基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關題庫整理附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關題庫整理附答案

單選題（共50題）1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立于2012年6月6日。在此之前，我國基金行業(yè)的自律組織一直隸屬于（）。A.中國證監(jiān)會基金機構監(jiān)管部B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部D.中國證監(jiān)會各地證監(jiān)局【答案】B2、下列關于基金半年度報告信息披露的說法，錯誤的是（）。A.需要提供過去最近三個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)B.無需披露最近3年每年的凈值增長率C.無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告D.不需要審計【答案】A3、（2016年真題）對社保基金資產(chǎn)進行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務B.基金銷售業(yè)務C.基金管理業(yè)務D.募集資金活動【答案】A4、以下屬于我國證券投資基金銷售的方式的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D5、關于部分延期贖回，以下表述錯誤的是（）。A.贖回申請未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并享有贖回優(yōu)先權B.對單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額C.出現(xiàn)巨額贖回時，當基金管理人認為兌付贖回申請有困難，可以決定部分延期贖回D.贖回申請未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并以下一開放日的基金份額凈值為基金計算贖回金額【答案】A6、(2017年)關于私募基金管理人的登記，下列描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認可B.申請登記期間登記事項發(fā)生重大變化的私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關專業(yè)協(xié)會征調意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查D.私募基金管理人申請登記，應當通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關信息【答案】A7、下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風險的是()。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務D.對投資者作出盈虧保證【答案】C8、（）賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B9、(2017年)關于基金托管人職責終止后的處理措施，下列說法錯誤的是（）。A.新基金托管人產(chǎn)生前，由原托管人繼續(xù)履行基金托管職責B.基金份額持有人大會應在6個月內(nèi)選任新基金托管人C.新基金托管人產(chǎn)生后，原托管人應及時辦理基金財產(chǎn)和托管業(yè)務移交手續(xù)D.原基金托管人應妥善保管基金財產(chǎn)和托管業(yè)務資料【答案】A10、下列關于基金的分類說法錯誤的是（）。A.根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金B(yǎng).根據(jù)投資理念可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金D.根據(jù)運作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金【答案】B11、貨幣市場工具的（）。A.流動性好、安全性高、收益率低B.流動性好、風險較高、收益率低C.流動性差、安全性低、收益率高D.流動性差、風險較低、收益率高【答案】A12、公司制度定期更新，可以是（）更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度【答案】C13、(2016年)（）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A14、下列屬于QDII基金份額認購的特點的是（）。A.計價貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣B.認購方式為場外認購和場內(nèi)認購C.按1、00元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費D.分別以子代碼進行認購【答案】A15、目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉托管需要（）個交易日的時間。A.1B.2C.3D.4【答案】B16、保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務不包括()。A.企業(yè)年金B(yǎng).保險資產(chǎn)管理計劃C.定向資產(chǎn)管理計劃D.第三方保險資產(chǎn)管理計劃【答案】C17、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。A.2個月B.3個月C.6個月D.10個月【答案】C18、（2020年真題）關于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.非公開募集基金的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行B.擔任非公開募集基金的基金托管人應當按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔的費用和業(yè)績報酬D.與公開募集基金不同，除非基金合同當事人另有約定，否則非公開募集基金無需托管【答案】A19、對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月【答案】D20、同一私募金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（）的，無須再次進行投資者風險評估。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C21、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A22、基金經(jīng)理任職應當具備的條件包括（）。A.取得基金從業(yè)資格B.未通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】A23、()是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A24、（2019年真題）基金管理公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應具備（）等功能。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B25、金融市場按照交易工具的期限分為（）。A.票據(jù)市場和證券市場B.現(xiàn)貨市場和期貨市場C.貨幣市場和資本市場D.外匯市場和黃金市場【答案】C26、(2017年)下列關于基金的信息披露的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人均應制定專人負責管理信息披露事務B.基金管理人職責終止時，應當聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告C.基金托管人職責終止時，經(jīng)基金管理人書面同意，可以免除聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)的審計D.基金管理人和托管人均應建立健全信息披露管理制度【答案】C27、基金信息披露的內(nèi)容不包括()。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況D.基金份額上市交易公告書【答案】C28、債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。A.相同B.大小無法確定C.較小D.較大【答案】C29、(2016年)申請募集公募基金應當提交的必備文件包括（）。A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書D.申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書【答案】D30、在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著（）的原則。A.客觀合理B.獨立C.客戶利益第一D.謹慎專業(yè)【答案】C31、(2017年)下列關于基金監(jiān)管原則的說法中，正確的是（）。A.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領域B.基金監(jiān)管宗旨的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.基金監(jiān)管應遵循“公平、公信、公正”的三公原則D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應當對基金機構的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進行干預【答案】A32、下列關于封閉式基金的交易費用的說法中，錯誤的是（）。A.傭金不得高于成交金額的0.3%B.傭金起點為5元C.交易不收取印花稅D.基本交易費用固定【答案】D33、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證,債權類金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D34、以下不屬于基金份額持有人大會職權的是（）。A.決定調整基金管理人、基金投管人的報酬標準B.決定更換基金管理人、基金托管人C.決定基金的重大投資方案D.決定基金擴募或者延長基金合同期限【答案】C35、公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標準進行的分類。A.法律形式B.資金募集方式C.投資對象D.運作方式【答案】B36、基金份額登記確認是(?)的職責之一。A.銷售機構B.注冊登記機構C.基金托管人D.中央結算公司【答案】B37、基金銷售客戶服務的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.反復性【答案】D38、（）是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。A.道德B.職業(yè)道德C.品德D.素養(yǎng)【答案】B39、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關規(guī)定，基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動時符合規(guī)定的行為有（）。A.代銷機構未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金B(yǎng).對不同認購金額投資者適用不同費率C.采取抽獎、回扣方式銷售基金D.在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強調集中營銷的時間限制【答案】B40、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A41、私募基金募集應當履行下列程序（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D42、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是（）基金。A.公司型B.平準基金C.對沖基金D.契約型【答案】D43、在風險評估基礎上，基金管理人通過加強內(nèi)部控制，建立風險防范機制，主要內(nèi)容不屬于的一項是（）。A.建立企業(yè)風險評估機構B.制定防范或規(guī)避風險的措施C.設立風險信息反饋機制D.制定防范風險的機制【答案】D44、開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】B45、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?A.產(chǎn)品提前終止時，劣后級份額投資者需額外支付優(yōu)先級份額投資者兩個月的收益B.優(yōu)先級份額收益每日計提，產(chǎn)品結束時統(tǒng)一支付C.計提風險準備金用以在必要情況下補足優(yōu)先級份額投資者收益D.風險條款約定總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過140％【答案】D46、QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ.境外證券投資信息Ⅲ.外幣交易及外幣折算相關的信息Ⅳ.投資顧問主要負責人變動信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B47、下列關于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是()。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×(1+現(xiàn)金替代溢價比例)B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響【答案】D48、基金季度報告的內(nèi)容主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、