǎn)品交由物流企業(yè)進(jìn)行倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管；物流企業(yè)利益體現(xiàn)——除倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用外，額外收取監(jiān)管費(fèi)；通過(guò)合作銀行向融資企業(yè)推薦，物流企業(yè)可擁有更多市場(chǎng)機(jī)會(huì)。3、申請(qǐng)貨押融資4、發(fā)放融資5、償還貸款6、通知發(fā)貨PartIII物流企業(yè)供應(yīng)鏈融資方案代理采購(gòu)——供應(yīng)商采購(gòu)商1、委托采購(gòu)并交付定金物流企業(yè)4、批量發(fā)貨5、補(bǔ)款贖貨3、批量付款渤海銀行2、銀行融資支持方案適用范圍：供應(yīng)商與采購(gòu)商有長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，且規(guī)模屬中小型企業(yè)，資金需求較大；物流企業(yè)與供需雙方有穩(wěn)定合作關(guān)系，承擔(dān)其中的貨物運(yùn)輸及倉(cāng)儲(chǔ)服務(wù)；物流企業(yè)可通過(guò)銀行獲取更低的融資成本（貸款利率、銀承&信用證保證金比例）物流企業(yè)利益體現(xiàn)——利用較低成本銀行融資滿足供需雙方資金需求，并從中獲